podílové listy téma: finanční produkty
Post on 23-Feb-2016
61 Views
Preview:
DESCRIPTION
TRANSCRIPT
PODÍLOVÉ LISTYTÉMA: FINANČNÍ PRODUKTY
ZŠ a MŠ L. Kuby 48České Budějovice
Mgr. Libuše JandováPočet hodin: 1
PODÍLOVÉ LISTY
= cenné papíry
Představují podíl na majetku
podílového fonduVlastník má
právo podílet se na
výnosech z tohoto
majetku
Může být ve formě listinné
nebo zaknihované.
PODÍLOVÉ FONDY
Prostředky kolektivního investování
Více investorů svěří své prostředky
profesionálnímu správci (investiční
společnosti)
Správce je za odměnu spravuje a
zhodnocuje
SNÍŽENÍ RIZIKA INVESTIC PODÍLOVÝCH FONDŮ
Prostředky jsou vkládány
do různých oblastí
Snižuje se riziko, že
budou investice
fondu jako celku
neúspěšné
Ztráta z jedné oblasti může
být vyrovnána ziskem v
oblasti jiné
PŘÍKLAD:PODÍLOVÝ FOND VLOŽÍ PROSTŘEDKY DO DVOU SPOLEČNOSTÍ
Kurz první
společnosti
poklesne z 4 800
Kč
na 4 700 Kč
Kurz druhé
společnosti
stoupnez 5 700
Kč
na 5 900 Kč
ZTRÁTA PRVNÍ SPOLEČNOSTI JE VYKOMPENZOVÁNA ZISKEM DRUHÉ
KURZ PODÍLOVÉHO LIST Pohybuje se podle úspěšnosti investic
fonduJestliže roste hodnota cenných papírů, do
kterých fond investoval
Roste kurz podílového listu
VÝHODY PODÍLOVÝCH FONDŮpeníze spravují profesionální manažeři
široký výběr investičních strategií
vyšší zhodnocení, než u běžných bankovních a depozitních produktů
výnosy z fondů se po 6 měsících držení nedaní
existují i zajištěné fondy, které vás finančně neohrozí v případě poklesu ceny
velmi podrobné a dostupné informace o fondech
lze spořit pravidelně anebo čerpat rentu
kdykoli lze požádat o zpětný odkup
NEVÝHODY PODÍLOVÝCH FONDŮ
vklady nejsou pojištěnyinvestici ji nutné vnímat dlouhodoběvelké riziko špatné volby při výběru fondupoplatky za nákuppoplatky za správu portfoliavelmi záleží na době, kdy je do fondu investováno
POPLATKY PODÍLOVÝCH FONDŮ
Vstupní poplatek
Roční poplatek za správu (určuje se z hodnoty majetku)
Poplatek při zpětném odkupu – bývá velmi zřídka jen u zahraničních firem
Poplatek ze přestup mezi fondy.
VSTUPNÍ POPLATEK
Liší se: podle typu fondu
podle správce fondu.
podle výše investice.
VÝNOS MAJITELE PODÍLOVÉHO LISTU
Je to rozdíl mezi prostředky, které vložil a prostředky, které získal prodejem
Podílové listy mohou být prodávány na finančním trhu, ale obvykle se prodávají zpět podílovému fondu
V ČR jsou v současnosti otevřené podílové fondy = mají povinnost podílové listy odkoupit
ZAHRANIČNÍ PODÍLOVÉ FONDY
PŘÍKLAD Kurz podílového listu – graf
Mění se nominální hodnota jednoho podílu. Tato hodnota je 1 Kč
Při založení fondu předpokládejme kurz 1 Kč, vidíme, že stále roste
Za 10 let došlo ke zvýšení o 50% (Zhruba 5% za rok)
Pokud investor zakoupil v roce 1998 podílové listy za 100 000 Kč, kolik by činila jejich hodnota po 10 letech?
GRAF KURZU PODÍLOVÉHO LISTU
1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 20100
0.20.40.60.8
11.21.41.61.8
2hodnota
VÝPOČET Původní hodnota je 100 000 Kč Zvýšení o 50% Hodnota podílových listů po 10 letech
je 150 000 Kč
ZDROJE http://trhy.mesec.cz/pruvodci/podilove-f
ondy/
http://www.nuov.cz/financni-gramotnost-obsah-a-priklady-z-praxe-skol
http://trhy.mesec.cz/pruvodci/podilove-fondy/
Obrázky: Kliparty programu Microsoft PowerPoint 2010
top related