รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

198

การกำกบดแลกจการ

การกำกบดแลกจการ

•รายงานคณะกรรมการกำกบดแลกจการ

•รายงานคณะกรรมการทรพยากรบคคล

และกำหนดอตราคาตอบแทน

•การกำกบดแลกจการ•นโยบายการจายเงนปนผล•การดำเนนกจกรรมดานความรบผดชอบตอสงแวดลอมและสงคม

•ปจจยอนทอาจมผลกระทบตอการตดสนใจลงทน

การกำกบดแลกจการ

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

199

รายงานคณะกรรมการกำกบดแลกจการ

คณะกรรมการกำกบดแลกจการธนาคารกสกรไทย จำกด (มหาชน) ประกอบดวยกรรมการธนาคาร จำนวน 3 ทาน โดยม พล.ต.อ.เภา สารสน กรรมการทไมเปนผบรหารเปนประธานกรรมการกำกบดแลกจการ นายศกรย แกวเจรญ กรรมการทไมเปน ผบรหาร และศาสตราจารย ดร.ยงยทธ ยทธวงศ กรรมการอสระ เปนกรรมการกำกบดแลกจการ มหนาทรบผดชอบดานการกำกบ ดแลการดำเนนงานของธนาคารใหเปนไปตามหลกการกำกบ ดแลกจการทดและสอดคลองกบขอกำหนดกฎหมาย รวมถงดแล ใหหลกการกำกบดแลกจการทดมผลในทางปฏบต และดแล การดำเนนงานดานความรบผดชอบตอสงแวดลอมและสงคม ในป 2551 คณะกรรมการกำกบดแลกจการมการประชมรวม 5 ครง ไดดำเนนการตามหนาทและความรบผดชอบทกำหนดในขอบงคบคณะกรรมการกำกบดแลกจการ สรปไดดงน • ดแลใหองคกรมการดำเนนงานและปฏบตตามหลกการ

กำกบดแลกจการทดตามนโยบายทกำหนด • พจารณาใหความเหนชอบแผนงานการดำเนนกจกรรมสงเสรม

การกำกบดแลกจการทด โดยมวตถประสงคเพอรกษามาตรฐานการกำกบดแลกจการทด และสรางการกำกบดแลกจการทดเปนวฒนธรรมขององคกร โดยใชการสอความไปยงกลมผบรหารและพนกงานเกยวกบการกำกบดแลกจการและการปฏบตตามจรรยาบรรณพนกงานอยางสมำเสมอ รวมถงใหมการจดทำจลสารเกยวกบการกำกบดแลกจการเพอรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร ตลอดจนการเผยแพรและประชาสมพนธการกำกบดแลกจการของธนาคารสสาธารณชนในวงกวาง

• ดแลการดำเนนงานและกจกรรมดานความรบผดชอบตอสงแวดลอมและสงคม

• ทบทวนหลกการกำกบดแลกจการของธนาคาร ขอบงคบคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชดยอย จรรยาบรรณในการดำเนนธรกจและจรรยาบรรณพนกงาน เพอใหเปนปจจบน เหมาะสมกบธรกจของธนาคาร และสอดคลองกบแนวปฏบตของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย สำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย และธนาคารแหงประเทศไทย

• พจารณาใหความเหนชอบแนวทางการรายงานการปฏบตตามหลกการกำกบดแลกจการในรายงานประจำป

ในป 2551 ธนาคารไดรบรางวลรายงานบรรษทภบาลดเดน และรางวลบรษทจดทะเบยนดเดนดานนกลงทนสมพนธ จากงาน SET Awards 2008 ซงจดโดยตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย รวมกบวารสารการเงนธนาคาร และไดรบการจดใหอยในกลมบรษท ทมคะแนนในระดบดเลศจากการสำรวจการกำกบดแลกจการบรษทจดทะเบยน ประจำป 2551 โดยสมาคมสงเสรมสถาบนกรรมการบรษทไทย นอกจากน ธนาคารไดรบผลการประเมนการจดประชมสามญผถอหนประจำป 2551 ในระดบดเยยม และไดรบการจดใหเปนแบบอยางทดในการจดประชมสามญผถอหนเปน ปทสามตอเนองกน ซงจดโดยสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย รวมกบสมาคมสงเสรมผลงทนไทย และสมาคมบรษทจดทะเบยนไทย จากผลงานและผลการประเมนดงกลาวแสดงใหเหนถงการพฒนาการกำกบดแลกจการของธนาคาร อยางตอเนอง และความมงมนใหการดำเนนงานของธนาคารเปนไปอยางโปรงใส เปนธรรม เพอสรางความเชอมนแกผถอหน ผลงทน ลกคา รวมถงผมสวนไดสวนเสยอนของธนาคาร

(เภาสารสน)ประธานกรรมการกำกบดแลกจการ

29 มกราคม 2552

พล.ต.อ

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

200

การกำกบดแลกจการ

คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนธนาคารกสกรไทย จำกด (มหาชน) ประกอบดวยกรรมการธนาคารจำนวน 4 ทาน โดยม ดร.ชวนท ธมมนนทกล กรรมการอสระ เปนประธานกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน ม.ร.ว.ยงสวาสด กฤดากร กรรมการทไมไดเปนผบรหาร นายฉายศกด แสง-ชโต กรรมการอสระ และศาสตราจารย ดร.ไพรช ธชยพงษ กรรมการอสระ เปนกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน ในป 2551 คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนไดมการประชมรวม 5 ครง ไดดำเนนการตามหนาทและความรบผดชอบทกำหนดในขอบงคบคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน สรปไดดงน • ทบทวนนโยบายทรพยากรบคคล นโยบายการกำหนดอตรา

คาตอบแทนของประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ รองกรรมการผจดการ และผบรหารระดบสง และใหความเหนเกยวกบแผนการสบทอดตำแหนงผบรหาร แผนพฒนาและการหมนเวยนงานผบรหาร ตลอดจนกลยทธดานทรพยากรบคคลทสอดคลองกบการทำธรกจของธนาคาร

• ทบทวนกระบวนการสรรหากรรมการธนาคาร และผบรหารระดบสง รวมทงทบทวนคณสมบตของบคคลทดำรงตำแหนงกรรมการ ประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ และผบรหารระดบสง เพอใหสอดคลองและเปนไปตามขอกำหนดกฎหมาย ขอบงคบของธนาคาร และหลกการกำกบดแลกจการทด

รายงานคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน

• ทบทวนสดสวน จำนวน และองคประกอบของคณะกรรมการธนาคาร เพอใหเหมาะสมกบภาระหนาทของคณะกรรมการ

• ประเมนผลการปฏบตงานของประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ ตามแนวทางทกำหนดไว

สวนการกำหนดอตราคาตอบแทนของคณะกรรมการ

ธนาคารและผบรหารระดบสง ตามทเปดเผยรายละเอยดในรายงานประจำป หวขอคาตอบแทนของกรรมการและผบรหารนน คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน เหนวาเหมาะสมสอดคลองกบหนาทและความรบผดชอบ รวมทงเปนไปตามหลกเกณฑของธนาคาร และคำนงถงผลประกอบการ ผลงาน สภาพแวดลอมทางธรกจ ตลอดจนภาวะทางเศรษฐกจโดยรวมดวยแลว

(ดร.ชวนทธมมนนทกล)ประธานกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน

15 มกราคม 2552

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

201

การกำกบดแลกจการ

1.สทธของผถอหนคณะกรรมการธนาคารตระหนกและใหความสำคญถงสทธ

ของผถอหน ซงสทธพนฐานทผถอหนไดรบโดยเทาเทยมตามทกำหนดไวในขอบงคบของธนาคารและกฎหมายทเกยวของ ไดแก สทธในการเขารวมประชมผถอหน สทธในการมอบฉนทะใหบคคลอนเขาประชมและออกเสยงลงคะแนนแทน สทธในการออกเสยงลงคะแนนเพอแตงตงหรอถอดถอนกรรมการเปนรายบคคล สทธในการออกเสยงลงคะแนนแตงตงและกำหนดสนจางผสอบบญช สทธในการออกเสยงลงคะแนนในกจการตาง ๆ ทสำคญ สทธในการรบเงนปนผล สทธในการแสดงความคดเหนและซกถามในการประชมผถอหน และสทธทจะไดรบสารสนเทศอยางเพยงพอและทนเวลา

นอกจากสทธขนพนฐานขางตนแลว คณะกรรมการธนาคารไดใหความสำคญในการเปดเผยขอมลขาวสารทถกตอง ครบถวน ทนเวลา และโปรงใสแกผถอหน โดยมการเปดเผยขอมลขาวสาร

แผนทของสถานทจดประชม และระเบยบวาระการประชมอยางครบถวน เพยงพอ ตามกฎหมาย ขอกำหนดของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และขอบงคบของธนาคาร โดยแนบหนงสอมอบฉนทะ และเอกสารประกอบในแตละวาระการประชม รวมทงขอบงคบของธนาคารในสวนทเกยวของกบการประชมผถอหน ใหแกผถอหนไดพจารณาลวงหนากอนการประชมมากกวา 14 วน โดยม รายละเอยดของวาระการประชมอยางเพยงพอทจะใชประกอบการตดสนใจลงคะแนนในวาระตางๆ และในแตละวาระจะระบอยางชดเจนวา เปนเรองเสนอเพอทราบ เพออนมต หรอเพอพจารณา รวมทงมความเหนของคณะกรรมการเพยงพอและชดเจนทจะใหผถอหนตดสนใจในการใชสทธออกเสยงได และเปดเผยในเวบไซตของธนาคาร (www.kasikornbankgroup.com) ลวงหนากวา 30 วนกอนวนประชม เพอใหผถอหนไดรบทราบขอมล

Image

Image

การประชมสามญผถอหน ณ ธนาคารกสกรไทย สำนกงานใหญ บรรยากาศงานประชมสามญผถอหน

ทสำคญบนเวบไซตของธนาคารซงมสามภาษา ไดแก ภาษาไทย ภาษาองกฤษ และภาษาจน และผานสอมวลชนอยางสมำเสมอ เพอใหผถอหนไดรบทราบขอมลขาวสารอยางทวถง และใน ป 2551 ธนาคารไดดำเนนการเพอเปนการอำนวยความสะดวก และสงเสรมสทธของผถอหน ดงน 1. เปดเผยมตทประชมคณะกรรมการธนาคาร ครงท 2/2551

เมอวนท 28 กมภาพนธ 2551 ซงมมตกำหนดใหจดการประชมสามญผถอหนประจำป 2551 ในวนท 3 เมษายน 2551 ผานระบบเผยแพรขอมลของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ตงแตวนทมมตกำหนดวนประชม

2. กอนวนประชมสามญผถอหน ธนาคารจดสงหนงสอเชญประชมใหแกผถอหน ซงมวน เวลา สถานทจดประชม

ไดโดยสะดวกและรวดเรว ซงเปนขอมลเดยวกบทธนาคารจะสงใหผถอหนในรปแบบเอกสาร และยงไดประกาศ คำบอกกลาวเรยกประชมสามญผถอหนลงในหนงสอพมพรายวนฉบบภาษาไทยตดตอกนไมนอยกวา 3 วน และกอนวนประชมไมนอยกวา 3 วน นอกจากน ธนาคารไดจดทำหนงสอเชญประชมและเอกสารประกอบการประชมฉบบภาษาองกฤษ และเผยแพรในเวบไซตของธนาคาร เพออำนวยความสะดวกแกผถอหนตางชาตดวย

ในการเขารวมการประชมผถอหน ธนาคารไดแจง รายละเอยดเอกสารหลกฐานทจำเปนทผถอหนตองนำมาแสดงใหครบถวนเพอรกษาสทธในการเขารวมประชม และแนบหนงสอมอบฉนทะตามแบบทกระทรวงพาณชย

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

202

การกำกบดแลกจการ

กำหนด และรายชอกรรมการอสระ ประธานกรรมการ ประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ หรอบคคลใดๆ เพอใหผถอหนทประสงคจะมอบฉนทะใหผอนมาประชมแทนไดเลอกทจะมอบฉนทะใหเขาประชมและลงคะแนนเสยงแทนได

3. ในวนประชมสามญผถอหน ธนาคารเปดใหผถอหนสามารถลงทะเบยนเขารวมประชมไดลวงหนากอนเวลาประชมมากกวา 1 ชวโมง และไดอำนวยความสะดวกแกผถอหนกอนการประชม อาท จดเตรยมสถานทและเจาหนาทตอนรบ จดเจาหนาทลงทะเบยนในจำนวนทเหมาะสม มการนำระบบบารโคดมาใชในการลงทะเบยน เพอใหการลงทะเบยนของผถอหนและผรบมอบฉนทะแตละรายทเขารวมประชม เปนไปอยางสะดวกรวดเรว พรอมทงจดพมพบตรลงคะแนนในแตละวาระใหแกผถอหน

4. กอนเรมการประชมสามญผถอหน ประธานทประชมไดมอบหมายใหเลขานการบรษทชแจงวธการลงคะแนน และวธการนบคะแนนอยางชดเจน ซงการลงคะแนนและนบคะแนนเสยงเปนไปอยางเปดเผย โดยในป 2551 ธนาคารไดปรบปรงและพฒนานำระบบบารโคดมาใชในการนบคะแนนเสยง ซงชวยใหขนตอนประมวลผลการลงคะแนนเสยงเปนไปอยางรวดเรวยงขน ทงน การออกเสยงลงคะแนน จะนบหนงหนเปนหนงเสยง และถอเสยงขางมากเปนมต ยกเวนกรณการลงมตทกำหนดใหถอคะแนนเสยงไมนอยกวาสองในสามของจำนวนเสยงทงหมดของผถอหนซงมาประชมและมสทธออกเสยงลงคะแนน หรอการลงมตทกำหนด ใหถอคะแนนเสยงไมนอยกวาสามในสของจำนวนเสยงทงหมดของผถอหนซงมาประชมและมสทธออกเสยงลงคะแนน ซงเปนไปตามทระบไวในขอบงคบของธนาคารและตามกฎหมาย ในการประชมสามญผถอหนครงท 96 ทผานมา รองประธาน

กรรมการไดทำหนาทประธานทประชม และมประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ ประธานคณะกรรมการชดยอยทกชด และกรรมการเขารวมประชมทงสน 13 คน คอ

1. พล.ต.อ.เภา สารสน รองประธานกรรมการ และประธานกรรมการกำกบดแลกจการ

2. นายบณฑร ลำซำ กรรมการ ประธานเจาหนาทบรหาร และประธานกรรมการบรหารความเสยงองคการ

3. ดร.ประสาร ไตรรตนวรกล กรรมการ และกรรมการผจดการ

4. นายศกรย แกวเจรญ กรรมการ

5. ม.ร.ว.สฤษดคณ กตยากร กรรมการอสระ

และประธานกรรมการตรวจสอบ 6. นายสมชาย บลสข

กรรมการอสระ 7. นางสจตพรรณ ลำซำ

กรรมการ 8. ศ.กตตคณ คณหญงสชาดา กระนนทน

กรรมการอสระ 9. Mr. Charles L. Coltman, III

กรรมการอสระ 10. ดร.อภชย จนทรเสน

กรรมการ และทปรกษากฎหมาย 11. Ms. Elizabeth Sam

กรรมการอสระ 12. นายฉายศกด แสง-ชโต

กรรมการอสระ 13. ดร.ชวนท ธมมนนทกล

กรรมการอสระ และประธานกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน

5. ระหวางการประชม ประธานทประชมไดเปดโอกาสใหผถอหนทกรายมสทธอยางเทาเทยมกนในการแสดงความคดเหนและซกถาม โดยจดสรรเวลาการประชมอยางเพยงพอ และใหกรรมการทเกยวของชแจงและใหขอมลตาง ๆ แกผถอหนอยางครบถวน รวมทงไดเปดโอกาสใหผถอหนสงคำถามทเกยวกบวาระการประชมลวงหนาไดตงแตวนทมคำบอกกลาวเรยกประชม และแจงวาระการประชมจนถง 1 สปดาหกอนวนประชมสามญผถอหน โดยธนาคารไดแจงหลกเกณฑดงกลาวผานระบบเผยแพรขอมลของตลาดหลกทรพย แหงประเทศไทย และไดเผยแพรในเวบไซตของธนาคารดวย นอกจากน ผถอหนทมารวมประชมผถอหนภายหลงเรมการประชมแลว มสทธออกเสยงหรอลงคะแนนในระเบยบวาระทอยระหวางการพจารณาและยงไมไดลงมต

6. ในป 2551 ธนาคารไดจดทำคมอบรการผถอหน เพอเปนแนวทางในการใชบรการสำหรบผถอหนและเพอเพมความสะดวก รวดเรว และประหยดเวลาในการใชบรการ

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

203

2.การปฏบตตอผถอหนอยางเทาเทยมกนธนาคารใหความสำคญในการปฏบตตอผถอหนอยาง

เทาเทยมกน โดยคณะกรรมการธนาคารไดกำหนดนโยบาย การกำกบดแลกจการโดยคำนงถงสทธของผถอหน และปฏบตตอผถอหนทกรายอยางเปนธรรมและเทาเทยมกน ซงไดดำเนนการตาง ๆ ดงตอไปน 1. เพอเปนการสงเสรมการกำกบดแลกจการทด กอนการ

ประชมสามญผถอหน ธนาคารไดเปดโอกาสใหผถอหนเสนอเรองเพอการพจารณาบรรจเปนวาระการประชมสามญผถอหน รวมถงการเสนอชอบคคลทมคณสมบตครบถวน และไมมลกษณะตองหาม ตามหลกเกณฑท ทางการกำหนด และตามขอกำหนดของธนาคาร เพอรบการพจารณาเลอกตงเปนกรรมการในการประชมสามญผถอหนคราวเดยวกน โดยธนาคารไดประกาศแจงหลกเกณฑให ผถอหนทราบถงสทธและวธการเสนอผานระบบเผยแพร

บญช และวาระอนตามทกำหนดในหนงสอเชญประชม ซงในระหวางการประชม นอกเหนอจากเอกสารประกอบการประชมทผถอหนทกรายไดรบแลว ธนาคารยงนำเสนอขอมลในระบบวดทศน และจดใหมระบบแปลเปนภาษาองกฤษ เพออำนวยความสะดวกใหผถอหนตางชาต

3. สำหรบผถอหนทไมสะดวกเขารวมประชมดวยตนเอง สามารถมอบฉนทะใหกรรมการอสระคนใดคนหนง หรอประธานกรรมการ หรอประธานเจาหนาทบรหาร หรอกรรมการผจดการ หรอบคคลใด ๆ เขาประชมและ ลงคะแนนเสยงแทน โดยหนงสอมอบฉนทะเปนรปแบบ ทผถอหนสามารถกำหนดทศทางการลงคะแนนเสยงได

