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Boletín de Prevención del Blanqueo de Capitales
Enero 18
08 Otoño
Boletín de Prevención del Blanqueo de Capitales Boletín de Prevención del Blanqueo de Capitales
- Cuestiones de interés - Nos ha llamado la atención - Noticias - Nueva normativa y Modificaciones legislativas - Tribunales
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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Le recordamos que este boletín tiene como objeto informarle sobre las novedades legales y técnicas que se producen en las materias de Prevención del Blanqueo de Capitales y Fiscalidad y se le envía a Vd. gratuitamente para su uso individual, para su formación y puesta al día en el cumplimiento de la legislación de Prevención del blanqueo y Fiscal, por lo que debe respetar los derechos de autor y otros derechos de propiedad, absteniéndose de modificar, adaptar, transformar, traducir o crear obras derivadas de los documentos cuyo acceso se le facilita -mediante hipervínculos- que han de ser respetados en su integridad con sujeción a su propia normativa. Igualmente deberá abstenerse de reenviar este correo a otras personas. Esta comunicación es respetuosa con la Ley 34/2002, de 11 de julio, de servicios de la sociedad de la información y de comercio electrónico y con la Real Decreto Legislativo 1/1996, de 12 de abril, de Propiedad Intelectual. La totalidad de las fuentes de información utilizadas son de Organismos Oficiales y Entidades Públicas, nacionales e internacionales, y cuando nos hacemos eco de titulares de noticias facilitadas por los medios de comunicación, en todo caso remitimos al lector a la web original. Nuestra labor consiste en seleccionar, entre un océano de informaciones, aquellas que en cada momento resultan de interés a nuestros propósitos de formación en estas especiales materias. Este Boletín no se responsabiliza de las consecuencias, daños o perjuicios que se deriven de su uso y de la información que contiene, o de las consecuencias derivadas del acceso a otras materias en Internet que se haga a través de los enlaces sobre los que se informa. No obstante todo lo anterior, la nueva Ley de Propiedad Intelectual introduce unas modificaciones del Código Penal. Entre ellas se incluyen la tipificación como delito de las conductas consistentes en facilitar, aún de manera ocasional, el acceso a contenidos protegidos y la consideración de delito de la prestación de un servicio de manera habitual de referenciación de contenidos en Internet para facilitar la localización de las obras, asunto este que trataremos de evitar acudiendo a medios de información oficiales, y extranjeros no cubiertos por la norma citada. También se tiene en cuenta que el Parlamento Europeo, en 13.06.2013 permite que las empresas usen la información en manos del sector público liberalizando el acceso a esa información (Estadísticas, libros digitales, informaciones institucionales, etc.) Para que las empresas reutilicen esta información para ofrecer servicios y aplicaciones a los consumidores, con el objetivo de dotar de mayor transparencia a la administración pública, espolear la innovación, e impulsar la economía digital. http://bit.ly/12amLQf
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Cuestiones de Interés
Observaciones a la futura modificación de la Ley 10/201y y su R.D
304/2014
El pasado 16 de enero finalizó el plazo de alegaciones al Anteproyecto de Ley de
Reforma de la Ley 10/2010 y al Proyecto de Real Decreto de Reforma del Reglamento
de PBC/FT.
Aquí os presentamos algunas de las observaciones sobre la mencionada reforma que
hace Luis Manuel Rubi Blanc, Socio Director de Rubi Blanc Abogados y Presidente de
la Asociación Española de Especialistas en Prevención de Blanqueo de Capitales e
Infracciones Monetarias (APREBLACA).
1. Identificación del cliente
El art. 6,2 del reglamento en su redacción actual contempla que “en los casos de
representación legal o voluntaria, la identidad del representante y de la persona o
entidad representada, será comprobada documentalmente. A estos efectos, deberá
obtenerse copia del documento fehaciente a que se refiere el apartado precedente
correspondiente tanto al representante como a la persona o entidad representada, así
como el documento público acreditativo de los poderes conferidos”.
La referencia genérica al “documento público acreditativo de los poderes” impone una
forma jurídica que no se exige en nuestro ordenamiento civil, donde rige el principio de
libertad de forma.
En ese sentido, entendemos que se puede otorgar una representación válida en
documento privado y esta circunstancia debe recogerse en el texto reglamentario.
2. Investigación del delito precedente.
El apartado 1 del art. 50 del anteproyecto del reglamento hace referencia a la finalidad
del Fichero de Titularidades Financieras que no es otra que “prevenir e impedir la
financiación del terrorismo, el blanqueo de capitales y sus delitos precedentes”
Proponemos que se sustituya el término “delito precedente” por la expresión “actividad
delictiva precedente” en línea con la reforma del año 2010 operada en el art. 301 del
Código Penal que sustituye el término “delito”, por el de “actividad delictiva”, en
coherencia con la doctrina de la autonomía del delito de blanqueo de capitales del delito
precedente y la posibilidad de que se consume el delito de blanqueo aun cuando no
pueda acreditarse que los bienes y derechos en los que se materializa procedan de la
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comisión de un delito concreto, sino de la mera existencia probada de una actividad
delictiva.
3. Utilización de la información obtenida para fines comerciales.
El apartado 1 del art. 25 del Anteproyecto de Ley nos dice lo siguiente:
“Los sujetos obligados conservarán durante un período mínimo de diez años la
documentación en que se formalice el cumplimiento de las obligaciones establecidas en
la presente Ley. Transcurridos cinco años desde la terminación de la relación de
negocios o la ejecución de la operación ocasional, la documentación conservada
únicamente será accesible por los órganos de control interno del sujeto obligado y, en su
caso, aquellos encargados de su defensa legal, no pudiendo en ningún caso utilizarse
esta información con fines comerciales.”
Por la redacción del texto podría interpretarse que la información obtenida no puede
utilizarse para fines comerciales una vez transcurridos cinco años desde su obtención,
cuando en opinión de esta Asociación, el uso comercial de la información no puede
producirse en ningún momento.
Consideramos que debe aclararse la redacción del precepto en ese sentido.
4. Regulación del experto externo.
a. Prohibición de prestación de otros servicios retribuidos al sujeto obligado.
La redacción que se propone del art. 28,2 de la Ley 10/2010 entendemos que
desplaza la ratio legis del precepto desde un posible interés económico que
pudiera empañar la independencia del experto hacia una consideración
deontológica que prohibiría que el experto se pronunciara sobre la suficiencia de
los órganos y procedimientos de control interno en cuyo diseño e implantación
hubiera participado.
Desde esa perspectiva entendemos que la prohibición no debe alcanzar a todo
tipo de servicios prestados por el experto pues consideramos que la formación
que este pudiera impartir al sujeto obligado solo puede concebirse como una
colaboración en la mejora de la efectiva aplicación de las medidas de control
interno que la norma impone al sujeto obligado.
