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Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
ANEXO 3 – EXEMPLOS DE CÁLCULO
Exemplo de cálculo 1
Cálculo da concentração de depósitos à vista de clientes no Brasil
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.1.2.1.1 ; 5.1.2.1.2 ; 5.1.2.1.3 ; 5.1.2.1.4 ; 5.1.2.1.5 ; 5.1.2.1.6 ; 5.1.2.1.7 ; 5.1.2.1.8}
EXEMPLO 1.1
Cliente 1:
Saldo total de depósitos à vista (2 contas correntes): R$ 2.100,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 2:
Saldo total de depósitos à vista (1 conta corrente): R$ 2.600,00
Saldo total demais captações: R$ 200.000,00
Cliente 3:
Saldo total de depósitos à vista (1 conta corrente): R$ 4.200,00
Saldo total demais captações: R$ 25.000,00
Cliente 4:
Saldo total de depósitos à vista (3 contas correntes): R$ 7.500,00
Saldo total demais captações: R$ 750.000,00
Cliente 5:
Saldo total de depósitos à vista (2 contas correntes): R$ 17.500,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 6:
Saldo total de depósitos à vista (2 contas correntes): R$ 5.500,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 7:
Saldo total de depósitos à vista (1 conta corrente): R$ 35.000,00
Saldo total demais captações: R$ 180.000,00
Cliente 8:
Saldo total de depósitos à vista (1 conta corrente): R$ 49.900,00
Saldo total demais captações: R$ 100.000,00
Cliente 9:
Saldo total de depósitos à vista (4 contas correntes): R$ 85.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.000.000,00
Cliente 10:
Saldo total de depósitos à vista (4 contas correntes): R$ 160.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.400.000,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Cliente 11:
Saldo total de depósitos a vista (2 contas correntes): R$ 600.000,00
Saldo total demais captações: R$ 400.000,00
Cliente 12:
Saldo total de depósitos à vista (2 contas correntes): R$ 1.600.000,00
Saldo total demais captações: R$ 24.000.000,00
Cliente 13:
Saldo total de depósitos à vista (2 contas correntes): R$ 50.150,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 14:
Saldo total de depósitos à vista (2 contas correntes): R$ 1.100.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.800.000,00
Cliente 15:
Saldo total de depósitos à vista (2 contas correntes): R$ 110.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000,00
Cliente 16:
Saldo total de depósitos à vista (2 contas correntes): R$ 110.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000.000,00
Valores a serem informados nos itens referenciados
FAIXAS DE VALORES
Saldo total em depósitos à vista por cliente:
SALDO TOTAL NA FAIXA
QUANTIDADE DE CLIENTES
De zero a R$ 5.000,00 R$ 8.900,00 3
De R$ 5.000,00 a R$ 10.000,00 R$ 13.000,00 2
De R$ 10.000,00 a R$ 20.000,00 R$ 17.500,00 1
De R$ 20.000,00 a R$ 50.000,00 R$ 84.900,00 2
De R$ 50.000,00 a R$ 100.000,00 R$ 135.150,00 2
De R$ 100.000,00 a R$ 250.000,00 R$ 270.000,00 2
De R$ 250.000,00 a R$ 500.000,00 - -
De R$ 500.000,00 a R$ 1.000.000,00 R$ 600.000,00 1
De R$ 1.000.000,00 a R$ 1.500.000,00 - -
De R$ 1.500.000,00 a R$ 10.000.000,00 R$ 2.700.000,00 2
De R$ 10.000.000,00 a R$ 100.000.000,00 - -
de R$ 100.000.000,00 a R$ 1.000.000.000,00 R$ 110.000.000,00 1
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Acima de R$ 1.000.000.000,00 - -
Exemplo de cálculo 2
Cálculo da concentração de depósitos de poupança de clientes no Brasil
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.1.2.2.1 ; 5.1.2.2.2 ; 5.1.2.2.3 ; 5.1.2.1.4 ; 5.1.2.2.5 ; 5.1.2.2.6 ; 5.1.2.2.7 ; 5.1.2.2.8}
EXEMPLO 2.1
Cliente 1:
Saldo total de depósitos de poupança (2 contas poupança): R$ 2.100,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 2:
Saldo total de depósitos de poupança (1 conta poupança): R$ 2.600,00
Saldo total demais captações: R$ 200.000,00
Cliente 3:
Saldo total de depósitos de poupança (1 conta poupança): R$ 4.200,00
Saldo total demais captações: R$ 25.000,00
Cliente 4:
Saldo total de depósitos de poupança (3 contas poupança): R$ 1.500,00
Saldo total demais captações: R$ 750.000,00
Cliente 5:
Saldo total de depósitos de poupança (2 contas poupança): R$ 1.750,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 6:
Saldo total de depósitos de poupança (2 contas poupança): R$ 5.500,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 7:
Saldo total de depósitos de poupança (1 conta poupança): R$ 15.000,00
Saldo total demais captações: R$ 180.000,00
Cliente 8:
Saldo total de depósitos de poupança (1 conta poupança): R$ 12.000,00
Saldo total demais captações: R$ 100.000,00
Cliente 9:
Saldo total de depósitos de poupança (4 contas poupança): R$ 85.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.000.000,00
Cliente 10:
Saldo total de depósitos de poupança (4 contas poupança): R$ 60.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.400.000,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Cliente 11:
Saldo total de depósitos de poupança (2 contas poupança): R$ 30.000,00
Saldo total demais captações: R$ 400.000,00
Cliente 12:
Saldo total de depósitos de poupança (2 contas poupança): R$ 160.000,00
Saldo total demais captações: R$ 24.000.000,00
Cliente 13:
Saldo total de depósitos de poupança (não há conta poupança): R$ 0,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 14:
Saldo total de depósitos de poupança (2 contas poupança): R$ 1.100.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.800.000,00
Cliente 15:
Saldo total de depósitos de poupança (2 contas poupança): R$ 110.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000,00
Cliente 16:
Saldo total de depósitos de poupança (2 contas poupança): R$ 15.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000.000,00
Valores a serem informados nos itens referenciados
FAIXAS DE VALORES
Saldo total em depósitos de poupança por cliente:
SALDO TOTAL NA FAIXA
QUANTIDADE DE CLIENTES
De zero a R$ 5.000,00 R$ 12.150,00 5
De R$ 5.000,00 a R$ 10.000,00 R$ 5.500,00 1
De R$ 10.000,00 a R$ 20.000,00 R$ 27.000,00 2
De R$ 20.000,00 a R$ 50.000,00 R$ 30.000,00 1
De R$ 50.000,00 a R$ 100.000,00 R$ 145.000,00 2
De R$ 100.000,00 a R$ 250.000,00 R$ 270.000,00 2
De R$ 250.000,00 a R$ 500.000,00 - -
De R$ 500.000,00 a R$ 1.000.000,00 - -
De R$ 1.000.000,00 a R$ 1.500.000,00 R$ 1.100.000,00 1
De R$ 1.500.000,00 a R$ 10.000.000,00 - -
De R$ 10.000.000,00 a R$ 100.000.000,00 R$ 15.000.000,00 1
de R$ 100.000.000,00 a R$ 1.000.000.000,00 - -
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Exemplo de cálculo 3
Cálculo da concentração de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) de clientes no Brasil
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.1.2.3.1 ; 5.1.2.3.2 ; 5.1.2.3.3 ; 5.1.2.3.4 ; 5.1.2.3.5 ; 5.1.2.3.6 ; 5.1.2.3.7 ; 5.1.2.3.8 ; 5.1.2.3.9}
EXEMPLO 3.1