4. การลงคะแนนเสยงโดยใชบตรลงคะแนนทกระเบยบวาระ เพอใหกระบวนการนบคะแนนดำเนนการอยางมประสทธภาพและรวดเรว ธนาคารเกบบตรลงคะแนนเฉพาะกรณทผถอหนคดคาน หรองดออกเสยง สำหรบวาระทเกยวกบการเลอกตง

Image

Image

บรรยากาศการลงทะเบยนของผถอหน เพอเขารวมประชมสามญผถอหน หนงสอคมอบรการผถอหนของธนาคาร

ขอมลของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย รวมทงเผยแพร ในเวบไซตของธนาคารดวย และธนาคารจะแจงผลการพจารณาพรอมเหตผลใหผถอหนทราบ ซงในป 2551 ธนาคารไดดำเนนการลวงหนากอนการประชม 4 เดอน ปรากฏวาไมมผถอหนเสนอเรองเพอบรรจเปนวาระและเสนอชอบคคลเขารบการพจารณาเลอกตงเปนกรรมการ

2. จดใหมกระบวนการประชมสามญผถอหนทโปรงใสและมประสทธภาพ เปนไปตามขอบงคบของธนาคารและกฎหมาย ทเกยวของ การพจารณาและลงคะแนนเสยงเปนไปตามลำดบวาระการประชมทกำหนด มการพจารณาและลงมตเลอกตงกรรมการเปนรายบคคล และพจารณาคาตอบแทนกรรมการ รวมทงแตงตงผสอบบญช และอนมตคาสอบ

กรรมการ เพอใหเปนไปตามแนวปฏบตทดในการจดประชมผถอหนของสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ธนาคารไดเกบบตรลงคะแนนจากผถอหนและผรบมอบฉนทะทเขารวมประชมทกราย นอกจากนน ธนาคารไดจดใหมเจาหนาทจากบรษททปรกษากฎหมายตรวจนบและยนยนความถกตองของคะแนนเสยง รวมถงมการเกบบตรลงคะแนนเหลานไวเพอใหสามารถตรวจสอบไดภายหลง

5. มการบนทกรายงานการประชมอยางครบถวน ซงประกอบดวยขอมลสาระสำคญ ไดแก มตทประชมและผลการลงคะแนนเสยงโดยแบงเปนจำนวนเสยงทเหนดวย ไมเหนดวย และงดออกเสยงในแตละวาระ คำถาม คำชแจง และ

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

204

การกำกบดแลกจการ

ความคดเหนของทประชม และจดสงรายงานการประชมใหแกหนวยงานทางการภายในระยะเวลา 14 วนนบแต วนประชมผถอหน พรอมทงสงรายงานการประชมใหแก ผถอหน และเผยแพรบนเวบไซตของธนาคารดวย นอกจากน ธนาคารไดจดใหมการบนทกภาพการประชม ในลกษณะสอวดทศน เพอขอมลทเปนประโยชนตอไป

6. กำหนดระเบยบการกำกบดแลการใชขอมลภายใน ระเบยบการซอขายหลกทรพยของกรรมการ ระเบยบการซอขายหลกทรพย ของพนกงาน ซงสอดคลองกบกฎหมายเกยวกบหลกทรพย หลกการกำกบดแลกจการทด และมการทบทวนอยางสมำเสมอ โดยไดดำเนนการทสำคญ ดงน • ใหทกหนวยงานจดระบบงาน สถานทปฏบตงาน และเกบรกษาขอมลภายในไมใหขอมลเหลานนถกเปดเผยไปยงบคคลอน และการใชขอมลภายในหรอการสงขอมลภายใน ใหกระทำไดเฉพาะผทจำเปนตองร หรอตองใชในการปฏบตงานเทานน

• หามกรรมการและพนกงานทำรายการซอ ขาย โอน หรอรบโอนหลกทรพยในประการทนาจะเปนการเอาเปรยบตอบคคลภายนอก โดยอาศยขอมลภายในอนเปนสาระสำคญตอการเปลยนแปลงราคาของหลกทรพยท ยงมไดเปดเผยตอสาธารณชนหรอตลาดหลกทรพย แหงประเทศไทย และตนไดลวงรมาในตำแหนงหรอฐานะทสามารถลวงรขอเทจจรง หรอการเปนกรรมการ หรอพนกงานของธนาคาร และไมวาการกระทำดงกลาวจะกระทำเพอประโยชนตอตนเองหรอผอน หรอนำขอมลภายในนนออกเปดเผยเพอใหผอนกระทำดงกลาว โดยตนไดรบประโยชน

• นอกเหนอจากการใหกรรมการ พนกงานทดำรงตำแหนงระดบรองกรรมการผจดการหรอเทยบเทาขนไป และ ผดำรงตำแหนงระดบผบรหารฝายหรอเทยบเทาขนไปในสายงานบญชหรอการเงน มหนาทตองรายงานการถอหลกทรพยทออกโดยธนาคาร ของตน ของคสมรส และของบตรทยงไมบรรลนตภาวะ และรายงานการเปลยนแปลงการถอหลกทรพยทออกโดยธนาคารทกครง เมอมการซอ ขาย โอน หรอ รบโอนหลกทรพยนน ตามทสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยกำหนดและตองสำเนารายงานการถอหลกทรพยตอเลขานการบรษท เพอรวบรวมเสนอตอคณะกรรมการธนาคารดวยแลว ธนาคารยงกำหนดใหพนกงานทเกยวของกบขอมลภายในทเปนสาระสำคญ ตามเกณฑทกำหนด ตองรายงานการถอหลก

ทรพยทออกโดยธนาคาร ของตน ของคสมรส และของบตรทยงไมบรรลนตภาวะ ตอหนวยงานกำกบการปฏบตงานของธนาคารดวย

• ในการกำกบดแลการซอขายหลกทรพย และปองกนการใชขอมลภายใน ธนาคารไดกำหนดชวงระยะเวลาทจำกดการซอขายหลกทรพยทออกโดยธนาคาร ของกรรมการ และพนกงานทเกยวของ โดยใหงดเวนการซอขายหลกทรพยทออกโดยธนาคารในชวง 1 เดอนกอนวนทธนาคารเปดเผยขอมลงบการเงนหรอ ผลการดำเนนงานรายไตรมาส จนถงวนท 2 นบแตวนทธนาคารเปดเผยขอมลงบการเงนหรอผลการดำเนนงานรายไตรมาส และมการแจงระเบยบ กฎเกณฑ ในการปองกนการใชขอมลภายในใหกรรมการ และ พนกงานทเกยวของไดทราบเปนประจำทกปตงแต ตนปและในทกไตรมาสผานชองทางตาง ๆ ของธนาคาร รวมทงมการตดตามผลการปฏบตอยางสมำเสมอ

3.บทบาทของผมสวนไดเสย

ธนาคารใหความสำคญตอสทธของผมสวนไดเสยทกกลม ไมวาจะเปนผมสวนไดเสยภายใน ไดแก ผถอหน คณะกรรมการธนาคาร พนกงาน ทงของธนาคารและบรษทยอย และผมสวนไดเสยภายนอก ไดแก ลกคา คคา คแขง เจาหน ภาครฐ และหนวยงานอนๆ ทเกยวของ ตลอดจนชมชน สงแวดลอม และสงคม โดยรวม

เพอใหมนใจวา ผมสวนไดเสยจะไดรบสทธอนพงไดรบ ธนาคารไดกำหนดแนวทางการปฏบตไวเปนลายลกษณอกษรในจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจของธนาคาร และจรรยาบรรณของพนกงาน โดยไดมการเผยแพรขอมลดงกลาวผานทางเวบไซตของธนาคารและสอภายในของธนาคาร ไดแก วารสารกจการสมพนธ และกสกรทว เพอใหกรรมการ ตลอดจนผบรหาร และพนกงานทกระดบถอปฏบตอยางเครงครดในการปฏบตงาน นอกจากน ธนาคารไดกำหนดใหหนวยงานกำกบการปฏบตงานมหนาทตดตามดแลการปฏบตตามจรรยาบรรณของพนกงาน และหนวยงานธรรมาภบาลองคการ สำนกเลขานการบรษท สายงานเลขาธการองคการ มหนาทดแลรบผดชอบงานดานการกำกบ ดแลกจการของทงองคกร และรายงานผลใหคณะกรรมการกำกบดแลกจการทราบ รวมถงไดกำหนดใหฝายงานทกฝายงาน เจาของผลตภณฑทกประเภท จะตองปฏบตตามหลกเกณฑดงกลาว อยางเครงครดดวย

นอกจากน ธนาคารมชองทางใหผมสวนไดเสยสามารถตดตอสอสาร เสนอแนะ ใหขอมล หรอขอรองเรยนในกรณทเปน

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

205

การกระทำทไมถกตอง ตอคณะกรรมการธนาคารไดโดยตรง ตามหลกเกณฑทเปดเผยในเวบไซตของธนาคาร เพอใหเกดความโปรงใสในการดำเนนงาน และเพอเปนการคมครองสทธของผใหขอมล ธนาคารไดกำหนดนโยบายการรบแจงขอมลหรอขอรองเรยนไวเปนลายลกษณอกษร โดยกำหนดชองทางการรบแจงขอมลหรอขอรองเรยน กระบวนการจดการเกยวกบขอมลหรอ ขอรองเรยน มาตรการคมครองสทธของผใหขอมล การรกษาขอมลของผรองเรยนไวเปนความลบ ใหจำกดเฉพาะผทรบผดชอบ ทมหนาทตรวจสอบประเดนทรองเรยนเทานนทจะเขาถงขอมลได และรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร และในกรณทผมสวนไดเสยไดรบความเสยหายจากการถกละเมดสทธตามกฎหมาย ธนาคาร ไดกำหนดมาตรการทเปนธรรมแกผมสวนไดเสยดวย

ผถอหน: ธนาคารมงมนใหมการดำเนนธรกจซงมผลการดำเนนงานทด มการเจรญเตบโตอยางมนคง มความสามารถในการแขงขน โดยคำนงถงสภาวะความเสยงในปจจบนและอนาคต เพอใหเกดการเพมมลคาใหแกผถอหนในระยะยาว ธนาคารมหนาทในการดำเนนงาน เปดเผยขอมลใหเกดความโปรงใสเปนธรรม และพยายามอยางเตมทในการปกปองทรพยสน และธำรงไวซงชอเสยงของธนาคาร

คณะกรรมการธนาคาร: คณะกรรมการธนาคารไดรบรถงสทธ และมการดแลสทธของผมสวนไดเสยทกกลมของธนาคารอยางเทาเทยม และเปนธรรม

พนกงาน: พนกงานของธนาคารถอเปนทรพยสนทมคณคาอยางยง โดยธนาคารสรรหา และวาจางบคลากรทมความสามารถ และประสบการณเขามาปฏบตงานสมพนธกนกบความเจรญเตบโตและความตองการของธนาคาร ธนาคารพฒนาพนกงาน อยางตอเนองใหมความสามารถในระดบสง และใหคาตอบแทน ทเหมาะสมและสามารถเทยบเคยงไดกบบรษทชนนำทวไป นอกจากนน ธนาคารมงพฒนาเสรมสรางวฒนธรรมและบรรยากาศ ในการทำงานทด และปฏบตกบพนกงานอยางเทาเทยม เปนธรรม ธนาคารใหความสำคญในดานการดแลสวสดภาพและสวสดการของพนกงาน เชน การจดตงกองทนสำรองเลยงชพ การให ทนการศกษาแกพนกงานและบตรพนกงาน การจดใหมการซอมหนไฟและระบบปองกนภย เปนตน

ลกคา: ธนาคารมงมนใหลกคามความพงพอใจโดยการนำเสนอผลตภณฑทางการเงนทมคณภาพและบรการทเปนเลศแกลกคา และพรอมใหการตอบสนองตอความตองการของลกคา โดยมความเอาใจใส ความรบผดชอบตอลกคา และใหความสำคญในการรกษาความลบของลกคา ธนาคารไดอธบายใหลกคาเขาใจถงความเสยงทเกยวของในการใชบรการทางการเงนตาง ๆ และ

มการเปดโอกาสใหลกคาแสดงความคดเหน โดยจดใหมผรบผดชอบในการรบขอรองเรยนของลกคา

คคา: ธนาคารเลงเหนความสำคญของการปฏบตตอคคาตามเงอนไขทางการคาและปฏบตตามสญญา มการประพฤตตามกรอบกตกาการแขงขนทด และไมใชวธการทไมสจรต

คแขง: ธนาคารประพฤตตามกรอบกตกาการแขงขนทด และไมใชวธการทไมสจรต เพอทำลายคแขงทางการคา

เจาหน: ธนาคารไดปฏบตตามเงอนไขการกยมเงนตามขอตกลง และหนาททพงมตอเจาหน ทงเจาหนทางธรกจ ผถอหนก และผฝากเงน นอกจากน ธนาคารไดใหขอมลแกลกคา ไดเขาใจถงความเสยงทเกยวของในกรณทมการใชบรการทาง การเงนอนทมใชการฝากเงน

ชมชนสงแวดลอมและสงคม: ธนาคารในฐานะสถาบนการเงนทดำเนนธรกจตามหลกการกำกบดแลกจการทด ธนาคารตระหนกดวาความรบผดชอบตอสงแวดลอมและสงคมเปนสวนหนงของการพฒนาทยงยน จงไดกำหนดแนวนโยบายการดำเนนการดานความรบผดชอบตอสงแวดลอมและสงคม ดงน

• การดำเนนธรกจอยางมคณธรรมควบคกบการมสวนรวมดแลสงแวดลอมและสงคม

• บคลากรทกระดบยดถอจรรยาบรรณอยางเครงครด ในการปฏบตงานอยางมความรบผดชอบตอสงคม และคำนงถงการอนรกษสงแวดลอม

• การดำเนนกจกรรมเพอสาธารณประโยชน สงคมและสงแวดลอม ครอบคลมการดแลผมสวนไดเสยกลมตาง ๆ

• การจดการสภาพแวดลอมในสถานทปฏบตงานโดยคำนงถงความปลอดภย อาชวอนามย สงแวดลอม และการอำนวยความสะดวกแกพนกงาน และลกคา

• การสนบสนนการอนรกษสงแวดลอม • การไมใหการสนบสนนสนเชอแกโครงการทฝาฝนกฎหมายดานสงแวดลอมของประเทศ

ธนาคารทำหนาทในฐานะพลเมองทด วางตวเปนกลาง

โดยไมกระทำการฝกใฝในพรรคการเมองหนงพรรคการเมองใด ธนาคารตระหนกในความเปนสวนหนงของสงคม ซงมหนาท รบผดชอบในการชวยเหลอสงคม สนบสนนกจกรรมสาธารณประโยชนแกชมชน ตลอดจนพฒนาสภาพแวดลอมของชมชนและสงคม เพอชวตความเปนอยทดขน ธนาคารใหความสำคญและคำนงถงการรกษาสงแวดลอม โดยจดใหมโครงการรกษาและอนรกษ สงแวดลอมอยางตอเนอง ตามรายละเอยดในหวขอ การดำเนนกจกรรมดานความรบผดชอบตอสงแวดลอมและสงคม

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

206

การกำกบดแลกจการ

นอกจากนน ธนาคารไดกำหนดแนวทางการปฏบตอน ๆ ดงน

ความยตธรรม: ธนาคารเชอมนในการใหความยตธรรมตอทกฝายทมความสมพนธทางธรกจกบธนาคาร และพยายามอยางยงในการหลกเลยงความลำเอยง หรอสถานการณททำใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

คณธรรม: ธนาคารยดมนในจรรยาบรรณ ในการดำเนนธรกจ ดวยความซอสตยสจรตอยางแนวแนในทก ๆ ดาน

ความสามารถและเชยวชาญในการประกอบการ: ธนาคารดำเนนงานดวยความรบผดชอบเยยงผเชยวชาญในวชาชพ และมงมนทจะบรรลผลการดำเนนงานทเปนเลศ โดยการผสมผสานวธการ และเทคโนโลยใหม ๆ

ความพรอมในการตอบสนอง: ธนาคารพรอมใหการตอบสนองตอความตองการของลกคา ตอสงคม ตอการเปลยนแปลงทาง

คณะกรรมการธนาคาร โดยมวตถประสงคเพอใหการเปดเผยขอมลขาวสาร ทงขอมลทางการเงนและขอมลทมใชขอมลทางการเงนของธนาคารตอผถอหน นกลงทน นกวเคราะหหลกทรพย และภาครฐทเกยวของ รวมถงสาธารณชนทวไป เปนไปอยางถกตอง ครบถวน ทวถง เทาเทยม โปรงใส และทนการณ รวมทงเปนไปตามกฎหมายและระเบยบตาง ๆ ทเกยวของ และในป 2551 ไดมการทบทวนนโยบายการสอสารกบบคคลภายนอก ซงคณะกรรมการธนาคารไดมมตอนมตใหปรบปรงนโยบายการสอสารกบบคคลภายนอกใหครอบคลมการสอสารกบบคคลภายนอกของ เครอธนาคารกสกรไทย เพอใหการปฏบตงานเปนไปในแนวทางและมาตรฐานเดยวกน

เมอวนท 18 พฤษภาคม 2541 ธนาคารจดตงหนวยงานนกลงทนสมพนธและบรการผถอหน สงกดสำนกบรหาร สายงานเลขาธการองคการขนเปนครงแรก ซงตอมาในป 2550

เทคนคและเศรษฐกจ และปรบเปลยนตามความตองการของลกคาทงในปจจบนและในอนาคต

วนยและการปฏบตตามกฎขอบงคบ: ธนาคารยดมนในการดำเนนธรกจอยางมหลกการและวนย และรบรองวาการตดสนใจทางธรกจและการดำเนนกจการ จะเปนไปตามกฎหมายและระเบยบขอบงคบทเกยวของ โดยปฏบตตามมาตรฐานจรรยาบรรณทดของธนาคารและขอพงปฏบตทดของพนกงาน

4.การเปดเผยขอมลและความโปรงใส

ธนาคารใหความสำคญในการเปดเผยขอมลขาวสารของธนาคาร จงมการกำกบดแล และกำหนดนโยบายทชดเจน เกยวกบการสอสารกบบคคลภายนอก ซงไดรบอนมตจาก

ไดมการปรบเปลยนโครงสรางและชอหนวยงาน เปนหนวยงานนกลงทนสมพนธ (Investor Relations Unit) สงกดสำนกเลขานการบรษท โดยมเปาหมายและภารกจในการรบผดชอบงานนกลงทนสมพนธ มหนาทจดทำแผนงานนกลงทนสมพนธประจำป เผยแพรขอมลธนาคารใหแกผถอหน นกลงทน นกวเคราะหหลกทรพย และบรษทจดอนดบความนาเชอถอ ทงชาวไทย และชาวตางประเทศ ไดอยางถกตอง เทาเทยม และทนเวลา เพอเปนการเสรมสรางภาพลกษณทดและความนาเชอถอของธนาคารใหเกดขนกบนกลงทน และใหบรการแก ผถอหนของธนาคารอยางมประสทธภาพ

