bps faktor s.a....kompleksowe rozwiązania finansowe dla twojego biznesu. bps faktor spółka...
TRANSCRIPT
1
Nabierz wiatru w żagle!Szybki dostęp do środków pieniężnych
Kompleksowe rozwiązania finansowe
dla Twojego biznesu.
BPS Faktor Spółka Akcyjna
ul. Grzybowska 81
00-844 Warszawa
Infolinia: 665 663 055
www.BPSFaktor.pl
BPS Faktor S.A.
Co to jest Faktoring?
Faktoring polega na finansowaniu nieprzeterminowanych, bezspornych faktur sprzedaży,
gdzie zapłata należna od odbiorców z tytułu dostarczonych towarów lub wykonanych
usług połączona jest ze świadczeniem na ich rzecz dodatkowych czynności.
2
FAKTORING
Poprawa płynności finansowej
Ubezpieczenie należności
Weryfikacja Kontrahentów
Dyscyplinowanie Odbiorców
(miękka windykacja)
Na czym polega Faktoring?
3
KLIENT
(FAKTORANT)
ODBIORCA
(KONTRAHENT)
FAKTOR
2.
Sprzedaż
(Wystawienie faktury i dostarczenie towaru)
1.
Podpisanie
umowy i cesja
wierzytelności
3.
Przekazanie
kopii faktur
4.
Finansowanie
(wypłata zaliczki
do max 90%)
7.
Rozliczenie
transakcji 5.
Spłata
wierzytelności
6.
Dochodzenie
wierzytelności
Identyfikacja potrzeb Klienta w zakresie faktoringu
4
➢ Czy potrzebujesz szybkiego dostępu do gotówki?
➢ Czy sprzedajesz z odroczonym terminem płatności?
➢ Czy chcesz ułatwić sobie monitorowanie płatności za faktury?
➢ Czy chcesz ograniczyć ryzyko braku zapłaty od kontrahentów?
➢ Czy w zamian za szybszą płatność otrzymasz atrakcyjną cenę u dostawcy?
Jeżeli na większość pytań odpowiedziałeś TAK to faktoring jest
odpowiedzią na Twoje potrzeby!
Dodatkowe korzyści i zalety Faktoringu poza szybkim finansowaniem to:
➢ Możliwość udzielenia dłuższych terminów płatności dla odbiorców.
➢ Ograniczenie ryzyka braku płatności od kontrahentów.
➢ Dostosowanie poziomu finansowania do potrzeb Firmy.
➢ Administrowanie i monitorowanie należności.
➢ Poprawienie dyscypliny płatniczej kontrahentów.
Korzyści z faktoringu dla przedsiębiorcy (1)
5
Poprawa płynności finansowej
Zwiększenie sprzedaży
Szybki dostęp do środków pieniężnych
Elastyczne finansowanie dopasowane do skali obrotów
Brak konieczności angażowania majątku na zabezpieczenie
Wzrost konkurencyjności (wydłużenie terminów płatności dla Kontrahentów, rabaty u Dostawców)
Korzyści z faktoringu dla przedsiębiorcy (2)
6
Likwidacja zatorów płatniczych
Wzrost dyscypliny płatniczej Kontrahentów
Poprawa struktury bilansu (zamiana należności na gotówkę)
Bezpieczeństwo obrotu handlowego (ubezpieczenie, weryfikacja Kontrahentów)
Kompleksowe zarządzanie wierzytelnościami przez Faktora
Profesjonalny system faktoringowy (Faktor 24)
7
Wyniki rynku faktoringowego w Polsce w 2019 r.
Źródło danych:
8
Ujęcie sektorowe rynku faktoringowego w Polsce w 2019 r.
Źródło danych:
Różnice pomiędzy faktoringiem a kredytem
9
Parametr Faktoring Kredyt bankowy
Klient • Firmy o dobrym i średnim standingu • Firmy o bardzo dobrym standingu
Przedmiot
analizy
• Analiza Faktoranta oraz
Kontrahentów (historii współpracy)
• Analiza Kredytobiorcy i jego
zdolności kredytowej
Podstawa
oceny
• Jakość Kontrahentów i wzajemnych
rozliczeń• Zdolność kredytowa Kredytobiorcy
Procedury
formalne• Uproszczona procedura formalna • Skomplikowana i długotrwała
Zabezpieczenia
• Łatwe do ustanowienia
• Dwa weksle własne in blanco
wraz z deklaracją wekslową
• Pełnomocnictwo do rachunków
• Trudne do ustanowienia
• Majątek trwały
• Majątek obrotowy
Wpływ na bilans
Klienta
• Poprawia wskaźniki finansowe
• Zwiększa płynność i wiarygodność
• Pogarsza wskaźniki finansowe
• Obniża zdolność kredytową
Struktura
zadłużenia
• Możliwe dodatkowe finansowanie
kredytami obrotowymi
• Ogranicza możliwości dalszego
zaciągania kredytów
Koszty odsetek
karnych za zwlokę
w zapłacie
• Najczęściej koszty ponoszą
Kontrahenci• Obciążają kredytobiorcę
Usługi
dodatkowe
• Kompleksowe zarządzanie
należnościami (administrowanie,
monitorowanie, raportowanie,
miękka windykacja)
• Brak (obsługa kredytu sprowadza
się do poboru rat i odsetek kredytu)
Przykładowe różnice pomiędzy faktoringiem a kredytem
10
Koncentracja
na jakości
Kontrahentów i
wzajemnych
rozliczeń
Usługi
dodatkowe
i minimum
formalności
Brak
twardych
zabezpieczeń
(co ma znaczenie
w procesie ubiegania
się o kredyt)
Prezentacja oferty faktoringu w BPS Faktor S.A.
