Conhea as CondiesGerais de Abertura de Conta Segmento Empresas VarejoVerso novembro/2014

ndice:

Condies Especficas da Conta-Corrente

Condies Especficas da Aplicao Automtica

Condies Especficas dos Servios

Condies Especficas de Cartes e Domiciliao

Condies Especficas para Contratao de Operaes de Crdito

Condies Especficas da Abertura de Crdito em Conta-Corrente LIS PJ Limite Ita para Saque PJ

Condies Especficas da Abertura de Crdito para Contratao de Giro Automtico e Hot Money Automtico

Condies Especficas da Abertura de Crdito para Desconto Rotativo de Ttulos e Cesso de Crditos

Condies Especficas do Ita Seguro Rotativos Empresas

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Conhea as Condies Especficas da Conta-Corrente

CONDIES ESPECFICAS DA CONTA-CORRENTE

Definiesa) Ita o Ita Unibanco S.A., com sede na Praa Alfredo Egydio de Souza

Aranha, n- 100 Torre Olavo Setubal, So Paulo, SP, CNPJ n- 60.701.190/0001-04.

b) Conta de Depsito uma Conta de Depsito vista, cuja abertura depender da aprovao do Ita.

1. Senhas De uso exclusivo do Cliente, so utilizadas para movimentar a Conta de Depsito e efetuar contrataes com o Ita. O Cliente responde pela guarda e sigilo das senhas, no devendo inform-las a terceiros.

a) Senha do Carto Para uso nos canais de convenincia e caixas das agncias, bem como para pagamento de bens ou servios por meio do carto de dbito.

b) Senha Eletrnica Para uso em canais especficos, como internet ou telefone.

1.1. Ateno: as senhas sero bloqueadas aps 3 erros consecutivos na digitao e, para seu desbloqueio, o Cliente dever comparecer a uma agncia Ita.

1.2. Caso tenha sido solicitado o cadastramento de impresses digitais para a realizao de transaes eletrnicas em equipamentos com tecnologia de identificao biomtrica, o Cliente autoriza o Ita a captur-las e armazen-las em arquivo eletrnico, equivalendo as digitais, para todos os fins, s suas senhas do carto de dbito e eletrnica.

2. Canais de Convenincia So os canais postos disposio do Cliente diretamente pelo Ita, por meios eletrnicos (caixas eletrnicos, internet, telefone, entre outros), ou por estabelecimentos conveniados que permitam contratar os servios, os investimentos e as operaes de crdito disponveis no respectivo canal.

IMPORTANTEa) As operaes realizadas por telefone podero ser gravadas.

b) O Ita poder solicitar cdigos e outras informaes, de exclusivo conhecimento do Cliente, bem como adotar sistemas de identificao pessoal para que o Cliente possa utilizar com segurana os canais de convenincia.

c) As operaes realizadas nos canais eletrnicos podem ser vulnerveis a interrupes ou ao de terceiros; utilize equipamentos com sistemas de segurana atualizados e siga as dicas de segurana do Ita.

d) O acesso aos servios de convenincia somente estar disponvel aps o cadastramento da senha eletrnica e mediante o uso de dispositivo de segurana.

e) Envio de cdigos do dispositivo de segurana via SMS para acesso aos canais de convenincia.

I) A operadora de telefonia celular cadastrada pelo Cliente dever manter convnio com o Ita e ser responsvel por armazenar e transmitir as informaes remetidas pelo Ita.

II) Se ocorrer a portabilidade do(s) nmero(s) do(s) celular(es) e a operadora nova no mantiver convnio com o Ita, o envio de informaes ser interrompido de imediato.

III) Nos casos de roaming e de aparelho celular fora de sua rea de cobertura, a informao enviada pelo Ita ser armazenada pela operadora durante o prazo de armazenamento de dados praticado por ela.

IV) A perda, o roubo ou o furto do aparelho celular dever ser comunicado pelo Cliente ao Ita de imediato.

V) O Ita no ser responsvel por falha na transmisso das informaes, interceptao, extravio, violao ou alterao do contedo da mensagem aps o seu envio pelo Ita, bem como por qualquer ocorrncia alheia ao seu controle de segurana.

f) As consultas e as operaes financeiras realizadas por meio dos canais de convenincia sero finalizadas com a digitao da senha e/ou cdigo de segurana, considerados, para todos os efeitos, como expressa autorizao do Cliente. Aps a finalizao das consultas e/ou operaes financeiras por meio dos canais de convenincia, no ser possvel desfaz-las.

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52.1. Acesso Conta-Corrente por meio do Ita Empresas na internet

Informaes Prviasa) Representantes so os representantes legais do Cliente, nos termos dos seus atos

constitutivos, que exercero todas as funes transacionais que envolvam, entre outras, movimentao financeira e habilitao de dispositivos de segurana.

b) Representante Delegado terceiros a quem o Cliente expressamente delegou poderes para represent-lo, por meio de cadastro no Ita Empresas na internet, que exercero as funes escolhidas pelo prprio Cliente, inclusive funes transacionais que envolvam, entre outras, movimentao financeira e habilitao de dispositivos de segurana.

c) Operador Pessoa fsica cadastrada pelo Representante para acessar funes meramente operacionais (no transacionais), como: operar determinados mdulos, incluir informaes e dados, obter relatrios, efetuar consultas simples e administrar Operadores, conforme opes do Representante no prprio sistema. Caso j possua dispositivo de segurana habilitado para seu CPF, o Operador poder habilit-lo para utilizao na conta do Cliente.

d) Servios e Produtos so os servios e produtos financeiros, incluindo produtos de crdito, contratados diretamente pelos Representantes, por meio do Ita Empresas na internet, quando disponveis ou operados por meio do sistema.

e) Intervenientes So as pessoas jurdicas que ao final assinam e autorizam expressamente o Cliente a acessar os dados de suas respectivas contas mantidas no Ita por meio do Ita Empresas na internet e utilizar os produtos e servios relativos s suas contas.

2.1.1. OBJETO Por meio do Ita Empresas na internet, o Cliente, por seus representantes, ter acesso aos dados relativos s suas contas e s das intervenientes (quando cadastradas) e poder: I) em suas contas: consultar extratos, efetuar pagamentos e transferncias de valores, contratar e utilizar quaisquer produtos e servios; II) nas contas intervenientes: consultar extratos, efetuar pagamentos e transferncias de valores, utilizar produtos e servios e contratar apenas servios.

2.1.1.1. Caso o Cliente no tenha feito a opo pela contratao do Ita Empresas na internet na Proposta de Abertura da Conta de Depsito,

ele poder solicitar a disponibilizao do acesso a esse sistema nos canais disponibilizados pelo Ita.

2.1.2. O Cliente poder solicitar ao Ita, por escrito, que o acesso ao Ita Empresas na internet restrinja-se a determinada(s) conta(s) de sua titularidade.

2.1.3. EVENTUAL PROBLEMA DE COMUNICAO PODER ATRASAR O ACESSO AO ITA EMPRESAS NA INTERNET. Nessa hiptese, o Cliente dever solicitar o servio desejado por meio da agncia do Ita responsvel pela operao, ou dos Canais de Convenincia disponveis.

2.1.4. Acesso ao Sistema Cada representante/delegado ou Operador utilizar uma senha de acesso de seu exclusivo conhecimento e dispositivo de segurana, sempre que o Ita solicitar.

2.1.5. O CLIENTE CONTROLAR O USO DO ITA EMPRESAS NA INTERNET, A MOVIMENTAO DE SUAS CONTAS E DAS INTERVENIENTES, RESPONSABILIZANDO-SE POR EVENTUAL DANO QUE ELE OU A(S) INTERVENIENTE(S) VIER(EM) A SOFRER EM RAZO DO USO INDEVIDO DAS SENHAS, DO CDIGO DE OPERADOR E DOS DISPOSITIVOS DE SEGURANA, INCLUSIVE DANOS DECORRENTES DA NO INTEGRIDADE DOS EQUIPAMENTOS UTILIZADOS. EM CASO DE DANO CAUSADO POR USO INDEVIDO DA SENHA E DO CDIGO DE OPERADOR, O CLIENTE DEVER DAR PLENO ACESSO AO ITA AOS EQUIPAMENTOS UTILIZADOS PARA VISTORIA.

2.1.6. O CLIENTE OBRIGA-SE A:

a) INFORMAR AO ITA, POR ESCRITO E NO MESMO DIA EM QUE OCORRER, A REVOGAO DOS PODERES CONFERIDOS AOS SEUS REPRESENTANTES, INDICANDO, NO MESMO ATO, O SEU SUBSTITUTO.

A.1) QUANDO SE TRATAR DE REPRESENTANTE LEGAL DEVIDAMENTE CONSTITUDO NOS ATOS CONSTITUTIVOS, O CLIENTE DEVER, AINDA, APRESENTAR AO ITA OS ATOS SOCIETRIOS DEVIDAMENTE ATUALIZADOS, PARA QUE O ITA EFETUE AS ALTERAES.

B) SOLICITAR AO ITA A EXCLUSO DE INTERVENIENTE QUE SOFRER REORGANIZAO SOCIETRIA QUE IMPLIQUE A MUDANA DE CONTROLE DIRETO OU INDIRETO, OBRIGATORIAMENTE NO DIA EM QUE TAL FATO

6OCORRER. O CLIENTE DECLARA-SE CIENTE DE QUE OS DADOS DISPONIBILIZADOS PELO ITA ESTO SUJEITOS A SIGILO BANCRIO, NOS TERMOS DA LEI, E, COMO NICO RESPONSVEL PELOS INTERVENIENTES QUE INDICOU, ASSUME TOTAL RESPONSABILIDADE PERANTE O ITA POR QUAISQUER DANOS QUE ESTE VENHA A SOFRER, POR FORA DO NO ATENDIMENTO DO CLIENTE OBRIGAO AQUI AJUSTADA.

2.1.7. Administrao do Sistema compete ao representante:

a) Incluir e excluir Operadores e Representantes Delegados, informando:

a.1) Dados pessoais do Operador/Representante Delegado.

a.2) As contas e os mdulos de produtos e servios aos quais o Operador/Representante Delegado tero acesso.

b) Autorizar eletronicamente os pagamentos e as transaes cadastrados no sistema, conforme alada definida pelo Cliente.

c) Solicitar dispositivo de segurana para Operador/Representante Delegado, quando necessrio, observado o item 2.1, acima.

2.1.8. Dispositivo de Segurana O Representante poder destituir o portador do dispositivo de segurana mediante comunicao ao Ita por meio do sistema ou por meio de formulrio apartado a ser entregue na agncia do Ita, solicitando o bloqueio de dispositivos de segurana fornecidos pelo Ita. O Cliente dever observar o que segue:

a) O CLIENTE RESPONSVEL PELA GUARDA E PELO USO DO DISPOSITIVO DE SEGURANA E RESPONDER INTEGRALMENTE PELAS OPERAES EFETUADAS COM SEU USO, ACATANDO TODOS OS LANAMENTOS A ELAS CORRESPONDENTES.

b) O CLIENTE COMUNICAR AO ITA, IMEDIATAMENTE, O EXTRAVIO, O FURTO OU O ROUBO DE QUALQUER DISPOSITIVO DE SEGURANA. O CLIENTE INTEIRAMENTE RESPONSVEL PELAS OPERAES REALIZADAS AT A EFETIVA COMUNICAO DO EVENTO AO ITA.

c) A UTILIZAO DO DISPOSITIVO DE SEGURANA NO EXIME O CLIENTE DA RESPONSABILIDADE PELO CONTROLE DA MOVIMENTAO DE SUAS CONTAS E DAS INTERVENIENTES.

d) No caso de envio de cdigos do dispositivo de segurana via SMS, o Cliente dever observar as regras informadas na clusula 2 supra (canais de convenincia), item e.

e) O Ita poder a seu exclusivo critrio criar ou aceitar outros dispositivos de segurana, desde que previamente cadastrados pelo Cliente e que disponham da mesma segurana na identificao do Cliente ao acessar o Ita Empresas na internet.

f) O DISPOSITIVO DE SEGURANA FORNECIDO PELO ITA A UMA PESSOA FSICA PODER SER HABILITADO PARA MOVIMENTAO DA CONTA PESSOA JURDICA NO CANAL ITA EMPRESAS NA INTERNET, OBSERVADOS OS TERMOS DESTE CONTRATO.

2.1.9. Representao Para todos os fins e efeitos desta Proposta, o Cliente e as intervenientes (quando cadastradas) declaram que:

a) Os representantes por eles delegados e os operadores so, em conjunto ou isoladamente, seus prepostos.

b) Respondero sempre pelos atos ou omisses de seus prepostos perante o Ita.

