การประชมชแจงหลกเกณฑและวธปฏบตการประกอบธรกจเปนบคคลรบอนญาต

(Authorized Money Changer)

ฝายนโยบายและก ากบการแลกเปลยนเงน

ธนาคารแหงประเทศไทย10 มกราคม 2563

การประกอบธรกจเปนบคคลรบอนญาต

1. ขอก าหนดเกยวกบใบอนญาต

2. การด าเนนงานเมอไดรบใบอนญาต

3. ขอบเขตการประกอบธรกจ

4. หลกเกณฑการประกอบธรกจ

5. สาเหตการไมตออาย / ถอนใบอนญาต

6. บทลงโทษ

2

1. ขอก าหนดเกยวกบใบอนญาต

3

1) ใชไดเฉพาะสถานทประกอบธรกจทไดรบอนญาต เทานน

2) มอาย 1 ป เมอครบก าหนด 1 ปใบอนญาตจะตออายครงละ 1 ป

3) ใบอนญาตเปนทรพยสนของทางการ ตองดแลรกษาเปนอยางด

4) เมอเลกกจการ ตองแจงเปนหนงสอพรอมสงคนใบอนญาต ภายใน 15 วน นบแตวนเลกกจการ

ฝาฝน ปรบไมเกน 20,000 บาท หรอจ าคกไมเกน 3 ป หรอทงปรบทงจ า

4

ตวอยางใบอนญาตดานหนา

5

ตวอยางใบอนญาตดานหลง

6

2. การด าเนนงานเมอไดรบใบอนญาต

2) แสดงอตราซอและขายประจ าวนของธนบตรตางประเทศหรอเชคเดนทางส าหรบทกสกลเงนทท าการรบซอหรอขายณ ส านกงานของตน ในทมองเหนไดโดยเปดเผย

3) “แสดงขอความวา Authorized Money Changer License No..…..” ณ ส านกงานของตน ในทมองเหนไดโดยเปดเผย

อตราแลกเปลยน

ประจ าวนท ..............

ซอ ขาย

ธนบตร TC

USD .... .... ....

EUR .... .... ....

GBP .... .... ....

1) แสดงใบอนญาตทไดรบ ณ ส านกงานของตน ในทมองเหนไดโดยเปดเผย

AUTHORIZED MONEY CHANGERLicense No. …………

7

3. ขอบเขตการประกอบธรกจ

การรบซอจากลกคา การขายใหลกคา

ยกเวน บคคลรบอนญาตประเภทกจการเจาของคนเดยวรบซอไดไมเกน 200,000 บาทตอวนตอรายลกคา

(1) ธนบตรตางประเทศ

(2) เชคเดนทางทพงจายเปนเงนตราตางประเทศ

ท ำธรกรรมไดไมจ ำกดจ ำนวน

(1) ธนบตรตางประเทศใหแกลกคาเพอการเดนทางไดเปนมลคาเทยบเทาไมเกน 800,000 บาทตอวนตอรายลกคา

8

3. ขอบเขตการประกอบธรกจ (ตอ)