ธนาคารไดกำหนดใหการเผยแพรขอมลของธนาคารใหแกนกลงทน การตอบขอซกถามของผถอหน นกลงทน และ

Image

Image

การออกบธงานมหกรรมสงเสรมการลงทนครบวงจรแหงป : SET in the City 2008 จดโดยตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย

ธนาคารรวมกบลกคาปลกปาชายเลน เพอลดโลกรอน ณ จงหวดชลบร

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

207

ผทสนใจจะถอหนของธนาคารในอนาคต เปนอำนาจของประธานกรรมการ ประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ และผบรหาร ระดบสงทไดรบมอบหมายใหทำหนาท Chief Investor Relations Officer สายงานเลขาธการองคการ ซงมการรายงานโดยตรงตอประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ รวมถง มการรายงานตามแตโอกาสตอคณะกรรมการธนาคาร และ/ หรอ ผบรหารทไดรบมอบหมายใหรบผดชอบดแลงานดาน นกลงทนสมพนธ (Head of Investor Relations)

ในป 2551 ธนาคารมการเปดเผยขอมลทางการเงนทสำคญอยางเพยงพอในงบการเงน โดยการเปดเผยเปนไปตามหลกเกณฑของธนาคารแหงประเทศไทย ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย สำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย และตามมาตรฐานการบญชกำหนด และเผยแพรผานระบบเผยแพรขอมลของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยและเวบไซตของธนาคาร ซงงบการเงนดงกลาวไดผานการตรวจสอบและใหความเหนอยางไมมเงอนไขจากผสอบบญชรบอนญาต และผานความเหนชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบกอนเปดเผยตอผถอหน โดยคณะกรรมการธนาคารไดเปดเผยรายงานความรบผดชอบของคณะกรรมการตอรายงานทางการเงนในรายงานประจำปดวย นอกจากน ธนาคารไดเปดเผยงบการเงนรายไตรมาสกอนสอบทาน และงบการเงนผานการสอบทาน/ตรวจสอบ รวมถงขอมลทมใชขอมลทางการเงนอน ไดแก คำอธบายและการวเคราะหของฝายจดการ การกำกบดแลกจการ ซงเปนประโยชนตอผถอหน นกลงทน และนกวเคราะหหลกทรพย และไดมการประเมนประสทธภาพของกระบวนการเปดเผยขอมลอยางสมำเสมอ

นอกจากนน หนวยงานนกลงทนสมพนธไดจดใหมชวงเวลาสำรอง 7 วนกอนทธนาคารจะรายงานผลประกอบการรายไตรมาสตอตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (Silent Period) โดยในระหวางชวงเวลาดงกลาวจะงดการเปดเผยขอมลทเกยวของกบผลประกอบการของธนาคารใหแกผถอหน นกลงทน และ นกวเคราะหหลกทรพย ตลอดจนไมมการรบนดพบปะใหขอมลแบบตวตอตว (Company Visit/One-on-One Meeting) หรอจดประชมแบบเปนกลม หรอตอบขอซกถามทเกยวของกบ ผลประกอบการของธนาคาร โดยนโยบายนถอเปนหนงในนโยบายภายในทสำคญของหนวยงานนกลงทนสมพนธ ทมงมนใหการดำเนนงานของหนวยงานนกลงทนสมพนธสอดคลองและเปนไปตามแนวทางของธนาคารทมการดำเนนงานภายใตหลกการกำกบดแลกจการทด และสามารถเชอมนไดวามการเปดเผยขอมลท ทวถง เทาเทยม และโปรงใส โดยเฉพาะในชวงกอนการรายงานผลประกอบการรายไตรมาสตอตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย

สำหรบการเปดเผยขอมลขาวสารของธนาคารทสำคญ ธนาคารไดดำเนนการผานชองทางตาง ๆ และผานสอมวลชนอยางสมำเสมอ เพอใหผถอหนและผมสวนไดเสยไดรบทราบขอมลขาวสารอยางทวถงโดยมการเผยแพรผานชองทางตางๆ ดงน

1. ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย 1) รายงานประจำป 2) งบการเงนของธนาคาร 3) เอกสารแจงมตคณะกรรมการธนาคาร และอนๆ

2. สำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย

3. กระทรวงพาณชย 4. หนงสอพมพ 5. นตยสารและวารสาร 6. โทรทศน 7. ขาวประชาสมพนธธนาคาร 8. เวบไซตธนาคาร (www.kasikornbankgroup.com)

ซงมสามภาษา ไดแก ภาษาไทย ภาษาองกฤษ และภาษาจน 9. การพบปะใหขอมลแบบตวตอตว (Company Visit/

One-on-One Meeting) 10. การเดนทางไปใหขอมลแกนกลงทนทงในประเทศ

และตางประเทศ (Non-deal Roadshow) 11. การจดประชมนกวเคราะหหลกทรพย

(Analyst Meeting) 12. การจดประชมใหขอมลแกสอมวลชน 13. การจดสงหนงสอแจงผถอหนทางไปรษณย

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

208

การกำกบดแลกจการ

โดยในจำนวนขางตนน เปนการเขาพบประธานเจาหนาทบรหาร หรอกรรมการผจดการ จำนวน 19 ครง หรอ 123 บรษท หรอ 164 ราย และมบางบรษททเขาพบมากกวา 1 รปแบบ หรอมากกวา 1 ครงในแตละรปแบบ

รปแบบการเขาพบ จำนวนครง จำนวนบรษท จำนวนราย

การเขาพบสมภาษณตวตอตว (One-on-one Meeting) 153 212 380

การประชมทางโทรศพท (Conference Call) 34 38 43

การจดพบนกวเคราะหหลกทรพยกลมยอย (Group Analyst Meeting)

9 129 149

การเขารวมประชมนกลงทน (Investor Conference) 2 21 24

การเดนทางไปพบผถอหนและนกลงทน (Roadshow) 6 99 137

รวม 204 499 733

ในรอบป 2551 ทผานมา ผบรหารระดบสงของธนาคาร รวมถงหนวยงานนกลงทนสมพนธไดพบปะและใหขอมลตอผเกยวของ ในโอกาสตาง ๆ ดงน

Image

Image

การจดประชมนกวเคราะหหลกทรพย ณ ธนาคารกสกรไทย สำนกงานใหญ บรการใหขอมลแกนกลงทนรายยอย

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

209

Image

Image

การจดกจกรรมสมมนาในรปแบบการเสวนาใหความรแกผถอหนรายยอย ผบรหารเครอธนาคารกสกรไทยรบรางวลในงาน SET Awards ประจำป 2551 จดโดยตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และวารสารการเงนธนาคาร

นอกจากนนแลว ในป 2551 ธนาคารยงรเรมเปนครงแรกในการจดกจกรรมสมมนาเพอใหผถอหนรายยอยไดเขาพบแลกเปลยนความคดเหนกบผบรหารระดบสงของเครอธนาคารกสกรไทย ในรปแบบการเสวนาใหความร โดยมผถอหนเขารวมงานจำนวน 108 ราย

จากการดำเนนงานในรอบป 2551 ทผานมา งานนกลงทนสมพนธของธนาคารไดรบการยอมรบจากนกลงทนอยางกวางขวาง และไดรบรางวลนกลงทนสมพนธดเดน (IR Excellence Awards) กลม SET 50 จาก SET Awards ประจำป 2551 จดโดยตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และวารสารการเงนธนาคาร ทงน นกลงทนสามารถตดตอหนวยงานนกลงทนสมพนธของธนาคาร ไดท

สวนนกลงทนสมพนธ : บมจ. ธนาคารกสกรไทย สำนกงานใหญ ชน 33 สวนนกลงทนสมพนธ สำนกเลขานการบรษท สายงานเลขาธการองคการ เลขท 1 ซอยกสกรไทย ถนนราษฎรบรณะ กรงเทพมหานคร รหสไปรษณย 10140 อเมล: IR@kasikornbank.com Chief Investor Relations Officer : โทรศพท 0 2470 2673 ถง 4 โทรสาร 0 2470 2680 นกลงทนไทยและงานทะเบยนหน : โทรศพท 0 2470 2663 ถง 7 โทรสาร 0 2470 2747 นกลงทนตางประเทศ : โทรศพท 0 2470 6900 ถง 1 โทรสาร 0 2470 2690 0 2470 2659 ถง 62

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

210

การกำกบดแลกจการ

5.ความรบผดชอบของคณะกรรมการ5.1โครงสรางของคณะกรรมการ

องคประกอบของคณะกรรมการธนาคารคณะกรรมการธนาคาร ประกอบดวยผทรงคณวฒทมความร

ความสามารถ และประสบการณทเปนประโยชนตอธนาคาร ซงตามหนงสอรบรองกระทรวงพาณชย ลงวนท 17 ตลาคม 2551 ประกอบดวยกรรมการจำนวนทงสน 16 คน การเลอกตงกรรมการเปนไปตามมตทประชมผถอหนตามหลกเกณฑและวธการตามกฎหมายและขอบงคบของธนาคาร ซงเปนจำนวนทเหมาะสมกบธรกจของธนาคาร โดยมองคประกอบสอดคลองกบประกาศธนาคารแหงประเทศไทย เรองธรรมาภบาลของสถาบนการเงน และประกาศคณะกรรมการกำกบตลาดทน เรองการขออนญาตและการอนญาตใหเสนอขายหนทออกใหม ปจจบนประกอบดวย - กรรมการทเปนผบรหาร 2 คน - กรรมการทไมเปนผบรหาร 6 คน - กรรมการอสระ 8 คน ซงคดเปนรอยละ 50 ของกรรมการทงคณะ

โดยมกรรมการผมอำนาจลงนามผกพนธนาคาร คอ นายบรรยงค ลำซำ หรอ นายบณฑร ลำซำ หรอ ดร.ประสาร ไตรรตนวรกล หรอ นางสจตพรรณ ลำซำ คนใดคนหนง ลงนามรวมกบ พล.ต.อ.เภา สารสน หรอ นายศกรย แกวเจรญ หรอ ม.ร.ว.ยงสวาสด กฤดากร หรอ ดร.อภชย จนทรเสน รวมเปนสองคนและประทบตราสำคญของธนาคาร

เลขานการบรษท ธนาคารไดแตงตง นางธดา สมะลาภา ซงเปนผทมคณวฒ

คณสมบต และประสบการณทเหมาะสม เปนเลขานการบรษท และมสำนกเลขานการบรษท สายงานเลขาธการองคการ เปนหนวยงานสนบสนนงานเลขานการบรษท เพอใหเปนไปตามหลกการกำกบดแลกจการทดของธนาคาร และเพอใหการบรหารงานของธนาคารเปนไปอยางมประสทธผลยงขน โดยเลขานการบรษทมหนาทและความรบผดชอบหลก ดงน 1. ใหคำแนะนำเบองตนแกกรรมการ ในขอกฎหมาย ระเบยบ

และขอบงคบตาง ๆ ของธนาคาร ทคณะกรรมการตองทราบ และตดตามใหมการปฏบตตามอยางถกตองและสมำเสมอ รวมถงรายงานการเปลยนแปลงในขอกำหนดกฎหมายทมนยสำคญแกกรรมการ

2. จดการประชมผถอหน และการประชมคณะกรรมการให เปนไปตามกฎหมาย ขอบงคบของธนาคาร และ ขอพงปฏบตตาง ๆ

3. บนทกรายงานการประชมผถอหน และการประชม คณะกรรมการธนาคาร รวมทงตดตามใหมการปฏบตตามมตทประชมผถอหน และทประชมคณะกรรมการธนาคาร

4. ดแลใหมการเปดเผยขอมลและรายงานสารสนเทศในสวน ทรบผดชอบตอหนวยงานทกำกบธนาคาร ตามระเบยบและขอกำหนดของหนวยงานทางการ

5. ตดตอและสอสารกบผถอหนทวไปใหไดรบทราบสทธตางๆ ของผถอหน และขาวสารของธนาคาร

6. ดแลกจกรรมของคณะกรรมการธนาคาร

การกำหนดคณสมบตของกรรมการอสระทประชมคณะกรรมการธนาคาร ครงท 10/2551 เมอวนท

30 ตลาคม 2551 มมตอนมตปรบปรงนยามกรรมการอสระของธนาคารใหสอดคลองตามหลกการกำกบดแลกจการทดของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ขอกำหนดธนาคารแหงประเทศไทย เรองธรรมาภบาลของสถาบนการเงน และขอกำหนดของคณะกรรมการกำกบตลาดทน เพอสรางความเชอมนแก นกลงทน และรกษาสมดลของการบรหารจดการทด ธนาคารจงกำหนดใหคำวา “กรรมการอสระ” หมายความถง กรรมการทไมทำหนาทจดการของธนาคาร บรษทยอย บรษทรวม เปนกรรมการ ทเปนอสระจากฝายจดการและผถอหนทมอำนาจควบคม และกำหนดคณสมบตของ “กรรมการอสระ” ทเขมงวดกวาหลกเกณฑทกำหนดโดยคณะกรรมการกำกบตลาดทน ดงน 1. ถอหนไมเกนรอยละ 0.5 ของจำนวนหนทมสทธออกเสยง

ทงหมดในธนาคาร บรษทยอย บรษทรวม หรอนตบคคลทอาจมความขดแยง โดยใหนบรวมหนทถอโดยผทเกยวของดวย

2. ไมเปนกรรมการทมสวนรวมในการบรหารงาน ไมเปนลกจาง พนกงาน ทปรกษาทไดรบเงนเดอนประจำ หรอผมอำนาจควบคมของธนาคาร บรษทยอย บรษทยอยลำดบเดยวกน บรษทรวม หรอนตบคคลทอาจมความขดแยง

3. ไมมความสมพนธทางธรกจ กบธนาคาร บรษทยอย บรษทรวม หรอนตบคคลทอาจมความขดแยง ในลกษณะทอาจเปนการขดขวางการใชวจารณญาณอยางอสระของตน รวมทงไมเปนผถอหนรายใหญ กรรมการซงไมใชกรรมการอสระ หรอผบรหาร ของผมความสมพนธทางธรกจกบธนาคาร บรษทยอย บรษทรวม หรอนตบคคลทอาจมความขดแยง

4. ไมมความสมพนธทางสายโลหต หรอโดยการจดทะเบยนตามกฎหมาย (ในลกษณะทเปนบดามารดา คสมรส

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

211

นโยบายการกำกบดแลกจการ โดยในการประชมสามญผถอหนประจำปของธนาคารทกๆ คราว ใหกรรมการออกจากตำแหนงจำนวนหนงในสามของจำนวนกรรมการ ถาจำนวนกรรมการทจะออกแบงเปนสามสวนไมได ใหออกโดยจำนวนใกลเคยงทสดกบสวนหนงในสาม ทงน ใหกรรมการซงอยในตำแหนงนานทสดนน ออกจากตำแหนงกอน และถาตกลงกนในเรองของการออกจากตำแหนงไมได ใหใชวธจบสลาก โดยกรรมการซงพนจากตำแหนงอาจไดรบเลอกตงใหมได สำหรบวาระการดำรงตำแหนงของกรรมการชดยอย ไดแก คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน และคณะกรรมการกำกบดแลกจการ มวาระการดำรงตำแหนงคราวละ 3 ป และคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ มวาระการดำรงตำแหนงคราวละ 2 ป

การดำรงตำแหนงกรรมการในบรษทอนของกรรมการและ

ผบรหารระดบสงคณะกรรมการธนาคารไดกำหนดแนวปฏบตเกยวกบจำนวน

บรษททกรรมการ และผบรหารระดบสงจะดำรงตำแหนงกรรมการในบรษทจดทะเบยนอนไดไมเกน 5 บรษท และเปนประธานกรรมการ กรรมการบรหาร หรอกรรมการผมอำนาจลงนามในบรษทอนไดไมเกน 3 กลมธรกจ ซงสอดคลองกบเกณฑของธนาคารแหงประเทศไทยและตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย โดยรายละเอยดขอมลการดำรงตำแหนงกรรมการในบรษทอนของกรรมการและผบรหารระดบสงแตละคนเปดเผยไวในหวขอ คณะกรรมการและผบรหารและการดำรงตำแหนงของกรรมการและผบรหารของธนาคารในบรษทยอยบรษทรวมและบรษททเกยวของปจจบนไมมกรรมการและผบรหารระดบสงของธนาคารคนใดทดำรงตำแหนงกรรมการในบรษทจดทะเบยนเกน 5 บรษท และไมมกรรมการและผบรหารระดบสงของธนาคารคนใดทเปนประธานกรรมการ กรรมการบรหาร หรอกรรมการผมอำนาจลงนาม ในบรษทอนเกน 3 กลมธรกจ

การแยกตำแหนงประธานกรรมการและประธานเจาหนาท

บรหาร ประธานกรรมการไมเปนบคคลเดยวกนกบประธานเจาหนาท

บรหาร และไมไดเปนพนกงานหรอเจาหนาทบรหารของธนาคาร โดยธนาคารไดกำหนดขอบเขต อำนาจหนาท การกำกบดแลกจการไวอยางชดเจนในขอบงคบคณะกรรมการธนาคาร ในกรณทประธานกรรมการ และประธานเจาหนาทบรหาร มความเกยวของกนในดานใดกตาม คณะกรรมการธนาคารจะแตงตงกรรมการธนาคาร

พนอง และบตร รวมทงคสมรสของบตร) กบผบรหาร ผถอหนรายใหญ ผมอำนาจควบคม หรอบคคลทจะไดรบการเสนอใหเปนผบรหารหรอผมอำนาจควบคมของธนาคาร หรอบรษทยอย

5. ไมไดรบการแตงตงเพอเปนตวแทนของกรรมการของธนาคาร ผถอหนรายใหญ หรอผถอหนซงเปนผทเกยวของกบผถอหนรายใหญของธนาคาร

6. ไมเปนผสอบบญชของธนาคาร บรษทยอย บรษทรวม หรอนตบคคลทอาจมความขดแยง และไมเปนผถอหนรายใหญ กรรมการซงไมใชกรรมการอสระ ผบรหาร หรอหนสวนผจดการของสำนกงานสอบบญช ซงมผสอบบญชของธนาคาร บรษทยอย บรษทรวม หรอนตบคคลทอาจมความขดแยงสงกดอย

7. ไมเปนผใหบรการทางวชาชพใด ๆ รวมถงการใหบรการเปนทปรกษากฎหมาย หรอทปรกษาทางการเงน ซงไดรบคาบรการเกนกวา 2 ลานบาทตอป จากธนาคาร บรษทยอย บรษทรวม หรอนตบคคลทอาจมความขดแยง ทงน ในกรณทผใหบรการทางวชาชพเปนนตบคคล ใหรวมถงการเปน ผถอหนรายใหญ กรรมการซงไมใชกรรมการอสระ ผบรหาร หรอหนสวนผจดการ ของผใหบรการทางวชาชพนน

