banco central de la repÚblica argentina 1998 - año …
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BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA
"1998 - Año de los Municipios"
COMUNICACIÓN "A" 2816 10/12/98
A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:
Ref.: Circular CONAU 1 - 282 Modificación al Régi-men informativo para control interno del BancoCentral de la República ArgentinaTrimestral/semestral/anual(RI -C.I.B.C)
Nos dirigimos a Uds. para llevar a su conocimiento el régimen informativo de la referen-cia, de aplicación a partir de las informaciones al 31.12.98, cuya presentación tendrá lugar, excep-cionalmente, el 22 de marzo de l999.
En ese sentido, se establece con frecuencia trimestral la remisión del "Detalle de BienesInmuebles" y se modifica el plazo para presentar el detalle de empresas o entidades vinculadas(Punto 1.7.1. de la Sección 1 del Capítulo I de la Circular CREFI - 2) para hacerlo coincidente con elresto de la información.
En los aspectos referidos al medio en que se presentara esta información, deberán te-ner en cuenta la Circular RUNOR que será oportunamente emitida.
El presente régimen queda comprendido en las disposiciones del punto 1.3 del CapítuloII de la circular RUNOR - 1 a partir de las informaciones al 31.3.99, cuyo vencimiento se producirá enel plazo establecido con carácter general.
En anexos se acompañan las hojas de la Circular CONAU - 1 que corresponde incorpo-rar, como así también las que rectifican a las suministradas por la Comunicación "A" 2813.
Saludamos a Uds. muy atentamente
BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA
Ricardo O. MaeroGerente de
Régimen Informativo
Alejandro G. HenkeSubgerente General del
Área de Coordinación Técnica
ANEXOS: 68 hojas.
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Versión: 9ª Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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D. RÉGIMEN INFORMATIVO PARA CONTROL INTERNO DEL BANCO CENTRALDE LA REPÚBLICA ARGENTINA
TRIMESTRAL/SEMESTRAL/ANUAL
(R.I -- C.I.B.C)
1. Normas generales
2. Detalle de bienes inmuebles
3. Estado de consolidación de entidades locales con filiales y otros entes en el país y en el exte-rior
4. Detalle de títulos públicos y privados
5. Financiaciones - Distribución en función de la calidad de los deudores. de su instrumentacióny de las garantías recibidas
6. Financiaciones - Distribución en función de la calidad de los deudores y el tipo de cartera -Distribución por grado de cumplimiento discriminado por sector 7. Financiaciones - Aperturadel saldo por actividad
8. Financiaciones - Distribución geográfica en el país
9. Financiaciones - Distribución por país, continente o región del mundo
10. Financiaciones - Apertura por plazos, teniendo en cuenta el tipo de cartera y el sector
11. Financiaciones - Apertura por plazos, teniendo en cuenta su instrumentación y las garantíasrecibidas
12. Financiaciones - Concentración por montos
13. Financiaciones - Apertura por tasas de interés, teniendo en cuenta la moneda y su instru-mentación.
14. Detalle de Participación en otras sociedades.
15. Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligaciones negociables subor-dinadas - Apertura por tasa de interés teniendo en cuenta su instrumentación - En pesos.
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Versión: 9a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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16. Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligaciones negociables subor-dinadas - Apertura por tasa de interés teniendo en cuenta su instrumentación - En monedaextranjera.
17. Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligaciones negociables su-bordinadas - Distribución geográfica en el país.
18. Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligaciones negociables subor-dinadas - Distribución geográfica por país, continente o región del mundo
19. Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligaciones negociables subor-dinadas - Apertura por plazos
20. Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligaciones negociables subor-dinadas - Distribución por montos
21. Estado de situación de deudores consolidado con filiales y otros entes en el país y en el exte-rior.
22. Operaciones con personas o empresas vinculadas a la entidad financiera. Fraccionamientodel riesgo crediticio y graduación del crédito, para entidades sujetas a consolidación.
23. Detalle de empresas o entidades vinculadas
24. Prevención del lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas
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Versión: 5a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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1. Normas generales.
1.1. Los plazos para la presentación de las informaciones comprendidas en los puntos 2. a 23de este régimen son los establecidos para el "Régimen Informativo contable para publi-cación trimestral/anual" y la del punto 24. deberá suministrarse únicamente dentro de las48 horas hábiles de ser requerida por el Banco Central.
1.2. Los importes se registrarán en miles de pesos, sin decimales A los fines del redondeo delas magnitudes se incrementarán los valores en una unidad cuando el primer dígito delas fracciones sea igual o mayor que 5, desechando estas últimas si resultan inferiores
1.3. Cada una de las informaciones de los puntos 2 y 4 a 20. serán elaboradas con la si-guiente composición
1.3.1. Referida a la casa central y sucursales en el país - excepto los requeridos por lospuntos 5,6,9,18 y 21 -.
1.3.2. Referida a la casa central, sucursales en el país y filiales en el exterior - exceptolos requeridos por los puntos 8 y 17 -.
1.3.3. Referida a la casa central, sucursales en el país, filiales en el exterior y otros entesen el país y en el exterior
1.4. La información será remitida en soporte óptico, para ello se tendrá en consideración lametodología establecida para la presentación del "Régimen Informativo contable para pu-blicación trimestral/anual"
1.5. Este régimen informativo se encuentra sujeto a las disposiciones del Capítulo II de la Cir-cular RUNOR - 1.
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Versión: 3a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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2 - Detalle de Bienes Inmuebles
Normas de Procedimiento
Instrucciones para su integración
Descripción sumaria y origen de la adquisición Corresponderá indicar el tipo de inmueble (te-rreno urbano, campo, edificio, local, cochera, obra en curso, etc.) Asimismo se indicarasi su incorporación al patrimonio proviene de compra, donación, adquisición, en defensao pagos de créditos, etc.
UbicaciónDeberá consignarse calle y número, localidad, partido o departamento, provincia, país,código postal
Superficie (metros cuadrados)En el caso de campos o terrenos se consignará la superficie, en tanto que cuando setrate de construcciones se especificara la cubierta y el total.
DestinoSe indicara de acuerdo con el destino asignado a la fecha que corresponde la informa-ción según el siguiente detalle:
- Afectado al uso propio- Futuro uso propio- Para dar en locación común- Dados en locación común- Para dar en locación financiera- Dados en locación financiera- Desafectados del uso propio- Para su venta- Para vivienda- Para club o recreo del personal
Respecto de los inmuebles para su uso propio y/o futuro uso propio, deberá especificar-se si estos bienes son para el funcionamiento de la casa central, sucursal, delegación,dependencia no operativa, etc.
Fecha de incorporaciónDeberá informarse la fecha de incorporación al patrimonio de la entidad.
Valor de librosProcederá anotar el valor con que figuran en los registros contables a la fecha de cierrede ejercicio.