2.1.10. Tarifas Bancrias O acesso Conta de Depsito pelo Ita Empresas na Internet poder ser tarifado, at o valor mximo indicado na Tabela Geral de Tarifas em vigor na data da prestao do servio. O Cliente pagar, ainda, as eventuais tarifas relativas aos produtos e servios adicionais eventualmente contratados, conforme tarifa acordada no Contrato especfico do produto/servio.

2.1.11. Bloqueio do Acesso O acesso Conta de Depsito pelo Ita Empresas na internet poder ser tarifado, at o valor mximo indicado na Tabela Geral de Tarifas em vigor na data da prestao do servio. O Cliente pagar, ainda, as eventuais tarifas relativas aos produtos e servios adicionais eventualmente contratados, conforme tarifa acordada no Contrato especfico do produto/servio.

2.1.12. Ao acessar sites de internet e/ou aplicativos relacionados a esta contratao, disponibilizados pelo Ita, consulte previamente os respectivos Termos de Uso e Polticas de Privacidade, que faro parte integrante deste contrato.

73. Saldo da Conta apurado no fim do dia e corresponde a todos os valores creditados na Conta de Depsito, subtrado de todos os valores nela debitados.

Importante:3.1. Saldo da conta diferente de saldo disponvel: saldo disponvel a soma

dos valores creditados e j liberados para utilizao, das aplicaes financeiras com resgate automtico e do Limite Ita para Saque PJ (LIS PJ) disponvel, quando contratado. Se o Cliente utilizar o LIS, pagar encargos de acordo com o respectivo contrato.

4. Adiantamento a Depositante Consiste na anlise e avaliao emergencial, realizada pelo Ita, da possibilidade de acolher dbitos a descoberto na Conta de Depsito. O servio ser prestado quando o Cliente emitir cheques, realizar saques, transferncias ou pagamentos em valor superior ao saldo disponvel na Conta de Depsito. Se o Ita acolher o dbito a descoberto, o Cliente dever recompor o valor adiantado no mesmo dia, para no ficar em atraso.

4.1. O servio de Adiantamento a Depositante tarifado, conforme Tabela Geral de Tarifas em vigor na data da prestao do servio. Alm disso, se o Cliente no recompuser o valor adiantado no mesmo dia do acolhimento do dbito a descoberto, estar em atraso e, at a data da recomposio, incidiro encargos de Adiantamento a Depositante, taxa praticada nesse dia pelo Ita para essas operaes. O Cliente poder consultar a taxa do dia nas agncias ou nos caixas eletrnicos.

4.2. O Ita debitar na Conta de Depsito do Cliente os encargos sobre os valores adiantados no 1- dia til de cada ms.

4.3. O Imposto sobre Operaes Financeiras (IOF) ser cobrado de acordo com a legislao em vigor.

Importante:Para evitar o acmulo dos encargos decorrentes de atrasos em operaes de crdito contratadas pelo Cliente com empresas do Conglomerado Ita Unibanco S.A. com opo de dbito de valores em conta corrente, o Ita poder debitar esses valores pendentes de outras contas de titularidade do Cliente, caso a Conta de Depsito da proposta no apresente saldo disponvel suficiente.

5. Movimentao da Conta O Ita no ser responsabilizado se o Cliente no conseguir movimentar a Conta de Depsito em razo de bloqueio

por ordem administrativa ou judicial, emitida por autoridade competente, tais como Poder Judicirio, Banco Central do Brasil, Conselho Monetrio Nacional e Secretaria da Receita Federal.

5.1. Todos os saques realizados nos caixas eletrnicos e as transferncias realizadas por meio eletrnico esto sujeitos a limites dirios, noturnos e semanais. Consulte os limites nas agncias, caixas eletrnicos ou na internet.

5.2. Os valores depositados em cheque, inclusive sacados contra o Ita, somente estaro disponveis aps os prazos de compensao informados nas agncias.

5.3. O documento emitido pelo terminal eletrnico de autoatendimento no ato do depsito representa simples protocolo. Nas hipteses a seguir, se o Ita realizar lanamento incorreto na conta do Cliente, efetuar o estorno para regulariz-lo:

a) Divergncia entre o valor declarado pelo Cliente e o confirmado pelo Ita, ser efetuado o dbito do valor declarado e o crdito do valor confirmado;

b) O Ita verificar que o envelope utilizado pelo Cliente est vazio, sendo que o envelope permanecer disposio do Cliente por 60 dias na agncia responsvel pelo tratamento do depsito.

5.3.1. Os depsitos realizados nos terminais eletrnicos de autoatendimento aps o horrio de expediente da agncia ou em dias no teis sero confirmados apenas no 1- dia til seguinte.

6. Tarifas O Cliente autoriza o Ita a debitar em sua conta:

a) A mensalidade do pacote de servios indicado na Proposta;

b) Tarifas avulsas dos servios no includos no pacote ou que excedam a quantidade contratada;

c) Tarifas e encargos dos produtos e servios especficos, contratados pelo Cliente;

d) Tarifa de conta inativa: considerada aquela que apresenta saldo inferior ao indicado na Tabela Geral de Tarifas e na qual no tiverem ocorrido depsitos ou retiradas por perodos ininterruptos superiores aos mnimos estabelecidos pelo Banco Central do Brasil.

6.1. Pacotes MaxiConta um conjunto de produtos e servios disponibilizados ao Cliente e cobrados em uma nica mensalidade. Os preos e a composio das verses dos pacotes se encontram publicados na Tabela Geral de Tarifas vigente, entregue ao Cliente neste ato. A verso contratada corresponde quela indicada na Proposta de Abertura de Conta. A contratao do pacote de servios no deve ser confundida com a contratao efetiva dos produtos e servios elencados. Para utilizar alguns dos produtos e servios, o Cliente precisar contrat-los, mediante a assinatura dos respectivos instrumentos.

Dbito da Mensalidade Ocorre sempre no 2- dia til de cada ms, referente ao uso e movimentao do ms anterior.

Tarifa Excedente Incidir quando o Cliente utilizar quantidades superiores s contratadas e os valores sero debitados conforme Tabela Geral de Tarifas, sempre no 2- dia til de cada ms, referentes ao uso e movimentao do ms anterior.

Vigncia de Pacote O incio da vigncia do pacote ocorrer para contas novas, no ms de abertura.

6.2. Pacote Conta Certa O Pacote Ita Empresas Conta Certa possibilita ao Cliente uma tarifa diferenciada, conforme itens/quantidades personalizados pelo prprio Cliente e no deve ser confundido com a contratao efetiva dos produtos e servios elencados. Para utilizar alguns dos produtos e servios, o Cliente precisar contrat-los, mediante a assinatura dos respectivos instrumentos. A verso contratada corresponde quela indicada na Proposta de Abertura de Conta ou em termo especfico, anexo Proposta de Abertura de Conta, sempre que o Cliente optar por editar a quantidade de produtos e servios do Pacote Bsico, conforme divulgado na Tabela Geral de Tarifas.

Edio de Pacote O Pacote Bsico poder ser editado de acordo com as necessidades do Cliente, respeitando as quantidades mnimas para cada item que compe o produto e quantidades mximas, caso algum produto tenha essa condio.

Dbito da Mensalidade Ocorre sempre no 2- dia til de cada ms, referente ao uso e movimentao do ms anterior.

Tarifa Excedente Incidir quando o Cliente utilizar quantidades superiores s contratadas e os valores sero debitados conforme Tabela Geral de Tarifas, sempre

no 2- dia til de cada ms, referentes ao uso e movimentao do ms anterior.

Vigncia de Pacote O incio da vigncia do Pacote ocorrer, para contas novas, no ms de abertura.

6.3. Alteraes de Pacotes A alterao de quantidades do pacote ser vlida a partir do ms seguinte e a tarifa refletir apenas no ms subsequente. O Cliente poder, a qualquer tempo, alterar a verso do Pacote de Servios, observando que no poder solicitar mais que uma alterao por ms no caso dos Pacotes MaxiConta. A nova verso passar a vigorar a partir da prxima data de cobrana de tarifa.

6.4. Cancelamento O cancelamento do Pacote de Servios no significa o cancelamento dos produtos e servios. A partir do 1- dia do prximo ms, na hiptese de utilizao dos produtos e servios, o Cliente pagar o valor padro informado na Tabela Geral de Tarifas.

6.5. O Ita poder alterar a Tabela Geral de Tarifas ou revogar os descontos concedidos ao Cliente a qualquer tempo, passando as alteraes a vigorar aps o prazo fixado pelo Banco Central do Brasil.

7. Cheques O fornecimento de tales e/ou folhas de cheques est sujeito anlise e aprovao pelo Ita. Caso o Cliente rena os requisitos necessrios, os tales de cheques sero disponibilizados. O Cliente pagar tarifa pelo fornecimento de tales, conforme a Tabela Geral de Tarifas em vigor.

7.1. O Cliente dever guardar e utilizar adequadamente seus tales e emitir cheque somente se houver saldo disponvel suficiente para sua liquidao. O cheque liquidado, uma vez microfilmado, poder ser destrudo pelo Ita.

7.2. Caso ocorra a devoluo de um cheque sem fundos pela segunda vez ou em qualquer das ocorrncias previstas pelo Banco Central do Brasil, o nome do emitente do cheque ser includo no CCF (Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos) e o Ita, independentemente de prvio aviso, poder deixar de fornecer novos tales e encerrar a Conta de Depsito. Nesse caso, o Cliente dever devolver os tales que estiverem em seu poder. A suspenso do fornecimento de tales e/ou encerramento da Conta de Depsito tambm ser aplicvel quando, por iniciativa de outro banco, ocorrer a inscrio do Cliente ou de quaisquer de seus representantes legais no CCF.

7.3. Oposio, contraordem a pagamento e cancelamento de cheques sero

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cumpridos a partir do registro nos sistemas do Ita. Se a solicitao for feita por telefone, o Cliente dever confirm-la na agncia, no caixa eletrnico ou na internet at o 2- dia til da solicitao ou ela perder a validade. Por motivo de roubo ou furto, o Cliente dever apresentar ao Ita o Boletim de Ocorrncia. Ser cobrada tarifa pela oposio ou contraordem a pagamento de cheques, conforme a Tabela Geral de Tarifas.

8. Encerramento da Conta A Conta de Depsito poder ser encerrada pelo Cliente ou pelo Ita, a qualquer tempo, mediante aviso, por escrito, com antecedncia mnima de 30 dias, prazo esse destinado s providncias relativas ao encerramento.

8.1. Na data de solicitao do encerramento ou prvio aviso (quando por parte do banco), a conta entrar em regime de encerramento e, a partir dessa data, o Ita deixar de fornecer tales de cheques.

8.2. O Ita fornecer ao Cliente um Roteiro para Encerramento de Conta.

8.3. At o trmino do regime de encerramento, o Cliente dever manter na Conta de Depsito saldo disponvel suficiente para liquidao de todas as suas obrigaes perante o Ita e os beneficirios dos cheques de sua emisso.

8.4. O Ita somente efetivar a solicitao de encerramento quando o Cliente tiver liquidado todas as operaes de crdito pendentes e tiver desvinculado a Conta de Depsito de todas as aplicaes e contratos que tenha com o Ita ou com sociedade a ele ligada, direta ou indiretamente.

8.5. Na data do aviso de encerramento da Conta de Depsito, o Cliente dever entregar ao Ita os formulrios de cheque em seu poder ou declarao de que os inutilizou. Se a iniciativa de encerramento for do Ita, essa entrega dever ocorrer no prazo fixado no aviso.

8.6. Findo o regime de encerramento e remanescendo saldo positivo na conta de depsito, o Ita emitir ordem de pagamento no valor do saldo disponvel e a colocar disposio do Cliente para retirada na sua agncia.

8.7. Os cheques apresentados aps o encerramento da Conta de Depsito sero devolvidos pelo motivo de conta encerrada, o que ensejar a inscrio do nome do Cliente no CCF, nos termos das normas em vigor.

8.8. O Ita enviar comunicao ao Cliente, por escrito ou por meio eletrnico, com a data do efetivo encerramento da Conta de Depsito.

