az erste befektetési zrt. 2020. július 28-tól hatályos …...2020/07/13 · 9 xetra...

1138 Budapest

Népfürdő u. 24-26.

Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190

Cégjegyzékszám: 01-10-041373

1/14

I. Számlavezetéshez kapcsolódó díjak ............................................................................................................................................ 2

1) Számlavezetési díj .................................................................................................................................................................. 2

2) Számlavezetéshez kapcsolódó kedvezmények ........................................................................................................................ 3

3) Egyéb számlavezetéshez kapcsolódó díjak .............................................................................................................................. 4

II. Tőzsdei és tőzsdén kívüli kereskedéshez kapcsolódó díjak .......................................................................................................... 5

1) BÉT bizományosi díj – azonnali ügyletek (BÉTa és Xtend piac beleértve) .................................................................................. 5

2) BÉT-en kívüli bizományosi, megbízási díj ................................................................................................................................. 5

3) BÉT szabványosított tőzsdei határidős és opciós ügyletek bizományosi díja ............................................................................. 6

4) Befektetési hitel és halasztott fizetés ...................................................................................................................................... 6

5) OTC piaci ügyletekhez kapcsolódó díjtételek ........................................................................................................................... 7

6) BÉT real-time adatok előfizetése ............................................................................................................................................ 7

7) Xetra Frankfurt real-time adatok előfizetése magánszemélyek részére ................................................................................... 7

8) Markers grafikonrajzoló használati díja ................................................................................................................................... 8

9) Osztalékfizetés ügyintézési (mint kiegészítő szolgáltatási) díja ................................................................................................. 8

10) Egyéb .................................................................................................................................................................................. 8

III. Befektetési alapok tranzakciós díjai és elszámolási napjai ........................................................................................................ 9

1) Erste és ESPA befektetési alapok főbb eszközosztályok szerint ................................................................................................ 9

2) Partner befektetési alapok Prémium ügyfelek részére ........................................................................................................... 12

IV. Állampapírokhoz és egyéb értékpapírokhoz kapcsolódó díjak ................................................................................................. 13

1) Lakossági Állampapír jegyzés ................................................................................................................................................ 13

2) Állampapír-aukcióra beadott ajánlat díja .............................................................................................................................. 13

3) Állampapír elsődleges forgalomba hozatala és az azt követő értékesítés során felszámított díj .............................................. 13

4) Strukturált kötvények és értékpapírok, Erste Group által kibocsátott vállalati kötvények, Erste Bank Hungary Zrt által

kibocsátott kötvények eladása ................................................................................................................................................. 13

V. Költségek ................................................................................................................................................................................. 13

1) Átutalási költség .................................................................................................................................................................. 13

2) Készpénzfelvételi költség ..................................................................................................................................................... 13

3) Késedelmi kamat, kötbér...................................................................................................................................................... 13

4) Értékpapírtranszfer díja ........................................................................................................................................................ 14

5) EMIR ................................................................................................................................................................................... 14

6) Értékpapír-kölcsönzés .......................................................................................................................................................... 14

7) Kiskorú gyermekek számára vezetett értékpapírszámla......................................................................................................... 14

8) Egyéb költségek ................................................................................................................................................................... 14

Az Erste Befektetési Zrt. 2020. július 28-tól hatályos üzleti díjjegyzéke

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


2/14

I. Számlavezetéshez kapcsolódó díjak

1) Számlavezetési díj 1

A) Számlanyitás

Számlanyitás Ingyenes

B) Magánszemélyek

Fix díjak

Értékpapírszámla alapdíja 350 Ft /hó

Tartós Befektetési Számlák (TBSZ-ek) esetén 350 Ft /hó/TBSZ számla

Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) esetén 350 Ft /hó

Ha a NYESZ-en elhelyezett havi átlagos állomány piaci értéke nem éri el az 500.000 Ft-ot 167 Ft /hó fix díj

Minden egyedi TBSZ külön számlának minősül. TBSZ számlák után a gyűjtőévre nem kerül fix díj felszámításra. Az állományi díj(ak) kiszámítása tekintetében a TBSZ(-ek) és a normál számla(-ák) állománya összesítve kerül figyelembe vételre. Megnyitott TBSZ vagy NYESZ esetén a normál értékpapírszámla fix díja (alapdíj) minden esetben terhelésre kerül, függetlenül annak egyenlegétől. A Társaság fix díjat maximum négy számla után számít fel. Az ezen felül nyitott számlák esetén fix díj nem kerül terhelésre.

További értékpapírszámlák alapdíja 350 Ft /hó/számla fix díj

Állományi díjak

50 millió Ft piaci értékű havi átlagos pénz és értékpapír állományig 0,01% /hó

50 millió Ft piaci értékű havi átlagos állomány feletti rész díjmentes

Magyar Forint (HUF) deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a 20.000.000 HUF összeget, az előzőekben túlmenően a teljes HUF deviza (pénz) állományra

0,025% /hó HUF díj

EUR és CHF deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja az 5.000 EUR vagy CHF összeget, az előzőekben túlmenően a teljes EUR/CHF deviza (pénz) állományra

0,05% /hó EUR/CHF díj

Határidős és opciós pozíciók díja díjmentes

Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) esetén

50 millió Ft piaci értékű havi átlagos pénz és értékpapír állományig2 0,01% /hó állományi díj

50 millió Ft piaci értékű havi átlagos állomány feletti rész2 díjmentes

C) Jogi személyek (ideértve az egyéni vállalkozó is)

