prevenirea si combaterea finanatrii terorismului si...
Post on 10-Sep-2019
11 Views
Preview:
TRANSCRIPT
PREVENIREA SI PREVENIREA SI COMBATEREA FINANATRII COMBATEREA FINANATRII TERORISMULUI SI TERORISMULUI SI IMPLEMENTAREA REGIMULUI IMPLEMENTAREA REGIMULUI SANCTIUNILOR SANCTIUNILOR INTERNATIONALE INTERNATIONALE ConsilierConsilier
al al PresedinteluiPresedintelui
OficiuluiOficiului
pepe
problemeprobleme
cece
implicaimplica
combatereacombaterea
coruptieicoruptiei, , finantariifinantarii
terorismuluiterorismului
sisi
cooperarecooperare
intrintr--
institutionalainstitutionala
FLORIN IONFLORIN ION
DupaDupa evenimenteleevenimentele din 11 din 11 septembrieseptembrie 2001, 2001, prevenireaprevenirea sisicombatereacombaterea terorismuluiterorismului a a devenitdevenit unauna dintredintre prioritatileprioritatile politicepoliticepentrupentru tariletarile democraticedemocratice sisi nunu numainumai..
LuandLuand in in considerareconsiderare faptulfaptul ca ca spalareaspalarea banilorbanilor esteeste unauna dintredintremetodelemetodele prinprin care se care se finanteazafinanteaza terorismulterorismul, , armonizareaarmonizarealegislatieilegislatiei nationalenationale cu cu standardelestandardele internationaleinternationale in in domeniudomeniuprecumprecum sisi intarireaintarirea capacitatiicapacitatii institutionaleinstitutionale a a OficiuluiOficiului National de National de PrevenirePrevenire sisi CombatereCombatere a a SpalariiSpalarii BanilorBanilor (ONPCSB), in (ONPCSB), in calitatecalitate de de componentacomponenta proactivaproactiva a a SistemuluiSistemului National National pentrupentru PrevenireaPrevenirea sisiCombatereaCombaterea TerorismuluiTerorismului (SNPCT), (SNPCT), sistemsistem definitdefinit prinprin LegeaLegea nr. nr. 535/2004 535/2004 pentrupentru prevenireaprevenirea sisi combatereacombaterea terorismuluiterorismului, au , au fostfostmaimai multmult decatdecat necesarenecesare..
LegeaLegea
nr. 535/2004nr. 535/2004PrinPrin adoptareaadoptarea LegiiLegii nr. 535/2004 nr. 535/2004 pentrupentru prevenireaprevenirea sisi combatereacombatereaterorismuluiterorismului, , OficiulOficiul NaitonalNaitonal de de PrevenirePrevenire sisi CombatereCombatere a a SpalariiSpalariiBanilorBanilor –– UnitateaUnitatea de de InformatiiInformatii FinanciareFinanciare din Romania, a din Romania, a fostfostinclusainclusa in in SistemulSistemul National National pentrupentru PrevenireaPrevenirea sisi CombatereaCombatereaTerorismuluiTerorismului (SNPCT), (SNPCT), printreprintre autoritatileautoritatile cu cu atributiiatributii in in prevenireaprevenirea sisicombatereacombaterea terorismuluiterorismului..In In acestacest senssens, , prevederileprevederile art. 36 din art. 36 din LegeaLegea nr. 535/2002 nr. 535/2002 definescdefinescinfractiuneainfractiunea de de finantarefinantare a a terorismuluiterorismului, , astfelastfel::““Art. 36 - (1) Punerea la dispoziţia unei entităţi teroriste a unorbunuri mobile sau imobile, cunoscând că acestea sunt folositepentru sprijinirea sau săvârşirea actelor de terorism, precum şirealizarea ori colectarea de fonduri, direct sau indirect, oriefectuarea de orice operaţiuni financiar-bancare, în vedereafinanţării actelor de terorism, se sancţionează cu închisoare de la 15 la 20 de ani şi interzicerea unor drepturi.(2) Bunurile mobile sau imobile puse la dispoziţia entităţii teroriste, precum şi fondurile realizate sau colectate în scopul finanţăriiactelor de terorism se confiscă, iar dacă acestea nu se găsesc, condamnatul este obligat la plata echivalentului lor în bani.”
