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Post on 17-Nov-2018
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Soluções Personnalité de Investimentos
No Itaú Personnalité, temos um jeito próprio de falar sobre
investimentos.
Refletimos juntos sobre você, pensando no seu momento de
vida, nos seus objetivos e perfil de investidor.
Analisamos como estão as suas reservas financeiras,
considerando todos os seus investimentos no Itaú Personnalité e,
inclusive, em outras instituições.
E, acompanhando constantemente o mercado e as perspectivas
econômicas, selecionamos os investimentos mais adequados para
oferecer a você uma recomendação personalizada.
Nosso jeito de falar de investimentos
Auxiliamos você a refletir sobre seus objetivos de acordo com seu momento de vida: acumular, consolidar, usufruir.
Acumular Se está iniciando a construção de patrimônio e pode guardar boa parte da renda.
Usufruir Se está na fase de usufruir os rendimentos, manter o estilo de vida e celebrar momentos especiais, proteger seu patrimônio e preparar a sua sucessão.
Consolidar Se já construiu um patrimônio, mas ainda possui objetivos a serem realizados e quer preservar suas conquistas.
Avaliamos em conjunto suas características como investidor
Cada pessoa é diferente em relação à aceitação de riscos. Algumas priorizam a segurança, tentando evitar ao
máximo possíveis perdas, mesmo que possam ter menores ganhos. Outras toleram perdas momentâneas com o
objetivo de buscar ganhos maiores no longo prazo.
Os investidores são classificados em quatro perfis e, juntos, vamos identificar o seu.
- risco + risco
você • reservas financeiras • recomendação personalizada
n Conservador: você prioriza segurança. Para você, o importante é não ter sustos quando o assunto é
investimentos. Você não gosta de ver o seu saldo de investimentos diminuir em nenhum momento, mesmo
que isso signifique que você não vai ter um rendimento muito alto no futuro.
n Moderado: embora ainda busque segurança em seus investimentos, você está disposto a colocar uma pequena parcela do seu dinheiro em um investimento de maior risco em troca da possibilidade de obter uma rentabilidade um pouco maior.
n Arrojado: você aceita se arriscar mais em seus investimentos. Para você, é importante a possibilidade de obter ganhos maiores a longo prazo. Isso significa, por exemplo, que aceita, eventualmente, ver o saldo dos seus investimentos com variação negativa para tentar buscar uma rentabilidade maior.
n Agressivo: você busca maiores retornos em seus investimentos e sabe que, para isso, variações negativas no curto prazo e até mesmo eventuais perdas de parte do valor investido podem ocorrer.
Conservador Moderado AgressivoArrojado
Reserva para dia a dia
Destinada a cobrir gastos inesperados com investimentos de baixo risco e com possibilidade de resgate imediato.
Construção de suas reservas financeiras
Reserva para aposentadoria
Destinada a complementar a renda na aposentadoria com investimentos para objetivos de longo prazo.
Reserva para construção de patrimônio
Destinada à realização de projetos específicos, com possibilidade de diversificação dos investimentos de acordo com o perfil do investidor e o horizonte de tempo.
No Itaú Personnalité, recomendamos que você organize seus investimentos em três reservas financeiras distintas: uma
para dia a dia, uma para aposentadoria e outra para construção de patrimônio.
Dividindo suas aplicações dessa maneira, conseguimos selecionar investimentos adequados para cada um dos seus
objetivos, priorizando a disponibilidade dos recursos financeiros em caso de imprevistos e assumindo mais riscos em
busca de maiores retornos, de acordo com seu momento de vida e perfil de investidor.
Para compor adequadamente cada uma de suas reservas, refletimos juntos sobre todos os seus investimentos, inclusive
os que você possui em outras instituições financeiras.
você • reservas financeiras • recomendação personalizada
Dia a dia
Objetivo
Quanto
investir
Onde
investir
Aposentadoria Construção de patrimônio
você • reservas financeiras • recomendação personalizada
Situações inesperadas
Investimentos conservadores e com possibilidade de resgate imediato
3 a 6 vezes a sua renda mensal
Complemento de renda no futuro
Predominantemente em planos de previdência
Entenda a metodologia 1, 3, 6, 9® no quadro ao lado para planejar um futuro tranquilo
Realização de objetivos específicos
Diversos tipos de investimentos, de acordo com o prazo do seu objetivo e o risco que aceita assumir
De acordo com os projetos
Entenda o 1, 3, 6, 9®
1
35
3
45
6
55
9
65
Exemplo: se a sua renda mensal é de R$ 10 mil e sua idade é 35 anos, o ideal seria já ter acumulado um valor equivalente a 1 ano da sua renda, ou seja: R$ 120 mil.