Disposies Finais 1. Responsabilidade Ambiental O Cliente declara que: I) no existem contra

ele processos judiciais ou administrativos relacionados a questes trabalhistas relativas sade ou segurana ocupacional, inclusive quanto a trabalho escravo ou infantil, nem tampouco relacionados a questes ambientais; II) suas atividades e propriedades esto em conformidade com a legislao ambiental brasileira, principalmente quanto ao licenciamento ambiental e Lei de Biossegurana; III) a utilizao de produtos, servios e operaes de crdito decorrentes da Proposta sero destinados apenas a finalidades lcitas que atendam rigorosamente legislao trabalhista relativa sade e a segurana ocupacional, inclusive quanto ausncia de trabalho anlogo ao escravo e infantil, bem como legislao ambiental brasileira.

1.1. Durante a vigncia da Proposta, dever respeitar a legislao e a regulamentao ambiental e trabalhista em vigor no Brasil, especialmente as normas relativas sade e segurana ocupacional e inexistncia de trabalho anlogo ao escravo e infantil.

1.2. O Cliente obriga-se a obter todos os documentos (laudos, estudos, relatrios, licenas etc.) exigidos pela legislao e regulamentao ambiental e trabalhista em vigor no Brasil, mantendo-os vigentes e atestando o seu cumprimento, e a informar ao Ita, imediatamente, a manifestao desfavorvel de qualquer rgo pblico.

1.3. Independentemente de culpa, o Cliente ressarcir o Ita de qualquer quantia que este seja compelido a pagar, bem como o indenizar por quaisquer perdas e danos referentes a danos ambientais ou relativos sade e segurana ocupacional que, de qualquer forma, a autoridade entenda estar relacionados utilizao dos produtos e servios decorrentes desta Proposta.

2. Erro Operacional O Cliente autoriza o Ita, por prazo indeterminado, a realizar estornos necessrios correo de lanamentos indevidos efetivados em sua Conta de Depsito ou outras contas de qualquer natureza, decorrentes de erros ou falhas operacionais. Independentemente da iniciativa do Ita, sempre que o Cliente identificar a existncia de qualquer valor indevidamente 9

debitado ou creditado em contas de sua titularidade, dever informar imediatamente o Ita e adotar as providncias de regularizao.

3. Cesso vedada a cesso dos direitos ou transferncia das obrigaes decorrentes da Proposta, ressalvada a cesso, total ou parcial, pelo Ita, a empresa sob controle direto ou indireto da Ita Holding S.A.

4. Combate e Preveno Lavagem de Dinheiro e Corrupo A movimentao de sua Conta de Depsito ou outras contas de qualquer natureza dever respeitar a legislao de preveno e combate lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo e s normas que versam sobre atos de corrupo e atos lesivos contra a administrao pblica, em especial a Lei n- 12.846/13. Sendo o responsvel por sua conta, o Cliente no poder utiliz-la, nem permitir que terceiro a utilize, para depsito ou movimentao de bens ou valores de origem ilegal, relacionados a atos de corrupo ou que sejam empregados para fins ilcitos. Caso o Cliente tenha cincia de qualquer ato ou fato que viole as normas mencionadas, dever comunicar imediatamente o Ita. O Ita, no cumprimento de sua obrigao legal, comunicar s autoridades competentes, sem comunicao prvia, a ocorrncia de operaes ou propostas de operaes que, na forma da legislao vigente, caracterizem indcio de prticas de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou atos de corrupo ou lesivos administrao pblica.

5. Abertura de Limite de Crdito Caso o Cliente utilize qualquer dos limites de crdito previstos neste instrumento e possua domiclio bancrio no Ita, o Cliente desde j concorda que seus recebveis sero vinculados, pelo Ita, como garantia dos limites de crdito utilizados.

5.1. Observado o disposto no item 5, acima, o Cliente autoriza o Ita a: I) notificar a Centralizadora e/ou Credenciadora, de que o Cliente formalizou operao financeira com o Ita vinculada a seus direitos de crdito, presentes e futuros, decorrentes de todas as transaes com cartes de crdito e/ou dbito das Bandeiras indicadas na Proposta; II) alterar, quando for o caso, o domiclio bancrio atualmente vigente para o novo domiclio bancrio indicado na proposta; III) solicitar Centralizadora e/ou Credenciadora a manuteno do domiclio bancrio indicado na Proposta, a partir da data de utilizao de qualquer dos limites de crdito previstos contratados na Proposta pelo prazo de at 36 (trinta e seis) meses; IV) caso esse domiclio bancrio esteja vinculado cadeia centralizadora do Cliente (centralizao do fluxo

dos direitos de crdito de mais de uma pessoa jurdica do mesmo grupo societrio e/ou econmico do Cliente em apenas um Domiclio Bancrio), adotar todas as medidas necessrias perante a Centralizadora e/ou Credenciadora para a manuteno de todos os demais domiclios bancrios do Cliente que estejam relacionados mesma cadeia centralizadora ou, na impossibilidade da manuteno de todos os domiclios bancrios, solicitar Centralizadora e/ou Credenciadora o desmembramento da cadeia centralizadora, para que seja possvel a manuteno do domiclio bancrio indicada na Proposta; V) adotar todas as medidas necessrias perante a Centralizadora e/ou Credenciadora para a manuteno do domiclio bancrio de todos os domiclios bancrios do Cliente, incluindo sua matriz e suas filiais no sistema da Centralizadora e/ou Credenciadora; VI) ter acesso a suas informaes perante as Credenciadoras ou a Centralizadora relativas s transaes dbito e/ou transaes crdito das Bandeiras indicadas na Proposta; e VII) fornecer s Credenciadoras e Centralizadora todas as informaes e documentos relativos operao financeira que ensejou esta autorizao; VIII) se a operao financeira celebrada pelo Cliente puder ser renovada ou tiver seu vencimento em data superior a 36 (trinta e seis) meses, solicitar Centralizadora e/ou Credenciadora a renovao da manuteno de domiclio bancrio quantas vezes forem necessrias, at integral liquidao da operao financeira, independentemente da formalizao de novo termo de autorizao; IX) quando a manuteno de domiclio bancrio prevista nesta autorizao for constituda em conta vinculada a operao financeira contratada com o Ita, solicitar Centralizadora e/ou Credenciadora, a alterao do domiclio bancrio para uma conta-corrente de livre movimento, de sua titularidade, qual a conta vinculada est relacionada; X) quando a manuteno de domiclio bancrio for constituda em conta-corrente de livre movimento, solicitar Centralizadora e/ou Credenciadora a alterao do domiclio bancrio para uma conta vinculada a essa conta-corrente, relacionada operao financeira contratada com o Ita.

5.1.1. Entende-se por: a) Credenciadora: qualquer pessoa jurdica que credencia pessoas fsicas ou jurdicas para aceitao de cartes de crdito ou dbito como meios eletrnicos de pagamento na aquisio de bens ou servios e que disponibiliza soluo tecnolgica ou meios de conexo aos sistemas dos credenciados para fins de captura e liquidao das transaes efetuadas por meio de cartes de crdito ou dbito; b) Equipamentos: terminais eletrnicos ou outros aparelhos, dispositivos, sistemas de informtica, programas de computador, utilizados pelo Cliente, para possibilitar

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a realizao de transaes de crdito e/ou dbito; e c) Centralizadora: Cmara Interbancria de Pagamentos CIP entidade responsvel pela centralizao do registro, processamento e transmisso de informaes relativas manuteno de domiclio bancrio.

5.2. Na hiptese de resilio ou resciso de algum dos Contratos de Credenciamento, o Cliente autoriza a respectiva Credenciadora a continuar a efetuar o depsito dos crditos no domiclio bancrio indicado na Proposta at integral liquidao da operao financeira.

5.3. O Cliente e o Ita reconhecem que: (a) a assinatura da Proposta, com opo pela Autorizao para Manuteno de Domiclio Bancrio, condio para que as Credenciadoras cumpram, concomitantemente, o Contrato de Credenciamento e o Contrato de Manuteno de Domiclio Bancrio celebrado entre cada Credenciadora e Ita; e b) as Credenciadoras podero exigir o cumprimento das obrigaes aqui constantes nos termos dos artigos 436 e 437 do Cdigo Civil.

5.4. O Cliente declara-se ciente de que: I) a manuteno de domiclio bancrio indicada nesta autorizao vincular todas as transaes relativas s Bandeiras indicadas na Proposta, independentemente da Credenciadora responsvel pela captura, pelo processamento e pela liquidao das referidas transaes; II) a manuteno de domiclio bancrio, quando realizada com base na raiz do CNPJ (nove primeiros dgitos), vincular automaticamente todos os demais nmeros de CNPJ que contenham a mesma raiz e no tenham manuteno de domiclio bancrio anterior; III) na hiptese do item anterior, caso seja criado um novo CNPJ que contenha a mesma raiz aqui indicada, esse novo CNPJ tambm ficar vinculado a esta autorizao; IV) as Credenciadoras, at integral liquidao da operao financeira, no celebraro operao que vise a antecipao de crditos de ponto de venda cujo domiclio bancrio esteja sujeito manuteno, nos termos aqui indicados, salvo mediante prvia e expressa autorizao do Ita; V) transaes de crdito e dbito de qualquer das Bandeiras indicadas na Proposta podero ser capturadas por uma mesma Credenciadora, por intermdio de um mesmo Equipamento; VI) a manuteno de domiclio bancrio prevista nesta autorizao ser processada pelo Ita , pelas Credenciadoras e pela Centralizadora em conformidade com as disposies da Conveno para Regulamentao e Proteo de Garantias de Recebveis Sistema de Controle de Garantias, cujos termos e condies o Cliente declara conhecer.

5.5. Observado o disposto no item 5, o Ita ser o responsvel perante o Cliente pelo envio das informaes relacionadas a manuteno de domiclio bancrio.

5.6. Observado o disposto no item 5, a manuteno de domiclio bancrio somente poder ser cancelada antes do prazo de 36 (trinta e seis) meses mediante notificao do Ita Centralizadora. A partir do dia til seguinte ao cancelamento da manuteno de domiclio bancrio conforme autorizao do Ita ou aps 36 (trinta e seis) meses, o Cliente poder solicitar s Credenciadoras e/ou Credenciadora a alterao do domiclio bancrio indicado na Proposta.

6. Soluo Amigvel de Conflitos Consultas, informaes e servios transacionais, acesse www.itau.com.br ou ligue 0300 100 7575, em dias teis, das 8h s 20h, ou fale com seu gerente. Reclamaes, cancelamentos e informaes gerais, ligue para o SAC: 0800 728 0728, todos os dias, 24 horas por dia. Se no ficar satisfeito com a soluo apresentada, de posse do protocolo, contate a Ouvidoria: 0800 570 0011, em dias teis, das 9h s 18h. Deficiente auditivo/fala: 0800 722 1722, todos os dias, 24 horas por dia.

7. Foro Fica eleito o foro da Comarca do local da assinatura da Proposta, podendo a parte que promover a ao optar pelo foro da sede do Cliente.

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Conhea as Condies Especficas da Aplicao Automtica

CONDIES ESPECFICAS DA APLICAO AUTOMTICA

APLICAO AUTOMTICA APLIC AUT MAIS ITA 1. O Ita poder aplicar automaticamente recursos depositados e disponveis

na Conta de Depsito exclusivamente em Certificados de Depsito Bancrio (CDB) de emisso do Ita, do tipo escritural, com remunerao calculada conforme o percentual definido nas faixas de remunerao, o qual incidir sobre a taxa mdia dos Depsitos Interfinanceiros DI de um dia, over extra grupo, base 252 dias, calculada e divulgada pela Cmara de Custdia e Liquidao CETIP no Informativo Dirio em sua pgina na internet (www.cetip.com.br), Taxa DI, com prazo de vencimento de 5 anos e possibilidade de resgate antecipado a qualquer momento, desde a data da aplicao at a data de vencimento. A remunerao do CDB depender do prazo total pelo qual os recursos permanecerem aplicados, sendo a taxa de remunerao correspondente ao prazo da aplicao, incidir durante o prazo total (desde o dia inicial da aplicao at o dia do efetivo resgate).

2. Faixas de Remunerao As faixas de remunerao do CDB foram estabelecidas de acordo com os custos operacionais envolvidos e as caractersticas da aplicao financeira, que, desde o seu primeiro dia, poder ser resgatada, observada a legislao tributria aplicvel aos rendimentos acumulados at a data do resgate.

2.1. Na hiptese de alterao das faixas de remunerao aplicveis, o Ita informar esse fato ao Cliente, com antecedncia mnima de 10 dias, por qualquer meio de comunicao (incluindo e-mail, carta, avisos na internet etc.) e a nova remunerao ser aplicvel somente s aplicaes que forem efetuadas a partir da entrada em vigor das novas faixas informadas. As informaes sobre as faixas de remunerao em vigor na data da consulta e as anteriores estaro disponveis para consulta no Ita Empresas na internet, no Investfone e com o gerente do Cliente.