LuandLuand
in in considerareconsiderare
aspecteleaspectele
mentionatementionate
maimai
sussus, , LegeaLegea
nr. 230/2005 a nr. 230/2005 a adusadus
modificarimodificari
sisi
completaricompletari
LegiiLegii
nr. 656/2002 nr. 656/2002 pentrupentru
prevenireaprevenirea
şşii
sancsancţţionareaionarea
spălăriispălării
banilorbanilor, , precumprecum
şşii
pentrupentru
instituireainstituirea
unorunor
măsurimăsuri
de de prevenireprevenire
şşii
combaterecombatere
a a finanfinanţţăriiării
acteloractelor
de de terorismterorism
NoileNoile
elementeelemente
introduseintroduse
de de acesteaceste
modificarimodificari
legislative legislative suntsunt
urmatoareleurmatoarele::
IncludereaIncluderea in in obiectulobiectul de de activitateactivitate al ONPCSB a al ONPCSB a atributieiatributieiprivindprivind prevenireaprevenirea sisi combatereacombaterea finantariifinantarii terorismuluiterorismului;;
CompetentaCompetenta ONPCSB de a ONPCSB de a dispunedispune masurilemasurile de de suspendaresuspendare a a tranzactiilortranzactiilor suspectesuspecte de de finantareafinantarea terorismuluiterorismului;;
InformareaInformarea imediataimediata a a ServiciuluiServiciului Roman de Roman de InformatiiInformatii cu cu privireprivire la la operatiunileoperatiunile suspectesuspecte de de finantareafinantarea terorismuluiterorismului;;
SuspendareaSuspendarea operatiuniloroperatiunilor suspectesuspecte de de spalareaspalarea banilorbanilor sausaufinantareafinantarea terorismuluiterorismului pepe o o perioadaperioada de 48 de ore, de 48 de ore, dispusadispusa de de ONPCSB ONPCSB sisi prelungireaprelungirea acesteiaacesteia panapana la 72 de ore, la 72 de ore, dispusadispusa de de catrecatre ParchetulParchetul de de pepe langalanga InaltaInalta CurteCurte de de CasatieCasatie sisi JustitieJustitie;;
CompletareaCompletarea categoriilorcategoriilor de de entitatientitati raportoareraportoare, in , in conformitateconformitatecu cu RecomandarileRecomandarile FATF;FATF;
StabilireaStabilirea obligatiilorobligatiilor pentrupentru ofiteriiofiterii de de conformitateconformitate in in ceeaceea ceceprivestepriveste implementareaimplementarea prevederilorprevederilor legiilegii specialespeciale;;
MajorareaMajorarea praguluipragului amenziloramenzilor tinandtinand cont de rata cont de rata inflatieiinflatiei;;
ConfigurareaConfigurarea sistemuluisistemului procedural in procedural in ceeaceea cece privestepriveste regimulregimulconfiscariiconfiscarii specialespeciale sisi metodelemetodele de de investigareinvestigare, care pot , care pot fififolositefolosite de de catrecatre unitatileunitatile de de parchetparchet, cu , cu tehnicitehnici de de interceptareinterceptarea a sistemuluisistemului de de comunicatiicomunicatii, , supraveghereasupravegherea conturilorconturilor bancarebancare sisiutilizareautilizarea agentiloragentilor sub sub acoperireacoperire..
In In acelasiacelasi
timptimp, in , in cursulcursul
anuluianului
2005, ONPCSB a 2005, ONPCSB a implementatimplementat
sistemulsistemul
pentrupentru
protectiaprotectia
informatiilorinformatiilor
sisi
datelordatelor
clasificateclasificate, in , in concordantaconcordanta
deplinadeplina
cu cu prevederileprevederile
legalelegale
in in domeniudomeniu. . ModificarileModificarile
aduseaduse
legiilegii
specialespeciale
au au permispermis
creareacrearea
unuiunui
post de post de ConsilierConsilier
al al PresedinteluiPresedintelui
pepe
problemeprobleme
cece
implicaimplica
combatereacombaterea
coruptieicoruptiei, , finantariifinantarii
terorismuluiterorismului
sisi
cooperarecooperare
interinter--
institutionalainstitutionala, , pozitiepozitie
ocupataocupata
prinprin
concurs de concurs de catrecatre
un un specialist in specialist in domeniudomeniu..