Értékpapírszámla és további értékpapírszámla esetén 1.250 Ft /hó/számla fix díj és

50 millió Ft piaci értékű havi átlagos pénz és értékpapír állományig 0,01% /hó állományi díj

50 millió Ft piaci értékű havi átlagos állomány feletti rész díjmentes

Magyar Forint (HUF) deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja a 20.000.000 HUF összeget, az előzőekben túlmenően a teljes HUF deviza (pénz) állományra

0,025% /hó HUF díj

EUR és CHF deviza (pénz) állományok esetén, amennyiben annak havi átlagállománya meghaladja az 5.000 EUR vagy CHF összeget, az előzőekben túlmenően a teljes EUR/CHF deviza (pénz) állományra

0,05% /hó EUR/CHF díj

Határidős és opciós pozíciók díja díjmentes

Közvetett, illetve közvetlen elszámolású határidős alszámla számlavezetési díja 100 EUR/hó/számla

D) Fizikai értékpapírok letéti és felelős őrzésének díja3 A névérték 3%-a /év, minimum 5.000 Ft /hó

E) Dematerializált értékpapírok felelős őrzésének díja A I./1) A) és B) pontokban meghatározott

számlavezetési díjnak megfelelő díjmérték

F) Egyenlegközlő és számlakivonat küldésének díja díjmentes

kivéve postai úton 250 Ft /levél

Egyedi Teljesítési Igazolás valamint Napvégi összevont tranzakciós teljesítési igazolás küldésének díja

díjmentes

kivéve postai úton 6.000 Ft /hó

A KELER Zrt.-nél értéktári alszámlanyitási díj Értékpapíronként és alszámlánként

2.000 Ft

1 Az adott díjak vonatkoznak az ügyfélszámlára, az értékpapírszámlára és az értékpapír-letéti számlára is a KELER, illetve egyéb elismert elszámolóházak által befogadott

értékpapírok esetén. 2 Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ) állománya elkülönül a Normál és Tartós Befektetési Számla (TBSZ) összevont állományától 3 Az adott díjak a nem gyűjtő elven tárolt értékpapírokra vonatkoznak.

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


3/14

2) Számlavezetéshez kapcsolódó kedvezmények

A) Magánszemélyek részére

Akciós feltételek új számlanyitó ügyfeleknek: azon ügyfelek számára, akik 2020. szeptember 30-ig értékpapírszámlát nyitnak Társaságunknál –

és a számlanyitást megelőző hat hónapban nem rendelkeztek értékpapírszámlával –, a számlanyitás hónapját követő hatodik hónap végéig a

Díjjegyzék szerinti állományi díj 100%-a elengedésre kerül. A kedvezmény további feltétele a pozitív reklám nyilatkozat és az értékpapírszámlához

kapcsolódóan e-mailes értesítési csatorna választása. A kedvezmény nem vonatkozik a HUF/EUR/CHF állományi díjakra.

Kiskorú gyermekek számára minden értékpapírszámla fix díja és állományi díja elengedésre kerül. Kiskorú gyermek számára NYESZ-R számla nem

nyitható.

Kedvezmény Erste Future Befektetési Program (korábban: Erste Megtakarítási Program) keretében rendszeresen megtakarító ügyfeleknek (a

kedvezmények 2022.12.31-ig érvényesek):

Bármely befektetéscsomag vétele esetén, minimum havi 20.000 Ft-ot beutaló ügyfelek részére:

a normál értékpapírszámla fix díja (alapdíj) elengedésre kerül abban a hónapban, amelyben legalább 20.000 forint utalás érkezik normál, TBSZ

vagy NYESZ-R számlára, bármelyik befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon hónapokra vonatkozik, amikor beérkezik a

feltételeknek megfelelő legalább 20.000 forint.

Kiemelt befektetéscsomagok4 vétele esetén, minimum havi 50.000 Ft-ot beutaló ügyfelek részére:

a normál értékpapírszámla fix díja (alapdíj) mellett plusz egy értékpapírszámla fix díja is elengedésre kerül abban a hónapban, amelyben legalább

50.000 forint utalás érkezik normál, TBSZ vagy NYESZ-R számlára, valamelyik kiemelt befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon

hónapokra vonatkozik, amikor beérkezik a feltételeknek megfelelő legalább 50.000 forint. A kedvezmény további feltétele a pozitív reklám

nyilatkozat és az értékpapírszámlához kapcsolódóan e-mailes értesítési csatorna választása.


minden értékpapírszámla fix díja elengedésre kerül abban a hónapban, amelyben legalább 100.000 forint utalás érkezik normál, TBSZ vagy

NYESZ-R számlára, valamelyik kiemelt befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon hónapokra vonatkozik, amikor beérkezik a

feltételeknek megfelelő legalább 100.000 forint. A kedvezmény további feltétele a pozitív reklám nyilatkozat és az értékpapírszámlához

kapcsolódóan e-mailes értesítési csatorna választása.


minden értékpapírszámla fix díja és állományi díja is elengedésre kerül abban a hónapban, amelyben legalább 200.000 forint utalás érkezik

normál, TBSZ vagy NYESZ-R számlára, valamelyik kiemelt befektetéscsomag megvételére. A kedvezmény csak azon hónapokra vonatkozik, amikor

beérkezik a feltételeknek megfelelő legalább 200.000 forint. A kedvezmény további feltétele a pozitív reklám nyilatkozat és az

értékpapírszámlához kapcsolódóan e-mailes értesítési csatorna választása.

