az intergiro2 bevezetésének kihatásai a banki elektronikus csatornák funkcionalitására
DESCRIPTION
Az InterGIRO2 bevezetésének kihatásai a banki elektronikus csatornák funkcionalitására. CEBC - e -Banking Summit 2011 2011. május 12. A TELJES BANKRENDSZER JELENTŐS KIHÍVÁS ELŐTT ÁLL, DE MÉG ÉPPEN VAN IDŐ A FELKÉSZÜLÉSRE. Általános áttekintést nyújtani az InterGIRO2 projektről - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
©2011 Ness Technologies – Proprietary and Confidential
CEBC - e-Banking Summit 20112011. május 12.
Az InterGIRO2 bevezetésének kihatásai a banki elektronikus csatornák funkcionalitására
www.ness.com
Általános áttekintést nyújtani az InterGIRO2 projektről
Bemutatni az InterGIRO2 hatásait a banküzemi folyamatokra
Felvázolni az egyes elektronikus csatornák érintettségét
Felvetni az egyes elektronikus csatornákat érintő kapcsolódó fejlesztési követelményeket
Bemutatni az üzenetformátum-változás hatásait az információs láncban
Rámutatni az átállás lehetséges problémáira és következményeire, azok elkerülésének módjára
2
A TELJES BANKRENDSZER JELENTŐS KIHÍVÁS ELŐTT ÁLL, DE MÉG ÉPPEN VAN IDŐ A FELKÉSZÜLÉSRE
InterGIRO2 Háttere Előadás Célja
1
2
3
4
5
6
A pénzforgalom lebonyolításáról szóló 18/2009. (VIII. 6.) MNB rendeletet módosító - 15/2010. (X. 12.)- MNB rendelet alapján 2012. július 1-jétől a pénzforgalmi szolgáltatók kötelesek :
a bankon kívülre forintban, elektronikusan benyújtott egyszeri,
rendszeres és csoportos átutalási megbízásokat
a befogadást követően 4 órán belül eljuttatni a kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatójához
www.ness.com
InterGIRO2 ORSZÁGOS JELENTŐSÉGŰ PROJEKT, AHOL A TELJES BANKI KÖZÖSSÉGNEK EGYÜTT KELL MŰKÖDNIE
Bank oldali felkészülés siker-kritériumai
IG2 háttere, eszenciája
► Euro övezeti felzárkózási folyamat► SEPA, mint formátum egységesítése (SCT, HCT)► Belföldi forint utalások (beszedés, papíralapú, kincstári, hatósági tranzakciók kivételével)► Napon belüli tranzakciók, szakaszos teljesítés► SEPA üzenetszabvány lehetőségeinek kihasználása, payment folyamatok változása (fedezet, visszahívás)► Elszámolás forgalom ütemezése!► Monitorozási lehetőség webes felületen
Payment BO IT fejlesztés, üzemeltetés Treasury BO Számvitel
kontrollingTermék-
fejlesztésMarketing,
kommunikáció
► Releváns folyamatok áttekintése
► Rendszer korlátok
► Performancia
► Fedezet biztosítási folyamat
► Kötelező jelentések
► ERP kapcsolat
► Minimum feltételek
► Opcionális lehetőségek
► Ügyfél kezelés szegmensenként
IG2 átállás ütemezése
2011Q1 Q2 Q3 Q4
2012Q1 Q2 Q3.
Projektszervezetfelállítása
ÜT
Fejlesztések
Tesztelések
Külső kommunikáció
Árazás, szabályozás,kondíciók meghirdetése Éles indulásBelső
Tesztelés 09.01.Kis adatszámú
Próbateszt 10.31.Nagy adatszámúPróbateszt 11.29.
Integrált,csoportos teszt 01.09.
Párhuzamospróba üzem 05.14.
Fejlesztés 03.01.
1
www.ness.com
AZ InterGIRO2 HATÁSAI A BANKÜZEMI FOLYAMATOKRA
KULCSFONTOSSÁGÚ TERÜLETEK
Kihívások► 4 órás időlimit az IG2 megbízás befogadása és az
MNB számla jóváírása között.► Szűk reakcióidő és hibalehetőség.► GIRO file összeállításának ütemezése üzemidőben
(szakaszzárás 15 percen belül).► BCP folyamatok szigorúbb, automatizáltabb
kidolgozása.► Folyamatos megbízás elemzés (eltérő kezelés a
napközbeni szakaszoknál és az utolsónál).► Payment folyamatok felmérése papíralapú
megbízások és beszedés tekintetében is. Az előre gondolkodás nem feltétlenül negatív business case.
