qui sommes nous ? le groupe agf assurfinance le groupe
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Le groupe
Le Groupe AGF : ses activités
Les AGF couvrent tous les domaines de l’assurance :– habitation, automobile, santé…– gestion du patrimoine, épargne,
retraite…– leader mondial en assurance crédit
(Euler) – premier assureur spatial mondial en
terme de capacité
Le Groupe AGF : ses activités
Les AGF sont aussi très présentes dans :– l’asset management avec AGF Asset
Management– l’activité bancaire et financière avec
Banque AGF, W Finance…– l’assistance avec Mondial Assistance,
leader mondial de l’assurance voyage et de l’assistance
Direction des Ressources Humaines - Septembre 2001
Clients
¨ Le Groupe AGF répond aux besoins :· des particuliers,· des professionnels· des petites, moyennes ou grandesentreprises,
· des collectivités,· des institutionnels...
Direction des Ressources Humaines - Septembre 2001
Exemples de clients¨ Les organisations
internationales¨ OTAN, Conseil de l’Europe
¨ Les grands comptes¨ Industriel : Renault,
Total, Danone, Bayer,Bolloré
¨ Informatique : Atos
¨ Les clients d’exception¨ Fusée Ariane, Télescope
du Chili
¨ Films d’Hollywood
¨ JO d’Atlanta
Direction des Ressources Humaines - Septembre 2001
Dates clés des AGF
1818Création à Parisdes AssurancesGénérales,« la plus ancienne dessociétés d’assurancesfrançaises à primesfixes »
1819 Création de laCompagnie Généraledu Phénix
1840Fondation de laCompagnie Le Nord- Prédécesseur de Via
1881Fondation de Rhin etMoselle à Strasbourg
1890Naissanced ’Allianz, basé àBerlin
1846Création de LaPréservatrice
1877 Création de La Foncière
Direction des Ressources Humaines - Septembre 2001
1946Nationalisation desAssurances Généraleset du Phénix
1968Fusion des AssurancesGénérales et duPhénix : Naissance desAGF
1996 Privatisation des AGF
Le Groupe AGF devient la 3ème Cie d’assurances enFrance en se rapprochant d’Allianz France et d’Athena(sans GPA)
1999
Acquisition de Dresdner Bank par le Groupe Allianz 2001
1921 Création de La Lilloise
1967
Acquisition de LaLilloise par La Foncière
1970 Création de W Finance
1980Création de PFA :Fusion de LaPréservatrice et LaFoncière
1989Worms crée Athena parle rapprochement deGPA, PFA et WFinance.
1959 Allianz ouvre unedirection en France
1974Croissance internationaled ’Allianz : Pays-Bas,GB, Espagne, Brésil
1990 Rapprochementd ’Allianz et Rhin etMoselle
1910 Création deLa Populaire
2000Acquisition de Pimco, puis Nicholas Applegate par Allianz AssetManagementAcquisition de la Zwolsche Algemeene aux Pays-Bas par les AGFLancement de banqueagf.fr, okassurance.com et refonte du site agf.fr
1967
Direction des Ressources Humaines - Septembre 2001
Chiffres clés
Direction des Ressources Humaines - Septembre 2001
Le Groupe AGF : les hommes
¨ Près de 35 000 collaborateurs dans lemonde,· 15 000 hors de France· 19 500 en France
¨ dont 4 700 commerciaux
¨ 2 800 agents généraux en France¨ 2 500 courtiers partenaires
Direction des Ressources Humaines - Septembre 2001
Le Groupe AGF :Une stratégie de croissance,
pérenne et régulière
158
463
+ 45,1 %+ 45,1 %
24%24%
BNA (enBNA (eneuros)euros)
Résultat netRésultat netconsolidéconsolidé
1S99 1S00
1,151,94
3,913,91
1S98 1S99 1S001S98 1S99 1S00
+ 55,8%+ 55,8%
1S97*
356
16%
1S97*
2,51
ROE annualiséROE annualisé
672672
13%
1S98
Direction des Ressources Humaines - Septembre 2001
Objectifs stratégiques :Créer un groupe global de
services financiers· Devenir l'un des leaders en services
financiers (assurance-vie, gestion d ’actifs,services bancaires)
· Renforcer le leadership en assurancecollective
· Renforcer le positionnement en gestionprivée et assurance-vie
· Conforter notre position de 7èmegestionnaire d ’actifs en France
Le Groupe AGF : ses objectifs stratégiques
Créer de la valeurAugmenter ses parts de marchéMettre le service au client au cœur
des décisionsOffrir aux personnes un projet
valorisant
Le Groupe AGF : ses objectifs stratégiques
Décentraliser vers des centres de responsabilité
Etre à la pointe de l’application des nouvelles technologies
0,321,03
3,77
4,28 6,34
France Vie etSantéFrance non-vie
International
Assurance crédit
Assistance
Le Groupe AGF : chiffre d’affaires 2000
15,74 milliards d’euros (103,25 milliards FRF)
En milliards d’euros
Les AGF plus de 180 ans d’expérience, depuis leur naissance en 1817.
1991 : naissance de la Direction Assurfinance.
