basel core principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið fme
DESCRIPTION
Fyrirlestur um Basel Core Principles (ný viðmið í regluvörslu) og viðmið FME sem Hrafnhildur Mooney flutti á Dokkufundi í mars 2011.TRANSCRIPT
Basel Core Principles
– ný viðmið
lánamarkaðurverðbréfa-
markaður
lífeyris-
markaður
vátrygginga-
markaður
Hrafnhildur S. Mooney
Dokkan 29. mars 2011
Dokkan – fagleg umræða
Styrkja þarf starf eftirlitsaðila innan bankanna,
s.s. regluvarða og innri endurskoðenda, og efla
faglega umræðu meðal þeirra.
Rannsóknarskýrsla Alþingis, viðauki 1
2
3
Réttarreikningsskil
Áhersla á fyrirbyggjandi eftirlit
Sértækar úttektir í samstarfi við önnur svið
ný vídd í eftirlit FME
Þróun aðferða við fyrirbyggjandi eftirlit
Stjórnarhættir
Starfsemi stjórnar
Ábyrgð, hlutverk, skyldur
Innri endurskoðun – áhættustýring - regluvarsla
4
Basel core principles
25 staðlar um lágmarkseftirlit með bankastarfsemi
Fyrsta útgáfa 1997 – endurskoðuð 2006
Skiptast í flokka eftir viðfangsefni
1. Innri starfsemi eftirlitsaðila
2. Leyfisskyld starfsemi
3. Leyfisveitingar
4. Osfrv.
5
Tilgangur staðlanna
Samræma bankaeftirlit óháð löndum
Gera eftirlitsstofnunum kleift að framkvæma sjálfsmat á starfsemi sinni
Niðurstöður sjálfsmats segja til um hvort eftirlitsstofnanir standist kröfur um lágmarks bankaeftirlit
Hvert sjálfsmat er um leið frávikagreining (Gap analysis)
Frávikagreiningin er leiðarvísir fyrir úrbætur
Basel Core Principles – sjálfsmat FME 2011
6
Criteria Phase 1
Legal Framework
Phase 2
Practices and
Procedures
C CompliantLC Largely CompliantMNC Materially non-compliantNC Non-compliantNA Not Applicable
Room for Improvement = Gap Analysis Action Plan
BCP 17 Internal Controls and audit
Sjálfsmat regluvarða (01/2011)
Unnið með hliðsjón af BCP 17
Notað við vinnslu leiðbeinandi tilmæla fyrir regluverði
Sambærileg útttekt á starfsemi innri
endurskoðunardeilda 2011
7
Leiðbeinandi tilmæli fyrir regluvörslu
Compliance and the Compliance Function in banks
Tíu staðlar um starfsemi regluvörslu
1. Ábyrgð stjórnar
2-4. Ábyrgð framkvæmdastjórnar
5. Sjálfstæði regluvörslu
8
Leiðbeinandi tilmæli fyrir regluvörslu frh.
6. Mannauður
7. Ábyrgð, skyldur og starfsemi regluvörslu
8. Samskipti við innri endurskoðun
9. Yfir landamæri (Cross-border issues)
10. Útvistun
9
Hver á þessi fleygu orð?
"Það var svona djókað með þetta að sá sem
væri síðastur í vinnuna fengi regluvörslutitilinn"
10
11