OrdonantaOrdonanta de de UrgentaUrgenta a a GuvernuluiGuvernului nr. 53/2008nr. 53/2008
In anul 2008, prin aprobarea Ordonantei de Urgenta a Guvernului nr. 53/2008 pentru modificarea si completarea Legii 656/2002 pentruprevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentruinstituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelorde terorism si a Hotararii de Guvern nr. 594/2008 privind aprobareaRegulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentruprevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentruinstituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelorde terorism, au fost intreprinse masurile adecvate pentrutranspunerea in intregime in legislatia nationala privind CSB/CFT, a prevederiloe Directiei 2005/60/CE a Consiliului Europei siParlamentului privind prevenirea utilizarii sistemului financiar in scopul spalarii banilor si al finantarii terorismului, precum siprevederile Directivei 2006/70/CE privind stabilirea masurilor de implementare a Directivei 2005/60/CE.
In data de 30 aprilie 2008 precum si in data de 07 august 2008, ONPCSB a notificat Comisia Europeana, prin Departamentul de Afaceri Europene, cu privire la transpunerea deplina in legislatiaromana privind CSB/CFT a aquis-ului comunitar.
PrincipalelePrincipalele
amendamenteamendamente
aduseaduse
de O.U.G nr. 53/2008 de O.U.G nr. 53/2008 sisi
de H.G. NR. 594/2008de H.G. NR. 594/2008
DefinireaDefinirea riguroasariguroasa a a sintagmelorsintagmelor ““beneficiarbeneficiar realreal””, , ““operatiunioperatiuni cecepar a par a aveaavea legaturalegatura intreintre eleele””, , ““bancabanca fictivafictiva””, , ““partiparti terteterte””;;DefinireaDefinirea conceptuluiconceptului de de ““persoanepersoane expuseexpuse politicpolitic”” sisi categoriilecategoriile de de PEP PEP precumprecum sisi instituireainstituirea prevederilorprevederilor continandcontinand noinoi obligatiiobligatiipentrupentru entitatileentitatile raportoareraportoare in in cece privestepriveste acesteaceste categoriicategorii de de persoanepersoane, in , in conformitateconformitate cu cu prevederileprevederile DirectiveiDirectivei 2006/70/CE2006/70/CE;;MajorareaMajorarea praguluipragului de de raportareraportare de la 10.000 euro la 15.000 eurode la 10.000 euro la 15.000 euro;;StabilireaStabilirea moduluimodului de de transmiteretransmitere a feedbacka feedback--uluiului de de catrecatre FIU, in FIU, in ceeaceea cece privestepriveste clientiiclientii, , persoanepersoane fizicefizice si/sausi/sau juridicejuridice, , expuseexpuse la la risculriscul de de spalarespalare a a banilorbanilor sisi finantarefinantare a a terorismuluiterorismului;;RedefinireaRedefinirea listeilistei cu cu categoriilecategoriile de de entitatientitati raportoareraportoare; ; MasuriMasuri simplificatesimplificate de de cunoasterecunoastere a a clienteleiclientelei sisi masurimasuri intariteintarite de de cunoasterecunoastere a a clienteleiclientelei;;PrevederiPrevederi specificespecifice in in ceeaceea cece privestepriveste relatiilerelatiile de de afaceriafaceridesfasuratedesfasurate cu cu entitatientitati din state din state membremembre UE UE sisi entitatientitati din din SpatiulSpatiulEconomic European Economic European sausau taritari terteterte echivalenteechivalente;;
PrincipalelePrincipalele
amendamenteamendamente
aduseaduse
de O.U.G nr. 53/2008 de O.U.G nr. 53/2008 sisi
de H.G. NR. 594/2008de H.G. NR. 594/2008