A kedvezmény nem vonatkozik a HUF/EUR/CHF állományi díjakra.

B) Jogi személyek (ideértve az egyéni vállalkozó is) részére Akciós feltételek új számlanyitó ügyfeleknek: azon ügyfelek számára, akik 2020. szeptember 30-ig értékpapírszámlát nyitnak Társaságunknál – és a számlanyitást megelőző hat hónapban nem rendelkeztek értékpapírszámlával –, a számlanyitás hónapját követő hatodik hónap végéig a Díjjegyzék szerinti állományi díj 100%-a elengedésre kerül. A kedvezmény nem vonatkozik a HUF/EUR/CHF állományi díjakra.

A számlavezetési díj számításának alapját az értékpapírokhoz kapcsolódó piaci ár képezi, ez belföldi és külföldi tőzsdei részvények, kötvények, jelzáloglevelek esetén az utolsó ismert tőzsdei záróár; magyar állampapírok esetén az ÁKK referenciahozam szerint számított érték; befektetési jegyek esetén az utolsó ismert nettó eszközérték. Amennyiben a piaci ár nem ismert, nem határozható meg, vagy egy évnél régebbi, úgy az adott értékpapír névértéke képezi a díjszámítás alapját. Devizás instrumentumok és deviza esetén az állomány az aktuális hivatalos MNB deviza árfolyamon kerül átszámításra, a számlavezetési díj minden esetben forintban kerül terhelésre. A Társaság fix díjat nem terhel, amennyiben az adott hónap folyamán végig a számlák egyikén sem található értékpapír, egyéb pénzügyi eszköz vagy pénz egyenleg. A számlavezetési díjak és a postai küldés díjának terhelése az adott hónap utolsó naptári napján esedékes. A TBSZ állomány(ok) után számított fix és állományi díj(ak) terhelése a normál ügyfélszámlán történik.

4 Az Erste Future Befektetési Program hirdetményeiben megjelölt kiemelt befektetéscsomagok.

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


4/14

3) Egyéb számlavezetéshez kapcsolódó díjak

A) Letéti igazolás 500 Ft

B) Zárolási díj

Fedezetigazolás zárolással 2.000 Ft

Zárolás feloldása 2.000 Ft

Együttes és kedvezményezett zárolás 15.000 Ft

C) Rendkívüli tájékoztatás, értesítés, szerződésmódosítás díja Rendkívüli tájékoztatás, értesítés alkalmanként és dokumentumonként 1.500 Ft

Dokumentum irattárból való kikérésével járó tájékoztatás 10.000 Ft

Dokumentum irattárból való kikérésével járó tájékoztatás sürgősséggel 20.000 Ft

Teljesített Bizományosi szerződésre / Saját számlás ügyletre vonatkozó szerződésmódosítás befektetési jegyre vonatkozó ügylet esetében

1.000 Ft/ügylet

egyéb instrumentum esetében 5.000 Ft/ügylet

Adóigazolással kapcsolatos dokumentumok rendkívüli kiadása adóévenként 1.500 Ft/dokumentum

D) Számlarendelkezési díj

Az ügyfél által kezdeményezett számlamegszüntetés esetén ha a számla lévő állomány piaci összértéke nem haladja meg a 100,- Ft-ot, az 1 EUR-t, az 1 USD-t, az 1 CHF-et vagy 1 GBP-t az adott eszköz denominációjától függően

100,- Ft, 1 EUR, 1 USD, 1 GBP, 1 CHF - arányosan számítva a számlán lévő

állomány függvényében, de maximum a számlán lévő összállomány erejéig

E) Értékpapírok fizikai bevételének és kiadásának díja

Bevételezés: az értékpapír névértékének 0,3%-a, de minimum 15.000 Ft

Kiadás: az értékpapír névértékének 0,3%-a,+ a felmerült költségek

(előállítási, kiszállítási díjak), de minimum 50.000 Ft

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


5/14

II. Tőzsdei és tőzsdén kívüli kereskedéshez kapcsolódó díjak

1) BÉT bizományosi díj – azonnali ügyletek (BÉTa és Xtend piac beleértve) A Budapesti Értéktőzsdén jegyzett és forgalmazott értékpapírok értékesítésére és vételére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének56

Megbízás típusa Személyesen,

faxon, telefonon NetBrokeren

NetBrokeren Online díjcsomag7

NetBrokeren Brókeri díjcsomag8

Megbízás díja 0,7% 0,45% 0,3% 0,45%

Minimum díj

HUF 3.000 Ft 250 Ft 200 Ft 2.000 Ft

EUR 10 EUR 1 EUR 1 EUR 7 EUR

USD 12 USD 1 USD 1 USD 9 USD

Megbízások módosítása Ingyenes

Kényszerlikvidálás díja

1 millió Ft alatti árfolyamérték esetén 1%-a minimum 3.000 Ft

1 millió Ft feletti árfolyamérték esetén 0,7%-a +3.000 Ft

2) BÉT-en kívüli bizományosi, megbízási díj

Megbízás típusa Személyesen,

faxon, telefonon9 NetBrokeren89

NetBrokeren Online díjcsomag679

NetBrokeren Brókeri díjcsomag89

A Xetra rendszerébe adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének10

0,7% 0,45% 0,3% 0,45%

Minimum díj

EUR 20 EUR 7 EUR 7 EUR 12 EUR

USD 28 USD 10 USD 10 USD 15 USD

GBP 20 GBP 7 GBP 7 GBP 12 GBP

Xetra rendszerében kötött daytrade esetén az üzlet nyitó lábára a fent ismertetett jutalék kerül felszámításra, záró lábára

