Inwestujemy w relacje

Bankowość Korporacyjna BusinessNet

Wszystko, czego potrzebuję, muszę mieć

w jednym miejscu. BusinessNet to wyjątkowy

zestaw narzędzi bankowych , który pozwoli Ci na

skuteczne zarządzanie finansami Twojej firmy.

1

Poszukuję nowoczesnego portalu finansowego.

BusinessNet to najnowocześniejszy na polskim rynku

portal finansowy, który umożliwia natychmiastowy

i nieograniczony dostęp do produktów bankowych.

Pozwala na zarządzanie finansami o każdej porze

z dowolnego miejsca na świecie, a także zapewnia

kontakt z Bankiem przez szybkie i bezpieczne kanały

komunikacji.

BusinessNet odnosi sukcesy nie tylko na polskim, lecz

także i na światowym rynku. Świadczy o tym stale

wzrastająca liczba użytkowników portalu oraz liczne,

prestiżowe nagrody i wyróżnienia przyznawane przez

niezależnych, krajowych i międzynarodowych ekspertów.

Między innymi:

The European Banking Technology Awards

Główna nagroda dla systemu BusinessNet w VI edycji

prestiżowego konkursu, będąca jednym z najważniejszych

europejskich wyróżnień. Przyznawana corocznie m.in.

instytucjom finansowym promującym i wykorzystującym

nowoczesne technologie w oferowanych produktach

i usługach.

Najlepszy Bank Internetowy dla Korporacji w Polsce

Tytuł w kategorii Best Corporate/Institutional Internet

Banks przyznany w konkursie miesięcznika „Global

Finance”.

Medal Europejski

Rekomendacja dla systemu BusinessNet wystawiona

przez Urząd Komitetu Integracji Europejskiej oraz

Business Centre Club.

Europrodukt

Tytuł i statuetka Europrodukt w VIII edycji ogólnopolskiego

konkursu za zintegrowany pakiet międzynarodowych,

elektronicznych usług dla Klientów korporacyjnych.

Najlepszy Projekt Informatyczny roku

Główna nagroda w konkursie Gazety Bankowej w kate-

gorii „Projekt bankowości elektronicznej/e-finansów”.

info: 0 801 676 662

2

Co powinienem wiedzieć o BusinessNet? BusinessNet

to najnowocześniejszy w Polsce system bankowości

internetowej, gwarantujący sprawne zarządzanie

finansami firmy. Oferuje dostęp do licznych narzędzi

usprawniających pracę i zapewniających wysoki komfort

działania. Jest dostępny w polskiej i angielskiej

wersji językowej.

To pierwszy w Polsce portal dostosowany do potrzeb

zarówno największych krajowych i międzynarodowych

korporacji, jak i przedsiębiorstw średniej i małej wiel-

kości. Liczne funkcjonalności BusinessNet zaspokajają

oczekiwania i potrzeby nawet najbardziej wymagających

użytkowników.

Jakie korzyści daje mojej firmie? Firmy, które korzystają

z BusinessNet, zyskują:

Pełne informacje

dostęp on-line do aktualnych informacji

finansowych firmy,

dostęp do wszystkich danych o rachunkach

i zleceniach,

dostęp do elektronicznych wyciągów bankowych

w formacie PDF,

wyszukiwanie i selekcję operacji według wybranych

kryteriów,

dostęp do aktualnych informacji bankowych

(tabele kursowe, oprocentowanie depozytu,

informacje ekonomiczne itp.).

www.bph.pl

3

Korzyści finansowe

realizacja zleceń w najdogodniejszym dla firmy czasie,

zarządzanie paletą rozwiązań z zakresu Cash

Management,

zmniejszenie kosztów dokonywanych płatności.

Oszczędność czasu

możliwość pracy z BusinessNet w dowolnym miejscu

na świecie i o każdej porze,

agregacja i udostępnienie produktów i usług

bankowych w ramach jednego, nowoczesnego

kanału dostępu,

automatyczna wymiana informacji pomiędzy portalem

i systemami ERP, finansowo-księgowymi (FK)

i kadrowo-płacowymi (HR),

eksport i import danych.

Łatwe i przyjazne użytkowanie

prosty, intuicyjny sposób konfiguracji,

ergonomia aplikacji, zapewniająca optymalne

warunki pracy,

personalizacja dostępu do poszczególnych

funkcjonalności oraz uprawnień do przeglądania

rachunków firmy,

intuicyjna obsługa uwzględniająca możliwość

dopasowania funkcjonalności do własnych potrzeb,

wsparcie ze strony Banku.

Bezpieczeństwo

bezpieczne logowanie do systemu,

pełne bezpieczeństwo dzięki zastosowaniu

nowoczesnych technologii informatycznych,

możliwość określenia adresów IP mających dostęp

do systemu oraz czasu korzystania z BusinessNet przez

poszczególnych użytkowników (restrykcje czasowe),

bezpieczeństwo informacji i elastyczne zarządzanie

uprawnieniami – funkcjonalność „użytkownika

zarządzającego” umożliwiająca kontrolę i zarządzanie

uprawnieniami użytkowników,

zaawansowane schematy akceptacji przelewów

– odwzorowanie skomplikowanych kart wzorów

podpisów,

autoryzacja zleceń certyfikatem kwalifikowanym,

identyfikującym nadawcę i niezaprzeczalnie

potwierdzającym jego tożsamość,

bezpieczeństwo organizacyjne oraz infrastruktury

technicznej – system zabezpieczeń zastosowany

w Banku w pełni odpowiada normom światowym.

Pełną integrację

BusinessNet jest zgodny z używanymi przez firmy

systemami ERP, FK i HR. Jest to możliwe dzięki

oferowanemu przez Bank nowoczesnemu rozwiązaniu

– BPH Integrator.