Deuda actualSe consignará el saldo de deuda que se registre a la fecha indicada en el punto anteriorcorrespondiente a cada uno de los inmuebles, originada en las financiaciones obtenidascon motivo de su adquisición.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
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Versión: 1a Fecha10.12.98
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3- Estado de consolidación de entidades locales con filialesy otros entes en el país y en el exterior.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Los importes de la columna "Balance de casa matriz v sucursales locales" deberáncoincidir con los correspondientes a cada uno de los rubros y cuentas del balance desaldos mensual. Los importes de la columna "Total casa matriz, sucursales y filiales"deberán coincidir con los correspondientes a cada uno de los rubros y cuentas de losestados de situación patrimonial y de resultados para publicación trimestral/anual
La columna de "Balance de las filiales operativas en el exterior" deberá integrarse con losimportes obtenidos de acuerdo con las disposiciones previstas en el "Manual de cuen-tas" para el rubro "Filiales en el exterior'
La columna de "Balance de entes a consolidar" (subsidiarias entidades o empresas aso-ciadas y otras que deban consolidarse) se integrará con los rubros y cuentas coinciden-tes con los de la entidad financiera, y agregando los que sean particulares de la actividadde cada uno de esos entes en "Otros Activos", "Otros Pasivos", "Utilidades diversas -Otras", "Perdidas diversas - Otras", "Cuentas de Orden Deudoras - Contingentes o deControl - Otras", "Cuentas de Orden Acreedoras - Contingentes o de Control - Otras"
Los saldos de los rubros del "Estado de resultados" al fin de cada trimestre o ejercicio,se convertirán a pesos utilizando el tipo de cambio cierre vendedor para transferenciasdel Banco de la Nación Argentina, vigente al último día del respectivo periodo.
Como procedimiento alternativo, se admitirá la conversión a pesos de dichos saldosmediante la utilización del tipo de cambio promedio diario vigente durante el trimestrebajo informe, o el último trimestre del ejercicio al que corresponda la información conso-lidada.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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La columna "Eliminaciones" se utilizará para
- eliminar los saldos pendientes al cierre del mes de las cuentas entre los entesque se consolidan.
- eliminar los resultados por operaciones financieras recíprocas.
- eliminar la proporción atribuible a la Participación mayoritaria sobre los resulta-dos - netos del efecto impositivo - originados por operaciones entre ellas, queestén contenidos en los saldos finales de activos Cuando tales resultados seoriginen en operaciones pactadas en condiciones distintas de las que pudieronconcertarse entre partes independientes, su eliminación será total
- eliminar el importe del rubro "Filiales en el exterior" registrado en el balance desaldos de la casa matriz con la sumatoria de los saldos de los rubros "Patrimo-nio Neto" de las filiales en el exterior, determinados de acuerdo con las normasrespectivas incluidas en el "Manual de Cuentas ;
- eliminar la parte del rubro "Participaciones en otras sociedades" o "Títulos públi-cos y privados", según corresponda, del balance de la entidad que consolidacon el "Patrimonio Neto" de las entidades y empresas que se consolidan.
- eliminar la parte de los rubros "Utilidades diversas" y "Perdidas diversas" delestado de resultados de la entidad consolidante, que se corresponda con los re-sultados de los entes cuyos balances se consoliden. con los resultados netosde los respectivos estados individuales
La suma algebraica de las cifras incluidas en esta columna deberá ser igual a cero.
En el renglón correspondiente a la Participación de terceros en entidades o empresasconsolidadas se consignará el importe que resulte de aplicar el porcentaje de la Partici-pación minoritaria sobre el patrimonio neto de la entidad o empresa consolidada, antesde efectuarse las eliminaciones y los ajustes de consolidación
En el renglón correspondiente al resultado de la Participación de terceros se consignarála porción del resultado del ejercicio de las entidades o empresas consolidadas, atribui-ble a dicha Participación (neta de su efecto impositivo), computada antes de las elimina-ciones y los ajustes de consolidación.
Los intereses complementarios del rubro del pasivo "Participación de terceros en entida-des o empresas consolidadas" deberán informarse por separado.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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Los saldos de los rubros de las columnas "Total casa matriz, sucursales y filiales" y"Balance consolidado Total", resultarán de la suma algebraica de los importes de lascolumnas que las preceden.
Denominación de la entidad3 - Estado de consolidación de entidades locales con filiales
y otros entes en el país y en el exterior
Correspondiente al trimestre/ejercicioterminado el: / /
Balance de las filiales operati-vas en el exterior
Balance de entes a consoli-dar
Versión: 2 a
Balance decasa matriz ysuc. locales Filial…… Filial…… Filial……
Eliminacio-nes
Total C. matrizsucursales y
filia les (.) (.) (.)
Eliminacio-nes
Balanceconsolida-
do total
ACTIVO
DisponibilidadesEfectivoBancos y corresponsalesOtras
Fecha: 10.12.98
Títulos Públicos y PrivadosTenencias en cuentas de in-versiónTenencias disponibles para laventaTenencias para operacionesde compra - venta o interme-diaciónInversiones en títulos privadoscon cotización
(PREVISIONES)
PréstamosAl sector publico no financieroAl sector financiero
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Al sector privado no financieroy residentes en el exterior
AdelantosCon garantías realesPersonalesOtros
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Denominación de la entidad3 - Estado de consolidación de entidades locales con filiales
y otros entes en el país y en el exterior
Correspondiente al trimestre/ejercicioterminado el: / /
Balance de las filiales operativasen el exterior
Balance de entes aconsolidar
Versión: 2 a
Balance decasa matriz ysuc. locales Filial…… Filial…… Filial……
Elimina-ciones
Total C. ma-triz sucursa-les y filia les (.) (.) (.)
Eliminacio-nes
Balanceconsolida-
do total
Otros créditos por intermediación finan-ciera Banco Central de la República Ar-gentinaMontos a cobrar por ventas contado a li-quidar y a terminoEspecies a recibir por compras contadoa liquidar y a terminoPrimas por opciones tomadas
Fecha: 10.12.98
Otros no computables para el "Estado deSituación de Deudores"Obligaciones Negociables sin cotiza-ciónOtros computables para el "Estado deSituación de Deudores"
(PREVISIONES)
Bienes dados en locación financiera
Participaciones en otras sociedades
Créditos diversos Deudores por venta debienesOtrosBienes de uso
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Bienes diversosBienes intangiblesFiliales en el ExteriorPartidas pendientes de ImputaciónOtras
TOTAL DE ACTIVO
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Denominación de la entidad3 - Estado de consolidación de entidades locales con filiales
y otros entes en el país y en el exterior
Correspondiente al trimestre/ejercicioterminado el: / /
Balance de las filiales operati-vas en el exterior
Balance de entes aconsolidar
Versión: 2 a
Balance decasa matriz ysuc. locales Filial…… Filial…… Filial……
Elimina-ciones
Total C. matrizsucursales y
filia les (.) (.) (.)
Eliminacio-nes
Balanceconsolida-
do total
PASIVODepósitosCuentas corrientesCajas de ahorros
Fecha:
10.12.98
Plazos fijosCuentas de inversionesOtros
Otras obligaciones por intermediaciónfinancieraBanco Central de la República Argen-tina Bancos y organismos internacio-nalesObligaciones Negociables no subor-dinadasCertificados de inversión calificadaMontos a pagar por compras a términoEspecies a entregar por ventas a tér-mino
Com
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Primas por opciones lanzadasOtrasObligaciones DiversasDividendos a pagarHonorarios a pagar a directores y sín-dicos Otras
(PREVISIONES)
Obligaciones negociables subordina-das
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Denominación de la entidad3 - Estado de consolidación de entidades locales con filiales
y otros entes en el país y en el exterior
Correspondiente al trimestre/ejercicioterminado el: / /
Balance de las filiales operati-vas en el exterior
Balance de entes a consoli-dar
Versión: 2 a
Balance decasa matriz ysuc. locales Filial…… Filial…… Filial……
Eliminacio-nes
Total C. matrizsucursales y
filia les (.) (.) (.)