Cliente 1:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 3.500,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 2:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (1 captação): R$ 4.600,00
Saldo total demais captações: R$ 200.000,00
Cliente 3:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 4.500,00
Saldo total demais captações: R$ 25.000,00
Cliente 4:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (1 captação): R$ 7.500,00
Saldo total demais captações: R$ 750.000,00
Cliente 5:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 18.500,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 6:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 15.800,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 7:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (3 captações): R$ 37.000,00
Saldo total demais captações: R$ 180.000,00
Cliente 8:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 50.000,00
Saldo total demais captações: R$ 100.000,00
Cliente 9:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (4 captações): R$ 82.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.000.000,00
Cliente 10:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (4 captações): R$ 175.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.400.000,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Cliente 11:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 600.000,00
Saldo total demais captações: R$ 400.000,00
Cliente 12:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (3 captações): R$ 1.800.000,00
Saldo total demais captações: R$ 24.000.000,00
Cliente 13:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (não há captação a prazo): R$ 0,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 14:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 1.400.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.800.000,00
Cliente 15:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (1 captação): R$ 110.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000,00
Cliente 16:
Saldo total de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) (4 captações): R$ 3.400.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000.000,00
Valores a serem informados nos itens referenciados
FAIXAS DE VALORES
Saldo total em captações a prazo por cliente:
SALDO TOTAL NA FAIXA
QUANTIDADE DE CLIENTES
De zero a R$ 5.000,00 R$ 12.600,00 3
De R$ 5.000,00 a R$ 10.000,00 R$ 7.500,00 1
De R$ 10.000,00 a R$ 20.000,00 R$ 34.300,00 3
De R$ 20.000,00 a R$ 50.000,00 R$ 87.000,00 2
De R$ 50.000,00 a R$ 100.000,00 R$ 82.000,00 1
De R$ 100.000,00 a R$ 250.000,00 R$ 285.000,00 2
De R$ 250.000,00 a R$ 500.000,00 - -
De R$ 500.000,00 a R$ 1.000.000,00 R$ 600.000,00 1
De R$ 1.000.000,00 a R$ 1.500.000,00 R$ 1.400.000,00 1
De R$ 1.500.000,00 a R$ 10.000.000,00 R$ 1.800.000,00 1
De R$ 10.000.000,00 a R$ 100.000.000,00 - -
de R$ 100.000.000,00 a R$ 1.000.000.000,00 R$ 3.400.000.000,00 1
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Exemplo de cálculo 4
Cálculo da concentração de depósitos à vista em moeda estrangeira (ME)
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.1.3.1.1 ; 5.1.3.1.2 ; 5.1.3.1.3 ; 5.1.3.1.4 ; 5.1.3.1.5 ; 5.1.3.1.6 ; 5.1.3.1.7 ; 5.2.2.1.1 ; 5.2.2.1.2 ; 5.2.2.1.3 ; 5.2.2.1.4 ; 5.2.2.1.5 ; 5.2.2.1.6 ; 5.2.2.1.7 ; 5.2.2.1.8}
EXEMPLO 4.1
MOEDA 1 (seguro depósito = R$ 413 mil)
Cliente 1:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (2 contas correntes): R$ 2.100,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 2:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (1 conta corrente): R$ 4.600,00
Saldo total demais captações: R$ 200.000,00
Cliente 3:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (1 conta corrente): R$ 14.200,00
Saldo total demais captações: R$ 25.000,00
Cliente 4:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (3 contas correntes): R$ 77.500,00
Saldo total demais captações: R$ 750.000,00
Cliente 5:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (2 contas correntes): R$ 170.000,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 6:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (2 contas correntes): R$ 425.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 7:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (1 conta corrente): R$ 30.500.000,00
Saldo total demais captações: R$ 180.000,00
Cliente 8:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (1 conta corrente): R$ 150.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 100.000,00
Cliente 9:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (4 contas correntes): R$ 85.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.000.000,00
Cliente 10:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 1 (4 contas correntes): R$ 1.600.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.400.000,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
MOEDA 1 (seguro depósito = R$ 413 mil) e MOEDA 2 (seguro depósito = R$ 627 mil)
Cliente 11:
Saldo total de depósitos a vista na moeda 1 (3 contas correntes): R$ 300.000,00
Saldo total de depósitos a vista na moeda 2 (2 contas correntes): R$ 620.000,00
Saldo total demais captações: R$ 400.000,00
Cliente 12:
Saldo total de depósitos a vista na moeda 1 (1 conta corrente): R$ 450.000,00
Saldo total de depósitos à vista na moeda 2 (2 contas correntes): R$ 635.000,00
Saldo total demais captações: R$ 24.000.000,00
MOEDA 2 (seguro depósito = R$ 627 mil)
Cliente 13:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 2 (2 contas correntes): R$ 1.700.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 14:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 2 (2 contas correntes): R$ 8.100.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.800.000,00
Cliente 15:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 2 (2 contas correntes): R$ 110.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000,00
Cliente 16:
Saldo total de depósitos à vista na moeda 2 (2 contas correntes): R$ 1.210.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000.000,00
Valores a serem informados nos itens referenciados
MOEDA 1
SEGURO DEPÓSITO: R$ 413.000,00
FAIXAS DE VALORES
Saldo total em depósitos à vista por cliente:
SALDO TOTAL NA FAIXA
QUANTIDADE DE CLIENTES
De zero a R$ 413.000,00* R$ 653.400,00 7
De R$ 413.000,00* a R$ 1.500.000,00 R$ 875.000,00 2
De R$ 1.500.000,00 a R$ 10.000.000,00 R$ 1.600.000,00 1
De R$ 10.000.000,00 a R$ 100.000.000,00 R$ 30.500.000,00 1
de R$ 100.000.000,00 a R$ 1.000.000.000,00 R$ 150.000.000,00 1
Acima de R$ 1.000.000.000,00 - -
* Limite de cobertura do seguro depósito para os depósitos à vista na moeda 1.
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
MOEDA 2
SEGURO DEPÓSITO: R$ 627.000,00
FAIXAS DE VALORES
Saldo total em depósitos à vista por cliente:
SALDO TOTAL NA FAIXA
QUANTIDADE DE CLIENTES
De zero a R$ 627.000,00** R$ 620.000,00 1
De R$ 627.000,00** a R$ 1.500.000,00 R$ 635.000,00 1
De R$ 1.500.000,00 a R$ 10.000.000,00 R$ 9.800.000,00 2
De R$ 10.000.000,00 a R$ 100.000.000,00 - -
de R$ 100.000.000,00 a R$ 1.000.000.000,00 R$ 110.000.000,00 1
Acima de R$ 1.000.000.000,00 R$ 1.210.000.000,00 1
** Limite de cobertura do seguro depósito para os depósitos à vista na moeda 2.
Exemplo de cálculo 5
Cálculo da concentração de depósitos de poupança em moeda estrangeira (ME)
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.1.3.2.1 ; 5.1.3.2.2 ; 5.1.3.2.3 ; 5.1.3.2.4 ; 5.1.3.2.5 ; 5.1.3.2.6 ; 5.1.3.2.7 ; 5.2.2.2.1 ; 5.2.2.2.2 ; 5.2.2.2.3 ; 5.2.2.2.4 ; 5.2.2.2.5 ; 5.2.2.2.6 ; 5.2.2.2.7 ; 5.2.2.2.8}
EXEMPLO 5.1
MOEDA 1 (seguro depósito = R$ 413 mil)
Cliente 1:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (2 contas poupança): R$ 22.100,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 2:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (1 conta poupança): R$ 45.600,00
Saldo total demais captações: R$ 200.000,00
Cliente 3:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (1 conta poupança): R$ 4.200,00
Saldo total demais captações: R$ 25.000,00
Cliente 4:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (3 contas poupança): R$ 80.000,00
Saldo total demais captações: R$ 750.000,00
Cliente 5:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (2 contas poupança): R$ 9.500.000,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 6:
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (2 contas poupança): R$ 415.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 7:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (1 conta poupança): R$ 35.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 180.000,00
Cliente 8:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (1 conta poupança): R$ 123.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 100.000,00
Cliente 9:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (4 contas poupança): R$ 410.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.000.000,00
MOEDA 1 (seguro depósito = R$ 413 mil) e MOEDA 2 (seguro depósito = R$ 627 mil)
Cliente 10:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (4 contas poupança): R$ 1.800.000,00
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 2 (2 contas poupança): R$ 1.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.400.000,00
Cliente 11:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 1 (4 contas poupança): R$ 2.000.000,00
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 2 (2 contas poupança): R$ 92.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 400.000,00
MOEDA 2 (seguro depósito = R$ 627 mil)
Cliente 12:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 2 (2 contas poupança): R$ 630.000,00
Saldo total demais captações: R$ 24.000.000,00
Cliente 13:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 2 (2 contas poupança): R$ 625.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 14:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 2 (2 contas poupança): R$ 8.100.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.800.000,00
Cliente 15:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 2 (2 contas poupança): R$ 115.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000,00
Cliente 16:
Saldo total de depósitos de poupança na moeda 2 (2 contas poupança): R$ 608.000.000,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Saldo total demais captações: R$ 900.000.000,00
Valores a serem informados nos itens referenciados
MOEDA 1
SEGURO DEPÓSITO: R$ 413.000,00
FAIXAS DE VALORES
Saldo total em depósitos de poupança por cliente:
SALDO TOTAL NA FAIXA
QUANTIDADE DE CLIENTES
De zero a R$ 413.000,00* R$ 561.900,00 5
De R$ 413.000,00* a R$ 1.500.000,00 R$ 415.000,00 1
De R$ 1.500.000,00 a R$ 10.000.000,00 R$ 13.300.000,00 3
De R$ 10.000.000,00 a R$ 100.000.000,00 R$ 35.000.000,00 1
de R$ 100.000.000,00 a R$ 1.000.000.000,00 R$ 123.000.000,00 1
Acima de R$ 1.000.000.000,00 - -
* Limite de cobertura do seguro depósito para os depósitos de poupança na moeda 1.
MOEDA 2
SEGURO DEPÓSITO: R$ 627.000,00
FAIXAS DE VALORES
Saldo total em depósitos de poupança por cliente:
SALDO TOTAL NA FAIXA
QUANTIDADE DE CLIENTES
De zero a R$ 627.000,00** R$ 625.000,00 1