La experiencia y formación académica que las normas exigen para seleccionar al
experto externo conllevan su cualificación para impartir esta formación, de
suerte que el sujeto obligado podría ser sancionado si no concurren esas
cualidades en el experto.
Por otra parte debe considerarse que la formación de los sujetos obligados se
configura incluso como una obligación de los órganos supervisores en nuestra
normativa, por lo que es el propio ordenamiento el que esta considerando que el
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impartir formación no condiciona la objetividad e imparcialidad que luego debe
presidir la labor de supervisión sobre los sujetos obligados.
Con el mismo fundamento, debe entenderse que el experto externo que imparte
formación al sujeto obligado no pierde su imparcialidad por prestar servicios de
dicha naturaleza.
En consecuencia proponemos que la formación quede excluida de la
incompatibilidad regulada en la Ley.
b. Sistema sancionador.
- El apartado 1.q) del artículo 52 del anteproyecto de ley nos dice que
constituye infracción grave “q) El incumplimiento de la obligación de
examen externo, su falta de idoneidad o la insuficiencia o irregularidad del
informe del experto externo;
Pues bien, entendemos que solo deberían ser constitutivas de infracción
grave las insuficiencias o irregularidades del informe que tengan tal entidad
que permitan al supervisor considerar incumplida la obligación legal de
someter a informe de experto externo el cumplimiento del sujeto obligado.
En consecuencia, consideramos que el tipo debe calificar como infracción
grave solo “las insuficiencias o irregularidades del informe del experto
externo graves que, por su entidad, permitan calificar como incumplida la
obligación de examen por parte de experto externo.”
Debe considerarse a estos efectos que la O.M. 2444/2007 que regula el
informe de experto externo contempla cientos de puntos de verificación de
las medidas de control interno del sujeto obligado, por lo que sería
inequitativo y desproporcionado que el supervisor pudiera calificar como
infracción grave cualquier omisión de alguno de estos puntos de verificación
y esto entendemos que debe tener su adecuado reflejo normativo.
- El apartado 1.q) del artículo 52 del anteproyecto de ley continua diciendo
“así como, en relación con el experto externo, la falta de comunicación al
Servicio Ejecutivo de la Comisión antes del inicio de la actividad o de
remisión de la relación semestral de sujetos obligados cuyas medidas de
control hayan examinado, en los términos del artículo 28.”
Posteriormente vemos como el art. 57,2 de la Ley sanciona las infracciones
graves que pudiera cometer el experto externo con una multa comprendida
entre 60.000 euros y, como magnitud mínima para determinar el máximo
sancionador, un importe de 5.000.000 de euros.
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Entendemos que este rango sancionador es absolutamente desproporcionado
para un incumplimiento meramente formal por parte del experto externo,
como es el de no comunicar al Servicio Ejecutivo el inicio de actividad o la
remisión semestral de los sujetos obligados que han sido objeto del informe.
Se están equiparando las deficiencias u omisiones graves en materia de
cumplimiento del sujeto obligado con incumplimientos meramente formales
por parte del experto, lo que nos parece contrario al principio de
proporcionalidad por lo que solicitamos que se regule un rango sancionador
muy inferior para este tipo de infracciones.
- El art. 54 del anteproyecto de ley nos dice que “además de la responsabilidad
que corresponda al sujeto obligado aun a título de simple inobservancia,
quienes ejerzan en el mismo cargos de administración o dirección, sean
unipersonales o colegiados, o la función de expertos externos, serán
responsables de las infracciones cuando éstas sean imputables a su conducta
dolosa o negligente.”
En la medida en que el experto externo interviene en el ejercicio de sus
funciones “ex post” a los hechos infractores tipificados, difícilmente se le
podría imputar una responsabilidad mas allá de las deficiencias del propio
informe, pues tratar de imputarle cualquier otro incumplimiento conllevaría
vulnerar el principio de personalidad de las infracciones.
En relación con la imputación al experto externo de una responsabilidad
administrativa por su falta de idoneidad o la insuficiencia o irregularidad del
informe entendemos que es de todo punto improcedente, por cuanto se
estaría vulnerando con ello el principio de “non bis in ídem”.
Efectivamente, tal y como se configura el tipo infractor resulta que unas
mismas circunstancias, la inidoneidad del experto o la insuficiencia o
irregularidad en el informe, integraría tres tipos infractores, a saber, en el
sujeto obligado, en el órgano de administración y dirección que
negligentemente selecciona al experto inidóneo o no califica de insuficiente
o irregular su informe y en el propio experto.
Y esta triple infracción implica una triple sanción, que puede alcanzar, en el
mejor de los escenarios hasta 5.000.000 de euros por cada infracción.
Esto conduce a resultados manifiestamente inequitativos.
Más si cabe si consideramos que, a buen seguro, el sujeto obligado exigirá al
experto externo, por vía del resarcimiento de daños y perjuicios, la
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correspondiente indemnización en vía civil por las sanciones que de su
negligente conducta pudieran derivarse para él y que, además, el experto, en
el caso de que pertenezca a una profesión colegiada, puede verse incurso en
una responsabilidad disciplinaria exigible por parte del correspondiente
Colegio profesional.
Esto implica un palmario exceso sancionador que consideramos debe ser
objeto de rectificación en el anteproyecto que informamos suprimiendo la
referencia al experto externo como sujeto infractor por los conceptos
analizados en este apartado.
5. Régimen sancionador
La reforma agrava exponencialmente las sanciones reguladas hasta ahora y equipara, en
lo referente al cálculo de las sanciones por infracción grave o muy grave, el importe
cuantitativo comparable con otras magnitudes para fijar el máximo sancionador, que
ahora se eleva a 5.000.000 de euros.
Este importe alcanza los 10.000.0000 de euros cuando se trata de infracciones muy
graves cometidas por administradores o directivos de la entidad.
Podemos verificar que, efectivamente, la Cuarta Directiva en su Art. 59, contempla una
sanción máxima por infracciones a la normativa de PBC/FT de 5.000.000 de euros o del
doble del beneficio de las operaciones o el 10 % del volumen de ventas del sujeto
infractor, si estos importes fueran superiores.
Entendemos que esta nueva regulación propuesta debe ser rectificada en base a los
siguientes argumentos:
- En primer lugar, la Cuarta Directiva contempla las nuevas sanciones
agravadas solo para entidades financieras y no para el resto de los sujetos
obligados, para los que el art. 59,1,e) contempla una sanción orientativa de
1.000.000 de euros, muy alejada de la prevista para las entidades financieras.
- En segundo lugar, parece evidente que los nuevos límites máximos
sancionadores deberían contemplarse exclusivamente para infracciones muy
graves y no mantener el mismo límite por cuantía en relación con las
infracciones graves, por cuanto esto puede conducir a situaciones
inequitativas con vulneración del principio de proporcionalidad.
- Finalmente, debe ponderarse lo que dispone el art. 58,2 de la Cuarta
Directiva en relación con la coexistencia de sanciones penales con sanciones
administrativas en materia de incumplimiento de esta normativa.
