目錄 · 2020. 8. 19. · 目錄 7 . 資金管理 7 . 1 他行帳戶查詢-----78 7.1.1...

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目錄

0 . 登入畫面與介面說明---------------------------------------- 1

1 . 重要訊息

1.1 要事提醒---------------------------------------------- 2

1.2 待辦事項１-授權中心---------------------------------- 3

1 .3 待辦事項２-交易待辦---------------------------------- 4

1 .4 進度檢視--------------------------------------------- 5

1 .5 訊息通知--------------------------------------------- 6

1 . 6 帳戶總覽-- ------------ -- -------------- -------------- 7

1 .7 貸款歸戶查詢----------------------------------------- 8

1.8 服務總覽--------------------------------------------- 9

2 . 帳戶查詢

2 . 1 存款查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 0

2 . 1 . 1 存款餘額查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 0

2 . 1 . 2 交易明細查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 1

2 . 1 . 3 定期存款查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 2

2 . 1 . 4 託收票據查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 3

2 . 1 . 5 匯入匯款查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 4

2 . 1 . 6 匯出匯款查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 5

2 . 2 貸款查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 6

2 . 2 . 1 貸款餘額查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 6

2 . 2 . 2 貸款交易明細查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 7

3 . 付款轉帳

3 . 1 付款流程 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 8

3 . 2 建立臺幣單筆付款交易 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 9

3 . 3 建立外幣單筆付款交易 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 1

3 . 4 付款日期與預約週期性付款 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 3


目錄

3 . 4 付款日期與預約週期性付款 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 3

3 . 5 付款通知與發票明細 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 4

3 . 6 整批付款 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 5

3 . 6 . 1 整批付款 -檔案上傳 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 6

3 . 6 . 2 整批付款 -自行輸入 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 8

3 . 6 . 3 整批付款 -選用範本 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 2 9

3 . 6 . 4 臺幣整批付款 -送審（整批付款不可編輯） - 3 1

3 . 6 . 5 臺幣整批付款 -送審（整批付款可編輯） - - - 3 2

3 . 7 預約付款註銷 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 3

3 . 7 . 1 預約付款註銷查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 3

3 . 7 . 2 預約薪資付款註銷查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 4

3 . 7 . 3 預約付款註銷送審 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 5

3 . 8 付款交易處理狀態查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 6

3 . 9 交易審核 /放行 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 7

3 . 9 . 1 審核 /放行資料選取 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 7

3 . 9 . 2 憑證驗證 /交易授權 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3 8 4 . 收款服務

4 . 1 A C H服務 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 2 4 . 1 . 1 A C H檔案上傳 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 2 4 . 1 . 2 A C H結果回覆檔案下載 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 4

