balance general de publicaciÓn al 31 de marzo de 2021
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DISPONIBILIDADES Efectivo Banco Central de Venezuela Bancos y otras instituciones �nancieras del país Bancos y corresponsales del exterior O�cina matriz y sucursales Efectos de cobro inmediato (Provisión para disponibilidades) INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancariasInversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la venta Inversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimiento Inversiones de disponibilidad restringida Inversiones en otros títulos valores (Provisión para inversiones en títulos valores) CARTERA DE CRÉDITOS Créditos vigentes Créditos reestructurados Créditos vencidos Créditos en litigio (Provisión para cartera de créditos) INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR Rendimientos por cobrar por disponibilidades Rendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera de créditos Comisiones por cobrar Rendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros) INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas �liales y a�liadas Inversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas �liales, a�liadas y sucursales) BIENES REALIZABLES
BIENES DE USO
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO
CUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOS OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA CUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOSDE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS OTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORASACTIVOS DE LOS ENCARGOS DE CONFIANZA PARA OPERACIONES EN CRIPTOACTIVOS SOBERANOS
PRESIDENTE FUNDADOR N.D. Dao
JUNTA DIRECTIVA
PRESIDENTEJuan Carlos DaoVICEPRESIDENTEEduardo HenríquezPRESIDENTE EJECUTIVOMartín Pérez
DIRECTORESJon Ander Badiola Néstor BlancoClaudia Curiel Nelson David Dao Edgar Alberto DaoJosé D´Apollo VieraArturo Ganteaume Carlos Hernández Del�noIlena Medina ReyesPhilip Hernández SchemelLuis Eduardo Paúl BelloJenny Pamela Pino Fouad Sayegh BayehJavier Serebrisky
SECRETARIAMercedes Mayo CatalanoCOMISARIO PRINCIPALSantos E. Rojas P.José G. HernándezCOMISARIO SUPLENTEJosé L. Varela S.José N. Manganelli E.
INGRESOS FINANCIEROS Ingresos por disponibilidades Ingresos por inversiones en títulos valores Ingresos por cartera de créditos Ingresos por otras cuentas por cobrar Ingresos por inversiones en empresas �liales, a�liadas y sucursales Ingresos por o�cina principal y sucursales Otros ingresos �nancieros GASTOS FINANCIEROS Gastos por captaciones del público Gastos por obligaciones con el Banco Central de Venezuela Gastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros �nanciamientos obtenidos Gastos por otras obligaciones por intermediación �nanciera Gastos por obligaciones subordinadas Gastos por otras obligaciones Gastos por o�cina principal y sucursales Otros gastos �nancieros MARGEN FINANCIERO BRUTO Ingresos por recuperaciones de activos �nancieros Gastos por incobrabilidad y desvalorización de activos �nancieros Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrar Constitución de provisión y ajustes de disponibilidades MARGEN FINANCIERO NETO
INVERSIONES CEDIDAS ..........................................................................................................................................................................................................................................................................................CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO DEL MES ..................................................................................................................................................................................................................................................CARTERA AL SECTOR AGROALIMENTARIO ACUMULADA .......................................................................................................................................................................................................................CAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALES .......................................................................................................................................................................................................................................MICROCRÉDITOS Y OTROS INSTRUMENTOS DE FINANCIAMIENTOS ..............................................................................................................................................................................................................CRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE ......................................................................................................................................................................................................................CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDA .............................................................................................................................................ÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIAL ............................................................................................................................................................................................................................................................CRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA .....................................................................................................................................................................................................................................CRÉDITOS OTORGADOS AL SECTOR SALUD .............................................................................................................................................................................................................................................................