Recordemos que nuestro ordenamiento confiere trascendencia penal al
incumplimiento negligente de las normas de prevención de blanqueo de
capitales en aplicación del art. 301, 3 del Código Penal, sobre el que la
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jurisprudencia ya consolidada se ha pronunciado equiparando el tipo culposo
o imprudente con la omisión o inaplicación de procedimientos internos en
materia de prevención de blanqueo de capitales, y no solo para las personas
físicas que incurran en el tipo, sino también para las personas jurídicas, vía
art. 31, bis del Código Penal que incrimina a las personas jurídicas por el
delito de blanqueo de capitales aun a título de simple negligencia.
Esta circunstancia obliga, por un lado, a cuestionarse incluso si la
vulneración negligente de la normativa de prevención debe estar regulada en
sede penal o solo en sede administrativa, criterio este último, que se abre
paso en la doctrina, y por otro a llevar a cabo una reflexión sobre si debe
ponderarse la gravedad sancionadora en vía administrativa cuando existe ya
un reproche penal muy importante en el art. 301 del Código Penal, que
contempla penas privativas de libertad de hasta dos años y multas del tanto
al triplo del valor de los bienes en los que se materializa el blanqueo.
6. Otras cuestiones planteadas con la reforma.
a. Actividades sujetas.-
En las memorias que acompañan las reformas normativas, se hace alusión a las
actividades comerciales de filatelia y numismática como sujetas.
Estas actividades estaban contempladas en la letra e) del art. 2,1 del R.D.
925/1995 de 9 de junio que ha sido derogado por el Real Decreto 304/2014 de 5
de mayo, que no contempla estas actividades como sujetas.
Si la intención del regulador es volver a incorporarlas con tal carácter,
entendemos que debería reflejarse así en la reforma que ahora se está cursando.
b. Financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
Se contienen varias referencias a esta nueva modalidad de actividad delictiva
sometida a control, fundamentalmente dentro de la regulación de los informes de
análisis del riesgo nacional que deben elaborar las autoridades.
Llama la atención que la referencia expresa a este tipo de controles no se
incorpore, de modo general, a la normativa dirigida a los sujetos obligados, en la
que solo se mantienen el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
como delitos centrales sobre los que se construye la normativa.
Entendemos que la normativa debería recoger adecuadamente este fenómeno
delictivo en la medida en que pretenda asimilarse a los actualmente
contemplados.
c. Registro de personas físicas y jurídicas que prestan servicios a
sociedades por cuenta de terceros.
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Entendemos que la regulación contenida en la Disposición Adicional del
anteproyecto de ley no se ajusta a la regulación prevista en la Cuarta Directiva y
su proyecto de reforma.
La intención de someter a registro a las personas físicas o jurídicas que, de forma
empresarial o profesional, presten todos o alguno de los servicios descritos en la
letra o) del apartado primero del artículo 2 de la Ley 10/2010, solo puede
interpretarse en línea con la tradición del derecho anglosajón de interponer, con
plena validez jurídica, determinadas firmas u organizaciones en el capital, la
secretaría o los órganos de administración o dirección de las sociedades
mercantiles, ofreciendo adicionalmente servicios de constitución o domiciliación
de las propias sociedades en las que se va a actuar como interpuestos.
De la misma manera estas previsiones están dirigidas a aquellas personas que
actúan como fideicomisarios de un trust o estructura patrimonial asimilable.
El riesgo que se pretende soslayar con la obligación registral que impone la
Cuarta Directiva es el de conocimiento de los titulares reales en todos estos
casos, como lo demuestra el hecho de que en el proyecto de Quinta Directiva
solo se haya abordado la regulación del registro de titulares reales y el de
fideicomisos, trusts o estructuras patrimoniales asimilables.
A nuestro juicio, la expresión que utiliza la Cuarta Directiva cuando se refiere a
“toda persona que preste con carácter profesional los siguientes servicios a
terceros” debe interpretarse en el sentido de que estos servicios son prestados
“por cuenta” de terceros, mediante una interposición.
Otra interpretación nos conduciría a situaciones carentes de todo sentido, como
podría ser pretender que todos los profesionales que presten servicios de
dirección de una sociedad, por ejemplo, estén sometidos a esta obligación
adicional registral de carácter mercantil.
Podría argumentarse que, desde la órbita de nuestro ordenamiento, tales figuras
son, en casi todos los supuestos, manifestaciones de negocios jurídicos
simulados que carecen de eficacia jurídica lo que haría ineficaz la puesta en
marcha de un registro de “interpuestos”.
Sin embargo debe considerarse a estos efectos que la vocación de estos registros
es de interconexión en toda la Unión Europea, lo que permitiría que los sujetos
obligados residentes en nuestro país pudieran contrastar si se relacionan con
organizaciones, despachos, firmas o profesionales que pretendan realizar
operaciones que tengan conexión territorial con nuestra jurisdicción y que
ejerzan profesionalmente esta labor de interposición, a los efectos de tomar las
medidas de diligencia debida oportunas ante esos escenarios.
Así por ejemplo, un trust no podría constituirse conforme a nuestro
ordenamiento ni aparecer registrado en nuestro sistema, pero el fideicomisario si
podría abordar inversiones en nuestro territorio con plena validez, y la
posibilidad de acceso al registro del país de constitución del trust permitiría a los
sujetos obligados verificar que se actúa con tal carácter en una fuente pública y
de terceros.
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Por tanto, nuestra propuesta en este sentido, iría encaminada a la integración
dentro del registro de titulares reales, fideicomisos y estructuras similares de las
obligaciones registrales que se imponen a las personas que prestan servicios de
interposición como los descritos en la letra “o” del art. 2,1 de la Ley.
Evaluación de GAFI al sistema de PCB/FT de México Este mes de enero se ha publicado el informe de GAFI tras la visita del 28 de febrero al
16 de marzo para comprobar el cumplimiento de las 40 recomendaciones de GAFI y la
efectividad del sistema de PBC/FT en Mexico.
Las principales conclusiones tras la visita fueron las siguientes:
México tiene un sistema de PBC/FT maduro, con un buen sistema jurídico y marco institucional. Y desde la última evaluación en 2008 ha implementado una importante mejora en algunas áreas. Sin embargo, el país se enfrenta a grandes riesgos en blanqueo de capitales, principalmente a través de las actividades más frecuentemente asociadas a la delincuencia organizada, como por ejemplo el tráfico de drogas, la extorsión, la corrupción y la evasión fiscal.
El sector financiero demuestra una buena comprensión de las principales amenazas del blanqueo de capitales por grupos de crimen organizado, así como también tiene una buena comprensión de los riesgos de los delitos fiscales, pero el reconocimiento de la corrupción como una importante amenaza es desigual. Así como también es limitada su comprensión de los riesgos asociados al uso de personas jurídicas.
