cong . hoa xa hoi. chu nghia viet. nam i>{>c
TRANSCRIPT
CONG HOA xA HOI CHU NGHiA VIET NAM. . .I>{>cl~p- Tl}' do- H~nh phuc
THONGTUQuy djnh v~ mang hnri hoat d{>ng ciia ngan hang thuong mai
Thong tu s6 2112013/TT-NHNN ngay 09 thang 9 nam 2013 cua Th6ng d6eNgan hang Nha mroc Viet Nam quy dinh vS mang hroi hoat dQng cua ngan hangthuong mai, co hieu lire kS til ngay 23 thang 10 nam 2013, duoc sua d6i, b6sung boi:
Thong tu s6 29/2015/TT-NHNN ngay 22 thang 12 nam 2015 cua Th6ngd6e Ngan hang Nha mroc Vi~t Nam sua d6i, b6 sung mot s6 van ban quy phamphap luat cua Ngan hang Nha mroc Vi~t Nam quy dinh vS thanh phan h6 sa coban sao clnrng thuc giay to', van ban, co hieu hrc kS til ngay 08 thang 02 nam2016.
Thong tu s6 17/20 18/TT-NHNN ngay 14 thang 8 nam 2018 cua Th6ng d6eNgan hang Nha mroc Vi~t Nam sua d6i, b6 sung met s6 diSu cua cac Thong tuquy dinh vS e~p Gi~y phep, m(;lnglu6i hO(;ltdQng va hO(;ltdQng ngo(;lih6i eua t6chile tin d\lIlg, chi nhanh ngan hang nu6e ngoai, co hi~u h,re kS til ngay01/10/2018.
Thong tu s6 14/20 19/TT-NHNN ngay 30 thang 8 nam 2019 eua Th6ng d6eNgan hang Nha nu6e Vi~t Nam sua d6i, b6 sung mQt s6 diSu t(;licae Thong tu coquy dinh vS ehS dQbao eao dinh ky eua Ngan hang Nha nuae, co hi~u h,rekS ti:rngay 15 thang 10 nam 2019.
Can etc Luq,tNgan himg Nha nuae Vi¢t Nam s6 4612010lQH12 ngay 16thang 6 nam 2010;
Can etcLuq,tCae t6 ehue tin d¥ng s6 4712010lQH12ngay 16 thang 6 nam2010;
Can eu Luq,tDoanh nghi¢p s6 60120051QHll ngay 29 thang 11nam 2005;
Can eu Nghi ainh s6 96120081ND-CPngay 26 thang 8 nam 2008 euaChinh phu quy ainh ehue nang, nhi¢m v¥, quyJn hg;nva co edu t6 ehue euaNgan hang Nha nuae Vi¢tNam;
2
Thea il~ nghi cua Chdnh Thanh tra, giam sat ngdn hang;
Th{mg d6e Ngdn hang Nha nuac Vi?t Nam ban hanh Thong tu quy dinh v~mang luoi hoat dong cua ngdn hang thuong mai, 123
ChUO'Dg INHiJNG QUY IlJNH CHUNG
1 Thong tu s6 29/2015/TT-NHNN sua d6i, b6 sung mQt s6 van ban quy pham phap lu~tcua Ngan hang Nha mroc Vi~t Nam quy dinh v~ thanh phan h6 sa co ban sao chirng thuc giftyto, van ban co can cir ban hanh nhu sau:
"Can Clf LWJ,tNgdn hang Nha nuac vi« Nam s6 4612010lQH12 ngay 16 thang 6 nam2010;
Can cu Nghi djnh s6 23120151ND-CP ngay 16 thdng 02 nam 2015 cua Chinh phu vJ capban sao tic s6 g6c, chung thuc ban sao tir ban chinh, chung thuc chit kj va chung thuc h9Pd6ng, giao dich;
Theo dJ nghi cua V1,ltruang V1,lPhdp chi;Th6ng d6c Ngdn hang Nha nuac Vi~t Nam ban hanh Thong tu sua d6i, b6 sung m9t s6
van bim quy phq.m phap lutJ,tcua Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam quy djnh vJ thanh phdn h6sa co ban sao chUng thl!Cgiay tir, van ban. "
2 Thong tu s6 17/2018/TT-NHNN sua d6i, b6 sung mQt s6 di~u cua cac Thong tu quydinh v~ cftp Gifty phep, m<;mglum ho~t dQng va ho~t dQng ngo~i h6i cua t6 chue tin d\mg, chinhanh ngan hang nuae ngoai, co can eu ban hanh nhu sau:
"Can cu LutJ,tNgan hang Nha nuac Vi~t Nam ngay 16 thang 6 nam 2010;Can ClfLutJ,tcac t6 chuc tin d1,lngngay 16 thang 6 nam 2010 va LutJ,tsua d6i, b6 sung
m9t s6 di€u cua LutJ,tcac t6 chuc tin d1,lngngay 20 thang 11nam 2017;Can cu Nghj dinh s616/2017/ND-CP ngizy 17 thang 02 nam 2017 cua Chinhphu quy
dinh chi:rcnang, nhi~m V1,l,quyJn hq.nva ca cau t6 chuc cua Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam;Theo d€ nghi cua V1jtruimg V1,lPhap chi;Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam ban hanh Thong tu sua d6i, b6 sung m9t s6
di€u cua cae Thong tu quy djnh v€ vi~c cap Gidy phip, mq.ng /uai hoq.t d9ng va hoq.t d9ngngoq.i h6i cua t6 chuc tin d1,lng,chi nhanh ngan hang nuac ngoai. "
3 Thong tu s6 14/2019/TT-NHNN sua d6i, b6 sung mQt s6 di~u t~i cac Thong tu co quydinh v~ eh~ dQbao cao dinh ky eua Ngan hang Nha nuac, co can cu ban hanh nhu sau:
"Can cu LutJ,tNgan hang Nha nuac Vi~t Nam ngay 16 thang 6 nam 2010,·Can cu LutJ,tCac t6 chuc tin d1,lngngay 16 thang 6 nam 2010;Can cu LutJ,t sua d6i, b6 sung m9t s6 di€u cua LutJ,t Cac t6 chuc tin d1,lngngay 20
thang 11nam 2017;Can cu Nghi dinh s6 09120191ND-CP ngizy 24 thang 01 nam 2019 cua Chinhphu quy
djnh v€ chi d9 bao cao cua ca quan hanh chinh nha nuac;Can cu Nghi djnh s6 16120171ND-CP ngay 17 thang 02 nam 2017 cua Chinh phu quy
djnh chuc nang, nhi~m V1,l,quy€n hq.n va ca cdu t6 chuc cua Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam;Theo dJ nghi cua Chanh Van phong Ngan himg Nha nuac Vi~t Nam;Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam ban hanh Thong tu sua d6i, b6 sung m9t s6
di€u tq.i·cac Thong tu co quy djnh v€ chi d9 bao cao djnh kj; cua Ngan hang Nha nuac. "
3
Di~u 1. Pham vi di~u chinhThong nr nay quy dinh vS thu tuc thanh Hip,thay d6i ten, thay d6i dia diem,
chfim dill hoat dong, giai th@chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien,don vi SlJnghiep a trong mroc; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100%vfm amroc ngoai cua ngan hang thuong mai,
Di~u2. Dai tU'gng ap dung
1. Cac ngan hang thuong mai,
2. T6 chirc, ca nhan co lien quan d~n viec thanh l~p, thay d6i ten, thay d6idia diem, cham dill hoat de?ng, giai th@chi nhanh, phong giao dich, van phongdai dien, don vi SlJnghiep a trong mroc; chi nhanh, van phong dai dien, nganhang 100% v6n amroc ngoai cua ngan hang thirong mai.
Di~u3. Giiii thich tir ngfr
Trong Thong nr nay, nhirng til ngir diroi day diroc hieu nhu sau:
1. Mang hroi hoat dong cua ngan hang thuong m~i bao g6m chi nhanh,phong giao dich, van phong d~i di~n, don vi SlJnghi~p a trong nuac; chi nhanh,van phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai thea quy dinh cua phaplu~t.
2. Chi nhanh Ia don vi ph\! thue?c ngan hang thuong m~i, h~ch toan ph\lthuQc, co con d~u, co nhi~m V\l thlJc hi~n me?tho~c me?ts6 chuc nang cua nganhang thuong m~i thea quy dinh cua phap lu~t.
3. Phong giao dich la don vi ph\! thue?cngan hang thuong m~i, duQ'c quanly bai mQt chi nhanh a trong nuac cua ngan hang thuong m~i, h~ch toan bao s6,co con d~u, co dia di@md~t tf\! sa tren dia ban tinh, thanh ph6 trvc thuQc Trunguong nm d~t tf\! sa chi nhanh quim IY. Phong giao dich khong duQ'cthlJc hi~n:
a) QuySt dinh c~p tin d\lng cho me?tkhach hang vuqt qua hai (02) ty d6ngVi~t Nam ho~c ngo~i t~ quy d6i wong duong, tm tmOng hqp khoan c~p tind\lng duQ'c dam bao toan be?b~ng tiSn, the ti~t ki~m, gifiy to co gia do chinhngan hang thuong m~i phat hanh, trai phi~u chinh phu, tin phi~u kho b~c nhanuac;
b).Cung c~p dich V\l thanh toan qu6c tS.
4. Van phong d~i di~n la don vi ph\! thuQc ngan hang thuong m~i, co condfiu, thlJc hi~n chuc nang d~i di~n thea uy quySn cua ngan hang thuong m~i.Van phong d~i di~n khong duQ'cthlJc hi~n ho~t de?ngkinh doanh.
5. Don vi SlJnghi~p la don vi ph\! thuQc ngan hang thuong m~i, co con d~u,thlJc hi~n mQt ho~c mQt s6 ho~t dQng h6 trQ' ho~t dQng kinh doanh cua nganhimg thuong m~i, bao gam:
a) Nghien cUu, Ung d\lng cong ngh~ ngan hang cho ngan hang thuong m~i;
b) Dao t~o va b6i du5ng nghi~p V\l, ky thu~t cho can be?, nhan vien cuangan hang thuong m~i;
4 ..c) Van phong lien lac; nghien ciru, tim hiSu thi tnrong;
d) LUll trfr co sa dfr lieu, thu thap, xu ly thong tin phuc VI)hoat dong kinhdoanh cua ngan hang thirong mai;
d) Cac hoat d(>ngkhac hB tro hoat d(>ngkinh doanh cua ngan hang thirongmai phil hop voi quy dinh cua phap luat.
6. Sa giao dich, quy tiSt kiem, diem giao dich la nhtrng dan vi dff duocthanh l?p theo cac quy dinh cua Ngan hang Nha mroc tnroc thai diem Thong tunay co .hi~u hrc thi hanh.
7. Ngan hang 100% v6n amroc ngoai la mot loai hinh cong ty con do nganhang thirong mai Vi~t Nam sa hiru 100% v6n diSu l~, co tu each phap nhan,duoc thanh l?p tai mroc ngoai theo quy dinh lu?t phap mroc ngoai.
8. Ngan hang Nha mroc chi nhanh la Ngan hang Nha mroc chi nhanh tinh'thanh ph6 trvc thu(>cTrung uang.
9. Thai diSm dS nghi la ngay, thang, nam ghi tren van ban dS nghi thanhl?p chi nhanh, phong giao dich, van phong d?i di~n, dan vi S\f nghi~p a trongnucrc; chi nhanh, van phong d?i di~n, ngan hang 100% v6n a nucrc ngoai cuangan hang thuang m?i.
10. Khu V\fCn(>ithanh thanh ph6 Ha N(>ibao g6m cac qu?n cua thanh ph6HaN(>i.
11. Khu VI,rCngo?i thanh thanh ph6 Ha N(>ibao g6m cac dia ban con l?i cuathanh ph6 Ha N(>ikhong thu(>c ph?m vi khu V\fCn(>ithanh thanh ph6 Ha N(>ineu t?i khoim 10 cua DiSu nay.