De R$ 627.000,00** a R$ 1.500.000,00 R$ 1.630.000,00 2
De R$ 1.500.000,00 a R$ 10.000.000,00 R$ 8.100.000,00 1
De R$ 10.000.000,00 a R$ 100.000.000,00 R$ 92.000.000,00 1
de R$ 100.000.000,00 a R$ 1.000.000.000,00 R$ 723.000.000,00 2
Acima de R$ 1.000.000.000,00 - -
** Limite de cobertura do seguro depósito para os depósitos de poupança na moeda 2.
Exemplo de cálculo 6
Cálculo da concentração de captações a prazo (depósitos e demais instrumentos financeiros) em moeda estrangeira (ME)
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.1.3.3.1 ; 5.1.3.3.2 ; 5.1.3.3.3 ; 5.1.3.3.4 ; 5.1.3.3.5 ; 5.1.3.3.6 ; 5.1.3.3.7 ; 5.2.2.3.1 ; 5.2.2.3.2 ; 5.2.2.3.3 ; 5.2.2.3.4 ; 5.2.2.3.5 ; 5.2.2.3.6 ; 5.2.2.3.7 ; 5.2.2.3.8}
EXEMPLO 6.1
MOEDA 1 (seguro depósito = R$ 504 mil)
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Cliente 1:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 42.000,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 2:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 80.000,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 3:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (3 captações): R$ 142.000,00
Saldo total demais captações: R$ 250.000,00
Cliente 4:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (1 captação): R$ 300.500,00
Saldo total demais captações: R$ 750.000,00
Cliente 5:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 504.800,00
Saldo total demais captações: R$ 0,00
Cliente 6:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (4 captações): R$ 502.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.400.000,00
Cliente 7:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (3 captações): R$ 8.500.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.800.000,00
Cliente 8:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (12 captações): R$ 15.800.000,00
Saldo total demais captações: R$ 100.000,00
MOEDA 1 (seguro depósito = R$ 504 mil) e MOEDA 2 (seguro depósito = R$ 627 mil)
Cliente 9:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (25 captações): R$ 85.600.000,00
Saldo total de captações a prazo na moeda 2 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 8.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 204.000.000,00
Cliente 10:
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (8 captações): R$ 1.600.950.000,00
Saldo total de captações a prazo na moeda 1 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (3 captações): R$ 800.000.000,00
Saldo total demais captações: R$ 2.400.000,00
MOEDA 2 (seguro depósito = R$ 627 mil)
Cliente 11:
Saldo total de captações a prazo na moeda 2 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (2 captações): R$ 625.000,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Saldo total demais captações: R$ 400.000,00
Cliente 12:
Saldo total de captações a prazo na moeda 2 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (1 captação): R$ 627.500,00
Saldo total demais captações: R$ 24.000.000,00
Cliente 13:
Saldo total de captações a prazo na moeda 2 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (6 captações): R$ 1.500.600,00
Saldo total demais captações: R$ 1.200.000,00
Cliente 14:
Saldo total de captações a prazo na moeda 2 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (32 captações): R$ 99.125.000,00
Saldo total demais captações: R$ 1.800.000,00
Cliente 15:
Saldo total de captações a prazo na moeda 2 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (3 captações): R$ 11.210.000,00
Saldo total demais captações: R$ 900.000,00
Cliente 16:
Saldo total de captações a prazo na moeda 2 (depósitos e demais instrumentos financeiros) (4 captações): R$ 603.457.340,60
Saldo total demais captações: R$ 921.070.043,15
Valores a serem informados nos itens referenciados
MOEDA 1
SEGURO DEPÓSITO: R$ 504.000,00
FAIXAS DE VALORES
Saldo total em captações a prazo por cliente:
SALDO TOTAL NA FAIXA
QUANTIDADE DE CLIENTES
De zero a R$ 504.000,00* R$ 1.066.500,00 5
De R$ 504.000,00* a R$ 1.500.000,00 R$ 504.800,00 1
De R$ 1.500.000,00 a R$ 10.000.000,00 R$ 8.500.000,00 1
De R$ 10.000.000,00 a R$ 100.000.000,00 R$ 101.400.000,00 2
de R$ 100.000.000,00 a R$ 1.000.000.000,00 - -
Acima de R$ 1.000.000.000,00 R$ 1.600.950.000,00 1
* Limite de cobertura do seguro depósito para as captações a prazo na moeda 1.