3. Servio de Resgate Automtico O Ita resgatar automaticamente as aplicaes mais antigas, sempre que a Conta de Depsito necessitar de recursos para cobertura de retiradas, pagamentos, cheques ou transferncias. Os recursos aplicados sero tratados como se estivessem disponveis na Conta de Depsito.

4. Limites de Aplicao e Resgate As aplicaes e os resgates automticos observaro os limites mximo e mnimo de movimentao previstos na Tabela de Valores Operacionais, disponvel nas agncias do Ita.

4.1. Se, aps o resgate, remanescer saldo de aplicao em valor inferior ao limite mnimo permitido, o Cliente autoriza o Ita a resgatar automaticamente a totalidade do saldo remanescente.

5. Informaes sobre as Aplicaes O saldo das aplicaes automticas realizadas constar no extrato consolidado da Conta de Depsito enviado mensalmente, exceto nos casos em que o Cliente solicitar expressamente que no deseja receb-lo.

5.1. O Cliente ter acesso ao extrato de todas as aplicaes e resgates dos CDBs realizados nos ltimos 30 dias, por meio do acesso Conta de Depsito, atravs do Ita Empresas na internet e atravs do recebimento do extrato da Conta de Depsito por meio eletrnico, quando for o caso. O Cliente poder, ainda, solicitar, para o seu gerente ou canais de atendimento, o envio pelo correio ao seu endereo das informaes sobre aplicaes e resgates realizados nos ltimos 30 dias.

6. Cancelamento Parcial ou Total dos Servios Os servios de aplicao automtica tm prazo indeterminado de durao, mas o Cliente e o Ita podero, a qualquer tempo, extinguir este contrato, mediante prvio aviso de, no mnimo, 2 dias teis.

6.1. O Ita poder, mediante aviso com a mesma antecedncia prevista neste item, suspend-lo para, eventualmente e nas mesmas condies aqui previstas, disponibiliz-lo ao Cliente no futuro.

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Conhea as Condies Especficas dos Servios

CONDIES ESPECFICAS DOS SERVIOS

CARTO ITA PJ 1. Carto Provisrio Ita PJ e Carto Ita PJ (T4) Definitivo o carto

magntico vinculado Conta de Depsito, que permite ao representante legal indicado na Proposta, desde o ato da aprovao da abertura da conta, cadastrar senha de uso exclusivo e realizar todas as operaes disponveis para o tipo de Carto Ita PJ (T4), por conta e ordem do Cliente. Os cartes provisrios somente sero entregues, no ato de abertura da Conta de Depsito, aos representantes legais devidamente constitudos.

1.1. O carto provisrio vlido pelo prazo mximo de 30 (trinta) dias, a contar da aprovao da Conta de Depsito ou at o cadastramento do Carto Ita PJ (T4) definitivo, o que ocorrer primeiro.

1.1.1. A validade est condicionada aprovao, pelo Ita, de toda a documentao entregue pelo Cliente para abertura da Conta de Depsito.

1.2. O Cliente receber, juntamente com o(s) carto(es), a(s) senha(s) provisria(s), em envelope lacrado, que dever(o) ser alterada(s) pelo(s) representante(s) legal(is) do Cliente por outra senha de seu exclusivo conhecimento.

1.3. O Ita entregar, no endereo indicado pelo Cliente, o Carto Ita PJ definitivo, acompanhado das instrues para desbloqueio.

1.4. Os cartes do tipo provisrio ou definitivo T4 permitem contratar produtos e servios, inclusive operaes de crdito, investimentos e efetuar pagamentos de bens ou servios nos canais de convenincia ou em estabelecimentos comerciais, conveniados ao Ita, por meio de dbito em conta.

1.5. O Ita deve ser imediatamente comunicado do extravio, furto ou roubo de qualquer dos cartes.

1.6. Tarifas Os cartes provisrios so gratuitos. O Cliente pagar por cada carto definitivo as tarifas de manuteno e/ou renovao (quando for o caso), conforme a Tabela Geral de Tarifas em vigor.

2. Carto Adicional O Cliente poder solicitar a emisso de cartes adicionais, que permitem aos portadores, por ele cadastrados no ato da retirada dos cartes e sob sua exclusiva responsabilidade, o acesso

Conta de Depsito nos canais de convenincia ou estabelecimentos conveniados, onde podero realizar operaes especficas, de acordo com o tipo do Carto Ita PJ escolhido pelo Cliente na Proposta.

2.1. O Cliente retirar os cartes adicionais em sua agncia, ato em que indicar os respectivos portadores.

2.2. O PORTADOR DO CARTO ADICIONAL INDICADO PELO CLIENTE TER PLENOS PODERES PARA REPRESENT-LO PERANTE O ITA E REALIZAR, POR SUA CONTA E ORDEM, AS OPERAES DISPONVEIS PARA O TIPO DE CARTO A ELE ATRIBUDO, CONFORME ABAIXO: I) O Carto Consulta (T1) permite realizar depsitos e consultas em conta. II) O Carto Ita PJ (T4) permite contratar produtos e servios, inclusive, operaes de crdito, investimentos e estabelecimentos comerciais, conveniados ao Ita, por meio de dbito em conta.

2.3. As funcionalidades de cada tipo de carto podero ser alteradas pelo Ita a qualquer momento e informadas ao Cliente.

2.4. Tarifa Por cada carto adicional, o Cliente pagar as tarifas de emisso, manuteno e renovao (quando for o caso) indicadas na Tabela Geral de Tarifas vigente.

ENTREGA DE TALES DE CHEQUES PJ VIA CORREIO 1. Envio e Desbloqueio dos Tales Os tales de cheques sero entregues

no endereo indicado pelo Cliente na Proposta como local de entrega de correspondncias e somente podero ser recebidos pelas pessoas indicadas pelo Cliente.

1.1. Aps conferir os tales recebidos e antes de utiliz-los, o Cliente dever solicitar seu desbloqueio na agncia ou por meio dos canais de convenincia.

2. Tarifas Pelos tales de cheques e pelos servios de sua entrega via correio, o Cliente pagar a correspondente tarifa constante na Tabela Geral de Tarifas, afixada nas agncias, vigente na data da entrega.

3. Riscos Todos os riscos decorrentes da prestao desse servio, envolvendo a perda, furto ou roubo dos tales de cheques antes de sua efetiva entrega ao Cliente so de exclusiva responsabilidade do Ita. 15

SERVIO DE COBRANA DE TTULOS 1. Objeto O Ita prestar servios de Cobrana de Ttulos, por conta e ordem

do beneficirio (credor da dvida em cobrana e o destinatrio final dos recursos), adiante denominado Cliente. Para tanto, o Ita observar as instrues do cadastro de beneficirio, que consiste nas regras aplicveis aos ttulos em geral e as instrues especiais do Cliente inscritas no prprio boleto de cobrana, quando for o caso.

2. Modalidades de Cobrana:

a) Com Ttulo O Cliente enviar ao Ita os dados do ttulo para registro de entrada em cobrana por meio de cpia do ttulo acompanhada de border de cobrana. O Ita destruir a cpia do ttulo aps o seu processamento e emitir o boleto de cobrana ao pagador (devedor da dvida e aceitante da obrigao).

b) Escritural O Cliente enviar ao Ita, por meio eletrnico ou border de cobrana, os dados do ttulo para registro de entrada em cobrana. O Ita emitir o boleto de cobrana ao pagador.

c) Direta O Cliente poder enviar ao Ita, por meio eletrnico ou border de cobrana, as informaes do ttulo para registro de entrada para cobrana, ou remeter os dados do ttulo em at 15 dias aps sua liquidao para que conste no relatrio de cobrana. O Cliente responsvel pela emisso do boleto de cobrana ao pagador.

c.1) O CLIENTE NO PODER ENVIAR DADOS DE TTULO LIQUIDADO H MAIS DE 15 DIAS, SOB PENA DE OS SISTEMAS DO ITA NO RECONHECEREM A LIQUIDAO E ACOLHEREM A REMESSA DOS DADOS COMO REGISTRO DE ENTRADA EM COBRANA, SUJEITANDO O TTULO A COBRANA, A NEGATIVAO E A PROTESTO.

d) Sem Registro O Cliente emite o boleto de cobrana diretamente ao pagador e no h registro de entrada do ttulo no sistema do Ita. O Ita informar no relatrio de cobrana apenas os ttulos liquidados.

e) Com Recolhimento de IOF O Ita ser responsvel pelo clculo e recolhimento do IOF nos termos da legislao especfica em vigor na data da execuo dos servios, com base nas informaes repassadas pelo Cliente.

f) Com Boleto de Proposta Utilizado para possibilitar o pagamento decorrente da eventual aceitao de uma oferta de produtos e servios,

de uma proposta de contrato civil ou de um convite para associao.

2.1. Na hiptese de carteira de cobrana em dlar, o Cliente declara estar enquadrado no Decreto-lei n- 857.

2.2. As informaes sobre as caractersticas da(s) carteira(s) de cobrana e do cadastro de beneficirios esto disponveis para consulta e atualizao, pelo Cliente, em sua agncia e no Ita Empresas na internet.

3. Cobrana O Ita creditar, na Conta de Depsito, no prazo negociado com o Cliente (float), o valor dos ttulos liquidados e debitar as tarifas bancrias e as despesas cartorrias, se houver. O float negociado entre as partes ser informado no relatrio de cobrana mensal encaminhado pelo Ita ao Cliente e dever sempre obedecer aos seguintes parmetros: I) flexibilizao em razo do volume da carteira de cobrana; II) mnimo de 1 dia til e mximo de 5 dias teis, a contar da data de recebimento. O Cliente poder, ainda, consultar o float vigente, a qualquer momento, por meio do cadastro de beneficirios.

3.1. O CRDITO RELATIVO A TTULO PAGO POR MEIO DE CHEQUE ESTAR SUJEITO A CONFIRMAO. SE OCORRER A DEVOLUO DO CHEQUE, O ITA DEBITAR O VALOR CORRESPONDENTE NA RESPECTIVA CONTA-CORRENTE EMISSORA DO BOLETO DE COBRANA.

3.1.1. O ITA PODER EFETUAR O CRDITO NA CONTA DO CLIENTE SOMENTE APS A DATA DE LIBERAO DO CHEQUE, INDEPENDENTEMENTE DO FLOAT ACORDADO COM O CLIENTE. SE O TTULO FOR LIQUIDADO EM OUTRO BANCO, O VALOR SER CREDITADO NO PRAZO ACORDADO (FLOAT) E FICAR SUJEITO A BLOQUEIO POR AT 1 DIA TIL APS O CRDITO, AGUARDANDO A COMPENSAO ENTRE BANCOS.

3.2. O Ita no enviar ttulo ao pagador para aceite nem efetuar o protesto de ttulos por meio dos originais.

3.3. O Ita utilizar os servios de bancos correspondentes nas praas em que o Ita no estiver presente.

3.4. Se o pagador efetuar o pagamento em outro banco ou em cartrio, o Ita no responder por encargos que eventualmente no tenham sido cobrados ou por crditos de cobrana no repassados.

3.5. Se o ttulo vencer em sbado, domingo ou feriado, poder ser recebido

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no 1- dia til seguinte sem encargo. Na hiptese de o Cliente conceder desconto e o vencimento ocorrer em sbado, domingo ou feriado, o ttulo poder ser recebido com desconto no primeiro dia til subsequente.

3.6. Se o ttulo no for pago no vencimento, o Ita providenciar a sua baixa ou apresentao a negativao ou a protesto, conforme procedimento da carteira de cobrana ou instruo especial do Cliente no cadastro de beneficirios ou, ainda, no prprio ttulo.

3.6.1. Sempre que houver incompatibilidade entre as instrues constantes no cadastro de beneficirios e as instrues eventualmente inseridas pelo Cliente no ttulo, prevalecero as instrues constantes no ttulo, exceto a modalidade de cobrana com registro, em que o sistema de compensao faz a checagem dos dados e, caso haja divergncia de informao, o ttulo ser devolvido instituio recebedora.

3.7. Na apresentao do ttulo a negativao ou a protesto, o Ita atuar na qualidade de mero mandatrio do Cliente com poderes para dar e receber quitao e obter prestao de contas perante empresas de negativao ou cartrio.

