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175 Anhang Anhang 1: Letztstand E-Mail und Interviewleitfaden 492 492 Quelle: Eigene Darstellung. Sehr geehrte(r) Frau/Herr …, zunächst möchte ich Ihnen nochmals ganz herzlich für Ihre Bereitschaft zur Interviewteilnahme im Rahmen meines Promotionsvorhabens danken. Ich freue mich sehr darüber. Zu Ihrer Vorbereitung übersende ich heute, als Grundlage des Interviews am XX.XX.XXXX (Uhrzeit), den Interviewleitfaden (siehe Anhang). Zum Interview bzw. Leitfaden nachfolgend noch einige Informationen: Alle Inhalte des Interviews werden absolut vertraulich und ausschließlich anonym verwendet. Eine Vertraulichkeitserklärung, die auch die Vernichtung aller Daten und der Tonaufnahme einschließt, ist Bestandteil des Interview- Leitfadens (siehe S. 2). Das Interview wird aus wissenschaftlichen Gründen auf Basis abgegrenzter und standardisierter Vorgaben geführt, diese werden im Leitfaden einführend beschrieben (siehe S. 4-10). Es wird also nicht auf das eigene Arbeitsumfeld des Interview- Partners abgestellt, sondern auf eine „Muster-Sanierungsorganisation“, zu der ich Sie als externer Experte hinsichtlich ihrer Einschätzungen und Meinungen befrage. Ich möchte Sie daher bitten, im Rahmen des Interviews die Rolle eines neutralen (da nicht in der Muster-Organisation tätig) Gutachters einzunehmen. Ein Problembeispiel schließt den erläuternden Teil des Leitfadens ab (siehe S. 10). Die Vorgaben und das Problembeispiel werde ich im Rahmen des Interviews zunächst nochmals einleitend vorstellen. In diesem Zusammenhang werde ich auch auf mögliche Verständnisfragen eingehen. Schwerpunkt des Interviews sollen dann die Themen und Fragen der Seiten 12-22 bilden. Sofern Sie im Rahmen der Vorbereitung auf das Interview Notizen machen möchten, finden Sie dafür freie Seiten im Interview-Leitfaden (siehe S. 23-24). Für Rückfragen und Erläuterungen zum Interview oder Leitfaden stehe ich Ihnen sehr gerne unter dieser Email-Adresse oder telefonisch (Handynummer) zur Verfügung. Sollten Sie Änderungswünsche hinsichtlich der Vertraulichkeitserklärung haben, teilen Sie mir diese bitte mit. Ich freue mich sehr auf das gemeinsame Gespräch mit Ihnen. Mit freundlichen Grüßen Frank Wüller

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Page 1: Anhang Anhang 1: Letztstand E-Mail und Interviewleitfaden · 175 Anhang Anhang 1: Letztstand E-Mail und Interviewleitfaden492 492 Quelle: Eigene Darstellung. Sehr geehrte(r) Frau/Herr

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Anhang

Anhang 1: Letztstand E-Mail und Interviewleitfaden492

492 Quelle: Eigene Darstellung.

Sehr geehrte(r) Frau/Herr …,

zunächst möchte ich Ihnen nochmals ganz herzlich für Ihre Bereitschaft zur Interviewteilnahme im Rahmen meines Promotionsvorhabens danken.Ich freue mich sehr darüber.

Zu Ihrer Vorbereitung übersende ich heute, als Grundlage des Interviews am XX.XX.XXXX (Uhrzeit), den Interviewleitfaden(siehe Anhang).

Zum Interview bzw. Leitfaden nachfolgend noch einige Informationen:Alle Inhalte des Interviews werden absolut vertraulich und ausschließlich anonym verwendet. Eine Vertraulichkeitserklärung, die auch die Vernichtung aller Daten und der Tonaufnahme einschließt, ist Bestandteil des Interview-Leitfadens (siehe S. 2). Das Interview wird aus wissenschaftlichen Gründen auf Basis abgegrenzter und standardisierter Vorgaben geführt, diese werden im Leitfaden einführend beschrieben (siehe S. 4-10). Es wird also nicht auf das eigene Arbeitsumfeld des Interview-Partners abgestellt, sondern auf eine „Muster-Sanierungsorganisation“, zu der ich Sie als externer Experte hinsichtlich ihrer Einschätzungen und Meinungen befrage. Ich möchte Sie daher bitten, im Rahmen des Interviews die Rolle eines neutralen (da nicht in der Muster-Organisation tätig) Gutachters einzunehmen.Ein Problembeispiel schließt den erläuternden Teil des Leitfadens ab (siehe S. 10).Die Vorgaben und das Problembeispiel werde ich im Rahmen des Interviews zunächst nochmals einleitend vorstellen. In diesem Zusammenhang werde ich auch auf mögliche Verständnisfragen eingehen.Schwerpunkt des Interviews sollen dann die Themen und Fragen der Seiten 12-22 bilden.Sofern Sie im Rahmen der Vorbereitung auf das Interview Notizen machen möchten, finden Sie dafür freie Seiten im Interview-Leitfaden (siehe S. 23-24).