► Az új formátum és kapcsolódó folyamatok lehetőségeinek kihasználása.
► A szakaszok időablakai gyorsabb reakciót kívánnak, ez nemcsak a főfolyamatok, de a kivételkezelések folyamatainak az újragondolását is igénylik. A rendszereknek nagyobb automatizáltsági szinten kell szolgálniuk a banküzemet. Számviteli szabályzatok változása a klíring elszámolásban.
Bank – Rendszer – Folyamatérettségi szint feltérképezése
Problémás területek vizsgálata:► Bank üzlet-IT működési hatékonyság► Rendszerek informatikai korlátainak
vizsgálata (kivonatok, addicionális mezők, E-csatorna felületek)
► Payment folyamatok kidolgozottsága (fedezetbiztosítás, visszahívás)
Napi 5 Cutoff
GIRO file
BCP folyamatok
Fedezet biztosítás
Proof of Concept
Formátum változás hatása az üzleti folyamatra és rendszerekre
Szolgáltatási szint
2
www.ness.com
Következtetés
5
AZ ÁTUTALÁSOK TÚLNYOMÓ RÉSZÉT ELEKTRONIKUS CSATORNÁKON NYÚJTJÁK BE AZ ÜGYFELEK!
Alapfunkciók Csatornák
► Forint átutalás► Csoportos átutalás► Könyvelési tételek
adatainak változása► Számlatörténet► Bankszámla kivonat
► Internetbank alkalmazások
► Mobilbank alkalmazások► Ügyfélterminál alapú
alkalmazások► Telefonos banki
alkalmazások► Önkiszolgáló terminálok
ÉRINTETT EGYSÉGEK
TERÜLET ► Bankonként akár 4-5 különböző csatorna-alkalmazás is érintett lehet eltérő mértékben
Elektronikus csatornák érintettsége
3
www.ness.com6
A KÜLÖNBÖZÖ ELEKTRONIKUS CSATORNÁKNAK ELTÉRŐ KÖVETELMÉNYEKNEK KELL MEGFELELNIÜK, DE VAN, AMI KÖTELEZŐ
CSATORNA ÉRINTETT FUNKCIÓ TEENDŐK
► Forint átutalási/átvezetési megbízás beadása
► A szabvány változásból adódó extra mezők kezelése► Lehetőség szerint a felhasználók segítése a
kitöltésben (egyes mezők részbeni automatizálása)
1
► Csoportos átutalási megbízás beadása
► Interface változásainak kezelése2
► Számlatörténet megjelenítés ► Amennyiben van export lehetőség, akkor formátum változtatása, bővítése a plusz mezőkkel
3
INTERNET-BANK
► Forint átutalási/átvezetési megbízás beadása
► A szabvány változásból adódó extra mezők kezelése► Lehetőség szerint a felhasználók segítése a
kitöltésben (egyes mezők részbeni automatizálása)
1TRANZAKCIÓSMOBILBANK
► Forint átutalási/átvezetési megbízás megjelenítése
► A szabvány változásból adódó extra mezők kezelése a tranzakciós információk megjelenítésében
► Kérdéses, hogy a 160 karakteres SMS szabványból fakadóan a plusz átutalási információk hogyan jeleníthetők meg – egyáltalán ezen az információs csatornán szükséges-e a változtatás
1
► Számlatörténet megjelenítés ► A szabvány változásból adódó extra mezők kezelése a tranzakciós információk megjelenítésében
2
INFORMÁCIÓSMOBILBANK
4
www.ness.com7
A KÜLÖNBÖZÖ ELEKTRONIKUS CSATORNÁKNAK ELTÉRŐ KÖVETELMÉNYEKNEK KELL MEGFELELNIÜK, DE VAN, AMI KÖTELEZŐ
CSATORNA ÉRINTETT FUNKCIÓ TEENDŐK
► Forint átutalási/átvezetési megbízás, csoportos átutalás beadása
► A szabvány változásból adódó extra mezők kezelése► Lehetőség szerint a felhasználók segítése a
kitöltésben (egyes mezők részbeni automatizálása)► Ez az import formátumot is érinti – az ügyfelek
számára ez lesz a legnagyobb probléma-forrás!
