tesina delitos fraude y estafa final ii 14-11-06
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ANÁLISIS DE LOS DELITOS DE FRAUDE Y ESTAFA REGISTRADOS POR EL AREA CONTRA EL CRIMEN
ORGANIZADO DE LA SUB-DELEGACIÓN DEL C.I.C.P.C. EN CIUDAD GUAYANA, ESTADO
BOLÍVAR, AÑO 2006.
Ciudad Bolívar, Noviembre de 2006.
REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELAMINISTERIO DE EDUCACIÓN SUPERIORMINISTERIO DEL INTERIOR Y JUSTICIA
INSTITUTO UNIVERSITARIO DE POLICIA CIENTÍFICAEXTENSIÓN BOLÍVAR
AUTORES: Gutiérrez José C.I. 17.209.297Peraza Anderson C.I. 15.201.470
ANÁLISIS DE LOS DELITOS DE FRAUDE Y ESTAFA REGISTRADOS POR EL AREA CONTRA EL CRIMEN
ORGANIZADO DE LA SUB-DELEGACIÓN DEL C.I.C.P.C. EN CIUDAD GUAYANA, ESTADO
BOLÍVAR, AÑO 2006.
Ciudad Bolívar, Noviembre de 2006.
REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELAMINISTERIO DE EDUCACIÓN SUPERIORMINISTERIO DEL INTERIOR Y JUSTICIA
INSTITUTO UNIVERSITARIO DE POLICIA CIENTÍFICAEXTENSIÓN BOLÍVAR
INDICE
Introducción………………………………………………………………… 04
TEMA IEL PROBLEMA1.1 Planteamiento del Problema………………………………………… 071.1.1 Importancia…………………………………………………………. 101.1.2 Justificación…………………………………………………………. 111.2 Objetivos de la investigación………………………………………… 111.3 Delimitación…………………………………………………………… 12
TEMA IIMARCO TEÓRICO O REFERENCIAL2.1 Antecedentes y aspectos legales………………………………….. 14
TEMA IIIMETODOLOGÍA Y RESULTADOS3.1 Diseño de la Investigación ……………………………………….. 213.2 Análisis de Resultados…………………………………………… 22
Conclusiones………………………………………………………….. 25Recomendaciones…………………………………………………….. 26Bibliografía…………………………………………………………… 27
INTRODUCCIÓN
El Fraude, es un acto cumplido intencionalmente, con la finalidad de
herir los derechos o intereses ajenos. Ejemplo, ocultación o malversación;
fraude del deudor contra sus acreedores; ventaja indirecta consentida por el
decujus en fraude de los derechos de los herederos reservatarios.
La diversidad de medios o formas que el delito de estafa puede
presentar es una de las principales dificultades que se encuentran a la hora
de definir la misma. La doctrina coincide en que el engaño es el elemento
que diferencia este delito de los demás contra la propiedad. Es así porque en
la estafa no hay violencia como la puede haber en el robo, sino que es un
delito en que el agente actúa con inteligencia y astucia de entre todas las
modalidades que puede asumir para engañar a la víctima y hacerse entregar
voluntariamente de ella el objeto querido.
Según las cifras que maneja cada año el Cuerpo de Investigaciones
Científicas Penales y Criminalísticas a través de la División Contra el Crimen
Organizado a nivel nacional y a nivel de las regiones, uno de los delitos
que incita más al combate es la estafa y fraude.
Debido la complejidad de los términos fraude y estafa esta modalidad
delictiva hace difícil su manejo, inclusive por los abogados, ya que resulta
que existe muy poca literatura sobre ambas modalidades, por ello se hace
necesario apoyar toda investigación en legislaciones extranjeras
latinoamericanas que ya han estudiado leyes para erradicar este delito de la
sociedad y que como es bien sabido afecta enormemente a los comercios.
La República Bolivariana de Venezuela, cuenta con algunos juristas
muy destacados en ésta ámbito penal, entre los cuales se pudiera nombrar al
Dr. Alberto Artegada, quien es un experto calificado en este aspecto y quien
ha escrito literatura legal, de donde sostiene que se ha dedicado poco tiempo
por parte de otros abogados en redactar y analizar este crimen, por ello no
se consiguen en el mercado muchas obras que refleje información sobre este
particular tema de investigación.
A pesar de este vacío penal y/o legal no se debe restar importancia al
tema, ya que para el CICPC de Ciudad Guayana es un delito que está
justificado en la legislación, además de existir cifras verdaderamente
preocupantes que cada día afecta más al comercio guayanés, en especial
por la astucia que utilizan los estafadores.
El propósito de esta investigación realizar un análisis de los delitos
de fraude y estafa registrados por el Área Contra el Crimen Organizado
de la Sub-delegación del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolívar,
año 2006.
Se desarrollaran aportes cualitativos de un trabajo que responde a
una modalidad descriptiva-documental, donde se analizan los elementos más
importantes en cuanto al delito de fraude y estafa y se reflejan algunos
efectos en una población que está aquejada por los males que este delito
trae consigo y los tipos de delitos de fraude y estafa mas comunes.