Inteligencia financiera y otra relevante información están disponibles para la Unidad de Inteligencia Financiera, y las diversas autoridades competentes acceden con regularidad. Pero a pesar de que la Unidad de Inteligencia Financiera funciona bien y produce una buena inteligencia financiera el volumen de la inteligencia financiera difundida a la Procuraduria General de la Republica es limitada lo que conlleva un bajo número de investigaciones financieras.
Hasta hace relativamente poco la Procuraduría General de la Republica no clasificaba la identificación e investigación sobre blanqueo de capitales como una de sus prioridades. El blanqueo de capitales no es investigado de forma proactiva, sino más bien de una forma reactiva. Las autoridades competentes otorgan mayor prioridad a la investigación de los delitos por ejemplo de tráfico de drogas o crimen organizado que a la investigación del blanqueo de capitales. Por ello, el número de procesamientos y condenas por blanqueo de capitales es muy bajo y cuando han hecho eso procesamientos se han encontrado deficiencias significativas en la investigación de los casos. Y muy rara vez es procesado como un delito independiente. Además, la corrupción en las fuerzas de seguridad
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encargadas de aplicar la ley, en particular a nivel estatal, menoscaban su capacidad de investigar y enjuiciar delitos graves.
México tiene que avanzar en la confiscación de los productos e instrumentos, debido a que esta no se persigue de manera sistemática. Por otro lado, las medidas provisionales no están siendo utilizadas, excepto con las personas que están en la lista de personas bloqueadas. Y el efectivo sospechoso o falsamente declarado no está siendo confiscado.
México podría hacer más para garantizar que las autoridades pertinentes estén mejor equipadas con las herramientas adecuadas y estén mejor capacitados para poder efectivamente detectar e interrumpir la financiación del terrorismo.
Una importante preocupación en todos los sectores es la identificación del titular real, debido a que únicamente es identificado por una extensión limitada Las instituciones financieras identifican a los titulares reales en circunstancias limitadas por ello las autoridades han promulgado enmiendas a las regulaciones para abordar esta brecha. Y los sujetos obligados no financieros generalmente creen que entre sus funciones no está el identificar al titular real.
La supervisión de los sujetos obligados no financieros esta menos desarrollada y tiene una escasez significativa de recursos. Además, en general las sanciones no se han aplicado hasta la fecha de manera efectiva, proporcionada y disuasiva.
México tiene un sólido marco legal e institucional para buscar y
proporcionar asistencia legal mutua y extradición. Las autoridades también suelen recurrir a otras formas de cooperación internacional para intercambiar información con otros países. En la práctica, México decidió como una cuestión política fortalecer y favorecer otras formas de cooperación, mientras que solo persigue la asistencia legal mutua cuando lo considere estrictamente necesario. Está claro que el uso de otras formas de cooperación es efectivo, fluido y ha producido resultados tangibles con los Estados Unidos. La provisión de asistencia legal mutua por parte de Mexico es algo limitado por la ausencia de una base legal para ciertas técnicas de investigación. Y en lo que respecta a la búsqueda, las autoridades no son proactivas ni parecen otorgar una alta prioridad a la persecución del blanqueo de capitales cuando la ofensa tiene un elemento transnacional, y donde se encuentran evidencia o activos en el extranjero, lo que tiene un impacto negativo en la efectividad de las investigaciones y enjuiciamientos
Informe ejecutivo en el siguiente enlace:
http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer4/MER-Mexico-
2018-Executive-Summary.pdf
Informe completo en el siguiente enlace:
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http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/mer4/IEM-Mexico-2018-
Spanish.pdf
Nos ha llamado la atención
La UE saca a ocho países de la recién creada lista de paraísos fiscales Sin haber pasado ni dos meses desde la publicación de la lista de paraísos fiscales de la Unión Europea los ministros de Economía de la UE han decidido el pasado día 23 de enero sacar de la lista de negra de evasores fiscales a Panamá, Corea del Sur, Emiratos Árabes Unidos, Barbados, Granada, Macao, Mongolia y Túnez. Todos ellos pasan ahora a la lista gris, la cual se trata de una lista de territorios que si bien aún no cumplen con los estándares europeos, han mostrado un compromiso lo suficientemente firme de cambiar su política fiscal. Información ampliada:
http://www.consilium.europa.eu/es/press/press-releases/2018/01/23/taxation-
eight-jurisdictions-removed-from-eu-list/
https://elpais.com/economia/2018/01/23/actualidad/1516706083_987839.html?i
d_externo_rsoc=TW_CC
Informe de GAFI sobre la financiación para el reclutamiento de terroristas. Este mes se ha publicado el Informe de GAFI para el reclutamiento de terroristas. Y las
principales conclusiones del mismo son las siguientes:
La capacidad para reclutar nuevos operativos, miembros y seguidores es crítica
para la supervivencia de una organización terrorista.
Un mejor conocimiento de cómo funciona la financiación de los terroristas para
el reclutamiento de nuevos individuos mejorará la comprensión del papel de
medidas de prevención de la financiación del terrorismo.
Asimismo, mejorar el conocimiento y la compresión del funcionamiento de la
financiación para el reclutamiento de terroristas puede ayudar a la detección,
investigación y enjuiciamiento de los reclutadores o la adopción de sanciones
financieras, tanto a nivel nacional como internacional.
Existen diferentes formas de financiación del reclutamiento de terroristas. En
algunos casos los costes son mínimos, pero en otros existen auténticas redes de
reclutamiento y están conectadas a redes de facilitación y en este tipo de casos la
inteligencia financiera y las investigaciones son muy importantes.
Mientras que los reclutadores individuales pueden contar con redes de
reclutamiento autofinanciadas, las redes de reclutamiento pueden establecer
complicadas infraestructuras que incluyen el alquiler de bienes inmuebles y de
transporte, la organización de reuniones y el uso de organizaciones religiosas o
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salas de oración o culto. Y estas redes pueden enfrentar costos continuos para
mantener esta infraestructura. Las actividades de reclutamiento por internet suelen estar relacionadas con la
financiación del terrorismo
Reclutamiento y difusión de la ideología terrorista en las cárceles y centros
correccionales está aumentando. Y individuos en prisión a menudo reciben
fondos para actividades de reclutamiento.
Se requiere más información sobre los costos asociados con la producción de
alta calidad de materiales de reclutamiento, tales como las revistas en línea y
videojuegos producidos por ISIS. La producción de estos materiales, y su
continua disponibilidad en línea debido a que esto requiere un cierto nivel de
experiencia y equipamiento que es probable que tenga costes financieros. Algunas organizaciones terroristas pueden experimentar la necesidad de
especialistas en profesiones civiles que no pueden ser reclutadas por motivos
ideológicos (por ejemplo: ingenieros, médicos, especialistas en informática,
financieros, etc). Y el coste de obtener y contratar el servicio de estos
especialistas excede significativamente los salarios de los miembros ordinarios.