InterzicereaInterzicerea deschideriideschiderii de de conturiconturi anonimeanonime precumprecum sisi privindprivindefectuareaefectuarea unorunor tranzactiitranzactii prinprin acesteaceste conturiconturi precumprecum sisiinterzicereainterzicerea initieriiinitierii sausau continuariicontinuarii uneiunei relatiirelatii de de afaceriafaceri cu o cu o bancabanca fictivafictiva; ; ClarificareaClarificarea competentelorcompetentelor autoritatilorautoritatilor de de supravegheresupraveghere in in ceceprivestepriveste activitatileactivitatile desfasuratedesfasurate de de catrecatre entitatileentitatile raportoareraportoare;;StabilireaStabilirea autoritatilorautoritatilor care care suntsunt responsabileresponsabile cu cu supraveghereasupravegherearespectariirespectarii dispozitiilordispozitiilor RegulamentuluiRegulamentului nr. 1781/2006, in nr. 1781/2006, in spetaspetaBancaBanca NationalaNationala a a RomanieiRomaniei sisi OficiulOficiul pentrupentru oriceorice altealte persoanepersoanecare care efectueazaefectueaza operatiunioperatiuni de transfer de de transfer de banibani;;StabilireaStabilirea de de noinoi obligatiiobligatii pentrupentru AutoritateaAutoritatea NaitonalaNaitonala a a VamilorVamilor, , in in vedereavederea respectariirespectarii RegulamentuluiRegulamentului CE nr. 1889/2005, CE nr. 1889/2005, respectivrespectivraportarearaportarea lunaralunara a a catrecatre OficiuOficiu a a informatiilorinformatiilor disponibiledisponibile in in ceceprivestepriveste declaratiiledeclaratiile persoanelorpersoanelor fizicefizice privindprivind numerarulnumerarul in in valutavalutasau/sisau/si lei care lei care esteeste echivalentechivalent sausau depasestedepaseste limitalimita de 10.000 de 10.000 euro, in euro, in conformitateconformitate cu cu actulactul comunitarcomunitar;;IncludereaIncluderea masuriimasurii de de ““livrarelivrare supravegheatasupravegheata a a sumelorsumelor de de banibani””, , care care poatepoate fifi folositafolosita de de catrecatre procurorprocuror pentrupentru a a obtineobtine probe;probe;SecretulSecretul profesionalprofesional sisi bancarbancar nunu esteeste opozabilopozabil OficiuluiOficiului, , organelororganelorde de cercetarecercetare penalapenala sisi instantelorinstantelor;;
LegeaLegea
nrnr..
420/2006420/2006
Din Din punctpunct de de vederevedere al al implementariiimplementarii standardelorstandardelorinternationaleinternationale in in domeniuldomeniul CSB/CFT, CSB/CFT, ParlamentulParlamentul RomanieiRomaniei a a adoptatadoptat LegeaLegea nr. 420/22.11.2006 nr. 420/22.11.2006 pentrupentru ratificarearatificareaConventieiConventiei ConsiliuluiConsiliului EuropeiEuropei privindprivind spalareaspalarea, , identificareaidentificarea, , blocareablocarea sisi confiscareaconfiscarea produselorproduselor rezultaterezultate din din infractiuniinfractiuni sisifinantareafinantarea terorismuluiterorismului, , adoptataadoptata la la VarsoviaVarsovia, in , in dataddatad e 16 e 16 maimai 2005. 2005. LegeaLegea de de ratificareratificare desemneazadesemneaza ONPCSB ca ONPCSB ca fiindfiindunauna dintredintre principaleleprincipalele autoritatiautoritati responsabileresponsabile pentrupentruimplementareaimplementarea ConventieiConventiei, in , in acestacest felfel intarindintarind rolulrolul pepe care care ONPCSB ONPCSB ilil joacajoaca in in in in cadrulcadrul SistemuluiSistemului National National pentrupentruPrevenireaPrevenirea sisi CombatereaCombaterea TerorismuluiTerorismului..
InstrumenteInstrumente
de de implementareimplementare
In vederea
implementarii
standardelor
internationale
pentru
prevenirea
finantarii
terorismului
si
a regimului
sanctiunilor
internationale, ONPCSB utilizeaza
doua
instrumente:SupraveghereaSupravegherea sisi activitatileactivitatile de control;de control;Activitatile de instruire.
