como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · o objetivo desta apresentação é...
TRANSCRIPT
![Page 1: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/1.jpg)
Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil
Júlio César Dahbar, CFP®
Centro Educacional CVM 21/06/2017
![Page 2: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/2.jpg)
![Page 3: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/3.jpg)
Poupança x IPCA
![Page 4: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/4.jpg)
35K
40K
45K
50K
55K
60K
65K
70K
2014 2015 2016
Ibovespa
![Page 5: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/5.jpg)
Qual o melhor INVESTIMENTO?
![Page 6: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/6.jpg)
Não existe o melhor investimento.
Existe o investimento mais adequado para um determinado objetivo e perfil.
![Page 7: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/7.jpg)
Objetivos
Perfil do Investidor
O que FAZER?
![Page 8: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/8.jpg)
Qual o seu OBJETIVO?
![Page 9: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/9.jpg)
OBJETIVO
Prazo
Liquidez
Riscos
![Page 10: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/10.jpg)
PERFIL do investidor
Capacidade de assumir risco: • Investimento/Patrimônio • Fase do ciclo de vida
Disposição em assumir risco: • Conservador / Moderado /
Arrojado • API
![Page 11: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/11.jpg)
INVESTIMENTOS
Retorno: • Renda Fixa (Pré ou Pós-fixada) • Renda variável
Risco: • Mercado (variação nos preços) • Crédito (inadimplência)
Liquidez
• Carência • Mercado secundário
![Page 12: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/12.jpg)
Exemplo 01
Prazo: até 1 ano
Liquidez: imediata
Risco: Perda do principal
Renda Fixa (Pós-fixada)
Liquidez imediata
Baixo risco
![Page 13: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/13.jpg)
![Page 14: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/14.jpg)
Exemplo 02
Prazo: até 05 anos
Liquidez: no vencimento
Risco: Preço do objetivo
Renda Fixa (Pós e/ou Pré)
Liquidez: no vencimento
Baixo a médio risco
![Page 15: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/15.jpg)
![Page 16: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/16.jpg)
Exemplo 03
Prazo: Acima de 05 anos
Liquidez: no vencimento
Inflação
Renda Fixa e/ou Variável
Liquidez no vencimento
Médio a alto risco
![Page 17: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/17.jpg)
![Page 18: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/18.jpg)
DIVERSIFIQUE
![Page 19: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/19.jpg)
CUIDADO! Promessa de Lucros rápidos e/ou vultosos
Fórmulas mágicas
Oferta feita por pessoas e/ou instituições não autorizadas
Informações e Ofertas via Internet
Investimentos que você não entende como funcionam
![Page 20: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/20.jpg)
Informação
Educação
Orientação
CVM Educacional
![Page 21: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/21.jpg)
www.investidor.gov.br www.investidor.gov.br
![Page 22: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/22.jpg)
Publicações educacionais
![Page 23: Como escolher o investimento mais adequado ao seu perfil · O objetivo desta apresentação é orientar para uma tomada de decisão de investimento consciente e planejada.\爀屲Roteiro](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052716/5c38a54d09d3f216338b95fd/html5/thumbnails/23.jpg)
CVM Educacional nas Redes Sociais
/CVMEducacional
Siga-nos!