12. Khu V\fCn(>ithanh thanh ph6 H6 Chi Minh bao g6m cac qu?n cua thanhph6 H6 Chi Minh.
13. Khu V\fCngo?i thanh thanh ph6 H6 Chi Minh bao g6m cac dia ban conl?i cua thanh ph6 H6 Chi Minh khong thu(>c ph?m vi khu V\lCn(>ithanh thanhph6 H6 Chi Minh neu t?i khoan 12 cua DiSu nay.
14. Thu tl,lCchfip thu?n thanh l?p phong giao dich, chi nhanh a trong nucrccua ngan hang thuang m?i bao g6m thu t\lC chfip thu?n du diSu ki~n thanh l?pphong giao dich, chi nhanh theo quy dinh t?i Chuang 2 va thu tl,lc chfip thu?n dudiSu ki~n khai truang ho?t d(>ngphong giao dich, chi nhanh theo quy dinh t?iChuang 3 Thong tu nay.
Di~u 4. Thiirn quy~n cua Th8ng d8c Ngan hang Nha nU"o-c
1. Theo cac quy dinh t?i Thong tu nay va phil hqp vcri m\lc tieu diSu hanhchinh sach tiSn t~ trong timg thai ky, Th6ng d6c Ngan hang Nha nucrc co thfimquySn chfip thu?n ho~c khong chfip thu?n vi~c ngan hang thuang m?i thanh l?p,chfim dill ho?t d(>ng,giai thS chi nhanh, phong giao dich, van phong d?i di~n,dan vi. S\f nghi~p a trong nucrc; thanh l?p chi nhanh, van phong d?i di~n, nganhang 100% v6n a nucrc ngoai.
• 5
2. Theo cac quy dinh tai Thong tu nay va phu hop voi muc tieu diSu hanhchinh sach tiSn t~ trong tirng thai ky, Thfmg d6c Ngan hang Nha mroc uy quyenGiam <;l6cNgan hang Nha mroc chi nhanh chap thuan hoac khong chap thuanviec ngan hang thuong mai:
a) Thay d6i ten, thay d6i dia diem d~t tru sa chi nhanh a trong mroc, phonggiao dich tren dia ban;
b) Cham dirt hoat dQng phong giao dich tren dia ban (trong tnrong hop tirnguyen cham dirt hoat dQng);
c) Thay d6i chi nhanh quan ly phong giao dich tren dia ban;
d) Du diSu kien khai tnrong hoat dQng chi nhanh a trong mroc, phong giaodich cua ngan hang thirong rnai tren dia ban.
3. Trong mot s6 tnrong hop cu th~, nham phuc V\l cho m\lc tieu phat tri@nkinh tS, xii hQi, chinh tri, an ninh, qu6c phong, ngoC;ligiao va diSu hanh chinhsach tiSn t~ trong timg thai ky, Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac xem xet dS nghithanh l~p chi nhanh, van phong d~i di~n, dan vi S\l nghi~p, phong giao dich atrong nuac; chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoaicua ngan hang thuang m~i tren ca sa dam bao trinh t\l, thu 1\lc theo quy dinh t~iThong.tu nay va phu hgp vai diSu ki~n th\lc tS.
Di~u5. Nguyen t~c lip hB SO'
1.4 Ngan hang thuang m~i l~p h6 sa b&ngtiSng Vi~t. Cac tai li~u b&ngtiSngVi~t dugc nQPphai la ban sao dugc c~p til s6 g6c hoijc bim sao co chUng th\lchoijc ban sao kern xuftt trinh ban chinh d~ d6i chiSu; trong truang hgp nguai nQph6 sa nQp bim sao kern xuftt trinh ban chinh d~ d6i chiSu, nguai d6i chiSu cotrach nhi~m xac nh~ tinh chinh xac cua ban sao so vai ban chinh. Cac ban dichtai li~u tu tiSng Anh sang tiSng Vi~t phai dugc cong chUng hoijc chUng th\lc chiiky cua nguai dich theo quy dinh cua phap lu~t.
2. Cac van ban cua ngan hang thuang mC;ligui Ngan hang Nha nuac, Nganhang Nha nuac chi nhanh theo quy dinh t~i Thong tu nay phai do ngum d~i di~ntheo phap lu~t hoijc ngum dugc nguai d~i di~n theo phap lu~t;cua ngan hangthuang m~i uy quYSn kYo Nguai d~i di~n theo phap lu~t uy quySn cho nguaikhac phai b&ngvan ban uy quySn dugc l~p phu hgp vai quy dinh cua phap lu~t.
3. H6 sa cua ngan hang thuang m~i dugc gui tai Ngan hang Nha nuac,Ngan hang Nha nuac chi nhanh b&ng hinh thuc: gui tf\lc tiSp hoijc gui quaduang buu di~n.
4 Khoim nay duqc sua d6i theo quy dinh t<;liDi@u13 ThOngtu s6 29/2015m-NHNN sua d6i, b6 sungmQt s6 van ban quy ph<;lmphcip lu~t cua Ngan hang Nha nu6c Vi~t Nam quy dinh v@thanh ph~n h6 sa co bimsao chUngth\fc gi~yto, van bim, co hi~u l\fcke illngay 08 thcing02 nam 2016.
6 •
Churmg ncHAp THU~N DU DIEU KI~N THANH L~P CHI NHANH,
PHONG GIAO DICH (J TRONG NUaC; CHAp THU~ THANH L~PVAN PHONG D~I DI~N, DON VI SV NGHI~P (J TRONG NUaC;CHI NHA.NH, VAN PHONG D~I DI~N, NGAN HANG 100%) VON
(J NUaC NGoAI CUA NGAN lIANG THUONG M~I
Di~u 6. Di~u ki~n thanh l~p chi nhanh i1 trong nurrc ella ngan hangthuong mai
DS diroc thanh lap chi nhanh a trong mroc, ngan hang thirong mai phai dapirng dfry du cac dieu kien sau day:
1: D6i voi ngan hang thuong mai co thai gian hoat dQng til 12 thang tro len(tinh til ngay khai tnrong hoat dong dSn thai diSm dS nghi):
a) Co gia tri thirc cua v6n diSu l~ tai thai diem 31 thang 12 cua nam tnrocliSn kS nam dS nghi khong thap han mile v6n phap dinh;
b) Hoat dQng kinh doanh co Hiithea bao cao tai chinh hop nhftt va bao caotai chinh rieng le duoc kiSm toan cua nam tnroc liSn kS nam dS nghi;
c) Tum thu cac h~ ehS dS bao dam an toan trong ho~t dQng eua t6 chile tind\lng quy dinh t~i cae DiSu 126, 127, 128, 129; khoan 1 DiSu 130 va DiSu 135Lu~t Cae t6 chile tin d\lng va cae huang dfin eua Ngan hang Nha nuae d6i vaicae quy dinh nay lien t\le trong thm gian 12 thang truae thang dS nghi;
d) Th\Ie hi~n dung, dfry du cae quy dinh vS phan lo~i ng, trieh l~p d\I phongrui ro thea quy dinh eua Ngan hang Nha nuae; tY l~ ng xftu so vai t6ng du ng t~ithai diSm 31 thang 12 eua nam truae liSn kS nam dS nghi khong vugt qua 3%ho~e mQt tY l~ khae thea quySt dinh eua Th6ng d6e Ngan hang Nha nuae trongtUng thai ky;
d) T~i thm diSm dS nghi, HQi d6ng quan tri, HQi d6ng thanh vien, Ban kiSmsoat co s6 lugng va co eftu thea dung quy dinh eua phap lu~t, khong bi khuyStT6ng giam d6e;
e) T~i thai diSm dS nghi, ngan hang thuang m~i co bQ ph~n kiSm toan nQibQva h~ th6ng kiSm soat nQi bQbao dam tuan thu DiSu 40, DiSu 41 Lu~t Cae t6chile tin d\lng va cae quy dinh co lien quan eua phap lu~t hi~n hanh;
g) Khong thuQe d6i tugng phai th\Ie hi~n bi~n phap khong duge rna rQngm~ng lum thea quy dinh eua phap lu~t vS xu ly sau thanh tra, giam sat d6i vaicae t6 chile tin d\lng va chi nhanh ngan hang nuae ngoai;
h) Dap (mg diSu ki~n vS s6 lugng chi nhanh duge phep thanh l~p thea quydinh t~i DiSu 7 Thong tu nay;
• 7
i) 5(DU'(fcbiii boy.2. Dai voi ngan hang thuong mai co thai gian hoat dQng diroi 12 thang
(tinh til ngay khai truong hoat dong dSn thai diem dS nghi):
a) Co gia tri thirc cua van diSu l~ tai thai diSm dS nghi khong thap hon mirev6n phap dinh;
bJHoat dQng kinh doanh co HiidSn thai diSm dS nghi;
c) Tuan thu cac han chS dS bao dam an toan trong hoat dQng cua t6 chirc tindung quy dinh tai cac DiSu 126, 127, 128, 129; khoan 1 DiSu 130 va DiSu 135Luat Cac t6 chirc tin dung va cac h,!6n~ d~n cua Ngan hang Nha ~uac d6i ,:aicac quy dinh nay lien tuc til ngay bat dau khai truong heat dQng den thai diemdS nghi;
d) Thuc hien dung, d~y du cac quy dinh vS phan loai no, trich l~p dv phongrui ro theo quy dinh cua Ngan hang Nha nuac; ty l~ nQ'xftu so vai t6ng du nQ't?ithai diSm dS nghi khong vuQ't qua 3% ho~c mQt ty l~ khac theo quySt dinh cuaTh6ng d6c Ngan hang Nha nuac tUng thai ky;
e) Cac quy dinh t?i cac diSm d, e, g, h, i khoim 1 DiSu nay.
Di~u 7. sA lU'Q'Dgchi nhanh dU'Q'cthanh l~p
1. sa IUQ'llgchi nhanh cua mQt ngan hang thuang m?i duQ'c thanh l~p phaidam bao:
3QOtY dang x Nt + 50 tY dang x N2 < C
Trong do:- C la gia tri thvc cua van diSu l~ cua ngan hang thuang m?i dSn thai diSm
dS nghi (tinh b~ng tY D6ng Vi~t Nam).
- Nt la s6 IUQ'llgchi nhanh dfi thanh l~p va dS nghi thanh l~p t?i khu V\ICnQi thanh thanh pha Ha NQi va khu V1JCnQi thanh thanh ph6 H6 Chi Minh.
- N2 la s6 IUQ'llgchi nhanh dfi thanh l~p va dS nghi thanh l~p t?i khu V1JCngo?i thanh thanh pha Ha NQi, khu V1JCngo?i thanh thanh pha H6 Chi Minh; vacac tinh, thanh ph6 khac tf\Ic thuQc Trung uong.
2. Ngan hang thuang m?i duQ'c thanh l~p tai da 10 chi nhanh t?i m6i khuV\ICnQi thanh thanh ph6 Ha NQi ho~c nQi thanh thanh ph6 H6 Chi Minh.
3. Ngan hang thuang m?i co thai gian ho~t dQng duai 12 thang (tinh tilngay khai truong ho~t dQng dSn thai diSm dS nghi) duQ'c phep thanh l~p khongqua ba (03) chi nhanh va cac chi nhanh nay khong dUQ'cthanh l~p tren cling mQtdia ban tinh, thanh ph6 tr\Ic thuQc Trung uong. .
5 Di@mnay duqe bai b6 theo quy dinh t~i Di€u 2 eua ThOngtu s6 17/20 18ITT -NHNN sua d6i, b6 sungmi)t s6 di€u eua cae Thong tu quy djnh v€ dp Gi~y phep, m~g lucri ho~t di)ng va ho~t di)ng ngo~i h6i eua t6ehUetin d\)llg,chi nhanh ngan hang nu6e ngoai, e6 hi~u hJe k€ illngay 01 thang 10nam 2018.
8 •
4. Ngan hang thtrong mai co thai gian hoat dong til 12 thang tro len (tinh tilngay khai tnrong hoat dQng d@nthai diem d@nghi) diroc phep thanh l~p khongqua nam (05) chi nhanh trong met (01) nam tai chinh.