Los métodos y técnicas de reclutamiento y sus costos asociados varían en
función de la región y el contexto social y político. En la Región de Eurasi el
reclutamiento se suele producir a través de organizaciones religiosas. En Europa
el reclutamiento suele ser online a través de contactos sociales en áreas urbanas
socioeconómicas bajas, o en reuniones religiosas y la cárcel. En África y en
partes de la región del Medio Oriente, el reclutamiento a menudo ocurre en áreas
donde la organización terrorista tiene control o influencia (Hansen, 2016).
Pueden leer el informe completo en el siguiente enlace:
http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Financing-Recruitment-for-
Terrorism.pdf
Información de la CNMV
La CNMV abre un canal para la comunicación de infracciones https://www.cnmv.es/portal/verDoc.axd?t={56ce6ad8-0310-4c49-a02e-5c508157695b}
Listado de advertencias al público de la CNMV sobre entidades no registradas
en 2017
https://www.cnmv.es/portal/verDoc.axd?t={34b97959-80b8-4acc-930f-
c4977fded069}
Advertencia al público de entidades no registradas en supervisores
internacionales
https://www.cnmv.es/portal/verDoc.axd?t={d5e407c2-034b-4db2-ac80-31fef7d89c93}
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El Notariado identifica a más 25.000 personas con responsabilidad pública El Órgano Centralizado de Prevención del Blanqueo de Capitales del Notariado ha
creado una base de datos en las que están identificadas más de 25.000 personas con
responsabilidad pública. Este nuevo archivo para la prevención del blanqueo de
capitales y otros delitos financieros ha sido desarrollado al amparo del artículo 14 de la
Ley 10/2010, de 28 de abril, y puesto a disposición de las autoridades judiciales y
policiales que luchan contra estas lacras.
El Notariado ha podido crear esta base, única en España, gracias a la información
contenida en el Índice Único Informatizado Notarial, con 115.202.197 documentos
notariales, y en su Base de Datos de Titular Real, en la que están identificados los
titulares reales de 2.368.490 sociedades y organizaciones
La Base de Datos de Personas con Responsabilidad Pública del Notariado tiene
identificadas a 25.185 personas físicas:
14.641 personas con responsabilidad pública por elección o por designación
(Altas instituciones del Estado; Gobierno y Administración Central (hasta nivel
director general); Comunidades Autónomas (gobiernos, diputados y altos cargos
hasta nivel de director general; Administración Local (alcaldes y concejales de
localidades de más de 50.000 habitantes) y directivos de empresas públicas
(estatales, autonómicas y municipales en localidades de más de 50.000
habitantes).
10.544 personas allegadas a personas con responsabilidad pública por
relaciones o de negocios.
o - 2.225 por ser titulares reales de una sociedad en la que también
participa una persona con responsabilidad pública.
o - 8.319 con relaciones empresariales estrechas con una persona con
responsabilidad pública.
Noticia completa: https://www.notariado.org/liferay/web/notariado/el-notariado-
informa/detalle?p_p_id=NOT013_WAR_notariadoNoticiasPlugin&p_p_lifecycle=0&p
_p_col_id=column1&p_p_col_count=3&p_r_p_564233524_NOTARIO_INFORMA_D
ETALLE_ID=15239961
La UCO pide imputar a Caixabank por blanquear 38 millones de la mafia china La Unidad Central Operativa (UCO) de la Guardia Civil ha solicitado a la Audiencia
Nacional la imputación por Blanqueo de Capitales a Caixabank por permitir al menos
38 millones de euros procedentes de organizaciones criminales de ese país radicadas
en España. Priorizando así el banco su estrategia de posicionamiento en el mercado
chino sobre sus obligaciones de denunciar al Sepblac las operaciones sospechosas
ordenadas por las mafias.
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Podéis ampliar la noticia en los siguientes artículos:
https://www.lainformacion.com/policia-y-justicia/la-uco-pide-imputar-a-
caixabank-por-blanquear-38-millones-de-la-mafia-china/6340313
https://www.lainformacion.com/policia-y-justicia/caixabank-admite-uco-
descontrol-departamento-antiblanqueo/6340370
Noticias Algunas noticias de interés:
Las operaciones sospechosas de blanqueo aumentan el 60% en cinco años
https://www.economiadigital.es/finanzas-y-macro/las-operaciones-
sospechosas-de-blanqueo-aumentan-el-60-en-cinco-anos_532337_102.html
Nueva ley de PBC Uruguay http://brumcosta.com/2017/12/27/nueva-ley-integral-contra-el-lavado-de-activos/
Primera venta de piso con Bitcoins en España.
http://proptech.es/primera-venta-piso-bitcoins-espana/
China limita el retiro de dinero en el extranjero
https://www.baenegocios.com/economia-finanzas/China-limita-el-retiro-de-
dinero-en-el-extranjero-20180101-0061.html
Rusia endurece penas por financiación y reclutamiento de terroristas
http://www.mvsnoticias.com/#!/noticias/rusia-endurece-penas-por-
financiacion-y-reclutamiento-de-terroristas-625
Un edicto islámico prohíbe el bitcoin en Egipto
https://www.economiadigital.es/politica-y-sociedad/prohibicion-bitcoin-
egipto-fetua_528716_102.html
El Canal incumplió la Ley de Blanqueo de Capitales con la compra de
Emissao
http://cadenaser.com/ser/2018/01/02/tribunales/1514921946_962742.html
El gobierno de México no investiga casos de lavado de dinero, al auditar
0.2% de los casos reportados
http://www.huffingtonpost.com.mx/2018/01/10/el-gobierno-de-mexico-no-
investiga-casos-de-lavado-de-dinero-al-auditar-0-2-de-los-casos-
reportados_a_23330117/
Medidas de Compliance en la Ley 9/2017 de Contratos del Sector Público
http://concepcioncampos.blogcanalprofesional.es/medidas-de-compliance-
en-la-ley-92017-de-contratos-del-sector-publico/
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EE.UU conformará un equipo especial para investigar el narcotráfico y el
lavado de dinero vinculado a Hezbollah
https://www.infobae.com/america/eeuu/2018/01/11/estados-unidos-
conformara-un-equipo-especial-para-investigar-el-narcotrafico-y-lavado-de-
