befektetési és tőzsdei alapismeretek - kbc equitas · facebook.com/kbcequitas |...

facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu

Befektetési és tőzsdei

alapismeretek 2015. május 19. 17:30

A webinárium hamarosan kezdődik. Kérjük, ellenőrizze, hogy számítógépe

hangszórója be van-e kapcsolva.

További technikai információk: https://www.kbcequitas.hu/menu/tamogatas/tudastar/oktatas

https://www.kbcequitas.hu/xetra-akcio.html

facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu 2

https://www.kbcequitas.hu/menu/oktatas/kezdo-webinariumsorozat.html


Mai témáink

• Mit csinálunk és miért csináljuk?

• Befektetési alapfilozófiánk

• A jó befektetési stratégia sarokkövei

• Tőzsde és részvénybefektetések alapjai

• Egy aktuális befektetési sztorink

3


Rengeteg olvasnivaló minden nap!

4


Erre vagyunk büszkék

• Banki háttér és biztonság

– A KBC Equitas a K&H Bank testvércége

• Oktatások és elemzések

– Épp ez történik most!

• Széles termékpaletta

– Állampapíroktól befektetési alapokon át

részvényekig az egész világon szinte minden

5


A KBC Equitasnál elérhető termékek

6

Befektetési alapok További információ

Magyar részvények További információ

Külföldi részvények További információ

BÉTa részvények További információ

Certifikátok További információ

ETF-ek További információ

Állampapír További információ

Határidős termékek További információ

https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/ertekpapirok/befektetesi-alapok/befektetesi-alapok.html

https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/ertekpapirok/magyar-reszveny.html

https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/ertekpapirok/kulfoldi-reszveny.html

https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/ertekpapirok/beta-reszveny.html

https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/ertekpapirok/certifikatok/certifikat.html

https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/ertekpapirok/etf/etf.html

https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/ertekpapirok/allampapir.html

https://www.kbcequitas.hu/menu/szolgaltatasok/ertekpapirok/hataridos-termekek.html


Néhány alapvetés a

befektetésekről

7


A 3 fő bűn

8

Tétlenség Vakmerőség Túlzott

óvatosság


A kezdő befektető legfontosabb alapelvei

9

A tőzsdézés és a befektetés kockázatos

De MEGTANULHATÓ, és legtöbbször elég a józan paraszti ész

Tőzsdézni és befektetni ÉLMÉNY,

hasznos és értékes elfoglaltság


Nincs Szent-Grál!

• Csak tapasztalat útján lehet megtanulni

• A tanfolyam az indulásban segít

• Mi nem ígérünk „gyors és tuti biztos” meggazdagodást

10


„Lesznek hibák. Ez jó, mert

azt jelenti, hogy legalább

döntéseket hoztunk. Aztán

megtaláljuk a hibákat, és

kijavítjuk őket.”

(Steve Jobs)

11


Mi kell a jó

befektetéshez?

12


5 furcsa mítosz

1. Akadémikusnak kell lenni hozzá

2. Rengeteg időt és energiát emészt fel

3. Létezik a tökéletes megoldás

4. Egyetlen lépéssel minden megoldható

5. Cél a gyors meggazdagodás

13


Íme, a paletta

14

Certifikát

Határidő

ETF

Állampapír

Befektetési alap

Részvény


Likviditási láb

• Gyors hozzáférhetőség

• Pénzünk „parkoltatása”

• Pénzpiaci alapok

– HUF, EUR, USD

15


Passzív láb

• Profi szakemberek a

háttérben

• Egy kattintás és kész a

portfólió

• Mérethatékonyság

• Befektetési alapok

– K&H, Concorde,

Generali, OTP

• ETF-ek

16


Aktív láb

• Saját magunk urai

lehetünk

• Mégsem maradunk

magunkra

• Többféle termék közül

választhatunk:

– Részvény, ETF,

certifikát, stb.

17

facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu www.investor.hu | www.investor.hu/trader 18

„Likviditási” eszközök

Pillérek: állampapírok, részvényportfólió, ingatlan, stb.