Pełna lista producentów systemów ERP, FK, HR, których

produkty otrzymały certyfikat zgodności z systemem

bankowości internetowej BusinessNet w ramach

rozwiązania BPH Integrator, dostępna jest na stronie

internetowej: www.bph.pl/bph_integrator

info: 0 801 676 662

4

Co znajdę w nim wyjątkowego?

Korzyści finansowe

System BusinessNet zapewnia bieżącą kontrolę finansów

przedsiębiorstwa i stały dostęp do informacji o saldach

bieżących i historycznych, wyciągach oraz historii opera-

cji. Dodatkowo możliwe jest drukowanie potwierdzeń

zrealizowanych płatności, wyciągów oraz innych wyma-

ganych informacji bezpośrednio z poziomu systemu.

W BusinessNet dostępna jest usługa eWyciągi, gwaran-

tująca oszczędność czasu oraz usprawnienie pracy

księgowości przy jednoczesnym zachowaniu wysokich

standardów bezpieczeństwa. Usługa eWyciągi to

elektroniczny sposób odbioru wyciągów w formacie

PDF z rachunków bankowych. Każdy wyciąg jest

zabezpieczony podpisem elektronicznym Banku.

System pozwala również na definiowanie automaty-

cznego powiadomienia o wybranych zleceniach i zdarze-

niach w systemie za pośrednictwem e-maila lub SMS-a.

www.bph.pl

5

Pełną Indywidualizację

BusinessNet umożliwia dostosowanie dostępnych

w portalu funkcji do indywidualnych wymagań poszcze-

gólnych użytkowników. Konfiguracja obszaru roboczego

(pulpitu) pozwala na samodzielne dostosowywanie

wyglądu, zakresu i kolejności prezentowanych informacji,

a ustawienie zagregowanego widoku wszystkich rachun-

ków zapewnia łatwy i szybki dostęp do pełnej informacji

finansowej. Dzięki nadawaniu odpowiednich dostępów

do rachunków i uprawnień do funkcjonalności możliwe

jest odwzorowanie dowolnych struktur wewnętrznych

firmy.

Nowoczesną obsługę transakcyjną

BusinessNet umożliwia obsługę wszystkich typów

krajowych i zagranicznych zleceń płatniczych. Pozwala

na definiowanie zleceń stałych oraz wysyłanie

powtarzających się płatności według określonego

harmonogramu. Dzięki zastosowaniu mechanizmu, który

okresowo weryfikuje stan konta, płatności przesłane do

Banku w momencie braku wystarczających środków na

rachunku nie są odrzucane, a system wykonuje je

automatycznie po zasileniu konta odpowiednią kwotą.

Udostępnione w BusinessNet Centrum Integracji

umożliwia korzystanie ze standardowych i indywidualnie

definiowanych formatów importu oraz eksportu danych.

Centrum Integracji pozwala także na tworzenie

najszerszego na rynku zakresu predefiniowanych

raportów finansowych dostosowanych do potrzeb firmy.

Nowy wymiar komunikacji z Bankiem

BusinessNet zawiera Platformę Komunikacyjną umożli-

wiającą kontakt z Bankiem w szybki i wygodny sposób.

Zostały w niej udostępnione wszelkie dane teleadresowe

oraz zdjęcia doradców bankowych i specjalistów produk-

towych współpracujących z firmą. Platforma Komunika-

cyjna została wyposażona w zestaw pomocnych narzę-

dzi udoskonalających komunikację i zapewniających

bezpieczną wymianę autoryzowanych wiadomości oraz

dokumentów pomiędzy firmą a Bankiem, a także we-

wnątrz firmy pomiędzy jej użytkownikami. Dodatkowo

pozwala na przygotowanie prywatnego kalendarza,

który umożliwia wgląd w podsumowanie informacji

dotyczących zrealizowanych oraz planowanych zleceń,

spotkań, konferencji czy wiadomości. BusinessNet

umożliwia także składanie i modyfikowanie elektronicz-

nych wniosków, np. o modyfikację uprawnień.

Najnowsze rozwiązania bankowe

BusinessNet udostępnia pełną funkcjonalność systemu

bankowości internetowej. Umożliwia zarządzanie całym

procesem obsługi transakcji za pośrednictwem Internetu,

pozwala na wymianę dokumentową, a także bieżącą

kontrolę sald na rachunkach prowadzonych w bankach

za granicą.

System umożliwia integrację i analizę rachunków prowa-

dzonych nie tylko w Banku BPH, lecz także w innych

bankach. Dzięki modułowi Usługi Transgraniczne możli-

we jest kontrolowanie i zarządzanie rachunkami we

wszystkich krajach, w których znajdują się oddziały

firmy.

Obsługa produktów bankowości transakcyjnej

i skarbowej

GAITS (Global Account Information and Transfer

Service) – usługa umożliwiająca scentralizowaną obsłu-

gę i monitoring wszystkich rachunków klienta prowadzo-

nych przez inne banki na całym świecie (banki muszą

być zrzeszone w sieci SWIFT). Zapewnia możliwość

składania zleceń krajowych i zagranicznych w ciężar

tych rachunków, przegląd wyciągów oraz statusów

wykonania zleceń przez bank prowadzący rachunek.

TransPłace – usługa bankowości transakcyjnej dla Klien-

tów Banku oczekujących najwyższego poziomu poufno-

ści i bezpieczeństwa związanego z przekazywaniem

wynagrodzeń. Usługa TransPłace umożliwia automatycz-

ną i szybką realizację przelewów płacowych. Usługa jest

przeznaczona dla:

info: 0 801 676 662

6

Klientów korzystających z usług bankowości

elektronicznej w naszym Banku, ale nierealizujących

tą drogą wynagrodzeń dla swoich pracowników,

Klientów posiadających rachunki bankowe w naszym

Banku, niekorzystających z systemu bankowości

internetowej,

nowych Klientów Banku.