MOEDA 2
SEGURO DEPÓSITO: R$ 627.000,00
FAIXAS DE VALORES
Saldo total em captações a prazo por cliente:
SALDO TOTAL NA FAIXA
QUANTIDADE DE CLIENTES
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
De zero a R$ 627.000,00** R$ 625.000,00 1
De R$ 627.000,00** a R$ 1.500.000,00 R$ 627.500,00 1
De R$ 1.500.000,00 a R$ 10.000.000,00 R$ 9.500.600,00 2
De R$ 10.000.000,00 a R$ 100.000.000,00 R$ 110.335.000,00 2
de R$ 100.000.000,00 a R$ 1.000.000.000,00 R$ 1.403.457.340,60 2
Acima de R$ 1.000.000.000,00 - -
** Limite de cobertura do seguro depósito para as captações a prazo na moeda 2.
Exemplo de cálculo 7
Cálculo da concentração de depósitos judiciais de clientes no Brasil
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.1.4.1 ; 5.1.4.2}
EXEMPLO 7.1 (N.E.)
Os valores abaixo estão atualizados considerando os encargos aplicáveis aos depósitos judiciais.
Depósito judicial 1:
Contrapartes: somente privadas
Montante depositado: R$ 4.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 4.000,00
Depósito judicial 2:
Contrapartes: somente privadas
Montante depositado: R$ 14.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 14.000,00
Depósito judicial 3:
Contrapartes: somente privadas
Montante depositado: R$ 1.800.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 1.800.000,00
Depósito judicial 4:
Contrapartes: somente privadas
Montante depositado: R$ 50.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 10.000,00
Depósito judicial 5:
Contrapartes: somente privadas
Montante depositado: R$ 60.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 12.000,00
Depósito judicial 6:
Contrapartes: privada e pública
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Montante depositado: R$ 100.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 100.000,00
Depósito judicial 7:
Contrapartes: privada e pública
Montante depositado: R$ 100.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 20.000,00
Depósito judicial 8:
Contrapartes: privada e pública
Montante depositado: R$ 150.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 150.000,00
Depósito judicial 9:
Contrapartes: privada e pública
Montante depositado: R$ 150.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 30.000,00
Depósito judicial 10:
Contrapartes: privada e pública
Montante depositado: R$ 200.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 100.000,00
Depósito judicial 11:
Contrapartes: privada e pública
Montante depositado: R$ 1.000.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 1.000.000,00
Depósito judicial 12:
Contrapartes: privada e pública
Montante depositado: R$ 10.000.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 2.000.000,00
Depósito judicial 13:
Contrapartes: privada e pública
Montante depositado: R$ 100.000.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 5.000.000,00
Depósito judicial 14:
Contrapartes: privada e pública
Montante depositado: R$ 25.000.000,00
Montante mantido na IF (não sacado antecipadamente): R$ 500.000,00
Valores a serem informados no item 5.1.4.1 – Somente contrapartes privadas
Valor depositado Valor mantido na IF
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
R$ 1.928.000,00 R$ 1.840.000,00
Valores a serem informados no item 5.1.4.2 – Contrapartes públicas e privadas
Valor depositado Valor mantido na IF
R$ 136.700.000,00 R$ 8.900.000,00
Exemplo de cálculo 8
Cálculo da captação assegurada por seguro depósito
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.1.5.1 ; 5.1.5.2 ; 5.1.5.3 ; 5.1.5.4 ; 5.1.5.5 ; 5.1.5.6 ; 5.1.5.7 ; 5.1.5.8 ; 5.2.3.1 ; 5.2.3.2 ; 5.2.3.3 ; 5.2.3.4 ; 5.2.3.5 ; 5.2.3.6 ; 5.2.3.7 ; 5.2.3.8}
EXEMPLO 8.1
Seguro depósito FGC limite de cobertura: R$ 250.000,00
Cliente 1:
Pessoa física não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 13.156,80
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 24.500,00
Cliente 2:
Pessoa física não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 387.420,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 340,00
Cliente 3:
Pessoa jurídica de pequeno porte não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 109.555,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 38.876,00
Cliente 4:
Pessoa jurídica não financeira e não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 261.430,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 12.000,00
Cliente 5:
Pessoa jurídica não financeira e não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 345.000,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 6:
Autarquia
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 1.453.420,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 7:
Prefeitura municipal
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 805.333,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 21.770,00
Cliente 8:
Pessoa jurídica financeira não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 5.233.420,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 191.885,00
Cliente 9:
Pessoa jurídica financeira não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 105.420.000,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 1.234.000,00
Cliente 10:
Seguradora não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 1.345.000.342,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 11:
Investidor institucional não ligado
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 31.221.428,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 12:
Pessoa física ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 2.567.118,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 13:
Pessoa jurídica não financeira e ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 213.771,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 11.832,00
Cliente 14:
Pessoa jurídica financeira e ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 807.033,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 15:
Pessoa física ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 230.500,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Cliente 16:
Recursos de terceiros administrados pela instituição
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 233.441.736,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 12.443.550,67
Cliente 17:
Recursos de terceiros administrados pela instituição
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 65.094,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 318.341.660,01
Cliente 18:
Não residente
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 441.000,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 605.000,00
Valores a serem informados nos itens referenciados
Real
SEGURO DEPÓSITO: R$ 250.000,00
ITENS CONTRAPARTES MONTANTE SEGURADO
QUANTIDADE DE CLIENTES
5.1.5.1 Pessoas físicas não ligada R$ 263.156,80 2
5.1.5.2 Pessoa jurídica de pequeno porte não ligada R$ 109.555,00 1
5.1.5.3 Pessoa jurídica não financeira e não ligada R$ 500.000,00 2
5.1.5.4 Governos, BCs, banco de desenvolvimento, entidades do setor público e assemelhadas
R$ 500.000,00 2
5.1.5.5 Instituições financeiras, fundos, seguradoras, investidores institucionais e assemelhados
R$ 2.000.000,00 4
5.1.5.6 Ligadas R$ 713.771,00 3
5.1.5.7 Recursos administrados R$ 315.094,00 2
5.1.5.8 Não residente R$ 250.000,00 1
EXEMPLO 8.2
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
MOEDA 1
Seguro depósito limite de cobertura: R$ 534.000,00
Cliente 1:
Pessoa física não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 133.420,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 214.500,00
Cliente 2:
Pessoa física não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 483.070,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 1.670,00
Cliente 3:
Pessoa jurídica de pequeno porte não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 307.885,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 184.860,00
Cliente 4:
Pessoa jurídica não financeira e não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 2.431.130,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 142.000,00
Cliente 5:
Pessoa jurídica não financeira e não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 445.800,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 6:
Autarquia
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 853.420,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 7:
Pessoa física ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 5.344,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 18.770,00
Cliente 8:
Pessoa jurídica financeira não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 3.312.606,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 191.885,00
Cliente 9:
Pessoa jurídica financeira não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 15.205.000,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 4.174.000,00
MOEDA 2
Seguro depósito limite de cobertura: R$ 390.000,00
Cliente 10:
Seguradora não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 46.100.662,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 11:
Pessoa jurídica não financeira e não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 211.878,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 12:
Pessoa física ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 7.138,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 13:
Pessoa jurídica não financeira e ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 1.018.140,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 11.832,00
Cliente 14:
Pessoa jurídica financeira e não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 710.403,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 15:
Prefeitura municipal
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 3.650.200,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 0,00
Cliente 16:
Recursos de terceiros administrados pela instituição
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 43.941.356,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 12.443.550,67
