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BEA (MPF) Master Trust Scheme Fund Fact Sheet東亞（強積金）集成信託計劃基金概覽As of 截至 31/03/2020

IMPORTANT :

重要事項：

‧ 東亞（強積金）集成信託計劃提供不同的成分基金：（i）投資於一個或以上的核准匯集投資基金及/或核准緊貼指數基金（投資於股票或債券）；或（ii）直接投資。各成分基金有不同的風險承擔。

‧ 東亞（強積金）保證基金只投資於以美國信安保險有限公司提供以保單形式成立的核准匯集投資基金，而有關保證亦由美國信安保險有限公司提供。因此，閣下於東亞（強積金）保證基金的投資（如有），將受美國信安保險有限公司的信貸風險所影響。有關東亞（強積金）保證基金的信貸風險、保證特點及保證條件，請參閱本基金概覽尾頁的附註6 及東亞（強積金）集成信託計劃的強積金計劃說明書附件1。

‧ 如你現時投資於東亞（強積金）保證基金，當以罹患末期疾病的理由行使從該保證基金提取累算權益的權利可能影響你享有保證的資格及失去保證回報。有關詳情請查閱東亞（強積金）集成信託計劃的強積金計劃說明書附件1或於作出任何有關累算權益的提取前向你的受託人查詢。

‧ 東亞（強積金）保守基金並不提供任何退還資本的保證。‧ 投資強積金預設投資策略前，你應衡量個人可承受風險的程度及財務狀況。你應注意東亞（強積金）集成信託計劃的東亞（強積金）核心累積基金及東亞（強積金）65歲後基金（統稱為「預設投資策略基金」）不一定適合你，且預設投資策略基金及你的風險取向之間或存在風險錯配（即投資組合之風險或會大於你的風險承受能力）。如你就預設投資策略是否適合你有任何疑問，你應徵詢財務及/或專業人士之意見，並因應你的個人情況而作出最適合你的投資決定。

‧ 你應注意，實施預設投資策略後或會影響你的強積金投資及累算權益。如你就你或會受到之影響有任何疑問，你應向受託人查詢。‧ 投資涉及風險。在作出投資選擇前，閣下必須衡量個人可承受風險的程度及財政狀況。在選擇成分基金時，如閣下對若干成分基金是否適合閣下（包括該成分基金是否符合閣下的投資目標）有任何疑問，閣下應諮詢財務及/或專業人士的意見，並因應閣下的個人狀況而選擇最適合閣下的成分基金。

‧ 閣下不應只根據此文件作出投資。投資附帶風險，成分基金單位價格可跌可升。此文件所載的過往表現不能作為日後表現的指標。有關詳情，包括產品特點、收費及所涉及的風險因素，請參閱東亞（強積金）集成信託計劃的強積金計劃說明書。

‧ 重要通知：若閣下對強積金計劃說明書及本文件內容的涵義或意思有疑問，應諮詢獨立專業意見。

東亞（強積金）增長基金

東亞（強積金）均衡基金

To achieve long term capital appreciation within a controlled risk-return framework through investing mainly in global equities with some exposure in global debt securities / money market instruments.

透過以全球股票為投資對象，亦有少量比重投資於全球債券 / 貨幣市場，在波動程度備受管理範圍內，盡量為投資提供長期資本增值。

Fund Size 基金資產值 Million (HK$) 百萬（港元）

：1,675.45

Launch Date 推出日期：1/12/2000NAV per unit (HK$)每單位資產淨值（港元）

：18.5232

Mixed Assets Fund – Global – Maximum 60% in equity混合資產基金–環球–最多 60%於股票

To achieve a stable rate of return with an opportunity for capital appreciation through a balanced weighting of investments in global equities and debt securities.

透過平均投資於全球股票及債券市場，為投資帶來平穩增長；同時亦提供資本增值機會。

‧ 世界衛生組織於3月中旬宣布新冠肺炎為大流行病，世界各地城市都實施了不同程度的封鎖，以阻止病毒傳播。市場預期全球製造業和消費活動將顯著放緩。

‧ 3月份召開的油組與盟友減產會議令市場失望，導致沙特阿拉伯大幅增加石油產量，令油價急跌。油價波動和疫情觸發全球避險情緒及美元短缺。

‧ 美國聯儲局推出多項措施，包括向市場注入流動性，有助於理順市場流動性緊張的情況，令市場逐步回復正常。

‧ 新冠病毒於歐洲蔓延，意大利和西班牙的情況尤其嚴重，導致歐洲股市於季內大幅走低。歐洲央行宣布一項總值7,500 億歐元的緊急債券購買計劃，以減輕疫情對經濟的衝擊。

‧ 疫情持續及油價波動導致環球金融市場出現拋售，中國在岸及離岸股市皆大幅調整，拋售潮令市場關注流通性及信貸風險。







：3,094.13


：19.5894

Mixed Assets Fund – Global – Maximum 90% in equity混合資產基金–環球–最多 90%於股票

：1.37%

：1.35%

Investment Objective 投資目標

Commentary 評論

Fund Information 基金資料

Fund Descriptor 基金類型描述

Latest Fund Expense Ratio3

最近期的基金開支比率 3


Commentary 評論





AIA GROUP LTD 友邦保險 2.18%CHINA CONSTRUCTION BANK 中國建設銀行 1.29%CHINA MOBILE LTD 中國移動 0.77%APPLE INC 0.75%AMAZON.COM INC 0.57%CLP HOLDINGS LTD 0.54%BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND BUNDESANLEIHE 1.25% 15/08/2048 0.49%A-LIVING SERVICES CO LTD 雅居樂雅生活 0.48%UNITED STATES TREASURY BOND 1.75% 15/11/2029 0.46%CHINA MENGNIU DAIRY 0.44%

AIA GROUP LTD 友邦保險 1.64%CHINA CONSTRUCTION BANK 中國建設銀行 0.98%BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND BUNDESANLEIHE 1.25% 15/08/2048 0.94%UNITED STATES TREASURY BOND 1.75% 15/11/2029 0.84%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 2.50% 25/05/2030 0.75%APPLE INC 0.66%UNITED STATES TREASURY BOND 2.25% 15/08/2049 0.66%UNITED STATES TREASURY BOND 2.00% 15/02/2050 0.65%UNITED STATES TREASURY BOND 1.63% 15/08/2029 0.63%CHINA MOBILE LTD 中國移動 0.62%