4 . 2 虛擬帳號收款服務 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 5

4 . 2 . 1 虛擬帳號收款明細查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 5

4 . 2 . 2 繳款單印製說明 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 6

4 . 2 . 3 繳款單印製新增 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 7

4 . 2 . 4 繳款單欄位說明 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 8

4 . 2 . 5 繳款單範例 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4 9


目錄

4 . 3 豐掌櫃 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 0

4 . 3 . 1 豐掌櫃註冊步驟 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 1

5 . 融資服務

5 . 1 應收帳款 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 5 7

5.1.1 發票轉讓------------------------------------- 57

5.1.2 發票整批轉讓--------------------------------- 59

5 . 1 . 3 預支價金 /融資申請----- ------------ -- -------- 61

5 . 1 . 4 還款申請 ------ ---- ---- ------ ---- ---- ------- - 62

5 . 1 . 5 交易狀態查詢--------- - --------- ----- -------- 63

5 . 1 . 6 應收帳款明細查詢-------------------- --------64

5 . 1 . 7 額度查詢 ------ ---- ---- ------ ---- ---- ------- - 64

5 . 1 . 8 入帳明細查詢--------- - --------- ----- -------- 64

5 . 1 . 9 預支價金 /融資交易憑證--------------- -------- 65

5 . 1 . 1 0 買方入帳交易憑證 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6 5

5 . 1 . 1 1 賣方自行償還憑證 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6 5

5 . 1 . 1 2 綜合交易憑證 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6 6

5 . 1 . 1 3 帳齡分析表 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6 7

6 . 進出口

6.1 進口信用狀查詢---------------------------------------- 68

6 . 2 進口託收查詢 (DA/DP) ----------------- ----------- 70

6.3 進口擔保信用狀查詢--------------------------------- 71

6.4 進口信用狀待繳費用查詢---------------------------- 72

6.5 進口開狀待投保保單查詢---------------------------- 73

6.6 出口信用狀查詢--------------------------------------- 74

6 . 7 出口託收查詢 (DA/DP) ----------------- ----------- 75

6.8 出口押匯明細查詢------------------------------------ 76

6.9 出口應補收金額--------------------------------------- 77


目錄

7 . 資金管理

7 . 1 他行帳戶查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 7 8

7 . 1 . 1 永豐銀行 (中國 )及他行餘額查詢 - - - - - - - - - - - - - - 7 9

7 . 1 . 2 永豐銀行 (中國 )及他行明細查詢 - - - - - - - - - - - - - - 7 9

7 . 2 他行付款指示 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8 1

7 . 2 . 1 他行帳戶付款指示 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8 2

7 . 2 . 2 他行帳戶付款交易處理狀態查詢 - - - - - - - - - - - - - 8 4

7 . 3 資金歸集服務 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8 5

7 . 3 . 1 帳戶架構查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8 5

7 . 3 . 2 資金調撥明細查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8 6

7 . 3 . 3 資金調撥總額查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 8 8

7 . 3 . 4 報表產生器 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 9 0

8. 管理設定-流程套餐

8 . 1 授權中心 / 人員管理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 9 4

8 . 2 授權中心 / 角色管理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 9 6

8 . 3 授權中心 / 簽核流程管理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 9 8

8 . 4 授權中心 / 交易簽核流程設定 - - - - - - - - - - - - - - - - 1 0 2

8 . 5 授權中心 / 授權設定紀錄查詢 - - - - - - - - - - - - - - - - 1 0 3

8 . 6 授權中心 / 案件例外處理 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 1 0 4

版權所有翻印必究 1

0. 登入畫面與介面說明

a

e

d

a. 主要功能區：點選此區的功能後，可於次要功能區點選要執行的功能。

b. 次要功能區：執行各項功能，如帳戶查詢或執行交易等。

c. 操作頁面：操作查詢或交易的區域。

d. 操作國別/地區選擇：若公司有多個國家/地區的永豐帳戶，可由此切換。

e. 語言選擇與登出：可選擇繁體中文、簡體中文、英文。

C

a

a. 網銀用戶代號：請輸入公司統一編號。

b. 使用者代號：請輸入6-13位，英文、數字或英數混合，輸入內容不分大

小寫。

c. 登入密碼：請輸入 6-20位，英文、數字混合，大小寫視為不同。

b

c

b


1.1 重要訊息－要事提醒

a. 登入登出記錄

顯示上次登入、登出記錄。

b. 待辦訊息

若有待辦訊息顯示於此，點選後可以直接連結至待辦事項處理。

c. 訊息通知

若有訂閱訊息通知項目，將分項顯示於此區域；點選後可以檢視內容。

內容如下：

a

c

b


１.2 重要訊息-待辦事項１－授權中心

a. 授權中心待辦事項：

顯示跟授權中心有關的待辦事項及件數；例如人員管理、角色管理等。並

分成①待審核②待放行③退件④草稿。

b

C

a

d

b

b. 檢視：點選欲處理的項目，再點檢視，查看內容。

c. 放行：確認無誤後，點選放行。

d. 可勾選多筆放行


1.3 重要訊息-待辦事項２－交易待辦

a

c

b

點選欲處理的項目，並可點選 d.檢視，檢視內容，若確認無誤，可點選e.放行

d

e

a. 交易待辦事項分區域列示：

若集團公司橫跨臺灣、香港、澳門等區域，待辦事項會分區顯示。

b. 交易分狀態列示：

分成①待審核②待放行③退件④草稿。

c. 代理人區域：

若有設定為他人的代理人，可以在此區域切換待辦事項。


1.4 重要訊息-進度檢視

b

a. 授權中心進度檢視：

顯示跟授權中心有關，例如人員管理、角色管理等。

b. 交易進度檢視分區域列示：

若集團公司跨臺灣、香港、澳門等區域，進度會分區顯示。

c. 交易狀態：

分成①待審核②待放行③退件④今日放行⑤今日刪除。

d. 代理人區域：若有設定為他人的代理人，可以在此區域切換進度檢視。

a

d

c


1.5 重要訊息-訊息通知

a

c

d

b

a. 狀態列：顯示①序號②狀態③通知時間④訊息主旨⑤功能。

b. 狀態：顯示為未閱讀，反之為已閱讀。

c. 檢視：可點檢視查看通知內容。

d. 刪除、標示為已讀、標示為未讀：網頁訊息系統自動儲存為30日，可自行將

通知之訊息標示為：為已讀、未讀、刪除該訊息。


1.6 重要訊息-帳戶總覽

c

a. 狀態列：顯示①客戶編號／戶名②帳號③幣別④餘額⑤餘額（等值新臺幣）⑥餘額

（等值美金） ⑦透支／質借額度⑧綜存定存⑨功能。

b. 功能：

下拉選單後，可以快速切換至其他查詢功能，例如：交易明細查詢等。

c. 集團帳戶餘額總計：

系統以等值新臺幣或美金顯示集團內所有帳戶餘額。

d. 檔案下載：

可將查詢資料以 ①PDF②CSV③TXT④XLS方式下載。

a

b

d


1.7 重要訊息-貸款歸戶查詢

a

b

a. 狀態列：顯示①客戶編號／戶名②產品別③幣別④餘額⑤功能。

b. 功能：

下拉選單後，可以快速切換至其他查詢功能，例如：貸款餘額查詢等。

c. 其他區域貸款：

若集團內有海外貸款，會列示於網頁下方。

d. 檔案下載：

可將查詢資料以 ①PDF②CSV③TXT④XLS方式下載。

c

d


1.8 重要訊息-服務總覽

a. 服務大類：依功能服務大類分區顯示，例如：重要訊息、帳戶查詢、付款轉帳等。

b. 細項功能：

點選細項功能，可以快速切換功能，例如：待辦事項等。

b

a


2.1 存款查詢

2.1.1 存款餘額查詢

a

a. 選擇可查詢的公司統一編號/戶名

b

d

c

b. 可直接查詢存款餘額並列印

c. 可選擇各帳號的進階查詢： ①交易明細查詢②託收票據查詢③匯入匯款查詢④匯出匯款查詢等項目。

d. 可下載查詢結果，共提供① PDF ② CSV ③ TXT ④ XLS等四種格式。

公司資金總水位一目瞭然


a

b

可查詢一年內的交易明細但期間不可大於兩個月

11

2.1.2 交易明細查詢

d

c

f

g

h

a. 選擇查詢帳號。

b. 可查詢最近一年內之交易資料，每次查詢期間請不超過2個月，

c. 使用者可自訂下方表格顯示欄位。

d. 可點選頁數/下一頁/最後一頁。

e. 交易日和入帳日可選擇：

YYYY/MM/DD HH:mm:ss (YYYY為西元年)