การรบซอจากลกคา การขายใหลกคา

กรณธรกรรมมมลคาเทยบเทาตงแต 50,000 บาท

ใหเรยกใหลกคายนส าเนาเอกสารแสดงตน

กรณธรกรรมมมลคาเทยบเทาต ากวา 50,000 บาท ใหเรยก (1) ส าเนาหนงสอเดนทาง หรอ

(2) ค ารบรองวาตนเปนผทจะเดนทางออกไปนอกประเทศ

กรณธรกรรมมมลคาเทยบเทาตงแต 50,000 บาท ใหเรยก (1) ส าเนาหนงสอเดนทาง หรอ

(2) ค ารบรองวาตนเปนผทจะเดนทางออกไปนอกประเทศพรอมส าเนาบตรประจ าตวประชาชน

ส าเนาเอกสารแสดงตน เชน- หนงสอเดนทาง- บตรประจ าตวประชาชน- หนงสอรบรองกระทรวงพาณชย

ใหรบมอบ/สงมอบธนบตรตางประเทศในส านกงานของตนเทานน

9

ตวอยางค ารบรองตนเองในการซอธนบตรตางประเทศเพอเดนทางออกไปนอกประเทศ

10

การท าธรกรรมกบนตบคคลรบอนญาต

การท าธรกรรมกบบคคลรบอนญาต

ท าธรกรรมไดตามความจ าเปนและเหมาะสม ใหเกบรกษาหลกฐานแสดงการซอหรอขายทไดรบจากนตบคคลรบอนญาตไวเปนหลกฐาน ไมนอยกวา 5 ปเพอใหเจาพนกงานสามารถตรวจสอบไดทนท

ท าธรกรรมไดตามความจ าเปนและเหมาะสม โดยใหผรบซอหรอขาย... (1) เรยกส าเนาใบอนญาตใหประกอบธรกจเปนบคคลรบอนญาต และ (2) จดใหมหลกฐานแสดงการรบซอหรอขายมอบใหผขอซอหรอ

ขอขาย และ (3) จดใหมส าเนาเกบไวทส านกงานของตนหนงฉบบ**ใหทง 2 ฝายเกบรกษาหลกฐานแสดงการซอหรอขายไวเปนหลกฐานไมนอยกวา 5 ป เพอใหเจาพนกงานสามารถตรวจสอบไดทนท**

(1) ซอ/ขาย/แลกเปลยนธนบตรตางประเทศ

(3) ขายเชคเดนทางทพงจายเปนเงนตราตางประเทศ

(1) ซอ/ขาย/แลกเปลยนธนบตรตางประเทศ

(3) ซอหรอขายเชคเดนทางทพงจายเปนเงนตราตางประเทศ

(2) แลกเปลยนโดยฝายหนงสงมอบธนบตร ตางประเทศ

สามารถซอเงนตราตางประเทศกบนตบคคลรบอนญาตเพอโอนไปช าระคาธนบตรจากการแลกเปลยนกบนตบคคลรบอนญาต หรอ MC

(2) แลกเปลยนโดยฝายหนงสงมอบธนบตร ตางประเทศ

3. ขอบเขตการประกอบธรกจ (ตอ)

11

การท าธรกรรมกบธนาคารและ MC ตางประเทศ

กอนท าธรกรรม ไมนอยกวา 15 วน

แจงรายชอและขอมลเกยวกบธนาคาร หรอ MC ตางประเทศ

จดท าค ารบรองวา MC ตางประเทศสามารถประกอบธรกจไดภายใตกฎหมายตางประเทศ

กรณมการเปลยนแปลงชอหรอขอมลใหแจงเจาพนกงานเปนหนงสอ

สำมำรถท ำธรกรรมไดตำมควำมจ ำเปนและเหมำะสม

1) ซอ ขาย หรอแลกเปลยนธนบตรตางประเทศ

2) แลกเปลยนเงนตราตางประเทศ โดยคสญญาฝายหนงตองสงมอบธนบตรตางประเทศ

3. ขอบเขตการประกอบธรกจ (ตอ)

12

สามารถฝากเงนเขา NRBA ของ MC ตางประเทศได

ซอ FX กบ นตบคคลรบอนญาตเพอโอนออกไปให MC ตางประเทศได

การท าธรกรรมกบธนาคารและ MC ตางประเทศ

จดใหไดมาซงเงนตราตางประเทศภายใน 360 วนและน าเขาทนท

ขายหรอฝากเงนตราตางประเทศกบนตบคคลรบอนญาตภายใน 360 วน

ขอยกเวน น าเงนตราตางประเทศไปใชเพอท าธรกรรมกบ นตบคคลรบอนญาต / MC ในประเทศ / ธนาคารตางประเทศ และ MC ตางประเทศ ดงน

- รบหรอแลกเปลยนเงนตราตางประเทศอกสกลกบนตบคคลรบอนญาต

- โอนหรอแลกเปลยนเงนตราตางประเทศกบนตบคคลรบอนญาต แลวโอนใหนตบคคลรบอนญาต / MC ในประเทศ / ธนาคารตางประเทศ และ MC ตางประเทศ