1996 : privatisation des AGF.
1997 : l’action AGF intègre le CAC 40.
1998 : fusion AGF ALLIANZ
1999 : création du nouveau groupe.
2001 : création de Banque AGF
L ’internationalLes femmes et les hommesHistorique
AGF carte d ’identitéAGF carte d ’identité
Les canaux de distributionLes canaux de distribution
Les canaux de distributionLes canaux de distribution
Réseaux Salariés
Agents généraux
Courtiers Vente directe
Leader de la Net Economie
1995 : AGF est la 1ère compagnie française d ’assurance sur Internet
aujourd’hui : www.agf.fr– site institutionnel– portail de vente de produits
d’assurance en ligne– placements financiers– banque interactive– extranet avec ses partenaires
Le Groupe AGF et internet
Retrouvez les AGF sur leur site
www.agf.fr
Assurfinance
ASSURFINANC
E
Finance
Financement
Services
Carte AGF
Banque AGF
Prévoyance
Retraite
Epargne
Placement
Conseillers AF
Conseillers Patrimoniaux
Ingénieurs Patrimoniaux
Inspecteur
des Ventes
Inspecteurdes Ventes
Inspecteurdes Ventes
Inspecteur
Formateur
InspecteurCommercial
Inspecteur Général
DirecteurCommercial
InspecteurMarketing
Inspecteur
RH
nos acteurs
3000 conseillers répartis sur 4 Directions
Commerciales
Le métierLe métier de Conseiller de Conseiller AssurfinanceAssurfinance
Missions du Conseiller Missions du Conseiller AssurfinanceAssurfinance
Prospecter Vendre Fidéliser
CONNAISSANCESCOMPETENCES
EXPERIENCECOMPORTEMENTAL
PROFESSIONNALISMEPROFESSIONNALISMEASSURFINANCEASSURFINANCE
++
==
Moyens, méthodes, Moyens, méthodes, outils et techniquesoutils et techniques
Schéma synthétique de la vente Assurfinance
E-learning
«Humanoe » : une plate-forme de formation:
auto-évaluationremise à niveau développement personnalisé des
compétencespréparation à la certification
Le managementLe management
Animation de l ’Inspecteur des ventes
Management de l ’Inspecteur Commercial
Le SICLe SICLe SICLe SIC
Le SIC (les outils)Le SIC (les outils)Le SIC (les outils)Le SIC (les outils)
Prospect
Agenda
GRC
Utilitaires
Communications : Messagerie électronique, Internet ,Intranet
Portefeuille clients
Conseil
L’approche patrimoniale globale
(APG)déterminer les objectifsévaluer, la situation patrimonialetenir compte des contraintes : juridiques,
fiscales, financières, sociales, économiques
analyser : forces et faiblesses du patrimoine
prescrire une solution assurer le suivi régulier
La certification
AGF Assurfinance fait partie de l ’Association des Conseils en Gestion de patrimoine Certifiés (CGPC).
CGPC : des professionnels reconnus de la gestion de patrimoine : banques, assurances, professions libérales, indépendants,..
CGPC fait partie du CFP Council (60 000 adhérents à l ’international)
Le statut et la rémunération
Statut convention collectiveStatut convention collective
Salarié bénéficiant de la convention
collective des producteurs salariés des sociétés d ’assurance
Le salarié est sous contrat à durée indéterminée dès l ’embauche
RémunérationRémunération
FixeCommissions
Prime sur encours, Prime de conquête
Prime de performancePrime de fidélisation
19%
Répartition rémunération 2002 des CAF (CAF+IPAA+CPAA)
Congés
27%
10%
56%
Répartition du variable 2002
Réseaux salariés
Courtage
Frais réels
Variable Fixe
7%
Performance
73%
11%
Commissions
Autres primes
Répartition de la rémunération en 2002
Conquête
7%9%
* source : DDRH
Avantages :
frais de téléphoniefrais de déplacementvoiture de fonctionoutils informatiquesavantages sociaux
La gestionLa gestion des carrières des carrières
MéthodesMéthodes
Evaluation
Orientation
Suivi de carrière
La gestion des carrièresLa gestion des carrières
Evolution vers le management
Evolution vers l ’expertise
Evolution vers le managementEvolution vers le management
Vente
Conseiller AF
Inspecteur des Ventes
IC
IF IM
IRH Animation
Management
Evolution vers l ’expertiseEvolution vers l ’expertise
Différenciationpar marché
Top Elite
Club Pro
CGPC
¨̈Conseiller PatrimonialConseiller Patrimonial
¨̈Ingénieur PatrimonialIngénieur Patrimonial
¨̈Vente du ConseilVente du Conseil
La reconnaissance professionnelle
Conseiller Patrimonial : échelon intermédiaire, lissage de rémunération
Ingénieur Patrimonial : statut cadre, lissage de rémunération, véhicule de gamme supérieure, abonnement revues spécialisées, formations spécifiques, ...