TradeFinance – BusinessNet może także w znaczący

sposób wspomagać prowadzenie transakcji handlowych

z partnerami krajowymi i zagranicznymi. W ramach

modułu TradeFinance dostępne są następujące usługi:

TransFinancing, która zapewnia elektroniczną obsługę

produktów dyskontowych, w tym różnych modeli

faktoringu i forfaitingu. Monitoring i obsługa całego

procesu są dostępne on-line.

TradeNet, która umożliwia zarządzanie transakcjami

na każdym etapie ich realizacji, zapewniając

stały dostęp do informacji handlowych w czasie

rzeczywistym. TradeNet pozwala na obsługę produktów

dokumentowych finansowania handlu, takich jak

akredytywy i inkaso.

DealingNet, która umożliwia zawieranie on-line

transakcji skarbowych według cen rynkowych. Klient,

korzystając z przyjaznej platformy internetowej, może

sam obserwować rynek i wybrać odpowiedni moment

zawarcia transakcji bez potrzeby telefonicznego

kontaktu z przedstawicielem Banku. Użytkownik

platformy internetowej otrzymuje nowoczesne narzędzia

do monitorowania zawartych transakcji i przepływów

finansowych na rachunkach.

Custody – usługi powiernicze obejmują przechowywanie

i rozliczanie transakcji na papierach wartościowych

w Polsce i na rynkach zagranicznych, a także usługi

administracji aktywami funduszy inwestycyjnych, w tym

wycenę tych aktywów.

Usługi powiernicze Banku BPH są skierowane przede

wszystkim do krajowych i zagranicznych instytucji

finansowych, takich jak fundusze inwestycyjne, banki

depozytariusze, międzynarodowi brokerzy i biura

maklerskie.

Dzięki integracji systemów powierniczych z systemem

BusinessNet Klient ma możliwość obserwacji stanu

posiadanych papierów za pośrednictwem Internetu.

Nie szukam jednej usługi, ale całego pakietu.

BusinessNet oferuje szerokie spektrum funkcjonalności,

które, uwzględniając specyfikę indywidualnych potrzeb

firm, są dostępne w różnych pakietach.

BusinessNet Light stanowi doskonałe rozwiązanie dla

firm, które na bieżąco potrzebują aktualnych informacji

o rachunkach bankowych oraz stałej kontroli i monitorin-

gu dokonywanych transakcji bankowych. Pakiet pozwala

otrzymywać wyciągi bankowe w wersji elektronicznej,

a także śledzić historię sald, obrotów i realizowanych

operacji.

BusinessNet Basic jest proponowany przedsiębior-

stwom, które chcą realizować pełen zakres płatności

za pośrednictwem Internetu, oczekują opcji importu

i eksportu danych oraz możliwości lokowania wolnych

środków finansowych. BusinessNet Basic umożliwia efek-

tywne zarządzanie prawami użytkowników i zapewnia

bezpieczny kanał wymiany korespondencji z Bankiem.

BusinessNet Professional został przygotowany z myślą

o użytkownikach, którzy oczekują elektronicznej obsługi

finansowej w ramach zaawansowanych usług Cash

Management bądź realizują transakcje handlowe z krajo-

wymi i zagranicznymi partnerami. Jest doskonałym roz-

wiązaniem dla holdingów – firm funkcjonujących

w ramach grup kapitałowych – ze względu na możliwość

natychmiastowej zmiany przez użytkownika kontekstu

firmy, której finansami aktualnie zarządza. BusinessNet

Professional jest adresowany również do firm, które

potrzebują dostępu do aktualnych informacji rynkowych

i są zainteresowane dodatkowymi zabezpieczeniami.

Szczegóły na temat funkcjonalności zawartych w syste-

mie BusinessNet i udostępnionych w pakietach abona-

mentowych prezentowane są w tabeli zamieszczonej

na kolejnej stronie niniejszej broszury.

www.bph.pl

7

Przegląd funkcjonalności, produktów i usług dostępnych w pakietach abonamentowych BusinessNet

Grupa funkcjonalności

Funkcjonalność/rodzaje operacji Dostępność w Pakietach Abonamentowych

Light Basic Professional

Personalizacja ustawień

Personalizacja pulpitu, wersje językowe (polska, angielska) ✓ ✓ ✓

Informacje podstawowe

Salda bieżące, historyczne salda i obroty, historia operacji, wyciągi ✓ ✓ ✓

Indywidualne bieżące i historyczne kursy walut ✓ ✓

Dane słownikowe, w szczególności numery rachunków Urzędów Skarbowych ✓ ✓

Zlecenia Przelew krajowy wychodzący (Elixir) oraz SORBNET, przelew wewnętrzny (transfer między rachunkami prowadzonymi w Banku BPH)

✓ ✓

Przelew na rzecz organów podatkowych (skarbowy) oraz przelew ZUS ✓ ✓

Przelew krajowy w walucie / zagraniczny (EuroElixir, STEP1, STEP2, SWIFT) ✓ ✓

Płatności masowe (obciążenie rachunku jedną, zbiorczą kwotą) ✓ ✓

Zlecenia stałe ✓ ✓

Notyfikacja wypłat gotówkowych ✓ ✓

Centrum integracji Importy, eksporty, raporty ✓ ✓

Predefiniowane oraz indywidualnie definiowane formaty importu, eksportu, raportów ✓ ✓