La estructura de la investigación está estructurada metodológicamente
en la siguiente forma:
El Capítulo I, comprende el problema, donde se describe el
planteamiento del problema, objetivo general y Objetivos Específicos, la
justificación y delimitación de la misma.
5
El Capítulo II, describe el marco teórico, que contempla: los
antecedentes de la investigación, así como también las bases teóricas y las
Bases legales.
El Capítulo III, explica el marco metodológico que explica el tipo de
investigación, y los resultados.
Para finalizar se puntualizan las conclusiones y recomendaciones
referidas al tema en estudio.
6
TEMA I
EL PROBLEMA
TEMA I
EL PROBLEMA
1.1 Planteamiento del Problema
Las modalidades del delito de fraude y estafa, representan a nivel
mundial un problema, que los expertos analizan como una situación
económica, por la cual atraviesan muchos países, debido a que atenta contra
el comercio, los bancos, empresas y personas, donde la mayoría de las
veces los estafados jamás recuperan su dinero y los objetos que de manera
fraudulenta es sustraen los estafadores.
La Sub-delegación del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales
y Criminalísticas (CICPC), Ciudad Guayana, maneja cifras a través del Área
Contra el Crimen Organizados de sectores donde hay demasiada recurrencia
de fraudes y estafas, donde las bandas de estafadores están conectados
entre sí para timar cantidad de incautos y de comercios generando
cuantiosas pérdidas económicas, de esta manera, según el Jefe de
Investigaciones de la mencionada subdelegación, Inspector Jefe Ángel
Figueredo, se reciben aproximadamente un total de 250 denuncias
mensuales por este delito.
El delito más temido por las empresas en países desarrollados, es el
fraude, aún frente a otros crímenes como el terrorismo, el secuestro, el
sabotaje y el hurto. Lejos de estar bajo control, este flagelo al parecer está
adquiriendo fuerza, ayudado en gran parte por una mayor complejidad en los
negocios, la creciente globalización de los movimientos de fondos, las
dificultades implícitas en el trato con diferentes culturas y un mayor uso de
tecnologías como el Internet. Todo ello ha llevado a una sensación de mayor
riesgo entre los empresarios de los más diversos sectores y países.
Por ejemplo, las compañías no se están protegiendo lo suficiente
contra el fraude o los defraudadores se le están adelantando a los controles,
especialmente en las áreas de sistemas y de compras. De hecho, los fraudes
más temidos son los que se hacen a través de computadores y tarjetas de
crédito. Después se anotan otras áreas, como el robo de efectivo, fraudes
en tesorería, fraudes en impuestos, fraudes en seguros y fraudes por
negociación directa. Sin embargo, en todos los casos puede prevenirse y
puede volver a ocurrir bajo las circunstancias actuales de control.
De manera general, los datos del CICPC (Cuerpo de Investigaciones
Científicas, Penales y Criminalísticas) de la región capital, revelan que
hasta mediados de mes, las acciones de fraude inmobiliario sumaron 570
millones de bolívares, registrando un incremento de 5% respecto al mismo
lapso de 2005. Otro caso es el fraude y estafa cometidos con los cajeros
automáticos revelan un modus operandi con alto grado de sofisticación. En la
mayoría de los casos los autores de estos delitos son expertos conocedores
de la tecnología.
La revista digital, “Dinero”, conoció que desde enero hasta mayo del
año 2005, se han registrado diez casos de fraude con cajeros automáticos,
cuyo monto alcanza 90 millones de bolívares. De estos meses, febrero ha
sido el más prolífico en estafas con un monto superior a 5 millones de
bolívares. Adicionalmente, se han reportado dos casos más de estafa, cuyos
montos aún no han sido determinados por los organismos de seguridad.
En la actualidad, la pesca de información personal a través de correo
electrónico fraudulento, es una estafa que se hace por la Internet para
9
engañar al consumidor y hacerle revelar su información financiera personal
tal como su número de tarjeta de crédito, número de Seguro Social,
información bancaria, contraseñas y otra información importante. Estos
correos electrónicos parecen haber sido enviados por compañías legítimas,
pero en realidad no lo son.
La estafa de los cheques de cajero fraudulentos involucra la venta de
artículos a través de la Internet. El vendedor recibe una oferta de un
comprador o de una persona que dice representar a un comprador. Se le
dice al vendedor que el comprador solo puede enviar un cheque de cajero
(cashier’s check) pero por una cantidad mayor a la del valor del artículo que
va a comprar. El comprador le pide al vendedor que le envíe un cheque por
la diferencia. El vendedor se da cuenta que se trata de un cheque
fraudulento después de haber realizado la transacción.
Estos problemas, evidencia el creciente deterioro de los valores en
una parte de la población, ya que se evidencia que este flagelo está tomando
considerablemente muchos sectores de la población, donde el ciudadano
común se ve afectado por este tipo de delitos, por ello se plantea la
necesidad de esta investigación, el analizar los delitos de fraude y estafa
registrados por el Área Contra el Crimen Organizado de la Sub-
delegación del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolívar, año 2006.