5. Ngan hang tlnrong mai cham dill hoat dQng chi nhanh tai khu V\lC nQithanh thanh ph6 Ha NQi, khu V\lC nQi thanh thanh ph6 H6 Chi Minh duoc phepthanh l~p tai cac dia ban tinh, thanh ph6 true thuoc Trung irong khac s6 chinhanh nrong img voi s6 chi nhanh dil cham dill hoat dQng, ngoai s6 hrong chinhanh t6i da diroc phep thanh l~p trong mot (01) nam quy dinh tai khoan 4 Dieunay.
, Di~u 8. Di~u ki~n thanh I~p chi nhanh it nurrc ngoai, ngan hang 100%,von it ~U'CYC ngoai
D@diroc thanh l~p chi nhanh a mroc ngoai, ngan hang 100% v6n a nuacngoai, ngan hang thuong m~i phai dap Ung d~y du cac di@uki~n sau day:
1. Cac di@uki~n quy dinh t~i khoan 1 Di@u6 Thong tu nay (tm cac di@mb,h khoan 1 Di@u6).
2. Co thai gian ho~t dQng t6i thi@ula ba (03) nam tinh til ngay khai truongho~t dQng d@nthai di@md@nghi.
3. Co tang tai san Co d~t 100.000 tY D6ng Vi~t Nam tra len thea bao caotai chinh hqp nh~t duQ'cki@mtoan t~i thai di@m31 thang 12 cua nam truac li@nk@nam d@nghi.
4. Ho~t dQng kinh doanh co lili thea cac bao cao tai chinh hqp nh~t va baocao tai chinh rieng Ie duQ'c ki@mtoan trong ba (03) nam truac liSn k@nam d@nghi·
Di~u 9. Di~u ki~n thanh I~p van phong d~i di~n, dO'n vi Sl! nghi~p ittrong nU'CYcva van phimg d~i di~n it nU'cYcngoai
D~ duQ'c thanh l~p van phong d~i di~n, don vi S\l nghi~p a trong nuac vavan phong d~i di~n a nuac ngoai, ngan hang thuong m~i phai dap Ung d~y ducac di@uki~n sau day:
1. Co thai gian ho~t dQng t6i thi@u la 12 thang tinh til ngay khai truongho~t dQng d@nthai di@md@nghi.
2. Cac di@uki~n quy dinh t~i cac di@md, e, i khoan 1 Di@u6 Thong tu nay.
3. D6i vai vi~c thanh l~p van phong d~i di~n, ngoai vi~c dap Ung di@uki~nquy dinh t~i cac khoan 1, 2 DiSu nay, ngan hang thuong m~i phai dap Ung di@uki~n quy dinh t~i diem g khoan 1 DiSu 6 cua Thong tu nay.
Di~u 10. Di~u ki~n thanh I~p phong giao dichD@duQ'c thanh l~p phong giao dich, ngan hang thuong m~i phai dap Ung
d~y du cac diSu ki~n sau day:1. Dap Ung d~y du cac di~u ki~n thea quy dinh t~i Khoan 1 Di@u6 cua
Thong tu nay.
9
2. Chi nhanh du kien quan ly phong giao dich phai dap irng cac di~u kien:
a) Co thai gian hoat dQng t6i thi~u 12 thang tinh til ngay khai tnrong hoatdong dSn thai di~m d~ nghi;
b) Co ty l~ no xftu so voi t6ng du no tai thai diem 31 thang 12 nam tnrocli~n k~ nam d~ nghi khong vuot qua 3% hoac mot ty 1~khac thea quyet dinhThong d6c Ngan hang Nha mroc trong tung thai ky;
c) Khong bi xu phat vi pham hanh chinh trong linh vue ti~n t~ va nganhang bang hinh thirc phat ti~n trong thai han 12 thang tro v~ tnroc tinh til thaidi~m d~ nghi.
3. Dap irng diSu kien v~ s6 hrong phong giao dich duoc thanh lap thea quydinh tai Di~u 11 Thong tu nay.
Di~u 11. sa hr9'ng phong giao dich dU'9'cthimh l~p
1. S6 luqng phong giao dich clla ngan hang thuang m?i t?i khu vvc nQithanh thanh ph6 Ha NQi, khu vvc nQi thanh thanh ph6 H6 Chi Minh khong 100han qua hai (02) l~n s6 luqng chi nhanh hi~n co clla ngan hang thuang m?i t?im6i khu vvc nay.
2. S6 luqng phong giao dich clla ngan hang thuang m?i t?i khu vvc ngo?ithanh thanh ph6 Ha NQi, khu vvc ngo?i thanh thanh ph6 H6 Chi Minh va cactinh, thanh ph6 trvc thuQc Trung uang khac khong 100 han qua ba (03) l~n s6luqng chi nhanh hi~n co clla ngan hang thuang m?i t?i m6i khu V\lC nay.
3. S6 luqng phong giao dich dugc quan ly boi mQt chi nhanh do ngan hangthuang m?i tv quYSt dinh phil hgp vai nang Ivc quan ly clla m6i chi nhanh vacac quy dinh t?i khoan 1, 2 Di~u nay.
Di~u 12. H8 SO' d~ nghi chip thu~n dn di~u ki~n thanh l~p chi nhanh,phong giao dich if trong nU'O'c;chip thu~n thanh l~p van phong d~i di~n,don vi Sl}' nghi~p if trong nU'O'c;chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang100%, van if nU'O'cngoai
1. Van ban cua ngan hang thuang m?i d~ nghi Ngan hang Nha nuac chftpthu~n du di~u ki~n thanh l~p chi nhanh, phong giao dich a trong nuac; chftpthu~ thanh l~p van phong d?i di~n, dan vi sv nghi~p a trong nuac; chi nhanh,van phong d?i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai (theo mftu t?i Ph\ll\lc s601 ban hanh kern thea Thong tu nay).
2. Nghi quySt eua HQi d6ng quan tri ho~c HQi d6ng thanh vien v~ vi~cthanh l~p chi nhanh, phong giao dich, van phong d?i di~n, dan vi sv nghi~p atrong nuac; chi nhanh, van phong d?i di~n a nuac ngoai. Trong do, d6i vai vi~cthanh l~p phong giao dich, Nghi quySt cua HQi d6ng quan tri ho~c HQi d6ngthanh vien phili neu ro ten, dia di~m d~t tf\l sa, chi nhanh dv kiSn quan ly phonggiao dich, cac nghi~p V\l phong giao dich se thvc hi~n, ph?m vi ho?t dQng v~m~t dia ly va d6i tuqng khach hang chinh.
10
3. Nghi quyet cua Dai hQi d6ng c6 dong (d6i voi ngan hang thuong mai c6phan); nghi quyet cua HQi d6ng thanh vien (d6i voi ngan hang thuong mai trachnhiem hfru han hai thanh vien tro len); '1 kiSn chfip thuan cua Chu sa htru (d6ivoi ngan hang thuong rnai trach nhiem hfru han mot thanh vien) thong qua viecthanh l?p ngan hang 100% v6n a mroc ngoai.
4. DS an thanh l?p tirng chi nhanh a trong mroc, trong do phai co t6i thiSucac n<)idung sau:
a) Ten d~y du bang tieng Viet; ten viSt t~t bang tieng Viet; dia chi; n<)idung hoat dong; d6i nrong khach hang chinh;
b) L'1 do thanh l?p va 1'1do Iva chon dia ban thanh l?p;
c) Co cfiu t6 chirc: So d6 t6 chirc g6m cac phong ban cua chi nhanh;
d) Nghien cUu kha thi: Phan tich moi twang kinh doanh, thi twang mvctieu cac co h<)ikinh doanh ck n~ b~t va kS ho~ch chiSm lInh thi truang;
d) Phuong an kinh doanh dVkiSn trong ba (03) nam d~u, trong do t6i thiSubao g6m: dVkiSn bang can d6i kS toan; bao cao kSt qua kinh doanh; can cu xaydvng phuong an va thuySt minh kha nang thvc hi~n phuong an trong tUng nam.
5. DS an thanh l?p chi nhanh a nuac ngoai, ngan hang 100% v6n a nuacngoai, trong do phai co t6i thiSu cac nQi dung sau:
a) Ten d~y du b~ng tiSng Vi~t va b~ng tiSng nuac ngoai, ten viSt t~t b~ngtiSng Vi~t va b~g tiSng nuac ngoai (nSu co);
b) Dia diSm (ten qu6c gia va dia chi cv thS (nSu co));
c) Muc v6n cfip cho chi nhanh a nuac ngoai, ngan hang 100% a nuacngoai;
d) N<)idung ho~t d<)ng;thai h~n ho~t d<)ng;d6i tUQ1lgkhach hang chinh;
d) L'1 do thanh l?p va 1'1do Iva ch<;>nnuac sa t~i;
eJ Co cfiu t6 chuc va m~ng luai: So d6 t6 chuc g6m trv sa chinh, cac phongban t~i trv sa chinh; cac hi~n di~n thuong m~i khac cua ngan hang 100% v6n anuac ngoai (nSu co);
g) Thong tin phap 1'1co lien quan: Li~t ke cac quy dinh co lien quan cuanuac sa t~i vS vi~c cho phep t6 chuc tin dVng nuac ngoai thanh I?p va ho~t d<)ngchi nhanh, ngan hang 100% v6n a nuac sa t~i do (ten, s6 hi~u, ngay thang cuavan ban);
h) Nghien cUu kha thi: Phan tich moi twang kinh doanh, thi twang mvctieu, cac co h<)ikinh doanh ck n~m b~t va kS ho~ch chiSm lInh thi twang;
i) Phuong thuc kiSm soat cua ngan hang thuong m~i d6i vai chi nhanh anuac ngoai, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai, trong do c~n neu dugc t6i thiSucac n<)idung sau: phuong thuc (thue ngoai hay tv thvc hi~n) va 1'1do Iva ch<;>nphuong thuc; t6 chuc thvc hi~n phuong thuc; chi phi uac tinh thvc hi~n phuongthuc; kho khan dv kiSn va giai phap;
11
k) Phuong an kinh doanh du kiSn trong 03 nam d~u, trong do t6i thieu baog6m: du kiSn bang can d6i kS toan; bao cao kSt qua kinh doanh; bao cao luuchuyen tiSn t~ (d6i voi ngan hang 100% v6n a mroc ngoai); can cir xay dungphuong an va thuyet minh kha nang thirc hien phuong an trong tirng nam;
1)Tac dong va hieu qua du kien cua viec thanh l~p chi nhanh a mroc ngoai,ngan hang 100% v6n amroc ngoai, cac v§.ndS (neu co) vS bao dam an toan hoatdong d6i voi ngan hang thuong mai va cac giai phap; ty l~ an toan v6n t6i thiSuva cac gioi han gop von mua, c6 phan sau khi thanh l~p ngan hang 100% v6n amroc ngoai;
m) Phuong an va bien phap xu ly cua ngan hang thuong mai trong tnronghop chi nhanh a mroc ngoai, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai co nhfrng anhhuang nghiem tr<;mgdSn ngan hang thuong mC;li.
6. Cac van ban khac chUng minh vi~c dap Ung cac diSu ki~n thanh l~p chinhanh, phong giao dich, van phong dC;lidi~n, don vi S\Inghi~p a trong nuac; chinhanh, van phong dC;lidi~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai theo quy dinh tC;liThong tu nay.
Di~u 13. Trinh t'! ch~p thu~n du di~u ki~n thanh l~p chi nhanh, phonggiao dich it trong nU'O'c;ch~p thu~n thanh l~p van phong d~i di~n, dO'n vi S,!nghi~p ir trong nU'O'c;chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% vanit nU'O'cngoai
1. Tru cac truang hqp theo quy dinh tC;likhoan 3 DiSu 4 Thong tu nay,Ngan h~mgNha nuac xem xet, ch~p thu~ vi~c ngan hang thuong mC;lidiI diSuki~n thanh l~p chi nhanh, phong giao dich a trong nuac; ch~p thu~ cho nganhang thuong mC;lithanh l~p van phong dC;lidi~n, don vi S\Inghi~p a trong nuac;chi nhanh, van phong dC;lidi~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai m(>tl~ trongm(>tnam tai chinh. Ngan hang thuong mC;lil~p h6 sa theo quy dinh tC;liDiSu 12Thong"tu nay gui Ngan hang Nha nuac (CO'quan thanh tra, giam sat ngan hang).