Lokaty Tworzenie lokat, przegląd lokat, indywidualna tabela oprocentowania ✓ ✓

Dodatkowe zabezpieczenia

Logowanie z wykorzystaniem podpisu elektronicznego przechowywanego na kartach mikroprocesorowych

✓ ✓

Kontrola dostępu wg czasu (kalendarz, dni tygodnia, godziny) oraz kontrola adresów IP ✓

Administracja Administracja prawami Użytkowników w firmie oraz przegląd Schematów Akceptacji ✓ ✓

Moduł Prawny Dokumenty Wiążące w formie elektronicznej, Wprowadzanie Dokumentów oraz składanie oświadczenia woli droga elektroniczną

✓ ✓ ✓

Moduł Analizy Przegląd finansów ✓ ✓

Monitoring salda bieżącego, analiza płynności i historii operacji ✓

Platforma komunikacyjna

Wymiana korespondencji w ramach CIF(K) oraz pomiędzy Bankiem a Użytkownikami ✓ ✓

Powiadomienia Powiadomienia e-mailowe oraz SMS-owe wysyłane po wystąpieniu zdarzenia w systemie

✓

Grupy powiązane Tworzenie Grupy Powiązanej ✓

Cash Management TransDebit ✓

TransPrzekaz ✓

TransPłace ✓

TransCash ✓

TransCard ✓

TransPay ✓

Raporty Cash Management ✓ ✓ ✓

Usługi transgraniczne

GAITS Active ✓

TradeFinance TradeNet ✓

TransFinancing ✓

Pozostałe moduły DealingNet ✓ ✓

Poszczególne moduły BusinessNet Professional są także dostępne opcjonalnie w ramach BusinessNet Basic.

info: 0 801 676 662

8

Bezpieczeństwo jest dla mnie podstawą. System

bankowości internetowej BusinessNet zapewnia swo-

bodny i bezpieczny dostęp do rachunków firmy przy

jednoczesnej gwarancji najwyższego i skalowalnego

poziomu bezpieczeństwa danych i zasobów finansowych

użytkowników.

System posiada kompleksowe i spójne rozwiązania

w zakresie bezpieczeństwa w każdym obszarze mającym

wpływ na działanie systemu:

bezpieczny dostęp do systemu,

bezpieczne technologie internetowe,

autoryzacja przesyłanych dyspozycji,

zabezpieczenia infrastruktury,

zabezpieczenia organizacyjne,

zabezpieczenia techniczne.

Kontrola dostępu do systemu bezpiecznego logowania

W celu zapewnienia bezpieczeństwa podczas logowania

każda osoba uprawniona do korzystania z systemu

BusinessNet otrzymuje swój indywidualny identyfikator

i hasło.

Należy pamiętać o zapewnieniu tajności hasła, które

powinno być znane tylko i wyłącznie jednemu przypisa-

nemu użytkownikowi. Przestrzeganie powyższej zasady

zapewnia ochronę przed dostępem do danych przez

osoby nieuprawnione. Indywidualny identyfikator oraz

hasło użytkownik systemu BusinessNet otrzymuje

w postaci pakietu startowego – w zabezpieczonej

kopercie dostarczonej osobiście przez uprawnionego

przedstawiciela Banku. Po otrzymaniu pakietu startowe-

go można dokonać pierwszego logowania w systemie.

Logowanie do systemu BusinessNet możliwe jest

z wykorzystaniem:

hasła maskowanego,

karty kryptograficznej,

certyfikatu kwalifikowanego.

Znaki hasła i kodu PIN mogą być wprowadzone

z klawiatury komputerowej lub ekranowej.

Podczas pierwszego logowania system automatycznie

wymusza zmianę hasła. Zgodnie z polityką bezpieczeń-

stwa Banku wymagana jest długość hasła zawierająca

minimum 10 znaków, w tym przynajmniej jedną literę

małą, jedną literę wielką oraz cyfrę. Dla zwiększenia

poziomu bezpieczeństwa na życzenie Klienta możliwe

jest także określenie adresów TCP/IP stacji roboczych,

z których możliwy jest dostęp do systemu.

System zintegrowanego logowania

W celu uproszczenia pracy z aplikacjami bankowymi

oferujemy Klientom system zintegrowanego logowania

– SSO (Single Sign On). Rozwiązanie SSO pozwala za

pomocą jednego identyfikatora i hasła korzystać z wielu apli-

kacji udostępnianych w ramach platformy internetowej Banku

BPH bez konieczności wylogowywania się

i ponownego logowania. Oznacza to, że za pomocą

jednego identyfikatora i hasła użytkownik ma dostęp

do wszystkich rachunków bankowych – zarówno korporacyj-

nych, jak i detalicznych, w tym także prowadzonych w Biurze

Maklerskim.

www.bph.pl

9

Bezpieczne technologie internetowe

Bezpieczna komunikacja z Bankiem przez system banko-

wości internetowej BusinessNet opiera się na:

certyfikacji WEB serwerów (Thawte Server CA),

wykorzystaniu technologii szyfrowania SSL 3.0

z kluczem o długości 128 bitów,

zabezpieczeniu przesyłanych danych przed

manipulacją lub utratą,

kontroli aktywności w systemie przez zastosowanie

kluczy sesji,

logach systemowych – rejestrze wszystkich

aktywności użytkowników i systemu.

Protokół kryptograficzny SSL (Secure Socket Layer)

wykorzystywany w systemie BusinessNet korzysta

z dwóch metod kryptografii: metody klucza publicznego

oraz szyfrowania symetrycznego. Zapewnia on możliwość

certyfikowania, autoryzacji Klientów oraz poufności

przesyłanych informacji, zapewnia także integralność

danych. W przeglądarkach internetowych, np. Internet

Explorer, nawiązanie bezpiecznego połączenia sygna-

lizowane jest pojawieniem się ikony zamkniętej kłódki

w prawym dolnym rogu ekranu. SSL korzysta z tzw.

certyfikatów autentyczności wystawianych instytucjom

przez powołane do tego niezależne urzędy Certification

Authorities (w przypadku BusinessNet – Thawte Server CA).