YYYYMMDD HH:mm:ss

EEE/MM/DD HH:mm:ss (EEE為民國年)

f. 每頁的筆數可選擇30筆/50筆/全部。

g. 可下載查詢結果，提供① PDF ② CSV ③ TXT ④ XLS四種格式。

h. 查詢區間內的支出與存入總額。

e


a

2.1.3 定期存款查詢

a. 存單種類若為綜存定存，則需另外選取帳號。

b. 檢視可檢視該筆定存明細。

b


2.1.4 託收票據查詢

a. 託收狀態可就以下六種狀態查詢①未兌現②在途中③已入帳④退票⑤已撤票⑥全部。

a


a

b

2.1.5 匯入匯款查詢

a. 查詢期間：

臺幣匯入款可查詢最近一年內之交易資料中的一個交易日。外幣匯入款可查詢最近一年內之交易資料選取一個月的區間。

b. 匯入狀態有四種：① 未解款②已解款③退匯④全部。

c. 使用者可自行定義下方表格欄位。

d. 交易日和入帳日可以選擇：


YYYYMMDD HH:mm:ss


e. 可下載查詢結果：提供① PDF ② CSV ③ TXT ④ XLS四種格式

b

c

d

e


2.1.6 匯出匯款查詢

a

b

d

a. 查詢期間：

臺幣匯入款可查詢最近一年內之交易資料中的一個交易日。外幣匯入款可查詢最近一年內之交易資料選取一個月的區間。

b. 使用者可自行定義下方表格欄位。

c. 交易日和入帳日可以選擇：


YYYYMMDD HH:mm:ss


d. 可下載查詢結果：提供① PDF ② CSV ③ TXT ④ XLS四種格式。

c


a b

16

2.2 貸款查詢

2.2.1 貸款餘額查詢

a. 貸款餘額分號若為藍色可點選的分號，點選後可檢視下列貸款餘額查詢。

b. 貸款功能可直接查詢該筆貸款交易明細查詢。


2.2.2 貸款交易明細查詢

a. 往來明細：以期間查詢

a

b. 當期應繳金額：直接查詢

b

C

c. 結算金額試算：以指定日期為結算日之試算


3. 付款轉帳

3.1 付款流程

〉單筆付款〉逐單筆送審〉單筆審核〉單筆放行

〉自範本新增〉整批送審〉多筆審核〉多筆放行

〉整批檔案上傳

以上的審核授權流程，可依照公司規畫調整為單層（審核人員與放行主管

為同一人）、三層（多增加一層審核人員）或三層以上。


3.2 建立臺幣單筆付款交易

19

d

c

b

e

f

g

a

h

有＊的欄位皆為付款交易必填欄位


a. 付款人資訊（統編/戶名/帳號）

使用者可由被授權執行交易的公司中，選取欲付款的公司統編/戶名與付款帳

號。

b.付款日期

選擇交易日期或週期預約交易，請參閱《3.4.付款日期與預約週期性付款》。

c. 交易金額

臺幣匯款不可有小數點。

d.收款人資料:選擇帳號

若已有建立常用收款帳號，可直接下拉選取。

e.收款人資料

收款人的帳號：帳號長度支援6~16位。

收款銀行代碼：銀行碼（3碼）及分行碼（4碼）。

收款人戶名：可為中文或英文，若中文為難字需要拆字。

如輸入統編，將以帳號加統編為入帳依據；未輸入統編，將以帳號加戶名為入

帳依據。

收款人的EMAIL：交易完成後可透過電子郵件通知收款人。

f. 匯款附言

可於匯款的附言欄位加註要通知收款人之訊息。

g.手續費

外加：手續費金額將從付款帳戶中另行扣除。

內扣：手續費金額將從交易金額中扣除。

h.發票資料

可傳送發票資料予收款人，設定方式請參閱《3.5.付款通知與發票明細》。


3.3 建立外幣單筆付款交易

21

a

b

c

e

f

g

h

d

i


a. 付款方式

選擇自行轉帳或匯出匯款；自行轉帳收款銀行需同為永豐銀行（同區）。

b. 付款日期

選擇付款日期，最長可預約自付款建立日期起180天內（含）之交易。

c. 付款人統編/戶名/帳號/幣別

可由被授權使用的公司中選取統編/戶名/帳號/付款幣別。

d. 常用收款帳號查詢

可從已建立之常用收款帳號中選擇。

e. 收款人資料

輸入收款人戶名與地址。

選擇收款銀行國別。

輸入收款銀行SWIFT CODE再點選查詢，可自動帶出收款銀行名稱/地址。

若已知中間銀行SWIFT CODE，可自行輸入該行之SWIFT CODE。

選擇受款人身分別：政府；公營事業；民間。

f. 付款明細

輸入交易金額與結匯性質；結匯性質請依此筆交易的性質填寫。

g. 清算行費用之負擔人

收款人(SHA)：清算行手續費將從匯款金額中內扣。

匯款人(OUR)：清算行手續費將向匯款人額外收取。

h. 其它付款資訊

可輸入付款備註、匯款附言、通知E-mail與發票資料。

i. 發票資料

可傳送發票資料給收款人，設定方式請參閱《3.5.付款通知與發票明細》。


3.4 付款日期與預約週期性付款

a

b

d

c

b. 交易日期-週期預約可預約自付款建立日期起180天內（含）之交易。

c. 預約期間選擇預約的起迄期間，期間不可超過180天。

d. 預約方式預約的頻率方式可以用每週或每月兩種方式。

23

可預約自付款建立日期起180天內之交易

可預約自付款建立日期起180天內之交易（可為每週/或每月）

a. 交易日期-指定日期(單次付款) 使用者可預約自付款建立日期起180天內（不含今日）之交易。

e

e. 付款日期交易送審時會將預約的週期與頻率以付款日期顯示。


b.發票號碼僅接受輸入數字。

c. 發票日期請點選月曆後，選取日期。

d.發票幣別若為臺幣付款，預設為臺幣。若為外幣付款，可由此選擇外幣之發票幣別。

e. 發票金額若為多筆發票資料，加總後之金額需與付款金額相同

f. 發票到期日不可晚於付款日期。

g.刪除刪除已建立的發票資料。

24

3.5 付款通知與發票明細

b

a

d

e

c

f

a. 新增一筆新增一筆發票資料。

g


3.6 整批付款

臺幣整批付款、外幣整批付款與薪資整批付款可以用以下

三種方式建立案件與送審

1. 檔案上傳

• 由ERP或會計系統產生檔案。

• 可以在管理設定-企業系統管理-檔案匯入格式設定。

2. 自行輸入

• 使用者將資料一筆一筆輸入。

• 送審時可以用整批送審。

3. 選用範本

• 將檔案上傳或自行輸入的資料以範本儲存。

• 需要付款時，選用範本並依該次交易細節修改（如：修改金額 /或付款日期等條件）後，提交「送審」。

以上的三種整批交易的建立方式，都可以在送審時，選擇以單筆送審或是整批送審。


a

b

d

c

e f

g

選擇上

傳檔案 1

檢視上傳

結果清單

的檔案

2

確認檔案成功失

敗交易資料，按

下｢建立案件｣

3 按下｢

送審｣ 4

26

a. 資料來源檔案上傳：以自訂或預設的檔案格式上傳。

自行輸入：付款資料一筆一筆輸入，但以整批送審。 b. 整批類型多扣多入：以一筆一筆的金額扣帳(每筆分別扣款)。

一扣多入：整批只扣一筆總額（本功能需額外申請）。 c. 檔案格式

選取已設定的檔案格式，可點選檔案格式說明做參考。格式的變更可由管理設定>企業系統管理>檔案匯入格式設定

d. 選擇檔案選取欲上傳的檔案

e. 選用範本可選取已儲存的範本來建立整批交易。

f. 草稿清單已建立案件但未送審的檔案資料。

g. 上傳結果清單已上傳但未進入「建立案件」流程的結果清單。

3.6.1 整批付款-檔案上傳

建立整批付款-檔案上傳步驟


j

k

27

h. 更新檢核狀態若為處理中，可點選更新。

i. 檢視整批交易資料檢視資料後可刪除或建立案件。

i

h

j. 檢視成功或失敗交易資料

k. 建立案件或刪除建立案件：資料進入送審畫面。刪除：刪除整個上傳檔案。


3.6.2 整批付款-自行輸入

a. 新增一筆交易資料

可以新增交易資料，建立頁面請參閱各項建立付款頁面。

b. 修改或刪除交易資料

可刪除或修改交易資料。

c. 存入範本

將此案件的交易資料存入範本。

d. 是否逐單筆送審

如果有勾選，交易審核授權時將會以一筆一筆方式逐筆授權。

建立整批付款-自行輸入步驟

1. 選擇｢自行輸入｣與整批類型後按確定

2. 按｢新增一筆｣逐筆輸入交易資料

3. 按下｢送審｣

a

c

4 d

b


3.6.3 整批付款-選用範本

建立整批付款-選用範本步驟

1. 點選選用｢範本｣。

2. 找到要使用的範本後按｢選用｣。

3. 新增或修改交易資料。

4. 按下｢送審｣。

a. 選用範本

b. 依條件搜尋並點選用之範本

a

b


c

d

30

c. 新增一筆交易資料

可以新增交易資料，建立頁面請參閱各項建立付款頁面。

d. 修改或刪除交易資料


e. 是否逐單筆送審


e


3.6.4 臺幣整批付款-送審（整批付款不可編輯）

a. 檢視交易資料

b. 是否逐單筆送審

如果有勾選，交易審核授權時將會以一筆一筆方式逐單筆授權。

c. 送審

將進入審核授權流程。

b

c

a


a

c

d

32

3.6.5 整批付款-送審（整批付款可編輯)