เกบรกษาหลกฐานไวไมนอยกวา 5 ปเพอใหเจาพนกงานสามารถตรวจสอบไดทนท

ยนส าเนาใบอนญาตแกนตบคคลรบอนญาตเปนรายป หรอรายครง

3. ขอบเขตการประกอบธรกจ (ตอ)

13

แลกเปลยนสกลอนกบ ธพ กอนฝาก หรอถอนได ยกเวน ถอนเพอขายรบบาทได

ถอนเปนสกลเดยวกน ตางสกล ถอนและแลกเปลยนเปนอกสกล ถอนเปนบาทได

บญชเงนฝากเงนตราตางประเทศ (FCD)

การฝาก- ธนบตรตางประเทศ - เงนตราตางประเทศทไดรบหรอรบโอนจากธรกรรมกบนตบคคลรบอนญาต / MC ในประเทศ / ธนาคารตางประเทศ และ MC ตางประเทศ - เงนตราตางประเทศรบโอนจาก FCD อนของตน

สามารถเปดบญช FCD เพอการประกอบธรกจ MC ได

ประเภทบญช แหลงตางประเทศ

ระบชอบญช ‘เพอธรกจบคคลรบอนญาต’

ใหแจงชอนตบคคลผรกษาบญช และเลขบญชแกเจาพนกงาน

ยอดเงนฝาก ณ สนวน ทกสกล ทกบญช ไมเกน 50,000 USD

การถอน - น าไปใชกบนตบคคลรบอนญาต / MC ในประเทศ / ธนาคารตางประเทศ และ MC ตางประเทศ- ขายใหนตบคคลรบอนญาตเพอรบบาท- ช าระคาธนบตรตางประเทศทไดรบเนองจากการแลกเปลยนกบนตบคคลรบอนญาต / MC ในประเทศ / ธนาคารตางประเทศ และ MC ตางประเทศ- ช าระคาธรรมเนยมใหผรกษาบญช- ฝากเขา FCD อนของทเกยวของกบการธรกจ MC ของตน

3. ขอบเขตการประกอบธรกจ (ตอ)

14

4. หลกเกณฑการประกอบธรกจ

1) ตองจดใหมหลกฐานแสดงการซอหรอการขายธนบตรตางประเทศ หรอซอเชคส าหรบเดนทางทพงจายเปนเงนตราตางประเทศทกครง

2) ตองมอบหลกฐานดงกลาวใหลกคา เพอแสดงการซอขาย และจดใหมส าเนาเกบไวทส านกงานของตนหนงฉบบดวย

3) ใหเกบรกษาส าเนาหลกฐานแสดงการซอหรอขาย และค ารบรองวาลกคาเปนผทจะเดนทางออกไปนอกประเทศ ไวไมนอยกวา 5 ป เพอใหเจาพนกงานสามารถตรวจสอบไดทนท

15

รายละเอยดหลกฐานแสดงการซอหรอขาย

(1) ชอและทอยของบคคลรบอนญาต(2) เลขหมายล าดบของหลกฐาน(3) วนทซอหรอขาย(4) ชอ นามสกล และทอยของลกคา(5) เลขทบตรประจ าตวประชาชน เลขทหนงสอเดนทาง

หรอเลขทะเบยนนตบคคล(6) ชนด จ านวน และสกลเงนตราตางประเทศทซอหรอขาย(7) อตราแลกเปลยนทซอหรอขาย(8) ยอดรวมเงนบาท

4. หลกเกณฑการประกอบธรกจ (ตอ)

16

(ตวอยาง)หลกฐาน รบซอธนบตร/เชคเดนทางตางประเทศ ขายธนบตร

เลมท...................เลขท....................

ชอบคคลรบอนญาต .......................................................................................................... ใบอนญาตเลขท ......................ทอย...............................................................................................................................................................................................