3.7.1. Os ttulos representativos de dbito condominial somente sero levados a protesto nas praas nas quais a respectiva legislao estadual ou mesmo a prtica dos Tabelionatos de Protesto de Ttulos locais assim permita.

3.7.2. O Cliente pagar todas as despesas cartorrias decorrentes do envio de ttulos a protesto, mediante dbito a ser processado em sua conta-corrente, o que fica desde j autorizado.

3.8. Se no houver instruo especfica para negativao ou protesto, os ttulos vencidos e no pagos sero baixados automaticamente aps 120 dias do seu vencimento.

3.8.1. O Cliente pagar a tarifa de manuteno de ttulo vencido aps 60 dias do vencimento do ttulo no pago e a cada 30 dias, at que ocorra a sua baixa nos termos do subitem 3.8.

3.8.2. O ITA SOMENTE NO EFETUAR A BAIXA AUTOMTICA NO PRAZO CITADO ANTERIORMENTE SE OCORRER QUALQUER UMA DAS SEGUINTES HIPTESES:

A) SE OS TTULOS ESTIVEREM VINCULADOS GARANTIA DE OPERAO DE CRDITO;

B) CONSTAR NO TTULO INSTRUO DE NEGATIVAO OU PROTESTO; OU

C) O CLIENTE COMANDAR INSTRUO ESPECFICA PARA BAIXA AUTOMTICA COM PRAZO DIFERENTE DE 120 DIAS.

3.9. O CLIENTE DEVER INFORMAR AO ITA SEMPRE QUE RECEBER DIRETAMENTE O PAGAMENTO DO TTULO OU OCORRER FATO IMPEDITIVO DA COBRANA, DA NEGATIVAO OU DO PROTESTO. A EXCLUSO E/OU CANCELAMENTO DA NEGATIVAO SER ENVIADA S EMPRESAS DE NEGATIVAO DE ACORDO COM A INSTRUO COMANDADA PELO CLIENTE. SE A COMUNICAO OCORRER EM PRAZO INCOMPATVEL COM A RETIRADA DO PROTESTO PELO ITA, O CLIENTE DEVER PROVIDENCIAR DIRETAMENTE O CANCELAMENTO DO PROTESTO JUNTO AO CARTRIO.

3.10. Se o pagador notificar o Ita para deixar de levar o ttulo a protesto, o Ita informar o fato ao Cliente e poder, a seu critrio, deixar de executar a cobrana do ttulo.

3.11. O ITA PODER SUSPENDER O SERVIO DE COBRANA, DE NEGATIVAO E PROTESTO DE DETERMINADO TTULO SE TIVER FUNDADAS SUSPEITAS SOBRE A SUA REGULARIDADE OU NA HIPTESE DE DESCUMPRIMENTO DE QUALQUER OBRIGAO CONTRATUAL PELO CLIENTE.

4. Cadastros Conveniados Possibilidade de criao de cadastros adicionais, a pedido do Cliente, com o intuito de possibilitar a diferenciao e o controle de seus recebimentos. Permite ao Cliente um melhor gerenciamento de suas carteiras de cobrana, exclusivamente por meio do Ita Empresas na internet.

4.1. Os cadastros sero identificados, individualmente, por nmeros de contas denominadas conta gerenciamento cobrana, no movimentveis pelo Cliente, que sero utilizadas exclusivamente para acompanhamento dos dados relativos aos respectivos cadastros por meio do Ita Empresas na internet. Os valores dos ttulos liquidados oriundos das contas gerenciamento sero sempre creditados na Conta de Depsito.

4.1.1. Para cada solicitao de abertura de cadastro, o Ita abrir uma nova conta gerenciamento e disponibilizar seus dados ao Cliente por meio do Ita Empresas na internet em, no mximo, 5 dias aps a solicitao.

4.2. O Cliente poder, a qualquer momento, solicitar a excluso de qualquer um dos cadastros adicionais.

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4.2.1. A partir da data da solicitao de excluso, a conta gerenciamento encerrada permanecer disponvel para consulta no Ita Empresas na internet pelo prazo mximo de 270 dias, exclusivamente para acompanhamento da liquidao dos ttulos emitidos com data anterior ao encerramento do cadastro, sendo vedada ao Cliente a emisso de novos boletos vinculados quele cadastro.

4.2.1.1. Aps o prazo de 270 dias, o cadastro ser definitivamente encerrado, independentemente de prvio aviso ao Cliente.

4.2.1.2. Na ocorrncia do cancelamento do servio de cobrana ou do servio de negativao, todos os ttulos em processo de negativao ou negativados sero excludos dos cadastros das empresas de negativao.

4.2.1.3. Na ocorrncia de protesto de ttulos oriundos do cadastro encerrado, a conta gerenciamento correspondente ser mantida no sistema do Ita enquanto perdurarem os protestos.

5. DDA Dbito Direto Autorizado Possibilidade de disponibilizao eletrnica de boletos de cobrana registrada, via Ita Empresas na internet, exclusivamente aos pagadores participantes do sistema (pagadores eletrnicos).

5.1. Quando a emisso do boleto for de responsabilidade do Cliente, o Ita o comunicar sobre a adeso de quaisquer dos seus pagadores ao sistema DDA. Para tanto, o Cliente dever disponibilizar e manter a relao de seus pagadores devidamente atualizada junto ao Ita.

5.2. A partir da comunicao do Ita, o Cliente dever interromper o envio do boleto fsico quele pagador, no prazo orientado pelo Ita.

5.3. As ocorrncias de excluso de pagadores tambm sero comunicadas pelo Ita pelos meios que entenda pertinentes para esta finalidade, devendo o Cliente, a partir da referida comunicao, retornar com a emisso fsica dos boletos a esses pagadores.

5.4. O CLIENTE DEVER CONSULTAR DIARIAMENTE A RELAO DE PAGADORES ELETRNICOS INCLUDOS E/OU EXCLUDOS DO SISTEMA DDA, DISPONIBILIZADA PELO ITA PELO ITA EMPRESAS NA INTERNET.

5.5. O Ita no possui qualquer responsabilidade sobre o pagamento dos boletos pelos pagadores eletrnicos.

5.6. A simples disponibilizao eletrnica dos dados do boleto resulta na cincia do recebimento pelo pagador, independentemente de qualquer outro aviso.

5.7. Nos casos em que o boleto for enviado em papel e por meio eletrnico, o Cliente dever orientar o pagador eletrnico para que este tenha a diligncia de verificar se o boleto j no foi pago eletronicamente, de forma a evitar eventual pagamento em duplicidade.

5.8. O Ita poder estornar da conta do Cliente o valor pago em duplicidade e credit-lo na conta-corrente do pagador eletrnico, sendo o Cliente devidamente comunicado em, no mximo, 5 dias.

6. Boleto de Proposta Caso o Cliente opte por utilizar essa modalidade de cobrana, ele se compromete a observar as seguintes premissas:

6.1. A emisso e a apresentao do boleto de proposta esto condicionadas manifestao prvia, expressa e especfica, pelo pagador, de sua vontade em receber aquele boleto, no sendo vlidas autorizaes contidas em contratos de adeso.

6.2. O modelo de boleto de proposta dever ter layout e dizeres que assegurem ao pagador identificar, com clareza, preciso e objetividade:

a) O boleto refere-se oferta de um produto e servio, proposta de contrato civil ou ao convite para associao, apresentados previamente ao pagador;

b) O pagamento do boleto facultativo e que o no pagamento no dar causa a negativao ou a protestos, a cobranas judiciais ou extrajudiciais ou incluso do nome do pagamento em cadastros de restrio ao crdito;

c) O pagador tem o direito de obter, previamente ao pagamento do boleto, todas as informaes relacionadas ao produto ou ao servio ofertado e ao contedo do contrato que disciplina os direitos e as obrigaes entre o pagador e o beneficirio;

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d) O pagamento do boleto significa a aceitao da correspondente obrigao, e a data de vencimento significa, para todos os efeitos legais, o termo final do prazo para sua aceitao.

6.3. O Cliente obriga-se a seguir o padro de boleto e layout CNAB determinado pelo Ita.

7. RESPONSABILIDADES DO CLIENTE O CLIENTE RESPONSVEL PELOS DADOS INFORMADOS AO ITA, PELA EXATIDO E LEGITIMIDADE DOS TTULOS, PELAS INSTRUES DE COBRANA E PELA OBSERVNCIA DOS PROCEDIMENTOS DESCRITOS NESTE INSTRUMENTO, INCLUSIVE OS RELACIONADOS A REGULARIDADE DA EMISSO DE BOLETO DE PROPOSTA.

7.1. O CLIENTE ENVIAR PARA COBRANA SOMENTE TTULOS LEGTIMOS E MANTER EM SEU PODER A DOCUMENTAO DE ORIGEM DESSES TTULOS QUE COMPROVE A COMPRA E VENDA MERCANTIL E A ENTREGA DA MERCADORIA OU A PRESTAO DO SERVIO E O CONTRATO QUE A AUTORIZOU, EXIBINDO-A AO ITA SEMPRE QUE SOLICITADO.

7.1.1. EM CASO DE NEGATIVAO E DE PROTESTO, O CLIENTE DEVE MANTER A DOCUMENTAO COMPROBATRIA PELO PRAZO DE 10 ANOS.

7.2. NA HIPTESE DA MODALIDADE DE COBRANA REFERIDA NO ITEM 2, LETRA E, O CLIENTE SER RESPONSVEL PELO ENVIO DAS INFORMAES AO ITA, NOS TERMOS DA LEGISLAO APLICVEL E PELA EMISSO DOS TTULOS DE COBRANA NA CARTEIRA ADEQUADA, SOB PENA DE RESSARCIMENTO DOS DANOS QUE O ITA VENHA A SOFRER EM RAZO DO NO RECOLHIMENTO OU RECOLHIMENTO A MENOR DO IMPOSTO.

7.3. O CLIENTE RESSARCIR AO ITA TODOS OS DANOS SUPORTADOS EM RAZO DA COBRANA INDEVIDA DE TTULO OU EMISSO DE TTULOS IRREGULARES, INCLUSIVE NA HIPTESE DE DEVOLUO EM DOBRO, ASSIM COMO CUSTAS E HONORRIOS ADVOCATCIOS, SEM PREJUZO DA POSSIBILIDADE DE RESCISO CONTRATUAL PELO ITA.

7.4. O VALOR DEVIDO AO ITA SER CORRIGIDO, DESDE A DATA DO DESEMBOLSO AT O EFETIVO PAGAMENTO, COM BASE NA VARIAO DO IGP-M, OU, NA SUA FALTA, DO IGP-DI OU OUTRO NDICE QUE VIER A SUBSTITU-LOS.

7.5. O CLIENTE AUTORIZA O ITA A DEBITAR EM SUA CONTA O VALOR APURADO

DE RESSARCIMENTO, MEDIANTE COMUNICAO PRVIA DE 10 DIAS.

7.6. O CLIENTE NO PODER INCLUIR NOS BOLETOS VALOR(ES) REFERENTE(S) A TARIFA(S) BANCRIA(S) COM A FINALIDADE DE COBR-LO(S) DO PAGADOR. O CLIENTE RESPONDER POR TODA E QUALQUER CONSEQUNCIA ADVINDA DO DESCUMPRIMENTO DESSA OBRIGAO, PODENDO, INCLUSIVE, O ITA, ASSIM QUE TOMAR CONHECIMENTO DO FATO, SUSPENDER OU AT MESMO CANCELAR A PRESTAO DO SERVIO, A SEU EXCLUSIVO CRITRIO, INDEPENDENTEMENTE DE PRVIO AVISO AO CLIENTE.

7.7. O CLIENTE RESPONDER, AINDA:

A) POR TODA E QUALQUER MENSAGEM INSERIDA NOS BOLETOS;

B) QUANDO SE TRATAR DE QUALQUER UMA DAS MODALIDADES DE COBRANA PREVISTAS NO ITEM 2, ALNEAS B, C, D E E, PELA INSERO DAS SEGUINTES INFORMAES NOS BOLETOS, NOS TERMOS DA LEGISLAO EM VIGOR, RESPONSABILIZANDO-SE PELO RESSARCIMENTO AO ITA DOS DANOS SUPORTADOS EM RAZO DE PENALIDADES IMPOSTAS PELOS RGOS FISCALIZADORES COMPETENTES EM CASO DE NO CUMPRIMENTO DESTA EXIGNCIA:

B.1) COM RELAO AO BENEFICIRIO: RAZO SOCIAL OU NOME COMPLETO (QUANDO SE TRATAR DE BENEFICIRIO PESSOA FSICA), ENDEREO E NMERO DE INSCRIO NO CNPJ OU CPF;

B.2) COM RELAO AO PAGADOR: RAZO SOCIAL OU NOME COMPLETO (QUANDO SE TRATAR DE PAGADOR PESSOA FSICA);

B.3) INFORMAES GERAIS: IDENTIFICAO DA INSTITUIO FINANCEIRA DESTINATRIA, VALOR DO PAGAMENTO, DATA DE VENCIMENTO E AS CONDIES DE DESCONTO QUE ESTEJAM EVENTUALMENTE PREVISTAS NA OBRIGAO SUBJACENTE EM CASO DE PAGAMENTO ANTECIPADO.