Las evidencias presentadas, permiten la generación de patrones de
investigación a través de las siguientes interrogantes:
¿Cuáles son las clases de delitos de fraude y estafa que se denuncian en la
Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana?
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¿Cuáles son los medios empleados para caracterizar el delito de Estafa y
fraude en Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana?
1.1.1 Importancia
La presente investigación es de suma importancia, ya que a través de
este estudio sistemático, se evidenciará los tipos de fraudes y estafas
comúnmente generados en Ciudad Guayana, asimismo se analizará el
“modo operandi” de los mismos, permitiendo la obtención de información
precisa para el desarrollo y análisis de posibles estrategias que faciliten la
prevención de este tipo de delitos en el área estudiada, las cuales pueden
ser aplicadas en otros organismos públicos o privados, creando conciencia
en la población.
1.1.2 Justificación
Esta investigación presenta un análisis de la situación actual en
cuanto al problema de fraude y estafa que se manejó en la Sub-Delegación
de Ciudad Guayana del CICPC, en la cual se analiza, los tipos de delitos y
fraudes que son denunciados en la Subdelegación de Ciudad Guayana del
CICPC, lo cual permite determinar los factores han motivado a los
estafadores en sus modalidades delictivas en un entorno comercial que
afecta miles de ciudadanos.
Estos aportes permitirán brindar un aporte importante a la institución,
permitiendo dar cumplimiento a los objetivos específicos de la misma, así
como el grado de afectación que caracteriza esta problemática, permitiendo
que los resultados obtenidos generen estrategias que minimicen esta
modalidad delictual.
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1.2 Objetivo General y Específicos
1.2.1 Objetivo General
Analizar los delitos de fraude y estafa registrados por el Área
Contra el Crimen Organizado de la Sub-delegación del C.I.C.P.C. en
Ciudad Guayana, Estado Bolívar, año 2006.
1.2.2 Objetivos Específicos
- Identificar las clases de delitos de fraude y estafa que se denuncian en
la Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana.
- Determinar los medios empleados para caracterizar el delito de Estafa
y fraude en la Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana.
1.3 Delimitación de la Investigación
El trabajo se realizó en la Sub-delegación del CICPC Ciudad
Guayana, Estado Bolívar y se centró principalmente en un análisis de los
delitos de fraude y estafa registrados por el Área Contra el Crimen
Organizado.
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TEMA II
MARCO TEÓRICO O REFERENCIAL
TEMA II
MARCO TEORICO
2.1 Antecedentes
La investigación del delito hoy en día se basa en fuentes científicas,
reales y objetivas. Ello obedece a la mayor cientifización de la investigación
policial y judicial que se ha logrado a lo largo de la historia. Ello contrasta con
el hecho de recurrir a la adivinación y prácticas esotéricas para determinar la
causa y los partícipes del delito. Ello pertenece al pasado. La Antropología
Cultural nos demuestra que antes, los pueblos y tribus se basaban en la
decisión del brujo, sacerdote o adivino de la comunidad para establecer una
sanción penal. Este mecanismo irracional perduró por siglos, mientras el
hombre iba forjando el desarrollo de la ciencia, concretamente el derecho
que hoy en día no admite estos métodos o estrategias de llegar al
conocimiento de la verdad.
El delito es un acto del hombre y, por ende, éste debe responder del
mismo ante la Justicia. Hoy en día la investigación criminal se basa en
modernos medios de prueba ya consagrados como definitivos ya que es la
base para que se apoye nuestra Justicia, para poder sancionar al culpable.
De aquí que el objeto principal de la investigación criminal sea el buscar o el
indagar, mediante los métodos científicos establecidos para ello, las huellas
de distinta naturaleza que el criminal deja en la comisión de su delito, es la
tarea que infunde a las respectivas
La lucha contra el delito y la preocupación científica por éste fueron los
principales objetivos que las ciencias normativas trataron de alcanzar durante
la antigüedad y la Edad Media. Tanta era la importancia que estos temas
tenían que los más ilustres filósofos de la época dieron su opinión al respecto
del problema de los delincuentes y el castigo que a estos les debía
corresponder; así, se ocuparon largamente del problema: Aristoteles,
Heraclito, Hesiodo, Pitagoras, Platon, Protagoras, Socrates.
Pero faltó el sentido científico, presupuesto para la investigación
criminológica, para hacer la imprescindible recolección sistemática de las
experiencias. Ya en la época medieval se tiene el mismo problema, la base
filosófica en vez de la científica, como, por ejemplo, en la Escolástica de
Santo Tomas De Aquino. Con el advenimiento de la Edad Moderna y
tomando como guía la Ilustración, ciertos fenómenos en conexión con el
delito comienzan a ser investigados desde el plano físico y psíquico.
