主辦單位：台灣綜合研究院

指導單位：行政院環境保護署

「全球因應氣候變遷之綠色財務機制現況」分享會

2016.08.23

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綠色金融之創新與實踐 - 國泰世華銀行 -

2009年通過『再生能源發展條例』 2009年我國立法通過『再生能源發展條例』，追隨德國先例，該法公佈施行為綠能發展奠定法律基礎，給投資方、融資方提供重要的依藉。

2009年『莫拉克風災』重創半個台灣 2009年8月莫拉克颱風，侵襲台灣中南部及東南部，帶來創紀錄的災害，許多地方2日的降雨量，相當於1整年份的量，是台灣自1959年八七水災以來最嚴重的水患。期間臺灣多處淹水、山崩與土石流，造成681人死亡、18人失蹤。合計損失將近新台幣2,000億元，相當於當年GDP1.6%。

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國泰世華銀行太陽光電融資發展緣起 》

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水災過後

重建階段

如今現況

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原本滿地瘡痍 》》》 變身太陽光電有機農業園區

太陽光電融資發展緣起 》屏東風災現場_前後變化

太陽光電融資模式與創新性

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電廠

經濟部

光電

廠商 台電

國泰世華融資

提供設備

業主資本 投保產險

送件申請

決標/

核照

採購/付款 運轉/發電

抄表/付費

建廠融資

還本付息

國泰世華銀行協助投資業者從期初之財務可行性評估做起，發展建立一套電廠評估模式，以確保整體授信風險落在銀行可接受之範圍。

注意風險管理，廠址評估、財務分析、貸後管理、投保產險等須具完整風險管理。

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太陽光電融資 vs 傳統融資差異性

專案融資 傳統融資

模式 特色

著重『未來』發展性的評估。 著重『過去』經營績效好壞

評估『未來』現金流量充沛度。

評估經營團隊的專業度、企業

的未來前景。

多為2年以上長天期貸款。

※最大挑戰：要將對於未來之預

測，做為現在是否融資依據。

評估『過去期間』的資產負

債表，損益表等財報數字。

評估保證人的財力、不動產

擔保品的價值。

多屬一年期的短天期貸款。

專責團隊與人才之培訓(整合行內資源)

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專案研發

Stage 3

產業動態

教育訓練

業務推動

• 舉辦行內教育訓練，培訓業務人才，種子教官

• PM蒐集產業資訊，掌握產業最新動態與風險

• 嚴謹的調研，紮實分析佐證，提供產品可行方案，克服種種挑戰，取得行內共識，順利推動綠能融資專案

• 結合產、官、學力量，舉辦說明會，推動太陽光電市場發展

綠色金融與產官學界密切合作(整合外部資源)

官

(二岸中央政府層級)再生能源合作會議 (河北，2012.08，台資銀行唯一代表)

陽光屋頂融資研討會（2012.06）

太陽光電融資與風險座談（2013.06）

台南市政府－農業大棚與太陽光電說明會（2013.09）

屏東縣政府－太陽光電融資說明會（2013.11）

(二岸中央政府層級)再生能源合作會議(內蒙，2015.07，台資銀行唯一代表)

(APEC亞太經合會) 綠能融資國際研討會(台北，2016.08，台資銀行唯一代表)

產

太陽光電城市論壇（2012.06）

協會內部會員研討會（2013.09）

太陽光電系統融資座談會（2013.11）

Solar Taiwan（2015.06）

國際半導體協會SEMI Solar Committee CEO club (2015.07，2016.06）

學 「海外太陽能專案融資座談」（2012.04）

「太陽光電產業發展暨技術研討會」（2012.11）

「太陽光電融資方案座談會」（2013.03）

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發展策略(異業結合，讓土地多層利用)

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結合溫室農業，於溫室屋頂設置太陽能發電設備，讓土地垂直利用，上方可作太陽能發電，下方可發展精緻農業，提高土地生產力。