Portfolio Allocation11 投資組合分佈11

Portfolio Allocation11 投資組合分佈11Cumulative Return 累積回報

1 Year1年

3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年

Since Launch自成立起

-5.53% 4.41% 5.94% 26.53% 85.23%

Annualised Return 年度回報1 Year1年

3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-5.53% 1.45% 1.16% 2.38% 3.24%

Calendar Year Return2b 曆年回報2b

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

10.14% 7.24% 1.05% -3.25% 1.71% 17.33% -7.13% 11.75% -10.00%

Cumulative Return 累積回報1 Year1年

3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-9.08% 2.25% 3.49% 28.38% 95.89%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-9.08% 0.75% 0.69% 2.53% 3.54%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

12.73% 11.25% 0.72% -4.07% 1.94% 22.48% -9.68% 14.24% -13.81%

Equity股票 67.3% Bond

債券 23.3%Cash & Others4現金及其他4 7.5%

Deposits存款 1.9%

Top 10 Portfolio Holdings 投資組合內十大資產


Fund Performance Information2a 基金表現資料2a


Annualised Standard Deviation 年度標準差：10.53%


Fund Risk Indicators1a基金風險標記1a

Fund Risk Indicators1a基金風險標記1a

Risk Class1b 風險級別1b :1 2 3 4 5 6 7


USD Bonds 美元債券 24.0%

HK Equities 香港股票 6.5%

US Equities 美國股票 14.7%

European Equities 歐洲股票 12.1%

Deposits 存款 1.9%Cash & Others4 現金及其他4 7.5%

HKD Bonds 港元債券 0.5%

EUR Bonds 歐羅債券 4.7%


Japanese Equities 日本股票 8.4%Other Equities 其他股票 25.6%

Other Bonds 其他債券 1.7%

JPY Bonds 日圓債券 3.3%

Japanese Equities 日本股票 5.9%

Deposits 存款 1.8%US Equities 美國股票 10.8%





Cash & Others4 現金及其他4 6.7%Other Bonds 其他債券 3.4%


Other Equities 其他股票 18.4%



Deposits存款 1.8%

東亞（強積金）環球股票基金

東亞（強積金）平穩基金

To minimise short-term capital risk with modest capital growth over the long term through a higher weighting of investments in global debt securities to provide steady income and lower exposure to global equities to provide modest potential for capital appreciation.

透過偏重投資於全球債券市場及較少比重投資於全球股票市場，為投資盡量減低短期資本波動，以維持穩定的資本價值及賺取平穩收益，同時亦提供若干長遠資本增值潛力。


：219.87


：13.9127

Equity Fund – Global股票基金–環球

To achieve long-term capital appreciation within a controlled risk-return framework through investing mainly in global equities with some exposure in global debt securities / money market instruments.

透過以全球股票為投資對象，亦有少量比重投資全球債券 / 貨幣市場，在波動程度備受管理範圍內，盡量為投資提供長期資本增值。





：1,845.65


：17.8570

Mixed Assets Fund – Global – Maximum 40% in equities混合資產基金–環球–最多 40%於股票

：1.31%

：1.27%


Commentary 評論






Commentary 評論










Equity 股票 95.5% Cash & Others4現金及其他4 4.5%



APPLE INC 3.47%AMAZON.COM INC 2.89%ALPHABET INC A 1.41%ALIBABA GROUP HOLDING LTD 1.10%ALPHABET INC C 0.97%ASTRAZENECA PLC 0.82%CHEVRON CORP 0.75%AIA GROUP LTD 友邦保險 0.73%3M CO 0.68%BERKSHIRE HATHAWAY INC 0.61%

BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND BUNDESANLEIHE 1.25% 15/08/2048 1.34%UNITED STATES TREASURY BOND 1.75% 15/11/2029 1.25%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 2.50% 25/05/2030 1.12%AIA GROUP LTD 友邦保險 1.01%UNITED STATES TREASURY BOND 2.25% 15/08/2049 0.97%UNITED STATES TREASURY BOND 1.63% 15/08/2029 0.94%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 1.50% 25/05/2031 0.90%UNITED STATES TREASURY BOND 2.00% 15/02/2050 0.78%SPAIN GOVERNMENT BOND 6.00% 31/01/2029 0.76%UNITED STATES TREASURY BOND 2.38% 15/11/2049 0.74%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-11.60% 1.82% 11.58% 40.18% 39.13%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-11.60% 0.60% 2.21% 3.44% 3.28%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

12.23% 18.75% 0.82% 1.08% 3.87% 22.14% -8.85% 21.91 -19.68%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-2.14% 6.15% 7.04% 23.10% 78.57%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-2.14% 2.01% 1.37% 2.10% 3.04%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

7.67% 3.62% 1.24% -3.12% 1.39% 12.32% -4.54% 8.83% -6.00%



Deposits存款 5.3%




Fund Risk Indicators1a 基金風險標記1a








Japanese Equities 日本股票 7.9%HK Equities 香港股票 1.6%

Asian (ex Japan & HK) Equities 亞洲(日本、香港除外)股票

9.8%

Cash & Others4 現金及其他4 4.5%



European Equities 歐洲股票 4.2%Japanese Equities 日本股票 3.3%


US Equities 美國股票 6.9%HK Equities 香港股票 3.1%

EUR Bonds 歐羅債券 12.7%USD Bonds 美元債券 30.3%

Cash & Others4 現金及其他4 8.5%Deposits 存款 5.3%

Other Equities 其他股票 11.2%JPY Bonds 日圓債券 9.0%


21.91%

東亞（強積金）歐洲股票基金

東亞（強積金）北美股票基金

To achieve long-term capital appreciation within a controlled risk-return framework through investing mainly in European equities with some exposure in European and other debt securities / money market instruments.

透過主要以歐洲股票為投資對象，亦有少量比重投資歐洲及其他債券 / 貨幣市場，在波動程度備受管理範圍內，盡量為投資提供長期資本增值。


：250.69


：17.3205

Equity Fund – North America股票基金–北美

To achieve long term capital appreciation within a controlled risk-return framework through investing mainly in North American equities with some exposure in North American and other debt securities / money market instruments.