dinero-vinculado-a-hezbollah/
La Autoridad Palestina pagó 358 millones de dólares a los terroristas en
2017
http://aurora-israel.co.il/la-autoridad-palestina-pago-358-millones-de-
dolares-a-los-terroristas-en-2017/
La Eurocámara pide más medidas y cooperación para incautar el dinero
procedente del crimen
http://www.elboletin.com/noticia/157997/internacional/la-eurocamara-pide-
mas-medidas-y-cooperacion-para-incautar-el-dinero-procedente-del-
crimen.html
Banco Central de Indonesia advierte contra el uso de todas las
criptomonedas, cita el alto riesgo. https://es.cointelegraph.com/news/central-
bank-of-indonesia-warns-against-all-cryptocurrency-use-cites-high-risk
6 de cada 10 empresas tienen un canal para delatar a un compañero
http://www.expansion.com/juridico/actualidad-
tendencias/2018/01/16/5a5e47f0468aeb2a628b466f.html
Fiscales y notarios colaborarán en la lucha contra el blanqueo de capitales
http://www.lavanguardia.com/vida/20180116/4460217292/fiscales-y-
notarios-colaboraran-en-la-lucha-contra-el-blanqueo-de-capitales.html
Gestha pide sancionar con más dureza a los clubes que reincidan en el fraude
https://www.eurosport.es/futbol/gestha-pide-sancionar-con-mas-dureza-a-
los-clubes-que-reincidan-en-el-fraude_sto6482451/story.shtml
Detienen en España a los cabecillas de la mayor red de blanqueo de capitales
de Israel https://www.elespanol.com/espana/20180116/detienen-espana-
cabecillas-mayor-blanqueo-capitales-israel/277723191_0.html
Nueva normativa y Modificaciones legislativas
Circular 5/2017, de 22 de diciembre, por la que se modifica la Circular 5/2012,
de 27 de junio, a entidades de crédito y proveedores de servicios de pago, sobre
transparencia de los servicios bancarios y responsabilidad en la concesión de
préstamos
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/03/pdfs/BOE-A-2018-51.pdf
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Navarra. Decreto Foral Legislativo 3/2017, de 13 de diciembre, de
Armonización Tributaria, por el que se modifica la Ley Foral 19/1992, de 30 de
diciembre, del Impuesto sobre el Valor Añadido.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/04/pdfs/BOE-A-2018-101.pdf
DECISIÓN DE EJECUCIÓN (PESC) 2018/16 DEL CONSEJO de 8 de enero de
2018 por la que se aplica la Decisión (PESC) 2016/849 relativa a la adopción de
medidas restrictivas contra la República Popular Democrática de Corea
http://www.boe.es/doue/2018/004/L00016-00019.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/12 DEL CONSEJO de 8 de enero
de 2018 por el que se aplica el Reglamento (UE) 2017/1509 relativo a la
adopción de medidas restrictivas contra la República Popular Democrática de
Corea http://www.boe.es/doue/2018/004/L00001-00004.pdf
DECISIÓN DE EJECUCIÓN (PESC) 2018/36 DEL CONSEJO de 10 de enero
de 2018 por la que se aplica la Decisión 2012/285/PESC relativa a medidas
restrictivas dirigidas contra determinadas personas, entidades y organismos que
suponen una amenaza para la paz, la seguridad o la estabilidad de la República
de Guinea-Bissau
http://www.boe.es/doue/2018/006/L00048-00049.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/31 DEL CONSEJO de 10 de
enero de 2018 por el que se aplica el artículo 11, apartado 1, del Reglamento
(UE) n.o 377/2012 relativo a medidas restrictivas dirigidas contra determinadas
personas, entidades y organismos que suponen una amenaza para la paz, la
seguridad o la estabilidad de la República de Guinea Bissau
http://www.boe.es/doue/2018/006/L00001-00002.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/34 DE LA COMISIÓN de 28 de
septiembre de 2017 por el que se establecen normas técnicas de ejecución
respecto del formato de presentación normalizado del documento informativo de
las comisiones y su símbolo común, de conformidad con la Directiva
2014/92/UE del Parlamento Europeo y del Consejo
http://www.boe.es/doue/2018/006/L00037-00044.pdf
REGLAMENTO DELEGADO (UE) 2018/32 DE LA COMISIÓN de 28 de
septiembre de 2017 por el que se complementa la Directiva 2014/92/UE del
Parlamento Europeo y del Consejo en lo que respecta a las normas técnicas de
regulación de una terminología normalizada de la Unión aplicable a los servicios
más representativos asociados a una cuenta de pago
http://www.boe.es/doue/2018/006/L00003-00025.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/50 DE LA COMISIÓN de 11 de
enero de 2018 por el que se modifica por 280.a vez el Reglamento (CE) n.o
881/2002 del Consejo por el que se imponen determinadas medidas restrictivas
específicas dirigidas contra determinadas personas y entidades asociadas con las
organizaciones EEIL (Daesh) y Al-Qaida
http://www.boe.es/doue/2018/007/L00035-00036.pdf
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Real Decreto 2/2018, de 12 de enero, por el que se dictan determinadas normas
de desarrollo del Real Decreto-ley 5/2015, de 30 de abril, de medidas urgentes
en relación con la comercialización de los derechos de explotación de
contenidos audiovisuales de las competiciones de fútbol profesional.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/13/pdfs/BOE-A-2018-431.pdf
Corrección de errores de la Orden HFP/1258/2017, de 5 de diciembre, por la que
se aprueban los precios medios de venta aplicables en la gestión del Impuesto
sobre Transmisiones Patrimoniales y Actos Jurídicos Documentados, Impuesto
sobre Sucesiones y Donaciones e Impuesto Especial sobre Determinados Medios
de Transporte.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/13/pdfs/BOE-A-2018-429.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/56 DE LA COMISIÓN de 12 de
enero de 2018 que modifica el Reglamento de Ejecución (UE) n.o 908/2014 de
la Comisión, por el que se establecen disposiciones de aplicación del
Reglamento (UE) n.o 1306/2013 del Parlamento Europeo y del Consejo en
relación con los organismos pagadores y otros organismos, la gestión financiera,
la liquidación de cuentas, las normas relativas a los controles, las garantías y la
transparencia.