11
OFERTA PRODUKTOWA
BPS FAKTOR S.A.
Faktoring z regresem
= Faktoring niepełny
Faktoring bez regresu
= Faktoring pełny (z ubezpieczeniem)
Faktoring krajowy
Faktoring eksportowy
Faktoring na finansowanie dostaw
= Faktoring odwrotny
Szczegóły oferty faktoringu w BPS Faktor S.A.
12
Świadczenie dodatkowych czynności:
❑ administrowanie i dokonywanie rozliczeń związanych z wierzytelnościami:
o rozliczanie nabytych wierzytelności,
o raportowanie o stanie wierzytelności przy wykorzystaniu platformy internetowej.
❑ monitorowanie i dochodzenie wierzytelności:
o obsługa wierzytelności,
o monity i wezwania do zapłaty.
❑ przejęcie ryzyka niewypłacalności odbiorcy:
o przejęcie przez Faktora ryzyka opóźnienia w spłacie lub niewypłacalności
odbiorcy,
o zwolnienie Klienta z konieczności monitoringu sytuacji finansowej dłużnika
(faktoring bez regresu).
Potencjalny Klient w BPS Faktor S.A.
Faktury z terminem płatności
do 180 dni
Stali i liczni
odbiorcy(min 3-4)
Powtarzalna sprzedaż
(cykliczność)
Uproszczona lub pełna
księgowość
Dział. gosp. minimum
18 miesięcy lub
wyniki finansowe za pełne
12 miesięcy
13
Firma posiada akceptowalną strukturę należności i zobowiązań
Klient potrzebuje szybkiego dostępu do gotówki, chce ograniczyć ryzyko
braku zapłaty od Kontrahentów, nie posiada zabezpieczeń rzeczowych,
ma możliwość uzyskania rabatów u swoich Dostawców!
14
Podstawowe czynniki wykluczające potencjalną transakcję
Działalność na zasadzie
pośrednictwa
Sprzedaż do odbiorców detalicznych
Wysoki poziom kompensat, korekt lub reklamacji
Sprzedaż do podmiotów powiązanych
Jednorazowe transakcje
Sprzedaż gotówkowa
Negatywny wpis w KRD, ZUS, US(>500 PLN / > 90 dni)
Okres prowadzenia działalności
poniżej 18 m-cy
Terminy kredytów
kupieckich powyżej 180 dni
Ujemne kapitały własne lub strata na poziomie netto w ostatnich dwóch latach obrotowych
15
Kontrahenci zgłoszeni do faktoringu w BPS Faktor S.A.
Najlepiej minimum czterech Kontrahentów o powtarzalnej sprzedaży
Kontrahenci o akceptowalnej kondycji ekonomiczno-finansowej
Kontrahenci nie są powiązani z Faktorantem: personalnie, kapitałowo, organizacyjnie, pożyczkowo
Kontrahenci nie występują w bazach niesolidnych dłużników
(KRD, EH)
Zabezpieczenie transakcji faktoringowej
16
Warunkiem koniecznym do skutecznego zawarcia transakcji faktoringowej
jest brak ograniczeń w przenoszeniu wierzytelności (zakaz cesji).
Dobrze rozproszony
portfel
wierzytelności
Dwa weksle
własne in blanco
wraz z deklaracją
wekslową
Pełnomocnictwo
do rachunków
bankowych Faktoranta
Ubezpieczenie
(w przypadku
faktoringu pełnego)
17
Przewagi konkurencyjne faktoringu w BPS Faktor S.A.
Elastyczność
cenowa
- możliwość negocjacji
warunków cenowych,
- dostosowanie poziomu cen
do warunków rynkowych.
Kompleksowość
oferty
- duża elastyczność ułożenia
transakcji,
- faktoring mieszany,
- płynne limity,
- w uzasadnionych
przypadkach dopuszczalna
jest transakcja typu 1:1.
Bezpośredni
kontakt z Klientem
- bliskość działania i trwałe
relacje z Klientem,
- indywidualna bieżąca
obsługa operacyjna
(dedykowany opiekun
Klienta).
18
Nowoczesny system faktoringowy Faktor24 zapewnia Klientom:
❑ bezpieczną, szybką i wygodną komunikację z Faktorem
24 godziny na dobę,
❑ rozliczanie „per faktura”,
❑ możliwość przesyłania i finansowania zestawień wierzytelności drogą
elektroniczną,
❑ przesyłanie wniosków i plików drogą elektroniczną,
❑ podgląd faktur kosztowych wystawionych przez Faktora.
System faktoringowy dla Klienta Faktor24
19
Zalety oferty BPS Faktor S.A.
Ceny
rynkowe
Profesjonalizm
ekspertów
faktoringowych
Szybkość
i sprawność działania
Nowoczesny system
faktoringowy
Faktor24
Elastyczność
i kompleksowość
oferty
20
Kontakt do Zespołu Sprzedaży:
❖ Jarosław Walewski: tel. 665 663 055 / @: [email protected]
❖ Alicja Małek: tel. 572 779 838 / @: [email protected]
❖ Maciej Nowak: tel. 572 779 830 / @: [email protected]
Kontakt w kwestiach marketingowych i public relations:
Łukasz Bogusz: tel. 697 223 533 / @: [email protected]
www.BPSFaktor.pl
21
Dziękujemy za uwagę
www.BPSFaktor.pl