1 107 年 5 月

公司治理 目錄

公司治理之架構及規則 ................................................................................................ 2

公司股權結構及股東權益 ............................................................................................ 4

董(理)事會之結構及獨立性 ......................................................................................... 5

董(理)事會運作情形 ................................................................................................... 10

董(理)事會及經理人之職責 ....................................................................................... 12

審計委員會之組成、職責及獨立性 .......................................................................... 13

審計委員會運作情形 .................................................................................................. 18

薪酬委員會、風險管理委員會或其他功能性委員會之組成、職責及運作情形 .. 20

最近年度支付董(理)事、監察人(監事)及總經理之酬金 ........................................ 22

董(理)事、監察人(監事)、總經理及副總經理之酬金 ............................................ 23

董(理)事、監察人(監事)之進修情形 ........................................................................ 25

風險管理資訊 .............................................................................................................. 27

利害關係人之權利及關係 .......................................................................................... 32

消費爭議處理制度 ...................................................................................................... 33

履行社會責任情形 ...................................................................................................... 37

對政黨、利害關係人及公益團體所為之捐贈情形 .................................................. 40

公司治理運作情形及其與保險業公司治理實務守則差異情形及原因 .................. 41

內部稽核之相關資訊 .................................................................................................. 43

非擔任主管職務之員工人數、年度員工平均福利費用及與前一年度差異 .......... 45

2 107 年 5 月

公司治理之架構及規則

資料日期：107 年 3 月

公司治理之架構及規則

壹、 公司治理之架構

台壽保產物保險股份有限公司為落實本公司之公司治理及健全經營，依照「保

險業公司治理實務守則」暨相關法令及「中國信託金融控股股份有限公司治理

實務守則」，訂定本公司治理實務守則。本公司除應遵循相關法令及章程規定，

重視資本適足性、資產品質、經營管理能力、獲利能力、資產流動性及風險敏

感性外，並依下列原則建立公司治理制度：

一、建置有效之公司治理架構。

二、遵循法令並健全內部管理。

三、保障股東權益。

四、強化董事會及其轄下各功能性委員會職能。

五、保障保戶權益及尊重利害關係人之權益。

六、維持清償能力。

七、提昇資訊透明度。

本公司董事會設置董事七至十二人，其中獨立董事不少於三人，董事會成員皆

具備執行職務所必須之知識、技能及素養，並符合「公司法」、「保險業負責人

應具備資格條件準則」等相關法令規定。同時，本公司為健全監督功能及強化

管理機能，並設有審計委員會及風險管理委員會，並經董事會決議通過，分別

訂定其組織規程，以茲遵循相關法令規範之運作。

貳、公司治理之相關規則

一、公司章程

二、公司治理實務守則

三、審計委員會組織規程

四、風險管理委員會組織規程

五、董事會議事規範

六、董事會及功能性委員會提案作業準則

七、獨立董事職責範疇準則

八、誠信經營守則

九、道德行為準則

http://www.tlg-insurance.com/upload/2016_06_04_0957580.pdfhttp://www.tlg-insurance.com/upload/2018_03_31_1652440.pdfhttp://www.tlg-insurance.com/upload/2018_03_31_1653300.pdfhttp://www.tlg-insurance.com/upload/2018_03_31_1654030.pdfhttp://www.tlg-insurance.com/upload/2018_03_31_1654350.pdfhttp://www.tlg-insurance.com/upload/2018_03_31_1655110.pdfhttp://www.tlg-insurance.com/upload/2018_03_31_1655450.pdfhttp://www.tlg-insurance.com/upload/2018_03_31_1656110.pdfhttp://www.tlg-insurance.com/upload/2018_03_31_1656370.pdf

3 107 年 5 月

參、本公司人員違反誠信行為案件表

無

4 107 年 5 月

公司股權結構及股東權益

資料日期：107 年 3 月

股東結構

資料基準日:107 年 1 月 1 日

股份(主要股東名單) 股份種類 持有股數(股) 持股比例

台灣人壽保險股份有限公司 普通股 200,000,000 100%

股東會之職權由董事會代行，本公司為單一法人公司(股東台灣人壽)，

台灣人壽為中國信託金融控股股份有限公司百分之百持股之子公司

5 107 年 5 月

董(理)事會之結構及獨立性

資料日期：107 年 3 月

董事及監察人資料

職稱 姓名 選/就任日期 任期 初次選任日期 主要學經歷 符合獨立性情形（註）

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

董事長 林欽淼 2018/01/01 3 2018/01/01

政治大學經營管理碩士

台壽保產物保險(股)公司董事長、台灣

人壽保險(股)公司總經理

V V V V V V V V

董事長 許舒博 2015/10/15 3 2015/10/15

國立中正大學犯罪研究所碩士

台壽保產物保險(股)公司董事長、台

灣人壽保險(股)公司副董事長、大陸

君龍人壽保險有限公司董事、環球科

技大學董事、南亞科技(股)公司獨立

董事、中華民國全國商業總會副理事

長、台灣金融服務業聯合總會理事、

財團法人人壽保險文教基金會董事

長、財團法人張老師基金會董事

V V V V V V V V

董事 2015/10/15 3 2015/10/15 美國喬治亞州立大學保險博士 V V V V V V V V

6 107 年 5 月

台灣人壽保險(股)公司董事長、台壽保

產險(股)公司董事、中國信託金融控股

(股)公司董事、中國信託商業銀行(股)

公司董事、財團法人人壽保險文教基金

會董事、中華民國人壽保險商業同業公

會理事、中華民國保險學會常務監事、

財團法人中國信託反獨教育基金會董

事

董事 朱炳昱 2015/10/15 3 2006/04/20

國立政治大學企業家經營管理研究

班

台壽保產物保險(股)公司董事、台灣人

壽保險(股)公司董事、大陸君龍人壽保

險有限公司董事、和鼎資產管理股份

有限公司董事長、龍邦國際興業(股)