Sin embargo no sería sino hasta 1764 cuando saltan por los aires las
arcaicas estructuras sobre las que se basa el 'problema criminal', al
publicarse la obra de CESARE BONESANA, MARQUES DE BECCARIA
"Trattato dei delitti e delle pene", traducido rápidamente a casi todos los
idiomas, lo que supuso una verdadera revolución global en este campo. Por
la misma fecha, 1764, el benedictino gallego fray SARMIENTO ya abogaba
por una reforma del sistema penal y la desaparición de la pena de muerte por
no servir a los objetivos de escarmiento.
Tras esta brevísima introducción (por no ser la enseñanza en sí objeto
de esta página) se puede afirmar que la Criminología no se exterioriza de
una manera independiente, sistemáticamente cultivada, sino que se deriva
de diversas ramas de la investigación humana, hasta que al final se llega a
reunir todas estas piezas dispersas para componer una disciplina propia
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La página web www.iabogado.com/, señala que “Incurre en un delito
de estafa aquella persona que, con la intención de obtener un beneficio,
influye en otra utilizando el engaño haciéndole incurrir en un error que lleva a
la víctima a realizar un acto de disposición sobre su patrimonio que le
ocasiona un perjuicio económico a sí misma o a un tercero”.
También cometen estafa aquellas personas que, para conseguir un
beneficio o enriquecimiento, se valen de manipulaciones informáticas o
medios similares para obtener la transferencia de cualquier bien patrimonial,
sin el consentimiento de su titular.
El delito de estafa es sancionado con pena de prisión de 6 meses a 4
años, siempre que la cantidad defraudada supere los 300,51 € (50.000 Ptas.)
Para fijar la pena se tendrán en cuenta las circunstancias que sirvan para
valorar la gravedad del delito tales como el perjuicio económico que el delito
ha ocasionado en la víctima, las relaciones entre ésta y el defraudador, los
medios empleados... etc.
Como en los casos anteriores, los responsables del delito de estafa
quedarán libres de responsabilidad penal respondiendo solamente de la
responsabilidad civil que en su caso se derive, y siempre que no exista
violencia ni intimidación, si el delito se comete entre cónyuges no separados
legalmente o de hecho, en proceso judicial de separación, de divorcio o
nulidad matrimonial o entre parientes que sean ascendientes, descendientes
y hermanos por naturaleza o por adopción, y afines en primer grado si
viviesen juntos.
En cuanto al engaño, Febres Cordero (2004), señalan que, “la razón
más importante estriba en lograr a través del engaño que se obtenga un
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provecho ilícito proporcionado por la víctima, quien obra movida por el error
al que ha sido inducida o mantenida en el medio engañoso” (p. 45).
De esto de puede firmar que es un perjuicio ocasionado mediante
engaño a su patrimonio con intención de enriquecimiento o la disposición
patrimonial perjuicial tomado por un error el cual ha sido logrado mediante
ardides tendientes a obtener beneficio indebido.
Por su parte, el fraude, es una sustracción hecha maliciosamente a las
normas de la Ley o del contrato en perjuicio de alguien. El mismo autor
señala que “el fraude es igual al engaño ya que e un sustracción hecha a las
normas e la ley, induciendo a otra persona a actuar en la forma que interesa
con el fin de procurarse u beneficio pecuniario o material. (p. 46)
Es por ello que una de las causas de nulidad de actos jurídicos, fraude
legalmente supone un ataque oblicuo a la ley, pues quien lo comete se
ampara en una norma lícita.
2.2 Aspectos Legales
La Constitución de la República Bolivariana de Venezuela (1999) que
expresa:
Artículo 21. Todas las personas son iguales ante la ley, y en consecuencia: en su numeral 2:La ley garantizará las condiciones jurídicas y administrativas para que la igualdad ante la ley sea real y efectiva; adoptará medidas positivas a favor de personas o grupos que puedan ser discriminados, marginados o vulnerables; protegerá especialmente a aquellas personas que por alguna de las condiciones antes especificadas, se encuentren en circunstancia de debilidad manifiesta y sancionará los abusos o maltratos que contra ellas se cometan.
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De esto se puede observar, que la comunidad está amparada bajo la
ley de ser protegidos ante cualquier hecho ilícito, el cual deberá ser
sancionado conforme a la legislación venezolana vigente.
Ley de los Órganos de Investigaciones Científicas, Penales y
Criminalísticas, la cual tiene como finalidad la regulación de la organización,
funcionamiento y competencia de los Órganos e Investigaciones Científicas,
Penales y Criminalísticas, y concretamente la estructura y funcionamiento del
Órgano principal, aparte de hacer realidad el mandato constitucional
contenido en la norma del art. 332 de la Carta Magna.
En el Capitulo II, Órganos De Investigación Penal, de esta Ley, señala
que su Articulo 10 que “El Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y
Criminalísticas es el órgano principal en materia de investigaciones penales”.