8. ไมมลกษณะอนใดททำใหไมสามารถใหความเหน อยางเปนอสระเกยวกบการดำเนนงานของธนาคาร โดยในการพจารณาคณสมบตกรรมการอสระ สำหรบชวง

ระยะเวลาในอดต กรณกรรมการอสระรายใหม ซงไมไดดำรงตำแหนงเปนกรรมการอสระในวาระเดม ตองไมเคยเปนบคคล ตามขอ 2, 3, 6 และ 7 ในระยะเวลา 2 ปกอนไดรบการแตงตงเปนกรรมการอสระ กรณกรรมการอสระทไดรบการแตงตงเปนกรรมการอสระตออกวาระหนง ตองไมเคยเปนบคคลตามขอ 3, 6 และ 7 ในวาระเดมกอนไดรบการแตงตงเปนกรรมการอสระในวาระปจจบน เวนแตเปนไปตามหลกเกณฑทไดรบการผอนผน ตามประกาศคณะกรรมการกำกบตลาดทน

สำหรบขอมล ณ ปจจบน ไมมกรรมการอสระรายใดทมความสมพนธทางธรกจกบธนาคาร บรษทยอย บรษทรวม หรอนตบคคลทอาจมความขดแยง

การกำหนดวาระการดำรงตำแหนง คณะกรรมการธนาคารไดกำหนดวาระการดำรงตำแหนง

ของกรรมการไวอยางชดเจนในขอบงคบของธนาคาร และใน

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

212

การกำกบดแลกจการ

ทมอาวโสคนหนง ซงเปนกรรมการทเปนอสระ ทำหนาทแทนประธานกรรมการ เพอรบผดชอบในการปฏบตงานเฉพาะเรองทตองดำเนนการโดยประธานกรรมการทเปนอสระ 5.2คณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารประกอบดวยผทรงคณวฒทมความรความสามารถและประสบการณทเปนประโยชนตอธนาคาร ดงรายชอตอไปน

1. นายบรรยงค ลำซำ ประธานกรรมการ 2. พล.ต.อ.เภา สารสน รองประธานกรรมการ 3. นายบณฑร ลำซำ กรรมการทเปนผบรหาร 4. ดร.ประสาร ไตรรตนวรกล กรรมการทเปนผบรหาร 5. นายศกรย แกวเจรญ กรรมการ 6. ม.ร.ว.สฤษดคณ กตยากร กรรมการอสระ 7. ม.ร.ว.ยงสวาสด กฤดากร กรรมการ 8. นายสมชาย บลสข กรรมการอสระ 9. นางสจตพรรณ ลำซำ กรรมการ 10. ศ.กตตคณ คณหญงสชาดา กระนนทน กรรมการอสระ 11. ศ.ดร.ยงยทธ ยทธวงศ กรรมการอสระ 12. ดร.อภชย จนทรเสน กรรมการ 13. Ms. Elizabeth Sam กรรมการอสระ 14. นายฉายศกด แสง-ชโต กรรมการอสระ 15. ดร.ชวนท ธมมนนทกล กรรมการอสระ 16. ศ.ดร.ไพรช ธชยพงษ กรรมการอสระ หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการธนาคารคณะกรรมการธนาคารมความรบผดชอบตอผถอหนทงหมด

ของธนาคาร กรรมการแตละคนเปนตวแทนของผถอหนทงหมด และมสวนรวมในการกำกบดแลกจการของธนาคารดวยความเปนอสระและเปนกลาง เพอประโยชนของผถอหนและผมสวนไดเสยอน ทงน หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการธนาคาร ถกกำหนดอยางชดเจนในขอบงคบคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารมหนาทและความรบผดชอบ โดยสรป ดงน 1. ดแลและจดการธนาคารใหเปนไปตามกฎหมาย วตถประสงค

และขอบงคบของธนาคาร รวมทงมตของทประชมผถอหน 2. ใหความเหนชอบวสยทศน ภารกจ คณคาทธนาคารมงหวง

และจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจ

3. พจารณาและหารอเกยวกบกลยทธทเสนอโดยฝายจดการ และอนมตในประเดนสำคญทเกยวกบทศทาง และนโยบายของธนาคาร รวมทงพจารณาและอนมตแผนธรกจ งบประมาณ และเปาหมายการปฏบตงานทเสนอโดยฝายจดการ

4. ตดตามผลการดำเนนงานของธนาคาร และความคบหนาในการบรรลวตถประสงค และการปฏบตตามกฎหมาย ระเบยบและนโยบายทเกยวของ

5. ดแลและพจารณาความสมดลของวตถประสงคในระยะสน และระยะยาว

6. พจารณามอบอำนาจใหประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ มอำนาจดำเนนการในธรกจธนาคาร ภายใตงบประมาณคาใชจายประเภททน และงบประมาณคาใชจายทคณะกรรมการไดอนมตใหดำเนนการในโครงการตางๆ นอกจากน คณะกรรมการจะพจารณาอนมตสนเชอทเกนกวาอำนาจดำเนนการทไดกำหนดไว

7. พจารณาใหความเหนชอบนโยบายการบรหารทรพยากรบคคลและแผนพฒนาผบรหาร รวมถง การกำหนดคาตอบแทน สรรหาและกำหนดผสบทอดตำแหนงประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ และประเมนผลการปฏบตงานของประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ รวมทงดแลใหธนาคารมกระบวนการทมประสทธผลในการประเมนผลงานของผบรหารระดบสง

8. ดแลกำกบใหมระบบการควบคมภายในทมประสทธผล และการบรหารความเสยงทเหมาะสม

9. ดแลใหมการกำกบตรวจสอบ ทงจากผตรวจสอบภายใน และผสอบบญชภายนอก ใหทำหนาทอยางมประสทธผล

10. อนมตงบการเงนประจำไตรมาส รายงวด และประจำป และดแลใหมการจดทำงบการเงนเปนไปตามหลกการบญชทรบรองทวไป

11. ดแลใหมการสอสารในเรองตาง ๆ กบผมสวนไดเสยของธนาคารและสาธารณชน

การสรรหากรรมการ

ธนาคารไดแตงตงคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนทำหนาทคณะกรรมการสรรหา พจารณาคดเลอกและกลนกรองบคคลทไดรบการเสนอชอ เพอการคดเลอกและเสนอแตงตงใหดำรงตำแหนงกรรมการ ประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ โดยคำนงถงสดสวน จำนวน และองคประกอบของคณะกรรมการทเหมาะสม และเปนไปตามขอกำหนดกฎหมาย

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

213

การแตงตงและถอดถอนกรรมการ 1. ทประชมผถอหนเลอกตงกรรมการ โดยมจำนวนไมนอยกวา

เจดคนและไมเกนสบแปดคน โดยกรรมการไมนอยกวา กงหนงของจำนวนกรรมการทงหมดตองมถนทอยในราชอาณาจกร และเปนกรรมการทมสญชาตไทยไมนอยกวาสามในสของจำนวนกรรมการทงหมด ซงจะเปนผถอหนของธนาคารหรอไมกได ในการลงคะแนนเสยงเลอกตงกรรมการ ใหทประชมผถอหนเลอกตงตามหลกเกณฑ ดงตอไปน (1) การเลอกตงกรรมการจะกำหนดใหเลอกเปนรายบคคล (2) ผถอหนแตละรายมคะแนนเสยงเทากบจำนวนหนทถอ

โดยถอวาหนหนงมหนงเสยง (3) ผถอหนแตละรายจะตองใชคะแนนเสยงของตนทมอย

ทงหมดออกเสยงเลอกตงกรรมการ (4) บคคลทไดรบคะแนนเสยงเหนชอบสงสดตามลำดบลงมา

แตไมเกนจำนวนตำแหนงทเลอกตงคราวนนเปนผไดรบเลอกตงเปนกรรมการ

(5) ในกรณทบคคลซงไดรบการเลอกตงมคะแนนเสยงเทากนสำหรบลำดบสดทาย ใหประธานของทประชม ลงคะแนนเสยงชขาด

2. ในการประชมสามญผถอหนประจำปของธนาคารทกๆ คราว ใหกรรมการออกจากตำแหนงจำนวนหนงในสามของจำนวนกรรมการ ถาจำนวนกรรมการทจะออกแบงเปนสามสวนไมได ใหออกโดยจำนวนใกลเคยงทสดกบสวนหนงในสาม ทงน ใหกรรมการซงอยในตำแหนงนานทสดนนออกจากตำแหนงกอน และถาตกลงกนในเรองของการออกจากตำแหนงไมได ใหใชวธจบสลาก โดยกรรมการซงพนจากตำแหนงอาจไดรบเลอกตงใหมได

3. กรรมการยอมพนจากตำแหนงเมอถงแกกรรม ยนใบลาออกจากตำแหนงกอนถงกำหนด ศาลมคำสงใหออก หรอ ทประชมลงมตใหถอดถอนจากตำแหนง หรอขาดคณสมบตตามทธนาคารกำหนด

4. หากตำแหนงกรรมการวางลง เพราะเหตอนนอกจากถงคราวออกตามวาระ ใหคณะกรรมการทเหลออยเลอกบคคลซงมคณสมบตและไมมลกษณะตองหามตามทกำหนดไว เขาเปนกรรมการแทนในการประชมคณะกรรมการคราวถดไป เวนแตวาระของกรรมการจะเหลอนอยกวาสองเดอน ดวยคะแนนเสยงไมนอยกวาสามในสของจำนวนกรรมการทเหลออย และบคคลซงเขาเปนกรรมการแทนน จะอยใน

ทเปนหลกการเบองตน ขอบงคบของธนาคารและหลกการกำกบดแลกจการทด ดงน 1. พจารณาจากบคคลทมคณสมบตเบองตนตามทธนาคาร

กำหนดและไมมลกษณะตองหาม ในการแตงตงใหเปนกรรมการสถาบนการเงนหรอบรษทหลกทรพย ตามหลกเกณฑของธนาคารแหงประเทศไทย สำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพย และหนวยงานทางการทเกยวของ

2. สอบทานตามแบบสอบถามคณสมบตกรรมการของสถาบนการเงนตามกฎหมายทเกยวของ

3. ตองมคณสมบต ทกษะ ความร ความสามารถ ประสบการณเบองตนทธนาคารกำหนด ทงน ธนาคารเปดโอกาสใหผถอหนสามารถเสนอชอบคคล

เพอรบการพจารณาเลอกตงเปนกรรมการ ในการประชมสามญผถอหนไดตามหลกเกณฑทธนาคารกำหนด โดยคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนอาจเสนอใหคณะกรรมการธนาคารจดตงคณะกรรมการเฉพาะกจ ซงประกอบดวย กรรมการธนาคาร หรอบคคลภายนอก เพอทำหนาทสรรหากรรมการได และในกรณทผลการคดเลอกไมมบคคลทเหมาะสม จะดำเนนกระบวนการสรรหา รบการเสนอชอบคคลทมคณสมบตใหม สำหรบการคดเลอกกรรมการอสระ คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนจะพจารณาคดเลอกบคคลทมคณสมบตและไมมลกษณะตองหามตามขอกำหนดของธนาคารแหงประเทศไทยและหนวยงานทางการอนทกำกบดแลธนาคาร โดยมคณสมบตเปนกรรมการอสระตามทธนาคารกำหนด และเสนอแนะตอคณะกรรมการธนาคาร เพอขอความเหนชอบจากธนาคารแหงประเทศไทยกอนนำชอเสนอตอทประชมสามญ ผถอหนเลอกตงเปนรายบคคล

เมอคณะกรรมการธนาคารเหนชอบแลว หนวยงาน ทรบผดชอบจะดำเนนการขอความเหนชอบตอธนาคารแหงประเทศไทย ไมวาจะเปนการแตงตงบคคลใหมหรอแตงตงบคคลเดมใหดำรงตำแหนงตอไปกตาม และหากธนาคารแหงประเทศไทยไมเหนชอบ คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตรา คาตอบแทนจะดำเนนกระบวนการสรรหากรรมการใหม

ภายหลงจากทประชมผถอหนไดอนมตแตงตงกรรมการแลว หนวยงานทรบผดชอบจะดำเนนการจดทะเบยนเปลยนแปลงกรรมการ และ/หรอ รายงานตอหนวยงานทางการทเกยวของภายในเวลาทกำหนด

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

214

การกำกบดแลกจการ

ตำแหนงเพยงเทาวาระทยงเหลออยของกรรมการซงตนดำรงตำแหนงแทน การมอบอำนาจโดยคณะกรรมการธนาคารธนาคาร โดยประธานกรรมการ และรองประธานกรรมการ

ไดทำหนงสอมอบอำนาจใหประธานเจาหนาทบรหาร หรอกรรมการผจดการ คนใดคนหนง เปนผมอำนาจกระทำการแทนหรอในนามธนาคาร เพอการดำเนนกจการใด ๆ ทงปวงของธนาคาร ภายในวงเงนครงละไมเกน 3,000 ลานบาท โดยแตละคนสามารถมอบอำนาจชวงใหผปฏบตงานของหนวยงานตางๆ ภายในธนาคาร เปนผมอำนาจกระทำการแทนหรอในนามธนาคารไดภายในขอบเขตความรบผดชอบของแตละบคคล และในกรณทตองทำธรกรรมใดสงกวาวงเงนดงกลาว ใหนำเสนอเรองใหคณะกรรมการธนาคารพจารณาอนมตวงเงนเปนการเฉพาะสำหรบธรกรรมนน

อำนาจดำเนนการของธนาคารนอกเหนอจากการมอบอำนาจใหผปฏบตงานกระทำการแทน

หรอในนามธนาคารดงกลาวขางตนแลว ธนาคารไดจดทำหลกเกณฑและตารางการใชอำนาจดำเนนการภายในธนาคาร เพอกระจายอำนาจใหผปฏบตงานทดำรงตำแหนงและหนาทตาง ๆ สามารถปฏบตงาน และตดสนใจในงานภายในธนาคารไดอยางมประสทธภาพ มความคลองตว ภายใตระบบการควบคมทเหมาะสม ซงไดแยกอำนาจดำเนนการภายในธนาคารไว 3 ประเภท คอ

1. อำนาจดำเนนการทมผใชหลายสงกด 2. อำนาจดำเนนการภายในฝาย/สำนก 3. อำนาจดำเนนการของสาขา หลกการการกำหนดรปแบบและเนอหาของการจดทำอำนาจ

ดำเนนการภายในธนาคาร มสาระสำคญ ดงน 1. เปนการกระจายอำนาจของประธานเจาหนาทบรหาร และ/

หรอกรรมการผจดการ ในการบรหาร และดำเนนกจการตางๆ ภายในธนาคารใหกบผบรหารในลำดบถดไป ตามความเหมาะสม

2. ประธานเจาหนาทบรหาร และ/หรอ กรรมการผจดการ ไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารใหเปนผลงนามในหลกเกณฑและตารางแสดงการใชอำนาจดำเนนการภายในธนาคาร

3. อำนาจดำเนนการภายในธนาคารในทน หมายรวมถง

1) อำนาจดำเนนการทเกยวกบการอนมตและสงการ ซงมทงกำหนดเปนวงเงน และไมกำหนดวงเงน เพอการบรหารงานภายในฝาย/หนวยงาน ตามภารกจทไดรบมอบหมาย

2) อำนาจดำเนนการทเกยวกบการเบกคาใชจาย จะตองเปนไปภายในวงเงนงบประมาณของธนาคารทผานการพจารณาและไดรบอนมตแลวเทานน

4. เพอใหครอบคลมและมความสมบรณครบถวน จงจำแนกอำนาจดำเนนการภายในธนาคารตามลกษณะงานดงน 1) อำนาจดำเนนการทมผใชหลายสงกด เปนอำนาจ

ดำเนนการทไมระบเฉพาะฝายงานใดฝายงานหนง แตจะระบตามลกษณะของงาน ซงผใชอำนาจดงกลาวจะ อยตามฝายงาน/หนวยงานตาง ๆ ประกอบดวย (1) อำนาจดำเนนการเกยวกบทรพยากรบคคล (2) อำนาจดำเนนการเกยวกบคาใชจาย (3) อำนาจดำเนนการในการกำหนดอตราแลกเปลยน /

ลดคาธรรมเนยม /ลดอตราดอกเบยของธรกจ ในประเทศและตางประเทศ

(4) อำนาจคณะอนกรรมการบรหารสนทรพยและหนสน (5) อำนาจดำเนนการดานเครดต และอำนาจดำเนนการ

ในการแกไข /ปรบปรงโครงสรางหน (6) อำนาจดำเนนการเกยวกบเรองอนๆ

2) อำนาจดำเนนการภายในฝาย เปนอำนาจดำเนนการทกำหนดใหเฉพาะแตละฝายงาน เฉพาะเรองทเกยวของกบธรกรรมทผบรหารสายงาน ผบรหารฝายงาน และผปฏบตงานในระดบตำแหนงตางๆ ภายในฝายนนๆ ไดรบมอบหมายใหดแลรบผดชอบ

3) อำนาจดำเนนการของสาขา เปนอำนาจดำเนนการทกำหนดใหเฉพาะสาขาสำนก/สาขาของธนาคารเฉพาะเรองทเกยวของกบธรกรรมทผบรหารเครอขายฯ ผจดการเขต ผจดการสาขา และผปฏบตงานในระดบตำแหนงตาง ๆ ภายในสาขาสำนก/สาขา ไดรบมอบหมายใหดแลรบผดชอบ

5. การใชอำนาจดำเนนการภายในธนาคารดงกลาว ธนาคารไดกำหนดไวเปนหลกเกณฑ และตารางแสดงการใชอำนาจดำเนนการ เพอใหผบรหารและผปฏบตงานถอปฏบตตามภายใตกรอบอำนาจและขอบเขตของการบรหารความเสยงทไดรบอนมต

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

215

ทปรกษาคณะกรรมการธนาคารคณะกรรมการธนาคารไดแตงตงผทรงคณวฒจำนวนหนง

เปนทปรกษาคณะกรรมการธนาคาร ปจจบน ประกอบดวย 1. นายไพโรจน ลำซำ 2. นายเฉลยว อยวทยา 3. Mr. William Mark Evans 4. Dr. Tian Suning

หนาทและความรบผดชอบของทปรกษาคณะกรรมการธนาคาร

ใหคำปรกษาและคำแนะนำแกคณะกรรมการธนาคาร ในเรองทเกยวของและอยในอำนาจหนาทของคณะกรรมการ อาท นโยบายของธนาคาร เรองทตองปฏบตตามกฎหมายและระเบยบทวางไว รวมทงกจการสำคญอน ๆ ทหากทำไปแลวจะเกดการเปลยนแปลง หรอสงผลกระทบอยางมสาระสำคญตอการดำเนนธรกจของธนาคาร