公司駐會董事、財團法人臺北醫學大

學董事、財團法人海峽交流基金會董

事、中華民國工商協進會監事、財團

法人文向教育基金會名譽董事長、台

灣經濟研究院董事、台灣企業重建協

會理事、財團法人光華管理策進基金

會董事

V V V V V V V V

董事 金寧海 2016/01/01 3 2016/01/01 美國密西根大學工程科學碩士 V V V V V V V V

7 107 年 5 月

台壽保產險(股)公司董事、藍海光電科

技(股)公司董事長、星格傳媒(股)公司

董事長、新世紀光電(股)公司董事、智

原科技(股)公司獨立董事

獨立董事 顏信輝 2015/10/15 3 2015/10/15

國立台灣大學會計博士

台壽保產險(股)公司獨立董事、台灣

人壽保險(股)公司獨立董事、私立淡

江大學會計系教授兼系主任、擎亞國

際科技(股)公司獨立董事、台灣花卉

生物技術(股)公司監察人、台灣汽電

共生股份有限公司獨立董事、亞洲航

空(股)公司獨立董事、財團法人國民

教育測驗與評量中心教育基金會監察

人、中華民國會計研究發展基金會委

員

V V V V V V V V V V

獨立董事 張士傑 2015/10/15 3 2015/10/15

美國威斯康辛大學麥迪生校區統計

研究所博士

台壽保產險(股)公司獨立董事、中國信

託金融控股(股)公司獨立董事、台灣人

壽保險(股)公司獨立董事、勞動部勞動

基金管理委員會委員、中華郵政公司風

險管理委員會諮詢委員、金融總會金融

V V V V V V V V V V

8 107 年 5 月

建言白皮書顧問、國立政治大學風險管

理與保險學系專任教授

獨立董事 林靖傑 2015/10/15 3 2015/10/15

國立台灣大學會計研究所博士

台壽保產險(股)公司獨立董事、台灣

人壽保險(股)公司獨立董事、安侯建

業會計師事務所審計經理、國立屏東

大學會計學系助理教授、國立高雄應

用科技大學會計學系兼任助理教授

V V V V V V V V V V

※附註一：

填列首次擔任公司董(理)事或監察人(監事)之期間，如有中斷情事，應附註說明。

※附註二：

各董(理)事、監察人(監事)於選任前二年及任職期間符合下述各條件者，請於各條件代號下方空格中打“V”。

（1）非為公司或其關係企業之受僱人。

（2）非公司或其關係企業之董(理)事、監察人(監事)(但如為公司或其母公司、公司直接及間接持有表決權之股份超過百分之五十之子公司

之獨立董(理)事 者，不在此限)。

（3）非本人及其配偶、未成年子女或以他人名義持有公司已發行股份總額百分之一以上或持股前十名之自然人股東。

（4）非前三款所列人員之配偶、二親等以內親屬或五親等以內直系血親親屬。

（5）非直接持有公司已發行股份總額百分之五以上法人股東之董(理)事、監察人(監事)或受僱人，或持股前五名法人股東之董(理)事、監察

人(監事)或受僱。

（6）非與公司有財務或業務往來之特定公司或機構之董(理)事、監察人（監事）、經理人或持股百分之五以上股東。

（7）非為公司或關係企業提供商務、法務、財務、會計等服務或諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或機構之企業主、合夥人、董(理)事、

監察人（監事）、經理人及其配偶。

（8）未與其他董(理)事間具有配偶或二親等以內之親屬關係。

（9）未有公司法第 30條各款情事之一。

(10) 未有公司法第 27條規定以政府、法人或其代表人當選。

9 107 年 5 月

※附註三：

(1)台壽保產險(股)公司許舒博董事長於 2018年 1月 2日辭任董事長乙職，仍保留董事職務，並於 2018年 1月 2日第五屆第三十八次(臨

時)董事會推選林欽淼董事為本公司董事長。

(2)台壽保產險(股)公司朱炳昱董事於 2018 年 1月 2日請辭。

10 107 年 5 月

董(理)事會運作情形

資料日期：107 年 3 月

董(理)事會運作情形

106 年度 1-12 月董事會開會 14 次（A），董事監察人出列席情形如下：

職稱 姓名(註 1) 實際出(列)席次數Ｂ 委託出席次數 實際出(列)席率(%)【Ｂ/Ａ】

(註 2) 備註

董事長 許舒博 14 0 100% 104 年 10 月 15 日起新任

董事 13 1 93% 104 年 10 月 15 日起新任

董事 朱炳昱 1 13 7% 104 年 10 月 15 日起連任

董事 金寧海 12 2 86% 105 年 01 月 01 日起新任

獨立董事 顏信輝 14 0 100% 104 年 10 月 15 日起新任

獨立董事 張士傑 13 1 93% 104 年 10 月 15 日起新任

獨立董事 林靖傑 14 0 100% 104 年 10 月 15 日起新任

其他應記載事項：

一、 證交法第 14 條之 3 所列事項暨其他經獨立董事反對或保留意見且有紀錄或書面聲明之董事會議決事項，應敘明董事會日期、期別、議案

內容、所有獨立董事意見及公司對獨立董事意見之處理：無

二、 董事對利害關係議案迴避之執行情形：有

三、 當年度及最近年度加強董事會職能之目標（例如設立審計委員會、提昇資訊透明度等）與執行情形評估。

1. 本公司業已於 104 年 10 月 15 日併入中信金控，並於 10 月 15 日舉辦第五屆第一次董事會，通過修訂本公司「董事會議事規範」「董事

11 107 年 5 月

會及功能性委員會提案作業準則」，以及修訂本公司「審計委員會組織規程」暨委任審計委員會委員、修訂本公司「風險管理委員會組

織規程」暨委任風險管理委員會委員。 註 1：董事、監察人屬法人者，應揭露法人股東名稱及其代表人姓名。 註 2：(1)年度終了日前有董事監察人離職者，應於備註欄註明離職日期，實際出(列)席率(%)則以其在職期間董事會開會次

數及其實際出(列)席次數計算之。 (2)年度終了日前，如有董事監察人改選者，應將新、舊任董事監察人均予以填列，並於備註欄註明該董事監察人為舊任、新任或連任及

改選日期。實際出(列)席率(%)則以其在職期間董事會開會次數及其實際出(列)席次數計算之。

12 107 年 5 月

董(理)事會及經理人之職責

資料日期：107 年 3 月

董(理)事會及經理人之職責

董事會之職責

一、核定重要業務方針及其計劃；

二、建立適當之風險管理機制及風險管理文化;

三、核定適當之風險管理政策及定期審視;

四、審核年度財務報告及半年度財務報告；

五、核定預算及審議決算；

六、訂定或修正內部控制制度；

七、訂定或修正取得或處分重要資產、從事衍生性商品交易等之重大

財務業務行為之處理程序；

八、核定各項重要契約；

九、核定各項重要章則；

十、召集股東會及審核提出股東會之議案及報告；

十一、擬定盈餘分配案；

十二、審議募集、發行或私募具有股權性質之有價證券；

十三、審議公司債之發行；

十四、執行股東會之決議事項；

十五、聘免總經理及經理人；

十六、財務、會計或內部稽核主管之任免;

十七、核定簽證會計師、簽證精算人員之委任、解任及報酬；

十八、設立、遷移及裁撤國內分公司，以及國外子公司、分公司及代

表人辦事處；

十九、涉及董事自身利害關係之事項;