2. Trong thai hC;lll10 ngay lam vi~c kS tu ngay nh~n d~y du h6 SO'theo quydinh tC;liDiSu 12 Thong tu nay, CO'quan Thanh tra, giam sat ngan hang co vanban gui l~y y kiSn cac don vi sau:
a) Ngan hang Nha nuac chi nhanh nO'i ngan hang thuong mC;lid~t trv sochinh co y kiSn danh gia vS vi~c ngan hang thuong mC;lidap Ung cac diSu ki~ntheo quy dinh tC;liThong tu nay;
b) Uy ban nhan dan tinh, thanh ph6 trvc thu(>cTrung uong co y kiSn danhgia vS S\I c~n thiSt co them chi nhanh tren dia ban (trong truang hqp dS nghi rnachi nhanh a trong nuac);
c) Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai ngan hang thuong mC;lid\I kiSn thanhl~p chi nhanh a trong nuac, phong giao dich co y kiSn danh gia vS S\I din thiStco them chi nhanh, phong giao dich tren dia ban va vi~c dap Ung cac diSu ki~ntheo quy dinh cua Thong tu nay d6i vai chi nhanh d\I kiSn quan ly phong giaodich tren dia ban (trong twang hqp dS nghi thanh l~p phong giao dich).
12
3.·Trong thai han 14 ngay lam viec k€ til ngay nhan duoc van ban cua CO'quan Thanh tra, giam sat ngan hang, Ngan hang Nha mroc chi nhanh noi nganhang thirong mai d?t tru sa chinh, Uy ban nhan dan tinh, thanh ph6 tnrc thuocTrung uang va Ngan hang Nha mroc chi nhanh noi ngan hang thuong mai dukiSn thanh l~p chi nhanh a trong mroc, phong giao dich co y kiSn tham gia bangvan ban vS cac nQi dung diroc dS nghi,
4. Trong thai han 20 ngay k€ til ngay nhan diroc d~y du y kiSn tham gia cuacac dan vi, CO' quan Thanh tra, giam sat ngan hang tong hop y kien, danh giaviec ngan hang tlnrong mai, chi nhanh quan ly phong giao dich (d6i voi dS nghithanh lap phong giao dich) dap irng cac diSu kien thea quy dinh tai Thong nrnay, trinh Th6ng d6c co van ban ch~p thu~n ho?c khong ch~p thu~ vi~c nganhang thuang mC;lidu diSu ki~n thanh l~p chi nhanh, phong giao dich a trongnuac; ch~p thu~n ho?c khong ch~p thu~n cho ngan hang thuang m~i thanh l~pvan phong d~i di~n, dan vi sv nghi~p a trong nuac; chi nhanh, van phong d~idi~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai; cac truang hgp khong ch~p thu~, vanban gui ngan hang thuang m~i neu rDly do.
5: Trong thai h~n 12 thang k€ til ngay Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac kYvan ban neu t~i khoan 4 DiSu nay, ngan hang thuang m~i phai khai truang ho~tdQng chi nhanh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dan vi sv nghi~p a trongnuac da dugc ch~p thu~n thanh l~p. Trong thai h~n 24 thang k€ til ngay Th6ngd6c Ngan hang Nha nuac ky van ban neu tC;likhoan 4 DiSu nay, ngan hangthuang m~i phai khai truang ho~t dQng chi nhanh, van phong d~i di~n, nganhang 100% v6n a nuac ngoai da dugc ch~p thu~n thanh l~p. Qua thai h~n nay,van ban ch~p thu~n cua Ngan hang Nha nuac duang nhien hSt hi~u Ivc.
Chuong IIIKHAI TRUONG HO~ T DONG, THAY Den TEN, DJA DIEM
CHI NIlANH, PHONG GIAO DICH, VAN PHONG D~I Dl¢N, DON VISlj NGHI~P a TRONG Nuac; CHI NHANH, VAN PHONG D~I DI~N,NGAN HANG 1000/0 VON aNuac NGoAI; THA Y DOl CHI NHANHQuAN LV PHONG GIAO DICH CVA NGAN HANG THUONG M~IDi~u 14. chip thu~n dii di~u ki~n khai truO'ng ho~t di}ng chi nhanh 0-
trong nurre, phong giao dieh
1. DiSu ki~n
a) Co quYSn sa hilu ho?c su d\lng hgp phap trv sa chi nhanh, phong giaodich; tn,l sa phai dam bao luu tm chUng til (tm phong giao dich), thu~ ti~n vaan to':m cho giao dich, tai san, co d~y du h~ th6ng dam bao an ninh' bao v~, h~th6ng c~p di~n, lien l~c duy tri lien tl,lC,dap Ung yeu c~u phong, ch6ng chay nb;
b) Trv sa chi nhanh co kho tiSn dam bao an toan thea tieu chuAn quy dinhcua Ngan hang Nha nuac. Truang hgp ngan hang thuang mC;lico han mQt chinhanh tren cling dia ban tinh' thanh ph6 trvc thuQc Trung uang, ngan hangthuang m~i phai co t6i thiSu mQt chi nhanh co kho tiSn thea quy dinh cua Nganhang Nha nuac va phai chiu trach nhi~m chuy€n tiSn cua cac chi nhanh khong
13
co kho tiSn vS chi nhanh co kho tiSn sau khi k~t thuc gio giao dich m6i ngay lamviec;
, c) Chi nhanh, phong giao dich co h~ thong cong nghe thong tin k~t n6i tnrctuyen voi tru sa chinh va phong giao dich k~t n6i tI1JCtuyen voi chi nhanh quanly; dam bao h~ thong cong nghe thong tin, co sa dii lieu hoat dong lien tuc, antoan, bao mat cho cac hoat dong nghiep vu;
d) Chi nhanh, phong giao dich co dfiy du nhan S\1'diSu hanh t6i thi€u g6mGiam d6c Chi nhanh, Pho Giam d6c, Giam d6c phong giao dich hoac chirc danhtuong dirong va dQingii can bQnghiep vu;
e) Giam d6c chi nhanh hoac cac chirc danh tirong duong (d6i voi tnronghQ'Pkhai tnrong hoat dQng chi nhanh) dap Ung cac tieu chuAn, diSu ki~n theaquy dinh t~i khoan 5 DiSu 50 Lu~t Cac t6 chuc tin d\lng.
2:H6 saa) Van ban cua ngan hang thuang m~i dS nghi ch~p thu~n du diSu ki~n khai
truang ho~t dQng chi nhanh, phong giao dich; trong do bao cao ro vi~c dap UngdiSu ki~n khai truang ho~t dQng cua chi nhanh, phong giao dich. Van ban neu C\lth€ dia di€m d~t tl11sa chi nhanh, phong giao dich;
b) Gi~y to chUng minh vi~c sa hfru ho~c sir d\lllg hQ'Pphap tl11sa chi nhanhphong giao dich;
c) Cac gi~y to lien quan d~n nhan than cua Giam d6c chi nhanh ho~c cacchuc danh wang duang, g6m: quy~t dinh b6 nhi~m chuc danh Gicim d6c chinhanh; sa y~u ly lich; ly lich tu phap; van b~g, chUng chi chUng minh trinh dQchuyen mon; y ki~n nh~n xet b~g van ban cua dan vi ho~t dQng trong lInh v\1'cngan hang tai chinh nai Gicimd6c chi nhanh da tUng lam vi~c (n~u co), bim nh~nxet neu ro chuc danh dia chi lien l~c, hQ ten va chii ky cua nguoi nh~ xet.
3. Trinh t\1'a). T6i thi€u 30 ngay truac ngay khai truang ho~t dQng chi nhanh, phong
giao dich, ngan hang thuang m~i l~p 01 bQh6 sa thea quy dinh t~i khoan 2 DiSunay trong do xac dinh ro ngay d\1'ki~n khai truang ho~t dQng, gui Ngan hangNha nuac chi nhanh nai d~t tl11sa chi nhanh, phong giao dich;
b) Trong thoi h~n 07 ngay lam vi~c k€ tit ngay nh~n dugc dfiy du h6 sathea quy dinh t~i Thong tu nay, Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai d~t tf\l sachi nhanh, phong giao dich ti~n hanh thAm tra, danh gia vi~c dap Ung cac diSuki~n khai truang ho~t dQng cua chi nhanh, phong giao dich va co van ban ch~pthu~n ho~c khong ch~p thu~ vi~c ngan hang thuang m~i du diSu ki~n khaitruang ho~t dQng chi nhanh, phong giao dich; truang hgp khong ch~p thu~n, vanban gui ngan hang thuang m~i phai neu r5ly do.
4. Sau khi nh~n dugc van ban ch~p thu~n du diSu ki~n khai truang ho~tdQng chi nhanh, phong giao dich cua Ngan hang Nha nuac chi nhanh, ngan hangthuang m~i thvc hi~n vi~c dang ky ho~t dQng chi nhanh (d6i vai chi nhanh) ho~c
14
thong bao l~p dia di@mkinh doanh (d6i voi phong giao dich) va dang bao theaquy dinh cua phap lu~t vS dang ky doanh nghiep va phap lu~t hien hanh co lienquan ..
5. Ngan hang thirong mai tien hanh khai tnrong chi nhanh, phong giao dichsau khi dfl hoan tfit thu tuc dang ky kinh doanh thea quy dinh tai khoan 4 DiSunay.
Di~u 15. Khai trurrng hoat dqng van phong d~i di~n, don vi S\f nghi~p rrtrong mnrc; chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100%) vAn rr mnrcngoai
1. Ngan hang thirong rnai quyet dinh viec khai tnrong hoat dong van phongdai dien, dan vi SlJnghiep a trong mroc va co van ban bao cao Ngan hang Nhamroc (qua Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang), Ngan hang Nha mroc chinhanh noi d~t tru sa van phong dai dien, dan vi SlJnghiep a trong mroc chamnhfit 14 ngay lam vi~c truac ngay khai truang ho~t d(>ng.
2. Ngan hang thuang m~i tiSn hanh khai truang ho~t d(>ngchi nhanh, vanphong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai thea quy dinh cua phap lu~tnuac ngoai; co van bim bao cao Ngan hang Nha nuac (qua Ca quan Thanh tra,giam sat ngan hang) ch~m nhfit 14 ngay lam vi~c truac ngay khai truang ho~td(>ng.
Di~u 16. Thay dAi ten chi nhanh rr trong nuO'c, phong giao dich
1. Thay d6i ten chi nhanh
a) H6 sa
(i) Van ban cua ngan hang thuang m~i dS nghi chfip thu~n thay d6i ten chinhanh, trong do neu ro ly do, ten dlJ kiSn thay d6i;
(ii) Nghi quySt cua H(>id6ng quan tq ho~c H(>id6ng thanh vien thong quavi~c thay d6i ten chi nhanh.
b) Trinh tlJ
(i) Ngan hang thuang m~i l~p 01 b(>h6 sa thea quy dinh t~i khoan 1 DiSunay gui Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai d~t tf\! sa chi nhanh;
(ii) Trong thm h~n 05 ngay lam vi~c k@tu ngay nh~n duQ'c d~y du h6 sathea quy dinh t~i Thong tu nay, Ngan hang Nha nuac chi nhanh co van ban chfipthu~n ho~c khong chfip thu~n dS nghi cua ngan hang thuang m~i; truang hQ'Pkhong chfip thu~, vanbim gui ngan hang thuang m~i neu ro ly do.
2. Thay d6i ten phong giao dich
Ngan hang thuang m~i quySt dinh vi~c thay d6i ten phong giao dich; covan ban bao cao Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai d~t tf\! sa phong giao dichvi~c thay d6i nay trong thai h~n 05 ngay lam vi~c k@tu ngay phong giao dichho~t d(>ngthea ten maio
15
Di~u 17. Thay d8i dia di~m d~t tru SO' chi nhanh 0' trong nmrc, phonggiao djch
1. Ngan hang thuong mai chi diroc thay d6i dia diem d~t tru so chi nhanhphong giao dich trong pham vi dia ban tinh, thanh ph6 true thuoc Trung irong.