Certyfikat Banku zawiera jego klucz publiczny

– dzięki autoryzacji możemy być pewni, że należy on do

Banku BPH.

Czynności realizowane w systemie

W pierwszej fazie nawiązywania połączenia SSL serwer

i przeglądarka wymieniają certyfikaty, czyli odpowiedniki

dokumentu tożsamości dla serwera WWW oraz dla

Klienta Banku.

Ważną sprawą dla bezpieczeństwa przesyłanych infor-

macji jest długość używanych w certyfikatach kluczy

szyfrujących transmisję.

W systemie BusinessNet długość klucza wynosi 128

bitów, co aktualnie zapewnia bardzo wysoki poziom

bezpieczeństwa.

Bezpieczeństwo dostępu do danych i funkcjonalność

W systemie BusinessNet istnieje możliwość ścisłego

określenia uprawnień użytkowników, zarówno do każdej

funkcji oferowanej przez system, jak i do danych dotyczą-

cych poszczególnych rachunków przez konfigurację

profilu dostępu do danych na rachunkach oraz do zarzą-

dzania danymi, np. prawo do wglądu w środki na rachun-

kach, prawo do wprowadzania zleceń, do konfiguracji

profilu, dostęp do funkcjonalności np. prawo podpisywa-

nia wysyłania zleceń do Banku.

W celu ułatwienia pracy z aplikacją udostępniamy funk-

cjonalność użytkownika zarządzającego, tzw. „superu-

żytkownika”, która pozwala na zarządzanie uprawnienia-

mi wybranych pracowników bez konieczności kontaktu

z Bankiem. Funkcja „superużytkownika” pozwala Kliento-

wi na samodzielne ograniczanie funkcjonalności dostęp-

nej dla użytkownika, a nawet zablokowanie możliwości

zalogowania się. W każdej chwili istnieje także możliwość

zmiany uprawnień na podstawie wniosku przesłanego

do Banku.

Autoryzacja przesyłanych dyspozycji, schematy

akceptacji i limity

System bankowości internetowej BusinessNet umożliwia

konfigurację dowolnych schematów akceptacji z zacho-

waniem kompetencji ustalonych w firmie. Dzięki zastoso-

wanym rozwiązaniom umożliwiamy naszym Klientom:

ustawienie osobnych schematów akceptacji zarówno

do zleceń, wniosków, jak i wiadomości przesyłanych

do Banku,

konfigurację schematów akceptacji do każdego

z rachunków,

weryfikację poprawności schematów,

podgląd schematów akceptacji (w celu sprawdzenia,

czy dana grupa osób może autoryzować zlecenie).

info: 0 801 676 662

10

W celu zapewnienia jeszcze większego bezpieczeństwa

transakcji BusinessNet umożliwia zdefiniowanie

dowolnych schematów akceptacji transakcji wraz

z określeniem limitów. Dodatkowo istnieje możliwość:

ustawienia limitów kwotowych,

przeliczenia limitów na dowolną walutę,

ustawienia limitów terminowych,

czyli np. jednorazowych, dziennych, tygodniowych

i miesięcznych sum transakcji,

kontroli wykorzystania limitów – system na bieżąco

kontroluje zdefiniowane limity transakcji dla każdego

z rachunków osobno.

Moduł Prawny w BusinessNet

Moduł Prawny służy do składania oświadczenia woli drogą

elektroniczną. Spełniając odpowiedni dla danego dokumentu

Schemat Akceptacji, Klient sam może dodać nowego Użytkow-

nika, nadać/modyfikować mu uprawnienia, aktywować

produkty i inne dokumenty używając do podpisu elektronicz-

nego Klucza BusinessNet lub Certyfikatu Kwalifikowanego. Do-

kument podpisany w sposób elektroniczny jest od razu aktywo-

wany i funkcjonalność dostępna jest w czasie rzeczywistym.

Jest to pierwsze w Polsce rozwiązanie, oparte na dokumentach

elektronicznych, których aktywacja i realizacja nie wymaga in-

gerencji strony Banku.

Moduł Prawny rozszerza funkcjonalność Systemu BusinessNet

o poniższe elementy:

Dokumenty są wypełniane, realizowane i przechowywane w

wersji elektronicznej,

Klient i Bank w Module Prawnym uzyskuje prawo przeglądu

aktualnego stosunku prawnego dot. BusinessNet,

Umożliwienie stworzenie Schematu Reprezentacji w formie

elektronicznej dla Klienta w oparciu o KRS lub Umowę Spółki,

Możliwość wypełnienia i realizacji dokumentów przez same-

go Klienta (Klient posiadający elektroniczny Klucz BusinessNet

lub Certyfikat Kwalifikowany ma możliwość realizacji doku-

mentów w wersji elektronicznej, a zmiany zostaną nadane w

czasie rzeczywistym, bez ingerencji strony Banku),

Pakiety Startowe są wysyłane w wiadomości SMS,

Aktywacja Klucza BusinessNet bez potrzeby dzwonienia na

Hotline,

Ułatwienie i przyspieszenie procesu wdrożenia Klienta.

www.bph.pl

11

Podpis elektroniczny

W transakcjach wykonywanych za pomocą systemu

BusinessNet podpis elektroniczny (zwany również podpi-

sem cyfrowym) jest niezaprzeczalnym dowodem ich

wykonania przez daną osobę.