Eliminacio-nes
Balanceconsolida-
do total
Partidas pendientes de imputa-ción
Otras
Fecha:
10.12.98
Participación de terceros enentidades o empresas consoli-dadas
TOTAL DE PASIVO
PATRIMONIO NETO (segúnestado respectivo)
TOTAL DE PASIVO MÁS PATRI-MONIO NETO
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Denominación de la entidad3 - Estado de consolidación de entidades locales con filiales
y otros entes en el país y en el exteriorCorrespondiente al trimestre/ejercicio
terminado el: / /Balance de las filiales operati-
vas en el exteriorBalance de entes a
consolidar
Versión: 2 a
Balance decasa matriz ysuc. locales Filial…… Filial…… Filial……
Elimi-nacio-nes
Total C. ma-triz sucursa-les y filia les (.) (.) (.)
Elimi-nacio-nes
Balanceconsolida-
do total
ESTADO DE RESULTADOSIngresos FinancierosIntereses por disponibilidadesResultado neto de títulos públicos y privadosIntereses por préstamos al sector publico financiero
Fecha:
10.12.98
Intereses por préstamos al sector financieroSector privado no financiero y residentes en el exte-riorIntereses por adelantos
Intereses por préstamos con garantías reales
Intereses por préstamos personales
Intereses por otros préstamos
Por otros créditos por intermediación financieraOtrosEgresos Financieros
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Intereses por depósitos en cuentas corrientesIntereses por depósitos en cajas de ahorrosIntereses por depósitos en plazos fijosIntereses por cuentas de inversiónPor otras obligaciones por intermediación financieraOtrosMARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓN
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Denominación de la entidad3 - Estado de consolidación de entidades locales con filiales
y otros entes en el país y en el exteriorCorrespondiente al trimestre/ejercicio
terminado el: / /Balance de las filiales operati-
vas en el exteriorBalance de entes a
consolidar
Versión: 2 a
Balance decasa matriz ysuc. locales Filial…… Filial…… Filial……
Eliminacio-nes
Total C. ma-triz sucursa-les y filia les (.) (.) (.)
Eliminacio-nes
Balanceconsolida-
do total
Cargo por IncobrabilidadIngresos por serviciosvinculados con operaciones activasvinculados con operaciones pasivasOtros
Fecha:
10.12.98
Egresos por serviciosComisionesOtrosGastos de AdministraciónGastos en personalHonorarios a directores y síndicosOtros honorariosPropaganda y publicidadImpuestosOtros gastos operativosOtrosResultado neto por intermediación fi-nanciera
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Resultado por participaciones de terce-rosOtrasPerdidas diversasResultado por participaciones de terce-rosOtras
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Denominación de la entidad3 - Estado de consolidación de entidades locales con filiales
y otros entes en el país y en el exteriorCorrespondiente al trimestre/ejercicio
terminado el: / /Balance de las filiales operati-
vas en el exteriorBalance de entes a consoli-
dar
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Balance decasa matriz ysuc. locales Filial…… Filial…… Filial……
Eliminacio-nes
Total C. matrizsucursales y
filia les (.) (.) (.)
Eliminacio-nes
Balanceconsolida-
do total
Resultado de filiales en elexterior
Resultado neto antes del im-puesto a las ganancias
Fecha: 10.12.98
Impuesto a las ganancias
RESULTADO NETO DEL PE-RIODO/EJERCICIO
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Denominación de la entidad3 - Estado de consolidación de entidades locales con filiales
y otros entes en el país y en el exteriorCorrespondiente al trimestre/ejercicio
terminado el: / /Balance de las filiales operati-
vas en el exteriorBalance de entes a
consolidar
Versión: 2 a
Balance decasa matriz ysuc. locales Filial…… Filial…… Filial……
Eliminacio-nes
Total C. ma-triz sucursa-les y filia les (.) (.) (.)
Eliminacio-nes
Balanceconsolida-
do total
CUENTAS DE ORDENDEUDORASContingentesGarantías recibidasOtras
Fecha:
10.12.98
Cuentas contingentes deudoras porcontraDe controlDeudores clasificados irrecuperablesCréditos obtenidos (saldos no utiliza-dos)Otras Cuentas de control deudoras porcontraDe derivadosValor "nacional" de opciones de compratomadasValor "nacional" de opciones de ventatomadasOtrasCuentas de derivados deudoras porcontraDe actividad fiduciariaFondos en fideicomiso
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Denominación de la entidad3 - Estado de consolidación de entidades locales con filiales
y otros entes en el país y en el exteriorCorrespondiente al trimestre/ejercicio
terminado el: / /Balance de las filiales operati-
vas en el exteriorBalance de entes a
consolidar
Versión: 2 a
Balance decasa matriz ysuc. locales Filial…… Filial…… Filial……
Eliminacio-nes
Total C. ma-triz sucursa-les y filia les (.) (.) (.)
Eliminacio-nes
Balanceconsolida-
do total
ACREEDORASContingentesGarantías otorgadas al B.C.R.AOtras garantías otorgadasOtras
Fecha:
10.12.98
Cuentas contingentes acreedoraspor contraDe controlValores en custodiaCréditos acordados (saldos no utili-zados)Otras Cuentas de control acreedoraspor contraDe derivadosValor "nacional" de opciones decompra lanzadasValor "nacional" de opciones deventa lanzadasOtrasCuentas de derivados acreedoraspor contraDe actividad fiduciariaCuentas de actividad fiduciariaacreedoras por contra
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4 - Detalle de títulos públicos y privadosNormas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se discriminarán las tenencias de títulos públicos - con o sin cotización- y las inversiones tempora-rias en títulos privados con cotización, con la identificación (según la codificación adoptada por elsistema REUTER), el valor de mercado y el saldo según libros. Aquellos títulos que no sea posibleidentificar, se consignarán en "Otros"
Los títulos públicos se agruparán en cuentas de inversión, disponibles para la venta, para operacio-nes de compra - venta o intermediación y sin cotización (estos dos últimos del país o del exterior).
Los títulos privados con cotización se agruparán según sean representativos de deuda o de capitaly, a su vez, si son del país o del exterior.
Los importes de la columna "saldos según libros" deberán coincidir con los respectivos importes de-clarados en el balance de saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación ycontrol interno del B.C.R.A trimestral/anual.
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4 - DETALLE DE TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS
Saldos de librosDenominación Identificación
Valor demercado Periodo2 periodo1
Títulos Públicos con cotizaciónTenencia en cuentas de inversión
---
Subtotal de cuentas de inversión- Tenencias disponibles para la venta
---
Subtotal de disponibles para la ventaTenencia para op. de cpra. - vta. o intermedia-ción
- Del país-- Otros-- Del exterior
- Otros-
Subtotal en op. de cpra. -vta. o intermedia-ciónTotal de Títulos Públicos con cotización
Títulos Públicos sin cotización- Del país-- Otros-- Del exterior-- Otros
Total Títulos Públicos sin cotización
TOTAL DE TITULOS PUBLICOS
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4-DETALLE DE TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS (continuación)
Saldos de librosDenominación Identificación
Valor demercado Periodo2 periodo1
Inversiones temporarias en títulos privados concotización
Representativos de deuda
- Del país
-
- Otros
-
- Del exterior
- Otros
-
Subtotal de representativo de deuda
Representativo de capital
- Del país
-
- Otros
-
- Del exterior
-
- Otros
Subtotal representativos de capital
Total de Títulos Privados con cotización
TOTAL DE TITULOS PUBLICOS Y PRIVA-DOS
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5 - Financiaciones - Distribución en función de la calidad de los deudores, de suinstrumentación y de las garantías recibidas
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Comprende a las financiaciones - según los conceptos definidos en las normas sobre clasificaciónde deudores -.