El C.I.C.P.C., cumple funciones que el Código Orgánico Procesal
Penal le atribuye, previo ordenamiento y supervisión del Ministerio Público,
como rector de la Investigación. Entre las competencias que le son
asignadas se destacan, según el artículo 11 de esta Ley:
1. Practicar las diligencias que le ordene el Ministerio Público, encaminadas a investigar y hacer constar la perpetración de un hecho punible, con todas las circunstancias que puedan influir en su calificación y la responsabilidad de los autores y demás partícipes, identificación de las víctimas, de las personas que tengan conocimiento de los hechos, así como el aseguramiento de los objetos activos y pasivos relacionados con el delito.
2. Colaborar con los demás órganos de seguridad ciudadana en la creación de centros de prevención del delito y en la organización de los sistemas de control o bases de datos criminalísticos para compartir la información de los servicios de inteligencia, en cuanto a narcotráfico, terrorismo internacional, desaparición de
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personas, movimiento de capitales ilícitos, delincuencia organizada y otros tipos delictivos.
3. Elaborar, analizar en coordinación con el Instituto Nacional de Estadística y presentar al Ministerio del Interior y Justicia las estadísticas de criminalidad, cuando sean requeridas, con el objeto de adoptar las políticas de prevención y se apliquen las medidas necesarias para garantizar el fin del Estado en materia de seguridad.
4. Desarrollar políticas de prevención, orientación, publicidad, colaboración e información a fin de aplicar medidas técnicas que permitan reducir y evitar la actividad delictiva.
5. Auxiliar en caso de necesidad a la Dirección Nacional de Identificación y Extranjería, y colaborar en la identificación, localización y aprehensión de ciudadanos extranjeros solicitados por otros países.
6. Las demás actuaciones o funciones que le sean atribuidas de conformidad con la ley.
El Código Penal Venezolano (2000), en su artículo 464, señala que:
”El que con artificios o medios capaces de engañar o sorprender la buena fe
de otro, induciéndolo a error, procure para sí o para otro un provecho injusto
con perjuicio ajeno será penado con prisión de uno a cinco años”. (p. 28)
Según este Código, refiere de una manera general la estafa y otros
fraudes en el artículo mencionado, el ordenamiento jurídico en este apartado,
es lo que se conoce como delito de estafa simple, pero el mismo artículo en
sus ordinales primero y segundo presenta dos circunstancias que son
agravantes y por supuesto aumentan la pena de prisión para los que
cometan este delito.
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TEMA III
METODOLOGÍA Y RESULTADOS
TEMA III
METODOLOGIA Y RESULTADOS
3.1 Diseño y Tipo de Investigación
La presente investigación, se realizó bajo la modalidad documental, de
nivel descriptivo, esto en virtud de que el problema planteado reviste todo un
nivel teórico lo cual permitieron el procesamiento de l información adquirida
para la presentación y justificación, lo cual e obtuvo básicamente de libros de
texto y material legal venezolano, al respecto Hernández y otros (1991),
sostienen:
Las investigaciones documentales de nivel descriptivo son aquellas que se efectúan, cuando el objetivo es examinar o analizar un problema, en el estudio descriptivo, se seleccionan un serie de cuestiones, conceptos y variables y cada factor independientemente de los otros con el fin de describirlos, estos estudios buscan especificar las propiedades mas importantes de personas, grupos, o comunidades y de cualquier otro fenómeno para le objeto de estudio en consideración. (p. 49)
Asimismo, el diseño es de carácter bibliográfico, ya que fue a través
de la revisión del material de manara organizada que se llegó al análisis de
los fenómenos estudiados referentes a la práctica ilegal del delito del Fraude
y estafa, contemplado en el Código Penal Venezolano, al respecto Balestirni
(2002) sostiene: “en este tipo de diseño e obtiene la información a partir de la
aplicación de técnicas documentales, o en los informes de otras
investigaciones, donde se recolectaron esos datos y/o a través de diversas
fuentes documentales existentes.
3.2 Análisis de Resultados
Conforme a los objetivos de la presenta investigación, se obtuvo los
siguientes resultados.
3.2.1. Las clases de delitos de fraude y estafa que se denuncian en la
Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana
El fraude y estafa, se caracteriza, frente a los demás delitos de esas
características, porque la conducta activa del autor consiste en un engaño
que contribuye a su propio enriquecimiento, en perjuicio de otro. Existen
diferentes modalidades de estafa, ya que se entiende que el engaño se
puede producir tanto de un modo activo (lo más frecuente) como de un modo
pasivo.
El problema principal para entender que un engaño de un modo
pasivo es calificativo de estafa, es que el engaño debe ser bastante como
para producir un acto de disposición. Una actuación pasiva (no informar, o no
contar algo) es difícil que provoque un engaño de tal magnitud. En el derecho
se diferencia entre las estafas constitutivas de delito y las que constituyen
falta, estando la nota diferencial en el valor de lo estafado.
A continuación se presentan los tipos de estafas y fraudes más
comunes denunciados en el CICPC de Ciudad Guayana.
A) ESTAFA EN LAS VENTAS. Es verdad que todo vendedor tiene el
derecho y hasta la obligación, si quiere vender lo que tiene, por decirlo así,
de exagerar las cualidades y cubrir los defectos de los productos que vende.
