banking ru s6 - ibm › ibm › clientcenter › moscow › pdf › banking.pdf ·...
TRANSCRIPT
1
Финансовый сектор
2
Клиентский центр IBM в Москве – идеальная площадка для встреч заказчиков, бизнес-партнеров и специалистов IBM с целью обмена опытом, доступа к знаниям и создания инно-вационных решений, оптимизирующих бизнес-процессы заказчика или кардинально меняю-щих бизнес-подход для решения той или иной задачи.
Деятельность центра выходит за рамки привыч-ных клиентских сервисов – это прежде всего помощь на уровне понимания сути бизнес-задач и определения эффективных путей развития бизнес-процессов.
Основным направлением деятельности центра является разработка и демонстрация бизнес-решений для таких отраслей экономики как финансы и страхование, нефтяной и газовый сектор, металлургия, энергетика, телекомму-никации, транспорт, государственный сектор.
Примерами таких решений являются:
• оптимизация технологических процессов на базе прогнозной аналитики;
• ситуационное управление;• использование когнитивных систем.
Клиентский центр IBM имеет собственный центр обработки данных и оборудован современной аудио- и видеоаппаратурой.
С момента открытия центра в середине 2015 года, его посетили более четырех тысяч представителей со стороны заказчиков.
Центр в Москве является частью обширной сети из более чем 50 клиентских центров IBM по всему миру и обеспечивает поддержку всего спектра продуктов и решений компании IBM.
Москва, Пресненская набережная, дом 10, «Башня на набережной», Блок А, этаж 2
Тел . : +7 (495) 775-8800 [email protected]
www.ibm.com/ibm/clientcenter/moscow/
3
Противодействие угрозам экономической безопасностиЗадача:
снижение рисков от недобросовестных клиентов;
соответствие регуляторным нормам и защита имиджа
банка.
Решение:
автоматизация процессов противодействия угрозам
экономической безопасности;
проведение расследований на основании анализа
банковских транзакций:
проверка транзакций по определенным правилам;
в случае совпадения характеристик транзакций с пра-
вилами проверки – открытие заявки на расследование;
отслеживание жизненного цикла открытых заявок на
расследование;
выявление и предотвращение мошеннических опера-
ций, злоупотреблений, нарушений внешних и внутренних
нормативных требований:
построение моделей и выявление операций, характе-
ристики которых демонстрируют совпадение с постро-
енными моделями;
автоматизация получения отчетности, необходимой для
организации эффективного противодействия угрозам
экономической безопасности:
контроль исполнения бизнес процесса и автоматиза-
ция деятельности службы безопасности.
блокировка и предотвращение финансовых транзакций
и потоков денежных средств, вызванных мошенниче-
скими действиями.
Плюсы:
возможность обнаруживать незаконные схемы проведе-
ния финансовых операций;
существенное сокращение времени расследований
финансовых нарушений и мошенничества;
значительное уменьшение рисков имиджевых потерь,
проблем с регуляторными органами;
существенное снижение нелегальной финансовой
активности и возможности использовать финансовую
систему банка в нелегальных целях.
4
Анализ отзывов и предложений с использованием социальных медиа (Интернет) (Social Media Analytics)Задача:
определить отношение к продуктам и услугам, повысить
охват рынка и продвинуть бренд.
Решение:
определяет отношение к продуктам и сервисам на базе
анализа социальных медиа;
позволяет понять клиентские предпочтения в момент
их возникновения;
позволяет определить возможную реакцию клиентов
на маркетинговые предложения.
Плюсы: Решение дает бизнесу возможность:
увеличивать продажи в конкретных микросегментах
продуктов и сервисов;
определять самые прибыльные сегменты;
выявлять влиятельных лидеров среди социальных
групп, формирующих вкусы и предпочтения;
превращать нейтральных клиентов в лояльных
к продуктам и услугам.
Противодействие коррупцииЗадача:
снижение рисков от недобросовестных клиентов;
соответствие регуляторным нормам и защита имиджа
банка.
Решение:
автоматизация процессов противодействия угрозам
экономической безопасности;
проведение расследований на основании анализа бан-
ковских транзакций:
проверка транзакций по определенным правилам;
транзакции, совпадающие с характеристиками мошени-
ческой операции, заносятся в специализированный отчет.
5
Плюсы:
возможность обнаруживать незаконные схемы проведе-
ния финансовых операций;
существенное сокращение времени расследований
финансовых нарушений и мошенничества;
значительное уменьшение рисков имиджевых потерь,
проблем с регуляторными органами;
существенное снижение нелегальной финансовой
активности и возможности использовать финансовую
систему банка в нелегальных целях.
Мониторинг банковких мошенничествЗадача:
повысить качество работы внутрикорпоративного аудита
в выявлении внутренних мошеннических операций, про-
веденных сотрудниками банка.