Los totales de financiaciones deberán coincidir con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A. trimestral/anual.
La calidad de las financiaciones estará determinada en función de las citadas normas.
Por separado se consignará el total de previsiones determinadas según las disposiciones estableci-das.
Los préstamos hipotecarios y prendarios comprenden a los instrumentados de acuerdo con el "Ma-nual de originación y administración de préstamos inmobiliarios - Estandarización de préstamos hi-potecarios sobre la vivienda" y con el "Manual de originación y administración de préstamos prenda-rios sobre automotores - Estandarización de préstamos prendarios sobre automotores", respecti-vamente.
Los respectivos parciales de los conceptos comprendidos en '"Préstamos" incluyen los otorgadossin garantías preferidas, es decir que no son la suma de sus aperturas.
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5 - Financiaciones - Distribución en función de la calidad de los deudores, de su instrumen-tación y de las garantías recibidas
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6 - Financiaciones
- Distribución en función de la calidad de los deudores y tipo de cartera. - Distribución por grado de cumplimiento discriminado por sector.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Las financiaciones se discriminarán en función del tipo de cartera y del sector al que fueron otorga-das.
Comprende a las financiaciones - según los conceptos definidos en las normas sobre clasificaciónde deudores - .
Los totales de financiaciones deberán coincidir con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual v los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A. trimestral/anual.
La calidad de las financiaciones estará determinada en función de las citadas normas.
Los respectivos parciales de los conceptos comprendidos en tipo de cartera y sector incluyen losotorgados sin garantías preferidas, es decir que no son la suma de sus aperturas.
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7 - Financiaciones - Apertura del saldo por actividad.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Deberá exponerse la composición del saldo de financiaciones por la entidad en función de las activi-dades principales desarrolladas por cada deudor. Dicha apertura deberá coincidir con la informaciónincluida en "Deudores del Sistema Financiero" preparada por la entidad correspondiente al últimomes del trimestre bajo análisis.
Comprende a las financiaciones - según los conceptos definidos en las normas sobre clasificaciónde deudores -.
Los totales de financiaciones deberán coincidir con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A. trimestral/anual.
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7 - FINANCIACIONES - APERTURA DEL SALDO POR ACTIVIDAD
ACTIVIDADES Periodo 2 PeriodoAgricultura, ganadería, caza y silvicultura
Cultivos y servicios agrícolasCría de animales y servicios pecuarios, excepto los veterinariosCaza y captura de animales vivos, repoblación de animales de caza yservicios conexos: silvicultura, extracción de madera y servicios cone-xos
Pesca y Servicios ConexosExplotación de Minas y CanterasIndustria Manufacturera
Elaboración de productos alimenticios y bebidasFabricación de productos, textiles, confección de prendas de vestir,terminación y tenido de pieles, curtido y terminación de cueros, fabrica-ción de artículos de marroquinería, talabartería y calzado, y sus partesFabricación de sustancias y productos químicosFabricación de maquinarias y equipos (todas), aparatos electrónicos,equipos y aparatos de radio, televisión y comunicaciones, instrumentosmédicos, ópticos y de precisión, relojesFabricación de vehículos automotores, remolques y semiremolques deequipos y transportesOtros
Electricidad, Gas y AguaElectricidad, gas, vapor y agua calienteCaptación, depuración y distribución de agua
ConstruccionesComercio al por mayor y al por menor, reparación de vehículos auto-motores, motocicletas, efectos personales y enseres domésticos
Venta, mantenimiento y reparación de vehículos automotores y moto-cicletas, venta al por menor de combustible para vehículos automoto-resComercio al por mayor y/o en comisión o consignación excepto el co-mercio de vehículos automotores y motocicletasComercio al por menor, excepto el comercio de vehículos automotoresy motocicletas, reparación de efectos personales y enseres domésti-cos
ServiciosHotelerías y restaurantesTransportes, almacenamiento y comunicacionesIntermediación financiera y otros servicios financierosInmobiliarios, empresariales y de alquilerAdministración publica, defensa y seguridad social obligatoriaEnseñanza, sociales y de saludOtros servicios
Otorgados a personas físicas no comprendidas en los apartados prece-dentesTOTAL
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8 - Financiaciones - Distribución geográfica en el país.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se expondrá la apertura de los saldos de financiaciones en función de la localización de la sucursala través de la cual se efectivizarón.
Comprende a las financiaciones - según los conceptos definidos en las normas sobre clasificaciónde deudores -.
Los totales de financiaciones deberán coincidir con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A. trimestral/anual.
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8 - FINANCIACIONES - DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA EN EL PAÍS
CONCEPTOSALDO
Periodo 2SALDO
Periodo 1
Capital Federal
Provincia de Buenos Aires
Provincia de Catamarca
Provincia de Córdoba
Provincia de Corrientes
Provincia del Chaco
Provincia del Chubut
Provincia de Formosa
Provincia de Entre Ríos
Provincia de Jujuy
Provincia de La Pampa
Provincia de La Rioja
Provincia de Mendoza
Provincia de Misiones
Provincia del Neuquén
Provincia de Río Negro
Provincia de Salta
Provincia de San Juan
Provincia de San Luis
Provincia de Santa Cruz
Provincia de Santa Fe
Provincia de Santiago del Estero
Provincia de Tierra del Fuego Antártida e Islas del Atlántico Sur
Provincia de Tucumán
TOTAL
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9 - Financiaciones - Distribución por país, continente o región del mundo.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se realizara la apertura de financiaciones en función de la localización de la filial a través de la cualse efectivizaron.
Comprende a las financiaciones - según los conceptos definidos en las normas sobre clasificaciónde deudores -
Los totales de financiaciones deberán coincidir con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A. trimestral/anual.
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9 - FINANCIACIONES - DISTRIBUCIÓN POR PAÍS CONTINENTE O REGION DEL MUNDO
LUGAR Periodo 2 Periodo 1
ARGENTINA
BOLIVIA
BRASIL
CHILE
PARAGUAY
URUGUAY
RESTO DE AMERICA LATINA Y CARIBE
NORTEAMERICA
COMUNIDAD ECONÓMICA EUROPEA
RESTO DE EUROPA
CHINA
JAPON
RESTO DE ASIA
AFRICA
OCEANIA
TOTAL
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10 - Financiaciones - Apertura por plazos, teniendo encuenta el tipo de cartera y el sector.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se efectuara la apertura de los saldos, considerando los plazos que restan para su vencimiento(hasta 1 mes, mas de 1 mes y hasta 3 meses, etc.) teniendo en cuenta el tipo de cartera y el sector.
Comprende a las financiaciones - según los conceptos definidos en las normas sobre clasificaciónde deudores - .
Los totales de financiaciones deberán coincidir con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A. trimestral/anual.
Los respectivos parciales de los conceptos comprendidos en tipo de cartera y sector, incluyen losotorgados sin garantía y preferidas, es decir que no son la suma de sus aperturas.