Für Rückfragen und Erläuterungen zum Interview oder Leitfaden stehe ich Ihnen sehr gerne unter dieser Email-Adresse oder telefonisch (Handynummer) zur Verfügung.Sollten Sie Änderungswünsche hinsichtlich der Vertraulichkeitserklärung haben, teilen Sie mir diese bitte mit.

Ich freue mich sehr auf das gemeinsame Gespräch mit Ihnen.

Mit freundlichen GrüßenFrank Wüller

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Anhang

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Anhang

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Anhang

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Anhang

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Anhang

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Anhang 2: Interviewmemo493

493 Quelle: Eigene Darstellung.

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Anhang

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Anhang 3: Gestaltungsempfehlungen für Banken - Analyseleitfragen

Bewertung

Sehrgering Sehrhoch

AnalysefragenZuordnungsphase (1) (2) (3) (4) (5) (6)

SaniererinteressenWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVermeidungvonArbeitsbelastungzueinerverspätetenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungverzögerndesVerhaltenseitensdesSanierers)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurSteigerungderAuslastungzueinerverfrühtenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungforcierendesVerhaltenseitensdesSanierers)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungeinerwahrgenommenenReputationsgefahrzueinerverspätetenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungverzögerndesVerhaltenseitensdesSanierers)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesbeiwahrgenommenenReputationschancenzueinerverfrühtenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungforcierendesVerhaltenseitensdesSanierers)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungvonpersönlichenwirtschaftlichenNachteilenzueinerverspätetenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungverzögerndesVerhaltenseitensdesSanierers)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurErhöhungvonpersönlichenwirtschaftlichenVorteilenzueinerverfrühtenFallübertragungaufdenSaniererkommt(z.B.durchÜbertragungforcierendesVerhaltenseitensdesSanierers)?

GestaltungsspielraumdesSanierersWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daGestaltungsspielraumfürSaniererinderAusübungderSanierungsarbeitbesteht(z.B.durchgeringesMaßanGegenseitigkeitskontrollebeiderZuordnungsentscheidungodergeringeRelevanzdesFrühwarnsystemsfürdieÜbertragungsentscheidung)?

InformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräfte)undSaniererWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daInformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräften)undSaniererbesteht(z.B.durchbessereFallkenntnisdesSanierers)?

Tabelle 12: Fragebogen: Analysefragen Zuordnungsphase494

494 Quelle: Eigene Darstellung.

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Anhang

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Bewertung

Sehrgering Sehrhoch

AnalysefragenKonzeptionsphase (1) (2) (3) (4) (5) (6)

SaniererinteressenWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonArbeitsbelastungEngagementstrotzgegebenerSanierungsperspektiveverfrühtindieAbwicklungweitergeleitetwerden(z.B.durchdieÜberbetonungvonRisikenoderdieVernachlässigungrelevanterInformationenseitensdesSaniererszwecksAbgabedesFalls)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurSteigerungderAuslastungEngagementstrotznichtgegebenerSanierungsperspektivezulangeinderSanierungverbleiben(z.B.durcheineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksHaltendesFalls)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVerminderungvonReputationsgefahrenEngagementstrotzgegebenerSanierungsperspektiveverfrühtindieAbwicklungweitergeleitetwerden(z.B.durchdieÜberbetonungvonRisikenoderdieVernachlässigungrelevanterInformationenseitensdesSaniererszwecksAbgabedesFalls)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVerminderungpersönlicherwirtschaftlicherNachteileEngagementstrotzgegebenerSanierungsperspektiveverfrühtindieAbwicklungweitergeleitetwerden(z.B.durchdieÜberbetonungvonRisikenoderdieVernachlässigungrelevanterInformationenseitensdesSaniererszwecksAbgabedesFalls)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonquantitativerArbeitsbelastungdieintersubjektivrichtigeSanierungsstrategieverfehltwird(z.B.durchdieWahleinerwenigerarbeitsintensivenStrategieseitensdesSanierers,wiederStillhaltestrategie)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonqualitativerArbeitsbelastungdieintersubjektivrichtigeSanierungsstrategieverfehltwird(z.B.durchdieWahleinerSanierungsstrategieseitensdesSanierers,dieinihrenMaßnahmenunddemArbeitsanspruchdemAusbildungs-undErfahrungshintergrunddesSanierersentspricht)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonKonflikteninderSanierer-Kunde-BeziehungdieintersubjektivrichtigeSanierungsstrategieverfehltwird(z.B.durchdieWahleinerkonfliktvermeidendenStrategieseitensdesSanierers)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerbesserungpersönlicherReputationschancenzueinernichtkorrektenErfolgsmessungundErfolgszuweisungkommt(z.B.durchdieBildungvonEWBsüberBedarfoderdieEinflussnahmeseitensdesSanierersaufdieEWB-Bildung)?