Pero como es el comprador quien está en la obligación de verificar y
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comprobar las cualidades del producto, en caso de que el comprador sea
engañado, sólo tiene para su amparo, recurrir a los vicios del consentimiento
que el Código Civil le presta (dolo, violencia, error y lesión) para anular la
venta en virtud de una de estas causantes.
Desgraciadamente, la protección del derecho civil no ha sido suficiente
y ha sido necesario que el derecho penal intervenga para proteger a los
compradores.
El dolo o el fraude que pueden llegar a viciar una venta, conforme a la
gravedad de sus maniobras, pueden o dar lugar a una reparación civil de
daños y perjuicios o a una persecución penal. Los jueces de fondo pueden
apreciar en las maniobras realizadas, ya sea por la intención que ellas
revelan o por sus consecuencias, los elementos que el artículo 405 prevé y
sanciona con el delito de estafa.
Artagnan nos explica que el individuo que vende bicicletas a un precio
superior al de su valor real, presentando falsas facturas de compra
entregadas voluntariamente por sus proveedores constituyen la maniobra
fraudulenta que caracteriza el delito de estafa.
B) ESTAFA DE LOS BANCOS Y LAS FINANCIERAS. La estafa también
pueden incluir los bancos y las financieras. Aquí sencillamente hablaremos
de las personas que se hacen pasar por banqueros sin serlo y de financieras
ficticias que atraen clientela.
Se puede decir que cuando una persona se hace pasar falsamente
por banquero para conseguir la entrega de fondos, comete por el uso de una
falsa calidad el delito de estafa. De la misma manera, cuando se crea una
financiera ficticia para atraer la atención de una clientela y obtener depósitos
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de unos terceros y quedarse con dichos fondos, la estafa también queda
caracterizada por empleo de maniobras fraudulentas.
C) ESTAFA EN LAS AGENCIAS PUBLICITARIAS. En la actualidad, las
agencias publicitarias han tenido un gran incremento, y los estafadores han
sacado partido de esta situación. Hoy en día es necesario que los
comerciantes y empresarios hagan uso de los servicios que ofrecen las
agencias publicitarias para que tanto sus negocios como sus productos
lleguen a ser bien conocidos dentro del mercado en el que se encuentran
como también para diferenciarse de la competencia.
Sin embargo, con mucha frecuencia los comerciantes son engañados
por personas que utilizan maniobras fraudulentas para hacer creer que
tienen agencias publicitarias. Pero, como ya hemos dicho anteriormente, las
mentiras que se usen o se digan para conseguir la entrega de la cosa, en
este caso, obtener anuncios o realizar publicaciones sobre ciertos productos,
no caracterizan el delito de estafa si dichas mentiras no han sido apoyadas
por medios fraudulentos.
Entonces, se puede decir que hay estafa cuando un individuo se hace
pasar por un editor o publicista y logra que un futuro anunciante le entregue
dinero con la finalidad de que se le realicen publicaciones o propagandas
sobre su negocio o sus productos. Aquí, los medios fraudulentos que el
estafador puede utilizar para conseguir la entrega de dinero por adelantado,
lo serian por ejemplo: presentarle al posible cliente diferentes modelos falsos
de trabajos que supuestamente ha realizado, afiches, carteles o cualquier
clase de presentación que haga creer al cliente que eso es lo que él necesita
para ganar una buena imagen en el mercado.
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D) ESTAFA EN LOS SEGUROS. También se pueden cometer estafas en los
seguros. Por ejemplo, es culpable de estafa la persona que ha sumergido
voluntariamente su vehículo dentro de arena, y declara el robo del mismo a
la policía y, de este modo consigue el reembolso de su valor por su
compañía de seguros.
3.2.2. Medios empleados para caracterizar el delito de Estafa y fraude en
la Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana
Los medios empleados que pueden caracterizar al delito de estafa son
los siguientes:
A) El nombre supuesto.
B) La calidad supuesta.
C) Las maniobras o manejos fraudulentos.
A) EL NOMBRE SUPUESTO. El que se vale de un nombre supuesto para
estafar el todo o parte de fondos, billetes de banco, efectos públicos,
muebles y obligaciones se hace reo de estafa.
El uso de un falso nombre consiste en presentarse con un nombre que
no es el de uno mismo. Pero este fraude puede tomar la característica de
una falsedad, teniendo el tribunal correccional que retirar la persecución de la
estafa y declararse incompetente. La razón de esto es que la falsedad es un
crimen y su competencia es la de un tribunal en atribuciones criminales.
La jurisprudencia también ha sido constante en establecer que el uso
del nombre supuesto debe ser la causa determinante de la entrega, es decir,
debe existir una relación de causa a efecto entre el uso del nombre supuesto
y la entrega de la cosa estafada. El uso de un nombre supuesto puede ser un
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seudónimo perteneciente a otra persona, pero si se trata del seudónimo de la
misma persona que lo utiliza, el acto no tipificaría el delito de estafa.