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10- FINANCIACIONES - APERTURA POR PLAZOS, TENIENDO EN CUENTA EL TIPODE CARTERA Y EL SECTOR
Saldos según plazos que restan para su vencimientoCONCEPTO 1
MES3
MESES6
MESES12
MESES24
MESESMAS DE
24 MESESVEN-
CIDOSTOTAL
Cartera comercial
Con garantías autoliquidables
Con otras garantías Preferidas
Cartera comercial menor a$200.000.-
Con garantías autoliquidables
Con otras garantías preferidas
Cartera para consumo o vivienda
Con garantías autoliquidables
Con otras garantías preferidas
Totales
Sector publico no financiero
Con garantías Autoliquidables
Con otras garantías preferidas
Sector financiero
Con garantías autoliquidables
Con otras garantías Preferidas
sector privado no financiero
Con garantías Autoliquidables
Con otras garantías preferidas
Residentes en el exterior
Con garantías autoliquidables
Con otras garantías preferidas
Totales
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11 - Financiaciones - Apertura por plazos, teniendo en cuenta suinstrumentación y las garantías recibidas.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se efectuara la apertura de los saldos, considerando los plazos que restan para su vencimiento(hasta 1 mes, mas de 1 mes y hasta 3 meses, etc. ), teniendo en cuenta su instrumentación y lasgarantías recibidas.
Comprende a las financiaciones - según los conceptos definidos en las normas sobre clasificaciónde deudores -.
Los totales de financiaciones deberán coincidir con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A trimestral/anual.
Los préstamos hipotecarios y prendarios comprenden a los instrumentados de acuerdo con el "Ma-nual de originación y administración de préstamos inmobiliarios - Estandarización de préstamos hi-potecarios sobre la vivienda" y con el " Manual de originación y administración de préstamos prenda-rios sobre automotores - Estandarización de préstamos prendarios sobre automotores", respecti-vamente.
Los respectivos parciales de los conceptos comprendidos en "Préstamos" incluyen a los otorgadossin garantías preferidas, es decir que no son la suma de sus aperturas.
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11 - FINANCIACIONES - APERTURA POR PLAZOS, TENIENDO EN CUENTASU INSTRUMENTACIÓN Y LAS GARANTÍAS RECIBIDAS
Saldos según plazos que restan para su vencimientoCONCEPTO 1
MES3
MESES6
MESES12
MESES24
MESESMAS DE
24 MESESVEN-
CIDOSTOTAL
1. Préstamos
- Adelantos
Con garantías autoliquidables
Con otras garantías Preferidas
- Hipotecas y prendarios
Con garantías autoliquidables
Con otras garantías Preferidas
- Personales
Con garantías autoliquidables
Con otras garantías Preferidas
- Otros
Con garantías autoliquidables
Con otras garantías Preferidas
2. Otros créditos por la Int. Fin.
3. Bienes dados en loc. financiera
4. Garantías otorgadas
TOTAL
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12 - Financiaciones - Concentración por montos.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se realizara la apertura en función de los tramos de deuda especificados. Detallando para cada si-tuación, la cantidad de deudores, el monto de las financiaciones y el monto con garantías.
Comprende a las financiaciones - según los conceptos definidos en las normas sobre clasificaciónde deudores - .
Los totales de financiaciones deberán coincidir con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A trimestral/anual.
12. FINANCIACIONES - CONCENTRACIÓN POR MONTOSSituación 1 Situación 2 Situación 3 Situación 4 Situación 5 Situación 6 TOTAL
Tramo canti-dad
deuda
C/gtiascanti-dad
deuda
C/gtias
canti-dad
deu-da
C/gtiascanti-dad
deuda C/gtiascanti-dad
deuda C/gtiascanti-dad
deuda C/gtiascanti-dad
deuda C/gtias
Hasta 0,3
Versión: 1a
De 0,3 a 0,5
De 0,5 a 1
De 1 a 2,5
De 2,5 a 5
Fecha:
10.12.98
De 5 a 10
De 10 a 25
De 25 a 50
De 50 a 100
De 100 a 250
De 250 a 500
De 500 a1000
De 1000 a2500
De 2500 a5000
De 5000 a10000
De 10000 a25000
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13 - Financiaciones - Apertura por tasas de interés teniendoen cuenta la moneda y su instrumentación
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se efectuara la apertura de los saldos de financiaciones otorgadas en moneda nacional y extranjera,considerando para cada caso el porcentaje de tasa de interés nominal anual fija o variable, vigente ala fecha de cierre.
Comprende a las financiaciones - según los conceptos definidos en las normas sobre clasificaciónde deudores -.
Los totales de financiaciones deberán coincidir con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A. trimestral/anual.
13 - FINANCIACIONESAPERTURA, POR TASAS DE INTERÉS TENIENDO EN CUENTA LA MONEDA Y SU INSTRUMENTACIÓN
SALDO S/TRAMO DE TASAS FIJAS% Nominales anuales
SALDO S/TRAMO DE TASAS VARIABLES% Nominales anuales
TOTAL
CONCEPTOSDe 0 a
10Más de10 a 15
Más de15 a 20
Más de20 a 30
Más de 30 De 0 a 10Más de10 a 15
Más de15 a 20
Más de20 a 30
Más de 30
En pesos
Versión: 1a
En pesos
Préstamos
Sector Publico no Financiero
Sector Financiero
Sector Priv. no Fin. y resid. en el exterior
Fecha:
10.12.98
Adelantos
Con garantías reales
Personales
Otros
Otro Créd. por intermediación financiera
Bienes en locación financiera y otros
En moneda extranjera
Préstamos
Sector Publico no Financiero
Sector Financiero
Sector privado no financiero y Residentes en elexterior
Adelantos
Con garantías reales
Com
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Otros
Otro Créd. por intermediación financiera
Bienes en locación financiera y otros
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14- Detalle de participaciones en otras sociedades.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
La identificación y denominación serán las que correspondan de acuerdo con la codificación adopta-da por el sistema REUTER. en su defecto, se utilizarán las que son de aplicación en el régimen in-formativo "Deudores del sistema financiero".
Se deberá detallar para cada Participación, clase, cantidad, valor nominal unitario de cada acción.Además se informara la cantidad de votos a que da derecho cada acción.
Los importes serán coincidentes con los respectivos informados en el balance de saldos mensual ylos estados de situación patrimonial para publicación y control interno del B.C.R.A. trimestral/anual.
Sobre el emisor, se consignará su actividad principal, y acerca del último estado contable, fecha decierre de ejercicio, capital, patrimonio neto y resultado del ejercicio.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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15 - Depósitos, otras obligaciones por intermediación financieray obligaciones negociables subordinadas
- Apertura por tasa de interés teniendo en cuenta su instrumentación - En pesos
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se efectuara la apertura de los saldos en pesos en función del porcentaje de tasa de interés nominalanual fija o variable vigente a la fecha de cierre.
Comprende a los depósitos de terceros; las obligaciones por las operaciones de intermediación ha-bitual entre la oferta y la demanda de recursos financieros que no constituyen depósitos, y las obli-gaciones por títulos valores de deuda emitidos por la entidad, contractualmente subordinadas a losdemás pasivos; mas, en cada caso, las diferencias de cotización e intereses convenidos a pagar,devengados al fin de cada periodo.
Los totales de los saldos de depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera obligacionesnegociables subordinadas serán coincidentes con los respectivos saldos declarados en el balancede saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A. trimestral/anual.
Los depósitos se desagregarán por sectores.