2. Ngan hang thirong mai khong diroc phep thay d6i dia diem chi nhanh,phong giao dich til khu VlJCngoai thanh thanh ph6 Ha N(>ihoac khu VlJCngoaithanh thanh ph6 Be, Chi Minh dSn khu VlJCnoi thanh thanh ph6 Ha N(>ihoackhu VlJCn(>ithanh thanh ph6 Be, Chi Minh.
3. Ngan hang thirong mai thay d6i dia diem d~t tru sa chi nhanh, phonggiao dich phai dap irng:
a) VS diSu kien: Cac diSu kien quy dinh tai diem a, b, c khoan 1 DiSu 14Thong tu nay.
b) VS he, sa:(i) Van ban cua ngan hang thirong mai dS nghi chap thuan thay d6i dia
diSm d~t tfl} s6 chi nhanh, phong giao dich; trong do bao cao ro vi~c dap UngdiSu ki~n quy dinh t~i diSm a Khoan nay. Van ban neu cv thS dia diSm d~t tfl} s6chi nhanh phong giao dich;
(ii) Gifty to' chUng minh vi~c sa hfru ho~c su dVng hqp phap tfl} s6 chinhanh phong giao dich.
4. Trinh tlJ:a) Ngan hang thuang m~i l?p 01 b(>he, sa theo quy dinh t~i khoan 3 DiSu
nay gui Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai d~t tfl} s6 chi nhanh, phong giaodich;
b) Trong thai h~ 10 ngay lam vi~c kS tir ngay nh?n duQ'c dfiy du he, satheo quy dinh t~i Thong tu nay, Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai d~t tfl} s6chi nhanh phong giao dich tiSn hanh th~m tra dia diSm dlJ kiSn d~t tfl} s6 chinhanh phong giao dich va co van ban gui ngan hang thuang m~i chftp thu?nho~c khong chftp thu?n vi~c thay d6i dia diSm d~t tfl} sa chi nhanh, phong giaodich; truang hqp khong chftp thu?n, van ban gui ngan hang thuang m~i neu ro lydo.
5. Trong thai h~n 12 thang kS til ngay Ngan hang Nha nuac chi nharth covan ban chftp thu?n, chi nhanh, phong giao dich cua ngan hang thuang m~i phaidi vao ho~t d(>ngtheo dia diSm da:duQ'c chftp thu?n. Qua thai h~ nay, van banchftp thu?n cua Ngan hang Nha nuac chi nhanh duang nhien hSt hi~u IlJc.
Di~u 18. Thay d8i ten, dia di~m d~t trl}. SO' van phong d~i di~n, dO'n vist.!"nghi~p if trong nU'o-c; chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100%von 0' nrro-c ngoai
Ngan hang thuang m~i quySt dinh vi~c thay d6i ten, dia diSm d~t tfl} s6 vanphong d~i di~n, dan vi SlJnghi~p 6 trong nuac; chi nhanh, van phong d~i di~n,ngan hang 100% v6n 6 nuac ngoai; co van ban bao cao Ngan hang Nha nuac
16
(Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang), Ngan hang Nha mroc chi nhanh noid~t tru sa chinh cua ngan hang thirong mai va Ngan hang Nha mroc chi nhanhnoi d~t van phong dai dien, dan vi su nghiep a trong mroc (d6i voi tnrong hopthay d6i ten, dia diSm d~t tru sa van phong dai dien, dan vi su nghiep a trongmroc) vS viec thay d6i nay trong thai han 05 ngay lam viec kS tir ngay chinhanh.van phong dai dien, dan vi sir nghiep a trong mroc; chi nhanh, van phongdai dien, ngan hang 100% v6n amroc ngoai hoat dQng thea ten, dia diem d~t trusc moi.
Truong hop thay d6i dia diem d~t tru sa van phong dai dien, dan vi sirnghiep a trong mroc khac dia ban tinh, thanh ph6 tnrc thuoc Trung irong, nganhang thirong mai co trach nhiem bao cao Ngan hang Nha nuac chi nh{mh nai d~tt[\1 sa van phong d';li di~n, dan vi s\1'nghi~p truac day va nai d~t t[\1 sa vanphong d';lidi~n, dan vi s\1'nghi~p maio
Di~u 19. Thay c1aiten chi nhanh, phong giao dich, van phong c1~idi~n,c1O'nvi Sl}' nghi~p iJ trong nucYc;chi nhanh, van phong c1~idi~n, ngan hang100% vBn iJ nucYcngoai trong truOng hQ'P ta chu-c I~i ngan hang thuO'ngm~l
Vi~c thay d6i ten chi nhanh, phong giao dich, van phong d';lidi~n, dan vi s\1'nghi~p a trong nuac; chi nhanh, van phong d';li di~n, ngan hang 100% v6n anuac ngoai trong tWOng hgp t6 chilc l';li ngan hang thuang m';li th\1'chi~n theahuang d~n cua Ngan hang Nha nuac vS t6 chilc l';lit6 chilc tin d\lng.
Di~u 20. Thay c1aichi nhanh quan Iy phong giao dich
1. DiSu ki~nChi nhanh d\1'kiSn tiSp nh~n qufm ly phong giao dich phai dap ilng d§.ydu
cac diSu ki~n thea quy dinh t';likhofm 2 DiSu 10 Thong tu nay.
2. H6 saa) Van ban cua ngan hang thuang m';li dS nghi thay d6i chi nhanh quan ly
phong giao dich, bao g6m t6i thi~u cac nQi dung sau:
(i) Ly do thay d6i;
(ii) Ten, dia diSm d~t t[\1 sa chi nhanh dang quan ly va chi nhanh se tiSpnh~n quan ly phong giao dich;
(iii) Ten, dia diSm d~t tr\l sa phong giao dich dS nghi thay d6i chi nhanhquan IY.
b) Nghi quySt cua HQi d6ng quan tri ho~c HQi d6ng thanh vien thong quavi~c thay d6i chi nhanh quan ly phong giao dich.
3. Trinh t\1'a) Ngan hang thuang m';li l~p 01 bQ h6 sa thea quy dinh t';li Thong tu nay
gui Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai d~t t[\1 sa chi nhanh;
17
b) Trong thai han 14 ngay lam viec kS til ngay nhan duoc d~y du he, sathea quy dinh tai Thong tu nay, Ngan hang Nha mroc chi nhanh noi d~t tru sachi nhanh co van ban chap thuan hoac khong chap thuan dS nghi cua ngan hangthuong mai; tnrong hop khong ch~p thuan, van ban giri ngan hang thirong maineu rolf do.
Di~u 21. Cdng b8 thong tin v~ cac n(>idung thay oBi
Trong thai han 07 ngay lam viec kS til ngay nhan diroc van ban ch~p thuancua Ngan hang Nha mroc cho phep ngan hang thirong mai tlnrc hien thay d6ithea quy dinh tai cac DiSu 16, 17, 20 va kS til ngay thirc hien thay d6i thea quydinh tai cac DiSu 18, 19 Thong tu nay, ngan hang thuong mai phai thirc hiencong b6 noi dung thay d6i tren trang thong tin dien nr, tai tf\l sa chinh, tf\l sa chinhanh a trong nuac, phong giao dich co lien quan cua ngan hang thuang m~i.
ChuO'ng IVcHAM DUT HO~T DQNG, GIAI THE CHI NHANH,
PHONG GIAO DICH, VAN PHONG D~I DI:E:N,DON VI SV NGHI:E:P(1TRONG NUO'C; CHI NHANH, VAN PHONG D~I DI:E:N,
NGAN HANG 100% VON (1NUO'C NGoAIeVA NGAN HANG THUONG M~I
Di~u 22. Ch§m dm ho~t o(>ng, giai th~ chi nhanh, phong giao dich, vanphong o~i di~n, OO'Dvi S\f nghi~p (y trong nuO'c; chi nhanh, van phong o~idi~n, ngan hang 100% v8n it nuO'c ngoai cua ngan hang thuO'Dg m~i
1. Chi nhanh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dan vi S\f nghi~p atrong nuac ch~m dUt ho~t dQng, gicii thS trong cac truang hqp sau:
a) Duang nhien chk dUt ho~t dQng, gicii thS;
b) T\f nguy~n ch~m dUt ho~t dQng, giciithS;
c) B~t bUQcch~m dUt ho~t dQng, giciithS.
2. Chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai cuangan hang thuang m~i ch~m dUt ho~t dQng, gicii thS thea quy dinh phap lu~t cuanuac sa t~i nai d~t tf\l sa chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n anuac ngoai. Chi nhanh, van phong d~i di~n a nuac ngoai duang nhien ch~m dUtho~t dQng, gicii thS trong truang hqp ngan hang thuang m~i ch~m dUt ho~t dQng.
3. Ngan hang thuang m~i chiu trach nhi~m:
a)' Gicii quySt tai san, quySn, nghia V\l va cac lQ'i ich lien quan cua chinhcinh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dan vi S\fnghi~p a trong nuac; chinhcinh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai ch~m dUt ho~tdQng, gicii thS;
b) Luu tm chUng til, tai li~u lien quan vi~c ch~m dUt ho~t dQng, giai thS chinhcinh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dan vi S\fnghi~p a trong nu6c; chinhcinh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nu6c ngoai;
18
c) Thuc hien cac thu tuc phap ly chfim dirt hoat dQng, giai thS chi nhanh,phong giao dich, van phong dai dien, don vi su nghiep a trong mroc; chi nhanh,van phong dai dien, ngan hang 100% v6n a mroc ngoai theo quy dinh cua phapluat.
Di~u 23. DU'O'ngnhien ch§m dU1 hoat dQng, giai th~ chi nhanh, phonggiao djch, van phong d~i di~n, don vi S,! nghi~p it trong mnrc; chi nhanh,van phong d~i di~n it mnrc ngoai
1.. Chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi sir nghiep atrong mroc; chi nhanh, van phong dai dien a mroc ngoai duong nhien chfim dirthoat di?ng, giai thS trong tnrong hQ'Pngan hang thuong mai chfim dirt hoat dong,giai the.
2. Thu tuc duong nhien cham dirt hoat dQng, giai thS chi nhanh, phong giaodich, van phong dl;lidi~n, don vi s\1'nghi~p a trong nuac; chi nhanh, van phongdl;lidi~n a nuac ngoai th\1'chi~n theo quy dinh cua phap lu~t v@chfim dUt hOl;ltdQng, giai thS ngan hang thuong ml;li.
Di~u 24. T,! nguy~n ch§m dU1 ho~t dQng chi nhanh, phong giao djch,van phong d~i di~n, dO'nvi S,!nghi~p it trong nU'O'c
1. H6 sa t\1'nguy~n chfim dUt hOl;ltdQng chi nhanh, phong giao dich a trongnuac:
a) Van ban cua ngan hang thuong ml;li d@nghi chfim dUt hOl;ltdQng chinhanh, phong giao dich trong do neu ro ly do chfim dUt hOl;ltdQng;
b) Nghi quySt cua HQi d6ng qUID tri ho~c HQi d6ng thanh vien cua nganhang thuong ml;liv@vi~c chfim dUt hOl;ltdQng chi nhanh, phong giao dich;
c) Phuong an giai quySt cac tai san, quy@n,ngrua V\l va cac lQ'i ich lienquan cua chi nhanh, phong giao dich chfim dUt hOl;ltdQng.