5.3คณะกรรมการชดยอย

คณะกรรมการธนาคารไดแตงตงกรรมการทมความรความชำนาญทเหมาะสมเปนคณะกรรมการชดยอย เพอชวยปฏบตงานในการศกษาและกลนกรองเรองสำคญทตองการการดแลอยางใกลชดในแตละดาน และเสนอความเหนตอคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการชดยอยของธนาคารประกอบดวย คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำกบดแลกจการ คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน และคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ ทงน คณะกรรมการธนาคารไดตงคณะจดการคณะหนง ประกอบดวยประธานเจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ และผบรหารจำนวนหนง เพอจดการงานและดำเนนกจการของธนาคารตามทคณะกรรมการกำหนด และไดแตงตงกรรมการจำนวนหนงเปนกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ มหนาทใหคำปรกษาแนะนำตามทคณะกรรมการเหนสมควร

นอกจากน ธนาคารยงไดแตงตงคณะอนกรรมการ จำนวน 9 คณะ เพอพจารณาและกลนกรองงานในขอบขายท คณะอนกรรมการคณะตาง ๆ รบผดชอบ 1. คณะกรรมการตรวจสอบ

คณะกรรมการธนาคารไดอนมตจดตงคณะกรรมการตรวจสอบ ตงแตป 2541 มวาระการดำรงตำแหนงคราวละ 3 ป ประกอบดวยกรรมการทเปนอสระไมนอยกวา 3 คน โดยเปนผทมคณสมบตครบถวนตามหลกเกณฑทกำหนดโดยคณะกรรมการกำกบหลกทรพย

การประชมคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการธนาคารกำหนดวนประชมเปนการลวงหนา

ในแตละป โดยปกตจะกำหนดทกวนพฤหสบดสดทายของเดอน และแจงกำหนดวนประชมทงปใหกรรมการทราบตงแตตนป และอาจมการประชมคณะกรรมการเพมเตมตามความเหมาะสม โดยเลขานการบรษทจะสงหนงสอเชญประชม พรอมระเบยบวาระการประชม และเอกสารประกอบทมสารสนเทศสำคญครบถวนไปยงกรรมการเปนการลวงหนาไมนอยกวา 7 วนกอนการประชมเสมอ เวนแตในกรณมเหตจำเปนเรงดวน เพอใหคณะกรรมการไดมเวลาศกษาขอมลอยางเพยงพอ โดยกรรมการแตละคนสามารถสอบถามขอมลเพมเตมไดจากเลขานการบรษทและมความเปนอสระทจะเสนอเรองเขาสวาระการประชมได ทงน วาระการประชมคณะกรรมการจะแบงเปนหมวดหมชดเจน และมวาระพจารณาตดตามผลการดำเนนงานเปนประจำ ซงการกำหนดวาระจะผานการพจารณาของประธานกรรมการ ประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ

ในระหวางการประชม ประธานกรรมการจะจดสรรเวลา ในการประชมอยางเพยงพอ และสงเสรมใหกรรมการแสดงความคดเหนอยางอสระ และมการเชญผบรหารระดบสงเขารวมประชม เพอใหขอมลเพมเตมทเกยวของกบวาระการประชม และเพอรบทราบนโยบายโดยตรง สามารถนำไปปฏบตอยางมประสทธภาพ ธนาคารไดจดใหมระบบการประชมผานทางโทรศพท (Teleconference) สำหรบกรรมการทไมสามารถเขารวมประชมดวยตนเองได และยงจดใหมระบบการแปลสำหรบกรรมการชาวตางชาตตลอดการประชมดวย นอกจากน ไดจดใหมการ จดบนทกการประชมเปนลายลกษณอกษรครอบคลมสาระสำคญอยางครบถวน แลวเสรจในเวลาทเหมาะสม และจดเกบรายงานการประชมทผานการรบรองจากคณะกรรมการ และเอกสารประกอบอยางเปนระบบ พรอมใหคณะกรรมการและผทเกยวของตรวจสอบ และสะดวกในการสบคนอางองได

นอกจากน คณะกรรมการไดมนโยบายใหมการประชมระหวางกนเอง เฉพาะกรรมการทไมเปนผบรหาร โดยไมมกรรมการทเปนผบรหารเขารวมอยในการประชม เพอเปดโอกาสใหอภปรายปญหาตาง ๆ รวมถงประเมนผลงานประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ และแจงผลการประชมใหประธานเจาหนาทบรหาร และ กรรมการผจดการทราบดวย

ในป 2551 ธนาคารไดจดใหมการประชมคณะกรรมการธนาคาร รวม 12 ครง และประชมกรรมการทไมเปนผบรหาร 1 ครง โดยมรายละเอยดการเขารวมประชมของกรรมการเปดเผยไวในหวขอ การเขาประชมของกรรมการแตละคณะ ในป 2551

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

216

การกำกบดแลกจการ

และตลาดหลกทรพย คณะกรรมการกำกบตลาดทน และธนาคารแหงประเทศไทย โดย ศาสตราจารยกตตคณ คณหญงสชาดา กระนนทน เปนผทมความรและประสบการณอยางเพยงพอทจะสามารถทำหนาทในการสอบทานความนาเชอถอของงบการเงน ปจจบนคณะกรรมการตรวจสอบประกอบดวยกรรมการอสระจำนวน 4 คน ดงรายชอตอไปน 1. ม.ร.ว.สฤษดคณ กตยากร ประธานกรรมการ 2. นายสมชาย บลสข กรรมการ 3. ศ.กตตคณ คณหญงสชาดา กระนนทน กรรมการ 4. Ms. Elizabeth Sam กรรมการ

คณะกรรมการตรวจสอบมการประชมไมนอยกวาปละ 6 ครง และทบทวนการปฏบตงานตามขอบงคบคณะกรรมการตรวจสอบอยางสมำเสมอ โดยในป 2551 ไดประชมทงสน 11 ครง และรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร

หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบคณะกรรมการตรวจสอบมหนาทและความรบผดชอบตาม

ขอบงคบคณะกรรมการตรวจสอบ ซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคาร ดงน 1. สอบทานรายงานทางการเงนประจำไตรมาส งวดหกเดอน

และประจำป กบสายงานการเงนและควบคมของธนาคาร และสอบทานรวมกบผสอบบญชของธนาคารเพอใหมนใจเทาทจะทำไดวารายงานทางการเงนแสดงถงฐานะทาง การเงนอยางถกตองและนาเชอถอ และปฏบตตามมาตรฐานการบญช กฎหมายและมาตรฐานทเกยวของกบการธนาคาร

2. สอบทานประสทธผลและความพอเพยงของกระบวนการบรหารความเสยง กบหนวยงานบรหารความเสยงของธนาคาร และ หารอรวมกบผตรวจสอบภายในและผสอบบญชของธนาคาร

3. ดแลการทบทวนสนทรพยเสยงใหมประสทธภาพและม การดำเนนการอยางเปนอสระ

4. สอบทานการดำเนนงานของธนาคารในการปฏบตตามพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพย ขอกำหนดและมาตรฐานของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย หรอกฎหมายทเกยวของกบธรกจการธนาคาร

5. สอบทานประสทธผลและความเหมาะสมของระบบควบคมภายในและระบบการตรวจสอบภายใน และพจารณาความเปนอสระของหนวยงานตรวจสอบภายใน ตลอดจนใหความเหนชอบในการพจารณาแตงตง โยกยาย เลกจาง หวหนาหนวยงานตรวจสอบภายใน

6. ทบทวนผลการปฏบตงานของผสอบบญชของธนาคาร พจารณา คดเลอก เสนอแนะตอคณะกรรมการธนาคาร ในการแตงตงบคคลซงมความเปนอสระเพอทำหนาทเปนผสอบบญชของธนาคารในแตละป รวมถงคาธรรมเนยมการสอบบญช และประชมรวมกบผสอบบญชโดยไมม ฝายจดการ อยางนอยปละ 1 ครง

7. พจารณารายการทเกยวโยงกน หรอรายการทอาจมความขดแยงทางผลประโยชนใหเปนไปตามกฎหมายและขอกำหนดของหนวยงานทกำกบดแล เพอใหมนใจวารายการดงกลาวมความโปรงใส

8. พจารณาการเปดเผยขอมลในกรณทเกดรายการท เกยวโยงกน หรอรายการทอาจมความขดแยงทาง ผลประโยชน หรอการปฏบตการอนของธนาคารทมผลกระทบอยางมนยสำคญ ใหมความโปรงใสและถกตอง

9. ดแลและรบเรองรองเรยนหรอแจงขอมลจากผมสวนไดเสย ทสงถงคณะกรรมการธนาคาร

10. ปฏบตหนาทอนตามททางการกำหนด หรอคณะกรรมการธนาคารมอบหมายและคณะกรรมการตรวจสอบเหนชอบดวย

11. จดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอตอคณะกรรมการธนาคารหลงจากการประชมแตละครงและจดทำรายงานสรปกจกรรมของคณะกรรมการตรวจสอบ รวมถงขอมลตามหลกเกณฑทตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยกำหนด ลงนามโดยประธานกรรมการตรวจสอบ และเปดเผยไวในรายงานประจำปของธนาคาร

12. ปรกษาและหารอกบผบรหารหรอผเชยวชาญภายนอก ในสงหรอกจกรรมใด ๆ ทคณะกรรมการธนาคารเหนวามความเกยวของกบหนาทการกำกบดแลความครบถวนบรบรณของธนาคาร

13. ทบทวนขอบงคบและผลการปฏบตงานในปทผานมาอยางนอยปละหนงครง โดยนำคาประเมน หรอ ขอคดเหนของประธานกรรมการธนาคารมาประกอบการพจารณา

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

217

10. ดแลการดำเนนงานดานความรบผดชอบตอสงแวดลอมและสงคม

11. ทบทวนและรายงานตอคณะกรรมการธนาคารเกยวกบการกำกบดแลกจการทดของธนาคาร และใหความเหนในแนวปฏบต และเสนอแนะเพอแกไขปรบปรงตามความเหมาะสม

12. ดแลใหหลกการกำกบดแลกจการทดมผลในทางปฏบต

3. คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนคณะกรรมการธนาคารไดอนมตแตงตงคณะกรรมการ

ทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน ตงแตป 2545 มวาระดำรงตำแหนงคราวละ 3 ป ประกอบดวยกรรมการทไมเปนผบรหาร จำนวนไมนอยกวา 3 คน ปจจบนมกรรมการ 4 คน โดยเปนกรรมการอสระ 3 คนซงรวมประธานกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน และกรรมการทไมเปน ผบรหาร 1 คน ดงรายชอตอไปน

1. ดร.ชวนท ธมมนนทกล ประธานกรรมการ 2. ม.ร.ว.ยงสวาสด กฤดากร กรรมการ 3. นายฉายศกด แสง-ชโต กรรมการ 4. ศ.ดร.ไพรช ธชยพงษ กรรมการ คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน

มการประชมไมนอยกวาปละ 3 ครง โดยในป 2551 คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนไดประชมรวม 5 ครง และรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร

หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการทรพยากร

บคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน

มหนาทและความรบผดชอบตามขอบงคบคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน ซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคาร ดงน 1. พจารณาและใหความเหนตอขอเสนอของประธานเจาหนาท

บรหาร และ/หรอ กรรมการผจดการ เพอนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเกยวกบนโยบายดานทรพยากรบคคล เพอใหสอดคลองกบกลยทธในการทำธรกจของธนาคาร

2. สรางความมนใจวาแผนการสบทอดตำแหนงผบรหารระดบสงในตำแหนงทสำคญ และรายชอผทอยในเกณฑทจะไดรบการพจารณาไดรบการทบทวนอยเสมอเปนระยะ ๆ

3. ทบทวนกลยทธในการใหผลประโยชนตอบแทน และเสนอคณะกรรมการธนาคาร เพอรบรองและจดการใหมสงจงใจ

2.คณะกรรมการกำกบดแลกจการคณะกรรมการธนาคารไดอนมตจดตงคณะกรรมการกำกบ

ดแลกจการ ตงแตป 2545 มวาระดำรงตำแหนงคราวละ 3 ป ประกอบดวยกรรมการจำนวนไมนอยกวา 3 คน ปจจบนมจำนวน 3 คน โดยเปนกรรมการทไมเปนผบรหาร 2 คน และกรรมการอสระ 1 คน ดงรายชอตอไปน

1. พล.ต.อ.เภา สารสน ประธานกรรมการ 2. นายศกรย แกวเจรญ กรรมการ 3. ศ.ดร.ยงยทธ ยทธวงศ กรรมการ คณะกรรมการกำกบดแลกจการมการประชมไมนอยกวาปละ

4 ครง โดยในป 2551 คณะกรรมการกำกบดแลกจการไดประชมทงสน 5 ครง และรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร

หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการกำกบ

ดแลกจการคณะกรรมการกำกบดแลกจการมหนาทและความรบผดชอบ

ตามขอบงคบคณะกรรมการกำกบดแลกจการ ซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคาร ดงน 1. กำหนดหลกการและขอพงปฏบตทสำคญของกระบวนการ

กำกบดแลกจการทมประสทธผลทเหมาะสมสำหรบธนาคาร 2. พฒนาและประกาศกำหนดหลกการกำกบดแลกจการ

ทเปนเลศ 3. จดทำจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจ และจรรยาบรรณ

ของพนกงานธนาคาร และจดพมพเผยแพรหรอสอตอผทเกยวของ เพอใชเปนแนวทางปฏบต และเพอใหเปนททราบโดยทวกน

4. พฒนาและจดทำแผนการกำกบดแลการปฏบตตามหลกการกำกบดแลกจการทประกาศกำหนด

5. ทบทวนขอความประกาศเกยวกบการกำกบดแลกจการทดเพอการจดทำและเสนอรายงานของธนาคาร

6. พจารณาเสนอขอพงปฏบตทดสำหรบคณะกรรมการธนาคาร หรอเสนอการกำหนดขอบงคบคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการทธนาคารแตงตงทกชด

7. เสนอแนะขอกำหนดเกยวกบจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจของธนาคาร และขอพงปฏบตของผบรหารและพนกงานของธนาคาร

8. พจารณาทบทวนแนวปฏบตและหลกการกำกบดแลกจการทใชปฏบตใหมความตอเนองและเหมาะสมกบธรกจของธนาคาร

9. ทบทวนและเสนอประกาศขอความเกยวกบการกำกบดแลกจการทดของธนาคารทออกสสาธารณะ

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

218

การกำกบดแลกจการ

ดำรงไวซงพนกงานทมศกยภาพ รวมถงใหคำเสนอแนะ ถงการพจารณาเงนเดอนหรอผลประโยชนตางๆ แกผบรหารระดบสงของธนาคาร

4. กำหนดระยะเวลาและเงอนไขตางๆ ในการวาจางประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ รวมถงผลประโยชนตอบแทน การสรรหาและเสนอแนะแกคณะกรรมการธนาคาร เพอพจารณาผสบทอดตำแหนงประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ เมอถงคราวจำเปน

5. ทบทวนสดสวน จำนวน และประสบการณของคณะกรรมการธนาคาร รวมถงผลประโยชนตอบแทนของคณะกรรมการธนาคาร และใหขอเสนอแนะในการคดเลอกผทมคณสมบตเหมาะสมทจะไดรบการเสนอใหเปนกรรมการธนาคาร เพอเสนอขออนมตจากทประชมผถอหน การสรรหาผบรหารคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน

มหนาทสรรหา คดเลอก หรอรบการเสนอชอบคคลทมคณสมบตเหมาะสม เพอดำรงตำแหนงผบรหารในตำแหนงผชวยกรรมการ ผจดการขนไป หรอผซงมตำแหนงเทยบเทาทเรยกชออยางอน ตามกระบวนการสรรหา และเสนอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาเหนชอบกอนเสนอขอความเหนชอบตอธนาคารแหงประเทศไทยตอไป สำหรบการแตงตงผบรหารในระดบตำกวาผชวยกรรมการ ผจดการ ผบรหารสายงานรวมกบฝายบรหารงานทรพยากรบคคลจะพจารณาคดเลอกกลนกรอง และอนมตโดยกรรมการผจดการ หรอประธานเจาหนาทบรหาร

4. คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ

คณะกรรมการธนาคารไดอนมตใหเปลยนสถานะของคณะอนกรรมการบรหารความเสยงองคการ เปนคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ เมอวนท 29 เมษายน 2547 มวาระดำรงตำแหนงคราวละ 2 ป ประกอบดวยกรรมการธนาคาร และผบรหารทเหมาะสมไมนอยกวา 7 คน โดยในป 2551 มสมาชกจำนวน 15 คน เปนกรรมการทเปนผบรหาร 2 คน กรรมการทไมเปน ผบรหาร 1 คน และผบรหารธนาคาร 12 คน ดงรายชอตอไปน

1. นายบณฑร ลำซำ ประธาน 2. ดร.ประสาร ไตรรตนวรกล สมาชก 3. นางสจตพรรณ ลำซำ สมาชก 4. ดร.เพยงใจ พกกะคปต สมาชก 5. นายปรด ดาวฉาย สมาชก 6. นายศาศวต วระปรย สมาชก

7. นายธรนนท ศรหงส สมาชก 8. นายกฤษฎา ลำซำ สมาชก 9. นายปกรณ พรรธนะแพทย สมาชก 10. นายธต ตนตกลานนท สมาชก 11. นายอำพล โพธโลหะกล สมาชก 12. นายพงศพเชษฐ นานานกล สมาชก 13. นายทรงพล ชวะปญญาโรจน สมาชก 14. นายจงรก บญชยานรกษ สมาชก 15. นายกฤษณ จตตแจง สมาชก คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการมการประชมไมนอย

กวาเดอนละ 1 ครง โดยในป 2551 คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการไดประชมรวม 12 ครง และรายงานตอคณะกรรมการธนาคารตามภาระหนาททไดรบมอบหมาย เพอใหมนใจวามระบบการบรหารความเสยง การเตอนภยลวงหนา และมการกำหนดมาตรการปองกนและจดการความเสยง ซงรวมถงความเสยงทมผลตอการดำเนนงาน และมการกำกบดแลการปฏบตตามมาตรการทวางไว ตลอดจนการจดทำรายงานบรหารความเสยง

หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการบรหารความ

เสยงองคการคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการมหนาทและ

ความรบผดชอบตามขอบงคบคณะกรรมการบรหารความเสยง องคการ ซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคาร ดงน 1. มอำนาจตดสนใจในการดำเนนการทเกยวของ ภายใต

ขอบเขตความรบผดชอบทกำหนดไวในขอบงคบคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ และมอำนาจในการเขาถงขอมลเพอการปฏบตหนาททไดรบมอบหมาย

