AZONOSÍTÁSI FELADATOK AZ AZONOSÍTÁSI FELADATOK AZ ÜGYVÉDI MUNKÁBANÜGYVÉDI MUNKÁBAN

Előadó:Előadó:

Dr. Kiss DaisyDr. Kiss Daisyügyvéd,ügyvéd,

a Magyar Ügyvédi Kamara titkáraa Magyar Ügyvédi Kamara titkára

Complex reggeli 2008.Complex reggeli 2008.

MIÉRT IS FONTOS MINDEZ?MIÉRT IS FONTOS MINDEZ?

az ügyvédi tevékenység jelentősége;az ügyvédi tevékenység jelentősége; szélesedő feladatkör;szélesedő feladatkör; a bizalmi elem jelentősége;a bizalmi elem jelentősége; józan önvédelem.józan önvédelem.

A JOGÜGYLETEK BIZTONSÁGÁNAK A JOGÜGYLETEK BIZTONSÁGÁNAK ERŐSÍTÉSEERŐSÍTÉSE

2007. LXIV. törvény - A jogügyletek biztonságának 2007. LXIV. törvény - A jogügyletek biztonságának erősítése érdekében szükséges törvénymódosításokról erősítése érdekében szükséges törvénymódosításokról

(JÜB-tv.) (JÜB-tv.) 2/2007. (XI. 19.) MÜK Szabályzat – a jogügyletek 2/2007. (XI. 19.) MÜK Szabályzat – a jogügyletek

biztonságának elősegítésével, valamint az biztonságának elősegítésével, valamint az elektronikus aláírás használatával kapcsolatos elektronikus aláírás használatával kapcsolatos feladatokrólfeladatokról

A JÜB-tv. ÜGYVÉDEKRE VONATKOZÓ A JÜB-tv. ÜGYVÉDEKRE VONATKOZÓ RENDELKEZÉSEI RENDELKEZÉSEI

Elektronikus aláírás használata ügyvédi Elektronikus aláírás használata ügyvédi tevékenység végzése során (Ügyvédi törvény tevékenység végzése során (Ügyvédi törvény 12/B.§)12/B.§)

A személyazonosság igazoló ellenőrzése A személyazonosság igazoló ellenőrzése Az igazoló okmányok érvényességének Az igazoló okmányok érvényességének

ellenőrzéseellenőrzése (Ügyvédi törvény 27/B-D. §)(Ügyvédi törvény 27/B-D. §)

Előzetes regisztrációElőzetes regisztráció

Elektronikus aláírásElektronikus aláírás

Ügyfélkapu nyitásÜgyfélkapu nyitás

személyazonosság személyazonosság ellenőrzése személyes ellenőrzése személyes megjelenésselmegjelenéssel

regisztrációs szerv előtti regisztrációs szerv előtti személyes megjelenésselszemélyes megjelenéssel

elektronikus űrlaponelektronikus űrlapon elektronikus aláírássalelektronikus aláírással előtte személyes előtte személyes

megjelenésselmegjelenéssel

ÜgymenetÜgymenet

Első lépés – ügyfél-azonosításElső lépés – ügyfél-azonosítás

tájékoztatásszóban

hozzájárulás kéréseírásban

adat-azonosításrögzítése írásban

okmány-ellenőrzésrögzítése írásban

OkmányellenőrzésOkmányellenőrzés• személyazonosság és lakcím igazolása, valamint személyazonosító személyazonosság és lakcím igazolása, valamint személyazonosító

okmány érvényességének megállapítása érdekében az ügyvéd okmány érvényességének megállapítása érdekében az ügyvéd megkeresheti a megkeresheti a

személyi adat- és lakcímnyilvántartástszemélyi adat- és lakcímnyilvántartást járművezetői engedély nyilvántartástjárművezetői engedély nyilvántartást útiokmány nyilvántartástútiokmány nyilvántartást központi idegenrendészeti nyilvántartástközponti idegenrendészeti nyilvántartást