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Anhang

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WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurErhöhungpersönlicherwirtschaftlicherVorteilezueinernichtkorrektenErfolgsmessungundErfolgszuweisungkommt(z.B.durchdieBildungvonEWBsüberBedarfoderdieEinflussnahmeseitensdesSanierersaufdieEWB-Bildung)?

GestaltungsspielraumdesSanierersWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daGestaltungsspielraumfürSaniererinderAusübungderSanierungsarbeitbesteht(z.B.durchnichtgegebeneVergleichsnotwendigkeitbzw.DokumentationspflichtunterschiedlicherStrategien)?

InformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräfte)undSaniererWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daInformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräften)undSaniererbesteht(z.B.durchMöglichkeiteinerindividuellenAkzentuierungseitensdesSanierersinnerhalbderBerichterstattung)?

Tabelle 13: Fragebogen: Analysefragen Konzeptionsphase495

Bewertung

Sehrgering Sehrhoch

AnalysefragenUmsetzungsphase (1) (2) (3) (4) (5) (6)

SaniererinteressenWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasszurVermeidungvonKonflikteninderSanierer-Kunde-BeziehungintersubjektivrichtigeUmsetzungsmaßnahmenverfehltwerden(z.B.durch„Verbrüderung“seitensdesSanierersmitdemKundenunddarausresultierenderVerzichtaufbestimmteMaßnahmen)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVermeidungvonKonflikteninderSanierer-Kunde-BeziehungzueinernichtkorrektenErfolgsmessungoderErfolgszuweisungkommt(z.B.durchverzögerteOffenlegungvonFehlentwicklungenseitensdesSanierers)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesaufgrundderpersönlichenReputationsgefahrzueinernichtkorrektenErfolgsmessungoderErfolgszuweisungkommt(z.B.durchdieBetonungexternerUrsachenbeiFehlentwicklungenseitensdesSanierers)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungpersönlicherwirtschaftlicherNachteilezueinernichtkorrektenErfolgsmessungoderErfolgszuweisungkommt

495 Quelle: Eigene Darstellung.

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Anhang

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(z.B.durchdieHebung„stillerReserven“inFormüberhöhterEWBsimVerlaufderUmsetzung)?WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassdurchdieVermeidungvonArbeitsbelastungeineintersubjektivrichtigeIntensitätderUmsetzungsbegleitungverfehltwird(z.B.durchdieReduktionderKontaktezumKundenoderdieEinschränkungdesUmfangsvonAnalysetätigkeitenseitensdesSanierersunterhalbdesBedarfs)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassdurchdieSteigerungderArbeitsauslastungeineintersubjektivrichtigeIntensitätderUmsetzungsbegleitungverfehltwird(z.B.durchdieErhöhungderKontaktezumKundenoderdieAusweitungdesUmfangsvonAnalysetätigkeitenseitensdesSanierersüberdenBedarfhinaus)?

GestaltungsspielraumdesSanierersWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daGestaltungsspielraumfürSaniererinderAusübungderSanierungsarbeitbesteht(z.B.durcheinefehlendeBerichtspflichtseitensdesSanierersinBezugaufdieUrsprungsplanungundderenEinhaltung)?

InformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräfte)undSaniererWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daInformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräften)undSaniererbesteht(z.B.durchdieausschließlicheVerarbeitungvonInformationenseitensdesSanierersinnerhalbdesBerichtswesens)?

Tabelle 14: Fragebogen: Analysefragen Umsetzungsphase496

Bewertung

Sehrgering Sehrhoch

AnalysefragenAbschlussphase (1) (2) (3) (4) (5) (6)

SaniererinteressenWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVermeidungvonArbeitsbelastungzueinerverfrühtenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchInformationsgestaltungodereineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksAbgabeeinesFalls)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurSteigerungderAuslastungzueinerverspätetenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchdas„Schüren“vonUnsicherheitenodereineÜberbetonungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksVerbleibeinesFallsinderSanierung)?

496 Quelle: Eigene Darstellung.

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Anhang

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WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungeinerwahrgenommenenReputationsgefahrzueinerverfrühtenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchInformationsgestaltungodereineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksAbgabeeinesFalls)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszurVerminderungpersönlicherwirtschaftlicherNachteilezueinerverfrühtenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchInformationsgestaltungodereineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksAbgabeeinesFalls)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesaufgrundeinerpositivenWahrnehmungderKundenbeziehungdurchdenSaniererzueinerverspätetenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchdas„Schüren“vonUnsicherheitenodereineÜberbetonungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksVerbleibeinesFallsinderSanierung)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesaufgrundeinernegativenWahrnehmungderSanierer-Kunden-BeziehungdurchdenSaniererzueinerverfrühtenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchInformationsgestaltungodereineVerharmlosungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksAbgabeeinesFalls)?

WiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dassesaufgrundeinernegativenWahrnehmungderBeziehungzurübernehmendenOrganisationseinheitoderPersondesEngagementsseitensdesSaniererszueinerverspätetenBeendigungderSanierungkommt(z.B.durchdas„Schüren“vonUnsicherheitenodereineÜberbetonungvonRisikenseitensdesSaniererszwecksVerbleibeinesFallsinderSanierung)?

GestaltungsspielraumdesSanierersWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daGestaltungsspielraumfürSaniererinderAusübungderSanierungsarbeitbesteht(z.B.durchFehlenquantitativer,objektiverÜberleitungskriterien)?

InformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräfte)undSaniererWiehochschätzenSiefürIhreBankdieGefahrein,dasseszuAgency-ProblemenindieserSanierungsphasekommenkann,daInformationsasymmetrienzwischenBank(Führungskräften)undSaniererbesteht(z.B.durchausschließlicheBeurteilungdesSanierungserfolgsundBegründungdurchSanierer)?

Tabelle 15: Fragebogen: Analysefragen Abschlussphase497

497 Quelle: Eigene Darstellung.

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Anhang 4: Gestaltungsempfehlungen für Banken – Konzeptions-leitlinien und Checkfragen

Lösungsansätze Nr. LeitlinienVorvertragsphase(Zuordnungsphase)

AktiveRessourcensteuerung 1.

DiequantitativeundqualitativePersonalausstattungderSanierungsolllaufendandenMengengerüstenundFachanforderungenderaktuellenundpotenziellenSanierungsengagementsausgerichtetwerden.

ForcastingvonRessourcen 2.BeiderPersonalbemessungsollenzukünftigeinterneundexterneEinflüssebestmöglichantizipiertundinderPersonalausstattunglaufendberücksichtigtwerden.

BerücksichtigungdesAusbildungs-undErfahrungshintergrundesbeiderFallzuweisung

3. BeiderÜberleitungvonSanierungsfällensollderAusbildungs-undErfahrungshintergrundderSaniererberücksichtigtwerden.

BeiausreichendgroßenFallzahlen:Segmentierung(bspw.nachBranchen)

4.SoferneineausreichendeFallzahlvorhandenist,sollenSpezialisierungseffekteinderSanierungdurchSegmentierunggenutztwerden.

Fallauswahl-undBeurteilungsrechtfürSanierer 5.

FürSanierersollimRahmenderZuordnungsentscheidungdieMöglichkeiteinesSignallingsdurcheinFallauswahl-undBeurteilungsrechtgegebensein.

Gegenseitigkeitskontrollen 6. DieÜberleitungvonSanierungsfällensollaufSeitenderSanierunginnerhalbeinerGegenseitigkeitskontrolleerfolgen.

AkzeptanzundautomatischerZuordnungsvorschlagdesFrühwarnsystems

7.DasFrühwarnsystemsollZuordnungsvorschlägegenerieren,deneneinehoheAkzeptanzundVerbindlichkeitfürdieÜberleitungsentscheidungeingeräumtwird.

Standardisierung(Checklisten,Pflichtangabenu.a.) 8. DerÜberleitungsprozessinsgesamtsolldurcheinehohe

Standardisierunggekennzeichnetsein.

Service-Levels 9. DerÜberleitungszeitraumsolldurchvorgegebeneZeitvorgabenverbindlichgeregeltsein.