2. Trinh t\1't\1'nguy~n chfim dUt hOl;ltdQng chi nhanh a trong nuac:
a) Ngan hang thuong ml;li l~p mQt (01) bQ h6 sa theo quy dinh tl;likhoan 1Di@unay gui Ngan hang Nha nuac (CO'quan Thanh tra, giam sat ngan hang);
b) Trong thai hl;ln 07 ngay lam vi~c kS tu ngay nh~ duQ'c d~y du h6 SO'theo quy dinh tl;liThong tu nay, CO'quan Thanh tra, giam sat ngan hang co vanban lfiy y kiSn Ngan hang Nha nuac chi nhanh nO'id~t tfl,l sa chi nhanh d\1'kiSnchfim dUt hOl;ltdQng;
c) Trong thai hl;ln 14 ngay lam vi~c kS tu ngay nh~ duQ'c van ban cua CO'quan Thanh tra, giam sat ngan hang, Ngan hang Nha nuac chi nhanh nO'id~t tf\lsa chi nhanh d\1'kiSn chfim dUt hOl;ltdQng cua ngan hang thuong mC:lico Y kiSntham gia b&ngvan ban v@cac nQi dung duQ'cd@nghi;
d) Trong thai hl;ln 14 ngay lam vi~c kS tu ngay nh~n dUQ'cvan b~m cuaNgan liang Nha nuac chi nhanh nO'id~t tf\l sa chi nhanh d\1'kiSn ch~m dUt hOl;ltdQng, CO'quan Thanh tra, giam sat ngan hang t6ng hQ'Py kiSn, d@xu~t Th6ngd6c Ngan hang Nha nuac ch~p thu~n ho~c khong ch~p thu~n d@nghi cua ngan
19
hang thuong mai; tnrong hQ'Pkhong chap thuan, van ban giri ngan hang thuongrnai neu r5 ly do.
3. Trinh t1,1t1,1nguyen cham dirt heat dqng phong giao dich:
a) Ngan hang thuong mai l~p 01 bq h6 so theo quy dinh tai khoan 1 DiSunay giri Ngan hang nha mroc chi nhanh noi d~t tru s6 phong giao dich;
b) Trong thai hanl-t ngay lam viec kS tir ngay nhan du h6 so theo quy dinhtai Thong tu nay, Ngan hang Nha mroc chi nhanh noi d~t tru so phong giao dichco van ban ch~p thuan hoac khong .chap thuan dS nghi cua ngan hang thuongmai; tnrong hQ'Pkhong chap thuan, van ban giri ngan hang thtrong mai neu r5 lydo.
4. Trong thai han 45 ngay kS tir ngay co van ban ch~p thuan cua Ngan hangNha mroc quy dinh tai diem d khoan 2 DiSu nay ho~c cua Ngan hang Nha nuacchi nhanh nai d~t tf\l s6 phong giao dich quy dinh tC;lidiSm b khoan 3 DiSu nay,ngan hang thuong mC;liphai tiSn hanh cac thu t\lCphap ly thea quy dinh cua phaplu~t dS ch~m dUi hOC;ltdqng cua chi nhanh, phong giao djch; co van ban bao caoNgan hang Nha nuac (Co' quan Thanh tra, giam sat ngan hang - d6i vai Ch~ffidUi hOC;ltdqng chi nhanh) va Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai d~t tf\l s6 chinhanh, phong giao dich (d6i vai ch~m dUi hOC;ltdqng phong giao dich) vS ngaych~m dUi hOC;ltdqng.
5. D6i vai vi~c t1,1nguy~n ch~m dUi hOC;ltdqng van phong dC;lidi~n, don viS1,1nghi~p, trong thai hC;lll05 ngay lam vi~c kS tu ngay Ch~ffidUi hOC;ltdqng vanphong dC;lidi~n, don vi S1,1nghi~p, ngan hang thuong ffiC;liphai co van ban baocao Ngan hang Nha nuac (Co' quan Thanh tra, giam sat ngan hang), Ngan hangNha nuac chi nhanh nO'id~t tf\l s6 chinh cua ngan hang thuong mC;li,Ngan hangNha nuac chi nhanh nO'id~t tf\l s6 van phong dC;lidi~n, don vi s\}'nghi~p, trongdo neu r5ly do, ngay ch~m dUi hOC;ltdqng.
Di~u 25. Bit bUQcchim dU1:ho~t dQng chi nhinh, phong giao dich, vanphong d~i di~n, dO'nvi S\f nghi~p (r trong ntrO'c
1. Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac co thAm quYSnb~t buqc ..ch~m dUi hOC;ltdqng chi nhanh, phong giao dich, van phong dC;lidi~n, don vi S\Inghi~p 6 trongnuac cua ngan hang thuang mC;li.
2. Chi nhanh, phong giao dich, van phong dC;lidi~n, dan vi s\}'nghi~p 6trong nuac cua ngan hang thuong ffiC;lico thS bi b~t buqc Ch~ffidUi hOC;ltdqng khixay ra ffiqt trong cac truOng hQ'Psau:
a) C6 b~ng chUng chUng ffiinh h6 sa dS nghi thanh l~p chi nhanh, phonggiao di<;h,van phong dC;lidi~n, don vi s\}'nghi~p c6 thong tin sai s\}'th~t dfuI dSn'vi~c danh gia sai l~ch vi~c dap Ung diSu ki~n thanh l~p chi nhanh, phong giaodich, van phong dC;lidi~n, don vi s\}'nghi~p cua ngan hang thuang ffiC;li;
b) HOC;ltdqng khong dung nQi dung hOC;ltdqng dugc phep thea quy dinh cuaphap lu~t.
--------------------------------------------------------------------------
20
3. Can cir cac tnrong hop quy dinh tai cac di@ma, b khoan 2 Di@unay,Ngan hang Nha mroc chi nhanh noi d?t tru sa chi nhanh, phong giao dich, vanphong dai dien, dan vi sir nghiep cua ngan hang thuang mai co van ban neu roly do giri Ngan hang Nha mroc (Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang) d@nghicham dill hoat dong chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, dan vi SlJnghiep cua ngan hang thuong mai,
4. Trong thai han 14 ngay lam viec k@tir ngay nhan duoc van ban cuaNgan hang Nha mroc chi nhanh thea quy dinh tai khoan 3 Di@unay hoac trongqua trinh thanh tra, giam sat phat hien cac tnrong hop quy dinh tai cac diem a, bkhoanZ Di@unay, Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang trinh Th6ng d6cNgan hang Nha mnrc co van ban yeu cfiu ngan hang thtrong mai cham dill hoatdong chi nhanh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dan vi S\fnghi~p.
5. Trong thai h~n 90 ngay k@tu ngay Ngan hang Nha nuac co van b~mtheaquy dinh t~i khoan 4 Di@unay, ngan hang thuang m~i phai hoan t~t vi~c ch~mdill ho~t dQng chi nhanh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dan vi S\fnghi~p;co van ban bao cao Ngan hang Nha nuac ngay ch~m dill ho~t dQng.
6. TruOng hgp co khi@un~i d6i vai yeu c~u cua Ngan hang Nha nuac v@vi~c b~t bUQcch~m dill ho~t dQng chi nhanh, phong giao dich, van phong d~idi~n, dan vi S\f nghi~p, ngan hang thuong m~i th\fc hi~n cac thu tvc khi@un~ithea quy dinh phap lu~t hi~n hanh v@khi@un~i.
f)i~u 26. Ch§m dU1 ho~t dQng, giai th~ chi nhanh, van phong d~i di~n,ngan hang 100%) van it nuO'c ngoai
1. Ngan hang thuang m~i th\fc hi~n ch~m dill ho~t dQng, giai th@chi nhanhvan phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai thea quy dinh cua phaplu~t nu.acsa t~i va cac quy dinh co lien quan cua phap lu~t Vi~t Nam.
2. T6i thi@u14 ngay lam vi~c truac ngay ch~m dill ho~t dQng, giai th@chinhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai, ngan hangthuang m~i phai co van ban bao cao Ngan hang Nha nuac (qua Co quan Thanhtra, giam sat ngan hang), Ngan hang Nha nuac chi nhanh noi d?t t111sa chinhcua ngan h~mg thuang m~i, trong do neu ro ly do va thai di@mch~m dill ho~tdQng, giai th@.
f)i~u 27. Cong ba thong tin
Trong thai h~n 07 ngay lam vi~c k@tu ngay ch~m dill ho~t dQng, giai th@chi nhanh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dan vi S\fnghi~p a trong nuac;chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai (tm truOnghgp duang nhien ch~m dill ho~t dQng, giai th@thea Di@u23 Thong tu nay) nganhang thuang m~i phai th\fc hi~n cong b6 va niem y@tcong khai vi~c ch~m dillho~t dQng giai th@nay tren trang thong tin di~n tu, t~i tl11sa chinh, tl11sa chinhanh quan ly phong giao dich (d6i vai vi~c ch~m dill phong giao dich) cuangan hang thuang m~i dang bao trung uang va dia phuang. NQi dung cong b6,niem ySt cong khai t6i thi@ubao g6m:
21
1. Ten, dia chi cua chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don visu nghiep a trong mroc; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% v6nmroc ngoai cham dill heat dong, giai thS.
2. Thai diem ch~m dill heat dong, giai the.
3. Trach nhiem cua ngan hang thuong mai vS tai san, quyen, nghia vu vacac loi ich lien quan cua chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien don visu nghiep a trong mroc; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100% vonmroc ngoai cham dill hoat dQng, giai thS.
Churmg VTO CHUC THVC HI~N
Di~u 28. Trach nhi~m ella ngfin hang thurrng mai
1. Co kS hoach phat trien chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien,don vi sir nghiep a trong mroc; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang 100%von amroc ngoai trinh c~p co tham quyen cua ngan hang thong qua h&ngnam.
2.6 Dinh ky 6 thang, h&ngnam l~p bao cao b&ngvan ban gi~y, gui tf\fc tiSpho~c qua dich V\lbuu chinh dSn Ngan hang Nha nuac (Ca quan Thanh tra, Giamsat ngan hang) va Ngan hang Nha nuac chi nhanh nai ngan hang thuong m?i d~ttfl} sa chinh cac nQi dung thea Ph\l l\lc s6 02 ban hanh kem thea Thong tu nay.Trong do:
a) Thai h?ll gui bao cao:
- Bao cao 6 thang d§.unam: ch~m nh~t ngay 31 thang 7 h&ngnam.
- Bao cao nam: ch~m nh~t ngay 31 thang 01 nam liSn kS sau nam bao cao.
b) Thai gian ch6t' s6 li~u bao cao clla timg ky bao cao tuong (rug vai ky kStoan thea quy dinh t?i Lu~t kS toano
3.Th\fc hi~n vi~c cong b6 thong tin thea quy dinh t?i Thong tu nay va diSmc khoan 4 DiSu 29 Lu~t Cac t6 chilc tin d\lng.
4. Th\fc hi~n cac nQi dung khac quy dinh t?i Thong tu nay.
Di~u 29. Traeh nhi~m ella Ngan hang Nha nuO'e chi nhanh nOOnganhang thuO'ng m~i d~t tr1} s6' ehinh
1. Ph6i hgp vai Ngan hang Nha nuac chi nhanh co lien quan xu ly cac v~ndS phat sinh lien quan dSn t6 chilc va ho?t dQng chi nhanh, phong giao dich, vanphong d?i di~n, don vi S\fnghi~p Cllangan hang thuong m?i.
2. Th\fc hi~n cac nQi dung khac co lien quan thea quy dinh t?i Thong tunay.
6 Khoan nay dugc sua d6i thee quy djnh tgi Khofm 3 DiSu 1 cua Thong tu s6 14120191TT-NHNNngay2118/2019 cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nu6c Vi~tNam sua d6i, b6 sung m9t s6 di€u tgi cac Thong tu co quydinh v€ ch@d9 bao cao djnh ky cua Ngan hang Nha nu6c, co hi~u I\l'ckS til ngay 15 thang 10nam 2019.
22
Di~u 30. Trach nhiem ciia Ngan hang Nha DU'(YC chi nhanh nOOnganhang thurmg mai d~t tru sO-chi nhanh, phong giao djch, van phong d~idi~n, don vi S\f nghi~p
~. Chiu tnich, nhi~m, tnroc Th6ng d6c Ngan hang Nha mroc khi thuc hiencac van de thea tham quyen duoc quy dinh tai Thong tir nay.