• csak elektronikus adatigénylés útjáncsak elektronikus adatigénylés útján• írásos tájékoztatási kötelezettség az ügyfél feléírásos tájékoztatási kötelezettség az ügyfél felé

az ellenőrzés lehetőségéről, céljáról, módjáról és tartalmárólaz ellenőrzés lehetőségéről, céljáról, módjáról és tartalmáról a közreműködés megtagadásának kötelezettségéről (ha az ügyfél a közreműködés megtagadásának kötelezettségéről (ha az ügyfél

nem szolgáltat adatot vagy nem mutat be érvényes igazolványt)nem szolgáltat adatot vagy nem mutat be érvényes igazolványt) az ügyvéd bejelentési kötelezettségéről (az ellenőrzés során az az ügyvéd bejelentési kötelezettségéről (az ellenőrzés során az

igazolvány elvesztésének, ellopásának vagy megsemmisülésének igazolvány elvesztésének, ellopásának vagy megsemmisülésének ténye került megállapításra) – nem minősül az ügyvédi titok ténye került megállapításra) – nem minősül az ügyvédi titok megsértésének; az okirat felhasználásának helye szerint illetékes megsértésének; az okirat felhasználásának helye szerint illetékes rendőrkapitányságon haladéktalan jelzésrendőrkapitányságon haladéktalan jelzés

• az ellenőrzés – az ügyfél írásbeli hozzájárulásával az ellenőrzés – az ügyfél írásbeli hozzájárulásával – a következő adatokra – a következő adatokra terjedhet kiterjedhet ki::

személyazonosító adatokszemélyazonosító adatok állampolgárság (hontalanság, menekült, bevándorolt, állampolgárság (hontalanság, menekült, bevándorolt,

letelepedett, EGT állampolgár jogállás)letelepedett, EGT állampolgár jogállás) lakcímlakcím arcképmásarcképmás aláírásaláírás hatósági igazolványokban nyilvántartott tények (a hatósági igazolványokban nyilvántartott tények (a

vonatkozó jogszabályok szerint)vonatkozó jogszabályok szerint)

• az ügyfél hozzájárulásának hiányában az ellenőrzés csak a hatósági az ügyfél hozzájárulásának hiányában az ellenőrzés csak a hatósági igazolványokban nyilvántartott tények ellenőrzésére terjedhet kiigazolványokban nyilvántartott tények ellenőrzésére terjedhet ki

• ha az ügyfél helyett meghatalmazottja jár el, az ő adatai is ugyanilyen ha az ügyfél helyett meghatalmazottja jár el, az ő adatai is ugyanilyen mélységig ellenőrizhetőkmélységig ellenőrizhetők

• az adatigénylés iránti megkeresésben a megbízás tárgyát képező az adatigénylés iránti megkeresésben a megbízás tárgyát képező jogügyletet meg kell jelölnijogügyletet meg kell jelölni

• az adat igényléséről és az érintett jogügyletről nyilvántartást kell az adat igényléséről és az érintett jogügyletről nyilvántartást kell vezetni vezetni

• az ellenőrzés során beszerzett adatok az ügy irataitól elkülönítve és az ellenőrzés során beszerzett adatok az ügy irataitól elkülönítve és zártan kezelendők, és öt év őrzést követően megsemmisítendőkzártan kezelendők, és öt év őrzést követően megsemmisítendők

• ha az elektronikus lekérdezés technikai okokból nem lehetségesha az elektronikus lekérdezés technikai okokból nem lehetséges az okiratszerkesztésnek nem akadályaaz okiratszerkesztésnek nem akadálya ellenjegyzés a szükség szerinti utólagos ellenőrzést követőenellenjegyzés a szükség szerinti utólagos ellenőrzést követően

az okmányellenőrzésre adott választ az ügyvéd az okmányellenőrzésre adott választ az ügyvéd saját választása alapján papír alapon is őrizhetisaját választása alapján papír alapon is őrizheti

az ügyfelekről, illetve az igazolt adatokról az az ügyfelekről, illetve az igazolt adatokról az ügyvéd köteles nyilvántartást vezetni, a ügyvéd köteles nyilvántartást vezetni, a nyilvántartási lapokat oly módon kell lefűzni, nyilvántartási lapokat oly módon kell lefűzni, hogy a lapok ne legyenek kiemelhetők, hogy a lapok ne legyenek kiemelhetők, kicserélhetőkkicserélhetők

