analisis perbandingan kinerja keuangan perbankan di negara asean...

ANALISIS PERBANDINGAN KINERJA KEUANGAN

PERBANKAN DI NEGARA ASEAN-5

TAHUN 2012-2016

SKRIPSI

Untuk Memenuhi Salah Satu Persyaratan Mencapai

Derajat Sarjana Ekonomi

Oleh :

Arlini Oktavia

201410180311148

PROGRAM STUDI EKONOMI PEMBANGUNAN

FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS

UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG

2018

ii

KATA PENGANTAR

Bismillahirahmanirahim

Puji syukur kehadirat Tuhan Yang Maha Esa atas hidayat dan taufiq-Nya

sehingga skripsi dengan judul “Analisis Perbandingan Kinerja Keuangan

Perbankan di Negara Asean-5” ini dapat terselesaikan pada waktu yang telah

direncanakan.

Seiring doa dan sholawat semoga senantiasa melimpah kepada junjungan

Nabi Muhammad SAW., rasul akhir zaman, penutup para Nabi yang membawa

kesempurnaan ajaran Tauhid dan keutamaan budi pekerti. Dan semoga tumpahan

doa sholawat menetes kepada segenap keluarga dan sahabatnya para syuhada dan

seluruh umatnya yang tulus ikhlas mencintai dan menjunjung sunnahnya.

Selama proses penyusunan skripsi ini banyak pihak yang telah

memberikan bantuan dan dukungan kepada saya. Sebagai ungkapan syukur,

dalam keempatan ini saya ingin mengucapkan terimakasih kepada:

1. Rektor Universitas Muhammadiyah Malang Bapak Drs. Fauzan, M.P.d.

2. Dekan Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Muhammadiyah Malang Ibu

Dr. Ida Zuhroh, M.M

3. Ketua Jurusan Program Studi Ekonomi Pembangunan Bapak Hendra Kusuma,

SE., M.SE.

4. Bapak Dr. Nazaruddin Malik, M.Si selaku dosen pembimbing I dan Bapak

Muhammad Sri Wahyudi S, SE., ME. Selaku dosen pembimbing II yang

senantiasa membimbing dengan penuh kesabaran dan memberikan ilmu yang

bermanfaat.

iii

5. Bapak dan Ibu Dosen jurusan IESP yang telah mendidik dan memberikan ilmu

kepada peneliti selama di bangku perkuliahan.

6. Ibu, Bapak, Abang, Kakak dan Adik serta seluruh keluarga tercinta yang telah

memberikan segala dukungannya, serta semangat dan doa bagi penulis untuk

menyelesaikan skripsi ini.

7. Teman-teman yang tidak dapat disebutkan satu persatu namanya yang telah

memberikan dukungan, bantuan,semangat serta doa bagi penulis untuk

menyelesaikan skripsi ini.

Kepada mereka semua, hanya ungkapan terimakasih dan do’a tulus yang dapat

saya persembahkan, semoga segala yang telah mereka berikan kepada saya

tercatat dengan tinta emas dalam lembaran catatan Roqib sebagai sebuah ibadah

yang tiada ternilai. Amiin.

Akhirnya dengan segala keterbatasan dan kekurangannya, saya persembahkan

karya tulis ini kepada siapapun yang membutuhkannya. Kritik konstruktif dan

saran dari semua pihak sangat saya harapkan untuk penyempurnaan karya – karya

saya selanjutnya. Terimakasih.

Billahittaufiq Wal Hidayah.

Malang, 31Mei 2018

Arlini Oktavia

iv

DAFTAR ISI

ABSTRAK ............................................................................................................... i

KATA PENGANTAR ............................................................................................ ii

DAFTAR ISI .......................................................................................................... iv

DAFTAR GAMBAR ............................................................................................. vi

DAFTAR TABEL ................................................................................................. vii

DAFTAR LAMPIRAN ........................................................................................ viii

BAB I. PENDAHULUAN

A. Latar Belakang Masalah.................................................................................... 1

B. Perumusan Masalah .......................................................................................... 9

C. Batasan Masalah ............................................................................................... 9

D. Tujuan dan Manfaat .......................................................................................... 9

BAB II. TEORI DAN PERUMUSAN HIPOTESIS

A. Tinjauan Penelitian Terdahulu ........................................................................ 11

B. Teori dan Kajian Pustaka ................................................................................ 16

C. Kerangka Pemikiran ........................................................................................ 31

D. Hipotesis ......................................................................................................... 33