15 - DEPÓSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADAS APER-TURA POR TASA DE INTERÉS TENIENDO EN CUENTA SU INSTRUMENTACION - EN PESOS
Saldos de tramos de tasas fijas% nominal anual
Saldos de tramos de tasas variables% nominal anual
CONCEPTOSEN PESOS Más de
0 a 5%
Más de5 a 10
%
Más de10 a 15
%
Más de15 a 20
%
Masde
20%
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%
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%
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Total
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Depósitos
Sector Publico no financiero
Sector Financiero
Fecha:
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Sector Privado no financiero
Cuentas Corrientes
Caja de Ahorros
Plazo Fijo
Certificados de Inversión
Otros
Residentes en el Exterior
Otras Oblig. por Int. Financiera
B.C.R.A.
Obligaciones negociables no subordinadas
Líneas de crédito del exterior
Certificados de inversión calificada
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Otros
Obligaciones Negociables Subordinadas
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Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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16-Depósitos, otras obligaciones por intermediación financieray obligaciones negociables subordinadas.
- Apertura por tasa de interés teniendo en cuenta su instrumentación - En moneda extranjera
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se efectuara la apertura de los saldos en moneda extranjera - convertidos a moneda nacional- enfunción del porcentaje de tasa de interés nominal anual fija o variable vigente a la fecha de cierre.
Comprende a los depósitos de terceros; las obligaciones por las operaciones de intermediación ha-bitual entre la oferta y la demanda de recursos financieros que no constituyen depósitos. y las obli-gaciones por títulos valores de deuda emitidos por la entidad, contractualmente subordinadas a losdemás pasivos, mas, en cada caso, las diferencias de cotización e intereses convenidos a pagar,devengados al fin de cada periodo.
Los totales de los saldos de depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligacio-nes negociables subordinadas serán coincidentes con los respectivos saldos declarados en el ba-lance de saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control interno delB.C.R.A trimestral/anual.
Los depósitos se desagregarán por sectores.
15 - DEPÓSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADAS APERTU-RA POR TASA DE INTERÉS TENIENDO EN CUENTA SU INSTRUMENTACION - EN PESOS
Saldos de tramos de tasas fijas% nominal anual
Saldos de tramos de tasas variables% nominal anual
CONCEPTOSEN MONEDA EXTRANJERA Más de
0 a 5%
Más de5 a 10
%
Más de10 a 15
%
Más de15 a 20
%
Masde
20%
Más de0 a 5%
Más de5 a 10
%
Más de10 a 15
%
Más de15 a 20
%
Masde
20%
Total
Versión 1a
Depósitos
Sector Publico no financiero
Sector Financiero
Fecha:
10.12.98
Sector Privado no financiero
Cuentas Corrientes
Caja de Ahorros
Plazo Fijo
Certificados de Inversión
Otros
Residentes en el Exterior
Otras Oblig. por Int. Financiera
B.C.R.A.
Obligaciones negociables no subordinadas
Líneas de crédito del exterior
Certificados de inversión calificada
Com
unicación “A” 2816
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Otros
Obligaciones Negociables Subordinadas
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17- Depósitos, otras obligaciones por intermediación financieray obligaciones negociables subordinadas.
- Distribución geográfica en el país
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se expondrá la apertura en función de la localización de la sucursal a través de la cual se captaronlos depósitos o se contrajeron las obligaciones.
Comprende a los depósitos de terceros, las obligaciones por las operaciones de intermediación ha-bitual entre la oferta y la demanda de recursos financieros que no constituyen depósitos, y las obli-gaciones por títulos valores de deuda emitidos por la entidad, contractualmente subordinadas a losdemás pasivos; mas, en cada caso, las diferencias de cotización e intereses convenidos a pagar,devengados al fin de cada periodo.
Los totales de los saldos de depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligacio-nes negociables subordinadas serán coincidentes con los respectivos totales de saldos declaradosen el balance de saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y controlinterno del B.C.R.A. trimestral/anual.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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17 - DEPÓSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAY OBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADA
DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA EN EL PAÍS
DEPOSITOSOtras obligaciones por
interm. Financ. Y Obliga-ciones SubordinadasConcepto
Periodo 2 Periodo 1 Periodo 2 Periodo 1CAPITAL FEDERAL
PROVINCIA DE BUENOS AIRES
PROVINCIA DE CATAMARCA
PROVINCIA DE CÓRDOBA
PROVINCIA DE CORRIENTES
PROVINCIA DEL CHACO
PROVINCIA DEL CHUBUT
PROVINCIA DE FORMOSA
PROVINCIA DE ENTRE RÍOS
PROVINCIA DE JUJUY
PROVINCIA DE LA PAMPA
PROVINCIA DE LA RIOJA
PROVINCIA DE MENDOZA
PROVINCIA DE MISIONES
PROVINCIA DE NEUQUEN
PROVINCIA DE RÍO NEGRO
PROVINCIA DE SALTA
PROVINCIA DE SAN JUAN
PROVINCIA DE SAN LUIS
PROVINCIA DE SANTA CRUZ
PROVINCIA DE SANTA FE
PROVINCIA DE STGO. DEL ESTERO
PROVINCIA TIERRA DEL FUEGOANTARTIDA E ISLAS DEL ATLANTICO SURPROVINCIA DE TUCUMÁN
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18 - Depósitos, otras obligaciones por intermediación financieray obligaciones negociables subordinadas
- Distribución geográfica por país,continente o región del mundo.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se realizara la apertura en función de la localización de la filial a través de la cual se captaron los de-pósitos o se contrajeron las obligaciones.
Comprende a los depósitos de terceros, las obligaciones por las operaciones de intermediación ha-bitual entre la oferta y la demanda de recursos financieros que no constituyen depósitos, y las obli-gaciones por títulos valores de deuda emitidos por la entidad, contractualmente subordinadas a losdemás pasivos; mas, en cada caso, las diferencias de cotización e intereses convenidos a pagar,devengados al fin de cada periodo.
La suma de los saldos totales de depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera obliga-ciones negociables subordinadas serán coincidentes con las respectivas, de los declarados en elbalance de saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control internodel B.C.R.A. trimestral/anual.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
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18 - DEPÓSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERAY OBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADAS
DISTRIBUCIÓN GEOGRÁFICA POR PAÍS, CONTINENTE O REGlON DEL MUNDO
PAIS Periodo 2 Periodo 1
ARGENTINA
BOLIVIA
BRASIL
CHILE
PARAGUAY
URUGUAY
ESTADOS UNIDOS. CANADA Y MEXICO
RESTO DE AMERICA
COMUNIDAD ECONÓMICA EUROPEA
RESTO DE EUROPA
CHINA
JAPON
RESTO DE ASIA
AFRICA
OCEANIA
TOTAL
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19- Depósitos, otras obligaciones por intermediación financieray obligaciones negociables subordinadas
- Apertura por plazos.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se efectuara la apertura de los saldos, considerando los plazos que restan para su vencimiento(hasta 1 mes, mas de 1 mes y hasta 3 meses, etc.).
Los depósitos se desagregarán por sectores.
Comprende a los depósitos de terceros, las obligaciones por las operaciones de intermediación ha-bitual entre la oferta y la demanda de recursos financieros que no constituyen depósitos, y las obli-gaciones por títulos valores de deuda emitidos por la entidad, contractualmente subordinadas a losdemás pasivos, mas, en cada caso, las diferencias de cotización e intereses convenidos a pagar,devengados al fin de cada periodo.