二十、其他依法令或章程規定應提董事會議決之事項或主管機關規定

之重大事項。

經理人之職責

行使依董事會授權之職權綜理本公司業務

13 107 年 5 月

審計委員會之組成、職責及獨立性

資料日期：107 年 3 月

審計委員會之組成、職責及獨立性

壹、本公司依證券交易法第十四條之四及保險業公司治理實務守則第二十九條

規定，設置審計委員會，並依公開發行公司審計委員會行使職權辦法、本公

司公司章程及相關法令規定，訂定審計委員會組織規程。

貳、審計委員會之組成：

審計委員會成員應由全體獨立董事組成，人數為三人，分別具有金融保險、

會計或財務專業背景。本委員會委員之任期同獨立董事之任期，獨立董事因

故解任、至人數不足前項或章程規定，或均解任或缺額時，由金控母公司依

法改派之。

叁、審計委員會之職責：

一、依證券交易法第十四條之一及保險法第一百四十八條之三第一項規定，

訂定或修正內部控制制度。

二、內部控制制度有效性之考核。

三、依證券交易法第三十六條之一、保險法第一百四十六條第八項及同法

第一百四十六條之一、第一百四十六條之三及第一百四十六條之七規

定，訂定或修正取得或處分資產、從事衍生性商品交易、投資於公開發

行之未上市未上櫃及私募之有價證券、對利害關係人放款或其他交易

等重大財務業務行為之處理程序。

四、審查涉及董事自身利害關係之事項。

五、審查重大之資產或衍生性商品交易。

六、審查重大之資金貸與、背書或提供保證。

七、審查募集、發行或私募具有股權性質之有價證券。

八、審查簽證會計師及簽證精算人員之委任、解任、報酬及評估其獨立性

與績效。

九、審查財務、會計或內部稽核主管之任免。

十、審查年度財務報告及半年度財務報告。

十一、除證券交易法第十四條之四第四項關於公司法涉及審計委員會之行

為或為公司代表之規定，於本委員會獨立董事準用之外，證券交易

法、公司法及其他法律規定應由審計委員會行使之職權事項。

十二、審查其他公司或主管機關規定之重大事項。

肆、審計委員會之獨立性

一、審計委員會決議事項應經全體委員二分之一以上同意，並提董事會決

14 107 年 5 月

議，其結果應當場報告，並作成紀錄。

二、審計委員會之委員對於會議事項，與其自身有利害關係，致有害於公司

利益之虞者，應予廻避。

三、審計委員會得視需要，請本公司相關部門經理人員、內部稽核人員、會

計師、法律顧問或其他人員列席備詢，並提供相關必要資訊；或經委員

會決議，委任律師、會計師或其他專業人員提供必要之查核或諮詢等服

務。

15 107 年 5 月

審計委員會之結構及獨立性

職

稱

姓

名 選/就任日期

任

期

初次選任

日期(附註一) 主要學經歷

兼任本公司及

其他公司職務

符合獨立性情形（註）

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

委

員

顏

信

輝

2015/10/15 3 2015/10/15

‧國立台灣大學會計博士

‧私立淡江大學：會計主任、財務長

‧中華民國會計研究發展基金會：財

務會計準則委員會委員、顧問

‧台灣人壽保險(股)公司獨立董事

‧私立淡江大學會計系教授兼系主

任

‧擎亞國際科技(股)公司獨立董事

‧台灣花卉生物技術(股)公司監察

人

‧台灣汽電共生股份有限公司獨立

董事

‧晶睿通訊股份有限公司獨立董事

‧財團法人國民教育測驗與評量中

心教育基金會監察人

‧中華民國會計研究發展基金會委

員

V V V V V V V V V V

委

員

張

士

傑

2015/10/15 3 2015/10/15

‧美國威斯康辛大學麥迪生校區統

計研究所博士

‧勞工保險局：投資諮詢委員

‧財團法人保險安定基金：董事

‧金融監督管理委員會：專任委員

‧中國信託金融控股(股)公司獨立

董事

‧台灣人壽保險(股)公司獨立董事

‧勞動部勞動基金管理委員會委員

V V V V V V V V V V

16 107 年 5 月

‧財團法人保險犯罪防制中心：董事

長

‧財團法人保險事業發展中心：董事

‧行政院勞工退休基金監理委員會：

委員

‧中華郵政公司風險管理委員會諮

詢委員

‧金融總會金融建言白皮書顧問

‧國立政治大學風險管理與保險學

系專任教授

委

員

林

靖

傑

2015/10/15 3 2015/10/15

‧國立台灣大學會計研究所博士

‧安侯建業會計師事務所：審計經理

‧行政院勞工委員會職訓局：訓練講

師

‧國家通訊傳播委員會(NCC)：訓練

講師

‧記帳及報稅代理人公會：專業訓練

講師

‧義守大學會計學系：助理教授

‧台灣人壽保險(股)公司獨立董事

‧國立屏東大學會計學系助理教授

‧國立高雄應用科技大學會計學系

兼任助理教授

V V V V V V V V V V

附註一

填列首次擔任公司審計委員會成員之期間，如有中斷情事，應附註說明。

附註二

各審計委員會成員於選任前二年及任職期間符合下述各條件者，請於各條件代號下方空格中打“V”。

（1）非為公司或其關係企業之受僱人。

（2）非公司或其關係企業之董(理)事、監察人(監事)(但如為公司或其母公司、公司直接及間接持有表決權之股份超過百分之五十之子公司之獨立董

(理)事者，不在此限)。

（3）非本人及其配偶、未成年子女或以他人名義持有公司已發行股份總額百分之一以上或持股前十名之自然人股東。

17 107 年 5 月

（4）非前三款所列人員之配偶、二親等以內親屬或五親等以內直系血親親屬。

（5）非直接持有公司已發行股份總額百分之五以上法人股東之董(理)事、監察人(監事)或受僱人，或持股前五名法人股東之董(理)事、監察人(監事)

或受僱人。

（6）非與公司有財務或業務往來之特定公司或機構之董(理)事、監察人（監事）、經理人或持股百分之五以上股東。

（7）非為公司或關係企業提供商務、法務、財務、會計等服務或諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或機構之企業主、合夥人、董(理)事、監察人

（監事）、經理人及其配偶。

（8）未與其他董(理)事間具有配偶或二親等以內之親屬關係。

（9）未有公司法第 30 條各款情事之一。

(10) 未有公司法第 27 條規定以政府、法人或其代表人當選。

18 107 年 5 月

審計委員會運作情形

資料日期：107 年 3 月

審計委員會運作情形

106 年度 1-12 月審計委員會開會 14 次（A），列席情形如下：

職稱 姓名 實際列席次數（Ｂ） 實際列席率(%)（Ｂ/Ａ）(註) 備註

委員 顏信輝 14 100% 104 年 10 月 15 日起新任本公司第二

屆審計委員會委員

委員 張士傑 13 93% 104 年 10 月 15 日起新任本公司第二

屆審計委員會委員

委員 林靖傑 14 100% 104 年 10 月 15 日起新任本公司第二

屆審計委員會委員

其他應記載事項：

一、監察人之組成及職責：本公司已於 104 年 4 月 28 日第三屆第三次臨時董事會修訂公司章程，以審計委員會功能代替監察人職責，故

本公司已無監察人選任，不適用此資訊之揭露。

二、監察人列席董事會如有陳述意見，應敘明董事會日期、期別、議案內容、董事會決議結果以及公司對監察人陳述意見之處理：本公司

已於 104 年 4 月 28 日第三屆第三次臨時董事會修訂公司章程，以審計委員會功能代替監察人職責，故本公司已無監察人選任，不適用

此資訊之揭露。

19 107 年 5 月

註 ＊ 年度終了日前有監察人離職者，應於備註欄註明離職日期，實際列席率(%)則以其在職期間實際列席次數計算之。 ＊ 年度終了日前，有監察人改選者，應將新、舊任監察人均予以填列，並於備註欄註明該監察人為舊任、新任或連任及改選日期。實際列席