2. กำหนดนโยบายการบรหารความเสยงของกลมธรกจทางการเงน เสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาในเรองการบรหารความเสยงโดยรวม ทงน ตองครอบคลม ความเสยงในเรองตาง ๆ เชน ความเสยงดานกลยทธ ความเสยงดานสภาพคลอง ความเสยงดานเครดต ความเสยงดานตลาด ความเสยงดานปฏบตการ หรอความเสยงอน ๆ ทมนยสำคญตอกลมธรกจทางการเงน

3. กำหนดกลยทธโครงสรางองคการและทรพยากรทใชในการบรหารความเสยง ใหสอดคลองกบนโยบายการบรหารความเสยงของกลมธรกจทางการเงน โดยสามารถวเคราะห ประเมน วดผล และตดตามกระบวนการบรหารความเสยงไดอยางมประสทธผล

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

219

4. กำหนดวงเงนสงสดตามความเสยงทกำหนด (Risk Limit) ในมตตางๆ ทมความสำคญ เสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณา

5. กำกบดแล ทบทวนและใหขอเสนอแนะตอคณะกรรมการธนาคารเกยวกบนโยบายการบรหารความเสยง วธปฏบตทเปนมาตรฐาน กลยทธและการวดความเสยงโดยรวม เพอใหมนใจไดวากลยทธการบรหารความเสยงไดนำไปปฏบตอยางเหมาะสม

5. กรรมการทปรกษาแกคณะจดการทประชมคณะกรรมการธนาคาร และทประชมสามญผถอหน

ครงท 88 เมอวนท 4 เมษายน 2543 ไดอนมตใหแตงตงกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ ปจจบนประกอบดวยกรรมการ 5 คน ดงรายชอตอไปน

1. นายบรรยงค ลำซำ 2. พล.ต.อ.เภา สารสน 3. นายศกรย แกวเจรญ 4. ม.ร.ว.ยงสวาสด กฤดากร 5. ดร.อภชย จนทรเสน หนาทและความรบผดชอบของกรรมการทปรกษาแก

คณะจดการ1. ใหคำปรกษาแนะนำแกคณะจดการ ตามทคณะกรรมการ

ธนาคารเหนสมควร 2. ดแลใหธนาคารมการจดการและดำเนนกจการตาง ๆ

อยางมประสทธภาพ

6. คณะจดการทประชมคณะกรรมการธนาคาร และโดยมตทประชมสามญ

ผถอหน ครงท 88 เมอวนท 4 เมษายน 2543 ไดอนมตจดตงคณะจดการ โดยในป 2551 ประกอบไปดวยสมาชก 9 คน ดงรายชอตอไปน

1. นายบณฑร ลำซำ ประธาน 2. ดร.ประสาร ไตรรตนวรกล สมาชก 3. ดร.เพยงใจ พกกะคปต สมาชก 4. นายสมเกยรต ศรชาตไชย สมาชก 5. นายปรด ดาวฉาย สมาชก 6. นายกฤษฎา ลำซำ สมาชก

7. นายธรนนท ศรหงส สมาชก 8. นายศาศวต วระปรย สมาชก 9. นายปกรณ พรรธนะแพทย สมาชก คณะจดการมการประชมสปดาหละ 1 ครง โดยในป 2551

คณะจดการไดประชมรวมทงสน 49 ครง และรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร

หนาทและความรบผดชอบของคณะจดการคณะจดการมหนาทและความรบผดชอบตามขอบงคบ

คณะจดการ ซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคาร ดงน 1. จดการงาน และดำเนนกจการของธนาคารตามทคณะ

กรรมการธนาคารกำหนด หรอไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารใหดำเนนการเฉพาะกรณ

2. บรหารธรกจของธนาคารตามนโยบายและแผนงานทกำหนดไว

3. ดำเนนการตามทคณะกรรมการธนาคารมอบอำนาจ และตามทกำหนดในอำนาจดำเนนการของธนาคาร

4. ประธานคณะจดการตองจดสงรายงานการประชมคณะจดการ ใหทประชมคณะกรรมการธนาคารเพอรบทราบถงกจการทคณะจดการไดทำไปแลว อยางไรกด เรองเกยวกบนโยบายของธนาคาร เรองทหากทำไปแลวจะเกดการเปลยนแปลงอยางสำคญแกกจการของธนาคาร เรองทจะตองปฏบตตามกฎหมายโดยคณะกรรมการธนาคารเองหรอจะตองปฏบตตามระเบยบของธนาคาร และเรองทคณะจดการเหนสมควรเสนอเพออนมตเปนรายเรอง หรอตามหลกเกณฑทคณะกรรมการธนาคารกำหนด ใหเสนอเพอรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารกอน

5. ดำเนนกจกรรมตามทกำหนด เพอบรหารธนาคารใหประสบความสำเรจ บรรลเปาหมายของธนาคาร ซงรวมถง 1) จดทำและสอบทานวตถประสงคเชงกลยทธ แผนทาง

การเงนและนโยบายทสำคญของธนาคาร และนำเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาอนมต

2) พจารณากลนกรองแผนธรกจประจำป งบประมาณ คาใชจายประเภททน เปาหมายการปฏบตงาน รวมถงสงทตองรเรมตาง ๆ ทสำคญ เพอใหบรรลเปาหมาย รวมถงโครงการทมคาใชจายประเภททนทเกนวงเงนทคณะกรรมการธนาคารกำหนด และนำเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาอนมต

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

220

การกำกบดแลกจการ

3) พจารณาและอนมตในเรองตาง ๆ ตามทกำหนดไวใน อำนาจดำเนนการ หรอไดรบมอบอำนาจจากคณะ กรรมการธนาคาร

4) พจารณาทบทวนอำนาจดำเนนการในเรองตาง ๆ ตามทกำหนดไวในตารางการมอบอำนาจและนำเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาอนมต

5) จดการและสรางสมดลระหวางวตถประสงคในระยะสนและวตถประสงคในระยะยาว

6) พฒนาและดแลทรพยากรบคคลใหดำเนนไปตามกลยทธดานทรพยากรบคคล ทคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนไดใหความเหนชอบไว

7) พจารณาแตงตง ตดตามและประเมนผลการปฏบตงานของผบรหารฝายลงมาถงพนกงานระดบกลาง และจดหาผสบทอดการดำรงตำแหนง

8) ตดตามและรายงานตอคณะกรรมการธนาคารเกยวกบผลการดำเนนงานของธนาคาร และความกาวหนาในการดำเนนการเพอใหบรรลวตถประสงคของธนาคาร

9) ตดตามการปฏบตงานของพนกงานทกระดบเกยวกบการบรหารจดการความเสยงตามแนวทางทธนาคารกำหนด รวมทงประสทธผลของการควบคมภายใน และการปฏบตตามกฎหมาย ระเบยบ และนโยบายทเกยวของ

10) สอบทานกจกรรมหรอผลตภณฑทรเรมใหมทสำคญ และนำเสนอตอคณะกรรมการธนาคาร เพอพจารณาตดตามและอนมต

11) ตดตอสอสารกบผมสวนไดเสยภายนอกองคการ ตามความจำเปนในแตละครง ตามอำนาจทไดรบมอบหมาย

7. คณะอนกรรมการธนาคารคณะอนกรรมการธนาคารมหนาทในการพจารณาและ

จดการในเรองตางๆ ภายในธนาคาร ใหเปนไปดวยความถกตอง เหมาะสม มประสทธภาพและประสทธผลสงสดตอธนาคาร

ธนาคารไดพจารณาทบทวนและไดอนมตใหมคณะอนกรรมการคณะตางๆ ซงปจจบนประกอบไปดวย 9 คณะ ดงน 1. คณะอนกรรมการเทคโนโลยสารสนเทศ 2. คณะอนกรรมการบรหารสนทรพยและหนสน 3. คณะอนกรรมการแกไขและปรบปรงโครงสรางหนบรรษท

และผประกอบการขนาดกลาง 4. คณะอนกรรมการแกไขและปรบปรงโครงสรางหนลกคาบคคล

และผประกอบการ 5. คณะอนกรรมการพจารณาจำหนายทรพยสนรอการขาย 6. คณะอนกรรมการกำกบการจดการขอมล 7. คณะอนกรรมการพจารณากำหนดราคาผลตภณฑ

ลกคาธรกจ 8. คณะอนกรรมการพจารณากำหนดราคาผลตภณฑลกคาบคคล

และเครอขายบรการ 9. คณะอนกรรมการนโยบายเครดต

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

221

การเขารวมประชมของกรรมการแตละคณะในป2551หนวย : ครง

รายนามคณะกรรมการธนาคารคณะกรรมการ

(ประชมทงหมด12 ครง)

กรรมการทไมเปนผบรหาร(ประชมทงหมด

1 ครง)

คณะกรรมการกำกบดแล

กจการ(ประชมทงหมด

5 ครง)

คณะกรรมการบรหารความเสยง

องคการ(ประชมทงหมด

12 ครง)

คณะกรรมการตรวจสอบ

(ประชมทงหมด11 ครง)

คณะกรรมการทรพยากรบคคล

และกำหนดอตราคาตอบแทน(ประชมทงหมด

5 ครง)

นายบรรยงค ลำซำ 11 1

พล.ต.อ.เภา สารสน 12 1 5

นายบณฑร ลำซำ 12 7

ดร.ประสาร ไตรรตนวรกล 12 12

นายศกรย แกวเจรญ 11 1 4

ม.ร.ว.สฤษดคณ กตยากร 12 1 11

ม.ร.ว.ยงสวาสด กฤดากร 10 1 5

นายสมชาย บลสข 12 1 11

นางสจตพรรณ ลำซำ 11 1 10

ศ.กตตคณ คณหญงสชาดา กระนนทน 11 1 11

ศ.ดร.ยงยทธ ยทธวงศ (1) 8 1 3

Mr. Charles L. Coltman, III (2) 9 1

ดร.อภชย จนทรเสน 12 1

Ms. Elizabeth Sam 10 1 11

นายฉายศกด แสง-ชโต 7 1 3

ดร.ชวนท ธมมนนทกล 12 1 5

ศ.ดร.ไพรช ธชยพงษ (3) 8 1 2

หมายเหต : (1) ศ.ดร.ยงยทธ ยทธวงศ ไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคาร เมอวนท 3 เมษายน 2551 และเปนกรรมการกำกบดแลกจการเมอวนท 24 เมษายน 2551 (2) Mr. Charles L. Coltman, III ลาออกจากการเปนกรรมการธนาคาร เมอวนท 13 ตลาคม 2551 (3) ศ.ดร.ไพรช ธชยพงษ ไดรบแตงตงเปนกรรมการกำกบดแลกจการ เมอวนท 24 เมษายน 2551 และดำรงตำแหนงเพยงวนท 31 สงหาคม 2551 และ

ไดรบแตงตงเปนกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน มผลวนท 1 กนยายน 2551 • จำนวนคณะกรรมการแตละคณะ: คณะกรรมการธนาคาร จำนวน 16 คน (ณวนท31ธนวาคม2551) คณะกรรมการกำกบดแลกจการ จำนวน 3 คน คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ จำนวน 15 คน (เปนกรรมการธนาคาร 3 คน) คณะกรรมการตรวจสอบ จำนวน 4 คน คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน จำนวน 4 คน • รายละเอยดการเขารวมประชมผานระบบTeleconferenceของแตละคณะ: คณะกรรมการธนาคาร นางสจตพรรณ ลำซำ จำนวน 5 ครง ศ.ดร.ยงยทธ ยทธวงศ จำนวน 1 ครง Mr. Charles L. Coltman, III จำนวน 8 ครง Ms. Elizabeth Sam จำนวน 5 ครง กรรมการทไมเปนผบรหาร Mr. Charles L. Coltman, III จำนวน 1 ครง คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ นางสจตพรรณ ลำซำ จำนวน 9 ครง คณะกรรมการตรวจสอบ นายสมชาย บลสข จำนวน 1 ครง ศ.กตตคณ คณหญงสชาดา กระนนทน จำนวน 1 ครง Ms. Elizabeth Sam จำนวน 10 ครง • กรรมการ3คน ไดแก Mr. Charles L. Coltman, III, Ms. Elizabeth Sam และ นางสจตพรรณ ลำซำ เปนกรรมการทมไดมถนพำนกในประเทศไทย

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

222

การกำกบดแลกจการ

5.4บทบาทหนาทและความรบผดชอบของ คณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการธนาคารประกอบดวยบคคลทมความร ความสามารถ และประสบการณการทำงาน เปนผใหความเหนชอบวสยทศน ภารกจ กลยทธ และอนมตในประเดนสำคญเกยวกบทศทางและนโยบายการดำเนนงานของธนาคาร รวมถงแผนธรกจและงบประมาณประจำป และกำกบดแลใหการบรหารงานของ ฝายจดการเปนไปตามนโยบายและแผนธรกจทกำหนดอยางมประสทธผล และถกตองตามกฎหมายขอบงคบตาง ๆ ของหนวยงานทางการทเกยวของ และตามมตทประชมผถอหน มความเปนอสระในการตดสนใจเพอประโยชนสงสดของธนาคารและของ ผมสวนไดเสย เพอเพมมลคาทางเศรษฐกจของธนาคาร

นอกจากน คณะกรรมการธนาคารไดจดใหมกระบวนการตรวจสอบภายใน และกระบวนการบรหารความเสยงทเหมาะสม และรวมกบฝายจดการดำเนนธรกจของธนาคารเพอกาวไปสการมผลการดำเนนงานทเปนเลศอยางตอเนอง โดยคำนงถงสภาวะความเสยงในปจจบนและทอาจเกดขน สอดคลองกบวสยทศน ภารกจ และจรรยาบรรณทางธรกจ และเปนไปตามหลกการกำกบดแลกจการทด

นโยบายการกำกบดแลกจการ ธนาคารไดตระหนกถงความสำคญของการกำกบดแล

กจการทด เพอใหการดำเนนธรกจของธนาคารมความเจรญ เตบโตอยางยงยน โดยคณะกรรมการธนาคารไดกำหนดหลกการกำกบดแลกจการของธนาคารเปนลายลกษณอกษร ซงไดอนมต ประกาศใช และมการทบทวนนโยบายและการปฏบตตามนโยบายดงกลาวใหมความเหมาะสมอยางสมำเสมอ รวมถงสงเสรมใหเครอธนาคารกสกรไทยมหลกการกำกบดแลกจการทดเชนกน โดยมจดมงหมายอนสำคญเพอใหใชเปนหลกในการกำกบดแลกจการ และไดสอความผานกจกรรมสงเสรมการกำกบดแลกจการไปยงพนกงาน ผถอหน ตลอดจนผมสวนไดเสยอน ถงความยดมนของคณะกรรมการในการปฏบตตามคณลกษณะหลกของกระบวนการกำกบดแลกจการทด 7 ประการ อนประกอบดวย • ความซอสตย • ความโปรงใส • ความเปนอสระ • ความรบผดรบชอบ • ความรบผดชอบตอภาระหนาท • ความเปนธรรม • ความรบผดชอบตอสงคม

โดยหลกการกำกบดแลกจการของธนาคารมเนอหาครอบคลมถงโครงสรางคณะกรรมการธนาคาร องคประกอบคณะกรรมการธนาคาร บทบาทหนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชดยอย การบรหารความเสยงและการควบคมภายใน นโยบายในการกำกบดแลการใชขอมลภายใน แนวปฏบตในกรณทมหรออาจมความขดแยงทางผลประโยชน และสมพนธภาพของผถอหน (รายละเอยดของหลกการกำกบดแลกจการของธนาคารสามารถดไดจากเวบไซตของธนาคาร (www.kasikornbankgroup.com))

นโยบายการกำกบดแลกจการของธนาคารดงกลาวยงครอบคลมถงภารกจ คณคาทธนาคารมงหวง วสยทศน จรรยาบรรณในการดำเนนธรกจ และจรรยาบรรณของพนกงาน นอกจากน ยงครอบคลมถงการปกปองสทธของผถอหน และการสงเสรมใหผถอหนใชสทธ ซงครอบคลมสทธพนฐานตามกฎหมาย โดยสะทอนถงแนวทางทใชปฏบตภายในของธนาคาร ทจะทำใหมนใจไดวาธนาคารไดดำเนนการตามแนวทางของการกำกบดแลกจการทด โดยในป 2551 ธนาคารไดมการประเมนผลการปฏบตตามนโยบายการกำกบดแลกจการ และไดมการทบทวนนโยบายดงกลาวแลว ซงคณะกรรมการธนาคารไดอนมตปรบปรงหลกการกำกบดแลกจการของธนาคาร เมอวนท 18 ธนวาคม 2551 เพอใหมความเหมาะสม สอดคลองกบขอกำหนดของทางการและแนวปฏบตทด นอกจากน ธนาคารไดเผยแพรหนงสอการกำกบดแลกจการทดเครอธนาคารกสกรไทย ซงไดรวบรวมสรปสาระสำคญ และหลกปฏบตตางๆ ในการเสรมสรางการกำกบดแลกจการ แกผมสวนไดเสยกลมตางๆ

กรรมการทกคนตระหนกในหนาทความรบผดชอบในการดำเนนงานเพอประโยชนสงสดของธนาคาร คณะกรรมการธนาคารมการดแลการเปดเผยขอมลและความโปรงใสในการดำเนนงาน การตดสนใจ และการปฏบตตอผมสวนไดเสยอยางเปนธรรม นอกจากนน ธนาคารยงยดมนในการดำเนนธรกจอยางมคณธรรม ควบคกบการมสวนรวมดแลสงแวดลอมและสงคม ธนาคารและพนกงานตองยดถอจรรยาบรรณอยางเครงครดในการปฏบตงานอยางมความรบผดชอบตอสงคม และคำนงถงการอนรกษสงแวดลอม ธนาคารใหความสำคญในการมสวนรวมชวยเหลอและสนบสนนการดำเนนโครงการเพอสาธารณประโยชน สงคมและสงแวดลอม และดแลผมสวนไดเสยกลมตาง ๆ อยางตอเนอง

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

223

สำหรบกจกรรมสงเสรมการกำกบดแลกจการ ในป 2551 ทไดดำเนนการมดงน • การใหพนกงานลงนามรบทราบจรรยาบรรณพนกงาน

เปนประจำทกป • การปฐมนเทศผบรหารและพนกงานใหม ในหวขอเกยวกบ

หลกการกำกบดแลกจการ และจรรยาบรรณของพนกงาน เพอความเขาใจและเปนแนวปฏบต

• การสอใหพนกงานรบทราบแนวปฏบตตามจรรยาบรรณพนกงาน และหลกการกำกบดแลกจการในฐานขอมล การกำกบดแลกจการทอยในระบบเครอขายอเลกทรอนกส

• การจดทำสอใหพนกงานรบทราบเพอสงเสรมใหมการปฏบตตามจรรยาบรรณพนกงาน เผยแพรผานระบบสอสารโทรทศนวงจรปดภายในองคการ เพอใหมความเขาใจและปฏบตตามหลกการกำกบดแลกจการ