วนท ............................................................ชอ-สกล ลกคา ..................................................................................................…….…................................................................ทอยลกคา ............................................................................................................................…………...........................................เลขทบตรประจ าตวประชาชน/พาสปอรต ..................................………...............……................ประเทศผออก .........................

ลงชอ ..............................................................( ................................................. )

ผรบเงน

สกลเงน อตราแลกเปลยนจ านวนเงน

เทยบเทาบาทธนบตร เชคเดนทาง

(1)(2)

(3)

(4)

(5)

(7)(6) (8)(6)

17

6) เมอมการเปลยนแปลงเกยวกบนตบคคล ตองแจงเปนหนงสอ

ตอเจาพนกงาน ภายใน 15 วน นบจากมการเปลยนแปลง

4) ใชอตราแลกเปลยนในการซอหรอขายธนบตรตางประเทศหรอเชคเดนทางตางประเทศในอตราทใกลเคยงกบอตราแลกเปลยนถวเฉลยทนตบคคลรบอนญาตใชซอหรอขายกบลกคาทเผยแพรโดย ธปท.

5) ดแลใหมการบนทกรายการเกยวกบการซอขายธนบตรและเชคเดนทาง

ตางประเทศทกชนด ทกสกล ใหถกตอง ครบถวน ทนเวลา และตองจดใหม

ผตรวจสอบบญชทเชอถอไดตรวจสอบเปนประจ าอยางนอยปละ 1 ครง

4. หลกเกณฑการประกอบธรกจ (ตอ)

18

เรองทเปลยนแปลง และตองแจงเปนหนงสอตอเจาพนกงาน ภายใน 15 วน นบจากมการเปลยนแปลงทางทะเบยน

(1) สภาพนตบคคลหรอหางหนสวน(2) ชอนตบคคล ชอหางหนสวน หรอชอทใชในการประกอบพาณชยกจ(3) ชอสถานประกอบการ(4) ทอยทางทะเบยนโดยทางการ(5) ผถอหนหรอผเปนหนสวน สดสวนผถอหนหรอผเปนหนสวน (6) กรรมการผมอ านาจควบคม กรรมการผมอ านาจในการบรหาร ผจดการ หรอ

ผมอ านาจในการจดการของบคคลรบอนญาต

หมายเหต : กรณยายสถานประกอบการ ตองไดรบอนญาตจากเจาพนกงานกอน จงจะยายไปสถานประกอบการแหงใหมได

4. หลกเกณฑการประกอบธรกจ (ตอ)

19

8) กรณกรรมการผมอ านาจในการบรหารจดการมลกษณะตองหามตาม

ขอ 1 ของประกาศเจาพนกงาน ฉบบท 5 ตองเปลยนกรรมการดงกลาว

ภายใน 15 วนนบแตวนทปรากฏขอเทจจรง หรอไดรบแจงจากเจาพนกงาน

และแจงการเปลยนแปลงเปนหนงสอตอเจาพนกงาน

7) ตองจดท ารายงานตามแบบทเจาพนกงานก าหนด

9) ในกรณทบคคลรบอนญาตประสงคจะประกอบธรกจนอกส านกงานของตน

เปนการชวคราว ใหยนขออนญาตพรอมชแจงเหตผลความจ าเปนและเอกสาร

หลกฐานทเกยวของลวงหนาไมนอยกวา 15 วนกอนวนทประสงคจะประกอบ

ธรกจนอกส านกงานของตน

4. หลกเกณฑการประกอบธรกจ (ตอ)

20

ลกษณะตองหามของกรรมการผมอ านาจในการบรหาร(ตามขอ 1 ของประกาศเจาพนกงาน ฉบบท 5)

1) เปนบคคลทถกศาลสงพทกษทรพย หรอเปนบคคลลมละลาย

กรรมการผมอ านาจควบคมกรรมการผมอ านาจในการบรหาร ผจดการ หรอผมอ านาจในการจดการ 3) เคยตองค าพพากษาหรอค าสงของศาล