Решение:
кроссканальность, то есть возможность интеграции с раз-
личными системами внутри банка, а также возможность под-
ключения внешних источников данных (ЕГРИП, ЕГРЮЛ и тп);
анализ транзакционных данных клиентов за различные
периоды времени и сравнение их поведения;
анализ данных о действиях сотрудников, полученных
из внутренних и внешних источников;
выявление подозрительных действий клиентов и пер-
сонала путем выявления нестандартного финансового
поведения клиента;
выявление нарушений по работе с картами, по работе
с учетными записями и платежами;
возможность проводить расследование зарегистриро-
ванных инцидентов мошенничества.
Плюсы:
противодействие мошенничеству в различных каналах
обслуживания клиентов, а также внутреннего мошенни-
чества с участием персонала;
расследование существующих инцидентов используя
все доступные источники;
разработка модели и выявление новых правил;
прозрачность создаваемых системой правил с использо-
ванием машинного обучения на больших объёмах данных.
6
Система мониторинга показателей предприятияЗадача:
повысить осведомленность о текущей ситуации на пред-
приятии. Обеспечить проведение регулярного интервью
с подчиненными по результатам отчетного периода.
Решение:
отображение структуры КПЭ;
отображение подробного описания КПЭ;
отображение исторических данных по работе предприя-
тия и выполнению целей;
прогнозирование значений КПЭ;
выявление и отображение неявных факторов, которые
оказывают влияние на КПЭ.
Плюсы: Подобный инструмент позволяет:
увидеть общую картину результатов работы компании;
отслеживать выполнение подчиненными поставленных
целей;
увидеть корневые причины тех или иных значений КПЭ;
увидеть исторические данные по работе компании
и выполнению целей;
увидеть прогноз по работе компании и выполнению
целей;
увидеть неявные факторы, которые оказывают влияние
на КПЭ;
оценить степень влияния факторов на значение КПЭ;
структурировать и систематизировать разговор
с подчиненными по результатам их работы.
7
Дэшборд финансового директораОтчетность финансового департамента –
Информационная Панель Финансового Директора
Задача:
полный обзор оперативной деятельности с формиро-
ванием автоматизированной отчетности для снижения
финансовых рисков и защиты в ситуации волатильности
рынка, а также поддержка принятия решений на основе
показателей текущей операционной деятельности.
Решение:
построение системы оперативного и стратегического
управления финансовой ситуацией на предприятии,
включая:
автоматизированный сбор, контроль и анализ отчетно-
сти и ключевых показателей деятельности в террито-
риально распределенных структурах;
формирование блока отчетов, включая финансовые
отчеты;
моделирование ситуаций «что, если...?»;
формирование блока сравнения фактических, прогно-
зных и бюджетных данных;
контроль и анализ отчетов и Ключевых Показателей
Эффективности;
различные отчеты, необходимые для финансового
департамента: анализ «план-факт», бенчмаркинг
и сравнительный анализ, сценарный анализ, анализ
тенденций, и т.п.;
визуализация показателей и их состояния, как на теку-
щий момент, так и на планируемый период;
возможность определения неявных зависимостей
показателей от тех или иных факторов;
встроенные прогнозные механизмы, которые позво-
ляют моделировать ситуации будущих периодов, в том
числе моделирование различных сценариев. Измене-
ние любого показателя при анализе «что если?» при-
водит к мгновенному пересчету всех связанных с ним
показателей по всем отчетам и построение результи-
рующего – в виде полноценного отчета, описывающего
моделируемую финансовую ситуацию.
8
Плюсы:
позволяет в процессе оперативного управления быстро
проигрывать различные сценарии и выбирать оптималь-
ное решение;
обеспечивает быстрое реагирование на финансовую
ситуацию и помогает определить критически важные
факторы, требующие воздействия;
прогнозное моделирование позволяет принимать реше-
ния, не только основанные на уже произошедших собы-
тиях и изменениях, но и выбирать наиболее оптимальные
решения, опираясь на прогнозы системы и результаты
анализа «что, если?».
Удовлетворённость сотрудниковЗадача:
повышение качества и эффективности сотрудников
за счет анализа факторов рабочей среды.
Решение:
решение основано на анализе данных с внутреннего
портала. Выявляются жалобы и предложения сотрудни-
ков по улучшению рабочей среды, а также актуальные
тематики для сотрудников организаций. Определяются
группы сотрудников, с которыми необходимо провести
работу, либо инициативные группы, а также внутренние
неформальные сети коммуникаций и динамика развития
той или иной актуальной тематики.
Инструмент позволяет провести ранжирование наиболее
проблемных участков, выявить слабых руководителей за
счет сбора мнений, наиболее значимых для сотрудников.
Определение популярных и непопулярных шагов руковод-
ства компании. Выявление парамеров влияющих на удов-
летворённость сотрудников.