(befektetési alapok)

Kiegészítők: pl. egyedi részvények, speciális eszközök, aktív kereskedés, stb.


Saját portfólióm

19

Folyton változik, soha nincs állandó állapot!

Ezért van szükség a kezelésére….


Néhány befolyásoló tényező

20


Az igazán hosszú táv…

21


A pesszimista panaszkodik a szélre

Az optimista bízik benne, hogy megváltozik

A realista állít a vitorlákon.

William A. Ward

22


Tőzsdei alapok

23


A tőzsde és más piacok

• Tőzsdén sztenderdizált termékekkel kereskednek:

– Adott mennyiség, minőség, szállítási feltételek, stb.

• Minden adott, kivéve az árfolyamot, amit kizárólag a

KERESLET-KÍNÁLAT alakít

24

Ki? Mit? Mennyiért?

Árverés (aukció) Eladó Kereslet Maximális ár

Versenyt. (tender) Vevő Kínálat Minimális ár

Kiállítás (vásár) Eladó + vevő Kereslet + kínálat Optimális ár

Tőzsde Eladó + vevő Kereslet + kínálat Optimális ár


Miért fontos a tőzsde a világban?

• Rengeteg eladó és vevő, gyors, anonim

• Tőkeforrás és kockázatkezelési lehetőség (vállalatok)

• Megtakarítási forma a háztartások számára (háztartások)

• Visszatükrözi (és előrejelzi) a makrogazdasági

folyamatokat

25


Miért kell brókercég?

• Nem sétálhat be akárki a tőzsdére (virtuálisan sem)

• Brókercég járhat el a nevünkben

– Számlanyitás

– Pénzelhelyezés

– Megbízás

– Kapcsolat a tőzsdékkel

26


Online és offline brókerek

„Offline” „Online”

Közvetett kereskedés „Közvetlen” kereskedés

Lassabb Gyors, de magunk vagyunk

Tippek, információk, megerősítés Tippek, információk ugyanúgy elérhetők!

Magasabb jutalék Alacsony jutalék

Jellemzően telefonos Web (WebBroker), kliens (PETI), mobil

27


Mivel érdemes képben lenni?

• A tőzsde szerepe és működése

• Alapvető makrogazdasági és tőkepiaci összefüggések

• A fundamentális részvényelemzés alapjai

• A technikai elemzés alapjai

• Kockázatkezelés és a kereskedési tőkénk beosztása

• Mindenről lesz szó az oktatáson!

28


Mivel kereskedhetünk a tőzsdén?

• Árutőzsdék: olaj, arany, búza, kukorica, narancslé, stb.

• Értéktőzsdék: részvény, kötvény, deviza, derivatívák, stb.

• Speciális tőzsdék: áram, CO2 kvóta, időjárás, stb.

29


A részvény

30

• Tulajdonjogot megtestesítő értékpapír

• Részvénytársaság bocsátja ki

• Tulajdonosának felelőssége korlátos

• Ma már elektronikus formájú

facebook.com/KBCEquitas | twitter.com/KBCEquitas | www.kbcequitas.hu 31

De hogyan

kereshetünk pénzt

részvényekkel?


Hogyan kereshetünk pénzt részvényekkel?

• Árfolyamnyereség

– Olcsón veszek és drágán adok (long)

– Drágán eladok és olcsón visszaveszek (short)

• Osztalékot veszek fel (pl.: ANY, Graphisoft Park, Disney,

Coca-Cola)

– A tulajdonosi megfeleltetéskor kell legyen részvényem

– Az összeget a számlán automatikusan jóváírják

32


Olcsón veszek és drágán adok (long)

33


Drágán eladok és olcsón veszek (short)

34


Mi mozgatja az árfolyamokat?

35


Mi mozgatja az árfolyamokat?

• A véletlen?

• A vállalat pénzügyi teljesítménye?

• A tömegpszichológia?

36


Elemzési „iskolák” – Jövő héten!

• Fundamentális elemzés

– A vállalat pénzügyeiből indul ki

– „Mennyit ér a részvény?”