Exemplo: se a sua renda mensal é R$ 10 mil e sua idade é 35 anos, o recomendado é investir mensalmente R$ 2.000,00, ou seja, 20% da sua renda (35 anos menos 15 = 20).
Você sabe quanto já deveria ter acumulado para sua aposentadoria?
Veja quanto da sua renda deveria ser investido mensalmente
Quanto?
Como?
Anos de salário acumulado
Idade
De 25 a 40 anosAos 45 anosAos 50 anos
Sua idade – 15Sua idade – 10Sua idade
Idade
% da renda a ser investido todo mês
Para compor sua reserva de construção de patrimônio existem muitas opções. Para auxiliar você, traduzimos o mundo dos
investimentos e recomendamos as melhores alternativas de acordo com o seu perfil de investidor e seus objetivos.
No Itaú Personnalité, temos um amplo portfólio de investimentos. Conheça o que oferecemos e como você deve
separar os diferentes tipos de investimentos em cada uma das três reservas financeiras:
Dia a dia Aposentadoria Construção de patrimônio
• Fundos DI
• CDBs DI e Compromissadas DI
• Poupança
• Previdência PGBL / VGBL • Fundos de Investimentos
• Fundos de Investimentos Imobiliários
• CDBs e Compromissadas
• Investimentos Estruturados
• Certificados de Operações Estruturadas (COE)
• LCA, LCI, CRI e Debêntures
• Ações, Opções e Derivativos
• Tesouro Direto
A escolha desses investimentos deve levar em consideração o seu perfil de investidor.
você • reservas financeiras • recomendação personalizada
E como fazemos isso?
Para cada um dos perfis de investidor,
analisamos os tipos de investimentos que
podem compor suas aplicações e em que
proporção.
Como as condições econômicas podem
influenciar no resultado dos seus
investimentos, fazemos um monitoramento
constante em busca das melhores
oportunidades para você.
O resultado de toda essa análise é uma
recomendação personalizada para
proporcionar a você a experiência perfeita em
assessoria de investimentos.
Recomendação de investimentos perfeita para você
você
suas reservas
recomendaçãopersonalizada
Dia a dia
3 a 6 vezes a sua renda
mensal
Seus investimentos no Itaú Personnalité e em outras instituições
Cenário econômico
Seu momento de vida Seu perfil
Aposentadoria
1, 3, 6, 9®
Construção de patrimônio
Recomendação de produtos de
acordo com o seu perfil de investidor
Ao concentrar seus investimentos no Itaú Personnalité, você tem acesso aos melhores produtos de investimentos
com taxas diferenciadas e pode obter benefícios progressivos na mensalidade da sua conta e na anuidade do cartão
de crédito. O Itaú Personnalité considera todo o seu volume de negócios: fundos, poupança, previdência privada,
renda fixa (CDBs e Compromissadas) e ações.
Crédito com garantia de investimentos
Para realizar projetos que necessitam de recursos elevados, sem comprometer a liquidez dos seus investimentos e
se desfazer de bens patrimoniais, você pode utilizar seus investimentos ou bens como garantia para contratação de
crédito. Você se beneficia com taxa de juros reduzida e um prazo maior para pagamento.
Volume de investimentos
Até R$ 49.999,99De R$ 50.000,00 a R$ 99.999,99A partir de R$ 100.000,00
0%50%100%
Economia na mensalidade do pacote de serviços e na anuidade do cartão
você • reservas financeiras • recomendação personalizada
Benefícios ao concentrar seus investimentos no Itaú Personnalité
Nosso jeito de falar de investimentos
Um gerente que cuida de você
Certificado pela ANBIMA, o seu gerente Personnalité oferece uma orientação
financeira adequada aos seus objetivos e ao seu momento de vida.
Nas agências
Consultorias com data e hora marcadas. Basta falar com seu gerente e
agendar um atendimento com nossos consultores.
Na internet
Todos os dias úteis, das 8h às 22h, você pode ser atendido on-line por um
de nossos consultores em investimentos. A consultoria é feita como você
preferir, por videoconferência, no LiveInvest, ou por um chat exclusivo.
No telefone
Você conta com os nossos consultores em investimentos, em dias úteis, das
9h às 20h, pelos telefones: 3003 7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou
0800 724 7377 (demais localidades).
Itaú Corretora
Informações completas sobre o mercado financeiro e recomendações de
investimentos em ações, por meio de relatórios, blogs, vídeos e chats.
Para conhecer, acesse itaucorretora.com.br.
Conveniência na hora de investir
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