C) PELAS INFORMAES PRESTADAS NO CADASTRO DE BENEFICIRIOS, ESPECIALMENTE, MAS NO SE LIMITANDO S INFORMAES SOBRE DIFERENA PERMITIDA NO RECEBIMENTO, ISENTANDO O ITA, DESDE J, DE QUALQUER RESPONSABILIDADE EM CASO DE RECEBIMENTO, DE TTULO EM VALOR A MENOR.

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7.8. NAS LOCALIDADES ONDE A LEGISLAO ASSIM EXIGIR, PELO CUMPRIMENTO DO PRAZO LEGAL QUE DEVE SER OBSERVADO ENTRE A DATA DE VENCIMENTO E DE POSTAGEM DOS BOLETOS, BEM COMO PELA IMPRESSO, NA PARTE EXTERNA DA RESPECTIVA CORRESPONDNCIA DE COBRANA, DAS DATAS DE VENCIMENTO E DE POSTAGEM, RESPONSABILIZANDO-SE PELO RESSARCIMENTO AO ITA DOS DANOS SUPORTADOS EM RAZO DE PENALIDADES IMPOSTAS PELOS RGOS FISCALIZADORES COMPETENTES EM CASO DE NO CUMPRIMENTO DAS EXIGNCIAS, SEM PREJUZO DO ITA, QUE PODE, ASSIM QUE TOMAR CONHECIMENTO DO FATO, SUSPENDER OU CANCELAR A PRESTAO DO SERVIO, A SEU CRITRIO, INDEPENDENTEMENTE DE PRVIO AVISO.

7.9. NA HIPTESE DA MODALIDADE DE COBRANA REFERIDA NO ITEM 2, LETRA F, O CLIENTE DECLARA E GARANTE AO ITA QUE DETM DOCUMENTO COMPROBATRIO DA ACEITAO DO PAGADOR EM RECEBER BOLETO DE PROPOSTA E OBRIGA-SE A APRESENT-LO AO ITA NO PRAZO MXIMO DE 48 HORAS, CONTADAS DA SOLICITAO DO ITA NESSE SENTIDO, E APRESENT-LO AOS RGOS REGULADORES E DE DEFESA DO CONSUMIDOR SEMPRE QUE REFERIDOS ENTES EXIGIREM, DENTRO DO PRAZO A SER POR ESTES DETERMINADOS.

8. Tarifas Bancrias O Cliente pagar a tarifa constante no cadastro de beneficirios e da Tabela Geral de Tarifas afixada nas agncias, em vigor na data da execuo dos servios de cobrana, inclusive a tarifa relativa aos servios executados em virtude de instrues especiais do Cliente.

9. Prazo Este contrato tem prazo indeterminado, podendo ser denunciado por qualquer das partes, sem nus, com antecedncia mnima de 10 dias.

10. Resoluo Este contrato ser resolvido, a critrio do Ita, independentemente de prvio aviso, se a conta indicada na Proposta permanecer sem qualquer movimentao de ttulos por 270 dias ou se o Cliente descumprir qualquer de suas obrigaes dispostas neste Instrumento.

10.1. O Cliente permanecer responsvel pelas obrigaes advindas deste contrato mesmo aps a sua extino, para assegurar a soluo dos fatos pelos quais o Ita possa ser responsabilizado, at a decadncia dos respectivos direitos.

NEGATIVAO EXPRESSA1. Objeto Servio complementar que corresponder ao envio do boleto do

pagador inadimplente, da carteira de cobrana do Cliente, para empresas de negativao, determinadas pelo Ita, com o intuito de comunic-las para posterior negativao de pagadores que possuam dvidas no liquidadas perante o Cliente (boleto registrado vencido), aps decorrido determinado prazo do vencimento da dvida, a ser escolhido pelo prprio Cliente no Ita Empresas na internet, no momento da contratao do servio.

1.1. O Cliente poder optar pelas seguintes padronizaes de servio:

a) Negativar todos os boletos vencidos da carteira registrada, aps o vencimento e no pagamento destes, depois de prazo a ser escolhido pelo Cliente no Ita Empresas na internet;

b) Negativar todos os boletos vencidos da carteira registrada, segundo critrios de valor e de prazo, a serem indicados pelo Cliente no Ita Empresas na internet;

c) Por comando manual de instruo de boleto no Ita Empresas na internet ou arquivo eletrnico.

1.1.1. O Cliente poder alterar o prazo de entrada dos boletos em Negativao Expressa no registro do boleto ou por instruo manual.

1.1.2. O Cliente determinar em que prazo ocorrer a comunicao da inadimplncia dos pagadores para as empresas de negativao, o qual se iniciar aps o vencimento do boleto, segundo critrios a serem definidos pelo prprio Cliente.

1.2. O pagador do Cliente ser notificado pela empresa de negativao desde que possua CEP vlido nos sistemas dos Correios. Aps o recebimento da comunicao o pagador ter at 15 (quinze) dias corridos para efetuar o pagamento do boleto em aberto. Caso o pagamento no seja efetivado, o pagador inadimplente ser includo na base de dados de cadastro negativo para consulta do mercado.

1.3. Caso o Cliente no personalize prazo no qual os boletos, aps vencidos, sero comunicados para as empresas de negativao, no haver comunicao entre o Ita e as empresas de negativao e, portanto, os pagadores dos boletos no sero negativados. Se cadastrado o referido prazo, o Ita enviar o boleto, automaticamente, para entrada em Negativao Expressa. 20

1.4. Na contratao deste servio, o Cliente definir se na liquidao do boleto sero ou no acrescidos encargos, a serem informados pelo prprio Cliente.

1.5. Em at 5 (cinco) anos do vencimento do boleto, mesmo depois de seu envio para as empresas de negativao, o pagador (cliente ou no do Ita) poder acessar o site www.itau.com.br/boletos, opo Atualizar boleto vencido, digitando os dados a serem indicados na correspondncia que lhe foi enviada pela empresa de negativao e efetuar a liquidao deste em qualquer banco de sua preferncia. Caso o pagador liquide a dvida diretamente com o Cliente, este dever comandar instruo de cancelar Negativao Expressa concluda no Ita Empresas na internet.

1.6. O Ita enviar solicitao de Excluso de Entrada do boleto em Negativao Expressa quando, aps o envio do boleto para a empresa de negativao, ocorrer alterao de vencimento, baixa do boleto ou por instruo manual do Cliente comandada atravs do Ita Empresas na internet ou por transmisso de arquivo.

1.7. O Ita enviar comunicao para as empresas de negativao efetuarem o cancelamento da Negativao Expressa quando, aps a publicao da dvida do pagador inadimplente na base de dados de cadastro negativo para consulta do mercado, ocorrer alterao de vencimento ou baixa do boleto.

1.7.1. Caso o pagador liquide diretamente sua dvida com o Cliente, para o cancelamento da Negativao Expressa, o Cliente dever comandar instruo manual, seja esta por transmisso de arquivo ou no Ita Empresas na internet, sendo que no caber qualquer responsabilidade ao Ita caso o Cliente no comande manualmente o cancelamento da negativao de dvida j liquidada, gerando prejuzos de qualquer espcie para o pagador em questo.

1.7.2. Caso o Cliente no queira enviar o boleto para a empresa de negativao, dever comandar a instruo no negativar pelo Ita Empresas na internet ou por transmisso de arquivo.

1.8. A qualquer momento, o Cliente poder acessar o Ita Empresas na internet e alterar o cadastro e as configuraes da prestao do servio de Negativao Expressa. Qualquer alterao apenas valer a partir do dia til seguinte.

1.9. O cancelamento do servio est disponvel apenas no Ita Empresas na internet e poder ser efetuado pelo Cliente, a qualquer momento.

1.9.1. Este cancelamento implicar a baixa de todos os boletos em processo de negativao ou boletos j negativados, sendo que por esses servios

haver cobrana de tarifa, conforme Tabela Geral de Tarifas em vigor.

1.10. NO CABER QUALQUER RESPONSABILIDADE AO ITA PELA NO PRESTAO DO SERVIO DE NEGATIVAO EXPRESSA POR FALTA DE PARAMETRIZAO DOS CRITRIOS MNIMOS DO SERVIO, A SEREM DEFINIDOS E INSERIDOS PELO PRPRIO CLIENTE NO ITA EMPRESAS NA INTERNET, TANTO NO MOMENTO DA CONTRATAO DO SERVIO QUANTO NO DO CADASTRO DE NOVOS BOLETOS PARA NEGATIVAO.

1.11. O ITA E AS EMPRESAS DE NEGATIVAO NO SERO RESPONSABILIZADOS PELA INATIVIDADE DO CLIENTE CASO ESTE DEIXE DE EFETUAR OS COMANDOS MANUAIS NECESSRIOS PARA BAIXA DA NEGATIVAO DE SEUS PAGADORES.

1.11.1. A BAIXA DA NEGATIVAO E DO PROTESTO POSSUEM PROCEDIMENTOS DISTINTOS, SENDO QUE A BAIXA DE UM NO COMANDAR AUTOMATICAMENTE A DO OUTRO. O CLIENTE SER INTEIRAMENTE RESPONSVEL PELOS DOIS PROCEDIMENTOS, NO CABENDO QUALQUER IMPUTAO DE RESPONSABILIDADE AO ITA E S EMPRESAS DE NEGATIVAO.

1.12. O CLIENTE TEM CINCIA QUE O ITA NO PODER SER RESPONSABILIZADO CASO A NOTIFICAO AOS PAGADORES NO SEJA ENTREGUE PELAS EMPRESAS DE NEGATIVAO DENTRO DO PRAZO ESTABELECIDO PELO CLIENTE DIANTE DE CASO FORTUITO OU DE FORA MAIOR (POR EXEMPLO, GREVE DO CORREIO, DESASTRES NATURAIS, ENTRE OUTROS).

1.13. O CLIENTE SER RESPONSVEL POR RESSARCIR O ITA DE QUALQUER VALOR QUE ESTE VIER A SUPORTAR NA HIPTESE DE O ITA SER RESPONSABILIZADO PELA NEGATIVAO INDEVIDA DE QUALQUER DOS PAGADORES DO CLIENTE, ASSIM COMO PELA MANUTENO INDEVIDA DE TTULOS EM PROTESTO.

1.14. O SERVIO DE NEGATIVAO EXPRESSA SER TARIFADO POR INSTRUO DE ENTRADA, DE EXCLUSO OU DE CANCELAMENTO DE NEGATIVAO, EM CADA UMA DAS MODALIDADES, NOS TERMOS DA TABELA GERAL DE TARIFAS EM VIGOR.

SERVIO DE REAPRESENTAO AUTOMTICA DE CHEQUES DEVOLVIDOS (MOTIVO 11) 1. Objeto Servio de reapresentao automtica de cheques depositados

na Conta de Depsito e devolvidos pelo banco pagador por motivo 11

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(insuficincia de fundos primeira apresentao).

1.1. Os cheques sero reapresentados compensao bancria pelo Ita, observados os prazos regulamentares de compensao.

1.1.1. O valor de cada cheque devolvido e reapresentado pelo Ita ser indicado no extrato da Conta de Depsito.

1.2. Os cheques que estiverem garantindo qualquer operao junto ao Ita no esto abrangidos por este contrato.

1.3. Os cheques reapresentados que forem devolvidos pelo banco sacado, por qualquer motivo, sero encaminhados para a agncia indicada na proposta e ficaro disposio do Cliente.

2. Os lanamentos feitos na Conta de Depsito antes do prazo de compensao relativos aos cheques reapresentados so mera indicao da nova apresentao dos cheques compensao bancria, no configurando saldo disponvel para utilizao pelo Cliente. Na hiptese de o banco sacado vir a devolver o cheque, por qualquer motivo, o Ita far o estorno do lanamento e o Cliente obriga-se a manter na conta de cepsito saldo disponvel suficiente para acatar o dbito.