BAB III. METODE PENELITIAN

A. Jenis Penelitian ................................................................................................ 34

B. Populasi dan Sampel ....................................................................................... 34

C. Variabel Penelitian dan Definisi Operasional Variabel .................................. 34

D. Jenis dan Sumber Data .................................................................................... 36

E. Teknik Pengumpulan Data .............................................................................. 38

v

F. Metode Analisis .............................................................................................. 38

BAB IV. HASIL DAN PEMBAHASAN

A. Gambaran Umum ............................................................................................ 43

1. Profil Asean ................................................................................................ 43

2. Kondisi Geografis ...................................................................................... 43

B. Hasil Penelitian ............................................................................................... 45

1. Analisis Deskriptif ...................................................................................... 45

2. Uji Normalitas Data ................................................................................... 49

3. Uji One Way Anova ................................................................................... 49

4. Uji Post Hoc Test ....................................................................................... 52

5. Uji Homogenreous Subset .......................................................................... 56

C. Pembahasan ..................................................................................................... 59

1. Rasio Permodalan ....................................................................................... 59

2. Rasio Rentabilitas ....................................................................................... 61

3. Rasio Likuiditas .......................................................................................... 62

BAB V. PENUTUP

A. Simpulan ......................................................................................................... 68

B. Keterbatasan .................................................................................................... 71

C. Saran ............................................................................................................... 71

DAFTAR PUSTAKA ........................................................................................... 73

LAMPIRAN .......................................................................................................... 76

vi

DAFTAR GAMBAR

Gambar 2.1 Kerangka Pemikiran ........................................................................... 32

Gambar 4.1 Peta Administratif Negara ASEAN.................................................... 44

vii

DAFTAR TABEL

Tabel 1.1 Daftar 20 Bank Terbesar Berdasarkan Total Aset di Asia Tenggara ....... 6

Tabel 3.1 Daftar 15 Sampel Penelitian .................................................................. 36

Tabel 4.1 Analisis Deskriptif CAR ........................................................................ 45

Tabel 4.2 Analisis Deskripstif ROA ...................................................................... 46

Tabel 4.3 Analisis Deskriptif NIM......................................................................... 47

Tabel 4.4 Analisis Deskriptif LDR ........................................................................ 48

Tabel 4.5 Hasil Uji Normalitas Data ...................................................................... 49

Tabel 4.6 Hasil Uji One Way Anova ..................................................................... 50

Tabel 4.7 Hasil Uji Post Hoc Test Rasio CAR ...................................................... 52

Tabel 4.8 Hasil Uji Post Hoc Test Rasio ROA ...................................................... 53

Tabel 4.9 Hasil Uji Post Hoc Test Rasio NIM ....................................................... 54

Tabel 4.10 Hasil Uji Post Hoc Test Rasio LDR..................................................... 55

Tabel 4.11 Hasil Uji Homogenreous Subset .......................................................... 57

Tabel 4.12 Perbandingan Rata-Rata Kinerja Keuangan Perbankan Indonesia

dengan Empat Negara Asean Lainnya ................................................................... 64

viii

DAFTAR LAMPIRAN

Lampiran 1 Data Asli ............................................................................................. 76

Lampiran 2 Hasil Uji .............................................................................................. 78

DAFTAR PUSTAKA

Abdullah, Faisal. 2003. Manajemen Perbankan: Teknik Analisis Kinerja

Keuangan Bank. Malang: UMM PRESS.

Alfin, A., Siregar, H. and Hasanah, H. 2015. ‘Faktor-faktor yang mempengaruhi

efisiensi biaya perbankan di kawasan ASEAN-5’, Jurnal Economi dan

Manajemen Teknologi, Vol. 14, No. 3.

Bangkok Bank. 2016. "Annual Report Bangkok Bank 2012-

2016".http://www.bangkokbank.com/

Bank Central Asia. 2016. "BCA Financial Report 2012-

2016".http://www.bca.co.id/

Bank De Orobank. 2016. "Financial Statement and Report 2012-

2016".http://www.bdo.com.ph/

Bank Mandiri. 2016. "Laporan Tahunan Bank Mandiri 2012-

2016".http://bankmandiri.co.id/

Bank Of The Philippine Islands. 2016. "Financial Report BPI 2012-

2016".http://bpiexpressonline.com/

Bank Rakyat Indonesia. 2016. "Annual Report Bank Rakyat Indonesia 2012-

2016". http://www.bri.co.id/

Commerce International Merchant Bankers. 2016. "CIMBCorporate Report 2012-

2016".http://www.cimb.com/

Darmawi, Herman. 2012. Manajemen Perbankan. Cet II. Jakarta: Bumi Aksara

DBS Bank. 2016. "Annual Report DBS Bank 2012-

2016".http://www.dbsbank.com/

Fajarini, Dian. 2017. "Efisiensi Perbankan Indonesia Dalam Menghadapi Asean

Banking Integration Framework".