透過主要投資於北美股票，和部分比重投資於北美及其他債券 / 貨幣市場投資工具，在波動程度備受管理範圍內，盡量為投資提供長期資本增值。

‧ 新冠病毒於歐洲蔓延，意大利和西班牙的情況尤其嚴重，導致歐洲股市於季內大幅走低。我們預計，隨著新冠疫情逐步緩和或穩定，股票市場將會復甦。

‧ 歐洲央行宣布一項總值7,500 億歐元的緊急債券購買計劃，以減輕疫情對經濟的衝擊。

‧ 儘管環球央行已進行減息和推出刺激措施，美股3月份的跌幅仍然顯著。



：76.46


：10.2820

Equity Fund – Europe股票基金–歐洲

：1.63%

：1.25%


Commentary 評論






Commentary 評論





ASTRAZENECA PLC 2.84%SANOFI 2.55%SAP SE 2.46%NOVO NORDISK A/S 2.39%NESTLE SA 2.28%GLAXOSMITHKLINE PLC 2.22%ADIDAS AG 1.90%TOTAL SA 1.87%ROCHE HOLDING AG 1.79%BRITISH AMERICAN TOBACCO PLC 1.67%

Equity 股票 96.4% Cash & Others4現金及其他4 3.6%

North American Equity北美股票 97.3% Cash & Others4

現金及其他4 2.7%



MICROSOFT CORP 5.48%APPLE INC 4.84%AMAZON.COM INC 3.70%FACEBOOK INC 1.83%BERKSHIRE HATHAWAY INC 1.63%JOHNSON & JOHNSON 1.58%ALPHABET INC C 1.58%ALPHABET INC A 1.58%JPMORGAN CHASE & CO 1.29%THE PROCTER & GAMBLE CO 1.25%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-9.12% 9.04% 24.96% N/A 不適用 73.21%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-9.12% 2.93% 4.56% N/A 不適用 6.95%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

-1.40% 26.32% 10.81% -0.54% 9.74% 19.24% -5.91% 27.41% -19.58%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-14.18% -11.79% -8.75% 11.27% 2.82%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-14.18% -4.09% -1.81% 1.07% 0.27%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

18.60% 21.35% -6.92% 1.90% 1.47% 18.18% -14.18% 19.99% -22.39%











Utilities 公用事業 3.5%

Materials 物料 2.4% Information Technology 資訊科技 24.9%

Industrials 工業 7.6%


Financials 金融 10.7%

Communication Services 通訊服務 10.5%

Health Care 健康護理 15.0%

Consumer Staples 必需消費品 7.6%

Properties 房地產 2.9%

Consumer Discretionary 非必需消費品 9.6%

Energy 能源 2.6%

France 法國 17.2%Denmark 丹麥 5.0%


Sweden 瑞典 5.7%

Spain 西班牙 3.0%Cash & Others4 現金及其他4 3.6%

United Kingdom 英國 24.5%

Switzerland 瑞士 10.6%

Netherlands 荷蘭 5.8%

Italy 意大利 3.8%

Germany 德國 14.5%

4

東亞（強積金）大中華股票基金

東亞（強積金）亞洲股票基金

To achieve long term capital appreciation within a controlled risk-return framework through investing mainly in Asian ex-Japan equities, with some exposure in debt securities / money market instruments.

透過主要投資於亞洲（日本除外）股票，及部分比重投資於債券 / 貨幣市場投資工具，在波動程度備受管理範圍內，盡量為投資提供長期資本增值。


1,163.33


：17.7066

Equity Fund – Greater China 股票基金–大中華區

To provide investors with long-term capital growth within a controlled risk-return framework through investing mainly in listed securities of companies that derive or are expected to derive a significant portion of their revenues from goods produced or sold, investments made or services performed in Greater China, which includes the People's Republic of China (PRC), the Special Administrative Regions of Hong Kong and Macau and Taiwan (the "Greater China Securities").透過主要投資於在大中華區（包括中華人民共和國（中國）、香港特別行政區、澳門特別行政區及台灣）進行產品生產或銷售、投資或提供服務，以作為或預期作為其主要收入來源之公司的上市證券（「大中華區證券」），在波動程度備受管理範圍內，為投資者提供長期資本增值。

‧ 市場走勢繼續受疫情恐慌主導，3月份摩根士丹利亞太區日本除外指數跌幅顯著，主要由澳洲、印度及東盟市場領跌。


‧ 澳洲股票表現普遍落後，跌勢主要由能源股帶動。市場關注環球增長放緩及3月份油組與盟友談判破裂，導致油價急跌。

‧ 疫情持續及油價波動導致環球金融市場出現拋售，中國在岸及離岸股市皆大幅調整，拋售潮令市場關注流通性及信貸風險。環球央行已採取積極措施包括減息及量寬，以支持經濟及解決流動性危機。

‧ 我們繼續對健康護理股持正面看法，原因是市場對健康護理設施的需求不斷上升，尤其是在新冠病毒爆發之後。

‧ 鑒於新冠肺炎疫情導致供應鏈中斷，台灣股市於3月份下跌。通信服務股表現突出，出口股則跑輸大市。


：743.24


：20.0021

Equity Fund – Asia ex-Japan 股票基金–亞洲 ( 日本除外 )

：1.36%

：1.31%


Commentary 評論






Commentary 評論





SAMSUNG ELECTRONICS CO LTD 三星電子 6.54%AIA GROUP LTD 友邦保險 3.22%SK HYNIX INC 2.24%A-LIVING SERVICES CO LTD 雅居樂雅生活 1.70%LARGAN PRECISION CO LTD 大立光電 1.69%SAMSUNG ELECTRONICS CO LTD 三星電子 1.66%CHINA CONSTRUCTION BANK 中國建設銀行 1.58%MEDIATEK INC 聯發科技 1.45%DIVI'S LABORATORIES LTD 1.40%MEITUAN DIANPING 美團點評 1.36%

TENCENT HOLDINGS LTD 騰訊控股 9.58%TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFACTURING CO LTD 台灣積體電路製造 8.58%AIA GROUP LTD 友邦保險 5.67%HONG KONG EXCHANGES & CLEARING 香港交易所 3.27%CHINA CONSTRUCTION BANK 中國建設銀行 3.07%MEDIATEK INC 聯發科技 2.90%EVER SUNSHINE LIFESTYLE SERVICES GROUP LTD 2.66%MEITUAN DIANPING 美團點評 2.53%ZOOMLION HEAVY INDUSTRY SCIENCE AND TECHNOLOGY CO LTD 中聯重科 2.18%SHIMAO PROPERTY HOLDINGS LTD 2.10%

Asian ex-Japan Equity亞洲（日本除外）股票 94.1% Cash & Others4


Greater China Equity大中華股票 91.6% Cash & Others4





3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-5.59% 14.58% 12.25% 44.78% 77.07%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-5.59% 4.64% 2.34% 3.77% 4.38%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