率(%)則以其在職期間實際列席次數計算之。

20 107 年 5 月

薪酬委員會、風險管理委員會或其他功能性委員會之組

成、職責及運作情形

資料日期：107 年 3 月

薪酬委員會、風險管理委員會或其他功能性委員會之組成、職責及運作情形

壹 功能性委員會之設置

本公司董事會為健全監督功能及強化管理機能，得考量董事會規模人數，設置各類功能性委員

會，並明訂於公司章程。

本公司為嚴格控管及監督各項風險，以保護企業資產、健全公司體質及強化董事會職能，依「保

險業公司治理實務守則」及「保險業風險管理實務守則」相關規定，設置風險管理委員會，以

協助董事會對風險治理之溝通、報告及建議。

貳 風險管理委員會之組成：

本委員會成員由董事會決議委任之，人數不得少於三人，其中至少一人為具有金融保險、會計

或財務專業背景之獨立董事，並由獨立董事擔任召集人。本委員會委員之任期為三年，得連選

連任；若因故解任，致人數不足者，應依法補選之。

叁 風險管理委員會之職權：

一、審查風險管理政策、擬訂風險管理架構及組織功能、執行董事會風險管理決策，並定期檢

視公司整體風險管理機制之發展、建置及執行效能；

二、訂定風險衡量標準：依公司可能面臨之各類主要風險類型，訂定適當之量化方法或其他可

行之質化管理標準；

三、審查年度風險胃納或限額，與觸及絕對限額之行動方案；

四、審查新興業務之風險管理機制；

五、審查涉及政策新增或修訂之新風險基礎管理機制；

六、審查風險整合報告書，定期向董事會提出報告並適時向董事會反應風險管理執行情形，提

出必要之改善建議；

七、審查須申報主管機關或對外揭露之各類風險壓力測試結果；

八、審查重大風險損失事件之檢討與因應措施；

九、審查重大風險議題之預警與因應措施；

十、審查主管機關、董事會及各項風險政策中另有規範或要求需呈報董事會者。

21 107 年 5 月

風險管理委員會運作情形

106年度風險管理委員會開會 11 次(A)，獨立董事出(列)席情形如下:

職稱 姓名 實際列席次數

（Ｂ）

實際列席率(%)（Ｂ/

Ａ） 備註

委員 張士傑 8 73% 104年10月15日起新任本公司第

三屆風險管理委員會會委員

委員 顏信輝 11 100% 104年10月15日起新任本公司第

三屆風險管理委員會會委員

委員 林靖傑 11 100% 104年10月15日起新任本公司第

三屆風險管理委員會會委員

附註

1. 年度終了日前有委員離職者，應於備註欄註明離職日期，實際出（列）席率（%）則以其在職期間該委

員會開會次數及其實際出（列）席次數計算之。

2. 年度終了日前，如有委員改選者，應將新、舊任委員均予以填列，並於備註欄註明該委員為舊任、新

任或連任及改選日期。實際出（列）席率（%）則以其在職期間該委員會開會次數及其實際出（列）席

次數計算之。

薪酬委員會運作情形

本公司無薪酬委員會。

22 107 年 5 月

最近年度支付董(理)事、監察人(監事)及總經理之酬金

資料日期：107 年 3 月

年度 項目 金額 占稅後純益比例

106 董事、監察人及總經理之酬金總額 3,266,807 18.30%

酬金給付政策、標準與組合、訂定酬金之程序，及與經營績效及未來風險險之關聯性

董事及經理人之績效評估及薪資報酬，應參考同業通常水準支給情形，並考量個人所

投入之時間、所擔負之職責、達成個人目標情形、擔任其他職位表現、公司近年給予

同等職位者之薪資報酬，暨由公司短期及長期業務目標之達成、公司財務狀況等評估

個人表現與公司經營績效及未來風險之關連合理性。

不應引導董事及經理人為追求薪資報酬而從事逾越公司風險胃納之行為。

23 107 年 5 月

董(理)事、監察人(監事)、總經理及副總經理之酬金

資料日期：107年3月

董事(含獨立董事)之酬金

單位：新台幣千元

職稱 姓名

董事酬金 A、B、C 及 D

等四項總額占

稅後純益之比例

兼任員工領取相關酬金 A、B、C、D、E、F

及 G 等七項總額占

稅後純益之比例

有無領取

來自子公司

以外轉投

資事業

酬 金

報酬

(A)

退職退休金

(B)

盈餘分配之酬勞

(C)

業務執行費用

(D)

薪資、獎金及

特支費等(E) 退職退休金

(F)

盈餘分配員工紅利

(G)

員工認股權憑證得

認購股數(H)

本公司 合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公司

本公司 合併報表內所有公司

本公司 合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公

司 現金紅

利金額

股票紅

利金額

現金紅

利金額

股票紅

利金額

董事長 台灣人壽代表人：許舒博 - - - - - - 28 - 0.16 - - - - - - - - - - - 0.16 - 無

董事 台灣人壽代表人：金寧海 160 - - - - - 24 - 1.03 - - - - - - - - - - - 1.03 - 無

董事 台灣人壽代表人： 寶 130 - - - - - 26 - 0.87 - - - - - - - - - - - 0.87 - 無

董事 台灣人壽代表人：朱炳昱 160 - - - - - 2 - 0.91 - - - - - - - - - - - 0.91 - 無

獨立董事 台灣人壽代表人：張士傑 348 - - - - - 68 - 2.33 - - - - - - - - - - - 2.33 - 無

獨立董事 台灣人壽代表人：林靖傑 283 - - - - - 78 - 2.02 - - - - - - - - - - - 2.02 - 無

獨立董事 台灣人壽代表人：顏信輝 348 - - - - - 76 - 2.38 - - - - - - - - - - - 2.38 - 無

24 107 年 5 月

監察人之酬金

無

總經理及副總經理之酬金

單位：新台幣千元

職稱 姓名

薪資

(A)

退職退休金

(B)

獎金及特支費等

(C)

盈餘分配之員工紅利金額

(D)

A、B、C 及 D 等四項

總額占稅後純益之比例(%)

取得員工認股

權憑證數額 有無領取

來自子公

司以外轉

投資事業

酬 金 本公司

合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公司

本公司 合併報表內所有公司

本公司 合併報表

內所有公司 本公司

合併報表

內所有公司 現金紅利

金 額

股票紅利

金 額

現金紅利

金 額

股票紅利

金 額

總經理 李勳欽 2,500 - 72 - - - - - - - 14.41 - - - 無

總經理 俞紀明 1,000 - 36 - 500 - - - - - 8.61 - - - 無

副總經理 徐敏珍 1,760 - 106 - 216 - - - - - 11.67 - - - 無

副總經理 趙原鑫 1,543 - 86 - 167 - - - - - 10.06 - - - 無

總稽核 嚴並珠 1,624 - 99 - 182 - - - - - 10.68 - - - 無

法遵長 呂國雄 3,577 - 108 - 690 - - - - - 24.52 - - - 無

25 107 年 5 月

董(理)事、監察人(監事)之進修情形

資料日期：107 年 3 月

董(理)事、監察人(監事)之進修情形

職稱 姓名 上課日期 課程主辦單位 課程名稱 進修時數

董事長 許舒博

106/4/7 財團法人中華民國證券暨期貨

市場發展基金會 106年度內線交易與企業社會責任座談會 3

106/6/23 財團法人保險事業發展中心 106年度保險業公司治理研討會 4

106/8/14 財團法人中華公司治理協會 董監如何協助公司面對風險處理危機 3

董事 凌 寶 106/8/14 財團法人中華公司治理協會 金融業 CSR及永續的商業策略與治理 3

106/8/14 財團法人中華公司治理協會 董監如何協助公司面對風險處理危機 3

董事 朱炳昱 106/12/29 中華民國電腦稽核協會 個人資料保護稽核 6

董事 金寧海 106/4/25 社團法人中華公司治理協會 如何閱讀財務報表 3

106/12/29 中華民國公司治理協會 從董事高度看企業併購 3

獨立董事 張士傑 106/8/14 財團法人中華公司治理協會 金融業 CSR及永續的商業策略與治理 3

106/8/14 財團法人中華公司治理協會 董監如何協助公司面對風險處理危機 3

獨立董事 顏信輝

106/5/23 財團法人中華公司治理協會 資訊揭露與財報不實的董監責任 3

106/7/25 財團法人保險發展事業中心 公司治理專題-防制洗錢及打擊資恐風險趨勢與案例

分析 3

26 107 年 5 月

106/8/14 財團法人中華公司治理協會 金融業 CSR及永續的商業策略與治理 3

106/8/18 財團法人中華民國證券暨期貨

市場發展基金會 公司法全盤修正下之公司治理新制 3

106/8/22 財團法人中華民國會計研究發

展基金會

國際會計準則第 16號-不動產、廠房及設備(IAS16)