Második lépés – ügyletellenőrzésMásodik lépés – ügyletellenőrzés

megbízás kizárólag olyan ügyféltől fogadható el, aki megbízás kizárólag olyan ügyféltől fogadható el, aki az ügyvéd előtt személyesen megjelent és az az ügyvéd előtt személyesen megjelent és az azonosítása megtörténtazonosítása megtörtént

ha az ügyfél nem jelent meg személyesen, akkor ha az ügyfél nem jelent meg személyesen, akkor fokozott ügyfél-átvilágítást kell végrehajtani fokozott ügyfél-átvilágítást kell végrehajtani

az ügyfél-átvilágítás tényéről feljegyzést kell az ügyfél-átvilágítás tényéről feljegyzést kell készíteni, amelyet az iratok között zártan kell kezelni készíteni, amelyet az iratok között zártan kell kezelni

AZ ÜGYVÉD SZEREPEAZ ÜGYVÉD SZEREPEA PÉNZMOSÁS ELLENI FELLÉPÉSBEN A PÉNZMOSÁS ELLENI FELLÉPÉSBEN

Alanyi kör („szolgáltatók”)Alanyi kör („szolgáltatók”) pénzügyi pénzügyi befektetésibefektetési biztosításibiztosítási árutőzsdeiárutőzsdei postai pénzforgalmipostai pénzforgalmi ingatlanügyletiingatlanügyleti nemesfém, drágakő kereskedőknemesfém, drágakő kereskedők művészeti alkotásokkal kereskedők és művészeti alkotásokkal kereskedők és

árverési házakárverési házak könyvvizsgálók, könyvelők, adószakértőkkönyvvizsgálók, könyvelők, adószakértők játékkaszinót üzemeltetőkjátékkaszinót üzemeltetők ügyvédekügyvédek, közjegyzők, közjegyzők

KötelezettségekKötelezettségek azonosításazonosítás bejelentésbejelentés oktatásoktatás iratmegőrzésiratmegőrzés

(10 év)(10 év)

A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (Pmt.)megakadályozásáról szóló 2007. évi CXXXVI. törvény (Pmt.)

azonosítási és bejelentési kötelezettség azonosítási és bejelentési kötelezettség csak akkor csak akkor terheliterheli az ügyvédet, ha az ügyvédet, ha • pénz- és értéktárgy letéti kezelést végezpénz- és értéktárgy letéti kezelést végez• három típusú jogügylet előkészítését és három típusú jogügylet előkészítését és

végrehajtását végzivégrehajtását végzia.a. gazdasági társaságban vagyonrész(esedés) gazdasági társaságban vagyonrész(esedés)

vétele, eladásavétele, eladásab.b. ingatlan vétele, eladásaingatlan vétele, eladásac.c. gazdasági társaság alapítása, működtetése, gazdasági társaság alapítása, működtetése,

megszüntetésemegszüntetése

MentesülMentesül az ügyvéd a bejelentési kötelezettség alól, ha az ügyvéd a bejelentési kötelezettség alól, ha• a pénzmosásra utaló adat, tény vagy körülmény a pénzmosásra utaló adat, tény vagy körülmény

védőkéntvédőként vagy vagy bíróság előtti jogi képviselőkéntbíróság előtti jogi képviselőként – – ide nem értve a cégbírósági jogi képviseletet (!) – ide nem értve a cégbírósági jogi képviseletet (!) – jutott tudomásárajutott tudomására