DurchführungCo-Intensiv-BetreuungoderSanierer-Intensiv-Betreuung

10.DerSanierersollmöglichstfrühzeitigbereitswährendderIntensivbetreuungindenSanierungsfalleinbezogenundaufdiesen„verpflichtet“werden.

EinsatzvonSkill-Profilen 11.ÜberdiepersönlichenundfachlichenFähigkeitenderSanierersollbankseitigTransparenzbestehen,diebeiderZuordnungberücksichtigtwird.

EinsatzvonAuslastungsprofilen 12. ÜberdieAuslastungssituationsollbankseitigTransparenzbestehen,diebeiderZuordnungberücksichtigtwird.

Nachvertragsphase(Konzeptions-,Umsetzungs-undAbschlussphase)

AktiveRessourcensteuerung 13.

DiequantitativeundqualitativePersonalausstattungderSanierungsolllaufendandenMengengerüstenundFachanforderungenderaktuellenundpotenziellenSanierungsengagementsausgerichtetwerden.

ForcastingvonRessourcen 14.BeiderPersonalbemessungsollenzukünftigeinterneundexterneEinflüssebestmöglichantizipiertundinderPersonalausstattungberücksichtigtwerden.

FachlicheSchulungen 15. EinefachlicheQualifizierungderSanierersolllaufendsichergestelltwerden.

PsychologischeSchulungen 16. EinepsychologischeQualifizierungfürThemenwieKonfliktkommunikationu.a.solllaufendsichergestelltwerden.

Ressourcenflexibilisierung 17.SpitzenbelastungenderSanierungsollenmöglichstdurchdentemporärenEinsatzzusätzlicherRessourcenausanderenBereichen(Pool)ausgeglichenwerden.

Page 25: Anhang Anhang 1: Letztstand E-Mail und Interviewleitfaden · 175 Anhang Anhang 1: Letztstand E-Mail und Interviewleitfaden492 492 Quelle: Eigene Darstellung. Sehr geehrte(r) Frau/Herr

Anhang

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Lösungsansätze Nr. LeitlinienEntlastungvonadministrativenAufgaben 18. Sanierersollenvonadministrativenundsanierungsfernen

Aufgabenmöglichstentlastetwerden.

„ruhigeHand“derRessourcenplanung 19.

DieRessourcenplanungsollsovorgenommenwerden,dassRechtfertigungendesArbeitsplatzesnichtüberbetreuteMengengerüstezuführensind.

KonfliktunterstützungdurchFührungskraftoderDritte 20.

Konfliktgesprächeoder-situationensollenmitUnterstützungdurchdieFührungskraftoderDrittegeführtbzw.angegangenwerden.

BerücksichtigungdesAusbildungs-undErfahrungshintergrundesimRahmenderBetreuung

21.ImRahmenderBetreuungvonSanierungsfällensollderAusbildungs-undErfahrungshintergrundmitdenspezifischenAnforderungendesjeweiligenFallskorrespondieren.

BerücksichtigungvonSkill-AnforderungenbeiderRekrutierungvonMitarbeitern

22.BeiderBesetzungvonSaniererstellensinddiespezifischenAnforderungenderSanierungstätigkeit,insbesondereauchKonfliktfähigkeit,zuberücksichtigen.

Sanierer-Team-Betreuung 23.FürausgewählteSanierungsfällesollenunterschiedlicheQualifikationendurcheineSanierer-Team-Betreuungeingebrachtwerden.

MonetäreAnreize 24.SanierersollendurchmonetäreAnreizeanSanierungserfolgenund-misserfolgenpartizipieren,soferndieseursächlichdurchdenSaniererbeeinflusst,messbarundzuweisbarsind.

EinflussnahmemöglichkeitdesSanierersaufweiterbetreuendeEinheit

25.

SanierersollenbeiderWeiterleitungvonSanierungsengagementseinenEinflussaufdieArtundWeisederWeiterbetreuungsowiedieübernehmendeStelleausübenkönnen.

Standardisierung 26. DerSanierungsprozessinsgesamtsolldurcheinehoheStandardisierunggekennzeichnetsein.

Service-Levels 27.DergesamteSanierungsprozesssolldurchvorgegebeneZeitvorgabenhinsichtlichseinereinzelnenBestandteileverbindlichgeregeltsein.

SaniererwechselimZeitverlauf 28.EinWechseldesbetreuendenSaniererskannggf.erfolgen,sofernsichlangeBearbeitungszeitenundMisserfolgewährendderBetreuungeinesFallseinstellen.

FallspezifischeVerweildauernundBearbeitungsintensitäten 29. DieVerweildauerundBearbeitungsintensitätsollfallspezifisch

beiEintrittindieSanierungfestgelegtwerden.