0,3%-a, minimum 20 EUR




USA szabályozott piacra/tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének11

0,9%-a+30 USD, minimum 60 USD

0,45 %-a, minimum 10 USD



USA szabályozott piacra/tőzsdére kötött daytrade esetén az üzlet nyitó lábára a fent ismertetett jutalék kerül felszámításra, záró lábára





Egyéb nem jelölt piacra/tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének (Kivéve Román és Bolgár tőzsde)


Nem elérhető Nem elérhető Nem elérhető

Külföldi opciók vétele

15 USD illetve 15 EUR /kontraktus, de

minimum 75 USD vagy 75 EUR

Nem elérhető Nem elérhető Nem elérhető

5 Ügyfél által szabadon választható díjkategóriák. 6 Napon belüli BÉT ügyletek (Day-trade) esetén az Ügyfél ajánlatai megadásakor a BÉT bizományosi díjak kerülnek feltüntetésre a Kereskedési Rendszerben és az Erste

Befektetési Zrt. nyilvántartásaiban, egyéb bizonylatain. Tőzsdezárást követően amennyiben az ügyfélnek azonos termékből azonos alszámlán, ellentétes irányban, azonos mennyiségre adott megbízásai voltak, melyek azonos BÉT kereskedési napon teljesültek, úgy a díjak megállapítása a következő: Amennyiben a vételi és eladási oldalon található teljesült mennyiség (darabszám) teljesen azonos (adott megbízáson belül a részteljesülést is figyelembe véve), úgy az eladási oldal jutalék összegét az Erste Befektetési Zrt. teljes összegben jóváírja az ügyfélszámlán. Amennyiben vételek és eladások különböző mennyiségben teljesültek adott termékre (adott megbízáson belül a részteljesülést is figyelembe véve), úgy a vételi és eladási mennyiségek közül a kisebb mennyiség oldalának bizományosi díja (vagy több teljesülés esetén a bizományosi díjak összesített értéke) kerül jóváírásra. 7 Online díjcsomagot azon ügyfeleink választhatják, akik számlanyitás előtt online regisztrálnak NetBroker számlanyitásra és számlájukhoz kijelölt bróker vagy üzletkötő

nem tartozik. A díjcsomag választást telefonon, az ügyfélszolgálatunk részére kell jelezni. 8 Bróker díjcsomag azon ügyfeleinkre vonatkozik, akik számlájához kijelölt bróker vagy üzletkötő tartozik. 9 Xetra rendszerében és USA szabályozott tőzsdén kötött day trade ügylet esetében mind a nyitó, mind pedig a záró lábra a fenti jutalék kerül felszámításra 10 Abban az esetben, ha a Társaság nem ezen díjjegyzék szerint számítja fel a NetBroker rendszerében kötött ügyletek utáni díjat , a NetBroker rendszerben kötött

ügyletekre a fenti szabályok irányadók, kivéve, ha az adott díjjegyzék kifejezetten rendelkezik a NetBrokeren keresztül kötött ügyletek utáni díjakról. 11 Az adott díjak külföldi értékpapírok esetén csak 8 USD/részvény árfolyam felett érvényesek, ez alatt egyedi megállapodás szükséges. A Társaság fenntartja a jogot

arra, hogy faxon keresztül megbízásokat nem fogad el.

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


6/14

Román és bolgár tőzsdére adott megbízás esetén a megbízás árfolyamértékének (Csak személyesen, faxon, telefonon adható! )

Forgalmazott értékpapírok értékesítésére és vételére adott megbízás esetén 12.000.000 Ft megbízás nagyság alatt az árfolyamérték

1,5%-a, minimum 20.000 Ft, plusz 7.000 Ft letétkezelői díj

12.000.000 Ft megbízás nagyság felett a megbízás árfolyamértékének 1%-a plusz 7.000 Ft letétkezelői díj

Megbízások módosítása Ingyenes

Kényszerlikvidálás díja

Euróban kereskedett termékek esetén 1%-a, minimum 12 EUR

Dollárban kereskedett termékek esetén 1%-a, minimum 15 USD

3) BÉT szabványosított tőzsdei határidős és opciós ügyletek bizományosi díja

Megbízás típusa Személyesen, faxon, telefonon NetBrokeren

BUX esetén pozíciónyitás és zárás 350 Ft/kontraktus, minimum 3.500 Ft 250 Ft/kontraktus

Kényszerlikvidálás díja 350Ft/kontraktus, minimum 3.500 Ft

Opció és egyedi részvény esetén pozíciónyitás és zárás 1.500 Ft/kontraktus, minimum 3.000 Ft

BÉT határidős deviza esetén pozíciónyitás és zárás 350 Ft/kontraktus, minimum 3.500 Ft

BÉT deviza opció esetén nyitás és zárás 350 Ft/kontraktus, minimum 3.500 Ft

Határidős pozíciók összevezetése 350 Ft / ügyletpár

4) Befektetési hitel és halasztott fizetés Kamata a hitelösszegre vetítve12

Magyar forint esetén Jegybanki (MNB) alapkamat + 18% /év

Euró esetén Jegybanki (EKB) alapkamat + 9,9% /év

Amerikai dollár esetén Jegybanki (FED) alapkamat13 + 7,4 % /év

Angol font és svájci frank esetén Angol vagy svájci jegybanki alapkamat + 9 %/év

Egyéb deviza esetén Adott deviza országában érvényes jegybanki alapkamat + 18 %/év