• a pénzmosásra utaló adat, tény vagy körülmény a a pénzmosásra utaló adat, tény vagy körülmény a fentiekkel összefüggésben végzett fentiekkel összefüggésben végzett jogi tanácsadásjogi tanácsadás során jutott tudomásárasorán jutott tudomására

az ügyvédi titok intézményének áttöréseaz ügyvédi titok intézményének áttörése a MÜK felhatalmazása szabályzat készítésére (az a MÜK felhatalmazása szabályzat készítésére (az

igazságügyi és rendészeti miniszter jóváhagyásával)igazságügyi és rendészeti miniszter jóváhagyásával)

Pénzmosási SzabályzatPénzmosási Szabályzat

egyfajta módszertan az ügyfél azonosításra, a bejelentésre és a egyfajta módszertan az ügyfél azonosításra, a bejelentésre és a szokatlan („gyanús”) ügyletek felismerésére (ügyvéd, ügyvédi iroda szokatlan („gyanús”) ügyletek felismerésére (ügyvéd, ügyvédi iroda számára)számára)

szokatlan ügyletek felismeréseszokatlan ügyletek felismerése látható alkalmatlanság a társasági üzletrész tulajdonlására vagy ügyvezetői látható alkalmatlanság a társasági üzletrész tulajdonlására vagy ügyvezetői

tisztség betöltéséretisztség betöltésére ilyen személyek kívülállók általi érzékelhető befolyásolásailyen személyek kívülállók általi érzékelhető befolyásolása az ügylet tárgyával kapcsolatos érdemi alulinformáltságaz ügylet tárgyával kapcsolatos érdemi alulinformáltság készpénzfizetéshez történő „elfogadható magyarázat nélküli” ragaszkodáskészpénzfizetéshez történő „elfogadható magyarázat nélküli” ragaszkodás a felek lakása és az ingatlan címe az ügyvéd székhelyétől távol esik, s a felek lakása és az ingatlan címe az ügyvéd székhelyétől távol esik, s

ennek nincs „semmilyen különösebb indoka”ennek nincs „semmilyen különösebb indoka” OECD-n kívüli országból érkező átutalás „különös ok nélkül”OECD-n kívüli országból érkező átutalás „különös ok nélkül” letétből felszabadított pénzösszeg engedményezése kívülálló részére letétből felszabadított pénzösszeg engedményezése kívülálló részére

„különösebb ok nélkül”„különösebb ok nélkül”

Szabályzat Szabályzat I. sz. melléklet – azonosító lapI. sz. melléklet – azonosító lap II. sz. melléklet – bejelentésII. sz. melléklet – bejelentés bejelentés a BÜK-ön keresztülbejelentés a BÜK-ön keresztül

zárt borítékban kísérőlevéllelzárt borítékban kísérőlevéllel a kamara részéről kijelölt kapcsolattartó zártan kezelten, a kamara részéről kijelölt kapcsolattartó zártan kezelten,

felbontatlanul és a bejelentő adatainak mellőzésével továbbítja a felbontatlanul és a bejelentő adatainak mellőzésével továbbítja a bejelentést az illetékes hatóságnakbejelentést az illetékes hatóságnak

az illetékes hatóság kizárólag a kamara kijelölt kapcsolattartóján az illetékes hatóság kizárólag a kamara kijelölt kapcsolattartóján keresztül kommunikálhat a bejelentővelkeresztül kommunikálhat a bejelentővel

Büntetőjogi következményekBüntetőjogi következmények

Két tényállásKét tényállás Btk. 303. §, 303/A.§ - pénzmosás Btk. 303. §, 303/A.§ - pénzmosás Btk. 303/B.§ - bejelentési kötelezettség elmulasztásaBtk. 303/B.§ - bejelentési kötelezettség elmulasztása

a Btl. 303.§ szerinti pénzmosás tényállás elemeia Btl. 303.§ szerinti pénzmosás tényállás elemei szabadságvesztéssel büntetendő cselekmény elkövetéséből szabadságvesztéssel büntetendő cselekmény elkövetéséből

