Conflictos de intereses: Conflictos de intereses: Exógenos y EndógenosExógenos y Endógenos

MODULO VIIMODULO VIIContenidoContenido

MÓDULO VII: MEJORES MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIASPRÁCTICAS FIDUCIARIAS

MÓDULO VII: MEJORES MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIASPRÁCTICAS FIDUCIARIAS

LOS CONFLICTOS DE INTERESESLOS CONFLICTOS DE INTERESES

Enfrentamientos y diferencias de CriteriosEnfrentamientos y diferencias de CriteriosFalta de apoyo y de comunicaciónFalta de apoyo y de comunicación

¿Cómo establecer equilibrios? : Acción y ¿Cómo establecer equilibrios? : Acción y PrevisiónPrevisión

¿Cómo solucionar conflictos?¿Cómo solucionar conflictos?

¿qué debo ¿qué debo hacer?hacer?

CONFLICTOS DE INTERESESCONFLICTOS DE INTERESESI. EXOGENOS:I. EXOGENOS:

1. Autoridades: a) Entes Supervisores y Fiscalizadores: ● ● Superintendencias de Bancos y de SegurosSuperintendencias de Bancos y de Seguros ● ● Ministerio de Finanzas: SENIATMinisterio de Finanzas: SENIAT ● ● Oficina Nacional del Tesoro (ONT)Oficina Nacional del Tesoro (ONT) ● ● BCV (transferencias y requerimientos de información)BCV (transferencias y requerimientos de información) b) Entes Legisladores y administradores ● ● Asamblea nacional (Leyes)Asamblea nacional (Leyes) ● ● Ejecutivo Nacional (Decretos)Ejecutivo Nacional (Decretos) ● ● Gobierno Central (Consejo de Ministros)Gobierno Central (Consejo de Ministros) ● ● MinisteriosMinisterios ● ● Gobierno descentralizado (Empresas e institutos Gobierno descentralizado (Empresas e institutos autónomos)autónomos) ● ● Gobiernos Regionales (Estatales y Municipales)Gobiernos Regionales (Estatales y Municipales)2. Clientes: Personas Naturales, Jurídicas (Privadas y Publicas)Personas Naturales, Jurídicas (Privadas y Publicas)3. Auditores externos ((Por el Banco o por el Cliente)Por el Banco o por el Cliente)

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CONFLICTOS DE INTERESESCONFLICTOS DE INTERESESII. ENDÓGENOS:

1. FIDEICOMISO: a) NEGOCIACIÓN vs. ADMINISTRACIONa) NEGOCIACIÓN vs. ADMINISTRACION b) ADMINISTRACION vs. SISTEMASb) ADMINISTRACION vs. SISTEMAS c) y Viceversac) y Viceversa2. UNIDADES DE APOYO O COMPLEMENTO DE UNIDADES DE APOYO O COMPLEMENTO DE GESTION:GESTION: a) Finanzasa) Finanzas b) Auditoria y Contraloríab) Auditoria y Contraloría c) Control de Riesgoc) Control de Riesgo d) Consultoría Jurídicad) Consultoría Jurídica e) Operacionese) Operaciones f) Contabilidadf) Contabilidad g) Créditog) Crédito h) Negociosh) Negocios i) Alta gerenciai) Alta gerencia j) Mercadeoj) Mercadeo k) Valoresk) Valores

Con los factores Endógenos podrían Con los factores Endógenos podrían presentarse 3 situaciones de presentarse 3 situaciones de conflicto:conflicto:● ● Discrepancias internas de criterios, Discrepancias internas de criterios, políticas y procedimientos.políticas y procedimientos.● ● Calidad y cantidad de apoyo al Calidad y cantidad de apoyo al fiduciario, así como el interésfiduciario, así como el interés en complementarlo.en complementarlo.● ● Imposición de prioridades y Imposición de prioridades y marginalidadmarginalidad

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El sometimiento a presiones que obligan a la toma de decisiones:El sometimiento a presiones que obligan a la toma de decisiones:““el ¿qué debo hacer? , frente a presiones internas y externas”el ¿qué debo hacer? , frente a presiones internas y externas”

¿ Me voy o los ¿ Me voy o los enfrento y me enfrento y me botan ?botan ?

PRESIONES INTERNAS

PRESIONES INTERNASPRESIO

NES

PRESIONES

EXTERNAS

EXTERNAS

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MÓDULO VII: MEJORES MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIASPRÁCTICAS FIDUCIARIAS

■ COMUNICACIÓN E INFORMACIÓN■ COMPRENSIÓN■ PROFESIONALIZACIÓN■ CONTROL■ INSPECCIÓN■ HONESTIDAD, AUTENTICIDAD Y SINCERIDAD■ COOPERACIÓN Y CREATIVIDAD

PREVISION DE CONFLICTOSPREVISION DE CONFLICTOS

ASPECTOS FUNDAMENTALESASPECTOS FUNDAMENTALES

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Aprovechar :Aprovechar :

√√ VIVENCIASVIVENCIAS√√ EXPERIENCIAS REFERIDAS EXPERIENCIAS REFERIDAS √√ CONOCIMIENTOSCONOCIMIENTOS√ √ NUESTRA ETICA:NUESTRA ETICA: Actuando en Armonía con nuestrosActuando en Armonía con nuestros Valores basados en Principios Valores basados en Principios

Morales y en las Leyes.Morales y en las Leyes.

Toma de DecisionesToma de Decisiones

LOS CONFLICTOS DE INTERESESLOS CONFLICTOS DE INTERESES

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MÓDULO VII: MEJORES MÓDULO VII: MEJORES PRÁCTICAS FIDUCIARIASPRÁCTICAS FIDUCIARIAS

• ESTRUCTURAAquella que cuyo diseño e integración, permita una Interrelación que prevenga en mayor grado los conflictos de intereses exógenos y endógenos.

• LA MEJORES PRACTICAS FIDUCIARIASAquellas donde la ejecución del conocimiento y el uso de las herramientas, se realicen adecuadamente

• LA INFORMACIÓNEl conocimiento y la adecuada comunicación.

• LA ÉTICAEl apego a los Valores, Principios, Regulaciones y sanas Políticas de la Institución Fiduciaria

LOS CONFLICTOS DE INTERESESLOS CONFLICTOS DE INTERESESFACTORES QUE INCIDENFACTORES QUE INCIDEN

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