a. 新增一筆交易資料

可以新增交易資料，建立頁面請參考3.2&3.3建立臺外幣單筆付款交易。

b. 修改或刪除交易資料


c. 存入範本

將此案件的交易資料存入範本。

d. 是否逐單筆送審


e. 送審

將進入審核授權流程。

e

b


3.7 預約付款註銷

3.7.1 預約付款註銷查詢

a

b

c

d

g

e

f

a. 付款類型可註銷以下四種付款類型①臺幣單筆付款②臺幣整批付款③外幣單筆付款④外幣整批付款。

b. 付款日期可查詢自付款建立日期起180天內（不含今日）之預約交易。

c. 付款人統編/戶名可自使用者被授權使用的公司中選取統編/戶名。

d. 付款帳號可自使用者被授權使用的帳號中選取。

e. 收款帳號可輸入建立付款時的收款人帳號。

f. 收款人戶名可輸入建立付款時的收款人戶名，此欄位可部分輸入。

g. 付款金額臺幣付款，幣別預設為臺幣；外幣付款幣別：則為可辦理交易之幣別。

查詢預約付款註銷步驟

1. 輸入有＊的查詢必填欄位

2. 依需求輸入選填欄位

3. 按下｢查詢｣

4. 檢視交易細節


3.7.2 預約薪資付款註銷查詢

a. 付款日期為當日往後算180天內(不算當日) 。

b. 付款人統編/戶名可自使用者被授權使用的公司中選取統一編號戶名。

c. 付款帳號可自使用者被授權使用的帳號中選取。

d. 收款帳號可輸入建立付款時的收款人帳號。

e. 收款人身分證號可輸入建立付款時的收款人身分證號。

f. 付款金額若為臺幣付款，幣別預設為臺幣；若為外幣付款幣別，則為可承作幣別。

a

b

c

d

e

f


3.7.3 預約付款註銷送審

2.可加入簽核備註

可加註給授權人的訊息

預約付款註銷送審步驟

1. 勾選欲註銷的交易後按送審。

2. 按下｢查詢｣。

3. 狀態更新為已送審。


3.8 付款交易處理狀態查詢

a. 單筆或案件顯示

查詢結果以單筆或案件顯示。

b. 付款類型

單筆顯示可選下列四種付款類型： ①臺幣單筆付款②臺幣整批付款③外幣單

筆付款④外幣整批付款；案件顯示除以上四種外還有⑤全部。

c. 處理狀態

①全部②未結案③交易成功④交易失敗⑤預約中⑥預約註銷⑦銀行處理中。

d. 檢視交易細節、失敗原因及審核歷程

a

b

c

交易查詢步驟

1. 輸入有＊的查詢必填欄位。

2. 依需求輸入選填欄位。

3. 按下｢查詢｣。

4. 檢視交易細節。

d


3.9 交易審核/放行

3.9.1 審核/放行資料選取

審核/放行步驟

1. 至重要訊息中的代辦事項下檢視待放行。

2. 選擇要審核/放行的付款種類並點選待放行的「筆數」。

3. 勾選此次要審核/放行的交易。

4. 按下｢放行｣。

5. 最後放行者進行憑證驗證（審核者無此步驟）。

6. 交易放行或移至下一層審核/放行人員。

可單筆勾選或全選


4. 收款服務 4.1. ACH服務 4.1.1 ACH檔案上傳

a

a. 上傳結果清單：已上傳但未進入「建立案件」流程的結果清單。 b. 草稿清單：已建立案件但未送審的檔案資料。 c. 交易類別：若為授權核印檔，請選授權;若為交易檔，請選代收/代付。