származó dolog (tipikusan pénz)származó dolog (tipikusan pénz) az eredet leplezésének céljából az eredet leplezésének céljából gazdasági tevékenység során történő felhasználás vagy bármilyen gazdasági tevékenység során történő felhasználás vagy bármilyen

pénzügyi vagy bankművelet végzésepénzügyi vagy bankművelet végzése ügyvédként történő elkövetés minősített eset (2-8 év, míg ügyvédként történő elkövetés minősített eset (2-8 év, míg

alapesetben 0-5 év)alapesetben 0-5 év) nincs gondatlan elkövetési alakzatnincs gondatlan elkövetési alakzat

a 303/A.§ a a 303/A.§ a másmás által elkövetett alapbűncselekménnyel összefüggő által elkövetett alapbűncselekménnyel összefüggő

gondatlangondatlan pénzmosást szankcionálja (vétség miatt 0-3 év) pénzmosást szankcionálja (vétség miatt 0-3 év) a 303/B.§ a bejelentési kötelezettség elmulasztásának szándékos (0-3 a 303/B.§ a bejelentési kötelezettség elmulasztásának szándékos (0-3

év) és gondatlan (vétség miatt 0-2 év, közérdekű munka vagy év) és gondatlan (vétség miatt 0-2 év, közérdekű munka vagy pénzbüntetés) alakzatát szankcionálja pénzbüntetés) alakzatát szankcionálja

303/C.§ - értelmező rendelkezések (a dolog fogalmának pontosítása)303/C.§ - értelmező rendelkezések (a dolog fogalmának pontosítása)

Egyéb következményekEgyéb következmények

Kamarai ellenőrzésKamarai ellenőrzés Fegyelmi felelősségFegyelmi felelősség

Székhely-ellenőrzésSzékhely-ellenőrzés

Az Ügyvédi törvény a cég székhelyeként, Az Ügyvédi törvény a cég székhelyeként, telephelyeként, fióktelepeként megjelölt telephelyeként, fióktelepeként megjelölt ingatlan megfelelőségének vizsgálatát is ingatlan megfelelőségének vizsgálatát is kifejezetten előírja.kifejezetten előírja.

Ingatlan-nyilvántartási adatok vizsgálata (tulajdonviszonyok, használati Ingatlan-nyilvántartási adatok vizsgálata (tulajdonviszonyok, használati

jogok, ingatlan létezése)jogok, ingatlan létezése) Használatra feljogosító irat megvizsgálásaHasználatra feljogosító irat megvizsgálása Csoportosított adat lekérése az ingatlan vonatkozásában a Csoportosított adat lekérése az ingatlan vonatkozásában a

cégnyilvántartásbólcégnyilvántartásból Az eset összes körülményének vizsgálata, ha több cég be van jelentveAz eset összes körülményének vizsgálata, ha több cég be van jelentve

Kapcsolódó feladatokKapcsolódó feladatok Kamarai feladatokKamarai feladatok1.1. levéltár létrehozása és levéltár létrehozása és

működtetéseműködtetése2.2. E-iroda szolgálat kiépítése E-iroda szolgálat kiépítése

és működtetéseés működtetése3.3. nyilvántartás kiépítése és nyilvántartás kiépítése és

működtetéseműködtetése4.4. szabályzatok kiadásaszabályzatok kiadása5.5. oktatásoktatás6.6. technikai feltételek technikai feltételek

megteremtésemegteremtése

Ügyvédi feladatokÜgyvédi feladatok1.1. ügyvédi irattár kialakítása és ügyvédi irattár kialakítása és

működtetéseműködtetése2.2. elektronikus mentés és elektronikus mentés és

archiválás biztosításaarchiválás biztosítása3.3. nyilvántartások vezetése nyilvántartások vezetése 4.4. belső szabályzatok kiadásabelső szabályzatok kiadása5.5. alkalmazottak oktatásaalkalmazottak oktatása6.6. technikai feltételek technikai feltételek

megteremtésemegteremtése

Köszönöm a figyelmet.Köszönöm a figyelmet.

Kiss DaisyKiss Daisy