20.52% 10.95% 2.93% -7.12% 0.44% 40.46% -15.03% 21.22% -11.92%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-13.03% -0.38% 0.35% 25.45% 100.02%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-13.03% -0.13% 0.07% 2.29% 4.87%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

21.31% 2.77% 3.23% -9.72% 2.87% 42.58% -17.89% 17.69% -18.30%











Singapore 新加坡 1.6%

China 中國 34.8%

Taiwan 台灣 16.2%Hong Kong 香港 11.7%

Cash & Others4 現金及其他4 5.9%Thailand 泰國 0.5%

Philippines 菲律賓 1.3%

Other Equities 其他股票 1.0%Malaysia 馬來西亞 1.2%

Indonesia 印尼 1.8%India 印度 7.9%

South Korea 南韓 16.1%


Cash & Others4 現金及其他4 8.4%Energy 能源 1.6%


Materials 原材料 2.0%

Information Technology 資訊科技 16.4%





Properties 房地產 10.0% Communication Services 通訊服務 11.9%

東亞（強積金）日本股票基金

東亞（強積金）香港股票基金

To achieve long term capital appreciation within a controlled risk-return framework through investing mainly in Japanese equities.

透過主要投資於日本股票，在波動程度備受管理範圍內，獲得長期資本增值。


：788.97


：20.4238

Equity Fund – Hong Kong 股票基金–香港

To achieve long term capital appreciation within a controlled risk-return framework through investing mainly in Hong Kong equities, with some exposure in debt securities / money market instruments.

透過主要投資於香港股票，及部分比重投資於債券 / 貨幣市場投資工具，在波動程度備受管理範圍內，盡量為投資提供長期資本增值。

‧ 3月份日經平均指數下跌10.5％，是自2010年5月以來的最大單月跌幅，原因是市場憂慮東京在新冠疫情下實施封城。

‧ 日本3月份出口創近四年來最大跌幅，原因是赴美出口的降速是自2011年以來最快，突顯了新冠病毒大流行對全球需求和貿易造成的損害。

‧ 3月份香港股市亦錄得顯著跌幅。澳門博彩股表現落後，必需消費品股表現較為平穩。

‧ 目前港股市場的估值不高。鑒於全球央行推出寬鬆措施，我們對港股的長遠前景繼續保持樂觀。


：68.87


：6.9552

Equity Fund – Japan 股票基金–日本

：1.66%

：1.32%


Commentary 評論






Commentary 評論





TOYOTA MOTOR CORP 3.82%SONY CORP 2.24%KEYENCE CORP 2.31%SOFTBANK GROUP CORP 2.22%KDDI CORP 1.61%TAKEDA PHARMACEUTICAL CO LTD 1.27%MITSUBISHI UFJ FINANCIAL GROUP INC 1.34%NINTENDO CO LTD 1.26%KAO CORP 1.35%NTT DOCOMO INC 1.16%

Hong Kong Equity香港股票 97.0% Cash & Others4


Japan Equity日本股票 93.8% Cash & Others4




TENCENT HOLDINGS LTD 騰訊控股 9.94%AIA GROUP LTD 友邦保險 8.74%CHINA CONSTRUCTION BANK 中國建設銀行 5.31%HSBC HOLDINGS PLC 滙豐控股 4.57%INDUSTRIAL & COMMERCIAL BANK OF CHINA LTD 中國工商銀行 3.86%HONG KONG EXCHANGES & CLEARING 香港交易所 3.67%PING AN INSURANCE GROUP CO 中國平安保險 3.14%CHINA MOBILE LTD 中國移動 2.93%SUNAC CHINA HOLDINGS LTD 融創中國 2.35%LINK REIT 領展 2.24%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-10.53% -4.87% -9.03% 18.45% -30.45%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-10.53% -1.65% -1.88% 1.71% -2.69%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

10.13% 35.46% -2.55% 6.44% -4.08% 22.27% -16.76% 16.33% -16.92%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-13.34% 4.60% 0.99% 25.52% 104.24%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-13.34% 1.51% 0.20% 2.30% 5.02%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

22.69% 4.80% 3.32% -7.51% -0.53% 38.78% -14.68% 13.16% -13.69%












Materials 物料 4.4%Properties 房地產 3.2%Utilities 公用事業 1.5%




Health Care 健康護理 10.6%Financials 金融 8.9%


Consumer Discretionary非必需消費品 16.1%

Energy 能源 0.6%



Cash & Others4 現金及其他4 3.0%Materials 原材料 1.0%

Information Technology資訊科技 3.5%Utilities 公用事業 3.3%





Energy 能源 2.7%


東亞香港追蹤指數基金

東亞中國追蹤指數基金

To provide investment returns that match the performance of the Hang Seng China Enterprises Index ("Index") as closely as practicable.

提供盡實際可能緊貼恒生中國企業指數（「指數」）表現的投資回報。

‧ 疫情持續及油價波動導致環球金融市場出現拋售，中國在岸及離岸股市皆大幅調整，拋售潮令市場關注流通性及信貸風險。環球央行已採取積極措施包括減息及量寬，以支持經濟及解決流動性危機。

‧ 我們繼續對健康護理股持正面看法，原因是市場對健康護理設施的需求不斷上升，尤其是在新冠病毒爆發之後。


：126.71


：9.5005

Equity Fund – China股票基金–中國

：1.30%


：212.94


：13.4935

Equity Fund – Hong Kong股票基金–香港

To provide investment results that closely correspond to the performance of the Hang Seng Index ("Index").