解析」研討會 3

106/10/2 財團法人中華民國會計研究發

展基金會

國際財務報導準則第 16號-租賃(IAS16)解析」研討

會 3

106/11/17 財團法人中華民國證券暨期貨

市場發展基金會 106年度內線交易與企業社會責任座談會 3

106/12/22 財團法人中華民國證券暨期貨

市場發展基金會 企業經營決策之商業考量與法律風險分析 3

獨立董事 林靖傑 106/8/14 財團法人中華公司治理協會 金融業 CSR及永續的商業策略與治理 3

106/8/14 財團法人中華公司治理協會 董監如何協助公司面對風險處理危機 3

27 107 年 5 月

風險管理資訊

資料日期：107 年 3 月

壹、 風險管理政策及架構

本公司之風險管理組織架構係由董事會、各管理階層及全體人員共同參

與、推動及執行。經由向上呈報，確保董事會及各管理階層瞭解整體風險

輪廓；透過向下溝通，確認整體風險管理之目標與政策規範能落實於公司

之各相關單位及各層級人員；藉由跨單位間協調、分工合作，落實風險管

理政策。本公司風險管理組織架構包括董事會、風險管理委員會、高階管

理階層、風險管理單位、稽核單位與其他單位之主管人員。

本公司風險管理各層級之權責歸屬如下：

一、董事會

董事會為公司最高之風險管理決策單位，認知本公司營運所需承擔之

各項風險，確保風險管理之有效性並負整體風險管理之最終責任。其

主要風險治理權責包含：

(一) 針對營運環境因素與公司整體風險現況，考量各種風險彙總後所

產生之效果、主管機關所定法定資本之要求以及各種影響資本配

置之財務、業務相關規定，建立適當之風險管理機制及風險管理

文化，每年核定適當之風險管理政策及風險胃納，並將資源做最

有效之配置，以健全經營體質。

(二) 每年核定風險胃納及董事會層級之風險限額。

(三) 定期檢視重要風險控管資訊、報告及壓力測試結果；督導超限事

件之檢討與因應措施，以確保風險管理運作的有效性。

二、風險管理委員會

風險管理委員會(以下簡稱風委會)為隸屬董事會之風險管理功能性委

員會；為利董事會核定或督導各類風險管理事項，所有依規應提報董

事會之風險相關制度、規範、機制、議題或案件等，皆須先呈送風委

會進行審議。提案單位應準備並提供充份的報告資料，使風委會之審

議委員能充份瞭解提案內容與風險特性，以利其提出議案見解或建

議、進而協助董事會形成最終決策。其主要權責包含：

(一) 審查風險管理政策、擬訂風險管理架構及組織功能、執行董事會

風險管理決策，並定期檢視公司整體風險管理機制之發展、建置

及執行效能。

(二) 訂定風險衡量標準：依公司可能面臨之各類主要風險類型，訂定

適當之量化方法或其他可行之質化管理標準。

(三) 審查年度風險胃納或限額，與觸及絕對限額之行動方案。

28 107 年 5 月

(四) 審查新興業務之風險管理機制。

(五) 審查涉及政策新增或修訂之新風險基礎管理機制。

(六) 審查風險整合報告書，定期向董事會提出報告並適時向董事會反

應風險管理執行情形，提出必要之改善建議。

(七) 審查須申報主管機關或對外揭露之各類風險壓力測試結果。

(八) 審查重大風險損失事件之檢討與因應措施。

(九) 審查重大風險議題之預警與因應措施。

(十) 審查主管機關、董事會及各項風險政策中另有規範或要求需呈報

董事會者。

三、高階管理階層

(一) 督導建立適當之風險管理架構及風險管理文化。

(二) 審查風險管理組織重大變動。

(三) 審查風險管理政策/辦法、風險胃納及風險限額。

(四) 監督並檢視中長期經營策略及重大業務/產品決策，因內外在環

境變化所產生之潛在經營風險。

(五) 確保法令遵循風險管理制度之有效性，及法令遵循政策被確實遵

行。

(六) 針對危及消費者信心、造成主管機關裁罰且事件具影響延續性或

媒體高度關注之全公司「重大危機事件」核定必要之因應措施。

(七) 督導並核定重大投資或新興業務/產品之風險管理機制。

(八) 核定經風險管理單位及業務單位所提出之重大損失或重大風險因

應方案。

(九) 定期檢視風險整合報告書，並處理風險管理相關議題，以確認本

公司風險管理運作之有效性，且確保風險於可控範圍之內。

(十) 核定對外部或主管機關揭露報告事項。

(十一) 檢視壓力測試結果，並矯正潛在風險議題之預警因應。

四、風險管理單位

(一) 依照公司之經營策略與目標，並考慮業務成長、風險與報酬等因

素，協助擬訂並執行經董事會所核定之風險管理政策及風險胃

納。

(二) 協助擬訂公司年度整體之風險胃納，並呈報風險管理委員會覆核

與董事會核准。另依據主要風險特性與公司之風險胃納，擬訂風

險限額。

(三) 在不違背風險控管有效性原則下，協調並確認風險管理單位與其

他單位之權責分工；定期檢視風險組織架構的合宜性，並據此修

訂於相關風險政策或分層負責表。

(四) 風險管理制度(包括市場風險、信用風險、保險風險、流動性風

險、資產負債配合風險及作業風險)之規劃與管理、制定風險管

29 107 年 5 月

理政策/辦法/程序據以控管。

(五) 建立並進行風險衡量方法/工具之持續發展與監控，並確保執行

之有效性。

(六) 彙整各單位所提供之風險資訊，協調及溝通各單位以執行風險管

理政策與限額。

(七) 定期向風險管理委員會提出風險管理相關報告。

(八) 監控各業務單位之風險限額及運用狀況。

(九) 協助執行壓力測試。

五、稽核單位

稽核單位應依據現行相關法令規定查核公司各單位之風險管理執行狀

況。

六、其他單位

各部室之主管人員負有第一線風險管理之責任。

(一) 辨識及評估本公司於其策略規劃、法令遵循、聲譽、或保險相關

之風險，依據業務特性或管理需要，負責制定相關風險管理政策

/辦法/程序等管理制度或原則據以控管。

(二) 依需要確認各權責風險相關之政策/辦法/程序均配合相關法令適

時更新，使各項營運活動符合法令規定。

(三) 對於各權責風險，應協助董事會與高階管理階層辨識、監督潛在

之風險；並針對重大風險提出相對應之建議方案，以供高階管理

階層參考核決。

(四) 提供風險管理單位因風險管理需求所需的相關資料，以利風險管

理單位進行後續彙總及監控。

貳、 風險管理機制說明

ㄧ、市場風險

(一) 本公司市場風險利用損失限額、部位限額以及集中度管理方式控

管，並輔以風險值(VaR；Value at Risk)作為量化控管指標並採

用條件尾端期望值（CTE；Conditional Tail Expectation）法