SchimbulSchimbul
de de informatiiinformatiiIn conformitate cu prevederile art. 5 alin. 4 din Legea privind CSB/CFT, ONPCSB este imputernicit sa faca schimb de informatii, pe baza de reciprocitate sau spontan, cu orice institutie straina care are atributiisimilare si o politica similara privind confidentialitatea informatiilor. Schimbul de informatii este facut in scopul prevenirii si combateriispalarii banilor si al finantarii terorismului. ONPCSB a intensificat siimbunatatit schimbul de informatii cu alte FIU-uri prin crearea uneiunitati care se ocupa cu prioritate de cererile venite de la alte FIU-uri. In acelasi timp, trebuie mentionat ca Oficiul a luat masuri pentruelaborarea unei Metodologii privind schimbul de informatii intreONPCSB si FIU-uri din strainatate in legatura cu cazurile de spalare a banilor si finantare a terorismului. ONPCSB este membru al GrupuluiEgmont din mai 2000 si are acces la Egmont Secure Web. Cand face schimb de informat6ii cu FIU-urile straine partenere, ONPCSB respectaprincipiile Egmont privind schimbul de informatii intre Unitatile de Informatii Financiare in cazurile de spalare a banilor.Totodata, trebuie mentionat ca ONPCSB este membru al FIU.Net si are acces on-line pentru schimbul de informatii la aceasta retea, fiind siPartener al Proiectului finantat de UE “Actiunea FIU.NET”.
OrdonantaOrdonanta
de de UrgentaUrgenta
a a GuvernuluiGuvernului
nr. nr. 202/2008 202/2008 inlocuiesteinlocuieste
LegeaLegea
nr.206/2005nr.206/2005
IncepandIncepand
cu cu anulanul
2008, 2008, OficiulOficiul
National de National de PrevenirePrevenire
sisi
CombatereCombatere
a a SpalariiSpalarii
BanilorBanilor
are are noinoi
atributiiatributii
stabilitestabilite
prinprin
OrdonantaOrdonanta
de de UrgentaUrgenta
a a GuvernuluiGuvernului
nr. 202/2008 nr. 202/2008 privindprivind
regimulregimul
sanctiunilorsanctiunilor
internationaleinternationale. In . In acestacest
context, context, atributiileatributiile
institutieiinstitutiei
noastrenoastre
in in cece
privestepriveste
supraveghereasupravegherea, , verificareaverificarea
sisi
controlulcontrolul
entitatilorentitatilor
raportoareraportoare
care care nunu
au au autoritateautoritate
de de supravegheresupraveghere
prudentialaprudentiala, au , au fostfost
extinseextinse, FIU , FIU deveninddevenind
autoritateautoritate
de de supravegheresupraveghere
pentrupentru
implementareaimplementarea
sanctiunilorsanctiunilor
internationaleinternationale..
AtributiileAtributiile
de de supravegheresupraveghere
in in conformitateconformitate
cu O.U.G nr. 202/2008cu O.U.G nr. 202/2008
Art. 17 din Legea nr. 656/2002 – (1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legise verifică şi se controlează, în cadrul atribuţiilor de serviciu, de următoarele autorităţisau structuri:a) autorităţile
de supraveghere
prudenţială, pentru
persoanele
supuse
acestei
supravegheri, potrivit
legii;b) Garda
Financiară, precum
şi
orice
alte
autorităţi cu atribuţii
de control financiar-fiscal, conform legii;c) structurile
de conducere
ale profesiilor
liberale, pentru
persoanele
prevăzute
la art. 8 lit. e) şi f);d) Oficiul, pentru
toate
persoanele
prevăzute
la art. 8, cu excepţia
celor
pentru
care modul
de aplicare
a prevederilor
prezentei
legi
se verifică şi
se controlează
de autorităţile
şi structurile prevăzute
la lit. a).Art. 17 din O.U.G nr. 202/2008 –
supravegherea
aplicarii
sanctiunilor
internationaleSupravegherea punerii în aplicare a sancţiunilor internaţionale de blocare a fondurilor se face de către autorităţile şi instituţiile publice de reglementare, autorizare sausupraveghere prudenţială a sectorului financiar, de către structurile de conducere ale profesiilor liberale şi, respectiv, de Oficiul Naţional pentru Prevenirea şi CombatereaSpălării Banilor, pentru persoanele fizice şi juridice din domeniul lor de activitate, conform legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şifinanţării terorismului .