Kasmir. 2000. Manajemen Perbankan. Jakarta : PT RajaGrafindo Persada.

Krishna Karri, H., Meghani, K. and Meghani Mishra, B. (2015) ‘a Comparative

Study on Financial Performance of Public Sector Banks in India: an

Analysis on Camel Model’, Arabian Journal of Business and

Management Review (OMAN Chapter, 4(8), pp. 18–34. Available at:

http://ssrn.com/abstract=2577411.

Krung Thai Bank. 2016. "Annual Report Krung Thai Bank 2012-

2016".http://www.ktb.co.th/

Kuncoro, Suhardjono Mudrajat. 2002. Manajemen Perbankan: Teori dan

Aplikasi. Yogyakarta: BPFE-YOGYAKARTA.

Maybank. 2016. "Annual Report MayBank 2012-

2016".http://www.maybank.com/

Metripolitan Bank and Trust Company. 2016. "Metropolitan Bank Annual Report

2012-2016". http://metrobank.com.ph/

OCBC Bank. 2016. "Annual Report OCBC Bank 2012-2016".

http://www.ocbc.com/group/group-home.html

Public Bank Berhad. 2016. "Annual Report Public Bank Berhad 2012-2016".

http://www.publicbankgroup.com/

Riavai, Veithzal et.al. 2013. Commercial Bank Manajement. Jakarta: PT

RajaGrafindo Persada.

Siam Commercial BanK. 2016. "Annual Report Siam Commercial Bank 2012-

2016". http://www.scb.co.th/en/home

Suroso, G.T. 2015. "Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) dan Perekonomian

Indonesia". http://www.bppk.kemenkeu.go.id/id/publikasi/artikel/150-

artikel-keuangan-umum/20545-masyarakat-ekonomi-asean-mea-dan-

perekonomian-indonesia. [ diakses pada 08 Apri 2018]

Taswan. 2010.Manajemen Perbankan. II. Yogyakarta: UPP STIM YKPN

YOGYAKARTA.

United Overseas Bank. 2016. Annual Report UOB Bank 2012-2016. Diambil dari:

http://www.uobgroup.com/

Usman, A. et al.2012. ‘Evaluating the Financial Performance of Islamic and

Conventional Banks of Pakistan : A Comparative Analysis Abid Usman

Sarhad University of Science & Information Technology’, International

Journal of Business and Social Science, 3(7), pp. 253–257.

Wahyuni, A. and Sukirno. 2016. ‘Analisis Perbandingan Kinerja Keuangan

Perbankan Asean ( Studi Pada Bank Umum Indonesia , Thailand Dan’,

Analisis Perbandingan Kinerja Keuangan Perbankan Asean ( Studi Pada

Bank Umum Indonesia , Thailand Dan, V, pp. 1–15.

Wibowo, S. 2015. ‘ANALISIS PERBANDINGAN KINERJA KEUANGAN

PERBANKAN SYARIAH DENGAN METODE CAMEL DI ASEAN (

Studi Komparatif : Indonesia , Malaysia , Thailand )’, JOURNAL of

RESEARCH in ECONOMICS and MANAGEMENT (Jurnal Riset

Ekonomi dan Manajemen), 15(1), pp. 136–153.

Wikipedia Bahasa Indonesia. "Perhimpunan Bangsa-bangsa Asia Tenggara".

https://map-bms.wikipedia.org/wiki/Perhimpunan_Bangsa-

bangsa_Asia_Tenggara. [diakses Desember 2017]

Wulandari, D. A. 2015. ‘ANALISIS PERBANDINGAN KINERJA KEUANGAN

DENGAN PENDEKATAN RGEC DI NEGARA ASEAN (Studi Pada

Bank Umum Indonesia, Malaysia, Thailand, dan Singapura Tahun 2010-

2014)’.

analisis perbandingan kinerja keuangan perbankan di negara asean...

Documents