chia se rui ro 6 2012
TRANSCRIPT
QUY TRÌNH CHIA SẺ RỦI RO
ĐỐI VỚI DỊCH VỤ CHIẾT KHẤU VÀ XÁC NHẬN L/C
Khối Ngân Hàng Giao Dịch
Tháng 06, 2012
1
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
4. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
6. Q&A
5. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
5. Q&A
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
4
GIỚI THIỆU CHUNG
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
4
Chia sẻ rủi ro trong tài trợ thương mại: là hình thức hợp tác giữa các
định chế tài chính và Techcombank mà một bên có thể chào, bán hoặc
chuyển nhượng cho một bên khác một phần hoặc toàn bộ rủi ro trong
một giao dịch tài trợ thương mại. Bên tham gia có thể mua, chấp nhận
tham gia với tỷ lệ lên tới 100% rủi ro của giao dịch.
Phạm vi áp dụng chia sẻ rủi ro tại Techcombank:
Dịch vụ chiết khấu miễn truy đòi hối phiếu đòi nợ kèm bộ chứng từ
theo L/C.
Xác nhận thư tín dụng
GIAO DỊCH CHIA SẺ RỦI RO
TRONG NGHIỆP VỤ CHIẾT KHẤU HỐI PHIẾU
5
NHÀ XUẤT
KHẨU
NGÂN HÀNG
CHIẾT KHẤU
BÊN MUA
RỦI RO
1. Nhà XK xuất trình BCT và đề nghị chiết khấu
2. NH chiết khấu liên lạc với ĐCTC khác đề nghị
chia sẻ rủi ro
3. ĐCTC chấp nhận đề nghị
4. NH chiết khấu thanh toán cho nhà XK
5. NH chiết khấu trả phí chia sẻ rủi ro cho Bên
mua rủi ro
6. Bên mua rủi ro thanh toán BCT (tương ứng tỷ lệ
tham gia) cho NH chiết khấu.
1
2
3
4
5
6
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
GIAO DỊCH CHIA SẺ RỦI RO
TRONG NGHIỆP VỤ XÁC NHẬN L/C
6
NHÀ NHẬP
KHẨU
NHÀ XUẤT
KHẨU
NGÂN HÀNG
PHÁT HÀNH
NGÂN HÀNG
XÁC NHẬN
BÊN MUA RỦI RO
1
2
4 5
3
Yê
u c
ầu
ph
át h
àn
h
Yêu cầu xác nhận L/C
Xá
c n
hậ
n v
à t
hô
ng
bá
o L
C
6
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
Techcombank chỉ mua/bán rủi ro với các đối tác mà
Techcombank đã cấp hạn mức và hạn mức còn lại lớn hơn
hoặc bằng phần giá trị rủi ro chia sẻ.
LỰA CHỌN ĐỐI TÁC CHIA SẺ RỦI RO
7
ĐỊNH CHẾ TÀI CHÍNH
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
8
CÁC NỘI DUNG CHÍNH
TRONG ĐÀM PHÁN CHIA SẺ RỦI RO
Tỷ lệ chia sẻ rủi ro
Mức phí
Hình thức và thời điểm thanh toán phí
Thời hạn của việc chia sẻ rủi ro
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
5. Q&A
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
LỢI ÍCH CỦA CHIA SẺ RỦI RO
Phân tán, giảm thiểu rủi ro thông qua việc đa dạng hóa
sản phẩm.
Cân bằng giữa các nguồn lực hạn chế với việc mở rộng
hoạt động cho vay cũng như tăng cường hợp tác với
các đối tác.
Đáp ứng tốt hơn nhu cầu
khách hàng.
10
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
5. Q&A
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
12
QUY TRÌNH BÁN RỦI RO (1/2)
Nghiệp vụ xác nhận L/C
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
12
Đề xuất nhu cầu xác
nhận L/C
Xem xét việc xác
nhận L/C và thông
báo cho TTTT
Hạch toán trả phí cho
đối tác.
Truy đòi tiền từ đối
tác trong trường hợp
phát sinh rủi ro.
Kiểm tra nội dung L/CNH phát hành
P. ĐCTCNN
TTTT
5
TTTT
Thông báo cho Đơn
vị/NHNN việc xác
nhận và thu phí xác
nhận.
Đàm phán về việc
bán rủi ro với đối
tác và đề nghị TTTT
đi điện
Đi điện SWIFT cho
đối tác về việc bán
rủi ro và nhận điện
đồng ý từ đối tác.
TTTT
P.ĐCTCNN
Gửi đề nghị cho
TTTT thanh toán phí
trên cơ sở bản thông
báo phí của đối tác.
TTTT
1
2
6
7
3
8
4
P. ĐCTCNN
13
QUY TRÌNH BÁN RỦI RO (2/2)
Nghiệp vụ chiết khấu hối phiếu kèm BCT
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
13
1
2
3
4
Đề xuất chiết
khấu BCT kèm
L/C xác nhận
Kiểm tra BCT và
thông báo cho
P. ĐCTCNN để
đàm phán rủi ro
Đàm phán với
đối tác về việc
bán BCT chiết
khấu
CVKH
TTTT
Gửi điện SWIFT
cho đối tác về
việc bán rủi ro
và nhận trả lời.
Thực hiện chiết
khấu cho khách
hàng và gửi BCT
gốc cho đối tác
TTTT
5
P. ĐCTCNN
Thông báo cho
P. ĐCTCNN khi
nhận được tiền
thanh toán của
đối tác
Gửi điện cho đối
tác về việc kết
thúc giao dịch
chia sẻ rủi ro.
TTTT
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
5. Q&A
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
15
QUY TRÌNH MUA RỦI RO PHÁT SINH TỪ NGHIỆP VỤ L/C
DO NGÂN HÀNG KHÁC PHÁT HÀNH
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
15
1
2
3
4
Tiếp nhận đề
nghị chia sẻ rủi
ro từ ĐCTC
khác.
Xem xét giao
dịch và đàm
phán với đối tác
Yêu cầu TTT
phát điện chấp
nhận mua lại rủi
ro.
Nhận BCT gốc
liên quan giao
dịch, thanh toán
tiền mua rủi ro
cho đối tác
TTTT
5
P. ĐCTCNN
Thanh toán cho
đối tác trong
trường hợp phát
sinh rủi ro
TTTT
P. ĐCTCNN
P. ĐCTCNN
1. GIỚI THIỆU CHUNG VỀ CHIA SẺ RỦI RO
2. LỢI ÍCH CỦA VIỆC CHIA SẺ RỦI RO
3. QUY TRÌNH BÁN RỦI RO
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
NỘI DUNG CHÍNH
5. Q&A
4. QUY TRÌNH MUA RỦI RO
Questions & Answers
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
17
17
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
18
18
NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
19
19
TRUNG TÂM PHÁT TRIỂN SẢN PHẨM – KHỐI NGÂN HÀNG GIAO DỊCH
ĐẦU MỐI LIÊN HỆ
Ms. Nguyễn Thị Minh Chi
(04)39446368 – ext 2768
Ms. Nghiêm Thị Liên
(04)39446368 - ext 1623