http://www.boe.es/doue/2018/010/L00009-00013.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/53 DEL CONSEJO de 12 de
enero de 2018 por el que se aplica el Reglamento (UE) 2017/1509 relativo a
medidas restrictivas contra la República Popular Democrática de Corea
http://www.boe.es/doue/2018/010/L00001-00002.pdf
Corrección de errores del Acuerdo Multilateral entre Autoridades Competentes
sobre intercambio automático de información de cuentas financieras, hecho en
Berlín el 29 de octubre de 2014. Declaración de España sobre la fecha de efecto
sobre los intercambios de información en virtud de dicho Acuerdo.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/23/pdfs/BOE-A-2018-791.pdf
Ley Foral 19/2017, de 27 de diciembre, por la que se modifica la Ley Foral
2/1995, de 10 de marzo, de Haciendas Locales de Navarra.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/23/pdfs/BOE-A-2018-804.pdf
Ley Foral 20/2017, de 28 de diciembre, de Presupuestos Generales de Navarra
para el año 2018.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/23/pdfs/BOE-A-2018-805.pdf
DECISIÓN (PESC) 2018/89 DEL CONSEJO de 22 de enero de 2018 por la que
se modifica la Decisión (PESC) 2016/849 relativa a la adopción de medidas
restrictivas contra la República Popular Democrática de Corea
http://www.boe.es/doue/2018/016/L00009-00013.pdf
REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/88 DEL CONSEJO de 22 de
enero de 2018 por el que se aplica el Reglamento (UE) 2017/2063 relativo a
medidas restrictivas habida cuenta de la situación en Venezuela
http://www.boe.es/doue/2018/016/L00006-00008.pdf
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REGLAMENTO DE EJECUCIÓN (UE) 2018/99 DE LA COMISIÓN de 22 de
enero de 2018 por el que se modifica el Reglamento (UE) 2015/2378 en lo que
respecta a la forma y las condiciones de comunicación de la evaluación anual de
la eficacia del intercambio automático de información y a la lista de datos
estadísticos que los Estados miembros deberán facilitar a los fines de evaluación
de la Directiva 2011/16/UE del Consejo
http://www.boe.es/doue/2018/017/L00029-00033.pdf
Comunidad de Cantabria: Ley 9/2017, de 26 de diciembre, de Medidas Fiscales
y Administrativas
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/24/pdfs/BOE-A-2018-856.pdf
Ley 8/2017, de 26 de diciembre, de Presupuestos Generales de la Comunidad
Autónoma de Cantabria para el año 2018.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/24/pdfs/BOE-A-2018-855.pdf
REGLAMENTO DELEGADO (UE) 2018/105 DE LA COMISIÓN de 27 de
octubre de 2017 por el que se modifica el Reglamento Delegado (UE)
2016/1675 con el fin de incorporar a Etiopía en la lista de terceros países de alto
riesgo del cuadro del punto I del anexo
http://www.boe.es/doue/2018/019/L00001-00002.pdf
Ley 13/2017, 29 de diciembre, de Presupuestos Generales de la Comunidad
Autónoma de las Illes Balears para el año 2018.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/25/pdfs/BOE-A-2018-929.pdf
Ley 5/2017, de 22 de diciembre, por la que se aprueban los Presupuestos
Generales de la Comunidad Autónoma de Euskadi para el ejercicio 2018.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/25/pdfs/BOE-A-2018-928.pdf
Ley 7/2017, de 21 de diciembre, de Presupuestos Generales de la Junta de
Comunidades de Castilla-La Mancha para 2018.
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/26/pdfs/BOE-A-2018-989.pdf
DECISIÓN (PESC) 2018/141 DEL CONSEJO de 29 de enero de 2018 por la
que se modifica la Decisión 2011/72/PESC relativa a medidas restrictivas
dirigidas contra determinadas personas y entidades habida cuenta de la situación
en Túnez
http://www.boe.es/doue/2018/025/L00038-00039.pdf
Orden HFP/36/2018, de 18 de enero, por la que se establecen determinadas
disposiciones relativas al Sistema Intrastat.
https://www.boe.es/boe/dias/2018/01/24/pdfs/BOE-A-2018-854.pdf
Resolución de 8 de enero de 2018, de la Dirección General de la Agencia Estatal
de Administración Tributaria, por la que se aprueban las directrices generales del
Plan Anual de Control Tributario y Aduanero de 2018.
https://www.boe.es/boe/dias/2018/01/23/pdfs/BOE-A-2018-792.pdf
Orden ESS/55/2018, de 26 de enero, por la que se desarrollan las normas legales
de cotización a la Seguridad Social, desempleo, protección por cese de actividad,
Fondo de Garantía Salarial y formación profesional para el ejercicio 2018.
https://www.boe.es/boe/dias/2018/01/29/pdfs/BOE-A-2018-1142.pdf
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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Tribunales Europa
Un solicitante de asilo no puede ser sometido a un examen psicológico para
determinar su orientación sexual
https://curia.europa.eu/jcms/upload/docs/application/pdf/2018-01/cp180008es.pdf
Los rendimientos del patrimonio de los nacionales franceses que trabajan en un
Estado que no sea un Estado miembro de la UE o del EEE o Suiza pueden ser
sometidos a las contribuciones sociales francesas
https://curia.europa.eu/jcms/upload/docs/application/pdf/2018-01/cp180005es.pdf
España Condenadas dos empresas en Hueca por estafa a 3,2 millones cada una
http://www.poderjudicial.es/search/contenidos.action?action=contentpdf&database
match=AN&reference=8242836&links=22125370012017100305&optimize=20171
226&publicinterface=true
Pleno. Sentencia 141/2017, de 30 de noviembre de 2017. Recurso de
inconstitucionalidad 4061-2017. Interpuesto por el Presidente del Gobierno, en
relación con diversos preceptos de la Ley de las Cortes Valencianas 10/2016, de 28
de octubre, de modificación de la Ley 9/2010, de 7 de julio, de designación de
senadores o senadoras en representación de la Comunitat Valenciana. Estatuto
jurídico de los senadores electos por las Asambleas legislativas autonómicas:
pérdida sobrevenida de objeto del recurso de inconstitucionalidad (STC 123/2017).
http://www.boe.es/boe/dias/2018/01/08/pdfs/BOE-A-2018-284.pdf
Condenada a 6 meses de prisión por blanqueo de capitales imprudente
http://agencias.abc.es/agencias/noticia.asp?noticia=2703637
Condenado a 34 meses por tener drogas y por blanqueo de capitales
http://www.lacronicabadajoz.com/noticias/badajoz/condenado-34-meses-tener-
drogas-blanqueo-capitales_283629.html
El Tribunal Supremo aplica el criterio de la UE y revoca las sentencias que anularon
las multas a Uber por falta de autorización para transporte
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/El-Tribunal-
Supremo-aplica-el-criterio-de-la-UE-y-revoca-las-sentencias-que-anularon-las-
multas-a-Uber-por-falta-de-autorizacion-para-transporte
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El Tribunal Supremo establece la regla de competencia del juez de lo penal en el
concurso medial de delitos
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/El-Tribunal-
Supremo-establece-la-regla-de-competencia-del-juez-de-lo-penal-en-el-concurso-
medial-de-delitos
Un juzgado mercantil de Madrid aprueba el plan de liquidación de dos
concesionarias de autopistas radiales
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/Un-juzgado-
mercantil-de-Madrid-aprueba-el-plan-de-liquidacion-de-dos-concesionarias-de-
autopistas-radiales
Condenada a dos años de prisión por estafar más de 10.800 euros a tres amigos en
una operación de bolsa que nunca existió
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/Condenada-
a-dos-anos-de-prision-por-estafar-mas-de-10-800-euros-a-tres-amigos-en-una-
operacion-de-bolsa-que-nunca-existio-
Absueltos tres acusados de pertenencia a una organización terrorista yihadista
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Audiencia-Nacional/Sala-de-
prensa/Notas-de-prensa/Absueltos-tres-acusados-de-pertenencia-a-una-
organizacion-terrorista-yihadista
La Audiencia de Pontevedra confirma la condena a una madre por calumniar a una
profesora de su hijo en un grupo de WhatsApp
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/La-
Audiencia-de-Pontevedra-confirma-la-condena-a-una-madre-por-calumniar-a-una-
profesora-de-su-hijo-en-un-grupo-de-WhatsApp-
Condenado a tres años de cárcel por estafa con billetes falsificados
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/Condenado-
a-tres-anos-de-carcel-por-estafa-con-billetes-falsificados
Condenado a seis meses de cárcel un tuitero por difundir mensajes de alabanza a
ETA y de humillación a víctimas de terrorismo
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/Condenado-
a-seis-meses-de-carcel-un-tuitero-por-difundir-mensajes-de-alabanza-a-ETA-y-de-
humillacion-a-victimas-de-terrorismo
Condenados a entre cinco años y medio y ocho años de cárcel seis miembros de una
organización que envió más de 30 yihadistas para integrarse Al Qaeda y Estado
Islámico
http://www.poderjudicial.es/cgpj/es/Poder-Judicial/Noticias-Judiciales/Condenados-
a-entre-cinco-anos-y-medio-y-ocho-anos-de-carcel-seis-miembros-de-una-
organizacion-que-envio-mas-de-30-yihadistas-para-integrarse-Al-Qaeda-y-Estado-
Islamico
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El Objetivo principal de APREBLACA es el de seguir profundizando en la mejora del
cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del
terrorismo para lo que invitamos a todos aquellos profesionales que, o bien por su
condición de sujetos obligados o bien como expertos externos, quieran unirse a nosotros
en esta difícil pero necesaria tarea.