Cliente 17:
Pessoa física não ligada
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 10.622,75
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 214.500,00
Cliente 18:
Pessoa física não ligada
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 459.710,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 1.670,00
Cliente 19:
Não residente
Saldo total das captações elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 385.000,00
Saldo total das captações não elegíveis à cobertura do seguro depósito: R$ 10.000,00
Valores a serem informados nos itens referenciados
MOEDA 1
SEGURO DEPÓSITO: R$ 534.000,00
ITENS CONTRAPARTES MONTANTE SEGURADO
QUANTIDADE DE CLIENTES
5.1.5.1 ou 5.2.3.1
Pessoas físicas não ligada R$ 616.490,00 2
5.1.5.2 ou 5.2.3.2
Pessoa jurídica de pequeno porte não ligada R$ 307.885,00 1
5.1.5.3 ou 5.2.3.3
Pessoa jurídica não financeira e não ligada R$ 979.800,00 2
5.1.5.4 ou 5.2.3.4
Governos, BCs, banco de desenvolvimento, entidades do setor público e assemelhadas
R$ 534.000,00 1
5.1.5.5 ou 5.2.3.5
Instituições financeiras, fundos, seguradoras, investidores institucionais e assemelhados
R$ 1.068.000,00 2
5.1.5.6 ou 5.2.3.6
Ligadas R$ 5.344,00 1
5.1.5.7 ou 5.2.3.7
Recursos administrados - -
5.1.5.8 ou 5.2.3.8
Não residentes - -
MOEDA 2
SEGURO DEPÓSITO: R$ 390.000,00
ITENS CONTRAPARTES MONTANTE SEGURADO
QUANTIDADE DE CLIENTES
5.1.5.1 ou 5.2.3.1
Pessoas físicas não ligada R$ 400.622,75 2
5.1.5.2 ou 5.2.3.2
Pessoa jurídica de pequeno porte não ligada - -
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
5.1.5.3 ou 5.2.3.3
Pessoa jurídica não financeira e não ligada R$ 211.878,00 1
5.1.5.4 ou 5.2.3.4
Governos, BCs, banco de desenvolvimento, entidades do setor público e assemelhadas
R$ 390.000,00 1
5.1.5.5 ou 5.2.3.5
Instituições financeiras, fundos, seguradoras, investidores institucionais e assemelhados
R$ 780.000,00 2
5.1.5.6 ou 5.2.3.6
Ligadas R$ 397.138,00 2
5.1.5.7 ou 5.2.3.7
Recursos administrados R$ 390.000,00 1
5.1.5.8 ou 5.2.3.8
Não residentes R$ 385.000,00 1
Exemplo de cálculo 9
Cálculo dos valores das linhas de crédito e liquidez
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.1.6.1.1 ; 5.1.6.1.2 ; 5.1.6.2.1 ; 5.1.6.2.2 ; 5.1.6.2.3}
EXEMPLO 9.1
LINHAS DE CRÉDITO E LIQUIDEZ CONTRATADAS NO PAÍS (BRASIL)
MOEDA 1 (Real)
Linha de crédito ou liquidez 1
Tipo: Trade Finance
Valor total contratado: R$ 100.000.000,00
Valor utilizado: R$ 98.000.000,00
Vencimento: 10 dias
Linha de crédito ou liquidez 2
Tipo: junto a controladores
Valor total contratado: R$ 250.000.000,00
Valor utilizado: R$ 0,00
Vencimento: sem vencimento
Linha de crédito ou liquidez 3
Tipo: demais não vinculadas
Valor total contratado: R$ 105.000.000,00
Valor utilizado: R$ 15.000.000,00
Vencimento: 185 dias
MOEDA 2
Linha de crédito ou liquidez 4
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Tipo: Trade Finance
Valor total contratado: R$ 120.000.000,00
Valor utilizado: R$ 5.000.000,00
Vencimento: 450 dias
Linha de crédito ou liquidez 5
Tipo: demais não vinculadas
Valor total contratado: R$ 300.000.000,00
Valor utilizado: R$ 240.000.000,00
Vencimento: 355 dias
LINHAS DE CRÉDITO E LIQUIDEZ CONTRATADAS NO EXTERIOR
MOEDA 2
Linha de crédito ou liquidez 6
Tipo: junto a controladores
Valor total contratado: R$ 160.000.000,00
Valor utilizado: R$ 0,00
Vencimento: 725 dias
Linha de crédito ou liquidez 7
Tipo: demais não vinculadas
Valor total contratado: R$ 75.000.000,00
Valor utilizado: R$ 0,00
Vencimento: 720 dias
Linha de crédito ou liquidez 8
Tipo: junto a banco central
Valor total contratado: R$ 300.000.000,00
Valor utilizado: R$ 0,00
Vencimento: 360 dias
MOEDA 3
Linha de crédito ou liquidez 9
Tipo: demais não vinculadas
Valor total contratado: R$ 50.000.000,00
Valor utilizado: R$ 50.000.000,00
Vencimento: 275 dias
Linha de crédito ou liquidez 10
Tipo: junto a banco central
Valor total contratado: R$ 150.000.000,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Valor utilizado: R$ 5.000.000,00
Vencimento: 360 dias
Valores a serem informados nos itens referenciados
ITEM 5.1.6.1.1
NO PAÍS
MOEDA 1: REAL
TIPO: Junto a controlador
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias - -
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias R$ 250.000.000,00 -
ITEM 5.1.6.1.1
NO PAÍS
MOEDA 2
TIPO: Junto a controlador
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias - -
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
ITEM 5.1.6.1.2
NO PAÍS
MOEDA 1: REAL
TIPO: Demais não vinculadas
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias R$ 105.000.000,00 R$ 15.000.000,00
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -
ITEM 5.1.6.1.2
NO PAÍS
MOEDA 2
TIPO: Demais
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias R$ 300.000.000,00 R$ 240.000.000,00
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -
ITEM 5.1.6.2.1
NO EXTERIOR
MOEDA 2
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
TIPO: Junto a controladores