3. Se a Conta de Depsito no apresentar saldo disponvel suficiente para efetuar qualquer dbito relativo a este contrato, o Ita poder efetuar o dbito, gerando Adiantamento a Depositante.

4. Tarifa Bancria O Cliente pagar ao Ita a correspondente tarifa constante na Tabela Geral de Tarifas, afixada nas agncias, em vigor no dia da reapresentao de cada cheque devolvido compensao bancria.

5. Prazo Este contrato ter vigncia por prazo indeterminado, limitado vigncia do contrato de abertura da Conta de Depsito, podendo ser denunciado pelas partes, a qualquer tempo, sem nus, por escrito e com antecedncia mnima de 3 dias.

5.1. No ser possvel a denncia parcial do contrato ou em relao a determinado(s) cheque(s) devolvido(s).

SERVIOS DE PAGAMENTOS SISPAG 1. Objeto O Ita efetuar, POR ORDEM E RISCO DO CLIENTE, o pagamento de

suas contas, mediante dbito dos respectivos valores na conta de depsito,

nos prazos de antecedncia (float) a seguir fixados:

a) Pagamento de salrios - o Ita debitar os respectivos valores na conta do Cliente com 1 dia til de antecedncia data de crdito na conta dos favorecidos;

b) Todos os demais pagamentos - dbito na conta do Cliente no mesmo dia do crdito aos favorecidos.

1.1. O Cliente dever fornecer ao Ita, por meio do Ita Empresas na Internet as informaes necessrias ao pagamento de suas contas, na forma e prazo adiante especificados.

1.2. Pagamento de salrios e similares - com relao ao servio de pagamento de salrios e similares aos funcionrios do Cliente, o Cliente informar ao Ita apenas o valor lquido do pagamento, j efetuados todos os descontos legais, que ficam sob responsabilidade exclusiva do Cliente, observando-se, ainda, o que segue:

1.2.1. O Cliente encaminhar a autorizao de pagamento de salrios e similares (conforme item Autorizao de Pagamento) e disponibilizar os recursos respectivos com antecedncia mnima de 1 dia til ao Ita, que far o crdito do valor exclusivamente em conta de registro de titularidade do funcionrio.

1.2.1.1. Se o funcionrio quiser que os recursos creditados na sua conta de registro sejam transferidos para conta corrente de depsito de sua titularidade no Ita ou em qualquer outra Instituio Financeira, o Cliente dever: a) obter de seu funcionrio autorizao escrita, dirigida ao Ita, conforme modelo disponibilizado pelo Ita; b) manter essa autorizao sob sua guarda at que seja solicitado pelo Ita e c) informar o nmero da conta corrente do funcionrio ao Ita.

1.2.2. O Ita no cobrar do funcionrio tarifa pelo fornecimento do carto magntico para movimentao da conta de registro, exceto nos casos de sua substituio ou reposio a pedido do funcionrio decorrente de perda, roubo, danificao e outros motivos no imputveis ao Ita.

1.2.3. O Cliente dever identificar os funcionrios para os quais o Ita providenciar a abertura da conta de registro com a finalidade de efetuar o crdito do salrio e similares, informando ao Ita, no mnimo, nome completo, os nmeros do documento de identidade e de inscrio no Cadastro de Pessoas Fsicas e o endereo desses funcionrios.

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1.2.3.1. Caso o funcionrio seja menor de idade, o Cliente dever obter autorizao do representante legal para abertura da conta de registro, conforme modelo disponibilizado pelo Ita, entregando-a ao Ita quando por este solicitada.

1.2.4. O Cliente dever informar imediatamente ao Ita os funcionrios que forem excludos do seu quadro funcional.O cliente dever observar, ainda, o que segue:

a) O Cliente responsvel pelos dados informados ao Ita e se obriga a manter em seu poder as autorizaes dos funcionrios e seus responsveis legais pelo prazo prescricional estabelecido em lei e exib-las ao Ita, sempre que solicitado, no prazo de 02 (dois) dias teis.

b) O Cliente ressarcir ao Ita todos os valores e danos que o Ita venha a sofrer, em virtude da atuao dos rgos competentes ou terceiros, por falta das referidas autorizaes ou inconsistncia de dados ou valores.

c) O ressarcimento ser feito mediante dbito na conta do Cliente, no prazo de 2 (dois) dias teis a contar da comunicao do Ita, para o que fica o Ita, desde j, autorizado.

d) Os valores sero corrigidos pela variao proporcional do IGP-M (ndice Geral de Preos Mercado), ou na sua falta, pelo ndice que vier a substitu-lo, desde a data do desembolso pelo Ita, at o efetivo ressarcimento pelo cliente.

e) Em caso de mora, o Cliente pagar juros de 12% ao ano e multa moratria de 2% sobre o valor principal e encargos.

1.3. O ITA NO EST OBRIGADO A FAZER NENHUM DOS PAGAMENTOS QUANDO A CONTA CORRENTE DE DEPSITO DO CLIENTE NO APRESENTAR RECURSO SUFICIENTE E DISPONVEL PARA O DBITO TOTAL, AT NO MXIMO S 18 (DEZOITO) HORAS (HORRIO DE BRASLIA) DO DIA DE DBITO. SER CONSIDERADO COMO RECURSO DISPONVEL O SALDO DISPONVEL PARA SAQUE QUE CONSTAR NO EXTRATO DE CONTA CORRENTE DE DEPSITO DO CLIENTE OBTIDO NO HORRIO ACIMA.

1.4. O ITA NO EFETUAR O PAGAMENTO, NAS SEGUINTES HIPTESES: COBRANA BANCRIA A CARGO DE QUALQUER BANCO QUE ESTEJA VENCIDA; RECUSA DE RECEBIMENTO POR PARTE DO CREDOR; FALHA

OU ATRASO NA TRANSMISSO DE INFORMAES; DBITO EXPRESSO EM OUTRA MOEDA QUE NO A CORRENTE, OU SUJEITO A CLCULOS; NO CASO DE CLIENTE PODER PBLICO, SEMPRE QUE HOUVER INCONSISTNCIA NOS DADOS CADASTRAIS DOS FUNCIONRIOS FAVORECIDOS PARA O CRDITO DE SALRIOS, ESPECIALMENTE O NMERO DE INSCRIO NO CADASTRO DE PESSOAS FSICAS (CPF) DOS FUNCIONRIOS.

1.5. O CLIENTE ASSUME RESPONSABILIDADE POR EVENTUAIS DANOS DECORRENTES:

a) DE INEXATIDO, INSUFICINCIA OU ATRASO NA INFORMAO POR ELE PRESTADA, OU

b) DE QUALQUER ALTERAO DAS INFORMAES, EFETUADA POR TERCEIROS ANTES OU DURANTE A SUA TRANSMISSO AO ITA.

1.5.1. O CLIENTE DEVER COMUNICAR IMEDIATAMENTE AO ITA QUALQUER FRAUDE OU TENTATIVA DE FRAUDE ENVOLVENDO A TRANSMISSO DAS INFORMAES DE QUE TENHA SUSPEITA OU CONHECIMENTO.

1.5.1.1. O ITA NO GARANTE A INVIOLABILIDADE DOS AMBIENTES ELETRNICOS DE TRANSMISSO DE INFORMAES E ALERTA QUE H RISCO DE INTERCEPTAO DESSAS INFORMAES AT QUE ELAS SEJAM RECEBIDAS PELO ITA.

1.5.2. O CLIENTE AUTORIZA O DBITO NA CONTA DE DEPSITO INDICADA NA PROPOSTA DE VALOR RECLAMADO PELO CREDOR DA OBRIGAO, EM RAZO DE O PAGAMENTO TER SIDO FEITO A MENOR OU SEM O PAGAMENTO DE ENCARGOS, SE FEITO COM ATRASO POR ERRO NA INFORMAO PRESTADA.

1.6. O Ita poder, a qualquer tempo, reduzir o float previsto neste Contrato, em benefcio do Cliente.

1.7. As ordens de pagamento emitidas permanecero disposio dos favorecidos nas agncias do Ita pelo prazo estabelecido pelo Cliente, o qual no poder ser superior a 365 dias a contar de sua emisso.

1.7.1. Caso a ordem de pagamento no seja cumprida no prazo previsto acima, o Cliente autoriza o seu cancelamento e o crdito do respectivo valor na Conta de depsito.

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2. FORMAS DE PAGAMENTO E PRAZO MNIMO PARA ENVIO DE INFORMAO - O ITA NO EST OBRIGADO A FAZER QUALQUER DOS PAGAMENTOS QUANDO AS INFORMAES DOS PAGAMENTOS A EFETUAR NO RESPEITAREM OS SEGUINTES PRAZOS MNIMOS DE ANTECEDNCIA (EM DIAS TEIS) DA DATA DE PAGAMENTO:

a) para quitao de cobrana a cargo do Ita ou de outros bancos, crdito em conta corrente no Ita, emisso de DOC - Documento de Crdito, pagamento de contas de concessionrias pblicas ou quitao de tributos e contribuies, as informaes devero ser enviadas no mesmo dia do pagamento at as 17 (dezessete) horas;

b) para emisso de ordem de pagamento disposio do favorecido, as informaes devero ser enviadas com a antecedncia mnima de 1 dia til;

c) para emisso de cheque a ser entregue ao Cliente, as informaes devero ser enviadas com antecedncia mnima de 4 dias teis;

d) para envio de TED (Transferncia Eletrnica Disponvel), as informaes devero ser enviadas no mesmo dia do pagamento: 1- at s 15h por Teleprocessamento e; 2 -at s 16h30 pelo Ita Empresas na Internet.

e) para pagamento de salrios e similares, as informaes devero ser enviadas ao Ita com a antecedncia mnima de 1 dia til.

2.1. O Cliente dever consultar previamente o Ita quanto disponibilidade de utilizao das formas de pagamento relativas s Concessionrias de Servios Pblicos.

2.2. No caso de pagamentos includos aps as 18 (dezoito) horas (horrio de Braslia), os prazos mnimos acima podero, critrio do Ita, ser acrescidos de um dia til;

2.3. No caso de problemas nos equipamentos do Cliente, o Ita poder aceitar, a seu critrio, o envio de informaes atravs de mdias magnticas previamente acordadas entre o Ita e o Cliente. Neste caso, os prazos mnimos acima ficam acrescidos de um dia til.

2.4. As informaes para pagamento devero ser enviadas nos prazos indicados no Item Formas de Pagamento e Prazo Mnimo para Envio

de Informao destas Condies Especficas. Se o Cliente transmitir as informaes no mesmo dia de dbito, estas devero ser enviadas at as 17 (dezessete) horas (horrio de Braslia) desse dia para que o Ita possa realizar os pagamentos.

2.5. O Ita confirmar ao Cliente a execuo dos pagamentos pelo mesmo meio com que foram includos.

2.6. Os prazos mnimos para envio de informaes (envio dos arquivos com os dados dos pagamentos) no se confundem com os prazos de antecedncia de dbito na conta do cliente (denominado float).

3. GESTO - O Cliente poder usar os relatrios auxiliares de gesto disponveis no Ita Empresas na Internet.

4. AUTORIZAO DE PAGAMENTO - O ITA SOMENTE EFETUAR O PAGAMENTO APS EXPRESSA AUTORIZAO DAS PESSOAS INDICADAS NA PROPOSTA (AUTORIZANTES).

4.1. O Cliente declara que as pessoas por ele indicadas como autorizantes tm poderes suficientes para represent-lo.

4.1.1. O Cliente poder solicitar ao Ita a incluso, alterao ou cancelamento de autorizantes.

4.1.2. As operaes realizadas por autorizante sero acolhidas e vlidas at a data da solicitao de cancelamento.

5. SIGILO DE INFORMAES O Ita no divulgar a terceiros as informaes que lhe forem transmitidas em decorrncia deste contrato, salvo quando essa divulgao for imposta por lei, por autoridade fiscalizadora ou por ordem judicial.

6. Tarifa O Cliente pagar as tarifas correspondentes aos pagamentos efetuados, limitado s informaes constantes da Tabela de Tarifas afixada nas agncias do Ita em vigor na data do pagamento.

6.1. O pagamento da tarifa previsto neste item ser efetuado diariamente pelo Cliente. Caso o Cliente tenha interesse em efetuar o pagamento dessa tarifa em periodicidade diversa, dever negociar com o Ita essa condio especfica, a ser formalizada em instrumento especfico.

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6.2. O Cliente poder subsidiar o pacote de servios escolhido pelo funcionrio (quando esse mantiver concomitantemente com a conta salrio, uma conta livre movimento). Nesse caso, o Cliente pagar, por funcionrio, o valor ou percentual indicado na Proposta.