Cechy podpisu elektronicznego:

identyfikuje właściciela podpisu,

odróżnia ostateczne oświadczenie woli od projektów,

pozwala stwierdzić, iż oświadczenie pochodzi

rzeczywiście od użytkownika, który jest podpisany

na dyspozycji przesyłanej do Banku,

stanowi dowód, że złożono oświadczenie woli o treści

zamieszczonej w dyspozycji.

Proste i bezpieczne złożenie podpisu elektronicznego

w systemie BusinessNet jest możliwe dzięki wykorzystaniu

nowoczesnej technologii internetowej.

Podpis elektroniczny składany jest w nowym oknie,

co dodatkowo zwiększa poziom bezpieczeństwa.

W każdej chwili użytkownik ma możliwość obejrzenia

sformatowanej i podpisanej postaci przygotowywanej

dyspozycji. Wykorzystanie klawiatury ekranowej przy

wprowadzaniu hasła do klucza podpisu elektronicznego

zabezpiecza system przed przechwyceniem znaków

wprowadzanych na fizycznej klawiaturze komputera

np. przez tzw. „konie trojańskie”.

Podpisywanie dokumentów elektronicznych

Proces podpisywania zlecenia jest oparty na kluczu

prywatnym, dostępnym jedynie użytkownikowi, oraz na

kluczu publicznym, znajdującym się na serwerze

bankowym, służącym do sprawdzania autentyczności

podpisu. Generowanie podpisu polega na obliczeniu

sumy kontrolnej pliku transmitowanego oraz podpisaniu

informacji kluczem prywatnym. Klucz prywatny może

być zapisany na dowolnym nośniku Klienta (karta

kryptograficzna, twardy dysk, pendrive, itp.) lub może też

być złożony w repozytorium Banku.

W przypadku korzystania z podpisu z kluczem

umieszczonym w repozytorium Banku lub na nośniku

zewnętrznym – w celu podwyższenia poziomu bez-

pieczeństwa systemu – podpis autoryzowany jest

dodatkowo kodem SMS wysyłanym na zdefiniowany

uprzednio zaufany numer telefonu.

info: 0 801 676 662

12

Długość stosowanych w systemie BusinessNet kluczy na

kartach kryptograficznych wynosi 2048 bity, co obecnie

stanowi najwyższy stosowany w systemach bankowości

elektronicznej poziom bezpieczeństwa. Użytkownik

systemu BusinessNet ma możliwość korzystania z wielu

kluczy podpisu elektronicznego, a także ich wyboru,

ukrywania, zmiany oraz blokowania. Nowy klucz może

być podpisany istniejącym aktywnym kluczem.

Certyfikaty kwalifikowane

Analogicznie jak podpis elektroniczny działają certyfikaty

kwalifikowane. Certyfikaty wydawane są przez stronę

trzecią, którą w Polsce są zaufane Urzędy Certyfikacji

(Certification Authority – CA). Certyfikat udzielany kluczo-

wi Klienta zapewnia jego autentyczność oraz powoduje

jego uwierzytelnienie. Więcej na temat technologii certy-

fikatu kwalifikowanego Klienci znajdą na stronie Narodo-

wego Centrum Certyfikacji: www.nccert.pl

Zabezpieczenia infrastruktury

system firewalli – zapewnia ochronę systemu

BusinessNet przed nieuprawnionym dostępem,

system load balancingu, failover, klastry geograficzne

– zabezpieczają system bankowości internetowej

BusinessNet przed niepożądanymi skutkami awarii,

dzięki czemu użytkownik w każdej chwili ma dostęp

do systemu bez konieczności posiadania zapasowego

systemu,

system monitorowania aktywności użytkowników

i systemu – zapewnia bezpieczeństwo w zakresie

kompleksowej kontroli poprawności działania systemu

BusinessNet oraz integralności i niezaprzeczalności

danych (w szczególności zleceń Klientów). System

zapisuje w pamięci wszelkie ślady aktywności

użytkownika oraz wykonywane operacje (np. próby

logowania do systemu, odczyt historii rachunku,

wykonanie przelewu itd.). Zapisywane dane obejmują

również adresy IP stacji, z których wykonywane były

operacje.

Zabezpieczenia organizacyjne

spójne procedury operacyjne dla administratorów

systemu BusinessNet, Doradców Klienta oraz

pracowników BusinessLine,

blokowanie identyfikatora użytkownika – w przypadku

kilkukrotnego (domyślnie trzykrotnego) podania złych

danych podczas logowania następuje automatyczna

blokada dostępu do systemu,

automatyczne wylogowanie – w przypadku

stwierdzenia braku aktywności w systemie po stronie

użytkownika w określonym przedziale czasowym

użytkownik zostaje automatycznie wylogowany.

Zabezpieczenia techniczne

system zabezpieczeń zastosowany w Banku BPH

w pełni odpowiada normom światowym dotyczącym ochrony

bankowych data centers,

dostęp do stref technologicznych i informatycznych

jest ściśle kontrolowany.

www.bph.pl

13

Jakie zasady bezpieczeństwa muszę znać?

Użytkownicy muszą zapoznać się z zasadami

bezpieczeństwa korzystania z systemu i do ich

stosować, które znajdują się na Stronie Logowania,

w sekcji „Bezpieczeństwo”.

Użytkownicy nie mogą uruchamiać systemu,

korzystając z załączników lub linków otrzymanych

pocztą e-mail oraz z linków niezlokalizowanych na

stronach Banku.