SanctiunileSanctiunile
internationaleinternationale
LuandLuand in in considerareconsiderare faptulfaptul ca ONPCSB are ca ca ONPCSB are ca obiectobiect de de activitateactivitate prevenireaprevenireasisi combatereacombaterea spalariispalarii banilorbanilor sisi finantariifinantarii terorismuluiterorismului, , coroboratacoroborata cu cu faptulfaptul ca ca institutiainstitutia are are atributiiatributii in in supraveghereasupravegherea, , verificareaverificarea sisi controlulcontrolul entitatilorentitatilorraportoareraportoare care care nunu au au autoritateautoritate de de supravegheresupraveghere, , asaasa cum cum esteeste mentionatmentionat in in art. 17 art. 17 alinalin. 1 . 1 literalitera d) din d) din LegeaLegea nr. 656/2002, cu nr. 656/2002, cu modificarilemodificarile sisi completarilecompletarileulterioareulterioare, , competentacompetenta FIU in FIU in aplicareaaplicarea sisi implementareaimplementarea sanctiunilorsanctiunilorinternationaleinternationale esteeste cu cu privireprivire la:la:PublicitateaPublicitatea informatiilorinformatiilor ((iinformatiilenformatiile suntsunt facutefacute publicepublice pepe sitesite--ulul oficialoficial al al institutieiinstitutiei la la adresaadresa www.onpcsb.rowww.onpcsb.ro, , intrintr--oo sectiunesectiune specialaspeciala););InformareaInformarea agentiloragentilor economicieconomici ((prinprin intermediulintermediul sesiunilorsesiunilor de de instruireinstruire sisiactiivitatiloractiivitatilor de control de control organizateorganizate periodic de periodic de catrecatre ONPCSB); ONPCSB); AsigurareaAsigurarea asistenteiasistentei in in domeniudomeniu pentrupentru agentiiagentii economicieconomici;;MonitorizareaMonitorizarea continua continua sisi controlulcontrolul aplicariiaplicarii sanctiunilorsanctiunilor internationaleinternationale de de catrecatreagentiiagentii economicieconomici ((prinprin DirectiaDirectia SupraveghereSupraveghere sisi Control); Control); AplicareaAplicarea sanctiunilorsanctiunilor contraventionalecontraventionale / / notificareanotificarea organelororganelor de de cercetarecercetarepenalapenala;;CooperareaCooperarea cu cu toatetoate autoritatileautoritatile competentecompetente pentrupentru o o supravegheresupraveghere eficientaeficientaprivindprivind implementareaimplementarea sanctiunilorsanctiunilor internationaleinternationale..
SanctiunileSanctiunile
internationaleinternationale
Consilierul Consilierul PresedinteluiPresedintelui este responsabil cu coordonarea este responsabil cu coordonarea activitatiiactivitatiide de finantarefinantare a terorismului si cu monitorizarea a terorismului si cu monitorizarea tranzactiilortranzactiilorefectuate de efectuate de catrecatre persoanele fizice si/sau juridice cuprinse in persoanele fizice si/sau juridice cuprinse in listele anexate la listele anexate la RezolutiileRezolutiile Consiliului de Securitate ONU si la Consiliului de Securitate ONU si la Regulamentele UE, in baza unor proceduri interne, Regulamentele UE, in baza unor proceduri interne, utilizandutilizandprocedura procedura interogariiinterogarii bazelor de date interne. bazelor de date interne. In cazul in care exista conexiuni privind implicarea acestor In cazul in care exista conexiuni privind implicarea acestor persoane in, persoane in, informatiileinformatiile sunt transmise imediat Parchetului de pe sunt transmise imediat Parchetului de pe langalanga InaltaInalta Curte de Curte de CasatieCasatie si si JustitieJustitie si Serviciului Roman de si Serviciului Roman de InformatiiInformatii, in conformitate cu prevederile legii speciale. , in conformitate cu prevederile legii speciale. ONPCSB ONPCSB piatepiate suspenda pe o perioada de 48 suspenda pe o perioada de 48 dede ore o ore o tranzactietranzactiesuspecta de suspecta de spalareaspalarea banilor / banilor / finantareafinantarea terorismului si PICCJ terorismului si PICCJ poate prelungi cu 72 de ore suspendarea poate prelungi cu 72 de ore suspendarea tranzactieitranzactiei suspecte. suspecte. ONPCSB ONPCSB primesteprimeste rapoarte de rapoarte de tranzactiitranzactii suspecte de la suspecte de la urmatoareleurmatoarele categorii de categorii de entitatientitati raportoare:raportoare:
EntitatiEntitati
raportoare aflate sub raportoare aflate sub supravegherea ONPCSBsupravegherea ONPCSB
InstituInstituţţii financiare ii financiare nonnon--bancarebancare îînregistrate in Registrul nregistrate in Registrul General si Evidenta administrat de către Banca General si Evidenta administrat de către Banca NaNaţţională a Românieiională a RomânieiOficiile poOficiile poşştale tale Furnizorii de servicii de transfer de bani Furnizorii de servicii de transfer de bani Cazinourile Cazinourile Auditorii, persoaneAuditorii, persoane fizice si juridice care oferă fizice si juridice care oferă consultanta fiscala sau contabila consultanta fiscala sau contabila Alte persoane care exercita profesii juridice liberale Alte persoane care exercita profesii juridice liberale Furnizorii de servicii pentru societăFurnizorii de servicii pentru societăţţile comerciale si alte ile comerciale si alte entităentităţţi, i, îîn afara celor menn afara celor menţţionate la ionate la artart. 8 . 8 litlit. e) sau f) . e) sau f) din Legea din Legea nrnr. 656/2002 . 656/2002 Persoanele cu atribuPersoanele cu atribuţţii in procesul de privatizareii in procesul de privatizareAgenAgenţţii imobiliariii imobiliariAsociaAsociaţţiile si fundaiile si fundaţţiileiile
Mecanismul si Structurile cu atribuMecanismul si Structurile cu atribuţţii in domeniul prevenirii si ii in domeniul prevenirii si combaterii spălării banilor si financombaterii spălării banilor si finanţţării terorismuluiării terorismului
Cadrul legalCadrul legal
EntităEntităţţile raportoareile raportoare
Autoritate competentaAutoritate competenta
Serviciile si departamentele naServiciile si departamentele naţţionale de informaionale de informaţţiiii
SRI SRI
Autorită Autorităţţile de Control ile de Control şşi Supravegherei SupraveghereONPCSB PICCJ ONPCSB PICCJ InstanInstanţţee
Alte autorită Alte autorităţţi cu atribui cu atribuţţii de informareii de informare
DNADNAFIUFIU--urileurile partenere partenereNotăNotă::PICCJ oferă PICCJ oferă feedfeed--backback către ONPCSB către ONPCSB îîn conformitate cu dispozin conformitate cu dispoziţţiile iile artart. 6 alin 6 din . 6 alin 6 din legea speciala;legea speciala;FeedFeed--backback--ulul de la Oficiu către entită de la Oficiu către entităţţile raportoare este asigurat in conformitate cu ile raportoare este asigurat in conformitate cu dispozidispoziţţiile iile artart. 6 alin (7) (numai in ce prive. 6 alin (7) (numai in ce priveşşte informate informaţţiile generale si tipologiile);iile generale si tipologiile);In cazul suspiciunilor de finanIn cazul suspiciunilor de finanţţare a terorismului, Serviciul Roman de Informaare a terorismului, Serviciul Roman de Informaţţii este ii este de asemenea beneficiar al informade asemenea beneficiar al informaţţiilor, in conformitate cu dispoziiilor, in conformitate cu dispoziţţiile iile artart. 6. 6 alin alin 1 d1 din in legea speciala;legea speciala;Oficiul informează organele competenteOficiul informează organele competente, in conformitate cu dispozi, in conformitate cu dispoziţţiile iile artart. 6 alin 8 . 6 alin 8 din Lege, in cazul in care exista indicii temeinice cu privire ldin Lege, in cazul in care exista indicii temeinice cu privire la a savârasavâraşşireairea altor altor infracinfracţţiuni decât spălarea banilor si finaniuni decât spălarea banilor si finanţţarea terorismului.area terorismului.