Folyósítás Ingyenes

ERSTE által meghatározott max. futamidő 1 hónap

Befektetési hitel prolongálás 1,4%

Prolongálás NetBrokerben igénybe vett befektetési hitel esetében Ingyenes

2020.04.02 napján és azt követően folyósított befektetési hitel kamata a hitelösszegre vetítve kedvezményesen visszavonásig, de legkésőbb

2020. december 31-ig12

Magyar forint esetén Jegybanki (MNB) alapkamat + 5% /év

Euró esetén Jegybanki (EKB) alapkamat + 5% /év

Amerikai dollár esetén Jegybanki (FED) alapkamat13 + 5 % /év

Angol font és svájci frank esetén Angol vagy svájci jegybanki alapkamat + 5 %/év

Egyéb deviza esetén Adott deviza országában érvényes jegybanki alapkamat + 18 %/év

Folyósítás Ingyenes

ERSTE által meghatározott max. futamidő 1 hónap

Befektetési hitel prolongálás 1,4%

Prolongálás NetBrokerben igénybe vett befektetési hitel esetében Ingyenes

12 Amennyiben egy adott jegybanki referencia kamat negatív, úgy a referencia kamat értéke 0%-al számolandó. 13 A FED esetén a meghatározott referencia kamatsáv felső határa.

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


7/14

5) OTC piaci ügyletekhez kapcsolódó díjtételek

A) OTC piaci határidős devizaügyletek díja

Pozíciónyitáskor és záráskor az árfolyamérték 0,1%-a

B) OTC piaci deviza opciós ügyletek díja

Maximum 4 hónapos futamidőig pozíciónyitáskor az árfolyamérték 0,1%-a

4 hónapnál hosszabb, de maximum 12 hónapos futamidőig pozíciónyitáskor az árfolyamérték 0,2%-a

C) Bármely egyéb OTC piaci ügyletek díja

Pozíciónyitáskor és záráskor Forintban kereskedett termék esetén az árfolyamérték 1%-a, minimum 3.000 Ft

Pozíciónyitáskor és záráskor Euróban kereskedett termék esetén az árfolyamérték 1%-a, minimum 10 EUR

Pozíciónyitáskor és záráskor Dollárban kereskedett termék esetén az árfolyamérték 1%-a, minimum 12 USD

D) OTC piaci határidős devizaügyletek esetén érvényesíthető, az Általános Üzletszabályzat Különös „A” Rész II. Rész 4. fejezet 3.7 pont szerinti felár

Az árfolyamérték maximum 1%-a

E) OTC piaci deviza opciós ügyletek esetén érvényesíthető felár

Az árfolyamérték maximum 1%-a

14 Az adott hónap utolsó banki napján érvényes hivatalos MNB devizaárfolyamon történő átszámítással, forintban kerül terhelésre.

6) BÉT real-time adatok előfizetése

BÉT real-time adatok előfizetése magánszemélyek részére

Előfizető tárgyhavi BÉT részvény forgalmazása Késleltetett Legjobb árszint Legjobb 5 árszint Legjobb 10 árszint

10 millió forintig 0 Ft 900 Ft 2.400 Ft 3.000 Ft

10-20 millió forint között 0 Ft 495 Ft 1.320 Ft 1.650 Ft

20 millió forinttól 0 Ft 0 Ft 0 Ft 0 Ft

BÉT real-time adatok előfizetése jogi személyek részére

Előfizető tárgyhavi BÉT részvény forgalmazása Késleltetett Legjobb árszint Legjobb 5 árszint Legjobb 10 árszint

Forgalmazástól függetlenül 0 Ft 2.900 Ft + ÁFA 4.900 Ft + ÁFA 6.900 Ft + ÁFA

7) Xetra Frankfurt real-time adatok előfizetése magánszemélyek részére

Előfizető tárgyhavi Xetra Frankfurt részvény forgalmazása

Késleltetett Legjobb árszint Legjobb 5 árszint

50.000 euróig 0 EUR 17 EUR 22 EUR14

50.000 eurótól 0 EUR 0 EUR 0 EUR

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


8/14

8) Markers grafikonrajzoló használati díja

Magánszemély 1.990 Ft /hó

Jogi személy 1.592 Ft + Áfa /hó

9) Osztalékfizetés ügyintézési (mint kiegészítő szolgáltatási) díja

BÉT Azonnali Szekciójában kerekedhető részvények esetén Ingyenes

Egyéb esetekben15 5 EUR

vagy annak megfelelő egyéb deviza, de maximum az osztalék értékéig

10) Egyéb Külföldi értékpapírok után pénzben fizetett osztalék, hozam, kamat, egyéb járandóságok az Ügyfél részére - a KELER Zrt. vonatkozó Szabályzatában foglaltaknak is megfelelően – főszabály szerint nettó elven kerülnek kifizetésre. A nettó összeg számításához a külföldi számlavezető – az általános jelenlegi gyakorlat szerint - a legmagasabb adórátát használja, így ennek megfelelően ezen adókulcs szerint számított adóval csökkentett összeg kerül kifizetésre az Ügyfél javára. A többlet adó levonásával és visszaigénylésével kapcsolatosan a Társaságot nem terheli fe ladat vagy felelősség. Felhívjuk figyelmét, hogy a külföldi letétkezelők nem veszik figyelembe a magyar adózási szabályokat, ezért előfordulhat, hog y a magyar jogszabályokban előírt adó mértékét meghaladóan történik az adólevonás, vagy TBSZ számlán elhelyezett értékpapír esetében is megtörténik az osztalékadó terhelése. A magyar jogszabályokban meghatározott adó mértékét meghaladó adó visszaigénylését csak az ügyfél kezdeményezheti a kibocsátónál, vagy az adott ország adóhivatalánál, ahol az adólevonás történt. A visszaigénylésre az Erste Befektetési Zrt. nem jogosult, ezért ebben nem tud segítséget nyújtani. Kérjük ilyen esetben forduljon adótanácsadóhoz. Emellett tájékoztatjuk, hogy azon részvények osztalékfizetése esetén, melyek nincsenek bevezetve egyetlen EGT tagállam tőzsdéjére sem, további Szociális hozzájárulási adófizetési kötelezettség terheli az osztalékjövedelmet.