Vorteilhaftigkeitskalkulation 30.DieFestlegungderSanierungsstrategiesollaufBasiseinerBeurteilungunterschiedlicherSanierungsstrategienundderenerwarteterErfolge(barwertig)erfolgen.

StrategieabstimmungmitFührungskraft 31. DieFestlegungderSanierungsstrategiesollimRahmeneiner

AbstimmungzwischenSaniererundFührungskrafterfolgen.FestlegungquantitativmessbarerMaßnahmen 32. AlleMaßnahmensindinquantitativmessbarerArtundWeise

zuformulieren.

FestlegungvonMeilensteinen 33.DerSanierungsprozessistmitfallspezifischenMeilensteinenzuunterlegen,dieimZusammenhangmitderStrategiewahlfestzulegensind.

BerichtspflichtinBezugaufmessbareUrsprungsplanung 34.

DieBerichterstattungdesSaniererssollinBezugaufdieMeilensteinerreichungsowiedieErreichungderMaßnahmenbzw.derenWirkungerfolgen,welchebeiEintrittindieSanierungfestgelegtwurden.

HardFactszurErfolgsprüfung 35. DieFeststellungeinesSanierungserfolgessollprimäranhandmessbarerundverbindlicherKriterienerfolgen.

NachschaudurchFührungskraft 36. AlleSanierungsfällesollenübereineNachschaudurchdieFührungskraftbeurteiltwerden.

Page 26: Anhang Anhang 1: Letztstand E-Mail und Interviewleitfaden · 175 Anhang Anhang 1: Letztstand E-Mail und Interviewleitfaden492 492 Quelle: Eigene Darstellung. Sehr geehrte(r) Frau/Herr

Anhang

200

Lösungsansätze Nr. LeitlinienSicherheitenbewertungausschließlichohneEinflussnahmedesSanierers

37. DieSicherheitenbewertungallerSicherheitensollohneEinflussnahmedurchdenSanierererfolgen.

BegleitungwesentlicherKundengesprächedurchFührungskraft

38. WesentlicheKundengesprächesollendurchdieFührungskraftbegleitetwerden.

EinbezugDritterindasControlling39.

DasControllingdesSanierungsfortschrittssollunterEinbezugdritterInformationsquellen(bspw.Unternehmensberatung,Wirtschaftsprüfer)erfolgen,soferndieseobjektivundunabhängigdieSanierungaufUnternehmensseitebegleiten.

MonitoringmittelsKennzahlenausKernbanksystem 40. DerSanierungsfortschrittistunterEinbezuggeeigneter

KennzahlenausdemKernbanksystemzumonitoren.

Tabelle 16: Checkliste zu Konzeptionsleitlinien498

498 Quelle: Eigene Darstellung.

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Anhang

201

LösungsansätzeNr. Checkfragen(Ja/Nein?)Zielsynchronisation

1./13.

WerdenbeiderRessourcenplanungdiefachlichenAnforderungenanaktuelleundzukünftigeFälle(bspw.FällederIntensivbetreuung)umfassendberücksichtigt?Werden bei der Ressourcenplanung die notwendigen Betreuungsintensitäten füraktuelle und zukünftige Fälle (bspw. Fälle der Intensivbetreuung) umfassendberücksichtigt?Bestanden oder bestehen qualitative oder quantitative Personalengpässe in derSanierung?

2./14.

Werden bei der Ressourcenplanung interne Einflüsse (bspw. Fluktuation,Ruhestand)berücksichtigtundinderPersonalplanungmitausreichendemVorlaufabgebildet?Werden bei der Ressourcenplanung externe Einflüsse (bspw. der erwarteteKonjunkturverlauf) berücksichtigt und in der Personalplanungmit ausreichendemVorlaufabgebildet?BestandenoderbestehenPersonalengpässeinderSanierungwegenexterneroderinternerEinflüsse?

3./21

Fließen bei der Überleitung die fachlichen und persönlichen Fähigkeiten desübernehmenden Sanierers ein, sodass eine Fallzuweisung auf den „geeignetsten"Sanierererfolgt?SindRoutinenvorhanden,mittelsdererdergeeignetste,aberaktuellausgelasteteSaniererentlastetwerdenkann,sodasseineFallübernahmedurchihnmöglichist?

4./18.

BeiausreichenderAnzahlvonSanierungsfällen:IsteineSegmentierung(bspw.nachBranche)zurHebungvonSpezialisierungseffektenvorhanden?Wird innerhalb einer vorhandenen Segmentierung auf die fachlichen undpersönlichenFähigkeitendesSanierersausreichendgeachtet?Sind Sanierer von administrativen und sanierungsfernen Aufgaben ausreichendentlastet?