1
► Számlatörténet megjelenítés/Könyvelési tételek adatainak változásai
2 ► Napi forgalmi tételeknél meg kell tudni jeleníteni az extra mezőket
► MultiCash esetén MT100-as kivonat kibővítése az új adatokkal
ÜGYFÉL-TERMINÁLALAPÚALKALMAZÁS
► Forint átutalás/átvezetés keretmegbízással/sablonnal
► A szabvány változásból adódó extra mezők kezelése► Lehetőség szerint a felhasználók segítése a
kitöltésben (egyes mezők részbeni automatizálása)
1TELEFONOSBANKIALKALMAZÁS
► Forint átutalási/átvezetési megbízás beadása
► A szabvány változásból adódó extra mezők kezelése► Lehetőség szerint a felhasználók segítése a
kitöltésben (egyes mezők részbeni automatizálása)
1ÖNKISZOLGÁLÓTERMINÁL
► A szabvány változásból adódó extra mezők kezelése a tranzakciós információk megjelenítésében
► Számlatörténet megjelenítés2
4
www.ness.com8
AZ ÜZENETFORMÁTUM VÁLTOZÁSA AZ INFORMÁCIÓS LÁNC TÖBB PONTJÁN IS VÁLTOZÁSOKAT GENERÁL
Felhasználó Internet bankszerver Számlavezető
rendszer GIRO
► Tranzakció input► Tranzakciós értesítő
SMS► Számlatörténet► Számlakivonat
► Átutalás interfész► Számlatörténet/Számlakivonat
megjelenítés
► Üzenetközvetítő réteg► Napi többszöri
menesztés
VÁLTOZÁSOK
5
www.ness.com
AZ ÁTÁLLÁS NEMCSAK A BANK OLDALÁN GENERÁL KOMOLY FELADATOKAT, A LEHETSÉGES PROBLÉMÁKRA ELŐRE KÉSZÜLJÜNK FEL
6
Lehetséges Problémák… …és azok Következményei
Egyszeri, nagytömegű tesztelési igény jelentkezik
► Banki tesztkörnyezetek rendelkezésre állása nem biztosítható
► Támogatás emberi erőforrása nem/nehezen biztosítható
NESS javasolt kezelési módok► Előre ütemezett, külső és belső
tesztelőkkel egyeztetett menetrend készítése
► Felkészülés akár ideiglenes munkaerő alkalmazására
Az átállást követően megnövekvő feladatok
► Hibás megbízások kezelésének emberi erőforrás igénye megnő
► „Bedugulnak” az utalások
► Felkészülés akár ideiglenes munkaerő alkalmazására
► Kapcsolódó BCP tervek aktualizálása, begyakorlása
Egyes nagyvállalati ügyfelek nem képzik le a változásokat
► Párhuzamos működés támogatása
► Ezt követően nem teljesíthető megbízások
► Igény / nyomás a korábbi működés fenntartására
► Tapasztalatok alapján kiválasztott ügyfelekkel szoros együttműködés, kommunikáció a jövőbeni változásokról, bevonásuk a tesztelésbe
► Szükséges üzleti álláspontok időbeni kialakítása
Nagyvállalati ügyfeleknél a migrációhoz nem lesznek meg az alapadatok
► A vállalatok nem képesek az IG2 elvárásainak megfelelő adatok biztosítására (pl. BIC-kód)
► Automatizálni, amit lehet, ill. segíteni az ügyfeleknek a megfelelő adatok kitöltésében
„Bankolási” szokások átalakulhatnak
► VIBER megbízások száma csökken
► Az új megbízások tekintetében megfelelő díjstruktúra kialakítása
www.ness.com
A KOMMUNIKÁCIÓ MINDENEK ELŐTT!
10
FELADATOK ► IG2 előírásainak, szabványának időben történő kommunikálása az ügyfelek felé – változások kiemelése
► Nagyvállalatok szükséges átállási idejének figyelembe vétele
► Előzetes tesztelések és az éles indulás utáni támogatás egyeztetése
► Felkészülés adatszolgáltatásra a vállalati teszt-esetek elkészítéséhez
► További SEPA lépések ütemezésének tisztázása (pl.: beszedési megbízás)
6