提供緊貼恒生指數（「指數」）表現的投資回報。

‧ 3月份香港股市亦錄得顯著跌幅。澳門博彩股表現落後，必需消費品股表現較為平穩。

‧ 目前港股市場的估值不高。鑒於全球央行推出寬鬆措施，我們對港股的長遠前景繼續保持樂觀。

：0.73%


Commentary 評論






Commentary 評論





TENCENT HOLDINGS LTD 騰訊控股 11.08%CHINA CONSTRUCTION BANK 中國建設銀行 10.26%PING AN INSURANCE GROUP CO 中國平安保險 8.98%INDUSTRIAL & COMMERCIAL BANK OF CHINA LTD 中國工商銀行 7.35%CHINA MOBILE LTD 中國移動 7.25%BANK OF CHINA LTD 中國銀行 4.46%CNOOC LTD 中國海洋石油 2.96%CHINA MERCHANTS BANK 招商銀行 2.74%CHINA LIFE INSURANCE CO 中國人壽保險 2.33%CHINA RESOURCES LAND 華潤置地 1.93%

Cumulative Return 累積回報1 Year 年 3 Years 年 5 Years 年 10 Years 年 Since Launch 自成立起

This Fund 本基金 -16.58% 5.48% 7.33% N/A 不適用 34.94%Index 指數 -15.73% 9.12% 13.64% N/A 不適用 55.99%

Annualised Return 年度回報1 Year 年 3 Years 年 5 Years 年 10 Years 年 Since Launch 自成立起

This Fund 本基金 -16.58% 1.79% 1.43% N/A 不適用 3.74%Index 指數 -15.61% 2.95% 2.59% N/A 不適用 5.59%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

This Fund 本基金 9.14% 4.42% 4.46% -5.18% 2.63% 39.30% -11.05% 12.24% -16.25%Index 指數 14.48% 6.55% 5.48% -3.91% 4.30% 41.29% -10.54% 13.04% -15.88%

Cumulative Return 累積回報1 Year 年 3 Years 年 5 Years 年 10 Years 年 Since Launch 自成立起

This Fund 本基金 -14.19% -1.10% -13.97% N/A 不適用 -4.99%Index 指數 -12.46% 5.04% -5.94% N/A 不適用 16.21%


This Fund 本基金 -14.19% -0.37% -2.96% N/A 不適用 -0.63%Index 指數 -12.37% 1.65% -1.22% N/A 不適用 1.86%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

This Fund 本基金 -1.34% -3.81% 13.73% -18.05% -0.74% 27.21% -11.54% 12.94% -14.85%Index 指數 3.91% -1.46% 15.55% -16.89% 1.49% 29.63% -9.93% 14.52% -14.08%

TENCENT HOLDINGS LTD 騰訊控股 12.79%AIA GROUP LTD 友邦保險 9.89%CHINA CONSTRUCTION BANK 中國建設銀行 8.75%HSBC HOLDINGS PLC 滙豐控股 8.48%PING AN INSURANCE GROUP CO 中國平安保險 5.43%INDUSTRIAL & COMMERCIAL BANK OF CHINA LTD 中國工商銀行 5.00%CHINA MOBILE LTD 中國移動 4.52%HONG KONG EXCHANGES & CLEARING 香港交易所 3.57%BANK OF CHINA LTD 中國銀行 3.01%CNOOC LTD 中國海洋石油 1.85%

Hang Seng China Enterprises Index ETF恒生中國企業指數上市基金 100.0% Cash & Others4


Tracker Fund of Hong Kong盈富基金 99.8% Cash & Others4
























Energy 能源 4.5%


Materials 物料 1.3%Information Technology 資訊科技 1.5%




Energy 能源 6.9%





BEA (MPF) RMB & HKD Money Market Fund5 東亞（強積金）人民幣及港幣貨幣市場基金5

東亞（強積金）環球債券基金

To provide total investment return over the medium to long term through investing in global bonds, with some exposure in money market instruments.

透過投資於環球債券，及部分比重投資於貨幣市場投資工具，盡量為投資提供中期至長期整體回報。

To achieve a rate of return over the long term in line with the interest rate offered by authorised financial institutions in Hong Kong on HKD and RMB savings accounts while maintaining stability of the principal amount invested.

在維持投資本金穩定性之同時，就長期而言，尋求達致與香港認可財務機構的港幣及人民幣存款戶口所提供的利率相若的回報率。


‧ 市場對新冠疫情的恐慌導致所有資產類別出現顯著調整。就環球投資級別債券而言，隨著美國聯儲局推出買債計劃並對市場資金面提供支持，信貸息差已有所改善。

‧ 3月份市場避險情緒導致人民幣兌美元略為走弱，資金對避險貨幣的需求帶動美元造好。

‧ 3月份港元兌美元走強，預期流動性收緊令港元繼續處於偏強水平。


：330.13


：12.3751


：121.55


：10.3212

Bond Fund – Global債券基金–環球

Money Market Fund – China and Hong Kong貨幣市場基金–中國及香港

：1.05%

：0.79%

投資於東亞（強積金）人民幣及港幣貨幣市場基金5並不等於將資金存放於銀行或接受存款公司。東亞（強積金）人民幣及港幣貨幣市場基金5並不受香港金融管理局監管。


Commentary 評論






Commentary 評論





BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND BUNDESANLEIHE 1.25% 15/08/2048 2.16%UNITED STATES TREASURY BOND 1.75% 15/11/2029 2.01%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 2.50% 25/05/2030 1.80%UNITED STATES TREASURY BOND 2.38% 15/11/2049 1.71%UNITED STATES TREASURY BOND 2.25% 15/08/2049 1.56%UNITED STATES TREASURY BOND 1.63% 15/08/2029 1.51%UNITED STATES TREASURY BOND 2.00% 15/02/2050 1.49%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 1.50% 25/05/2031 1.45%SPAIN GOVERNMENT BOND 6.00% 31/01/2029 1.22%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 0.00% 25/11/2029 1.18%

CHONG HING BANK LTD DEPOSITS 創興銀行存款 8.99%CHINA CONSTRUCTION BANK CORPORATION DEPOSITS 中國建設銀行存款 8.93%DBS BANK (HK) LTD DEPOSITS 星展銀行 ( 香港 ) 存款 8.93%WING LUNG BANK LTD DEPOSITS 招商永隆銀行存款 8.83%CHINA EVERBRIGHT BANK HONG KONG BRANCH DEPOSITS 中國光大銀行存款 8.72%CHINA CITIC BANK INTERNATIONAL LTD DEPOSITS 中信銀行 ( 國際 ) 存款 8.65%FUBON BANK (HONG KONG) LIMITED DEPOSITS 富邦銀行 ( 香港 ) 存款 8.59%OCBC WING HANG BANK DEPOSITS 華僑永亨銀行存款 8.37%SUMITOMO & MITSUI BANKING CORPORATION DEPOSITS 三井住友銀行存款 7.41%DAH SING BANK LTD DEPOSITS 大新銀行存款 5.48%

Bond 債券 93.3% Cash & Others4現金及其他4 6.7%

Cash & Others4現金及其他4 5.5% Deposits 存款 94.5%




3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


3.76% 9.44% 9.26% 19.90% 23.75%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


3.76% 3.05% 1.79% 1.83% 1.47%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

4.59% -1.33% 1.51% -3.30% 0.84% 5.26% -0.71% 5.17% 0.62%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-2.24% 2.93% 0.14% N/A 不適用 3.21%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-2.24% 0.97% 0.03% N/A 不適用 0.41%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

0.62% 2.37% -0.40% -1.84% -1.90% 6.28% -1.32% 0.42% -0.80%











Deposits 存款 94.5%Cash & Others4 現金及其他4 5.5%







8

東亞（強積金）保證基金6*

東亞（強積金）保守基金7

東亞（強積金）保守基金（「強積金保守基金」）並不提供任何退還資本的保證。投資於強積金保守基金並不等於將資金存放於銀行或接受存款公司。強積金保守基金並不受香港金融管理局監管。

To provide a competitive, long term total rate of return, while also providing a minimum guaranteed average annual return over the career of the Member.