5. Ist für Sanierer die Möglichkeit einer Fallauswahl und Fallabweisung bei derZuordnunggegeben?

15./16.WerdenSaniererfortlaufendfachlich(bspw.inBezugaufneueRechtsgrundlagen)undpsychologisch(bspw.Krisenkommunikation)qualifiziert?WirdSchulungs-undQualifizierungsbedarfregelmäßigevaluiert?

17./19.

Können temporäre Spitzenbelastungen in der Sanierung geeignet abgedecktwerden,sodasseineRücknahmederBetreuungsintensitätbeiBestandsfällennichteintritt?IsteinArbeitsumfeldvorhanden, innerhalbdessenSanierernichtprimärüberdieaktuelleAnzahlbetreuterSanierungsfällegemessenundbeurteiltwerden?

20.

Unterstützen Führungskräfte oder Dritte ausreichend in konfliktbeladenenSanierungssituationen?Nehmen Führungskräfte oder Dritte an konfliktbeladenen Gesprächen mitSanierungskundenteil?Besteht Transparenz über das spezifische Konfliktpotenzial vonSanierungsengagements?

22.

WirdbeiderRekrutierungneuerMitarbeiterumfassendaufdieSkill-AnforderungenderSanierunggeachtet?Ist imRahmenderRekrutierungsichergestellt,dasseineausreichendeAnzahlvongeeignetenBewerberngegebenist?

23. Besteht eine flexible Betreuungsorganisation (Team-Modell) für ausgewählteSanierungsfälle?

24.Partizipieren Sanierer monetär an Sanierungserfolgen und -misserfolgen, soferndieseursächlichdurchdenSaniererbeeinflusstsind?KönnenSanierungserfolgeobjektivgemessenundzugewiesenwerden?

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Anhang

202

LösungsansätzeNr. Checkfragen(Ja/Nein?)ErmöglichtdieinterneSteuerungeineobjektiveErfolgsmessungundZuweisung?

25.KönnenSaniererEinflussaufdieArtundWeisederWeiterbetreuungnehmen?KönnenSaniererEinflussaufdieweiterbetreuendePersonoderEinheitnehmen?

6./31./36.

Erfolgt die Überleitungsentscheidung unter Einbindung der Führungskraft oderDritter?Erfolgt die Abstimmung der Sanierungsstrategie und damit verbundenerMaßnahmenunterEinbindungderFührungskraftoderDritter?ErfolgteineumfassendeNachschauzuSanierungsfällendurchdieFührungskraft?Sind erfolgskritische Teilprozesse ausreichend durch Gegenseitigkeitskontrollenunterlegt?WerdenGegenseitigkeitskontrollenaufBasisstrukturierterBeurteilungsinhalteundPflichtangabenvorgenommen?

7.

Generiert das Frühwarnsystem neben bloßen Risikomerkmalen auch konkreteBetreuungsstufenvorschläge(bspw.aufBasiseinesScoringmodells)?Ist das Frühwarnsystem korrekt parametrisiert, sodass die generiertenZuordnungsvorschlägeVerbindlichkeitentfaltenkönnen?Erfolgt eine strukturierte Erfassung auch qualitativer Parameter (bspw. fehlendeUnternehmensnachfolge) im Kernbanksystem, sodass diese vom Frühwarnsystemaufgegriffenunderkanntwerden?

8./26.

IstdergesamteKreditprozessausreichendstandardisiert?ErfolgtdieBearbeitungvonSanierungsfällenüberalleSaniererhinweggleichartigunddamitfürdieFührungskraftvergleichbar?Sind ausreichende Prozesshilfsmittel im Einsatz, die auch Pflichtbestandteilebeinhalten?

9./27./29.

Sind die relevanten Teilprozesse mit Service-Levels unterlegt (bspw. Dauer derÜberleitung, Dauer der Strategieentwicklung und -umsetzung, Dauer derÜberleitungetc.)?SinddieService-Levelsmessbarverankert(EinbindunginControlling)?ErfolgteinefallspezifischeFestlegungderPlanbearbeitungsdauerund-intensität?Sind fallspezifische Planbearbeitungsdauern und -intensitäten messbar verankert(EinbindungimControlling)?ErfolgteineBerücksichtigungdieserPlanwertefürjedesEngagementportfolioeinesSanierers?

10.