La función de supervisión de los procedimientos internos de los sujetos obligados, que
no ha sido legalmente atribuida a ningún colectivo profesional, recomiendan la
existencia de asociaciones que procuren el rigor y la formación necesarios para el
desarrollo de dicha esencial función, garantizando la adecuada formación y constatando
la experiencia necesarias para el ejercicio de tan relevante supervisión, sobre la que
pesa, ni más ni menos, que la responsabilidad de verificar el cumplimiento de los
sujetos obligados integrados en diferentes sectores económicos coadyuvando con ello a
la labor supervisora que, por sus limitaciones de medios y personas, no pueden abarcar
los órganos públicos de control.
Con estos objetivos nació APREBLACA hace ahora más de 10 años.
Nuestra oferta formativa es la siguiente:
Curso Básico en PBC/FT
Curso Experto en PBC/FT
Además, las personas que tengan la titulación adecuada y/o los conocimientos
necesarios acreditados podrán asociarse y disfrutar así de una formación continua y
descuentos en eventos de la materia.
Más información: http://www.apreblaca.org/ o en respuesta a este email.
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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NUEVA NORMATIVA
PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Anteproyecto de ley y reglamento.
Jueves, 15 de marzo de 2018, de 9 a 18 horas
Hotel Courtyard by Marriott Princesa, Calle de la Princesa 40, 28008 Madrid
INTRODUCCIÓN
La Universidad Autónoma de Madrid, una vez más, es el punto de encuentro para el estudio por los diversos agentes sociales sobre los temas relacionados con la prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
PONENTES
Jose Ramón Navarro, Presidente, AUDIENCIA NACIONAL
Raquel Cabeza. Subdirectora General de Inspección y Control de Movimientos de
Capitales, TESORO PÚBLICO
Juan Manuel Vega, Director General, SEPBLAC
Miguel Angel Recio. Vocal Asesor, TESORO PÚBLICO
Bernardo Feijo, Catedrático de Derecho Penal, UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE MADRID
Francisco Moreno. Presidente, ASOCIACIÓN ESPAÑOLA DE ENTIDADES DE PAGO
(ANAED)
Pilar Cruz-Guzmán. Directora, DIAGNOSTICO RIESGO BLANQUEO S.L.
Pedro Morón, Director formación PBC/FT, UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE MADRID
Luis Manuel Rubí, socio director, RUBI BLANC ABOGADOS S.L.
Manuel Piris-Cabeza, Director PBC/FT, ANDBANK
Héctor Borge Diez, Director del área de PBC/FT, ANTICIPA REAL ESTATE
PROGRAMA
9:00 h Presentación. DIRECTOR DE LA JORNADA:
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
23
9:30 h
10:30 h Café
11:00 h
12:00 h
13:00 h
Pedro Morón Béquer. Director C.A. Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Profesor Dpto. Economía y Hacienda Pública. UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE MADRID
José Ramón Navarro Presidente AUDIENCIA NACIONAL
Cuestiones esenciales de la reforma del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Bernardo Feijoo Sánchez
Catedrático de Derecho Penal UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE MADRID
Pedro Morón Béquer.
Directivas de la UE y propuestas de modificación de la normativa de
prevención de blanqueo española. Raquel Cabeza
Subdirectora General de Inspección y Control de Movimientos de Capitales. Secretaría General del Tesoro y P.F
TESORO PÚBLICO
La prevención de la financiación del terrorismo. Miguel Ángel Recio
Vocal Asesor TESORO PÚBLICO
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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14:00 h Almuerzo/Buffet Fingers
15:30 h
15:50 h
16:10 h MESA: Visión de los sujetos obligados.
Análisis crítico de las novedades de la normativa de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Pilar Cruz-Guzmán
Directora
DIAGNÓSTICO DEL RIESGO DE BLANQUEO. DRB2007
Incidencia de las modificaciones contempladas en la nueva normativa, en relación con las actividades profesionales sujetas a la normativa de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Luis Manuel Rubí Socio Director RUBI BLANC ABOGADOS S.L.
MODERADORA
Ana Mª López García
Decana, Facultad de Ciencias Económicas y Empresariales
UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE MADRID
Francisco Moreno
Presidente ANAED
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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17:00 h
DESTINATARIOS
Compliance officers, responsables y resto de profesionales de los sujetos obligados que trabajan en temas relacionados con la PBC/FT:
o bancos
o entidades de pago
o entidades sin ánimo de lucro
o establecimientos financieros de crédito
o otros
Fuerzas de Seguridad del Estado (Nacional, Autonómicas y Municipales)
Compliance de empresas relacionadas con el comercio exterior
Directores del área jurídica
Despacchos
Profesores e investigadores
….
HORARIO
La jornada se desarrollará de 9 a 18 horas, el jueves 15 de marzo de 2018.
Héctor Borge Diez Director de Prevención de Blanqueo de Capitales, FT y Sanciones. ANTICIPA REAL ESTATE
Manuel Piris-Cabezas
Director de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. ANDBANK
Riesgos y prevención del blanqueo de capitales en las entidades financieras españolas.
Juan Manuel Vega
Director SEPBLAC
C/ Paseo de la Castellana, 126, 8º dcha. 28046. Madrid.T 91-319.79.79 F 91-319.37.17 www.apreblaca.org
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INSCRIPCIÓN
Se entregará diploma de asistencia.
INCRIPCIÓN
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