2. Ph6i hop voi Ngan hang Nha mroc chi nhanh noi ngan hang tlurong maid~t tru sa chinh xu ly cac vftn d@phat sinh lien quan d~n t6 chirc, hoat dong chinhanh phong giao dich, van phong dai dien, dan vi S\I nghiep cua ngan hangthirong mai tren dia ban.
3. QWID ly, thanh tra, giam sat hoat dQng cua chi nhanh, phong giao dich,dan vi S\I nghiep, van phong dai dien cua ngan hang thuong mai tren dia ban.
4: Co van ban bao cao va d@xuftt Th6ng d6c Ngan hang Nha nuac chftmdUi ho~t dQng chi nhanh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dan vi S\I nghi~pcua ngan hang thuang m~i khi xay ra mQt trong cac truemg hQ'Pthea quy dinh t~ikhoan 2 Di@u25 Thong tu nay.
5. Bao cao cac vftn d@lien quan thea quy dinh t~i Thong tu nay.
Di~u 31. Trach nhi~m cua CO'quan Thanh tra, giam sat ngan hang
1. La dfiu m6i xem xet, trinh Th6ng d6c v@vi~c thanh l~p, chftm dfu ho~tdQng, giai thS chi nhanh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dan vi S\I nghi~pa trong nuac; chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoaicua ngan hang thuang m~i thea quy dinh t~i Thong tu nay.
2. La dfiu m6i xem xet, trinh Th6ng d6c xu ly cac vftn d@phat sinh lienquan dSn vi~c thanh l~p, chftm dfu ho~t dQng, giai thS chi nhanh, phong giaodich, van phong d~i di~n, dan vi S\I nghi~p a trong nuac; chi nhanh, van phongd~i di~n, ngan hang 100% v6n a nuac ngoai cua ngan hang thuang m~i.
3. T6ng hqp bao cao cua cac dan vi thea quy dinh t~i Thong tu nay.
Di~u 32. Trach nhi~m cua cac VI}, Cl}c co lien quan trong Ngan hangNha nU'O'c
Cac Vv, Cvc khac trong Ngan hang Nha nuac co trach nhi~m tham gia yki~n v@vftn d@lien quan khi co chi d~o cua Th6ng d6c Ngan hang Nha nuactren cO'sa d@xuftt cua CO'quan Thanh tra, giam sat ngan hang.
ChU'O'ngVIDIEU KHoAN THI HANH 7,8,9
7 DiSu 21 Thong tu s6 29/2015/TT-NHNN sua d6i, b6 sung m<,'>ts6 van ban quy ph~phap lu~t cua Ngan hang Nha nu6c Vi~tNam quy dinh vS thanh phfmh6 sa c6 ban sao chUngthvc gi&yta, van ban, c6 hi~u Ivc illngay 08 thang 02 nam 2016 quy dinh nhu sau:
"DiJu 21. DiJu khoiin thi hanh1. Th6ng tu nay co hi¢u hlc thi hanh ki tit ngay 08 thang 02 niim 2016.2. Ki tit ngay Th6ng tu nay co hi¢u ll!c thi hanh, cac quy djnh sau day hit hi¢u ll!c thi
hanh:
23
Di~u33. Quy djnh chuyen ti~p
- Khoan 12 DiJu 4 Thong tu sb 2412011ITT-NHNNngay 311812011cua Ngdn hangNha nuoc vJ viec thuc thi phuang an don gian hoa thu tuc hanh chinh linh Vl!Cthann ldp vahoat tI(mgngdn hang thea cac nghi quyit cua Chinh phil vJ don gian hoa thu tuc hanh chinhthuocpham vi chuc nang quan Iy cua Ngdn hang Nha nuac Vi?tNam;
- DiJu 7, DiJu 8, DiJu 9, ou« 10 va Phu Il,ICsb 09.DGH kem theo Thong tu sb25120111TT-NHNNngay 311812011cua Ngdn hang Nha nutrc vJ viec thuc thiphuong an dongian hoa thu tuc hanh chinh ti'nhVl!Choat tI(Jngngoai hbi thea Nghi quyit vJ don gian hoathu tuc hanh chinh thuocpham vi chuc nang quan Iy cua Ngdn hang Nha nuac VietNam.
3. Chcmh Van phong, Vl,Itruang Vl,IPhap chi, Thit truang cac tlan vi thu(JcNgdn~~~~~~~~~~~~~~~~~uang, Chil tich H(Jitl6ng quan tri, Chit tich H(Jitl6ng thanh vien, Tbng giam tlbc (Giam tlbc)t6 chuc tin dl,lng,chi nhcmh ngdn hang nuac ngoai chiu trach nhi?m t6 chuc thi hanh Thongtu nay. "
8 DiSu 7 va DiSu 8 Thong tu s6 17/2018/TT-NHNN sua d6i, b6 sung mQt s6 diSu cuacac Thong tu quy dinh vS d.p Gi~y phep, m<;mglum ho~t dQng va ho~t dQng ngo~i h6i cua t6chirc tin d\1I1g,chi nhanh ngan hang nuac ngoai, c6 hi~u h.rck~ til ngay 01 thang 10 nam 2018quy dinh nhu sau:
nJ)iJu 7. Trach nhi?m ta chuc th~c hi?nChanh Vanphong, Vl,Itruang Vl,IPhap chi va Thil truang cac aan vi thu(JcNgdn hang
Nha nuac Vi?tNam, Giam abc Ngdn hang Nha nuac chi nhanh cac tinh, thanhphb trl!Cthu(JcTrung uang, Chit tich H(Ji a6ng quan tri, Chit tich H(Ji tl6ng thanh vien, T6ng giam abc(Giam abc) cac t6 chuc tin dl,lng,chi nhanh ngdn hang nuac ngoai chiu trach nhi?m t6 chucthl!c hi?n Thong tu nay.
J)iJu 8.DiJu khoiin thi hanhThong tu nay co hi?u Il!c thi hanh k€ tif ngay 01 thang 10 nam 2018.1"
9 DiSu 3 va DiSu 4 Thong til s6 14/2019/TT-NHNN ngay 21/8/2019 cua Th6ng d6cNgan hang Nha nuac Vi~t Nam sua d6i, b6 sung mQt s6 diSu t~i cac Thong tu c6 quy dinh vSchS dQ bao cao dinh ky eua Ngan hang Nha nuae, e6 hi~u h.rck~ til ngay 15 thang 10 nam2019 quy dinh nhu sau:
"J)iJu 3. Trach nhi?m ta chuc th~c hi?nChanh Vanphong, Thil truang cac aan vi thw)c Ngdn hang Nha nuac, Giam abc Ngdn
hang Nha nuac chi nhanh cac tinh, thanh phb trl!Cthu(Jctrung uang va Chil tich H(Jitl6ngquan tri (H(ji a6ng thanh vien), T6ng Giam abc (Giam abc) cac t6 chuc tin dl,lng,chi nhanhngdn hang nuac ngoai, Kho b(lcNha nuac, Cong ty thong tin tin dl,lng,Cac ta sa in, tluc tiJn,BilO hiim tiJn giri Vi?tNam, cac t6 chuc cung {engdich Vl,lthanh toan co trach nhi?m t6 chucthl!c hi?n Thong tu nay.
J)iJu 4. Hi?u l~c thi hanh1. Thong tu nay co hi?u Il!c thi hanh k€ tif ngay 15 thang 10 nam 2019.2. Thong tu nay biti b6 cac quy ainh sau:a) Khoan 6 DiJu 1 Thong tu sb 27120141TT-NHNNngay 18 thang 09 nam 2014 cila
Thbng abc Ngdn hang Nha nuac Vi?fNam vJ vi?c sua a6i, b6 sung m(jt sb aiJu cita Thong tusbI612010ITT-NHNN;
b) Khoan 4 DiJu 1 Thong tu sb 44120181TT-NHNNngay 28 thang 12 nam 2018 citaThbng abc Ngdn hang Nha nuac Vi?t Nam sua a6i, b6 sung m(jt sb aiJu cita Thong tu sb3612012ITT-NHNN.! "
24
1. Trong thai han 24 thang kS tir ngay Thong nr nay co hieu hrc thi hanh,ngan hang thirong mai phai ra soat, xay dung va thuc hien hoan thanh phuongan di§u chinh sa giao dich, quy tiSt kiem, diSm giao dich nhir sau:
a) Ngan hang thuong mai chuyen d6i sa giao dich thanh chi nhanh thea quydinh v§ thay d6i ten tai Di§u 16 Thong tir nay; chuyen d6i quy tiSt kiem, diemgiao dich thanh phong giao dich tren co sa dap img cac di§u kien, h6 sa, trinh tuthu tuc v§ viec thanh l~p va khai tnrong hoat dQng phong giao dich thea quydinh tai Thong tu nay ngoai tnr di§u kien quy dinh tai khoan 3 Di§u 10; cackhoan 1, 2 DiSu 11 va khoan 1 DiSu 13 Thong nr nay;
b) Truong hop ngan hang thirong rnai khong chuySn d6i sa giao dich, quytiSt ki~m, diSm giao dich thea quy dinh t~i diSm a khoan nay, ngan hang thuongm~i ch~m dlrt ho~t dQng sa giao dich, quy tiSt ki~m, diSm giao dich; h6 sa th\1'chi~n thea quy dinh t~i khoan 1 Di§u 24 Thong tu nay; trinh t\1'th\1'c hi~n theaquy dinh t~i khoan 2 Di§u 24 Thong tu nay (d6i vai vi~c ch~m dlrt ho~t dQng sagiao dich) va khoan 3 Di§u 24 Thong tu nay (d6i vai vi~c ch~m dlrt ho~t dQngquy tiSt ki~m, diSm giao dich).
c) Ngan hang thuong m~i phai dam bao vi~c chuySn d6i sa giao dich, quytiSt ki~m, diSm giao dich khong gay xao trQn ho~t dQng, dam bao quySn va IQ'iich hqp phap cua t6 chuc, ca nhan co lien quan.
2. Cac ngan hang thuong m~i dff co s6 IUQ'llgchi nhanh vuqt qua s6 IUQ'llgt6i da thea quy dinh t~i khoan 2 DiSu 7 Thong tu nay khong phai diSu chinh s6IUQ'llgchi nhanh thea quy dinh t~i Thong tu nay.
3. Cac ngan hang thuong m~i dff co s6 IUQ'llgphong giao dich vuqt qua s6IUQ'llgt6i da thea quy dinh t~i cac khoan 1, 2 DiSu 11 Thong tu nay khong phaidiSu chinh s6luQ'llg phong giao dich thea quy dinh t~i Thong tu nay.
Di~u 34. Hi~u l,!c thi hanhThong tu nay co hi~u l\1'ckS tir ngay 23 thang 10 nam 2013, thay thS QuySt
dinh s6 13/2008/QD-NHNN ngay 29/04/2008 cua Th6ng d6c Ngan hang Nhanuac ban hanh Quy dinh vS m~ng luai ho~t dQng cua ngan hang thuong m~i.
Di~u 35. TB chuc th,!c hi~nChanh van phong, Chanh thanh tra, giam sat ngan hang, Thu truang cac
don vi co lien quan thuQc Ngan hang Nha nuac Vi~t Nam, Giam d6c Ngan hangNha nuac chi nhanh cac tinh, thanh ph6 tfl)'c thuQc Trung uong va Chu tich HQid6ng quan tri, Chu tich HQi d6ng thanh vien, T6ng giam d6c (Giam d6c) caengan hang thuong m~i co trach nhi~m thi hanh Thong tu nay.!.
25
PHlJ LlJC SO 01
TEN NGAN HANG THUONG M~I CONG HOA xA HOI CHV NGHiA VI~T NAMDQcl~p - TlJ do - Hanh plnic
S6: . , h r ~••••••• J ngay tang nam .
VAN BAN DE NGHI cHAp THU~N DV DIEU KI~N THANH L~P CHINHANH, PHONG GIAO DICH a TRONG NUOC; CHAp THU~N THANHL~P VAN PHONG D~I DI~N DON VI str NGHI~P a TRONG NUOC, CHINHANH, VAN PHONG D~I DI~N, NGAN HANG 100% VON aNUOC
NGOAI CVA NGAN HANG THUONG M~I.. ..