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias - -
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias R$ 160.000.000,00 -
ITEM 5.1.6.2.2
NO EXTERIOR
MOEDA 2
TIPO: Junto a banco central
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias R$ 300.000.000,00 -
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -
ITEM 5.1.6.2.2
NO EXTERIOR
MOEDA 3
TIPO: Junto a banco central
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias R$ 150.000.000,00 -
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -
ITEM 5.1.6.2.3
NO EXTERIOR
MOEDA 2
TIPO: Demais não vinculadas
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias - -
Vencimento entre 360 e 720 dias R$ 75.000.000,00 -
Vencimento acima de 720 dias - -
ITEM 5.1.6.2.3
NO EXTERIOR
MOEDA 3
TIPO: Demais não vinculadas
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias R$ 50.000.000,00 R$ 50.000.000,00
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Vencimento acima de 720 dias - -
Exemplo de cálculo 10
Cálculo dos valores das linhas de crédito e liquidez contratadas e utilizadas em cada subsidiária
Referência válida para o cálculo dos itens: {5.2.4.1.1 ; 5.2.4.1.2 ; 5.2.4.2.1 ; 5.2.4.2.2}
EXEMPLO 10.1
LINHAS DE CRÉDITO E LIQUIDEZ CONTRATADAS NA JURISIDIÇÃO DA SUBSIDIÁRIA
MOEDA 1
Linha de crédito ou liquidez 1
Tipo: Trade Finance
Valor total contratado: R$ 105.000.000,00
Valor utilizado: R$ 103.000.000,00
Vencimento: 10 dias
Linha de crédito ou liquidez 2
Tipo: junto a banco central
Valor total contratado: R$ 200.000.000,00
Valor utilizado: R$ 0,00
Vencimento: sem vencimento
Linha de crédito ou liquidez 3
Tipo: demais não vinculadas
Valor total contratado: R$ 95.000.000,00
Valor utilizado: R$ 45.000.000,00
Vencimento: 185 dias
MOEDA 2
Linha de crédito ou liquidez 4
Tipo: Trade Finance
Valor total contratado: R$ 225.000.000,00
Valor utilizado: R$ 195.000.000,00
Vencimento: 250 dias
Linha de crédito ou liquidez 5
Tipo: demais não vinculadas
Valor total contratado: R$ 300.000.000,00
Valor utilizado: R$ 280.000.000,00
Vencimento: 165 dias
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
LINHAS DE CRÉDITO E LIQUIDEZ CONTRATADAS FORA DA JURISIDIÇÃO DA SUBSIDIÁRIA
MOEDA 2
Linha de crédito ou liquidez 6
Tipo: Trade Finance
Valor total contratado: R$ 145.000.000,00
Valor utilizado: R$ 145.000.000,00
Vencimento: 15 dias
Linha de crédito ou liquidez 7
Tipo: demais não vinculadas
Valor total contratado: R$ 85.000.000,00
Valor utilizado: R$ 0,00
Vencimento: 750 dias
Linha de crédito ou liquidez 8
Tipo: junto a banco central
Valor total contratado: R$ 350.000.000,00
Valor utilizado: R$ 0,00
Vencimento: 360 dias
MOEDA 3
Linha de crédito ou liquidez 9
Tipo: demais não vinculadas
Valor total contratado: R$ 60.000.000,00
Valor utilizado: R$ 60.000.000,00
Vencimento: 275 dias
Linha de crédito ou liquidez 10
Tipo: junto a banco central
Valor total contratado: R$ 150.000.000,00
Valor utilizado: R$ 15.000.000,00
Vencimento: 360 dias
Valores a serem informados nos itens referenciados
ITEM 5.2.4.1.1
NA JURISDIÇÃO DA SUBSIDIÁRIA
MOEDA 1
TIPO: Junto a Banco Central
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias - -
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias R$ 200.000.000,00 -
ITEM 5.2.4.1.2
NA JURISDIÇÃO DA SUBSIDIÁRIA
MOEDA 1
TIPO: Demais não vinculadas
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias R$ 95.000.000,00 R$ 45.000.000,00
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -
ITEM 5.2.4.1.2
NA JURISDIÇÃO DA SUBSIDIÁRIA
MOEDA 2
TIPO: Demais não vinculadas
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias R$ 300.000.000,00 R$ 280.000.000,00
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
Vencimento entre 180 e 360 dias - -
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -
ITEM 5.2.4.2.1
FORA DA JURISDIÇÃO DA SUBSIDIÁRIA
MOEDA 2
TIPO: Junto a banco central
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias R$ 350.000.000,00 -
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -
ITEM 5.2.4.2.1
FORA DA JURISDIÇÃO DA SUBSIDIÁRIA
MOEDA 3
TIPO: Junto a banco central
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias R$ 150.000.000,00 R$ 15.000.000,00
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -
Aplicável às instituições que se enquadram no disposto no art. 3º da Resolução nº 4.401, de 27 de fevereiro de 2015 – (LCR)
ITEM 5.2.4.2.2
FORA DA JURISDIÇÃO DA SUBSIDIÁRIA
MOEDA 2
TIPO: Demais não vinculadas
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias - -
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias R$ 85.000.000,00 -
ITEM 5.2.4.2.2
FORA DA JURISDIÇÃO DA SUBSIDIÁRIA
MOEDA 3
TIPO: Demais não vinculadas
FAIXAS DE VENCIMENTO CONTRATADO UTILIZADO
Vencimento nos próximos 30 dias - -
Vencimento entre 30 e 60 dias - -
Vencimento entre 60 e 90 dias - -
Vencimento entre 90 e 180 dias - -
Vencimento entre 180 e 360 dias R$ 60.000.000,00 R$ 60.000.000,00
Vencimento entre 360 e 720 dias - -
Vencimento acima de 720 dias - -