Плюсы:
выявление негативных факторов, влияющих на работу
сотрудников;
повышение уровня лояльности;
предупреждение возможных внутренних конфликтов
как между сотрудниками или группами сотрудников,
так и между сотрудниками и управленческим аппаратом;
планирование внутренних мероприятий компании за
счет выявления отношения к тем или иным тематикам,
а также понимания актуальных тематик для сотрудников.
9
10
Оценка возможностей и перспективности сотрудниковЗадача:
подбор наиболее подходящей должности, осущест-
вление перемещений сотрудников внутри организации,
набор команд под проекты и подобные задачи на базе
информации о личных характеристиках сотрудников,
результатах их работы и другой информации.
Основные потребители: отделы кадров крупных органи-
заций с разветвленной структурой.
Решение:
построение профиля сотрудника по итогам анализа
результатов его деятельности, сдачи экзаменов, обуче-
ния, личностных характеристик и сопоставление со ста-
тистическим профилем «успешного» руководителя для
каждой должности. Профиль «успешного» руководи-
теля также строится на базе анализа реальных данных
о результатах активности руководителей передовых
подразделений организации.
На основании актуальных данных, полученных от органи-
зации клиента, проводится очистка данных, прорабаты-
ваются форматы данных для возможности анализа
и проверяются гипотезы корреляции должности и оценок/
характеристик сотрудников.
Решение основано на использовании инструментария
Watson Analytics в портальном (облачном) режиме.
Система позволяет соответствовать современным мето-
дикам, в том числе методике «360 градусов», при этом
в качестве параметров анализа могут выступать следу-
ющие компетенции:
11
работа в команде;
профессионализм;
организаторские способности;
коммуникабельность;
управление людьми;
умение принимать решения;
самоменеджмент;
лидерство;
способность к адаптации;
инициативность и др.
Плюсы:
клиент получает возможность не только измерить
конечные результаты работы, но также определить
и то, в какой мере личные характеристики сотрудника,
которые являются необходимым условием эффек-
тивной работы, соответствуют требованиям конкрет-
ной управленческой позиции и достигают максимума
потенциала.
Так как оценка работы персонала нацелена на последую-
щую корректировку, то при использовании решения объ-
ектом анализа становятся факторы, которые оказывают
как прямое, так и косвенное влияние на труд работников.
Выявление этих факторов является важнейшим рычагом
для управления персоналом.
позволяет проводить оценку без привлечения глубоких
профессионалов даже для небольших компаний, каче-
ственный анализ обеспечивается аналитикой инстру-
ментария.
позволяет быстро выявлять группы ключевых факторов,
влияющих на эффективность работы сотрудника.
12122
© Copyright IBM Corporation 2017
IBM Восточная Европа/Азия
123317, Россия, Москва
Пресненская наб., 10
Тел . : +7 (495) 775-8800, факс: +7 (495) 258-6468
ibm.com/ru
Июнь 2017 года.
IBM, логотип IBM, ibm.com являются товарными знаками
International Business Machines Corp., зарегистрированными
во многих юрисдикциях по всему миру.
Другие названия продукции и услуг могут являться товарными
знаками IBM или других компаний.
Актуальный список товарных знаков IBM представлен на стра-
нице «Информация об авторских правах и товарных знаках»
по адресу http://www.ibm.com/legal/copytrade.shtml.
Содержание данного документа является актуальным на дату
его публикации и может быть изменено IBM в любое время.
Предложения доступны не во всех странах, где IBM ведет
деятельность.
Примеры клиентов приведены исключительно для наглядности.
Реальные результаты могут отличаться, в зависимости
от конкретных конфигураций и операционных условий.
ИНФОРМАЦИЯ В ДАННОМ ДОКУМЕНТЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ
ПО ПРИНЦИПУ «КАК ЕСТЬ», БЕЗ КАКИХ-ЛИБО ГАРАНТИЙ,
ЯВНЫХ ИЛИ ПОДРАЗУМЕВАЕМЫХ, ВКЛЮЧАЯ ГАРАНТИИ
КОММЕРЧЕСКОЙ ВЫГОДНОСТИ, ПРИГОДНОСТИ ДЛЯ КОН-
КРЕТНОЙ ЦЕЛИ ИЛИ НЕНАРУШЕНИЯ ПРАВ. Продукция IBM
сопровождается гарантией в соответствии с положениями
и условиями соглашений, по которым эта продукция пред-
оставляется.
Клиент несет ответственность за выполнение применимых
к нему законов и регулирующих норм. IBM не предлагает
юридических рекомендаций, не делает никаких заявлений
и не предоставляет никаких гарантий в отношении того,
что ее продукты или услуги обеспечат клиенту выполнение
требований законодательства или регулирующих органов.
Подлежит переработке для повторного использования