Amennyiben a bizományosi ügylet keretében az adott értéktőzsde által külön díj vagy tranzakciós adó kerül felszámolásra, (pl.: a Londoni értéktőzsdén teljesített megbízások után az LSE által felszámított tőzsdedíj), ezen felszámított díj vagy tranzakciós adó is terhelésre kerül az ügyfél Erste Befektetési Zrt-nél vezetett érintett számláján. Külföldi tőzsdén kötött certifikát és warrant esetében az értékpapír megszűnésével összefüggésben a letétkezelő által terhelt díj terhelésre kerül az ügyfél Erste Befektetési Zrt-nél vezetett érintett számláján.

15 Az adott díj számlatípusonként értendő

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


9/14

III. Befektetési alapok tranzakciós díjai és elszámolási napjai

1) Erste és ESPA befektetési alapok főbb eszközosztályok szerint Ingatlan alapok:

Alapok nevei Deviza Vétel Fiók

Vétel Online

Teljesülés-vétel Visszaváltás/eladás

Fiók Visszaváltás Online

(Netbroker/Netbank) Teljesülés-

visszaváltás/eladás Cut-off

Erste Ingatlan Alap HUF 0,35%, min. 500 Ft

0,35%, min. 500 Ft

T+2 forg. nap T napi árfolyam

0,5% min. 500 Ft, max. 5 000 Ft. Egy éven belüli visszaváltás/eladás esetén az előzőeken felül 2% plusz költség*


16:30

Erste EURO Ingatlan Alap T

EUR 0,50%, min. 2 EUR

0,50%, min. 2 EUR


4 000 euró feletti árfolyamérték esetén fix 20 euró, 4 000 euró árfolyamértékig 0,5% min. 2 euró. Egy éven belüli visszaváltás/eladás esetén az előzőeken felül 3% plusz költség*


16:30

Erste EURO Ingatlan Alap T180

EUR 0,25%, min. 2 EUR

0,25%, min. 2 EUR


4 000 euró feletti árfolyamérték esetén fix 20 euró, 4 000 euró árfolyamértékig 0,5% min. 2 euró.

T+131 forg. nap T+129 napi árfolyam

16:30

ERSTE Stock Europe Property R01

HUF/EUR 3,00% 2,50% T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam

Díjmentes T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam

14:00

Vegyes alapok:


Vétel Online





Erste Duett Alapok Alapja

HUF 0,10%, min. 500 Ft**

0,10%, min. 500 Ft**


Díjmentes, 30 napon belüli visszaváltás esetén az előzőeken felül 2% plusz költség*


16:30

Erste Dollár Duett Alapok Alapja

USD 0,50% 0,50% T+2 forg. nap T napi árfolyam

4 000 USD feletti árfolyamérték esetén fix 20 USD, 4 000 USD árfolyamértékig 0,5% min. 2 USD. Egy éven belüli visszaváltás esetén az előzőeken felül 3% plusz költség*


16:30

Erste Megtakarítási Plusz Alapok Alapja

HUF 0,75%, min. 500 Ft16

0,75%, min. 500 Ft16


Díjmentes T+5 forg. nap T napi árfolyam

16:30

Erste Multi Asset Growth Alapok Alapja

HUF 2,00% 1,50% T+2 forg. nap T napi árfolyam


16:30

Erste Multi Asset Balanced Alapok Alapja



16:30

Erste Multi Asset Diversified Alapok Alapja



16:30

Erste Multi Asset Balanced USD Alapok Alapja



16:30

Erste Multistrategy Abszolút Hozamú Alapok Alapja



16:30

YOU INVEST Stabil EUR Alapok Alapja

EUR 1,50% 1,25% T+3 forg. nap T napi árfolyam


16:30

YOU INVEST Kiegyensúlyozott Alapok Alapja



16:30

16 Az alap vételi díja 2020.12.31-ig ideiglenesen 0,50%, min. 500 Ft

* A visszaváltott/eladott befektetési jegyek nettó eszközértékére vetítve.