No es necesario que el uso de un falso nombre o nombre supuesto se
encuentre acompañado de otras maniobras fraudulentas. También comete el
delito de estafa el individuo que toma el nombre de una persona conocida
por su solvencia y honorabilidad. Sin embargo, si el nombre que se ha
tomado para estafar es un nombre que es ignorado por la víctima y, en
consecuencia, no ejerce ninguna influencia sobre esta, el delito de estafa no
queda caracterizado.
Importa poco que la forma empleada de un falso nombre o de una
falsa calidad, hayan sido realizada por escrito o verbalmente: estos son
sancionados de igual manera. Sin embargo, la usurpación que ha sido
cometida por escrito constituye al mismo tiempo estafa y falsedad. El uso de
un falso nombre no deja de ser sancionado por el hecho de que dicho
nombre sea usado con el consentimiento de la persona a la que le
pertenece ese nombre. La Corte de Casación exige que los falsos nombres
que se utilicen deben ser mencionados dentro de la decisión al igual que los
medios exactos que se hayan empleado.
Si el inculpado pretende tener el derecho de usar el nombre que se le
reprocha, el tribunal correccional es competente para estatuir sobre esta
excepción.
B) LA CALIDAD SUPUESTA. Se puede decir que la calidad son los títulos
que recibe una persona, ya sea en virtud de su nacimiento, profesión, función
o cargo. Entonces, la persona que se atribuye un falso estado civil, un falso
título o una falsa profesión toma una falsa calidad. Demás esta decir que es
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el estafador quien debe atribuirse a sí mismo la calidad supuesta y no que se
le sea atribuida por un tercero.
La jurisprudencia ha dejado claro, que el hecho de que se use aún por
escrito, una calidad supuesta, no puede ser considerada por si sola, como
una maniobra fraudulenta. También asume una calidad supuesta el individuo
que se hace pasar por un funcionario público sin serlo o la de cualquier
profesión liberal. Sin embargo, la jurisprudencia francesa no considera que
hace uso de falsa calidad la persona que se hace pasar por artista sin serlo.
Estamos de acuerdo con esta decisión debido a que muy rara vez una
persona logra haciéndose pasar por artista sin serlo, transmitir la confianza e
influencia necesaria para poder obtener el bien querido.
Son considerados como quienes hacen uso de una calidad falsa:
El que toma el falso título de mandatario o el de préposé de un tercero
para hacerse entregar una suma de dinero a este título o para hacerse
prestar dinero en su nombre. El delito existe igualmente si el
prevenido después de la revocación del contrato de mandato que
poseía, sigue haciéndose pasar falsamente como mandatario.
Comete el delito de estafa la persona que haciéndose pasar como
constructor de obras se hace entregar sumas de dinero para la
construcción de casas, y se las apropia, sin construir ninguna casa.
El que se adorne de título de funcionario público (magistrado, oficial...)
o de un título de nobleza para inspirar una confianza injustificada.
El abuso de una calidad verdadera puede asimilarse a la toma de una
falsa calidad. El abuso de una calidad verdadera constituye una maniobra
fraudulenta, principalmente, cuando ha tenido apariencia de sinceridad en
las alegaciones mentirosas, que han motivado la confianza del prestamista.
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También comete el delito de estafa el médico que intercale en sus notas de
honorarios dirigidas a una compañía de seguros, entre las menciones
exactas, visitas y cuidados imaginarios. (Cass. 26 de marzo de 1936, B. 36;
citado por CHARLES DUNLOP, Víctor Máximo. Pág. 439).
C) LAS MANIOBRAS FRAUDULENTAS. La ley no dice lo que se debe
entender por maniobras fraudulentas, sino que ha sido tarea de la
jurisprudencia y de la doctrina tratar de dejar establecido lo que se debe
entender por las mismas. La jurisprudencia lo hace a través de los casos que
ha fallado, los cuales han sido constantes en sus decisiones mientras que la
doctrina lo hace exponiendo sus opiniones que en suma dan por resultado la
misma idea general. El empleo de maniobras fraudulentas, además de tener
por finalidad la entrega de la cosa, debe persuadir la existencia de un crédito
imaginario o de otros hechos que la ley.
Las maniobras son los medios empleados para sorprender la
confianza de un tercero a través de hechos exteriores, actos materiales, la
puesta en escena y una serie de combinaciones y maquinaciones que le dan
al fraude un carácter concreto. El término maniobra utilizado por la ley
implica necesariamente, un hecho positivo y activo por parte del actor de la
estafa.
Sin embargo, la simple mentira es insuficiente para constituir la
maniobra fraudulenta sin diferenciar que la misma haya sido reiterada
verbalmente o hecha por escrito si la misma no ha sido acompañada de
hechos exteriores, como por ejemplo, una puesta ene escena, un acto
material o la intervención de un tercero que venga a darle credibilidad. La
producción de documentos escritos constituye una maniobra fraudulenta
desde el momento en que el escrito, verdadero o falso, venga a confirmar la
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mentira sostenida. En cambio, no habrá maniobra fraudulenta si el escrito no
esta en la misma forma que la mentira.