Los totales de los saldos de depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligacio-nes negociables subordinadas serán coincidentes con los respectivos importes declarados en elbalance de saldos mensual y los estados de situación patrimonial para publicación y control internodel B.C.R.A. trimestral/anual.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
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19- DEPÓSITOS, OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIONESFINANCIERA Y OBLIGACIONES NEGOCIABLES SUBORDINADAS
APERTURA POR PLAZOSPlazos que restan para su vencimiento
CONCEPTO lmes
3meses
6meses
12meses
24meses
Mas de24 me-
sesTOTAL
Depósitos
Sector Público no financiero
Sector Financiero
Sector Privado no financiero
Cuentas corrientes
Caja de ahorros
Plazo fijo
Certificaciones de inversión
Otros
Residentes en el exterior
Otros
Total de depósitos
Otras Oblig. Por Interm. Financiera
B.C.R.A.
Banco y Organismos Internacionales
Obligaciones negociables no subordi-nadas
Certificados de inversión calificada
Montos a pagar por compras a término
Especies a entregar por ventas a térmi-no
Primas por opciones lanzadas
Otros
Total de Otras Obligaciones por Interm.FinancieraObligaciones Negociables Subordina-das
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Versión: 1a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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20 - Depósitos, otras obligaciones por intermediación financieray obligaciones negociables subordinadas
- Distribución por montos.
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Se consignarán los saldos de depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obliga-ciones negociables subordinadas de acuerdo a los tramos por montos especificados; indicando paracada tramo: total de clientes incluidos en el mismo, porcentaje que estos representan sobre el totalde clientes, saldo discriminado en función del tipo de obligación, y porcentaje que el total de deudarepresenta sobre la cartera total.
Comprende a los depósitos de terceros, las obligaciones por las operaciones de intermediación ha-bitual entre la oferta y la demanda de recursos financieros que no constituyen depósitos, y las obli-gaciones por títulos valores de deuda emitidos por la entidad. contractualmente subordinadas a losdemás pasivos, mas, en cada caso, las diferencias de cotización e intereses convenidos a pagar,devengados al fin de cada periodo.
Los totales de los saldos de depósitos consignados y su suma con otras obligaciones por interme-diación financiera y obligaciones negociables subordinadas serán coincidentes can los respectivosimportes declarados en el balance de saldos mensual y los estados de situación patrimonial parapublicación y control interno del B.C.R.A. trimestral/anual.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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20 - Depósitos, otras obligaciones por intermediación financiera y obligaciones negociablessubordinadas - Distribución por montos.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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21-Estado de situación de deudores consolidadocon filiales y otros entes en el país
y en el exterior
Normas de procedimiento
Instrucciones para su integración
Comprende a las financiaciones según los conceptos definidos en las normas sobre clasificación dedeudores.
Los totales de financiaciones y garantías otorgadas deberán coincidir con los respectivos saldos de-clarados en los estados de situación patrimonial para control interno del B.C.R.A. trimestral/anual.
La calidad de las financiaciones estará determinada en función de las citadas normas.
Las financiaciones se informarán por tipo de cartera, desagregadas por sectores y garantías recibi-das.
21- ESTADO DE SITUACIÓN DE DEUDORES CONSOLIDADO CON FILIALES Y OTROS ENTES DEL PAÍS Y EN EL EXTERIORCARTERA COMERCIAL
SITUACION Con problemasCon alto riesgo de in-
solvenciaCONCEPTO
Normal Riesgo potencialNo vencida Vencida No vencida Vencida
Irrecu-perable
Irrecup.por Disp.técnica
Total
Versión: 1a
1. Financiaciones
Sector Público no financiera
Sector financiero
Publ. y Pret. Interf. no Prev.
Privado
Fecha:
10.12.98
- Con Gtia. Pref. Autoliq. Capitales
Intereses Devengados
- Con Gtia.Pref. Capitales
Intereses Devengados
Intereses Devengados Prev.
Sin Gtia Pref. Capitales
Intereses Devengados
Intereses Devengados Prev.
Sector Priv. no Fin. y Res. en el Exterior
- Con Gtia. Pref. Autoliq. Cap.
Com
unicación “A” 2816
CO
NA
U - 1 - 282
Intereses Devengados
- Con Gtia. Pref. Capitales
Intereses Devengados
Intereses Devengados Prev.
- Sin Gtia. Pref. Capitales
Intereses Devengados
Intereses Devengados Prev.
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21- ESTADO DE SITUACIÓN DE DEUDORES CONSOLIDADO CON FILIALES Y OTROS ENTES DEL PAÍS Y EN EL EXTERIORCARTERA COMERCIAL
SITUACION Con problemasCon alto riesgo de in-
solvenciaCONCEPTO
Normal Riesgo potencialNo vencida Vencida No vencida Vencida
Irrecu-perable
Irrecup.por Disp.técnica
Total
Versión: 1a
2. Garantías Otorgadas
Con Contgtias Preferidas Autoliq.
Con Contgtias Preferidas
Sin Contgtias Preferidas
Fecha:
10.12.98C
omunicación “A
” 2816C
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21- ESTADO DE SITUACIÓN DE DEUDORES CONSOLIDADO CON FILIALES Y OTROS ENTES DEL PAÍS Y EN EL EXTERIORCARTERA COMERCIAL
SITUACION Con problemasCon alto riesgo de in-
solvenciaCONCEPTO
Normal Riesgo potencialNo vencida Vencida No vencida Vencida
Irrecu-perable
Irrecup.por Disp.técnica
Total
Versión: 1a
3. Financiaciones
Sector Publico no Financ.
Sector Privado no financiero y Res en el Exterior
- Con Gtia. Pref, Autoliq. Capitales
Intereses Devengados
Fecha:
10.12.98
- Con Gtia. Pref. Capitales
Intereses Devengados
Intereses Deveng. Prev.
- Sin Gtia. Pref. Capitales
Intereses Devengados
Intereses Deveng. Prev.
4. Garantías Otorgadas
- Con Contrgtia. Pref. Autoliq.
- Con Contrgtia. Pref.
Com
unicación “A” 2816
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- Sin Contrgtia. Pref.
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21- ESTADO DE SITUACIÓN DE DEUDORES CONSOLIDADO CON FILIALES Y OTROS ENTES DEL PAÍS Y EN EL EXTERIORCARTERA COMERCIAL NO SUPERIOR A $200.000
SITUACION Con problemasCon alto riesgo de in-
solvenciaCONCEPTO
Normal Riesgo potencialNo vencida Vencida No vencida Vencida
Irrecu-perable
Irrecup.por Disp.técnica
Total
Versión: 1a
5. Financiaciones
Sector Publico no Financ.
Sector Privado no financiero y Res en el Exterior
- Con Gtia. Pref, Autoliq. Capitales
Intereses Devengados
Fecha:
10.12.98
- Con Gtia. Pref. Capitales
Intereses Devengados
Intereses Deveng. Prev.
- Sin Gtia. Pref. Capitales
Intereses Devengados
Intereses Deveng. Prev.
6. Garantías Otorgadas
- Con Contrgtia. Pref. Autoliq.
- Con Contrgtia. Pref.
Com
unicación “A” 2816
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U - 1 - 282
- Sin Contrgtia. Pref.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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22- Operaciones con personas o empresas vinculadas a la entidad financiera,fraccionamiento del riesgo crediticio y graduación del crédito,
para entidades sujetas a consolidación
Instrucciones para su integración
Se informara la situación respecto del cumplimiento de las relaciones establecidas en materia deoperaciones con personas o empresas vinculadas a la entidad financiera, fraccionamiento del riesgocrediticio y graduación del crédito.
En caso de haberse registrado incumplimientos, se detallarán los montos de los excesos y cargoscorrespondientes y, en los casos de relaciones individuales la identificación de los clientes que lomotivaron.