b

c

選擇上

傳檔案 1

檢視上傳

結果清單

的檔案

2 確認交易資料，

按下｢建立案件｣ 3 按下｢

送審｣ 4

ACH檔案上傳流程

d. 功能：檢視交易明細、

d


e. 建立案件：檢視完交易內容物無誤後建立案件。


4.1.2 ACH結果回覆檔案下載

44

a

b

c

a. 交易類別：若為授權核印檔，請選授權檔;若為交易檔，請選入扣帳檔。

b. 檔案類別：分為媒體檔與報表檔。媒體檔是票交所標準格式，與上傳時的檔案相同。報表檔是依欄位切割的文字檔。

c. 提出日期：可查詢日期依下列的分類而不同；入扣帳檔：提出日期後第二個營業日。授權核印檔：提出日期次日起八個營業日。

d. 交易狀態：可分為全部、未結案、銀行處理中、處理完成。

d. 功能：下載回覆檔案。

d


4.2.1 虛擬帳號收款明細查詢

45

a. 收款服務：請點選收款服務虛擬帳號收款服務。

b. 收款明細查詢：可查詢虛擬帳號代收明細。

c. 專案代號/ 專案名稱：請選擇專案代號/ 專案名稱。

d. 選取日期：請選擇預查詢日期後，點選下方「查詢」。

e

f

e. 自訂表格欄位：可調整顯示欄位，下載格式也會一併變更。

f. 檔案下載：可下載PDF、CSV、TXT、XLS，共四種格式。


4.2.2 繳款單印製說明

46

c

b

a

d

a. 檔案格式下載：請點選此處下載繳款單空白檔案，並將繳款資料依格式填入。

b. 檔案格式說明：請點選此處下載檔案說明，確認各項欄位說明。

c. 檔案填寫範例：請點選此處下載填寫範例，可參考填寫範例。

d. 繳款單列印範例：請點選此處下載繳款單範例，目前共支援三種繳款單版型。

將繳款資料依照格式填入繳款單空白檔案中。

1. 點選左側繳款單印製說明，可下載空白繳款單媒體檔案與檢視相關格式說明。


4.2.3 繳款單印製新增

47

e

點選左側繳款單印製新增，填入繳款單資訊後選擇確定。

b

c

d

a


a. 繳款單類別

請選擇專案代號，並填入費用類別、繳費年度、月別/期別及內容簡述。

b.繳款單版型

選擇預使用的繳款單版型：「三聯橫式」、「三聯直式」或「二聯式」。

c. 繳款期間

請選擇「繳款起迄日」與「繳款截止日」。「繳款起迄日」為繳款單上顯示

之繳款期間；「繳款截止日」為超商/郵局代收截止日，建議繳款迄日與截

止日設定為相同日期。

d.收款單位資訊

請填入收款單位、聯絡人、聯絡電話、收款單位地址與繳款單名稱。

e.繳費注意事項

可填入繳款相關注意事項，一行請勿超過30個字。支援行數將依選擇之繳款

單版型而定，建議勿超過6行。

4.2.4 繳款單欄位說明


4.2.5 繳款單範例


4.3 收款服務-豐掌櫃

b

點選「豐掌櫃」時，請再點選 a.「進入豐掌櫃功能」，網頁會導至「豐掌櫃

首頁」; b.會員登入相關說明，接下頁敍述

a


4.3.1 豐掌櫃註冊步驟：

a

b

c

d

a~d：

進入豐掌櫃首頁(https://funcashier.sinopac.com)依照以上步驟點選，即可

開始用商務金融網的 ID 註冊豐掌櫃會員。

https://funcashier.sinopac.com/


1.輸入 MMA 資訊

a

b

a. 選擇網銀

選擇寰宇金融網。

b. 填寫公司統一編號、使用者代碼、密碼

請填寫寰宇金融網的統一編號、使用者代碼、登入密碼。

寰宇金融網


2.建立會員資料

a.建立會員資料：

依照頁面欄位填寫相

關資料。

a


3.E-mail 認證

a.E-mail 認證：

請至電子信箱收 E-mail 認證信。

b.E-mail認證信內容：

請會員登入寰宇金融網，前往「管理設定 > 授權中心 > 角色管理」，

授權相關人員使用豐掌櫃，並繼續完成 Email 認證。

a

b


4.文件審核

a

a.文件審核：

請備妥書面文件，並於指定期間內以回郵方式寄回永豐銀行。


5.開始使用豐掌櫃相關功能

完成文件審核後，豐掌櫃會以 E-mail 通知，會員即可開始使用豐掌櫃相關功能。

更多功能介紹，請參考豐學苑。


5 融資服務

5.1 應收帳款

5.1.1 發票轉讓

a

b

a. 選擇欲轉讓發票之買方

b. 選擇欲轉讓發票之幣別

c. 點選新增一筆

d. 發票日期不可晚於登錄日

c

d


Loading

『訊息提示』確定送審後另至“上傳轉讓交易文件”功能進行上傳資料


5.1.2 發票整批轉讓

b a

a. 檔案需為CSV格式

b. 檔案格式說明


c

c. 若檢核失敗，點選可察看失敗原因


5.1.3 預支價金／融資申請