** A vétel díja 2020.12.31-ig ideiglenesen elengedésre kerül.

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


10/14


Vétel Online





YOU INVEST Kiegyensúlyozott EUR Alapok Alapja



16:30

YOU INVEST Dinamikus Alapok Alapja



16:30

YOU INVEST Dinamikus EUR Alapok Alapja



16:30

Részvény alapok:


Vétel Online





Erste WWF Stock Environment R01



14:00

Erste Stock Environment R01



14:00

ERSTE Stock Global R01



14:00

ERSTE Stock Techno R01



14:00

Erste Future Invest R01



14:00

Erste Responsible Stock America R01

HUF/USD 3,00% 2,50% T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam


14:00

Erste Top Stocks HUF Alapok Alapja



11:00

Erste Stock Cost Averaging Alapok Alapja



16:30

ERSTE Stock EM Global R01



14:00

Erste Közép-Európai Részvény Alapok Alapja



16:30

Erste Stock Global HUF Alapok Alapja



16:30

Erste Stock Hungary Indexkövető Részvény Befektetési Alap



16:30

ERSTE Stock Commodities R01



14:00

ERSTE Stock Europe R01



14:00

ERSTE Stock Europe Emerging R01, ERSTE Stock Biotec R01



14:00

ERSTE Stock Asia-Infrastructure R01, ERSTE Stock Istambul R01, ERSTE Stock Japan R01, ERSTE Stock Russia R01



14:00

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


11/14

ERSTE RESPONSIBLE STOCK GLOBAL EUR R01, ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND EUR R01

EUR 3,00% 2,50% T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam


14:00

Pénzpiaci & kötvény alapok:


Vétel Online





Erste Bázis Befektetési Alap

HUF 600 Ft 300 Ft T forg. nap T napi árfolyam

600 Ft 300 Ft T forg. nap T napi árfolyam

16:30

Erste Dollár Bázis Befektetési Alap

USD 2 USD 1 USD T forg. nap T napi árfolyam

2 USD 1 USD T forg. nap T napi árfolyam

16:30

Erste Euro Bázis Befektetési Alap

EUR 2 EUR 1 EUR T forg. nap T napi árfolyam

2 EUR 1 EUR T forg. nap T napi árfolyam

16:30

Erste Megtakarítási Alapok Alapja

HUF 0,50%, min. 500 Ft17

0,50%, min. 500 Ft17



16:30

Erste Kamatoptimum Alap

HUF 0,10%, min. 500 Ft

0,10%, min. 500 Ft



16:30

ERSTE Reserve Euro R01

EUR 2 EUR 1 EUR T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam

2 EUR 1 EUR T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam

14:00

ERSTE Reserve Euro Plus EUR R01

EUR 2 EUR 1 EUR T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam

2 EUR 1 EUR T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam

14:00

ERSTE Reserve Dollar R01

USD 2 USD 1 USD T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam

2 USD 1 USD T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam

14:00

Erste Hazai Dollár Kötvény Alap



14:30

Erste Rövid Kötvény Alap



14:30

Erste XL Kötvény Alap



14:30

Erste Abszolút Hozamú Kötvény Alap



14:30

ERSTE Reserve Corporate R01



14:00

Erste Bond Emerging Markets Corporate HUF Alapok Alapja



16:30

ERSTE Bond International R01

HUF 1,50% 1,25% T+4 forg. nap T+2 napi árfolyam


14:00

Erste Bond Danubia EUR R01



14:00

ERSTE Bond Dollar R01

USD 1,50% 1,25% T+3 forg. nap T+1 napi árfolyam


14:00

ERSTE Bond Euro-Corporate R01, ERSTE Bond Europe R01



14:00

ERSTE Bond Dollar-Corporate R01



14:00

ERSTE Bond Europe High Yield R01, ERSTE Bond Euro Rent R01, ERSTE Bond USA Corporate R01, ERSTE Bond Usa-High Yield R01



14:00

17 Az alap vételi díja 2020.12.31-ig ideiglenesen 0,25%, min. 500 Ft

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


12/14

Erste Bond EM Government Local R01



14:00

Erste Bond EM Corporate R01



14:00


Vétel Online





ERSTE Portfolio Bond Europe R01, ERSTE Mortgage R01, ERSTE Bond Inflation Linked Eur R01



14:00

Erste Bond EM Government R01



14:00

Erste Bond EM Corporate IG R01



14:00

Árupiaci alapok:


Vétel Online





Erste Arany Alapok Alapja HUF



16:30

2) Partner befektetési alapok Prémium ügyfelek részére


Vétel Online

Teljesülés-vétel Visszaváltás Fiók Visszaváltás Online



Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési Alap


Díjmentes, 10 napon belüli visszaváltás esetén az előzőeken felül 2.00 % pluszköltség*


15:20

Aegon Alfa Abszolút Hozamú Alap EUR




15:20

Aegon Alfa Abszolút Hozamú Alap USD




15:20

Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap HUF




15:20

Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap EUR




15:20

Aegon Maraton Aktív Vegyes Alap USD




15:20

Aegon Panoráma Származtatott Alap HUF




15:20

Aegon Panoráma Származtatott Alap EUR




15:20

Aegon Panoráma Származtatott Alap USD




15:20

FF - Global Multi Asset Income Fund D-ACC-EUR



14:00

Allianz Dynamic Multi Asset Strategy 50 CT EUR

EUR 2,00% Online nem elérhető

T+3 forg. nap T+2 napi árfolyam


16:30

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


13/14

IV. Állampapírokhoz és egyéb értékpapírokhoz kapcsolódó díjak

1) Lakossági Állampapír jegyzés

Megbízás típusa Személyesen Netbrokeren

Megbízás díja Díjmentes Díjmentes

2) Állampapír-aukcióra beadott ajánlat díja

Az árfolyamérték 0,1%-a szorozva a lejáratig hátralévő negyedévek számával, de minimum 1.000 Ft

3) Állampapír elsődleges forgalomba hozatala és az azt követő értékesítés során felszámított díj Névérték 1%-a

4) Strukturált kötvények és értékpapírok, Erste Group által kibocsátott vállalati kötvények, Erste Bank Hungary Zrt által kibocsátott kötvények eladása18