• การปรบปรงจรรยาบรรณพนกงานฉบบพกพา • การจดทำวดทศนเกยวกบการกำกบดแลกจการและ

ความรบผดชอบตอสงแวดลอมและสงคมของเครอธนาคารกสกรไทย เพอเผยแพรแกผสนใจทวไป

• การจดทำจลสารเกยวกบการกำกบดแลกจการเพอรายงานตอคณะกรรมการธนาคารทราบความเคลอนไหวในเรองการกำกบดแลกจการและความรบผดชอบตอสงแวดลอมและสงคม ทงภายในและภายนอกประเทศ และเผยแพรในฐานขอมลการกำกบดแลกจการทอยในระบบเครอขายอเลกทรอนกส เพอใหพนกงานไดรบทราบ

• การสอความใหพนกงานรบทราบแนวปฏบตในการรบของขวญของพนกงานตามจรรยาบรรณ

• ดำเนนการประเมนผลการจดทำกจกรรมสงเสรมจรรยาบรรณพนกงานในระบบอเลกทรอนกส โดยการจดทำแบบทดสอบซง

Image

คมอจรรยาบรรณของพนกงาน การบรรยายใหความรในหลกการกำกบดแลกจการ และจรรยาบรรณพนกงาน

• การจดทำกจกรรมผานสอ “กจการสมพนธ” ซงเปนจดหมายขาวเวยนภายในองคการ ในรปบทความเกยวกบหลกการกำกบดแลกจการและจรรยาบรรณพนกงาน

• การเผยแพรกจกรรมผานสอในระบบเครอขายอเลกทรอนกสภายในองคการ เพอประชาสมพนธเกยวกบจรรยาบรรณ และหลกการกำกบดแลกจการในหนาแรก (Welcome Page) และคำคมเกยวกบจรรยาบรรณพนกงาน

• การสอใหกรรมการและพนกงานไดรบทราบถงหลกเกณฑการใชขอมลภายในเกยวกบการซอขายหลกทรพย

• การจดใหมเครอขายการกำกบดแลกจการของธนาคาร เพอเปนตวกลางในการสอสารทำความเขาใจเกยวกบการปฏบตตามหลกการกำกบดแลกจการ

ไดดำเนนการเปนประจำทกป เพอเปนขอมลในการกำกบดแลดานการปฏบตตามหลกการกำกบดแลกจการใหเหมาะสมและมผลในทางปฏบต จรรยาบรรณในการดำเนนธรกจ คณะกรรมการธนาคารสงเสรมใหจดทำจรรยาบรรณในการ

ดำเนนธรกจ (Code of Business Conduct) และจรรยาบรรณพนกงาน (Code of Conduct) สำหรบกรรมการและพนกงานยดถอปฏบต โดยถอเปนภาระหนาทรวมกนในการปฏบตหนาทตามขอบเขตความรบผดชอบตอธนาคารและผมสวนไดเสย ดวยความซอสตยสจรตภายใตกรอบกฎหมายและกฎระเบยบของธนาคารบนพนฐานของการมจรรยาบรรณเยยงมออาชพ ตลอดจน

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

224

การกำกบดแลกจการ

ธำรงไวซงแนวทางการดำเนนธรกจทโปรงใส สจรต และเปนธรรม เพอพฒนาองคการสระดบมาตรฐานสากล และเผยแพรในเวบไซตและฐานขอมลภายในของธนาคาร

ธนาคารยดมนในจรรยาบรรณการดำเนนธรกจ ดงน 1. มงมนใหลกคามความพงพอใจโดยการนำเสนอสนคาทม

คณภาพ และใหบรการทเปนเลศกบลกคา 2. มงมนใหมผลการดำเนนงานทดเลศอยางตอเนอง 3. พนกงานของธนาคารถอเปนทรพยสนทมคณคาอยางยง

ธนาคารสรรหาและวาจางบคลากรทมความสามารถและประสบการณ มการพฒนาพนกงานอยางตอเนอง และใหผลตอบแทนทเทยบเคยงไดกบบรษทชนนำทวไป

4. ยดมนและปฏบตตนในฐานะพลเมองทด วางตวเปนกลาง มงสรางความเจรญใหสงคมและอนรกษสงแวดลอม

5. เชอมนในการใหความยตธรรมตอทกฝาย 6. ยดมนจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจดวยความซอสตย

สจรตอยางแนวแนในทก ๆ ดาน 7. สรางความเชอมนใหแกลกคา ในการปกปองรกษาขอมล

ความลบของลกคา ภายใตมาตรฐานจรรยาบรรณแหงวชาชพ

8. ดำเนนงานดวยความรบผดชอบเยยงผเชยวชาญในวชาชพ และมงมนทจะบรรลผลการดำเนนงานทเปนเลศ โดยการผสมผสานวธการและนวตกรรมทางเทคโนโลย

9. คำนงถงสทธของผมสวนไดเสยอน 10. ยดมนในการดำเนนธรกจอยางมหลกการและวนย และรบรอง

วาการตดสนใจทางธรกจ และการดำเนนกจการจะเปนไปตามกฎหมายและระเบยบขอบงคบทเกยวของ โดยปฏบตตามมาตรฐานจรรยาบรรณทดของธนาคารและขอพงปฏบต ทดของพนกงาน จรรยาบรรณพนกงาน ประกอบดวยสาระสำคญ ไดแก

1) หลกการและคณคาหลกทธนาคารมงหวง 2) การเคารพกฎหมายบานเมองและรกษากฎระเบยบของธนาคาร 3) สมพนธภาพกบลกคา 4) สมพนธภาพกบสงคม 5) สมพนธภาพกบพนกงาน 6) นโยบายการโฆษณา ประชาสมพนธ 7) การรกษาความลบ 8) ความครบถวนและความถกตองของขอมลของธนาคาร 9) การใชขอมลภายในเพอการซอขายหลกทรพย 10) ความ ขดแยงทางผลประโยชน 11) สนบนและสงจงใจ 12) กจกรรมและการมสวนรวมทางการเมอง 13) ของขวญและผลประโยชน 14) การรายงานการละเมดจรรยาบรรณของพนกงาน ใน จรรยาบรรณดงกลาว ธนาคารไดกำหนดถงหลกการพนฐาน

เกยวกบการปฏบตงานในหนาทและการปฏบตงานตามวชาชพของกรรมการ และพนกงาน ซงสามารถศกษารายละเอยดไดจากจรรยาบรรณของพนกงานและทางเวบไซตของธนาคาร

นอกจากน ธนาคารกำหนดระเบยบและแนวปฏบตตางๆ ทสำคญสอดคลองกบจรรยาบรรณพนกงาน โดยมรายละเอยดวธปฏบตงานเผยแพรแกพนกงานผปฏบตงาน และสนบสนนใหเครอธนาคารกสกรไทยจดทำจรรยาบรรณ และกำหนดระเบยบปฏบตตาง ๆ โดยสอดคลองกบลกษณะธรกจและขอกำหนดทางการทกำกบดแลบรษทดวย

ธนาคารไดจดใหมหนวยงานกำกบการปฏบตงาน ตดตามดแลการปฏบตตามจรรยาบรรณของพนกงาน ตามทกำหนดในจรรยาบรรณพนกงาน เพอประเมนประสทธผลของการปฏบต และหนวยงานธรรมาภบาลองคการดำเนนกจกรรมเพอสงเสรมใหพนกงานปฏบตตามจรรยาบรรณ และวฒนธรรมในการกำกบดแลกจการทด รวมถงการสอความแนวปฏบตตามจรรยาบรรณแกพนกงานทกคนอยางมประสทธภาพ สมำเสมอและตอเนอง และรายงานผลตอคณะกรรมการกำกบดแลกจการของธนาคาร

การปองกนความขดแยงทางผลประโยชน ธนาคารดำเนนงานโดยยดมน และใหความสำคญในการปฏบต

ตามหลกการกำกบดแลกจการทด จงจดใหมการควบคมดแล และปองกนเกยวกบการทำรายการทอาจมความขดแยงทางผลประโยชน หรอรายการทเกยวโยงกน หรอรายการระหวางกนอยางเหมาะสม ภายใตกรอบจรยธรรมทด โดยถอเปนหนงในจรรยาบรรณสำคญทกรรมการและพนกงานตองยดถอปฏบตโดยเครงครด เพอเปนทเชอถอและไววางใจของผมสวนไดเสยทกฝาย ซงมหลกเกณฑสำคญดงน • คณะกรรมการธนาคารไดกำหนดนโยบายการปองกน

ความขดแยงทางผลประโยชนและการทำรายการทเกยวโยงกน และกำหนดแนวทางการพจารณาความเหมาะสมในการทำรายการทตองผานการกลนกรองจากคณะกรรมการตรวจสอบ และดแลใหมการปฏบตเปนไปตามเกณฑของสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยคณะกรรมการกำกบตลาดทน ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และธนาคารแหงประเทศไทย

• กำหนดใหกรรมการ ผบรหาร หรอพนกงานทมผลประโยชนเกยวของกบธรกรรมททำกบธนาคารหรอบรษทยอยของธนาคาร จะตองไมมสวนรวมในการพจารณาหรออนมตธรกรรมดงกลาว และใหการกำหนดราคาเปนไปอยางเหมาะสมยตธรรม

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

225

ตามเงอนไขการคาโดยทวไปเสมอนการทำรายการกบบคคลทวไป

• กำหนดใหมการนำเสนอรายการทเกยวโยงกนตอคณะกรรมการตรวจสอบเพอพจารณาใหความเหนกอนเสนอขออนมตตอคณะกรรมการธนาคาร ตามหลกการกำกบดแลกจการทด และตามหลกเกณฑทสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยกำหนด

• คณะกรรมการธนาคารไดอนมตในหลกการใหรายการทเกยวโยงกนระหวางกรรมการ ผบรหาร หรอบคคลทมความเกยวของ ททำกบธนาคารหรอบรษทยอยของธนาคาร ใหสามารถทำรายการดงกลาวได หากรายการนนมขอตกลงทางการคาเหมอนททำกบคสญญาทวไป

• ในการทำธรกรรมระหวางธนาคารและบรษทยอยของธนาคาร หรอธรกรรมระหวางกนของบรษทยอยของธนาคาร ธนาคารกำหนดใหเปนธรกรรมทมเงอนไขหรอขอกำหนดทเปนปกตเหมอนกบธรกรรมททำกบบคคลทวไปทม ความเสยงในระดบเดยวกน หรอเปนกรณทไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคาร และคณะกรรมการบรษทยอยตามแตกรณ

• ธนาคารและบรษทยอยทประกอบธรกรรมการใหสนเชอ ไมมนโยบายใหสนเชอหรอทำธรกรรมทมลกษณะคลายการใหสนเชอ หรอทำธรกรรมเกยวกบทรพยสนกบกรรมการ ผบรหาร หรอผทเกยวของกบบคคลดงกลาวของธนาคารและบรษทยอยทประกอบธรกรรมการใหสนเชอดงกลาว เวนแต เขาขอยกเวนตามหลกเกณฑของธนาคารแหงประเทศไทย รวมถงไมมนโยบายใหสนเชอ ลงทน กอภาระผกพน หรอทำธรกรรมทมลกษณะคลายการใหสนเชอ แกผถอหนรายใหญหรอผทเกยวของของธนาคารและบรษทยอยทประกอบธรกรรมการใหสนเชอ หรอแกกจการทมผลประโยชนเกยวของกบธนาคารและบรษทยอยทประกอบธรกรรมการใหสนเชออยางใดอยางหนงหรอรวมกนเมอสนวนหนง ๆ ในแตละรายเกนกวาปรมาณทธนาคารและทธนาคารแหงประเทศไทยกำหนด

• กำหนดใหกรรมการ พนกงานทดำรงตำแหนงระดบผชวยกรรมการผจดการขนไป และผดำรงตำแหนงระดบผบรหารฝาย หรอเทยบเทาขนไปในสายงานบญชหรอการเงน และผทเกยวของ เปดเผยขอมลการถอหนในกจการตางๆ และการเขาไปเปนกรรมการ หรอมอำนาจในการจดการ หรอมอำนาจควบคมคะแนนเสยงสวนใหญในทประชมผถอหน หรอมอำนาจในการควบคมการแตงตง/ถอดถอนกรรมการได

หรอมอบหมายใหบคคลอนเปนตวแทนในการถอหนหรอการบรหารงาน หรอมอำนาจควบคมในกจการตาง ๆ ในระบบฐานขอมลของธนาคาร ซงรบผดชอบโดยหนวยงานบรหารงานขอมลสารสนเทศ และมการปรบปรงขอมลใหเปนปจจบนอยางสมำเสมอ และหนวยงานนโยบายเครดตนำขอมลไปใชสำหรบการควบคมดแลการใหสนเชอและลงทนใหเปนไปตามขอกำหนดของหนวยงานทางการทเกยวของ และรายงานใหคณะกรรมการธนาคารทราบขอมลสวนไดเสยของกรรมการ พนกงานทดำรงตำแหนงระดบรองกรรมการผจดการหรอเทยบเทาขนไป และ ผดำรงตำแหนงระดบผบรหารฝาย หรอเทยบเทาขนไปในสายงานบญชหรอการเงน หรอผทเกยวของ เมอตองมการพจารณาการทำธรกรรมระหวางธนาคารกบบคคลทกรรมการหรอบคคลดงกลาวมสวนไดเสยหรอมสวนเกยวของลวงหนา 7 วนกอนการประชมคณะกรรมการธนาคารเสมอ

• ธนาคารมการเปดเผยขอมลการทำรายการทอาจมความขดแยงทางผลประโยชน หรอรายการทเกยวโยงกน หรอรายการระหวางกน ตามหลกเกณฑทสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยกำหนด โดยเปดเผยไวในแบบแสดงรายการขอมลประจำป และรายงานประจำป หรอแบบรายงานอนใดตามแตกรณ และมการเปดเผยขอมลรายการทเกยวโยงกนตอตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ตามหลกเกณฑของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย ตลอดจนรายการทเกยวของกนกบธนาคารตามหลกเกณฑมาตรฐานการบญชและธนาคารแหงประเทศไทย การเปดเผยขอมลรายการระหวางกน ปรากฏตามหมายเหตประกอบงบการเงน เรองรายการทเกยวของกน โดยการพจารณาการทำรายการทเกยวโยงกน ธนาคารใชเกณฑเชนเดยวกบลกคาทวไป และเปนไปตามกระบวนการทกำหนดอยางเหมาะสมตามความจำเปน เพอสนบสนนการดำเนนกจการ และสอดคลองกบยทธศาสตรของธนาคาร โดยคำนงถงผลประโยชนสงสดทผถอหนจะไดรบเปนสำคญ ซงในป 2551 ธนาคารไมมการทำรายการทเกยวโยงกนทเขาขายตองเปดเผยขอมลการทำรายการตอตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย

• ธนาคารมการสอบทานการทำรายการทเกยวโยงกน ตามแผนงานตรวจสอบ ซงตองรายงานตอคณะกรรมการตรวจสอบ หากธนาคารมการทำรายการระหวางกน กรรมการและพนกงานธนาคารตองปฏบตใหเปนไปตามนโยบายทกำหนดขางตน และสอดคลองกบหลกเกณฑททางการกำหนด

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

226

การกำกบดแลกจการ

ระบบการควบคมภายในและการตรวจสอบภายในคณะกรรมการธนาคารและผบรหารของธนาคาร ใหความ

สำคญตอการควบคมภายในทดและผกพนในการดำรงไวซงวฒนธรรมทตระหนกถงความสำคญของการจดการความเสยงและความเพยงพอของการควบคมภายในสำหรบการดำเนนงานทกดานของธนาคาร โดยกำหนดใหทกหนวยงานของธนาคารยดถอแนวปฏบตทดเกยวกบการควบคมภายในเพอเปนหลกในการดำเนนธรกจ และเพอเปนหลกปฏบตของพนกงาน รวมถงจดใหมหนวยงานททำหนาทบรหารความเสยง และกำหนดนโยบายการบรหารความเสยงทชดเจน นอกจากน ธนาคารยงกำหนดใหมการสอบทานประสทธผลและความพอเพยงของกระบวนการบรหารความเสยงและระบบการควบคมภายในโดยคณะกรรมการตรวจสอบ ผานการหารอและประเมนผลการปฏบตงานของสายงานกำกบและตรวจสอบ ซงสาระสำคญประกอบดวยการพจารณาความเหมาะสมของขอบเขต ภาระความรบผดชอบ แผนการปฏบตงาน รวมถงผลการประเมนความเพยงพอและคณภาพของกระบวนการบรหารความเสยง ระบบการควบคมภายใน กระบวนการกำกบดแลกจการ และการปฏบตตามกฎ ระเบยบ ขอบงคบของทางการและของธนาคาร และรายงานตอคณะกรรมการธนาคารในกรณทมขอเสนอแนะ หรอพบขอบกพรองทเปนสาระสำคญ เพอใหมการปรบปรงแกไขตอไป

ธนาคารใหความสำคญกบการกำกบดแลและการกำหนดวฒนธรรมของการควบคม โดยจดทำนโยบายและระเบยบวธปฏบตงานไวเปนลายลกษณอกษร รวมถงจดใหมการฝกอบรม และใหความร เพอพฒนาทกษะการปฏบตงานแกพนกงาน อนเปนการสงเสรมใหพนกงานปฏบตงานไดอยางถกตองและมประสทธภาพ นอกจากน ยงจดใหมคมอพนกงาน ซงกำหนดระเบยบวนย จรรยาบรรณในวชาชพ รวมถงกำหนดบทลงโทษการกระทำความผดระเบยบวนยและความผดขนรายแรงไว เพอให การปฏบตงานของพนกงานมประสทธภาพ โปรงใส และเปนธรรมตอผมสวนไดเสย นอกจากน ยงไดจดใหมการสอบทานการปฏบตงานและการควบคมภายในโดยผปฏบตงานเปนประจำ เพอเสรมสรางใหผปฏบตงานเกดความรอบคอบ และความระมดระวงในการปฏบตงาน

ธนาคารกำหนดใหกจกรรมการควบคมเปนสวนหนงของกระบวนการปฏบตงานและจดโครงสรางการควบคมทเหมาะสม ในทกสวนงาน โดยกำหนดใหมการแบงแยกหนาทระหวาง ผปฏบตงานและผตดตามควบคมและประเมนผล เพอกอใหเกดการถวงดลและการตรวจสอบระหวางกนอยางเหมาะสม สำหรบกจกรรม

ทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน จะไดรบการระบและดำเนนการใหตรงตามระเบยบและขอบงคบตาง ๆ ทเกยวของของธนาคาร