a

a. 選擇欲融資之幣別

b. 入帳帳號為簽約時所指定之活期帳號

c. 可一次多筆勾選

d. 可自訂融資金額

b

c d


5.1.4 還款申請

a. 可一次多筆勾選

b. 可自訂還款金額

b a


5.1.5 交易狀態查詢

a. 可查詢：

(1) 線上發票轉讓查詢

(2)融資申請進度查詢

(3)還款申請進度查詢

(4)綜合查詢


5.1.6 應收帳款明細查詢

5.1.7 額度查詢

a

a. 提供近二年資料查詢，每次查詢區間最多一年


5.1.9 預支價金/融資交易憑證

5.1.10 買方入帳交易憑證

5.1.11 賣方自行償還本息憑證

a

a

a




b. 提供

(1)預支價金/融資交易憑證

(2)買方入帳交易憑證

(3)應收帳款讓與交易憑證

a

5.1.12 綜合交易憑證

b


5.1.13 帳齡分析表


6.進出口 6.1進口信用狀查詢

c

僅可查詢一年內歷史交易

e

f d

j

a

b

g h i


a. 客戶編號/戶名：

顯示客戶統編。

b. 開狀日期起迄日：

請點選月曆後，選取日期；查詢區間，提供一年內歷史交易。

c. 查詢：

顯示查詢結果。

d. 開狀日可以選擇： YYYY/MM/DD (YYYY為西元年) 。 YYYYMMDD 。 EEE/MM/DD (EEE為民國年) 。

e. 使用者可自行定義下方表格欄位。

f. 信用狀到期日可以選擇： YYYY/MM/DD (YYYY為西元年) 。 YYYYMMDD EEE/MM/DD (EEE為民國年) 。

g. 開狀明細：

提供開狀明細及信用狀開發及修改記錄；功能檢視提供進口交易憑證列印。

h. 到單明細：

提供進口信用狀到單明細；功能檢視提供完整資料。

i. 擔保提貨/副提單背書

提供進口信用狀擔保提貨/副提單背書查詢，檢視功能提供完整資料。

j. 可下載查詢結果：① PDF ② CSV ③ TXT ④ XLS四種格式。



顯示客戶統一編號。

b. 託收日期起迄日：


c. 查詢：


d. 託收建檔日可以選擇： YYYYMMDD 。 EEE/MM/DD (EEE為民國年) 。


f. 承兌到期日可以選擇： YYYY/MM/DD (YYYY為西元年) 。 YYYYMMDD 。 EEE/MM/DD (EEE為民國年) 。

g. 託收明細：

提供託收明細，檢視功能提供完整明細。

h. 擔保提貨/副提單背書：

提供進口信用狀擔保提貨/副提單背書查詢，檢視功能提供完整明細。

i. 可下載查詢結果：① PDF ② CSV ③ TXT ④ XLS四種格式。

6.2 進口託收查詢(DA/DP)

70


e

f d

i

a

b

c

g h


6.3 進口擔保信用狀查詢



b. 開狀日期起迄日：


c. 查詢：


d. 開狀日可以選擇： YYYY/MM/DD (YYYY為西元年) 。 YYYYMMDD 。 EEE/MM/DD (EEE為民國年) 。


f. 信用狀到期日可以選擇： YYYY/MM/DD 。 EEE/MM/DD (EEE為民國年) 。

g. 開狀明細：

提供擔保信用開狀明細。

h. 可下載查詢結果：① PDF ② CSV ③ TXT ④ XLS四種格式。

a

b

c

d

e

f

g

h


6.4 進口信用狀待繳費用查詢



b. 開狀日期：

依開狀日期排序。

c. 信用狀號碼：

依開狀銀行電文顯示的金額通知。

d. 開狀金額：

依客戶申請開狀顯示。

e. 待繳費用名稱：

提供各細項應繳資料明細。

f. 待繳幣別：提供申請時顯示開狀幣別或以匯率換算之幣別。

g. 待繳金額：

顯示本筆資料應繳金額。

a

b c d e f g


6.5 進口開狀待投保保單查詢



b. 開狀日期：

依開狀日期排序。

c. 信用狀號碼：

開狀銀行之號碼。

d. 開狀幣別：

提供申請後顯示該筆開狀幣別。

e. 開狀金額(含修改後金額) ：

依客戶申請開狀顯示，含修改後金額顯示。

f. 金額超過或減少之寬容範圍(%) ：顯示應投保金額之百分比。

g. 最低應保金額：

依開狀條件顯示承作應投保金額。

a

b c d e f g


6.6 出口信用狀查詢


顯示客戶資訊。

b. 通知日期起迄日：


c. 查詢：


d. 信用狀號碼：

開狀銀行之號碼。

e. 信用狀金額：

依開狀銀行電文顯示的金額通知。

f. 開狀申請人：

g. 功能：

檢視功能提供出口信用開狀明細及修狀日期。

僅可查詢一年內歷史交易 a

e f

g

b

c

d


6.7 出口託收查詢(DA/DP)