1,0 % az aktuális piaci értékre vetítve

3) Késedelmi kamat, kötbér A késedelmesen teljesített Forint összeg 25%-a /év

A késedelmesen teljesített deviza 15%-a /év

Értékpapír-szállítási kötelezettség késedelme esetén a késedelmesen teljesített értékpapír árfolyamértéke

25%-a /év

18 Az Erste Befektetési Zrt., mint forgalmazó a befektető kérésére a piaci helyzettől függően visszavásárolhatja a kötvényeket, azo nban a visszavásárlásra nem köteles. 19 A 284/2001. (XII.26.) Korm. rendelet 15.§ (2) bekezdése alapján az ügyfélszámláról átutalni csak a számlatulajdonos nevére szóló más ügyfélszámlára vagy

hitelintézetnél vezetett fizetési számlára lehetséges.

V. Költségek

1) Átutalási költség19

Magánszemély Jogi személy

Az ügyfél saját számlái között díjmentes díjmentes

Forint és deviza átvezetés ERSTE BANK HUNGARY ZRT.-

nél vezetett számlára díjmentes díjmentes

Forint utalás 0,45% minimum 500 Ft, maximum

15.000 Ft

0,175% minimum 640 Ft, maximum

50.000 Ft

Forint utalás VIBER-ben 15.000 Ft 0,70% minimum 10.295 Ft, maximum

106.000 Ft

Deviza utalás

0,45% minimum 2.710 Ft, maximum

66.000 Ft + az átutalásban résztvevő

külső szolgáltató által felszámított díj

0,175% minimum 5.390 Ft, maximum

50.000 Ft + az átutalásban résztvevő

külső szolgáltató által felszámított díj

2) Készpénzfelvételi költség

Magánszemély Jogi személy

HUF esetén 0,9% + 100 Ft maximum 35.000 Ft 0,7% minimum 685 Ft

EUR esetén 0,8%, min 2 EUR 1,05%

USD esetén 0,8%, min 2 USD 1,05%

GBP esetén 0,8%, min 2 GBP 1.05%

CHF esetén 0,8%, min 2 CHF 1,05%

1138 Budapest


Tel.: (1) 23 55 151

Fax: (1) 23 55 190


14/14

4) Értékpapírtranszfer díja

Belső transzfer az ügyfél saját számlái között Díjmentes

Belső transzfer 250 Ft / értékpapír

Transzferálás más értékpapír-forgalmazó vagy hitelintézet által vezetett értékpapírszámlára 5.000 Ft / értékpapír

+ az értékpapírtranszferben résztvevő külső szolgáltató által felszámított díj

Értékpapír transzfernek minősül az adott részvénynek a beszerzési piacától eltérő piacon történő értékesítése is.

Ennek díja 85 EUR, vagy annak megfelelő egyéb deviza

Transzfer fogadása Ingyenes

5) EMIR

EMIR jelentési kötelezettség teljesítése (erre adott megbízás esetén) 0 Ft

LEI azonosító beszerzése (erre adott megbízás esetén) 120 EUR20+ÁFA/alkalom

Éves fenntartási díj 100 EUR15+ÁFA/alkalom

6) Értékpapír-kölcsönzés

Befektetési szolgáltató saját tulajdonában, illetve az általa kezelt portfolióban lévő értékpapírok

kölcsönadási díja az értékpapírok árfolyamértékére vetített időarányos 12 % / év

Befektetési szolgáltató az ügyfél által a befektetési szolgáltatónál letétbe helyezett vagy az ügyfél

számára értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapírokat kölcsönkérheti, ennek díja a kölcsönzött

értékpapírok árfolyamértékére vetített időarányos

1,5 % / év

Befektetési szolgáltató az ügyfél által a befektetési szolgáltatónál letétbe helyezett vagy az ügyfél

számára értékpapírszámlán nyilvántartott, ügyfelek között bonyolított értékpapír-kölcsönzésében

bizományosként közreműködhet, ennek díja a kölcsönzött értékpapírok árfolyamértékére vetített

időarányos

6% / év

A szerződő felek közös megegyezéssel egyedi megállapodásukban a fenti díjtételektől eltérően is megállapodhatnak.

A befektetési szolgáltatást az Erste Befektetési Zrt. végzi. Cégjegyzékszám: 01-10-041-373 Tev. eng. szám: III/75.005-19/2002, E-III/324/2008

BÉT – tőzsdetag

Budapest, 2020. július 13. Erste Befektetési Zrt.

20 Az adott hónap utolsó banki napján érvényes hivatalos MNB devizaárfolyamon történő átszámítással, forintban kerül terhelésre.

7) Kiskorú gyermekek számára vezetett értékpapírszámla

További tranzakciós díj (az Erste Future Befektetési Programban szereplő befektetéscsomagokhoz

kapcsolódó vételi díjak mellé nem kerül felszámításra) 10.000 Ft / tranzakció

8) Egyéb költségek

Amennyiben a szolgáltatás nyújtásában külső szolgáltató is részt vesz (pl.: külföldi értékpapírok után kifizetésre kerülő osztalék, kamatfizetés, KELER

díjak), ezen szolgáltató által felszámított díj is terhelésre kerül az Ügyfél Erste Befektetési Zrt-nél vezetett adott (akár felmondott/megszűnt)

számláján.

az erste befektetési zrt. 2020. július 28-tól hatályos …...2020/07/13 · 9 xetra...

Documents