輔助評估極端狀況。

(二) 所稱風險值量化使用之持有期間與信賴水準假設，考量投資目的

及資產之流動性，至少以 99%信賴水準為基礎計算 10天風險值，

所使用樣本資料期間或是模擬次數亦能確保量化結果具備管理與

決策價值。

二、信用風險

交易前之信用風險管理

(一) 交易前應審慎評估交易對手、發行者、保證機構等之信用等級，

並確認交易之適法性。

30 107 年 5 月

(二) 複雜結構型商品需訂定適當管理辦法，設定各信用層級授權範圍

與呈報流程。

(三) 利用部位限額、國家風險限額以及集中度限額控管風險。

交易後之信用風險管理

(一) 投資單位定期檢視投資部位信用評等，並負主動管理之責，以充

分揭露其風險狀況與趨勢，達到信用風險之預警效果。

(二) 風險管理單位定期針對涉及信用風險之部位衡量信用風險值。

三、流動性風險

(一) 針對市場流動性風險，於交易前即考量市場交易量與其所持部位

之相稱性，投資單位應定期追蹤實際與預估之現金流量差異，並

衡量實際餘額與設定之流動性資產額度差距情形，並適時調整以

確保在短期資金安全餘額內。如發現不尋常之情形影響短期資金

之運作或流動性風險超乎預期，均應迅速向高階管理階層呈報並

分析研判各因子變化、解構其原因後，擬訂行動方案，並且須與

負責該業務人員溝通，進行改善計畫。風險管理單位亦定期檢視

持有部位與成交量之相稱性。

(二) 針對資金流動性風險，風險管理單位定期評估一年內償付資產與

負債之相稱性。

四、作業風險

本公司已訂定作業風險辦法，並依據業務特性及管理需要，建置質化

及量化作業風險管理工具以輔助作業風險之辨識、衡量與管理。

五、保險風險

(一) 商品設計及定價風險

本公司對於商品設計及定價風險應評估商品內容之妥適性、合法

性及市場競爭力，亦應檢視商品費率之適足性、合理性及公平

性。針對不同保險商品，依商品特性進行風險移轉計畫、檢視精

算假設或經驗追蹤。

(二) 核保風險管理

為求有效維護承保業務品質及降低潛在核保風險，已就所經營之

各項保險業務，分別制定相關之核保準則以資遵循。

(三) 再保險風險

訂定再保險風險管理計劃以資遵循，並定期檢視再保人信用風

險。

(四) 理賠風險

訂定內部理賠處理程序，內容至少涵蓋聘用理賠人員之資格及權

責，各險理賠作業手冊及理賠作業流程，並明訂各級理賠人員授

權範圍、理賠金額授權額度及分層授權核決權限表。

(五) 準備金相關風險

31 107 年 5 月

本公司針對不同之準備金相關風險，依其影響程度、發生機率之

高低及發生之先後順序，視需要進行風險移轉或增提準備。

(六) 巨災風險

依據巨災模型所得之最大可能損失評估各險種曝險程度、累積性

以及資本適足程度。

六、資產負債配置風險

(一) 依據本公司風險暴露之規模及複雜度，以資金流動比率為主要之

衡量方法，並輔以壓力測試，主要目的為彙整公司整體部位在極

端事件發生時可能的損失，也作為測試資本適足程度的一種方

法。

(二) 使用流動性風險限額控管風險。

七、其他風險

其他風險尚包括因本公司之經營管理或外部事件導致負面評價之聲譽

風險；未能遵守法令、自律規範以及適用於本公司的行為準則而可能

遭受制裁、財務損失、或聲譽損失之法令遵循風險；因營運決策不

良、執行成效不彰、或對外在環境應變能力不佳，進而影響企業盈餘

或資本之策略風險等，另依相關法令規範、主管機關規定及各單位組

織權責，規範管理之。

32 107 年 5 月

利害關係人之權利及關係

利害關係人之權利及關係

項目 說明

防止利益衝突政策 本公司已訂定「利害關係人放款以外之其他交

易處理程序｣，其明確規範董事會於作成決議

前，應對全體董事揭露已存在或潛在之利益衝

突，有潛在利益衝突之董事，必須揭露所有與

該件交易之相關事實，並列入董事會會議紀

錄。出席董事對與本人或與本人有利害關係者

之案件，應行迴避。

公平對待各利害關係人政策 本公司已訂定「利害關係人放款以外之其他交

易處理程序｣，其明確規範各經理部門針對利

害關係人交易應秉誠信原則妥適處理，各類交

易條件不得優於其他同類交易對象或偏離市場

價格，並應建立良善之職能區隔機制。

建立與利害關係人溝通管道 本公司係依業務功能區分權責單位，以為對利

害關係人溝通之窗口

33 107 年 5 月

消費爭議處理制度

台壽保產物保險股份有限公司

金融消費爭議處理制度 資料日期：107 年 3 月

第一條 目的

爲提昇本公司金融消費爭議處理之效率及服務品質，保障金融消費者權

益，依金融監督管理委員會 104年 5月 25日金管法字 1040054727號函

令規定，爰訂立本公司金融消費爭議處理制度（下稱本制度）。

第二條 對象

本制度所稱金融消費者，係指接受本公司所提供之金融商品或服務者；

金融消費爭議服務之對象包含金融消費者或其委託代理人（下稱申訴

人）。

第三條 適用範圍

本公司消費爭議處理範圍，係指客戶與招攬人員、客戶與內勤服務同仁

及公司之間，因商品或服務致生的金融消費爭議個案（下稱金融消費爭

議案）。

第四條 組織架構

本公司處理金融消費爭議之組織架構如下：

一、專責單位：本公司應設專責單位，以專業優質、妥善及時處理管控

金融消費爭議案，並秉持公正公平合理客觀的處理原則，保障金融

消費者的合法權益，並維護本公司的信譽。

二、權責單位：本公司其他各單位依其權責功能之不同，應配合分別執

行或處理金融消費爭議案件之相關前置及協同作業，釐清事實及提

供相關資訊，以利金融消費爭議案件之妥善解決。

三、委員會：本公司設置金融消費爭議委員會，以公平公正客觀超然調

處重大金融消費爭議案，委員會設置要點授權總經理另訂之。

第五條 案件受理及通報

本公司專責單位應建立申訴服務平台，供承辦人員通報金融消費爭議案

予各權責單位先行處理。案件通報來源分述如下：

一、現場臨櫃：申訴人就金融消費爭議親臨本公司設置之客戶服務櫃檯

提出金融消費爭議時，櫃檯承辦人員應依本制度第十三條所制定相

關規定辦理。

二、電話進線：申訴人撥打各地分公司電話或本公司提供之免付費服務

34 107 年 5 月

電話（0800）提出抱怨或金融消費爭議時，接聽人員應依本制度第

十三條所制定相關規定辦理。

三、書面信函：申訴人透過書件郵寄、傳真或電子郵件向本公司提出金

融消費爭議時，專責單位應依本制度第十三條所制定相關規定辦理。

四、申訴人以其他直接或間接方式向本公司提出金融消費爭議，經本公

司受理通報者，準用上述各款規定辦理。