AnalizaAnaliza
riscurilorriscurilor
ÎÎn domeniul finann domeniul finanţţării terorismului ării terorismului si al implementării regimului si al implementării regimului sancsancţţiunilor internaiunilor internaţţionale, analiionale, analiza za riscurilor poate fi utilizată ca riscurilor poate fi utilizată ca instrument activ pentru prevenire, instrument activ pentru prevenire, motiv pentru care va prezentăm motiv pentru care va prezentăm următoarele aspecteurmătoarele aspecte::
AspecteAspecte
teoreticeteoretice
privindprivind
procesulprocesul
de de identificareidentificare sisi
analizaanaliza
riscurilorriscurilor
sisi
vulnerabilitatilorvulnerabilitatilor
in in domeniuldomeniul
preveniriiprevenirii
sisi
combateriicombaterii
finantariifinantarii
terorismuluiterorismului
AnalizaAnaliza riscurilorriscurilor in in domeniuldomeniul finantariifinantarii acteloractelor de de terorismterorism, , implicaimplica treitrei activitatiactivitatidistinctedistincte::ColectareaColectarea fondurilorfondurilorTransferulTransferul ((miscareamiscarea banilorbanilor))CheltuireaCheltuirea banilorbanilorActivitatileActivitatile
de de colectarecolectare
a a fondurilorfondurilor
implicaimplica
treitrei
sursesurse
principaleprincipale::••
SurseSurse
iliciteilicite
(de (de multemulte
oriori
avandavand
legaturalegatura
cu cu activitatileactivitatile
de de crimacrima
organizataorganizata))••
SurseleSursele
licitelicite
((donatiidonatii, , cadouricadouri) ) ••
AsigurareaAsigurarea
suportuluisuportului
logistic (logistic (cazarecazare, transport, , transport, instruireinstruire, etc) ca forma , etc) ca forma complexacomplexa
a a finantariifinantarii, cu , cu sausau
farafara
costuricosturi
vizibilevizibile, , reprezintareprezinta
o o modalitatemodalitate
de a de a sprijinisprijini
activiattileactiviattile
teroristeteroriste
in care pot in care pot fifi
folositefolosite
atatatat
surselesursele
licitelicite
cat cat sisi
celecele
iliciteilicite. . SistemulSistemul
transferuluitransferului
de de valorivalori, ca , ca modalitatimodalitati
de de colectarecolectare
a a fondurilorfondurilor, , implicaimplica
multiple multiple formeforme
de de actiuneactiune, cum , cum arar
fifi: : transportultransportul
valorilorvalorilor, , plataplata
in in naturanatura, a , a forma de forma de asigurareasigurare
a a suportuluisuportului
logistic, logistic, sistemelesistemele
alternative de transfer de alternative de transfer de banibani
((HawalaHawala, etc), , etc), transferultransferul
de de valorivalori
stocatestocate
((carduricarduri
electroniceelectronice, , altealte
instrumenteinstrumente), ), transferultransferul
de de banibani
utilizandutilizand
sistemulsistemul
bancarbancar
al al sistemelorsistemelor
acreditateacreditate, , donatiidonatii, , barterebartere, , cadouricadouri, , carduricarduri
de credit/debit, de credit/debit, activitatiactivitati
comercialecomerciale
AspecteAspecte
teoreticeteoretice
privindprivind
procesulprocesul
de de identificareidentificare sisi
analizaanaliza
riscurilorriscurilor
sisi
vulnerabilitatilorvulnerabilitatilor
in in domeniuldomeniul
preveniriiprevenirii
sisi
combateriicombaterii
finantariifinantarii
terorismuluiterorismului
CheltuireaCheltuirea
fondurilorfondurilor
implicaimplica
douadoua
canalecanale
de de activitateactivitate: : NivelNivel macro (strategic)macro (strategic) –– operatiunileoperatiunile suntsunt scumpescumpe, , tintindtintindpunctepuncte importanteimportante de mare de mare vizibilitatevizibilitate, , fondurilefondurile fiindfiind directionatedirectionatecatrecatre: : infrastructurainfrastructura teroristilorteroristilor, , instruireainstruirea teroristilorteroristilor, , eforturieforturiintreprinseintreprinse pentrupentru achizitionareaachizitionarea armelorarmelor de de distrugeredistrugere in in masamasa, , coruptiacoruptia pentrupentru asigurareaasigurarea suportuluisuportului guvernamentalguvernamental. . NivelNivel micro (operational)micro (operational) –– operatiunileoperatiunile suntsunt ieftineieftine sisiprevenireaprevenirea activitatiloractivitatilor implicaimplica o o analizaanaliza complexacomplexa sisimultidisciplinaramultidisciplinara conectataconectata cu cu implementareaimplementarea unorunor regimuriregimuriinternationaleinternationale de control de control sisi sanctiunilorsanctiunilorBlocareaBlocarea
valorilorvalorilor
lasalasa
reteleleretelele
teroristilorteroristilor
farafara
susrsesusrse
d d efinantareefinantare
importanteimportante, , necesarenecesare
pentrupentru
recrutarerecrutare
sisi
instruireinstruire. .
top related