ระบบสารสนเทศของธนาคารไดรบการพฒนาอยางตอเนอง รวมถงระบบขอมลทางการเงน การปฏบตงาน และการปฏบตตามระเบยบขอบงคบตาง ๆ เพอใหมการตดตามประเมนผลของระบบการควบคมภายใน และดำเนนการแกไขขอบกพรองทม นยสำคญไดอยางทนทวงท รวมถงเพอใหขอมลทเปนประโยชน มความถกตองสมบรณและเปนปจจบนตอการตดสนใจของ คณะกรรมการและผบรหารของธนาคาร รวมทงการจดชองทางการสอสารทมคณภาพเพอใหมนใจวา ผบรหารและพนกงานทกคนเขาใจนโยบายและกระบวนการปฏบตงานทเกยวของกบหนาทความรบผดชอบของตนอยางแทจรง

การตรวจสอบและการตดตามดแลการดำเนนงานของกลมธรกจทางการเงนธนาคารกสกรไทยโดยสายงานกำกบและตรวจสอบซงมความเปนอสระในการปฏบตงานและรายงานตรงตอคณะกรรมการตรวจสอบ ใชเกณฑความเสยงทสอดคลองกบวตถประสงคของธนาคาร และของหนวยงานผรบการตรวจสอบและการกำกบดแล และครอบคลมการปฏบตตามกฎหมายและระเบยบขอบงคบของทางราชการ นโยบายระเบยบปฏบตและจรรยาบรรณในการปฏบตงาน การประเมนความเพยงพอของระบบการควบคมภายในและการจดการความเสยงทเหมาะสม การประเมนประสทธภาพของการบรหารทรพยากร และการประเมนความถกตองและความนาเชอถอของขอมล นอกจากนสายงานกำกบและตรวจสอบยงไดใหคำปรกษาเกยวกบการดำเนนงานแกหนวยงานผรบการตรวจสอบและการกำกบดแลตามลกษณะและขอบเขตของงานทเปนไปตามความตกลงรวมกน โดยมวตถประสงคเพอเพมคณคาและปรบปรงการปฏบตงานของกลมธรกจทางการเงนธนาคารกสกรไทย

ธนาคารตระหนกเสมอวา การควบคมภายในเปนกระบวนการทสำคญของการดำเนนธรกจของธนาคาร ทำใหการปฏบตงานมประสทธภาพ และเกดความมนใจอยางสมเหตสมผลวาการดำเนนงานของธนาคารสามารถบรรลวตถประสงค สรางผลประโยชนตอบแทนในระยะยาว การรายงานขอมลทางการเงนและการดำเนนงานนาเชอถอ การปฏบตงานเปนไปตามกฎหมาย ระเบยบ และขอบงคบตาง ๆ และปองกนมใหเกดการกระทำอนอาจกอความเสยหายตอทรพยสนและชอเสยงของธนาคาร จงจดใหมการตดตามประเมนผลของการควบคมภายในทงระหวางการปฏบตงานและการตดตามประเมนผลเปนรายครง ซงขอบกพรอง

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

227

ของการควบคมภายในทพบจะรายงานตอผบรหารทกำกบดแลทนท และขอบกพรองทมนยสำคญจะรายงานตอคณะกรรมการธนาคารและผบรหารระดบสง

ในป 2551 คณะกรรมการธนาคารไดอนมตนโยบายดานการปฏบตตามกฎเกณฑ (Compliance Policy) และคณะกรรมการตรวจสอบไดอนมตขอบงคบฝายกำกบการปฏบตงาน (Compliance Department Charter) ซงสอดคลองกบแนวปฏบตของธนาคารแหงประเทศไทยเรองการกำกบการปฏบตตามกฎเกณฑ ของสถาบนการเงน โดยมงหวงใหเกดประสทธผลสงสดในการบรหารความเสยงดานการปฏบตตามกฎเกณฑ และเพอใหธนาคารดำเนนธรกจเปนไปตามกฎหมาย นโยบาย ระเบยบ ขอบงคบ มาตรฐานองคกร และจรรยาบรรณ ทเกยวของกบธรกจธนาคาร

การบรหารความเสยงคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการทำหนาทกำหนด

นโยบายการบรหารความเสยงครอบคลมทงองคกร ภายใตแนวทางทคณะกรรมการธนาคารกำหนด และรายงานตอคณะกรรมการธนาคารเปนประจำ โดยกระบวนการบรหารความเสยง ประกอบดวยขนตอนหลกๆ คอ การระบความเสยง การประเมนความเสยง การตดตามและควบคมความเสยง และการรายงานความเสยง นอกจากน ธนาคารใหความสำคญกบสญญาณเตอนภยลวงหนา (Early Warning) และรายการผดปกต รวมถงมการพจารณาทบทวนความเพยงพอของระบบการบรหารความเสยงและประสทธผลของการจดการความเสยงอยางสมำเสมอ โดยรายละเอยด การบรหารความเสยงเปดเผยไวในหวขอ การบรหารความเสยงและปจจยความเสยง

การแตงตงและพจารณาคาตอบแทนของผสอบบญชคณะกรรมการตรวจสอบพจารณาคณสมบตและการปฏบต

งานของผสอบบญช และเสนอตอคณะกรรมการธนาคารในการแตงตงผสอบบญชของธนาคารในแตละป รวมถงคาตอบแทนของผสอบบญช เพอเสนอขออนมตจากทประชมผถอหน ทงน รายชอผสอบบญชทจะเสนอเพอพจารณาแตงตงเปนผสอบบญชของธนาคาร จะตองเปนผสอบบญชทไดรบความเหนชอบจากธนาคารแหงประเทศไทย

ในป 2551 คาตอบแทนของผสอบบญช ประกอบดวย 1. คาตอบแทนจากการสอบบญช(AuditFee)

ธนาคารและบรษทยอยจายคาตอบแทนการสอบบญชใหแก - ผสอบบญชของธนาคารในรอบปบญชทผานมา มจำนวนเงนรวม 14,535,000 บาท

- สำนกงานสอบบญชทผสอบบญชสงกด บคคลหรอกจการทเกยวของกบผสอบบญชและสำนกงานสอบบญชทผสอบบญชสงกดในรอบปบญชทผานมา มจำนวนเงนรวม 4,433,000 บาท

2. คาบรการอน(Non-auditFee)ธนาคารและบรษทยอยจายคาตอบแทนของงานบรการอน ซงไดแก การตรวจสอบเพอวตถประสงคเฉพาะ (Special Purpose Audit Engagement) การใหบรการดานกฎหมายและภาษ การตรวจสอบตามวธทตกลงรวมกน (Engagement to Perform Agree-Upon Procedures) และการเปนทปรกษาธรกจในดานตางๆ ทไมเกยวกบงานสอบบญช ใหแก - ผสอบบญชของธนาคารในรอบปบญชทผานมา มจำนวนเงนรวม 1,510,000 บาท และจะตองจายในอนาคตอนเกดจากการตกลงทยงใหบรการไมแลวเสรจในรอบปบญชทผานมา มจำนวนเงนรวม 0 บาท

- สำนกงานสอบบญชทผสอบบญชสงกด บคคลหรอกจการทเกยวของกบผสอบบญชและสำนกงานสอบบญชดงกลาวในรอบปบญชทผานมา มจำนวนเงนรวม 3,045,000 บาท และจะตองจายในอนาคตอนเกดจากการตกลงทยงใหบรการไมแลวเสรจในรอบปบญชทผานมา มจำนวนเงนรวม 0 บาท

5.5การประเมนผลการปฏบตงานโดยตนเองของ คณะกรรมการธนาคาร

ธนาคารจดใหมการประเมนผลการปฏบตงานโดยตนเองของคณะกรรมการธนาคารเปนประจำทกป เพอชวยใหคณะกรรมการธนาคารไดมการพจารณาทบทวนผลงาน ประเดนและอปสรรคตาง ๆ ในระหวางปทผานมา และเพมประสทธผลการทำงานของคณะกรรมการ โดยการประเมนผลการปฏบตงานของคณะกรรมการ จดทำเปน 2 ลกษณะ คอ การประเมนผลการปฏบตงานของคณะกรรมการธนาคารโดยรวม และการ

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

228

การกำกบดแลกจการ

ประเมนผลการปฏบตงานตนเองของกรรมการรายบคคล ซงแบบประเมนผลการปฏบตงานทกำหนดจะสอดคลองกบหลกการกำกบดแลกจการ และหนาทความรบผดชอบของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการดำเนนการประเมนผลการปฏบตงานของตนเองปละ 1 ครง โดยมการสรปผลและนำผลการประเมนมาพจารณาเพอใหบรรลวตถประสงคทกลาวขางตน

สำหรบการประเมนผลการปฏบตงานโดยตนเองของคณะกรรมการชดยอย ไดแก คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการกำกบดแลกจการ คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน และคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ ธนาคารจดใหมการประเมนผลการปฏบตงานตนเองเปนประจำทกปดวยเชนกน โดยใหมการเสนอผลการประเมนตอคณะกรรมการธนาคาร

นอกจากน ธนาคารไดกำหนดใหมการประเมนผลการปฏบตงานตนเองของประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการ ผจดการ เพอประเมนการปฏบตงานเปรยบเทยบกบเปาหมายและแผนงานประจำปตามทรวมกนกำหนดไว โดยคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนจะนำผลการประเมนเสนอตอทประชมคณะกรรมการธนาคาร การประเมนตนเองนเปนสวนหนงของการประเมนผลการปฏบตงานของประธาน เจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการ ทกำหนดในขอบงคบคณะกรรมการธนาคาร และประธานกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนจะเปนผแจงผลการประเมนและความคดเหนของกรรมการใหประธานเจาหนาทบรหาร และกรรมการผจดการทราบ

5.6คาตอบแทนของกรรมการและผบรหาร

ธนาคารไดกำหนดนโยบายคาตอบแทนกรรมการไวอยางชดเจนและโปรงใส มคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนทำหนาททบทวน โดยพจารณาถงความเหมาะสม และสอดคลองกบภาระและความรบผดชอบของกรรมการ สถานะทางการเงนของธนาคาร และอยในระดบทเทยบเคยงกบอตรา คาตอบแทนของธนาคารพาณชยอนในระดบเดยวกน

คาตอบแทนผบรหารเปนไปตามนโยบายและหลกเกณฑ ทคณะกรรมการธนาคารกำหนด ซงเชอมโยงกบผลการดำเนนงานของธนาคารและผลการปฏบตงานรายบคคล โดยคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนเปนผพจารณา และนำเสนอจำนวนคาตอบแทนทเหมาะสมตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณา

ทประชมสามญผถอหน ครงท 96 เมอวนท 3 เมษายน 2551 ไดอนมตอตราคาตอบแทนกรรมการ และเงนบำเหนจ โดยกรรมการทไดรบมอบหมายใหเปนกรรมการในคณะกรรมการ ชดยอยไดรบคาตอบแทนเพมตามปรมาณงานทเพมขน โดยรายละเอยดคาตอบแทนของกรรมการและผบรหาร ประกอบดวย 1. คาตอบแทนทเปนตวเงน 1) คาตอบแทนกรรมการ: ในรอบป 2551 คณะกรรมการ

ธนาคาร รวม 17 คน ไดรบคาตอบแทนในฐานะกรรมการธนาคาร กรรมการทปรกษาแกคณะจดการ กรรมการตรวจสอบ กรรมการกำกบดแลกจการ กรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน ทปรกษากฎหมายของธนาคาร รวมถงเงนบำเหนจ ในอตรารอยละ 0.5 ของเงนปนผล เปนจำนวนเงนรวมทงสน 64,572,480 บาท

2) คาตอบแทนทปรกษาคณะกรรมการธนาคาร: เปนจำนวนเงนทงสน 1,689,600 บาท

3) คาตอบแทนผบรหาร : ผบรหารระดบผชวยกรรมการผจดการ รวมทงสน 28 คน ไดรบผลประโยชนตอบแทนจากธนาคารรวมเงนเดอน คาครองชพ บำเหนจพเศษ และโบนส ในรอบป 2551 เปนจำนวนเงนรวมทงสน 190,832,109 บาท

: ผบรหารระดบรองกรรมการผจดการหรอเทยบเทา ขนไป รวมทงสน 10 คน ไดรบผลประโยชนตอบแทนจากธนาคาร รวมเงนเดอน คาครองชพ บำเหนจพเศษ และโบนส ในรอบป 2551 เปนจำนวนเงนรวมทงสน 151,122,200 บาท

โดยสรปผบรหารระดบผชวยกรรมการผจดการขนไป รวมทงสน 38 คน ไดรบผลประโยชนตอบแทนจากธนาคาร รวมเงนเดอน คาครองชพ บำเหนจพเศษ และโบนส ในรอบป 2551 เปนจำนวนเงนรวมทงสน 341,954,309 บาท

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

229

ผลประโยชนตอบแทนทกรรมการไดรบจากธนาคารในรอบปบญช2551

นายบรรยงคลำซำ มผลประโยชนตอบแทนในฐานะประธานกรรมการ และกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ เปนจำนวนเงน 7,128,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 2,778,830 บาท

พล.ต.อ.เภาสารสน มผลประโยชนตอบแทนในฐานะรองประธานกรรมการ และกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ เปนจำนวนเงน 5,322,000 บาท ประธานกรรมการกำกบดแลกจการ เปนจำนวนเงน 396,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 2,084,125 บาท

นายบณฑรลำซำ มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

ดร.ประสารไตรรตนวรกล มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

นายศกรยแกวเจรญ มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ และกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ เปนจำนวนเงน 2,331,000 บาท กรรมการกำกบดแลกจการ เปนจำนวนเงน 264,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

ม.ร.ว.สฤษดคณกตยากร มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท ประธานกรรมการตรวจสอบ เปนจำนวนเงน 792,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

ม.ร.ว.ยงสวาสดกฤดากร มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ และกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ เปนจำนวนเงน 2,931,000 บาท กรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน เปนจำนวนเงน 264,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

นายสมชายบลสข มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท กรรมการตรวจสอบ เปนจำนวนเงน 660,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

นางสจตพรรณลำซำ มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

ศาสตราจารยกตตคณคณหญงสชาดากระนนทน

มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท กรรมการตรวจสอบ เปนจำนวนเงน 660,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

ศาสตราจารยดร.ยงยทธยทธวงศ(1)

มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 900,000 บาท กรรมการกำกบดแลกจการ เปนจำนวนเงน 176,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 161,705 บาท

รายงานของฝายจดการ รายงาน

ประจำป

2551

รายงานทางการเงน

230

การกำกบดแลกจการ

Mr.CharlesL.Coltman,lll(2) มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 831,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

ดร.อภชยจนทรเสน มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการและทปรกษากฎหมาย เปนจำนวนเงน 5,091,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

Ms.ElizabethSam มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท กรรมการตรวจสอบ เปนจำนวนเงน 660,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

นายฉายศกดแสง-ชโต มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท กรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน เปนจำนวนเงน 264,000 บาท กรรมการกำกบดแลกจการ เปนจำนวนเงน 88,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

ดร.ชวนทธมมนนทกล

มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท ประธานกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน เปนจำนวนเงน 396,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 1,389,410 บาท

ศาสตราจารยดร.ไพรชธชยพงษ

มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการ เปนจำนวนเงน 1,131,000 บาท กรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน เปนจำนวนเงน 88,000 บาท กรรมการกำกบดแลกจการ เปนจำนวนเงน 88,000 บาท และเงนบำเหนจ จำนวน 845,490 บาท

หมายเหต

(1) ศาสตราจารย ดร.ยงยทธ ยทธวงศ ไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคาร เมอวนท 3 เมษายน 2551 และไดรบเงนบำเหนจจากการจายเงนปนผล สำหรบผลการดำเนนงานงวดแรกของป 2551 ตามระยะเวลาการดำรงตำแหนงกรรมการ

(2) Mr. Charles L. Coltman, III ไดลาออกจากการเปนกรรมการ เมอวนท 13 ตลาคม 2551

รายงาน

ประจำป

2551

โครงสราง ขอมลอนๆ เครอธนาคารกสกรไทย

231

2. คาตอบแทนอน 1) คาตอบแทนกรรมการ : ไมม 2) คาตอบแทนของทปรกษาคณะกรรมการธนาคาร : ไมม 3) คาตอบแทนผบรหาร : ในป 2551 ธนาคารไดจายเงน

สมทบกองทนสำรองเลยงชพ ทสมทบใหผบรหารระดบผชวยกรรมการผจดการ รวมทงสน 28 คน เปนเงนรวมทงสน 5,596,644 บาท และผบรหารระดบรองกรรมการผจดการหรอเทยบเทาขนไป รวมทงสน 10 คน เปนเงนรวมทงสน 3,549,600 บาท รวมเปนคาตอบแทนทธนาคารไดจายเงนสมทบกองทนสำรองเลยงชพ ทสมทบใหผบรหารระดบผชวยกรรมการผจดการขนไป รวมทงสน 38 คน เปนเงนทงสน 9,146,244 บาท

5.7การพฒนากรรมการและผบรหาร

เพอเพมประสทธภาพในการปฏบตหนาทของคณะกรรมการ ธนาคารมนโยบายสงเสรมใหกรรมการ ผบรหาร และผปฏบตงานดานการกำกบดแลกจการของธนาคาร เขารวมสมมนาและเขารบการอบรมหลกสตรตาง ๆ ของสถาบนสงเสรมกรรมการบรษทไทย (IOD) ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย หรอสถาบนอสระอน ๆ ตามแผนทกำหนดไวเพอใหมการปรบปรงการปฏบตงานอยางตอเนอง และนำความรมาใชประโยชนกบธนาคารตอไป

สำหรบกรรมการทไดรบแตงตงใหม ธนาคารจดใหมการปฐมนเทศ หรอใหขอมล เพอไดรบทราบบทบาท หนาทและความรบผดชอบ รวมทงขอมลเกยวกบธนาคาร คำชแจงเกยวกบพนธะทางกฎหมาย และระเบยบขอบงคบทเกยวของในฐานะกรรมการบรษทจดทะเบยน ขอบงคบของคณะกรรมการชดตางๆ นโยบายทสำคญของธนาคาร และคมอเกยวกบกรรมการ สถาบนการเงนและบรษทหลกทรพย ซงเปนกระบวนการ เพอสรางความเขาใจแกกรรมการเกยวกบบทบาทหนาทของกรรมการและการประกอบธรกจของธนาคาร โดยในป 2551 กรรมการทไดรบแตงตงใหม ไดเคยเขารวมการอบรมบทบาทหนาทกรรมการแลว และในปนธนาคารไดจดใหมการบรรยายและใหความรแกคณะกรรมการธนาคารเกยวกบธรกรรมอนพนธและการบรหารความเสยง

นอกจากน คณะกรรมการธนาคารไดพจารณาใหความเหนชอบแผนพฒนาผบรหาร และแผนการสบทอดตำแหนงประธาน เจาหนาทบรหาร กรรมการผจดการ และผบรหารระดบสง เมอถงคราวจำเปน และใหมการทบทวนรายชอผทอยในเกณฑท จะไดรบการพจารณาอยเสมอ