Si la pieza usada constituye una maniobra fraudulenta y al mismo
tiempo presenta las características de falsedad criminal, hay un cúmulo de
infracciones. Y como sabemos, cuando hay cúmulo de infracciones, la pena
aplicable es la más grave, que en este caso sería la de la falsedad criminal y
no la de la estafa; en consecuencia, el tribunal correccional debe declarar su
incompetencia. Además de la intervención de un tercero o de la producción
de piezas falsas, las maniobras pueden resultar de todo el ingenio que los
estafadores tengan y que sean capaces de hacer creíbles las mentiras que
ellos alegan. Por esa misma razón resulta imposible establecer una regla
común para determinar el hecho exterior en todas sus posibles modalidades.
Lo que la jurisprudencia examina es si las maniobras empleadas son
las que han determinado la entrega de la cosa. Hay maniobras fraudulentas
en el caso en que los inculpados hacían concebir por medio de naipes
marcados y con dedales y con un grano de arroz, a aquellos a quienes
querían despojar de dinero, la esperanza de una ganancia que sus propios
manejos hacían irrealizables. Para que el delito de estafa se encuentre
constituido no es suficiente con que las maniobras hayan sido empleadas y
de que exista una relación de causa a efecto entre las maniobras y la
entrega; hace falta que las maniobras tengan por finalidad persuadir lo que la
ley ha determinado.
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CONCLUSIONES
En el desarrollo del presente trabajo, al ser el delito de estafa un delito
tan amplio por todas las modalidades que puede abarcar por la astucia y el
engaño empleado por su agente, es que la doctrina de la materia ha querido
y ha tratado de asimilar los fraudes que se han tratado aquí, a entender, el
fraude procesal y el fraude informático, al delito de estafa por tener estos
fraudes en común con el delito de estafa la misma característica necesaria
para su comisión, ejercer un engaño.
Sin embargo, la doctrina no ha podido por más que estos fraudes se
asemejen al delito de estafa, asimilarlos a la misma, ya que esos fraudes
tienen sus propios elementos constitutivos y características suficientes como
para que sean tipificados de manera expresa e independiente del delito de
estafa. Pero el juez penal para poder castigar dichos fraudes lo asimila a la
estafa cada vez que dicha acción engañosa reúna los elementos
constitutivos de esta infracción.
Desde tiempo inmemoriales se ha observado que los Jueces y
Tribunales ordinarios no por lentitud ni por abandono de funciones son
culpables de la severidad de condena en los casos del delito de Fraude y
Estafa, sino que tal vez sea por desconocimiento de cuestiones
especializadas en las áreas contables, económicas y financiera del orden
fiscal de maneja el Estado Venezolano.
La Sub-delegación del CICPC en Ciudad Guayana, realiza estos
trabajo de investigación a través del los delitos de fraude y estafa
registrados por el Área Contra el Crimen Organizado de la Sub-
delegación del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolívar, año 2006, la
cual se encarga de atender en materia de investigación a través de estos
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tipos de delitos, con la finalidad de buscarle solución y respuesta inmediata a
las personas que formulan denuncias ante esta institución, por delitos de
fraude y estafa.
Se pudo evidenciar que existe una gran cantidad de delitos en cuanto
a fraude y estafa, como por ejemplo los informáticos, daños patrimoniales, a
bienes muebles e inmuebles, por alquileres, ventas ilícitas, etc.
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RECOMEDACIONES
A continuación se presentan las siguientes recomendaciones propias
de la investigación realizada:
- Diseño de estrategias para mitigar estafas y fraudes en áreas de
competencia específica.
- Desarrollo de campañas de alertas para la comunidad.
- Creación de leyes y estatutos que sostengan el desarrollo eficiente de
las actividades policiales a desarrollar para este tipo de delitos.
- Que en las universidades se implemente la materia de Derecho Penal
Económico en el que los abogados aprendan o conozcan a
profundidad la manera en que se ejecutan los delitos de tipo
económicos auxiliados por la tecnología, ya que hoy en día las
actividades son mayormente económicas.
- Incentivar la seguridad informática.
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BIBLIOGRAFIA
Vargas, A. (1986). La Criminalística y el procedimiento Penal Venezolano. (Tesis de Grado Universidad de los Andes ULA. Facultad de Ciencias Jurídicas y Políticas, Escuela de Derecho. Departamento de Metodología) Mérida: Venezuela.
Garay, Juan. (2001) La Nueva Constitución de la República Bolivariana de Venezuela. Ediciones Ciafré – Caracas.
Montiel Sosa, J. (1998). Manual de Criminalística. (v.1,2,3,4. 6°reimp.) Distrito Federal: México. Grupo Noriega Editores.
Hernández, Fernández y Baptista (2003) Metodología de la Investigación Científica. Mc Graw Hill. Primera Edición. Caracas Venezuela.
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