7. Prazo O prazo deste contrato indeterminado, cabendo a denncia unilateral por qualquer das partes, sem nus, mediante prvio aviso de 30 (trinta) dias.

7.1. Este contrato poder ser denunciado unilateralmente pelo Ita, sem necessidade de aviso prvio, se o Cliente no utilizar os servios nele previstos pelo prazo ininterrupto de 360 (trezentos e sessenta) dias.

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Conhea as Condies Especficas de Cartes e Domiciliao

CONDIES ESPECFICAS DE CARTES E DOMICILIAO

CONDIES DO SERVIO DE CARTO DE CRDITO As condies gerais esto regulamentadas no Contrato de Carto de Crdito registrado no Registro de Imveis, Ttulos e Documentos e Civil de Pessoas Jurdicas da Comarca de Po/SP sob o n- 67.665, em 26/2/2010, e no 2- Registro de Ttulos e Documentos de So Paulo/SP sob o n- 3.422.827, em 25/2/2010, revogando e substituindo as verses registradas anteriormente sob o n- 66.233, em 11/12/2009, Po/SP, e sob o n- 3.417.950, em 10/12/2009, So Paulo/SP, e sero enviadas juntamente com o carto de crdito que ser postado bloqueado. Para mais informaes, o Cliente poder consultar o site do Itaucard, www.itaucard.com.br

CREDENCIAMENTO AO SISTEMA REDE As condies especficas esto regulamentadas no Contrato de Credenciamento e Adeso de Estabelecimento ao Sistema Rede registrado no Cartrio de Registro de Ttulos e Documentos e Civil de Pessoa Jurdica em Barueri/SP sob o n- 738684 e no 4- Cartrio de Registro de Ttulos e Documentos de So Paulo/SP sob o n- 5194676, disponvel para consulta do Cliente. Para mais informaes, o Cliente poder consultar o site da Rede, www.userede.com.br

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Conhea as Condies Especficas para Contratao de Operaes de Crdito

CONDIES ESPECFICAS PARA CONTRATAO DE OPERAES DE CRDITO

Definies1. Credenciadora(s) Toda e qualquer pessoa jurdica que credencia pessoas

(fsicas ou jurdicas) para aceitao de cartes de crdito e/ou dbito das bandeiras indicadas no Termo de Autorizao de Domiclio Bancrio formalizado pelo Cliente como meio de pagamento na aquisio de bens e/ou servios e que disponibiliza soluo tecnolgica e/ou meios de pagamento conexos aos sistemas das referidas pessoas credenciadas, para fins de captura e liquidao de transaes efetuadas com os referidos cartes de crdito e/ou dbito.

2. Bandeiras MasterCard, MasterCard Maestro, Redeshop, Diners, Visa, Visa Electron e outras bandeiras processadas pelas Credenciadoras que sejam informadas pelo Cliente ao Ita, conforme Termo de Autorizao de Manuteno de Domiclio Bancrio formalizado pelo Cliente.

3. Desconto Operao pela qual o Cliente transfere ao Ita ttulos de responsabilidade de terceiros e recebe em troca o valor desses ttulos, deduzida a remunerao do Ita. A transferncia feita em carter pro solvendo, ou seja, se o devedor do ttulo no pagar ao Ita, o Cliente efetuar esse pagamento.

4. Cesso de Crdito Operao pela qual o Cliente transfere ao Ita crditos que possui em face das Credenciadoras ou de Contratantes Devedoras, conforme o caso, e permanece coobrigado pelo pagamento desses crditos.

5. Contratantes Devedoras Denominao dada s empresas que firmam acordo com o Ita visando a centralizao dos pagamentos a seus fornecedores de bens e/ou servios.

6. Recebvel , genericamente, o direito de crdito ou ttulo cedido nos termos deste Instrumento.

7. Central de Atendimento Central de Atendimento telefnico colocada disposio do Cliente pelo Ita, por meio da qual o Cliente poder propor operaes de Cesso de Crdito e de Desconto. O Cliente somente dever entrar em contato com o Ita para contratao de Desconto ou Cesso de Crdito, via Central de Atendimento, por meio de seu representante legal. O contato telefnico ser gravado e a gravao servir de prova para ambas as partes.

8. Domiclio Bancrio Banco, agncia e conta-corrente escolhidos pelo Cliente para liquidao dos Recebveis cedidos ou descontados pelas Credenciadoras ou pelos Sacados, conforme o caso.

9. Agenda de Recebveis Valores futuros informados como devidos pelas Credenciadoras ao Cliente em decorrncia de transaes com cartes de crdito e dbito por ela processadas.

DISPOSIES GERAIS 1. Contratao Conforme a opo indicada pelo Cliente na Proposta e observadas

as condies especficas de cada modalidade de operao de crdito, conforme estabelecidas neste Instrumento, o Cliente poder contratar operaes de crdito com o Ita, que sero regidas pelas disposies deste Instrumento.

1.1. O CLIENTE EST CIENTE DE QUE SE OCORRER QUALQUER RESTRIO AO SEU CRDITO QUE COLOQUE EM RISCO AS GARANTIAS OU OS DIREITOS CREDITRIOS DO ITA RELACIONADOS S OPERAES DE CRDITO CONTRATADAS CONFORME DISPOSIES AQUI INDICADAS, O ITA PODER CANCELAR OS LIMITES DE CRDITO ABERTOS NOS TERMOS DESTE INSTRUMENTO E DA PROPOSTA.

2. Modo de Pagamento O Cliente pagar os valores desembolsados e os encargos (tarifas e tributos) decorrentes das operaes de crdito, apurados conforme previsto neste Instrumento, mediante dbito que o Ita far na sua Conta de Depsito, na qual dever haver saldo disponvel suficiente, para o que fica, desde j, o Ita expressamente autorizado.

3. IOF O Imposto sobre Operaes Financeiras (IOF) incidente sobre as operaes de crdito contratadas sob os termos deste Instrumento ser debitado conforme a legislao em vigor.

3.1. O Ita poder repassar o valor de tributos e encargos que venham a ser criados ou aumentados, exigveis em razo das operaes de crdito contratadas nos termos deste Instrumento ao Cliente, mediante informao prvia ao Cliente.

4. DEVEDORES SOLIDRIOS AS PESSOAS NOMEADAS NA PROPOSTA, DESIGNADAS DEVEDORES SOLIDRIOS, DECLARAM-SE SOLIDARIAMENTE RESPONSVEIS POR TODAS AS OBRIGAES ASSUMIDAS PELO CLIENTE NAS OPERAES DE CRDITO CONTRATADAS CONFORME PREVISTO NESTE

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INSTRUMENTO, CONCORDANDO COM TODOS OS TERMOS DA PROPOSTA E DESTE INSTRUMENTO.

4.1. Os Devedores Solidrios autorizam o Ita a:

a) Comunicar o descumprimento de qualquer obrigao sua ou atraso de pagamento Serasa, ao SPC (Servio de Proteo ao Crdito), bem como a qualquer outro rgo encarregado de cadastrar atraso no pagamento e descumprimento de obrigao contratual;

b) Fornecer ao Banco Central do Brasil (Bacen), para integrar o Sistema de Informaes de Crdito (SCR), informaes sobre o montante de suas dvidas a vencer e vencidas, inclusive as em atraso e as operaes baixadas com prejuzo, bem como o valor das coobrigaes por eles assumidas e das garantias por eles prestadas;

c) Consultar o SCR sobre eventuais informaes a seu respeito nele existentes.

5. Atraso de Pagamento e Multa Se houver atraso no pagamento de qualquer obrigao pecuniria decorrente das operaes de crdito celebradas nos termos deste Instrumento, sem prejuzo do direito do Ita de considerar antecipadamente vencidas as obrigaes decorrentes de tais operaes de crdito, o Cliente pagar a taxa de juros remuneratrios indicada na proposta ou em cada contratao, conforme o caso, acrescida de juros moratrios de 1% ao ms, todos calculados de forma pro rata desde a data de vencimento da obrigao, ainda que por antecipao, at a data de seu efetivo pagamento, e multa de 2%.

5.1. Caso haja atraso no pagamento de qualquer obrigao pecuniria decorrente de operao de Desconto ou de Cesso de Crdito, nos termos deste Instrumento, no sero aplicveis os encargos previstos no item 5, acima, e o Cliente pagar juros moratrios taxa mxima de 0,49% ao dia, capitalizados mensalmente, e multa de 2%. O Ita poder, no dia do pagamento, a seu critrio, cobrar juros taxa inferior indicada neste item.

5.2. No caso de cobrana judicial ou extrajudicial, a parte inadimplente pagar parte credora despesas de cobrana, inclusive custas e honorrios advocatcios.

5.3. O Ita poder compensar quaisquer crditos que tenha em face do Cliente ou dos Devedores Solidrios com crditos que o Cliente ou os Devedores Solidrios tenham perante o Ita.

6. Vencimento Antecipado O Ita poder considerar antecipadamente vencidas as operaes de crdito celebradas nos termos deste Instrumento, tornando-se exigvel o pagamento integral da dvida delas decorrente, bem como encerrados os limites de crdito previstos na proposta:

a) Inadimplemento, de qualquer obrigao, da proposta, deste Instrumento ou de qualquer Instrumento celebrado pelo Cliente com o Ita ou com qualquer outra sociedade controlada, direta ou indiretamente, pela Ita Unibanco Holding S.A.;

b) Se o Cliente tiver requerida ou decretada sua falncia, propuser recuperao judicial ou extrajudicial, for dissolvido ou sofrer protesto de ttulo por cujo pagamento seja responsvel;

c) Morte, insolvncia, interdio de qualquer Devedor Solidrio, ou ocorrncia de qualquer dos eventos descritos no item b, em relao a qualquer Devedor Solidrio, sem que se apresente substituto, aceito pelo Ita, no prazo de 15 dias a contar da ocorrncia do evento;

d) Houver sentena transitada em julgado em razo de prtica, pelo Cliente, Devedores Solidrios, ou administradores do Cliente ou dos Devedores Solidrios, de atos que importem em discriminao de raa ou de gnero, trabalho infantil, trabalho escravo, assdio moral ou sexual ou crime contra o meio ambiente;

e) Ocorrer qualquer processo de reorganizao societria ou de alterao de controle, direto ou indireto, em que o Cliente esteja envolvido;

f) Alterao do objeto social ou da atividade principal do Cliente ou alienao de estabelecimento comercial ou de parcela significativa de bens ou direitos de seu ativo permanente.

6.1. O Cliente obriga-se a comunicar ao Ita, imediatamente, a ocorrncia dos eventos dos itens b, c, d, e ou f, acima.

7. Tarifa Bancria Pelo processamento das operaes de crdito contratadas nos termos deste Instrumento e suas eventuais renovaes, o Cliente pagar ao Ita a tarifa em vigor constante na Tabela Geral de Tarifas disponibilizada nas agncias do Ita, respectivamente, na data da contratao e nas datas de renovao.

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8. Custo Efetivo Total (CET) O Cliente receber informao do CET previamente contratao de cada operao, bem como dos fluxos considerados no clculo do CET, conforme informao que lhe ser disponibilizada pelo Ita pelo meio utilizado para contratao da operao.

8.1. Para os fins deste Instrumento, entende-se por CET o custo total da operao de crdito para o Cliente, expresso na forma de taxa percentual anual calculada considerando os fluxos referentes s liberaes e aos pagamentos previstos, incluindo taxa de juros a ser pactuada em cada operao de crdito, tributos, tarifas, seguros e outras despesas cobradas do Cliente, mesmo que relativas ao pagamento de servios de terceiros contratados pela instituio, inclusive quando essas despesas forem objeto de financiamento.

8.2. No caso de operaes de abertura de limite de crdito em conta-corrente, de Desconto e de Cesso de Crdito, sero considerados para o clculo do CET:

a) O prazo de 30 (trinta) dias;

b) O valor do limite de crdito pactuado.

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Conhea as Condies Especficas da Abertura de Crdito em Conta-Corrente LIS PJ Limite Ita para Saque PJ

CONDIES ESPECFICAS DA ABERTURA DE CRDITO EM CONTA-CORRENTE LIS LIMITE ITA PARA SAQUE PJ

1. Proposta e Contratao O Cliente prope ao Ita a contratao de abertura de crdito na Conta de Depsito nos seguintes termos:

1.1. O LIS PJ e o prazo indicados na proposta so os mnimos propostos e o Ita poder efe