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Versión: 1a Fecha10.12.98
Comunicación "A" "2816"Circular CONAU -1 - 282
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23- Detalle de empresas o entidades vinculadas
Instrucciones para su integración
La información estará referida al 30/6 y 31/12 de cada año.
Se integrará con los datos de las empresas o entidades del país o del exterior vinculadas a accio-nistas que posean el 5% o más del capital social y/o del total de los votos de instrumentos con dere-cho a voto emitidos por la entidad financiera y de las empresas o entidades del país o del exteriorvinculadas a los directores de la entidad, quedando comprendidas esas empresas aun cuando nooperen con la entidad.
Asimismo, se tendrá en consideración lo expresado en el segundo y tercer párrafo del punto 1.7.1.dela Sección 1 del Capítulo y de la circular CREFI - 2.
23. DETALLE DE EMPRESAS O ENTIDADES VINCULADAS
(Punto 1.7.1. de la sección I del Capítulo I de la Circular CREFI - 2)
Versión 1a
Nómina de accio-nistas o directo-res de la entidad
financiera(1)
Participación sobre elcapital social de laentidad financiera
(en %)(2)
Entidades o empre-sas vinculadas a ac-cionistas o directoresde la entidad financie-
ras(2)
Participación de losaccionistas o directo-res en el capital de la
vinculada(en %)
Patrimonio neto de laempresa vinculada alcierre del último ba-
lance auditado
Observaciones
Fecha:
10.12.698C
omunicación “A
” 2816C
ON
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(1) En el caso de accionistas, integrar cuando la participación sea igual o mayor al 5%(2) Agregar (P) cuando la información corresponda a entidades o empresas del país (E) si se trata de entidades o empresas del exte-rior
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Versión: 4a Fecha30.11.98
Comunicación "A" "2813"Circular CONAU -1 - 281
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Los títulos privados con cotización se agruparán según sean representativos de deuda o de capitaly, a su vez, si son del país o del exterior
ANEXO B - Clasificación de las financiaciones por situación y garantías recibidas
Comprende el total de las financiaciones definidas en las normas sobre "clasificación de deudores"Asimismo, se consignarán las garantías que las respaldan. Los totales deberán coincidir con losrespectivos rubros del Estado de Situación Patrimonial ( teniendo en cuenta, en su caso, las previ-siones constituidas - Anexo J-).
ANEXO C - Concentración de las financiaciones
Se agruparán las financiaciones - en los términos definidos para el anexo B- por magnitud de saldosde endeudamiento
ANEXO D - Apertura por plazos de las financiaciones
Se consignarán las financiaciones - en los términos definidos para el anexo B- considerando los pla-zos que restan para su vencimiento
ANEXO E - Detalle de Participaciones en Otras Sociedades
Los totales de los saldos consignados serán coincidentes con los informados en el Estado de Situa-ción Patrimonial
ANEXO F - Movimientos de bienes de uso y bienes diversos
Corresponde consignar los saldos de las cuentas contenidas en estos rubros cuyos valores resi-duales serán coincidentes con los declarados en el Estado de Situación Patrimonial.
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Versión: 1a Fecha30.11.98
Comunicación "A" "2813"Circular CONAU -1 - 281
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Periodo 2 Periodo1
G. Gastos de Administración
Gastos en personal
Honorarios a directores y síndicos
Otros honorarios
Propaganda y publicidad
Impuestos
Otros gastos operativos
Otros
RESULTADO NETO POR INTERMEDIACION FINANCIERA
H. Participación de terceros
I. Utilidades diversas
J. Perdidas diversas
RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GA-NANCIAS
K. Impuesto a las Ganancias
RESULTADO NETO DEL PERIODO/EJERCICIO
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Versión: 1a Fecha30.11.98
Comunicación "A" "2813"Circular CONAU -1 - 281
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Anexo (A)
Detalle de Títulos Públicos y Privadosal ..../....../..... y al ....../..../....
Denominación Serie Valor NominalResidual
Valor deMercado
Saldo s/ libros(Periodo 2)
Saldo s/ libros(Periodo 1)
Títulos Públicos
- Tenencias en cuentas de inversión
- Del país
Subtotal en cuentas de inversión
- Tenencias disponibles para la venta
- Del país
Subtotal en disponibles para venta
- Tenencias para operaciones decompara - venta o intermediación
- Del País
- Del Exterior
Subtotal en compra - venta o interme-diación
- Sin cotización
- Del País
- Del Exterior
Subtotal sin cotización
Total de Títulos Públicos
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Versión: 1a Fecha30.11.98
Comunicación "A" "2813"Circular CONAU -1 - 281
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Denominación Serie Valor NominalResidual
Valor deMercado
Saldo s/ libros(Periodo 2)
Saldo s/ libros(Periodo 1)
Títulos Privados con cotización
Acciones
- Del País
- Del Exterior
Subtotal acciones
- Obligaciones negociables
- Del País
- Del Exterior
Subtotal de Obligaciones Negociables
- Fondos Comunes de Inversión
- Del País
- Del Exterior
Subtotal de Fondos Comunes de In-versión
- Fondos Cerrados de Crédito
- Del País
- Del Exterior
Subtotal Fondos Cerrados de Crédito
- Otros
- Del País
- Del Exterior
Subtotal Otros
Total Títulos Privados
Total Títulos Públicos y Privados
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Versión: 1a Fecha30.11.98
Comunicación "A" "2813"Circular CONAU -1 - 281
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Anexo (D)
Apertura por plazos de las financiaciones al .../.../...
Plazos que restan para su vencimiento
ConceptoCarteravencida 1 mes
3 me-ses
6 me-ses
12 me-ses
24 me-ses
Más de24 me-
sesTotal
Sector Público no Fi-nanciero
Sector Financiero
Sector Privado no fi-nanciero y residentesen el exterior
Total
BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA
Versión: 1a Fecha30.11.98
Comunicación "A" "2813"Circular CONAU -1 - 281
Página: 1 de 1
Anexo (I)
Apertura por plazos de los depósitos, otras obligaciones por intermediaciónfinanciera y obligaciones negociables subordinadas al .../.../...
Plazos que restan para su vencimiento
Concepto 1 mes3 me-ses
6 me-ses
12 me-ses
24 me-ses
Más de24 me-
sesTotal
Depósitos
Otras obligaciones por interme-diación financiera(OOIF)B.C.R.A.Bancos y OrganismosInternacionalesObligaciones negociablesCertificados de inversión califi-cadaOtros
Total
Obligaciones negociables su-bordinadas
Total
Total del Periodo 2 (por moneda)RUBROS
Casa matriz y sussucursales en el país
Filiales enel exterior
Total delPeriodo
2Dólar Marco Libra
FrancoFrancés
FrancoSuizo
Yen OtrasTotal delPeriodo 1
ACTIVODisponibilidadesPrestamos
Versión:1ª
Otros créditos por intermediación financieraBienes dados en locación financieraParticipaciones en otras sociedadesCréditos diversosBienes de uso
Fecha:
30.11.98
Bienes diversosBienes intangiblesPartida pendiente de imputaciónTotal
PASIVODepósitoOtras obligaciones por interm. financieraObligaciones diversasPrevisionesObligaciones negoc. subordinadasPartidas pendientes de imputaciónTotal
CUENTAS DE ORDEN
Com
unicación “A” 2813
CO
NA
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ContingentesDe controlDerivadosFiduciariasTotal
Total
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