CSR ，協助年輕農民留在農村、不必離鄉背井離開家鄉，透過結合太陽光電設備，讓農民多了發電的穩定收益，改善生活。

結合畜牧養殖業，於農舍屋頂設置太陽能發電設備，除增加太陽能發電收入，更有助於避免日光直射，可以有效降低農舍溫度，讓養殖之雞、豬等育成率更好。

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案場類型（1）－溫室、農舍屋頂

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案場類型（2）－養殖畜牧業屋頂

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雞舍

豬舍

魚塭

牛舍

案場類型（3）－工廠屋頂

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台南市白河區地政事務所

31.68kWp

台南市東山區東山國小

95.04kWp

台南市後壁區樹人國小

22.08kWp

台南市白河區仙草國小

47.52kWp

台南市東山區東原國中

44.16kWp

台南市後壁區菁寮國中

4.6kWp

案場類型（4）－公有建物屋頂(機關、中小學)

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綠色金融案例（1） 台灣最大屋頂型太陽能電廠-S案

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本案係台灣最大的屋頂型太

陽能電廠。

座落在中部 4座最先進之高科

技產業工廠屋頂，順利通過

高標準施工品質要求。

本案共分4階段於2013年7月

~2015年12月期間完成建置。

本案總裝置量 21 MW，佔地

總面積約25.8座國際標準足

球場之大小。

本案為台灣第 1件成功引進包

含國泰人壽在內的數家國內

大型壽險公司共同投資綠色

能源的成功案例。

綠色金融案例（2） 台灣首件離岸風電聯貸案- 海洋風力發電公司苗栗竹南案

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台灣首宗離岸風電融資。 台灣首件適用赤道原則辦

理的融資案。 本案由國泰世華等3家本、

外國銀行共同統籌主辦。 國泰世華單獨擔任額度管理行、擔保品管理行。

5年期、新台幣25億元。 8 MW 示範機組，年產

3200萬度乾淨綠色電力，減碳效果約當43座大安森林公園面積。

未來整個計畫預定總規模上看128 MW，年產5.12億度綠色電力。

赤道原則（Equator Principles，EP）是國際金融機構的自願性行為規範，於2003年由數家國際大銀行共同發起、制定。目前全球統計共35國含84家金融機構正式簽署加入。

國泰世華銀行長期透過太陽能融貸專案扶植國內外太陽能產業，實踐金融業的企業社會責任。

於2015年3月簽署國際環境融資自律規範─赤道原則(EP)，正式導入赤道原則的貸放管理機制，成為台灣首家赤道銀行，2016年3月進一步完成台灣首件適用赤道原則辦理融資的實際案例。

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2015年國泰世華銀行成為台灣首家赤道銀行 Equator Principles

國泰世華銀行-台灣首家赤道銀行

至2016/8月全球84家EP會員，國泰世華銀行為8家來自亞洲機構之一

歐洲

35 北美洲

14

拉丁美洲

10

非洲

9

亞洲

8 中東

3

大洋洲

5

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中國海南，50MW 美國印第安那州, 12.5MW

日本鹿兒島, 1.2MW

前進海外新市場(國泰世華既有實績：中、日、美)

國泰金控、綠能業者合作開發海外市場

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國泰金控在9個東協國家，擁有分行、子銀行、辦事處等60個據點，可與綠能業者(如太陽光電)

一起合作打亞洲盃

• 國泰世華銀行可提供融資平台：

融資協助業者至東協地區興建太陽能電廠，協助擴大台灣中上游太陽能電池、模組業者出海口

• 國泰世華可協助媒合海外當地投資人與台灣業者：

媒合當地投資人與台灣業者合作，採購台灣太陽光電產品，並由本行提供相關融資

國泰世華銀行綠色金融_外部機構評鑑-得獎實績紀錄

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2014.11 《金融研訓院》菁業獎『最佳社會責任獎』佳作

2013.08 2013天下企業公民獎

2013.05 第九屆遠見企業社會責任獎 『 環境保護組楷模獎』

2013.05 第十五屆傑出企業金峰獎『十大傑出商品獎』

2012.11 《金融研訓院》菁業獎『最佳業務創新獎』佳作

2013.11 『台灣企業永續獎』優等

謝謝聆聽