為成員提供具競爭力及長線回報，並同時提供最低限度的平均回報年率保證。

‧ 在新冠狀病毒疫情的相關困擾影響下，新一期數據疲弱。隨着全球各地封城防疫（漸漸恢復正常運作的中國除外），經濟數據料會進一步轉弱。我們的經濟分析員預期2020年第二季環球經濟活動嚴重收縮。我們多項宏觀指標中，環球製造業採購經理指數（PMI）攀升（中國升幅顯著）但仍處於收縮區間，環球工業生產主要指標依然疲弱，金融環境持續緊絀。

‧ 全球股市連番下挫後現時估值低廉，只有美國增長型和大型股股價仍然偏高。環球牛市已告一段落，所有40個市場全面下滑，按本地貨幣計算回報率中位數為負15.8%，是2008年10月錄得負21.2%以來最差的數字。債券：由於央行大幅減息，PGAA的環球政策利率指標跌62點子，創下1.14%的最低水平。投資者追捧避險資產，加上經濟增長疑慮、油價急跌和貨幣政策趨鬆，主權債券孳息本月下行，惟10年期孳息變動不大，只在美國及香港等數個市場跌幅較明顯。息差產品的回報率低微，絕對數字及相對國庫券的回報率俱低。

‧ 各投資組合均按照各自的策略性資產分配目標管理。股票投資分散於美國、歐洲及亞洲，債券部份則投放於投資評級美國公司債券和香港債券，此外並持有部份短期投資/現金作為流動及平衡風險之用。


：703.52


：12.9620

Guaranteed Fund – guarantee payable conditionally 6

保證基金 – 有條件地給付保證 6

：2.52%


：1,469.42


：14.2939

Money Market Fund – Hong Kong貨幣市場基金–香港

To achieve a minimum rate of return while maintaining stability of the principal amount invested.

在維持投資本金穩定性之同時，尋求一定之回報率。

‧ 截至2020年3月底，香港的官方外匯儲備金額為4,375億美元。

‧ 香港綜合消費物價指數於季內下降，由2019年12月的2.9%降至2020年3月的2.3%。

‧ 3月份港元兌美元走強，預期流動性收緊令港元繼續處於偏強水平。

：0.80%

* Source from Principal Insurance Company (Hong Kong) Limited. * 資料由美國信安保險有限公司提供。


Commentary 評論






Commentary 評論






3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-0.88% 0.61% -0.75% 14.06% 29.62%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


-0.88% 0.20% -0.15% 1.32% 1.35%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

6.23% -0.43% 1.78% -0.94% -0.49% 3.69% -3.99% 5.98% -3.20%

HONG KONG GOVERNMENT BOND PROGRAMME 1.1% 1.08%HONG KONG GOVERNMENT BOND PROGRAMME 1.97% 1.06%HONG KONG GOVERNMENT BOND PROGRAMME 2.02% 0.94%XLIT LTD 4.45% 0.92%FIRST REPUBLIC BANK 2.5% 0.79%HONG KONG GOVERNMENT BOND PROGRAMME 2.22% 0.78%HONG KONG GOVERNMENT BOND PROGRAMME 1.68% 0.77%HK SCIENCE & TECH PARKS 3.2% 0.75%UNITED STATES TREASURY NOTE/BOND 1.5% 0.74%MUFG BANK LTD/HONG KONG 3.01% 0.70%

WING LUNG BANK LTD DEPOSITS 招商永隆銀行存款 9.15%CHINA CITIC BANK INTERNATIONAL LTD DEPOSITS 中信銀行 ( 國際 ) 存款 9.11%CHONG HING BANK LTD DEPOSITS 創興銀行存款 9.11%FUBON BANK (HONG KONG) LIMITED DEPOSITS 富邦銀行 ( 香港 ) 存款 9.05%DBS BANK (HK) LTD DEPOSITS 星展銀行 ( 香港 ) 存款 8.97%BANK OF TOKYO-MITSUBISHI UFJ LTD DEPOSITS 8.92%SUMITOMO & MITSUI BANKING CORPORATION DEPOSITS 三井住友銀行存款 8.91%OCBC WING HANG BANK DEPOSITS 華僑永亨銀行存款 8.91%CHINA EVERBRIGHT BANK HONG KONG BRANCH DEPOSITS 中國光大銀行存款 8.84%CREDIT AGRICOLE CORPORATE AND INVESTMENT BANK DEPOSITS 8.35%

Cash & Others4現金及其他4 4.8% Deposits 存款 95.2%



Deposits存款 10.2%


Portfolio Allocation11 投資組合分佈11Cumulative Return 累積回報

1 Year 年 3 Years 年 5 Years 年 10 Years 年 Since Launch 自成立起This Fund 本基金 1.23% 2.50% 3.01% 5.40% 30.69%

PSR8 0.07% 0.15% 0.16% 0.20% 8.56%


This Fund 本基金 1.23% 0.83% 0.59% 0.53% 1.39%PSR8 0.07% 0.05% 0.03% 0.02% 0.43%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

This Fund 本基金 0.31% 0.12% 0.33% 0.09% 0.04% 0.15% 0.75% 1.19% 0.33%PSR8 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.01% 0.04% 0.10% 0.00%














European Equities 歐洲股票 2.3%HK/China Equities 香港/中國股票 1.2%



Deposits 存款 10.2%

Cash & Others4 現金及其他4 4.8%Deposits 存款 95.2%

東亞（強積金）核心累積基金9

東亞（強積金）65歲後基金9

To provide capital growth to members by investing in a globally diversified manner.