3.209.588.941.370
014.861.860.573
3.179.777.368.8880
00
14.949.711.909
(2.404.397.580.310)
(294.904.801.223)00
(2.106.137.533.554)0000
(3.355.245.533)
805.191.361.060
29.154 (6.764.688.762)
(6.764.688.762)0
798.426.701.452
Otros ingresos operativosOtros gastos operativos
MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
GASTOS DE TRANSFORMACIÓN Gastos de personal Gastos generales y administrativos Aportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria Aportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras MARGEN OPERATIVO BRUTO Ingresos por bienes realizables Ingresos por programas especiales Ingresos operativos varios Gastos por bienes realizables Gastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversos Gastos operativos varios MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinarios Gastos extraordinarios RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOS Impuesto sobre la renta RESULTADO NETO
6.984.264.096.967 (849.981.843.067)
6.932.708.955.352
(5.489.613.317.527)
(2.164.659.451.274) (3.197.958.236.108)
(37.651.457.804) (89.344.172.341)
1.443.095.637.825
287.591.839.578 0
12.534.953.937 (24.205.451.253)
0 (1.317.478.391.042)
401.538.589.045
0 (3.197.884.010)
398.340.705.035
0
398.340.705.035
CAPITALSUSCRITO ...............................
CAPITALPAGADO .................................
RESERVASDE CAPITALY SUPERÁVIT ...
PATRIMONIO...
3.310,18
3.310,18
18.709.011.521.300,92
18.709.011.524.611,10
57.791.769.404.71130.239.067.536.095
7.569.497.111.14569.004.017.414
19.943.051.950.7640
21.925.631 (28.873.136.338)
21.338.817.372.84100
6.703.48817.929.151.007.283
3.037.062.651.279372.597.010.791
0
5.349.930.186.8906.083.477.210.320
016.902.245.692
0 (750.449.269.122)
195.311.554.3150
8.309.165.77816.887.807.870
170.794.667.2080
(680.086.541)
3.405.486.233.9713.405.486.233.971
0
0
0
72.112.089.591
13.608.931.988.266
101.762.358.830.585
2.755.546.920.51376.718.719.727.397
0
0
0100.148.914.511.140
0
0
PASIVO CAPTACIONES DEL PÚBLICO Depósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20 Depósitos y certi�cados a la vistaCuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de Libre ConvertibilidadFondos especiales en �deicomiso según Sistema de MercadoCambiario de Libre Convertibilidad Otras obligaciones a la vista Obligaciones por operaciones de mesa de dinero Depósitos de ahorro Depósitos a plazo Títulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONALDE VIVIENDA Y HÁBITAT OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS Obligaciones con instituciones �nancieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones �nancieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones �nancieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones �nancieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros �nanciamientos hasta un añoObligaciones por otros �nanciamientos a más de un año OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA INTERESES Y COMISIONES POR PAGAR Gastos por pagar por captaciones del público Gastos por pagar por obligaciones con el BCV Gastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por pagar por otros �nanciamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación �nancieraGastos por pagar por otras obligaciones Gastos por pagar por obligaciones subordinadas ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS OBLIGACIONES SUBORDINADAS OTRAS OBLIGACIONES TOTAL DEL PASIVO GESTIÓN OPERATIVA PATRIMONIO CAPITAL SOCIAL Capital pagado OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITAL AJUSTES AL PATRIMONIO RESULTADOS ACUMULADOS GANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA (ACCIONES EN TESORERÍA) TOTAL DE PATRIMONIO TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)