Werden Sanierer bereits im frühen Stadium einer Unternehmenskrise in dasEngagementeingebunden?BestehteinehinreichendeVerpflichtungderfrühzeitigenEinbindungfürSanierer?Ist eine frühzeitige Einbindung organisatorisch geregelt (bspw. Co-Intensiv-BetreuungoderSanierer-Intensiv-Betreuung)?WerdenausreichendeZeitanteileeingeplantundgemessen?

28. ErfolgtbeiSanierungsengagementsggf.einSaniererwechsel imZeitverlauf,sofernsichMisserfolgeoderlangeBearbeitungszeiteneinstellen(„Dauersanierungsfälle")?

30.

Werden seitens des Sanierers mögliche Sanierungsstrategien hinsichtlich ihrererwarteten,resultierendenErfolgeumfassendmonetärbeurteilt?ErfolgtdieseBeurteilungbarwertig?Werden dabei die verschiedenen Sanierungsstrategien hinsichtlich ihrerwirtschaftlichenVorteilhaftigkeitmiteinanderverglichen?BestehenhausinterneMindestanforderungenüberArt,UmfangundDokumentationdiesesVergleichsbzw.desEinbezugsrelevanterStrategien?

32./33./34.

Basiert das Sanierungscontrolling auf ausschließlich quantitativ messbarformuliertenMaßnahmen?Ist der gesamte Sanierungsprozesse und seine Teilprozesse umfassend mitMeilensteinenzuunterlegen?

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LösungsansätzeNr. Checkfragen(Ja/Nein?)ErfolgteineBerichterstattungdesSanierersinBezugaufdiemessbarenMaßnahmenundMeilensteine?Kann ein jederzeitiger Vergleich zur Ursprungsplanung hergestellt werden(HistorisierungvonMaßnahmenundMaßnahmenanpassungenimZeitverlauf)?SindfürdasBerichtswesenklareMindestinhalteundPflichtbestandteilefestgelegt,sodass subjektive Gestaltungsspielräume in der Art und Tiefe derInformationsvermittlungmöglichstminimiertsind?

35.

ErfolgtdieBeurteilungvonSanierungserfolgenanhandmessbarerundverbindlicherKriterien?WerdensolcheKriteriensowohlfürdenErfolgsfallalsauchfürdenMisserfolgsfall(Abbruchkriterien)zuBeginnderSanierungfallspezifischfestgelegt?

37. Erfolgt über die gesetzlichen Anforderungen hinaus eine Bewertung allerSicherheitenausschließlichohneEinflussnahmedesSanierers?

11.

BestehthinreichendTransparenzüberdiepersönlichenundfachlichenFähigkeiteneinesSanierers?Werden die individuellen persönlichen und fachlichen Fähigkeiten bei derFallzuordnungumfassendberücksichtigt?

12.

BestehthinreichendTransparenzüberdieAuslastungssituationeinesSanierers?WirddieAuslastungssituationbeiderFallzuordnungumfassendberücksichtigt?

38. BegleitetdieFührungskraftwesentlicheGespräche,umeineeigeneFallkenntniszuerhaltenunddenGradderFremdinformationdurchSaniererzuverringern?

39.

ErfolgtdasSanierungscontrollingunterEinbezugobjektiver,unabhängigerDritter?Wird die Objektivität und Unabhängigkeit umfassend vor Einbindung in dasControllinggeprüftunddokumentiert?WirddieArtundderUmfangbenötigterInformationendefiniertunddokumentiert?ErfolgteineregelmäßigeÜberprüfung,obdieArtundderUmfangderbenötigtenInformationensichergestelltunderfülltwird?Sind Begründungspflichten festgelegt, sofern vom vereinbartenInformationsrahmenseitensdesSanierersimZeitverlaufabgewichenwird?

40.

Erfolgt ein Einbezug geeigneter Kennzahlen aus dem Kernbanksystem zwecksMonitoringdesSanierungsfortschritts?SinddieseKennzahlengeeignet,RückschlüsseaufdieBetreuungsintensitätund-qualitätzuermöglichen?ErzeugendieKennzahleneinganzheitlichesBildzumSanierungsfortschritt?

Tabelle 17: Checkfragen-Liste499

499 Quelle: Eigene Darstellung.

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Anhang

204

Anhang 5: Anonymisiertes Interviewtranskript (Auszug)500

500 Interview MI: 363-416.

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Anhang

205

Anhang 6: Aufbau der Auswertungsdatei zur Inhaltsanalyse Be

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Nr. 1.

2.

3.

4.

5.

Tabelle 18: Tabellarische Auswertungsdatei501

501 Quelle: Eigene Darstellung.

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