透過環球分散投資，為成員實現資本增長。


：236.38


：10.7515

Mixed Assets Fund – Global – Maximum 65% in higher risk assets (such as global equities) 混合資產基金 – 環球– 最多 65%於風險較高的投資產品（例如環球股票）

：0.83%


Commentary 評論






To provide capital growth to members by investing in a globally diversified manner.

透過環球分散投資，為成員實現資本增長。


：100.61


：11.0189

Mixed Assets Fund – Global – Maximum 25% in higher risk assets (such as global equities) 混合資產基金 – 環球– 最多 25%於風險較高的投資產品（例如環球股票）

：0.83%


Commentary 評論






Equity 股票60.4% Bond 債券 36.7% Cash & Others4現金及其他4 2.9%

Equity 股票20.5% Bond 債券 75.3% Cash & Others4現金及其他4 4.2%











年度回報與參考投資組合的重大差異理由10：不適用

年度回報與參考投資組合的重大差異理由10：不適用

MICROSOFT CORP 2.19%APPLE INC 2.10%AMAZON.COM INC 1.65%BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND BUNDESANLEIHE 1.25% 15/08/2048 0.97%UNITED STATES TREASURY BOND 1.75% 15/11/2029 0.91%ALPHABET INC 0.87%ALIBABA GROUP HOLDING LTD 0.84%TENCENT HOLDINGS LTD 0.82%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 2.50% 25/05/2030 0.81%NESTLE SA 0.79%

BUNDESREPUBLIK DEUTSCHLAND BUNDESANLEIHE 1.25% 15/08/2048 2.00%UNITED STATES TREASURY BOND 1.75% 15/11/2029 1.86%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 2.50% 25/05/2030 1.67%UNITED STATES TREASURY BOND 2.25% 15/08/2049 1.44%UNITED STATES TREASURY BOND 1.63% 15/08/2029 1.40%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 1.50% 25/05/2031 1.34%UNITED STATES TREASURY BOND 2.00% 15/02/2050 1.15%SPAIN GOVERNMENT BOND 6.00% 31/01/2029 1.13%FRENCH REPUBLIC GOVERNMENT BOND 0.00% 25/11/2029 1.09%UNITED STATES TREASURY BOND 2.38% 15/11/2049 1.06%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年

Since Launch 自成立起

This Fund 本基金 (a) -4.31% 2.44% N/A 不適用 N/A 不適用 2.44%Reference Portfolio 參考投資組合 (b) -4.38% 2.18% N/A 不適用 N/A 不適用 2.18%

Difference10 差異10 (a) - (b)(percentage points 百分點) 0.07% 0.26% N/A 不適用 N/A 不適用 0.26%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


This Fund 本基金 -4.31% 7.52% N/A 不適用 N/A 不適用 7.52%Reference Portfolio 參考投資組合 -4.38% 6.68% N/A 不適用 N/A 不適用 6.68%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

This Fund 本基金 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 9.72 -4.80% 16.32% -11.51%Reference Portfolio 參考投資組合 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 9.74 -5.79% 17.03% -11.83%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


This Fund 本基金 (a) 2.75% 3.29% N/A 不適用 N/A 不適用 3.29%Reference Portfolio 參考投資組合 (b) 4.08% 3.40% N/A 不適用 N/A 不適用 3.40%

Difference10 差異10 (a) - (b)(percentage points 百分點) -1.33% -0.11% N/A 不適用 N/A 不適用 -0.11%


3 Years3年

5 Years5年

10 Years10年


This Fund 本基金 2.75% 10.19% N/A 不適用 N/A 不適用 10.19%Reference Portfolio 參考投資組合 4.08% 10.54% N/A 不適用 N/A 不適用 10.54%


2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Year to Date年初至今

This Fund 本基金 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 4.15 -1.14% 9.97% -2.68%Reference Portfolio 參考投資組合 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 N/A 不適用 3.69 -1.55% 9.63% -1.23%


















Japanese Equities 日本股票 4.9%






JPY Bonds 日圓債券 13.3% EUR Bonds 歐羅債券 18.9%



European Equities 歐洲股票 3.5%Japanese Equities 日本股票 1.6%




9.72%9.74%

4.15%3.69%

附註

保薦人東亞銀行有限公司發行人東亞銀行（信託）有限公司

資料來源東亞聯豐投資管理有限公司、東亞銀行（信託）有限公司及理柏

基金風險標記是以年度標準差表示，數據是根據截至該基金概覽匯報日，過往3年之按月回報率計算。如成分基金由成立日期至該基金概覽滙報日的表現期少於3年，則無須列出基金風險標記。成分基金（東亞（強積金）保證基金除外）的年度標準差由東亞聯豐投資管理有限公司每季提供及覆核。東亞（強積金）保證基金的年度標準差由美國信安保險有限公司每季提供及覆核。

每個成分基金均須根據該成分基金的最新基金風險標記，劃分為以下7個風險級別的其中一個風險級別。Risk Class 風險級別 Fund Risk Indicator 基金風險標記

Equal or above 相等或以上 Less than 少於1 0.0% 0.5%2 0.5% 2.0%3 2.0% 5.0%4 5.0% 10.0%5 10.0% 15.0%6 15.0% 25.0%7 25.0%

風險級別由強制性公積金計劃管理局按照《強積金投資基金披露守則》所規定，並未經香港證券及期貨事務監察委員會審閱或認可。由於成分基金的風險級別或會不時變動，上述只供參考。有關詳情，包括產品特點、收費及所涉及的風險因素，請參閱東亞（強積金）集成信託計劃的強積金計劃說明書。

成分基金必須有最少6 個月的投資往績紀錄，方會呈列業績表現資料。

如基金表現少於1年，該基金曆年回報會以推出日至該曆年年底計算。

基金開支比率截至2019年3月31日。如成分基金的基金概覽匯報日與基金的成立日期相隔不足兩年，則無須提供該基金的基金開支比率。

「現金及其他」一詞應指通知現金，及類似應付款項和應收款項的營運項目（如適用）。

此成分基金只以港幣及非以人民幣計值，其於人民幣存款及人民幣債務投資工具的投資，將須承受額外的貨幣風險。尤其是，人民幣目前並非自由可兌換的貨幣，須受制於中國政府所施加的外匯管制及資金調回限制。另外，其於離岸人民幣債務證券的投資將須承受額外市場 / 流動性風險。目前，由於離岸人民幣債務證券並無活躍的二級市場，此成分基金可能需要持有投資直至到期日。此外，儘管離岸人民幣債務證券的發行近年來已大幅增加，惟離岸人民幣債務證券的供應仍落後於需求。因此，新發行的離岸人民幣債務證券一般出現超額認購，而相比同等的非離岸人民幣債務證券，新發行的離岸人民幣債務證券訂價可能較高及 / 或以較低收益率買賣。目前，市場上可提供的離岸人民幣債務證券大多數可能不符合《強制性公積金計劃（一般）規例》附表1 所載的規定，因此，此成分基金可投資的離岸人民幣債務證券可能有限，或會導致信貸風險集中。