第六條 處理流程

金融消費爭議案經本公司專責單位由申訴服務平台正式錄案後，經專責

單位判斷後，交由權責單位進行後續處理。處理程序分述如下：

一、會辦調查：各權責單位進行案情分析、釐清爭點及查明事實真相。

二、研擬調處方案：就調查事實研擬可為申訴人接受之妥處建議。

三、進行回覆調處：權責單位應派專人在處理時效內，向申訴人說明爭

議處理方向及解決建議，並試行調處，倘經說明未能與申訴人立即

達成妥處共識，得視個案情況調整建議方案，再試行調處之。

四、評議調處：若申訴人因調處未達成共識，轉向財團法人金融消費評

議中心、主管機關、各地方政府消保官及消保團體等（下稱機關團

體）提出申訴，本公司得在各機關團體安排下，再進行調處及協商。

五、核定結案：本公司與申訴人之金融消費爭議個案，應依本公司核決

權限授權表經權責主管核定後，權責單位需將處理結果通知申訴人，

並依核決事項辦理後續作業事宜。

第七條 處理時效

本公司依金融消費者保護法之規定及相關法令規範，應建立金融消費爭

議案之處理時效；惟因個案狀況或不可抗力或協商調處需要，致生時效

展延，應先與申訴人取得共識，並詳實記明事實與主動回覆申訴人進度。

第八條 進度查詢

本公司對金融消費爭議案之處理進度，由專責單位建置申訴服務平台，

各權責單位應落實系統進度維護，以利案件進度查詢與管控處理。本公

司金融消費爭議案之承辦人，應即時主動回饋處理進度予申訴人。

第九條 全面清查預防再發

本公司在處理金融消費爭議案過程中，對人員有故意非偶發之違紀行為，

數量有擴大多發疑慮時，應結合分公司、分支機構及相關權責單位，對

涉案人員所招攬或提供服務案件啟動全面清查作業，若發現類似違紀行

為案件應及時解決，防範再發擴大。

第十條 追蹤稽核

本公司對於金融消費爭議案之後續追蹤，應包含下列各項：

一、違紀懲處：本公司之同仁（含內勤同仁）查有違反法令、工作規則、

35 107 年 5 月

業務人員管理規則、道德規範及本公司業務人員獎懲規定者，依相

關規定懲處。

二、民刑訴追：本公司同仁違反相關法令規定除依前項違紀懲處外，涉

有犯罪嫌疑，本公司就所查具體事證，移送司法機關偵辦。倘致申

訴人或公司遭受損害者，依法請求損害賠償。

前述業務違紀行為若非登錄於本公司之經紀人或代理人其業務人員（非

屬本公司同仁）違紀行為，由權責單位通知經紀人或代理人查處。

第十一條 教育訓練

本公司應於各級內外勤人員在職教育訓練中安排金融消費者保護法相

關課程，使全體人員瞭解相關法令及工作實務之配合遵循。

本公司之人員有不合規範或不妥適行為時，應透過宣導或訓練以提昇

加強業務品質。

非登錄於本公司之經紀人或代理人其業務人員涉及違失行為時，權責

單位應通知經紀人或代理人後續辦理及訓練。

第十二條 定期檢討

本公司處理金融消費爭議專責單位應定期提供管理報表，分析爭議案

件類型、同仁違紀態樣等資訊，依核決權限由主管批示後，將管理報

表發送至各權責單位參辦，必要時應請相關作業權責單位研議提出具

體改善計畫，經核決權限主管核定後落實改善事宜。

本公司專責單位在管控或處理金融消費爭議過程中，發現有非歸責同

仁因素所致之金融消費爭議，例如產品設計、作業流程或規範未臻完

善之情況時，應提供予相關權責單位知悉改善。

第十三條 標準化作業程序（SOP）

爲執行本制度所需制定之相關作業程序規範（SOP），授權總經理另訂

之。

第十四條 本制度經董事會通過後，自公布日施行，修正及廢止時亦同。

36 107 年 5 月

37 107 年 5 月

履行社會責任情形

資料日期：107 年 5 月

公司對環保、社區參與、社會貢獻、社會服務、社會公益、消費者權益、人

權、安全衛生與其他社會責任行動所採行之制度與措施及履行情形。

履行社會責任情形

項目 制度與措施及履行情形

環保

一、本公司鼓勵員工進行垃圾分類提高資源再利用。

二、本公司為保險服務業因此對於營業處所之照明、空

調和水資源之使用以及紙張再利用等，皆已宣導以

達節能減碳及溫室氣體減量之目標。

社區參與 本公司全省約有三十二處服務據點，藉由社區活動的參

與，與當地居民維持良好之互動關係。

社會貢獻

本公司遵循集團經營理念，歷年來經營狀況穩定為創造

股東利益、誠實納稅為國家貢獻稅收，扮演良好企業公

民角色。此外，本公司重視員工權益，創造就業機會，

全省共僱用近五百名員工，勞資關係和諧。

社會服務

本公司志工積極投入【銀髮族關懷服務】，協助台灣人

壽與中國信託慈善基金會舉辦 2016 年「探索家的成長‧

祖孫三代陪伴健走」活動，於 12 月分梯次於台北、新

竹、台中、雲林、台南、高雄共六個縣市熱情展開，活

動共計有超過 20,000 位民眾參與，同享幸福時光；此

外也不定期參與並贊助主管機關主辦之各項公益活動、

提供社會服務並關懷弱勢團體。

社會公益

本公司為保險事業，秉持取之於社會、用之於社會

的精神，積極投入各項公益活動，台灣人壽金融集團於

96 年成立文向教育基金會，透過基金會執行各項慈善

事務，以關懷社會大眾為服務宗旨，多方關懷學童教育

與老人生活，並落實回饋社會與擔負企業社會責任。

於 2015 年 10 月台灣人壽與中國信託金控合併後，

遵循中國信託金融集團精神，致力於弱勢兒童與家庭的

關懷及扶助，同時配合中國信託慈善基金會舉辦之各項

活動，持續回饋社會。

【捐血活動】台壽保產險於 2016 年參與台灣人壽「攜

38 107 年 5 月

手捐熱血 台灣愛無限」捐血活動，與全台 6 間捐血中

心及 5 所大學合作，鼓勵民眾踴躍捐熱血。

消費者權益

一、本公司結合中信金控集團的資源與營運實力後，將

秉持「待客如親」的服務理念以及「We are family」

的品牌精神，與集團成員致力於提供每位客戶更貼

心的金融服務及創新商品。

二、本公司於公司網頁及對外保單、保單封套等皆清楚

登載客戶服務之 0800 免費服務專線電話，以即時

提供消費者服務或申訴案件處理。

三、本公司於公司官網上提供便捷的客戶服務管道，可

進行保險商品諮詢、報價服務或意見問題回饋，以

滿足客戶需求。

四、每月均會隨機抽樣執行滿意度電訪作業，隨時收集

保戶意見並精進服務品質，持續提供保戶優質的服

務。

人權

一、本公司已依法訂定員工工作規則，舉凡休假、退休、

保險及福利等勞工權益之確保無虞，相關管理制度

完善；且設有勞資會議，並定期由管理部人員負責

召開，目的是為了協調勞資關係，促進勞資合作，

籌劃勞工福利，以提高工作效率。

