bedrijfspresentatie liquidity - ict en subsidies - 24 maart 2015
TRANSCRIPT
Inhoudsopgave
Introductie
Financieringsmogelijkheden
Bancaire financiering
Alternatieve financieringen
Contactgegevens
Partners
Liquidity voor elke Levensfase van een bedrijf:
- Financiering van groei
- Fusie, overname en verkoop
- Recovery
Hands-on begeleiding van de DGA en het gehele traject
Sandra van der Westen
Asep/Marinno/
Brickwave
MKB-kredietverlening
Factoring
Lease
CFO
Adviseur DGA
Investment-manager
Ondernemer
Financieringsmogelijkheden
Bancaire financiering
• Bank lening / RC financiering
• Lease
• Factoring
Alternatieve financiering
• Crowdfunding
• Participatie Maatschappij & Fondsen
• Subsidies
• Microkrediet
Bancaire financiering 1
Bank lening
• Vaste activa
• Looptijd/afschrijving
• 50-80% Financiering
• Hypotheek of Verpanding
RC financiering (werkkapitaal)
• Vlottende activa
• Debiteuren 50 tot 70%, Voorraden 30 tot 50%
• Verpanding met of zonder koppeling
Overige zekerheden
Grotere bedrijven Ratio koppeling
Bancaire financiering 2
Lease
• Vaste activa, niet grond- en nagelvast
• Hardware en beperkt software
• Courant
• Tot 100% financiering
• Juridisch Eigendom
• On en off balance lease (Financial- Operational Lease)
• Terugkoopverklaring
• Annuïteit
Bancaire financiering 3
Factoring
• Debiteuren tot max 90% financiering of verkoop facturen tot 96%
- B2B
- Goede spreiding
- Tot 90 dagen ouderdom
• Voorraden tot max 80% financiering
- Courante voorraden
- Seizoensinvloeden
• Inkopen tot max 100% financiering
- 80% reeds voorverkocht
- Samenhang tussen inkoop en verkoop
- Alleen bij handelsbedrijven
Bancaire financiering 4
Banken zijn terughoudend met het verstrekken van financiering, met
name naar nieuwe klanten, bedrijven of ideeën.
Banken richten zich liever op hun eigen klanten.
Trend is dat banken stringenter kijken naar cashflow en rentabiliteit
Opkomst van alternatieve financieringen!
Alternatief: crowdfunding 1
Bij crowdfunding vervult ‘the crowd’ de financieringsbehoefte door te participeren of het verstrekken van een lening.
Lening via crowdfunding voordelen:
Makkelijker en sneller dan via een bank
M.n. ook geschikt bij innovatieve ideeën en startende bedrijven
Zelf te bepalen looptijd en rente percentage (vaak hoger dan bank)
Annuïteit (lening)
Zelf je bedrijf presenteren aan de ‘crowd’ heeft commercieel
voordeel
Tot € 750.000
Waarom Crowdfunding via Liquidity:
Goede relatie met geldvoorelkaar.nl en andere platforms
Bewezen succes met aanvragen
Kennis van het concept en het gehele proces
Alternatief: crowdfunding 2
Financiering door:
Participatie van 1 of enkele informal investors
Participatie door private equity club
Participatie door investeringsfonds
(Achtergestelde) lening van een Investeringsfonds
Participatie kenmerken:
Branchegericht
Minderheid- en meerderheidsbelang
Zeggenschap en Management Info
Betrokken informals met toegevoegde waarde
Geen directe cash-out in vorm van rente vergoeding
Combinatie met (achtergestelde) lening
Alternatief: Participatie
Maatschappij & Fondsen
Achtergestelde lening kenmerken:
Branchegericht
Geen zeggenschap
Geen belang, wel managementinfo
Cash out; Hoge rentevergoeding
Hoge eisen
Alternatief: Participatie
Maatschappij & Fondsen
Liquidity heeft een breed netwerk en mogelijkheden voor Kapitaal
en kan de ondernemer adviseren en ondersteunen in het gehele traject.
Alternatief: Qredits Voor startende of bestaande ondernemers
Optioneel coaching
Microkrediet:
Tot een maximum van € 50.000,-
Rente actueel 9,75% en bij hoog risico 10,75%.
Afsluitkosten 1,65% (max € 750)
MKB krediet:
Van €50.000 tot € 250.000,-
Rente actueel 8,75% - 9,75%.
Afsluitkosten 1,50% (max € 2.500
Casus: Bedrijf CRM software 1
Bedrijfsbeschrijving: Bedrijf bestaat 1,5 jaar met 1 technische en 1 commerciële vennoot.
Jaar 1 is CRM software ontwikkeld door de technische vennoot
Jaar 2 start commerciële vennoot met verkoop van de software die gereed is
De technische vennoot blijft doorontwikkelen.
Eerste 1,5 jaar met eigen middelen de zaak gefinancierd en verder geen inkomen uit de zaak
Verwachte omzet komend jaar 500k en loopt op tot 3 mln na 5 jaar, netto rendement 50%
Probleemstelling Na 1,5 jaar zijn de prive middelen op en er komen niet snel genoeg voldoende opdrachten
binnen om de gewenste omzet te genereren.
Er zijn veel grote opdrachten in aantocht welke niet door de technische vennoot zelfopgevolgd kan worden er is behoefte aan extra personeel
Om het produkt beter in de markt te zetten zijn er verkoop- en marketing investeringen
→ Kredietbehoefte ad 100.000 euro om in het komend jaar de investeringen te kunnendoen. Behoefte van 1 jaar.
Vraagstelling:
Welke financieringsmogelijkheden zien jullie om het probleem voor
dit bedrijf op te lossen en waarom?
Casus: Bedrijf CRM software 2
Casus: Bedrijf CRM software 3
Uitwerking:
Bancaire financiering: niet mogelijk, banken gaan een faciliteit niet
aan bij een startend innovatief bedrijf wat zich nog niet heeft
bewezen.
Investeerders: beperkte kredietbehoefte ad 100k. 1 jaar is
voldoende. De investeerder wil minimaal 20% AK. Een dure
investering voor 1 jaar gezien verwachte rendement. Als
investeerder naast geld meer inbrengt interessant.
Crowdfunding: 100k geregeld via Geld voor Elkaar, 1,5 jr looptijd
Subsidie: WBSO was beter in eerder stadium. Nu nog wel voor
personeel voor verdere ontwikkeling. Deel omzet uit deze
ontwikkeling voor Innovatie box. Kan alleen voor toekomst, niet
verleden.
Contactgegevens
Sandra van der Westen
M +31 (0)6 3829 2095
www.liquidity.nu
Waterlelie 16
4823 MT Breda
Partners
Geld voor Elkaar
Het hedendaagse platform voor de verwerving van liquiditeit via crowdfunding
Vermetten
Accountants die mee ondernemen
Florijnz Corporate Finance
Gecertificeerde bedrijfswaardering
EHM Support
Allround management ondersteuning
De Breed & Partners
Subsidie adviseurs die mee innoveren