ใหทรพยสนตกเปนของแผนดน หรอเคยตองค าพพากษาถงทสดวาดวยการกระท าผดฐานฟอกเงนตามกฎหมายวาดวยการปองกนและปราบปรามการฟอกเงน

2) เคยไดรบโทษจ าคกโดยค าพพากษาถงทสด ใหจ าคกในความผดตามกฎหมายวาดวยการควบคมการแลกเปลยนเงน

4) เคยเปนบคคลทถกก าหนดหรอตองค าพพากษาถงทสดวาดวยการกระท าผดฐานสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย ตามกฎหมายวาดวยการ สนบสนนทางการเงนแกการกอการราย

21

5. สาเหตการไมตออาย / ถอนใบอนญาต

3) ปฏบตการอนเปนภยตอสาธารณชนในทางเศรษฐกจ

4) ถกศาลสงพทกษทรพย หรอเปนบคคลลมละลาย

5) ไมมธรกรรมตามทไดรบอนญาตตดตอกนเปนเวลา 2 ป

6) เหตอนใดตามทเจาพนกงานเหนสมควร

2) ปฏบตการอนเปนภยตอระบบการแลกเปลยนเงน

1) ฝาฝนกฎหมายควบคมการแลกเปลยนเงน

22

6. บทลงโทษ

พ.ร.บ. ควบคมการแลกเปลยนเงน พ.ศ. 2485 มาตรา 8 ก าหนดวา ผใดฝาฝน

หรอละเลยไมปฏบตตามกฎกระทรวง ประกาศ หรอค าสงทออกตาม พ.ร.บ. ฉบบน

มความผด ตองระวางโทษ

จ าคกไมเกน 3 ป

หรอ

ปรบไมเกน2 หมนบาท

ปรบไมเกน 2 หมนบาท จ าคกไมเกน 3 ป

และ

หรอ

23

ค าถาม - ค าตอบ

1. บคคลรบอนญาตสามารถซอขายกนเองไดหรอไม ได บคคลรบอนญาตสามารถรบซอธนบตรตางประเทศจากลกคา

และขายธนบตรใหแกผจะเดนทางไปตางประเทศ รวมถงรบซอหรอขายธนบตรตางประเทศใหธนาคารพาณชย และบคคลรบอนญาตดวยกน

2. ใบอนญาตทไดรบสามารถน าไปประกอบธรกจตางสถานทไดหรอไม

ไมได จะตองประกอบธรกจ ณ สถานททไดรบอนญาตตามทระบในใบอนญาตเทานน เวนแตไดรบอนญาตใหประกอบธรกจนอกส านกงานของตนเปนการชวคราวจาก ธปท.

24

ค าถาม – ค าตอบ (ตอ)

3. บคคลรบอนญาตสามารถรบมอบ/สงมอบธนบตรตางประเทศไดในสถานทใดบางกรณท าธรกรรมกบลกคา ใหรบมอบ/สงมอบธนบตรตางประเทศไดทส านกงานของตนเทานนกรณธรกรรมระหวาง MC ตามแตคสญญาตกลงกน โดยอาจท าโดยพนกงานลกจางของ MC หรอบคคลอนซงไดกระท าการแทน MC กได

4. การช าระเงนบาทระหวางลกคากบ MC ในประเทศ ณ สถานประกอบการ ท าไดโดยวธใดบาง

ช าระเปนธนบตร ช าระผานวธการทางอเลกทรอนกส เชน บตรเดบต บตรเครดต

และ QR code

25

1. BOT website : www.bot.or.th - ตลาดการเงน- หลกเกณฑการแลกเปลยนเงน

• กฎหมายควบคมการแลกเปลยนเงน : ระเบยบหลกเกณฑการแลกเปลยนเงน• ประกาศเกยวกบบคคลรบอนญาต : ประกาศ/หนงสอเวยน บคคลรบอนญาต

2. งานพจารณาใบอนญาต ฝกง.

โทรศพท 0-2283-5117 และ 0-2283-5416

ตดตอสอบถามกฎหมายควบคมการแลกเปลยนเงน / ประกาศเกยวกบเรองบคคลรบอนญาต