– Fő területei: modell alapú és relatív

• Technikai elemzés

– A részvény árfolyamgrafikonját vizsgálja

– „Hogyan szoktak reagálni a befektetők?”

– Fő eszközei: trendek, támaszok,

ellenállások, alakzatok, indikátorok

37

Mindkettő

működik,

csak tudni

kell

használni!


• A NY-Eu-i növekedési aggodalmak túlzók voltak

• Alacsony olajár, gyenge euró, EKB stimulus

a fogyasztás felfutását hozhatja

• Vonzó(bb) értékeltség (mint az amerikai piacon)

• Egy sztori, több megvalósítás

– Befektetési alap: pl. K&H Unió részvényalap További információ >>

– Európai részvényindexet leképező ETF vagy certifikát További információ >>

– Részvények: pl. Adidas, Deutsche Bank, Alcatel-Lucent

– Tőkeáttételes certifikátok (rövidebb időtáv és nagyobb kockázat)

Egy befektetési sztori: Nyugat-Európa

38

https://www.kh.hu/publish/kh/hu/lakossag/termekek_szolgaltatasok/megtakaritasok_befektetesek/befektetesi_alapok/reszveny_tipusu_alapok/unio_alap.html




https://www.kbcequitas.hu/elemzesek/eljott-az-adidas-ideje?utm_source=webinar&utm_medium=presentation&utm_campaign=webinar

https://www.kbcequitas.hu/elemzesek/megtaltosodhat-a-deutsche-bank?utm_source=webinar&utm_medium=presentation&utm_campaign=webinar

https://www.kbcequitas.hu/elemzesek/elstartolt-az-alcatel?utm_source=webinar&utm_medium=presentation&utm_campaign=webinar




Májusi akció a Xetrán

39

https://www.kbcequitas.hu/xetra-akcio.html


Néhány tanács az első

lépésekhez

40


A legfontosabb tanulságok

1. A tőzsdézés NEM GYEREKJÁTÉK, igenis kockázatos

2. De TANULHATÓ és a józan paraszti ész gyakran elég hozzá

3. A „kenyérrevalóból” tőzsdézni TILOS

4. A tőzsdén rengeteg sikeres gondolkodásmód létezik

(kereskedő befektető)

5. A jövőt SENKI sem láthatja előre

6. Az elemzés csak a VALÓSZÍNŰSÉGEK vizsgálatáról szól

7. A veszteséges üzletek A JÁTÉK RÉSZÉT KÉPEZIK

8. A kereskedési tőke MEGŐRZÉSE mindennél fontosabb!

9. NEM KELL MINDIG pozícióban lenni

10.Ami esett 90%-ot, az esett 80%-ot majd feleződött!

41


Az első lépések

• Nyissunk számlát a KBC Equitasnál!

• Helyezzünk el kisebb összeget

(min. 100-200 eFt)!

• Olvassunk tőzsdei, gazdasági sajtót!

• Próbáljuk ki élesben a kereskedést!

• Hallgassuk meg a KBC Equitas

INGYENES befektetési kurzusát!

42


A KBC Equitas a valódi online bróker

• Webes előregisztrációban megadható minden adat

• A szerződés aláírása az egyetlen „offline” lépés

• Számos K&H fiókban és az ügyfélszolgálatunkon is

• Minden más weben és emailen keresztül intézhető

• https://www.kbcequitas.hu/onlinereg/

43


Ezt kínálja a KBC Equitas

• A vezető külföldi tőzsdék és a BÉT

EGYETLEN számláról

• Több mint 20 piac, több ezer

részvény és folyamatosan bővül

• Közvetlen, igazi részvénybefektetés

• Magyarországi szolgáltató, magyar

ügyfélszolgálat, magyar elemzők

• Minőségi elemzési termékek,

hírlevelek, tippek és ötletek

44

A KBC Equitas hírlevelei


Piacok a KBC Equitasnál

45

http://g.co/maps/uxqdr

http://g.co/maps/uxqdr

befektetési és tőzsdei alapismeretek - kbc equitas · facebook.com/kbcequitas |...

Documents