東亞（強積金）保證基金完全投資於由美國信安保險有限公司（「保證人」）以保險單形式提供保證的核准匯集投資基金（「基礎基金」）。保證人提供基礎基金的資本及回報率保證的擔保。在2004年9月30日之後，投資於基礎基金的供款所獲得的保證回報率已作出修訂。經修訂的保證率為「新適用率」，新適用率目前定為每年1%。於2004年9月30日或該日之前投入基礎基金的供款額所獲得的保證回報率維持不變（即每年5%）。本金和訂明的回報率保證只有在發生「合符規定事項」後，如提取（透過東亞（強積金）保證基金）投資於基礎基金的供款時方會提供。發生合符規定事項，是指在符合下述任何條件的情況下，保證人收到由成員就其在本集成信託中的累算權益提出的有效申索：（a）達到正常退休年齡，或在提早退休年齡退休，或在提早退休年齡後但在正常退休年齡前退休；（b）完全喪失行為能力；（c）死亡；（d）永久性離開香港；（e）申索「小額結餘」；（f）成員終止受僱，而且成員持續（透過東亞（強積金）保證基金）投資於基礎基金的期間（直至並包括其受僱的最後1日）（「合符規定期間」）須至少為36個整月。（此要求只適用於經由參與本集成信託公司所僱用的成員。）該合符規定期間是按計劃賬戶的層面釐定。若成員（或其遺產代理人）在並非發生合符規定事項的情況下對東亞（強積金）保證基金進行贖回、轉換或提取基金單位，則該成員的合符規定期間也可能被重訂為零。為免生疑問，條件（f）並不適用於自僱人士、個人賬戶持有人、特別自願性供款賬戶成員或可扣稅自願性供款賬戶持有人；（g）罹患末期疾病。（a）至（e）、及（g）項條件適用於僱員成員、自僱人士、個人賬戶持有人、特別自願性供款賬戶成員及可扣稅自願性供款賬戶持有人。倘若在並非發生上述合符規定事項的情況下贖回、轉換或提取基金單位，保證將受影響。特定的條款及情況適用於保證運作。有關此項成分基金的信貸風險、保證特點及保證條件，請參閱強積金計劃說明書附件1。

強積金保守基金的收費可（一）透過扣除資產淨值收取；或（二）透過扣除成員賬戶中的單位收取。東亞（強積金）保守基金採用方式（二）收費，故所列之基金單位價格、資產淨值及基金表現（基金概覽所列的基金表現數字除外）並未反映收費的影響。

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BEA (MPF) Hotline 東亞（強積金）熱線

(Operated by Bank of East Asia (Trustees) Limited)（由東亞銀行（信託）有限公司運作）

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訂明儲蓄利率指強制性公積金計劃管理局每月定期公佈的利率。該利率是三家香港的發鈔銀行港幣儲蓄戶口12 萬元存款的利率水平之平均數。

預設投資策略是一項主要為無意或不希望作出投資選擇的強積金計劃成員而設的現成投資安排。成員若認為預設投資策略適合自身情況，亦可把預設投資策略作為投資選擇。成員如不想作出投資選擇，可無須這樣做。對於沒有作出投資選擇的成員，其未來供款及從其他強積金計劃轉移之累算權益將根據預設投資策略投資。

預設投資策略並非基金，而是一種透過使用2個成分基金，即東亞（強積金）核心累積基金（「核心累積基金」）及東亞（強積金）65歲後基金（「65歲後基金」），自動在成員逐步達到退休年齡的不同時候降低風險的策略。核心累積基金將其資產淨值中約60%投資於風險較高的投資產品（風險較高的投資產品一般指股票或類似的投資項目），而65歲後基金則將投資約20%於風險較高的投資產品。核心累積基金及65歲後基金之間的現有累算權益轉換將於成員50歲至64歲期間每年生日當日，根據預設投資策略風險降低表中載明之分配比率自動進行。

如投資於預設投資策略，成員的指示必須就以下部分作出全數投資：（A）現有累算權益和/或（B）未來供款及從其他計劃轉移之累算權益。風險降低機制並不適用於主動選擇此等成分基金作為獨立投資（而非作為預設投資策略的一部份）的成員。然而，預設投資策略與非預設投資策略的同名基金，其單位價格相同。有關詳情，包括產品特點、風險降低機制及列表、收費、投資規則與程序，及所涉及的風險因素，請參閱東亞（強積金）集成信託計劃的強積金計劃說明書。

就核心累積基金及65歲後基金而言，如基金與相關的獲認可參考投資組合在1年期、 5年期、 10年期及自推出成為預設投資策略成分基金以來任何一段期間的回報有任何重大差異，須簡述差異理由。就此：（i）如基金概覽的匯報日為2019年6月30日或之前，重大差異指某預設投資策略成分基金的年率化表現，高於或低於獲認可參考投資組合年率化表現，而兩者的差距超逾2.5個百分點；及（ii）如基金概覽的匯報日為2019年6月30日之後，重大差異指某預設投資策略成分基金的年率化表現，高於或低於獲認可參考投資組合年率化表現，而兩者的差距超逾2.0個百分點。

由於四捨五入關係，分佈的總數可能不等於100%。

基金概覽會定期以季度形式出版。成員可登入東亞銀行網頁www.hkbea.com下載或致電東亞（強積金）熱線（由東亞銀行（信託）有限公司運作）索取每季基金概覽。

基金表現是以港元為計算單位，按資產淨值作為比較基礎，而再投資的股息亦計算在內。

你可隨時要求東亞銀行（信託）有限公司（「東亞信託」）停止使用你的個人資料於直接促銷用途，而無須支付任何費用。如你欲提出此要求，請電郵至[email protected]，或致函東亞信託個人資料保障主任（地址：香港九龍觀塘道418 號創紀之城五期東亞銀行中心32樓），東亞信託會隨即跟進你的要求。

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