Użytkownicy przed rozpoczęciem logowania

każdorazowo muszą upewnić się, że nawiązali

połączenie ze Stroną Logowania przez sprawdzenie, czy:

w pasku adresowym przeglądarki internetowej adres

strony zaczyna się od https://www.bph.pl

w obrębie okna przeglądarki znajduje się mała

zamknięta kłódka/klucz jako oznaczenie certyfikatu

bezpieczeństwa wystawionego przez zaufane centrum

certyfikacji,

certyfikat bezpieczeństwa został wystawiony

dla www.bph.pl

data logowania zawiera się w dacie ważności

certyfikatu,

wystawcą certyfikatu bezpieczeństwa jest zaufane

centrum certyfikacji i istnieje pełna ścieżka certyfikacji.

Użytkownicy nie mogą przechowywać nośnika Klucza

Prywatnego razem z Hasłem Klucza Prywatnego.

Użytkownicy nie mogą przechowywać Identyfikatora

Użytkownika razem z Hasłem Dostępu, Kodem PIN lub

Hasłem do Autoryzacji Zleceń Telefonicznych.

Użytkownicy nie mogą udostępniać swoich Kodów

Identyfikacyjnych innym osobom.

Klient zobowiązuje się do zabezpieczenia stacji

roboczych użytkowników w celu uniknięcia przejęcia

Kodów Identyfikacyjnych przez osoby trzecie,

w szczególności do zabezpieczenia infrastruktury

przed oprogramowaniem przechwytującym

kombinacje znaków wprowadzonych z klawiatury lub

oprogramowaniem typu „koń trojański”.

W przypadku przekroczenia przez Użytkownika

dopuszczalnej liczby błędów podczas podawania Hasła

Dostępu Bank dokonuje blokady dostępu do systemu.

Odblokowanie dostępu następuje przez HotLine

BusinessNet za pośrednictwem Kanału Telefonicznego

IVR lub przez wydanie nowego Pakietu Startowego.

W przypadku przekroczenia przez Użytkownika

dopuszczalnej liczby błędów podczas podawania Kodu

PIN lub Hasła do Autoryzacji Zleceń Telefonicznych

Bank dokonuje blokady Kanału Telefonicznego IVR.

Odblokowanie następuje przez odpowiednią funkcję

w systemie lub wydanie nowego Pakietu Startowego.

W przypadku przekroczenia przez Użytkownika

dopuszczalnej liczby błędów podczas podawania Hasła

Klucza Prywatnego dostęp do Klucza Prywatnego

jest blokowany. Nie jest możliwe ponowne użycie

raz zablokowanego Klucza Prywatnego, niezbędne

jest wygenerowanie nowej pary kluczy podpisu

elektronicznego i ich inicjalizacja w systemie.

System posiada mechanizm automatycznie

wylogowujący użytkownika po okresie bezczynności

trwającym powyżej 30 minut.

Bank nigdy nie żąda ujawnienia Kodów

Identyfikacyjnych, dlatego nie jest dopuszczalne

odpowiadanie przez użytkowników na e-maile

sugerujące, że ich nadawcą jest Bank i dotyczące prośby

o podanie lub weryfikację Kodów Identyfikacyjnych.

Klient ma możliwość zdefiniowania zakresu adresów

IP, z których dopuszczone jest łączenie się z systemem,

w szczególności celem uniemożliwienia Użytkownikowi

Logowania do systemu poza Lokalizacją Klienta.

Klient ma możliwość zdefiniowania zakresu

czasowego, w którym może dokonać Logowania,

w szczególności w celu uniemożliwienia Użytkownikowi

logowania do systemu poza godzinami pracy Klienta.

Klient ma możliwość zdefiniowania indywidualnie dla

każdego użytkownika logowania i składania podpisu

elektronicznego wyłącznie z użyciem karty.

Klient zobowiązuje się, że nie będzie dokonywał zmian

w bazach słowników kontrahentów systemu, zwłaszcza

numerów rachunków beneficjentów, bez odpowiedniego

zweryfikowania, czy informacja o zmianie rachunku

rzeczywiście pochodzi od danego beneficjenta.

info: 0 801 676 662

14

Chciałbym mieć wszystko w jednym miejscu.

BusinessNet dostarcza idealne rozwiązanie dla Klientów,

oczekujących szybkiego i automatycznego przepływu

danych pomiędzy wykorzystywanymi w firmie systema-

mi ERP, FK i HR a systemami bankowości elektronicznej

– usługę BPH Integrator.

Jakie przyniesie mi to korzyści? Integracja systemów

pozwala na:

Redukcję czasochłonności obsługi operacyjnej

i usprawnienie istniejących procesów księgowych:

automatyzację wymiany zleceń pomiędzy systemami

ERP/FK/HR i bankowości elektronicznej,

automatyczne księgowanie i uzgadnianie wyciągów

w systemach ERP/FK/HR.

Eliminację pomyłek i błędów operacyjnych:

przygotowywanie wszystkich zleceń

w systemach ERP/FK/HR,

eliminację błędów „ludzkich”, powstających w wyniku

pracy w różnych aplikacjach, bazach danych (np.

kontrahentów) i ręcznego przepisywania informacji

z raportów papierowych.

Wysoki stopień przejrzystości informacji:

jednorodność informacji w systemach

ERP/FK/HR i bankowości elektronicznej,

jedno miejsce wprowadzania danych, wspólne

repozytorium danych archiwalnych.

Oszczędności finansowe:

zmniejszenie czasochłonności wykonywanych

czynności,

redukcja kosztów wykorzystywanych

materiałów eksploatacyjnych,

możliwość ograniczenia „operacyjnego”

personelu księgowego.