TIPOS DE FIDEICOMISOS PERSONAS NATURALES PERSONAS JURíDICAS ADMINISTRACIÓN CENTRALADMINISTRACIONES PÚBLICAS,
ESTATALES, MUNICIPALES Y DEL DISTRITO CAPITAL
ENTES DESCENTRALIZADOS Y OTROS ORGANISMOS CON
RÉGIMEN ESPECIALTOTAL
InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros
00
7.344.98200
427.574.877.7090
313.396.159.842118.937.640.137
0
00000
579.879.0490
95.930.317.82700
54.652.340.240.4320
11.647.043.81000
55.080.494.997.1900
420.980.866.461118.937.640.137
0TOTAL 7.344.982 859.908.677.688 0 96.510.196.876 54.663.987.284.242 55.620.413.503.788
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN PARA EL PERÍODO DEL 01-01-2021 AL 31-03-2021 (Expresado en Bolívares)
ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO
63.694.801.921.66559.730.284.918.54512.993.817.087.158
3.368.048.959.2560
845.813.168.867
42.522.605.703.264
0547.353.965.690
03.416.616.959.139
00
546.078.2910
0
0
6.404.386.206.2796.397.436.307.359
06.949.898.920
000
0
61.456.157.46748.191.834.677
00
13.264.322.790000
12.494.362.315.528
0
0
82.655.006.600.939
398.340.705.035
3.310 3.310
016.691.174
106.051.490.52816.547.138.301.020
2.055.805.042.495
(3.916)0
18.709.011.524.611
101.762.358.830.585
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE MARZO DE 2021(Expresado en Bolívares)
JUAN CARLOS DAOPresidente
ALFONZO R. OLOMBRADAVice-Presidente Ejecutivo
de Plani�cación Estratégica y Control
MARITZA L. OLIVEROSVice-Presidente de Contraloría
AMELIO SALAZARDirector de Auditoría
MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo
JUAN CARLOS DAOPresidente
ALFONZO R. OLOMBRADAVice-Presidente Ejecutivo
de Plani�cación Estratégica y Control
MARITZA L. OLIVEROSVice-Presidente de Contraloría
AMELIO SALAZARDirector de Auditoría
MARTÍN PÉREZ Presidente Ejecutivo
RESULTADO INTEGRAL POR EL PERÍODO DESDE EL 01-01-2021 AL 31-03-2021 (En Bolívares)
RESULTADO DEL PERÍODO
OTRO RESULTADO INTEGRAL
RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL PERÍODO
Partidas que no se reclasi�caron al resultado del período
Partidas que pueden reclasi�carse posteriormente al resultado del período
Ganancia o perdidas por �uctuaciones cambiarias por tenencias de activos y pasivos en moneda extranjera (neto)Ganancia o perdida realizada por Operaciones en los Sistemas Cambiarios (neto)Ganancia o perdidas por �uctuaciones cambiarias por tenencias y ventas de moneda extranjera según sistema de mercado cambiario de libre covertibilidad (neto)
Ingresos �nancieros no cobrados por variación de créditos de UVCC / UVCPGanancia o pérdida no realizada en inversiones en títulos valores disponibles para la venta
398.340.705.035
7.041.436.151.049
DESCRIPCIÓN
7.439.776.856.084
5.872.217.386.498 90.471.976.000
1.429.330.738.470
(350.583.949.919) 0
00
84.763.613.8693.531.670.692.447
58.333.0168.568
3.616.894.55020,61%
00
PRINCIPALES INDICADORES FINANCIEROS
(1) Anualizados calculados en base a saldos promedio.
1.1.(Patrimonio
+ Gestión Operativa) Activo Total
1.2.Activo
Improductivo (Patrimonio
+ Gestión Operativa)
x 100
x 100
x 100
x 100
x 100
x 100
x 100
x 100
x 100
x 100
20,61%
374,79%
2.1.Provisión para
Cartera de CréditosCartera de Créditos Bruta
2.2.Cartera
Inmovilizada BrutaCartera de Créditos Bruta
12,30%
0,28%
3.1.(Gastos de Personal
+ Gastos Operativos)Activo Productivo
Promedio3.2.
(Gastos de Personal + Gastos Operativos)Ingresos Financieros
19,13%
167,08%
4.1.
Resultado NetoActivo Promedio
4.2.
Resultado NetoPatrimonio Promedio
2,01%
9,83%
5.1.
Disponibilidades Captaciones del Público
5.2.(Disponibilidades + Inversiones
en Títulos Valores) (Captaciones del Público)
90,73%
90,73%
1. PATRIMONIO Mar-212. SOLVENCIA BANCARIA Y CALIDAD DE ACTIVOS Mar-21
3. GESTIÓNADMINISTRATIVA (1) Mar-21 4. RENTABILIDAD (1) Mar-21 5. LIQUIDEZ Mar-21