La certification « financial planner »
Formation préparatoire à l ’examen CGPC– UV 1 : droit et fiscalité– UV 2 : marchés financiers– UV 3 :investissements immobiliers– UV 4 : assurances retraites, gestion du
patrimoine social– UV 5 :synthèse - diagnostic et conseil
patrimonial global
Le recrutement
Méthode multi-évaluateurs et multi-
outilsLe profilentretiens avec des opérationnelstestsinformation pratiqueassessment center : test + mise
en situationprise de décision
LE PROFIL Diplômé de l’enseignement supérieur BAC +2/3, bonne culture générale et financière, expérience commerciale en rapport avec le service aux particuliers ou forte volonté de s’investir dans un métier de conseil et de vente.
Comportements professionnels requis : Sens commercial, sens de la négociation, capacité de conviction Aisance relationnelle Combativité et pugnacité Goût pour les chiffres et la finance
Connaissances techniques requises : Connaissances en matière financière ou juridique ou économique ou de
gestion. Maîtrise suffisante de l’informatique (word, excel, outloock, powerpoint,
logiciel de gestion de patrimoine Dixit Open ®, logiciels de GRC)
Stages et emploi
Stages : pour découvrir le métier de Conseiller en gestion de patrimoine : intégré dans une équipe commerciale
emploi : 700 recrutements par an, au national.
Inspection Générale Ile Inspection Générale Ile de Francede France
F ra n ço ise G U E N N E CA ss is ta n te C o m m e rc ia le
P a tric k L A U V E R JA TIn sp ec te u r M a rke ting
E ric B E R G O U G N O U XIn sp e cte u r C o m m e rc ia l
E S S O N N E
E ric D A B R E T E A UIn sp e cte u r C o m m e rc ia l
S E IN E E T M A R N E
P h ilip p e G A U T H IE RIn sp e cte u r C o m m e rc ia l
V A L D 'O IS E
Je a n -P h ilip p e B L O C HIn sp e cte u r C o m m e rc ia l
Y V E L IN E S N O R D
Je a n D E F F O IXIn sp e cte u r C o m m e rc ia l
Y V E L IN E S S U D
Je a n P ie rre Z E H N E RC o n trô le u r G én é ra l
Inspection Générale Paris Inspection Générale Paris Conseil et Gestion de Conseil et Gestion de
patrimoinepatrimoine
V irg in ie D R E A NA ss is ta n te C o m m e rc ia le
L a u re nce M A IL L O T B IC H E TIn sp ec te u r M a rke ting
A m e d e o M O T TAIn sp e cte u r Co m m e rc ia l
P a ris C o n se il R ive D ro ite
P h ilip pe S O L V A INIn sp e cte u r Co m m e rc ia l
P a ris Co n se il R ive G a u che
D o m in iqu e H U G EIn sp e cte u r Co m m e rc ia l
P a ris G e s tio n P a trim o n ia leR ive D ro ite
T h ie rry B IC H E TIn sp e cte u r Co m m e rc ia l
P a ris G e s tio n P a trim o n ia leR ive G au che
Je a n De n is M A L P E L E TIn spe c teu r G é né ra l
STAGE AGF ASSURFINANCE Assistant marketing de prospection stage de prospection téléphonique
(prise de rendez-vous auprès de prospects) qualification de fichiers prospects
alimentation de bases de données dynamiques prospects/clients et formation à l'outil de gestion de la
relation client accompagnement d'un conseiller patrimonial sur les
rendez-vous pris par le stagiaire initiation au logiciel de gestion de patrimoine dixit(r)
étude de marché chez les experts comptables préparation et organisation
d'une conférence en milieu ciblé
aide à la construction
du business plan du Conseiller
INDEMNITES DES STAGIAIRES(Sociétés du périmètre UES)
STAGES CONVENTIONNES
NIVEAU D’ETUDESNET/mois PERCU PAR LE STAGIAIRE COUT / mois POUR LA DIRECTION
ACCUEILLANTE
BAC + 1 (1ère année BTS, DUT) 210 euros 247,06 euros
BAC +2 (2ème année DEUG, BTS, DUT) 290 euros 341,17 euros
BAC + 3 (Licence, 1ère année d’Ecole deCommerce ou d’Ecole d’Ingénieur)
420 euros 494,12 euros
BAC + 4 (Maîtrise, 2ème année d’Ecole deCommerce ou d’Ecole d’Ingénieur)
600 euros 705,88 euros
BAC + 5 ( DEA, DESS, 3ème année d’Ecolede Commerce ou d’Ecole d’Ingénieur)
760 euros 894,12 euros
Le stagiaire est couvert par son établissement via sa convention de stage contre le risque accidents du travail.
La gratification n’est pas obligatoire. Elle est fonction de la durée du stage et également des missions confiées.Son montant fait varier les charges patronales et salariales.
Si la gratification mensuelle est inférieure ou égale à 30% du SMIC, l’employeur ne paye aucune des cotisations patronaleset salariales.
Si la gratification mensuelle est supérieure à 30% du SMIC, il n’est plus question de gratification mais de salaire.L’employeur paye donc les cotisations patronales et salariales sur l’intégralité de la rémunération.
Etre reconnu comme le meilleur spécialiste de la protection du patrimoine familial
AGF Assurfinance vous remercie de votre attention
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