OBSŁUGA PŁATNOŚCI

PROCES REALIZACJI PŁATNOŚCI PRZY WYKORZYSTANIU INTEGRACJI SYSTEMÓW ERP/FK/HR Z SYSTEMAMI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ

OBSŁUGA WYCIĄGÓW

Wskazanie płatności do realizacjiw systemie ERP/FK lub akceptacjalisty płac w systemie HR

Rejestracja faktury w systemieERP/FK lub utworzenielisty płac w systemie HR

Transmisja zleceń płatnoścido Banku

Zaksięgowanie wyciągu płatnościwłasnych na kontach księgowychKlienta (raport)

Przesłanie wybranychi zaakceptowanychpłatności z systemu ERP/FK/HRdo systemu bankowościelektronicznej w postacipliku (export)

Wczytanie płatności do systemuBankowości elektronicznej(import)

Akceptacja i złożenie podpisupod płatnościami w systemiebankowości elektronicznej

Wczytanie wyciągów do systemuERP/FK (import)

Przesłanie wyciągu do systemuERP/FK w postaci pliku (export)

Pobieranie wyciągów z Bankuprzez system bankowościelektronicznej

Otrzymanie faktury do rozliczenia Zaksięgowanie zleceń płatnościprzez Bank

www.bph.pl

15

Obsługa płatności

Proces importu/eksportu danych z systemu

BusinessNet do systemów ERP/FK/HR.

System BusinessNet zawiera zdefiniowane ogólnoświa-

towe standardy, które są wykorzystywane zarówno przy

eksporcie, jak i przy imporcie pomiędzy systemem

BusinessNet a systemami ERP/FK/HR.

Import danych transakcyjnych w systemie BusinessNet

(Eksport transakcji z systemów ERP/FK/HR).

Eksport transakcji z systemów ERP/FK/HR do BusinessNet

Klienci mogą wykonać zgodnie z procedurami i instruk-

cjami posiadanego oprogramowania. Utworzony plik

z transakcjami jest przygotowany do zaimportowania do

systemu BusinessNet.

System BusinessNet zawiera predefiniowane standardy

importu plików.

Specyfikację tych standardów wraz ze szczegółowym

opisem pól Użytkownicy znajdą na stronie Banku BPH

pod adresem: www.bph.pl/businessnet/erp

Obsługa wyciągu

Eksport wyciągów z systemu BusinessNet (Import do

systemów ERP/FK/HR).

Eksport wyciągów z systemu BusinessNet jest możliwy

w predefiniowanych przez Bank standardach:

Eksportu wyciągów można dokonać z poziomu Księgi Wycią-

gów znajdującej się w kontenerze Operacje bankowe. W przy-

padku wyboru tej formy eksportu wyciągów użytkownicy mają

możliwość eksportu wyciągów dla każdego rachunku oddziel-

nie.

W tym celu z listy wyszukanych wyciągów należy wybrać

ten, który Klient chce wyeksportować, a następnie

obok pola [Eksport] z rozwijanej listy wybrać interesujący

format:

Szukam wyłącznie potwierdzonej jakości

W ramach rozwiązania BPH Integrator Bank BPH podpi-

suje umowy o współpracy z producentami oprogramo-

wania ERP/FK/HR. Umowy te zobowiązują producentów

do budowy modułu-interfejsu integrującego oprogramo-

wanie ERP/FK/HR z systemem BusinessNet. Poprawność

zbudowanego modułu-interfejsu jest weryfikowana

przez specjalistów Banku BPH. Pozytywny wynik weryfi-

kacji umożliwia uzyskanie Certyfikatu Banku BPH na ofe-

rowany przez producenta system.

Dzięki podpisywanym umowom o współpracy pomię-

dzy Bankiem BPH a producentami systemów ERP/FK/HR

Klienci zyskują dodatkowo:

szybkie wdrożenie gotowego rozwiązania bez

konieczności definiowania założeń technicznych

integracji,

wsparcie specjalistów z Banku i producentów

systemów w procesie wdrożenia modułu integrującego,

dostosowanie informacji pobieranych z Banku do

potrzeb Klienta (indywidualne kody księgowe transakcji,

indywidualne opisy transakcji, sygnatury zleceń),

gwarancję zgodności formatów wymiany danych

w przypadku pojawiania się nowych wersji

programów bankowości elektronicznej i ERP/FK/HR

oraz poprawności wdrożenia,

16

opiekę posprzedażową ze strony Banku i producentów

systemów ERP/FK/HR.

Bank BPH przyznaje następujące certyfikaty zgodności:

– Certyfikat Silver Certified Partner

– Certyfikat Gold Certified Partner

– Certyfikat Platinum Certified Partner

Pełna lista producentów systemów ERP/FK/HR, z którymi

Bank BPH podpisał umowę o współpracy, posiadających

certyfikat zgodności Banku BPH na swoje produkty,

znajduje się na stronie internetowej Banku:

www.bph.pl/bph_integrator

Pełna lista opisu formatów plików płatności przeznaczo-

na dla Klientów tworzących interfejsy zleceń z systemów

ERP/FK/HR do systemu BusinessNet zamieszczona jest

na stronie internetowej:

www.bph.pl/businessnet/erp

A gdybym miał dodatkowe pytania? Zespół HotLine

BusinessNet udziela użytkownikom wsparcia w zakresie

funkcjonowania systemu. Pomaga również rozwiać

wszelkie wątpliwości i rozwiązać problemy, które mogą

pojawiać się podczas pracy w systemie. Dzięki pełnej

weryfikacji kontaktujących się użytkowników możliwe

jest bezpieczne przekazywanie wszystkich danych

i informacji.

HotLine BusinessNet dla Korporacji:

0 801 676 662 (koszt połączenia jak za jedną jednostkę

taryfikacyjną)

22 531 81 00 (koszt połączenia według taryfy

operatora)

BusinessNet@bph.pl