二、本公司依法提供員工健康檢查及健康教育常識之

宣導，並對工作環境定期進行消毒，並且每年定期

舉辦員工旅遊，確保員工之身心健康。

三、本公司不定期於各種會議或集會場合宣導企業倫理

及加強員工道德教育。同時員工績效考核非以工作

績效為唯一，員工道德標準亦屬重要的評估指標。

安全衛生

本公司為保險服務業並無空氣汙染、水汙染等環境問

題。而環境管理專責單位本公司由管理部總務科人員負

責，並定期對公司內部環境進行整頓。

其他社會責任活動

本公司秉持「取之於社會，用之於社會」的一貫信念，

以身作則帶領全體員工默默行善、回饋社會，在創造盈

餘之外亦擔負起部分之社會責任，多年來與台灣人壽金

融集團中的文向教育基金會持續關注社會弱勢團體，捐

助受災民眾，默默回饋社會弱勢團體所需。

【電腦捐贈 提升資訊教育】本公司透過財團法人人壽

保險文教基金會，捐贈 10 台再生電腦及新台幣 10 萬元

教育獎助金予中興國小，以「資源再利用」與「公益關

懷」為共同出發點，讓偏鄉地區的學童資訊數位課程無

39 107 年 5 月

落差，並給予弱勢家庭學童無憂無慮的學習環境，讓學

童學習成長不受環境限制。

40 107 年 5 月

對政黨、利害關係人及公益團體所為之捐贈情形

資料日期：105 年 4 月

對政黨、利害關係人及公益團體所為之捐贈情形

受捐贈團體名稱 捐贈日期 捐贈金額(元)

宜蘭中興國小 105/03/29 0

(捐贈電腦設備一批)

41 107 年 5 月

公司治理運作情形及其與保險業公司治理實務守則差異情形及原因

資料日期：107 年 3 月

項目 運作情形

與保險業公司治理實務守則差異

情形及原因

一、 公司股權結構及股東權益

（一）公司處理股東建議或糾紛等問題之方

式

本公司為單一法人股東公司，股東會職權由董事

會代行，對於股東建議事項均遵照辦理，尚無發

生爭議情事。

符合「保險業公司治理實務守則」之

規定。

（二）公司掌握實際控制公司之主要股東及

主要股東之最終控制者名單之情形

本公司為單一法人股東公司。 符合「保險業公司治理實務守則」之

規定。

（三）公司建立與關係企業風險控管機制及

防火牆之方式

本公司訂有「與利害關係人從事放款以外之其他

交易處理辦法」及「與利害關係人從事放款以外

之其他交易概括授權辦法」，與關係企業交易前

均依相關規定辦理。

符合「保險業公司治理實務守則」之

規定。

二、 董事會之組成及職責

（一）公司設置獨立董事之情形

本公司由單一法人股東派任獨立董事三人，其專

業資格、獨立性等任職條件均依循相關法令規定

辦理。

符合「保險業公司治理實務守則」之

規定。

42 107 年 5 月

項目 運作情形

與保險業公司治理實務守則差異

情形及原因

（二）定期評估簽證會計師獨立性之情形 每年一次定期評估所聘任會計師之獨立性，並請

其出具獨立性聲明書。

符合「保險業公司治理實務守則」之

規定。

三、建立與利害關係人溝通管道之情形 1. 本公司於官方網站上設有獨立董事信箱、客戶

申訴信箱及免付費客服專線電話，提供利害關

係人提出建議、申訴及查詢公司相關資訊。

2. 設置發言人暨代理發言人。

3. 設置員工申訴信箱，提供員工提出建議及申訴

的管道。

符合「保險業公司治理實務守則」之

規定。

四、公司設置提名、薪酬或其他各類功能性

委員會之運作情形

本公司設置審計委員會及風險管理委員會，並皆

已訂定組織規程，協助董事會健全監督功能及強

化管理功能。

符合「保險業公司治理實務守則」之規

定。

五、公司如依據「公司治理實務守則」訂有

公司治理實務守則者，請敘明其運作與

所訂公司治理實務守則之差異情形：

本公司已訂定「公司治理實務守則」，並依其規定

辦理。

符合「保險業公司治理實務守則」之

規定。

43 107 年 5 月

內部稽核之相關資訊

台壽保產物保險股份有限公司

資料日期：107年 3月

一、 內部稽核單位之獨立性

本公司設有稽核部直接隸屬於董事會，以超然獨立之精神，執行稽核業

務。

二、 內部稽核單位之組織

設總稽核一人督導辦理內部稽核業務，下轄稽核部並編制適任及適當人

數之專職稽核人員辦理內部稽核工作。

三、 內部稽核單位之職掌

掌理內部稽核之規劃與執行，負責內部稽核業務及評估內部控制之執

行、追蹤改善等事宜。

四、 內部稽核之目的

協助董事會與管理階層查核及評估內部控制制度之運作是否有效，並適

時提供改進建議，以確保內部控制制度得以持續有效實施及作為檢討修

正內部控制制度之依據。

五、 內部稽核計畫

依法令規章、主管機關通函及專函規範，各單位風險評估結果及營運或

管理需求擬定年度稽核計畫報經董事會通過，並據以執行。

六、 內部稽核之運作

(一)稽核部依董事會通過之年度稽核計畫辦理年度各項查核業務，內部稽

核報告經董事長簽核後，交付本公司獨立董事及審計委員會審閱，總

稽核每季彙整向董事會及審計委員會報告稽核業務執行情形。

(二)督導各單位依「自行查核制度暨作業程序書」及「年度自行查核計畫

表」辦理內部控制自行查核作業，並覆核各單位定期及專案自行查核

44 107 年 5 月

報告辦理情形，以確認內部控制制度之設計及執行係屬有效。

(三)對主管機關、會計師、母公司台灣人壽、內部稽核單位與自行查核所

列之檢查意見或查核缺失事項及內部控制制度聲明書所列之應加強改

善事項，持續追蹤改善辦理情形。

45 107 年 5 月

台壽保產物保險股份有限公司

非擔任主管職務之員工人數、年度員工平均福利費用及與前一年度

差異

資料日期：107 年 3 月

項目 105 年 106 年

非擔任主管職務之員工人數(人) 435 444

非擔任主管職務之員工年度員工平均福利費用(仟元) 575 584

與前一年度差異(%) 2.13% 1.57%

1:本表「員工」之定義，系指在企業監督下為企業提供勞務之個人(不論本國籍

或外籍人士)，尚不包含與企業僅具承攬關係者(例如:保險業務員只賺取佣

金、俟完成約定工作後才領取報酬、且未享有法令規定之員工權益保障)、業

務外包或人力派遣者;亦不包含董(理)監事。

2:「非擔任主管職務」，係指未擔負管理其他員工或單位之行政責任者。

3:「員工福利費用」，依國際會計準則第十九號「員工福利」規定，係指企業

所給與用以交換員工提供服務之所有形式之對價，包括企業給付予「員工」

之薪資、勞健保、退休金及其他員工福利費用(含保險業支付員工之手續費及

佣金淨損益…等)。

更新週期：每年