b. 託收日期起迄：


c. 查詢種類：

提供已銷帳、未銷帳、全部資訊。

d. 查詢：

顯示查詢結果

e. 託收日期：

依客戶託收時間顯示。

f. 託收金額：依客戶文件申請金額顯示。

g. 銷帳日：

顯示本筆資訊銷帳日期。

h. 功能：

檢視功能提供出口託收完整資訊。

f e

d

h g


a

b

c


6.8 出口押匯明細查詢



b. 託收日期起迄：


c. 查詢種類：

提供已銷帳、未銷帳、全部資訊。

d. 查詢：

顯示查詢結果

e. 押匯日期：

依客戶押匯文件時間顯示。

f. 押匯金額：依客戶文件申請金額顯示。

g. 銷帳日：

顯示本筆資訊銷帳日期。

h. 功能：

檢視功能提供出口押匯明細完整資訊。


f e

d

h g

a

b

c


6.9 出口應補收金額

f

d

g




b. 查詢種類：

提供國外費用、信用狀待收費用資訊。

c. 查詢日期起迄：


d. 查詢：


e. 項目：

依客戶押匯文件時間顯示。

f. 幣別：依客戶文件申請金額顯示。

g. 應補金額：

顯示本筆應補金額。

e

a

b

c


7. 資金管理

7.1 他行帳戶查詢

78

b

a

a. 資金管理主功能：

整合他行帳戶查詢、他行付款指示與資金歸集服務。

b. 他行帳戶查詢子功能：

點選進入查詢功能頁面，包含永豐(中國)及他行餘額、明細查詢。

完成相關永豐及他行申請手續並進行他行帳戶權限設定後，即可使用。


7.1.1 永豐銀行(中國)及他行餘額查詢

7.1.2 永豐銀行(中國)及他行明細查詢

79

a. 客戶統編/戶名：

點選下拉式選單，選取需查詢之統一編號戶名。

b. 銀行別：

點選中國工商銀行或他行。

c. 查詢按鈕：

點選進入查詢功能頁面，包含永豐(中國)及他行餘額查詢。

a

b

c


a. 中國工商銀行餘額明細：

依各帳戶排序於中國工商銀行之帳戶餘額。

b. 他行餘額明細：

依各帳戶排序於他行之帳戶餘額。

a

b


7.2 他行付款指示

81

b

a

a. 資金管理主功能：

整合他行帳戶查詢、他行付款指示與資金歸集服務。

b. 他行付款指示子功能：

點選進入付款指示製作頁面，包含永豐(中國)及他行付款指示製作。


7.2.1 他行帳戶付款指示

82

a

b

c

d


a. 付款人資料：

依序點選交易指示發起人、付款帳號/幣別、付款帳號戶名、付款銀行等資

訊。

b. 收款人資料：

依序點選收款人帳號、收款帳號/幣別、收款人戶名/地址、受款國別等必

要資訊。

c. 付款明細：

依序填寫交易金額、清算行費用負擔別等資訊。

d. 其他匯款資料：

依序填寫其他相關資訊。


7.2.2 他行帳戶付款交易處理狀態查詢

84

a. 查詢條件：

依序填寫處理狀態、付款日期、交易指示人、付款帳號等查詢資訊後，點

選查詢按鈕。

a


a

a. 資金歸集服務子功能：

由此進入各帳戶查詢或調撥明細與總額查詢及報表產生器。

b. 帳戶架構查詢：

點選進入查詢集團公司主帳戶及子帳戶之關係與查詢細節按鈕。

c. 帳戶架構設定查詢：

點選進入查詢集團公司主帳戶及子帳戶之調撥設定細節按鈕。

d. 回上頁：

點選回到架構查詢。

b

c

d

7.3 資金歸集服務

7.3.1 帳戶架構查詢


7.3.2 資金調撥明細查詢

86


由下拉式選單進行統編/戶名點選。

b. 主帳號/幣別：

點選欲查詢之主帳號及幣別。

c. 查詢日期：

點選欲查詢之日期區間。

a

b

c


a. 客戶統編/戶名


b. 主帳號/幣別


c. 查詢日期


完成以上查詢條件選取後，點「查詢」按鈕以取得該主帳號調撥明細查詢。

a

b

c


7.3.3 資金調撥總額查詢

88





c. 子帳號：

點選欲查詢之子帳號，未點選時視為選擇全部子帳號。

d. 查詢日期：


完成以上查詢條件選取後，點「查詢」按鈕以取得該主帳號調撥總額查詢。

a

b

c

d



由下拉式選單進行統一編號/戶名點選。



c. 子帳號：

點選欲查詢之子帳號，未點選時視為選擇全部子帳號。

d. 查詢日期：


完成以上查詢條件選取後，點「查詢」按鈕以取得該主帳號調撥總額查詢。

a

b

c

d


7.3.4 報表產生器

90

a. 報表類型：

點選欲產製之報表類型。

b. 客戶統編/戶名：


c. 主帳號/幣別：


d. 查詢日期：


完成以上查詢條件選取後，點「產生報表」按鈕以進行報表產製，並於下頁

畫面中進行報表下載與管理。

b

c

d

a


a. 每頁筆數：

點選每一頁須顯示筆數(30/50/100/全部)。

b. 下載：

點選下載按鈕以另存或開啟該指定報表。

c. 刪除：

點選刪除按鈕以刪除報表並釋放可儲存之空間。

c

a

b


8. 管理設定-流程套餐

a. 無流程

每個帳務類交易由一個使用者作業後放行即完成，無需他人審核或放行。

b. 兩層式流程

每個帳務類交易由一個經辦人員作業後，須由主管進行放行作業才完成。

c. 三層式流程

每個帳務類交易由一個經辦人員作業，須由一個審核人員審核後，在由主管進

行放行作業才完成。

流程套餐說明

1. 本畫面僅在首次申請尚未完成過流程設定時才會出現。

2. 套餐僅可擇一選擇，設定完成後，仍可依實際作業模式，透過授權中心功能逐項進行人員權限調整。

3. 請依最常使用的作業流程模式選擇一種套餐後，直接進行人員新增作業。

a

b

c


d

d. 新增人員依各個角色新增使用人員的資本資料，使用者代號設定規則如右側說明。


8.1 授權中心/人員管理

a

b

d

c

a. 新增/異動人員：點選新增人員進行新增或按下既有人員的暱稱進行資料修改。

b. 套用人員範本：若新增人員權限等同某位既有人員，可拉選既有人員後點選範本套用符號，則只需再輸入新增者基本資料；若需額外新增不同人員權限則略過此項。

c. 輸入人員基本資料：

使用者代號為網銀登入時需輸入的驗證代號，同一用戶項下不可重複。同一使用者代號即使刪除後，亦不可重新建立予他人使用。


f e

g

e. 帳號權限：授權該人員可檢視全部或部分帳號，對於授權的帳號是否有餘額查詢或帳務交易的權限。

f. 交易限額：可設定對該帳號的編輯、審核、放行或每日累計交易金額的權限，並可選擇設限金額的幣別。每日累計金額是以當日所經手交易金額為累計。

g. 薪轉與ACH權限：可設定對薪資整批上傳與ACH薪資付款的檔案明細是否有檢視的權限。

d. 點選角色：選取欲給予該人員的角色，同一人員可授權2個以上的角色。


8.2 授權中心/角色管理

a

a. 新增/異動角色：

點選新增角色進行新增或按下既有角色的名稱進行資料修改。

b.套用角色範本：

若新增角色權限類同某種既有角色，可拉選既有角色後點選範本套用符號，則

只需再輸入新增角色基本資料；若需額外新增不同角色功能則略過此項。

c. 設定角色基本資料：

增設角色時可將人員一併分派入角色中，亦可完成後再透過人員管理設定。

d.有權ID功能收合：

可點選收合或展開該統編項下的所有已申請功能。

e. XID交易執行權限

對集團戶申請者而言，母公司項下的交易清單僅有管理類功能，可勾選該角色

可使用的功能。

f. 單一ID交易執行權限

對單一公司ID項下已申請或授權的交易清單，可勾選該角色可使用的功能。

若主管人員對某功能僅有審核權或放行權而無交易編輯權限者，則不須勾選該

項功能，審核或放行功能是透過簽核流程進行設定。


b

c

e

d

f


8.3 授權中心/簽核流程管理

a

簽核流程管理說明

1. 完成流程套餐後公司已有一個預設的流程，若部分交易無法適用預設流程，可透過簽核管理流程管理新增想要的流程。

2. 既有的交易流程也可透過流程管理進行修改。若要調整既有流程，須先完成該流程中所有在途的案件，否則無法進行變更。

a. 新增/異動簽核流程

點選新增簽核流程進行新增或按下既有流程的名稱進行流程變更。

b.交易功能

該流程若已有設定交易功能，則點選後會出現目前所設定的交易清單。

c. 流程中案件數

案件數為0的狀態下才能進行變更，否則無『變更』按鈕可點選。


b c

d

f

e

g


d. 流程節點點選流程的各個節點，可看到目前有權完成流程節點的人員與條件。

e. 變更點選變更才可異動流程圖。變更狀態下，可清空原有流程圖或自行增設交易流程線與節點，也提供簡易兩層式、簡易三層式流程圖供點選套用。

f. 交易流程線設定可異動狀態下，可點選流程圖中的非預設線條，對交易設定分流條件。

分流條件依交易性質為「一般流程」或「付款流程」而有所區分：

(1)一般流程：設定條件僅提供案件所屬部門做一項。

(2)付款流程：設定條件可提供帳號、交易類型、輸入方式、付款方式、案件所屬部門、交易金額等選項。


g. 節點設定

可異動狀態下，可點選流程圖中的節點，進行有權人員條件的設定。核流程

進行新增或按下既有流程的名稱進行流程變更。

(1)一般設定：設定步驟名稱、作業人員是否同部門、同一人員是否可連續作

業。

(2)角色設定：設定完成該節點的有權角色與人數條件。

有權角色可設定一個以上，也可選擇是所有角色皆要作業完

成或是所設定的任一種角色作業完成即可視為該節點作業完

成。

每種角色中，亦可再設定是任一使用者完成即視為完成，或

需達幾位使用者作業完成才視為完成。


8.4 授權中心/交易簽核流程設定

交易簽核流程設定說明

1. 首頁為目前各項帳務性交易所套用的簽核流程名稱，若未套用者為無流程狀態。

2. 點選變更後才能進行調整，勾選想要調整的交易，選擇新適用的簽核條程進行套用。

3. 按下｢放行｣。


8.5 授權中心/授權設定紀錄查詢

a

b c

a. 交易名稱

拉選想要查詢的交易種類，也

可選擇全部。

b.檢視

可查詢該筆交易當時的詳細設

定內容。

b

c c. 審核歷程

可查詢該筆交易當時的審核、

放行人員與時間點。


8.6 授權中心/案件例外處理

案件例外處理說明

主管退件的交易，需改派由其他經辦人員處理時使用。


MEMO

目錄 · 2020. 8. 19. · 目錄 7 . 資金管理 7 . 1 他行帳戶查詢-----78 7.1.1...

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