Kinh giri: Th6ng d6c Ngan hang Nha mroc(Co quan Thanh tra, giam sat ngan hang)
Ngan hang thirong mai., d~ nghi Ngan hang Nha mroc chap thuan du di~u kienthanh l~p chi nhanh, phong giao dich a trong mroc; chap thuan thanh l~p van phongdai dien, dan vi S\Inghiep a trong mroc; chi nhanh, van phong dai dien, ngan hang100%v6n a nuoc ngoai nhir sau:
I. Danh sach d~ ngh]
1.Mang hnri hoat dQng ir trong nmrc:
1.1.Thanh l~p chi nhanh:
1.1.1. Ten chi nhanh
a) Ten dfrydu bang tieng Vi~t
b)'Ten viet t~t bang tieng Vi~t (neu c6)
c) Ten dfrydu bang' tieng Anh (neu c6)
d) Ten vi~t t~t bang tieng Anh (neu c6)
1.1.2.Dia di~md~t tru sa chi nhanh.
1.2. Thanh l~p phong giao djch
Ten phong giao dich d~ nghi thanh l~p Dia di~m (n~u c6) Ten, dia diem d~t trusa chi nhanh d\I ki~nqmin1:9phong giao
dich
a) Ten dftydu b~ng ti~ngVi~t
26
Ib)Ten viet tat bang tieng Viet (neu c6)
c) Ten d~y du bkg tieng Anh (neu c6)
d) Ten yi~t t~t bang tieng Anh (neu c6).
1.3. Thanh l~p don vi Sl}' nghiep, van phong d~i dien:
1.3.1. Ten don vi SlJnghiep, van phong dai dien;
1.3.2. Dia diem d~t tru sa don vi su nghiep, van phong dai dien.
2. Mgng hrOl hoat dQng (r mnrc ngoai:
2.1. Thanh l~p chi nhanh:
2.1.1. Ten chi nhanh
a) Ten d~y du bang tieng Viet
b) Ten vi~t t~t bang tieng Vi~t (n~u c6)
c) Ten d~y du bang tieng Anh (neu c6)
d) Ten viet t~t bang tieng Anh (neu c6).
1.1.2. Dia diem d~t tru sa chi nhanh.
1.,1.3.V6n c§p cho chi nhanh (du kien),
2.2. Thanh l~p ngan hang 100% vAn:
2.2.1. Ten ngan hang 100% v6n
a) Ten d~y du bang tieng Vi~t
b) Ten vi~t t~t bang tieng Vi~t (n~u c6)
c) Ten d~y du bang tieng Anh (neu c6)
d) Ten viet t~t bang tieng Anh (n~u c6).
2.2.2. Dia di~m d~t tn,l sa ngan hang 100% v6n.
2.2.3. V6n thanh l~p ngan hang con (dlJ ki~n).
2.3. Thanh l~p van phong d~i di~n:
2.3.1. Ten van phong d£,lidi~n;
2.3.2. Dia di~m d~t tI1,lsa van phong d£,lidi~n.
II. Danh gia vi~c ngan hang thtrO'llg m~i dap rrng tirng di~u ki~n d~ dtrQ'cthanh l~p chi nhanh, phong giao dich, van phong d~i di~n, dO'll vi Sl}' nghi~p (r
trong ntr6'c va chi nhanh, van phong d~i di~n, ngan hang 100% vAn (r ntr6'c ngoaitheo quy dinh t~i Thong ttr
1. DAi vOl ngan hang thtrO'llg m~i co thOi gian ho~t dQng dtrOl 12 thang k~ tirngay khai trU'O'llgho~t dQng d~n thOi di~m d~ nghi:
1.1. Gia tfi thlJc cua v6n diSu l~ t£,lithai di~m dS nghi: .
27
1.~. Heat dong kinh doanh co lai d~n thai di~rn d~ nghi: .....
1.3. Phan loai no, trich l~p du phong rui ro va 1)' l~ no x~u tai thai di~rn d~ nghi:
- Dv phong chung phai trich: , .
- DV phong chung thirc trich: .
- DV phong cu th~ phai trich: .
- DV phong cu th~ thirc trich: .
- Ty l~ no x~u (%):
1.4. Tuan thu cac han ch~ d~ bao dam an toan trong hoat dong cua t6 chirc tindung quy dinh tai di~u 126, 127, 128, 129, khoan 1 Di~u 130 va Dieu 135 Luat Cac t6clnrc tin dung va cac huang dftn cua Ngan hang Nha mroc d6i voi cac quy dinh naylien tuc ill ngay b~t d§u khai tnrong hoat dong d~n thai di~m d~ nghi.
a. Dam bao D b. Khong dam bao D
1.5. D~n thai diem d~ nghi, H9i d6ng quan tri, H9i d6ng thanh vien, Ban ki~rnsoat cua ngan hang co s6 lugng va cO'c~u dam bao thea quy dinh cua phap lu~t, khongbi khu~t T6ng giarn d6c.
a. Dam bao D b. Khong dam bao D
- H9i d6ng quan tri, H9i d6ng thanh vien:
STT HQva ten D(;lidi~n v6n Chuc danh Thanh vien la Ten nguai co liengop (ten t6 (Chu tich, nguai di~u quan tharn gia H9i
chuc, ty l~ v6n thanh vien, hanh d6ng quan tri cuagop/v6n di~u thanh vien d('>c (co/khong) TCTD
l~) l~p)
1.
2.
- Ban ki~m soat
STT HQva ten Chuc danh (Truang ban, thanh vien, thanh vien chuyen trach)
1.
2. .- HQva ten T6ng giarn d6c: ...
1.6. ChUng rninh t(;lithai di~rn d~ nghi, ngan hang thuang rn(;lico b9 ph~n ki~mtoan n9i b9 va h~ th6ng ki~m soat n9i b9 bao dam tuan thu Di~u 40, Di~u 41 Lu~t caet6 chuc tin d\lng va cac quy dinh co lien quan cua phap lu~t hi~n hanh.
1.7. Khong thu9c d6i tugng phai thvc hi~n bi~n phap khong dugc rna r9ng rn(;lngluai thea quy dinh cua phap lu~t v~ xu ly sau thanh tra, giarn sat d6i vai cae TCTD vachi nhanh ngan hang nuac ngoai.
a. Dam bao D b. Khong dam bao D
28
1.8. Dap irng di~u kien v~ s6 hrong chi nhanh duoc phep thanh l~p thea quy dinhtai Thong nr:
a. Dam bao 0 b. Khong dam baa D
1.9. Co dliy du h6 so hop l~ thea quy dinh tai Thong tir:
a. Dam bao 0 b. Khong dam bao 0
2. DBi vOi ngan hang thuong mai co thoi gian hoat dQng tir 12 thang trrr lentinh tir ngay khai truong hoat dQng d~n thoi di~m d~ ngh]
2.1. Gia tri thirc cua von di~u l~ tai thai di~m 31 thang 12 nam truce li~n k~ namd~ nghi:
2.2. Lei nhuan sau thu~ nam 201. ..:
Theo bao cao tai chinh hop nhAt co kiem toan: ty d6ng
Theo bao cao tai chinh rieng le co kiem toan: ty d6ng
2.3. Tuan thu cac han ch~ d€ bao dam an toan trong hoat dong cua t6 chuc tind\lng quy dinh t~i di~u 126, 127, 128, 129, khoan 1 Di~u 130 va di~u 135 Lu~t Cac t6chuc tin d\lng va cac huang dftn cua Ngan hang Nha nu&c d6i v&i cac quy dinh naylien t\}c trong trong thai gian 12 thang tru&c thang d~ nghi.
a. Dam bao 0 b. Khong dam bao 0
2.Lt. Phan lo~i ng, trich l~p dv phong rui ro va ty l~ ng xAu t~i thai di€m 31 thang12 nam tru&c li~n k~ nam d~ nghi:
- Dv phong chung phai trich: .
- DV phong chung thvc trich: .
- DV phong C\lth€ phai trich: .
- DV phong C\lth€ thvc trich: .
- Ty l~ ng xAu (%):
2.5. D~n thai di€m d~ nghi, H(>i d6ng quan tr!, H(>id6ng thanh vien, Ban ki€msoat cua ngan hang co s6 lugng va cO'cAudam bao thea quy dinh cua phap lu~t, khongbi khuy~t T6ng giam d6c.
a. Dam bao 0 b. Khong dam bao 0
- H(>id6ng quan tri, H(>id6ng thanh vien:
STT HQva ten D~i di~n v6n gop Chuc danh Thanh vien 1ft Ten nguai co lien(ten t6 chuc, ty 1~ (Chu tich, nguai di~u quan tham gia H(>iv6n gop/v6n di~u thanh vien, hanh d6ng quan tri Clla
l~) thanh vien (co/khong) TCTDd(>cl~p)
1.
2.
•
29
- Ban kiem soat
STT HQva ten Chirc danh (Truong ban, thanh vien, thanh vien chuyentrach)
3.
4.
- HQva ten T6ng giam d6c: ...
2.6. Chung rninh tai thai di~rn d~ nghi, ngan hang thuong mai c6 b(>phan kiemtoan n(>ib(>va h~ thong kiem soat n(>ib(>bao dam tuan thu Di~u 40, Di~u 41 Luat cact6 chirc tin dung va cac quy dinh c6 lien quan cua phap luat hien hanh.
2.7. Khong thuoc d6i nrong phai thirc hien bien phap khong duoc rna rong manghroi theo quy dinh cua phap lu~t v~ xu Iy sau thanh tra, giam sat d6i voi cac TCTD vachi nhanh ngan hang mroc ngoai,
a. Dam bao 0 b. Khong dam bao 0
2.8. Dap irng dieu kien v~ s6 IUQ1lgchi nhanh, phong giao dich duoc phep thanhI~p theo quy dinh tai Thong ill:
a.·Darn bao 0 b. Khong dam bao 0
2.9. Co ddy du h6 sa hQ'PI~ theo quy dinh t~i Thong tu....
a. Dam bao 0 b. Khong dam bao 0
2.10. Di~u ki~n b6 sung d6i vai vi~c thanh I~p chi nhanh, ngan hang 100% v6n anuac ngoai:
i) C6 thai gian ho~t d(>ngt6i thi~u la ba (03) narn tinh ill ngay khai truong ho~td(>ngd€n thai di~rn d~ nghi:
a. Dam bao 0 b. Khong dam bao 0
ii) Co t6ng tai san C6 d~t 100.000 tY d6ng tra len theo bao cao tai chinh hQ'Pnh~tdUQ'cki~m toan t~i thai di~rn cU6i nam truac lien k~ nam d~ nghi:
a. Dam bao 0 b. Khong dam bao 0
iii) Ho~t d(>ngkinh doanh c6 !iii theo cac bao cao tai chinh hQ'Pnh~t va bao caotai chinh rieng Ie duQ'Cki~rn toan trong 03 nam truac li~n k~ narn d~ nghi:
a..Dam bao 0 b. Khong dam bao 0
3. UBivo; trll(mg hQ'pthanh l~p phong giao dich:
sf> lUQ1lgchi nhanh,phong giao dich Thong tin lien quan d€n chi nhanh dVki€n quan ly
STT hi~n c6 t~i dia bande nghi thanh l~p
phong giao dich
phong giao dich
30
Chi Phong Ten va dia S61uQllg Thai ~Y l~ no Vi phamnhanh giao dich chi chi phong gmn xau so voi hanh chinh
nhanh du giao dich hoat tbng du no trong!InhIkien quan ly chinhanh d9ng tai thai V\IC tien t~phong giao dang quan (thang) di€m 31 va ngan
dich ly thang 12 hang bangnarn tnroc hinh thircnam li€n k€ phat tiennam d€ nghi (co/khong)
(%)
1
2
a. Dam bao 0 b. Khong dam bao 0
4. NgU'Oid~i di~n theo phap lu~t cua ngan hang tlnrong mai eam k~t: Chiutrach nhiem v€ tinh chinh xac, trung thuc cua cac thong tin cung cAptai van ban nay.'.
Dink kem h6 sa (Ghi danh muc tai li~udinh kern)
NGUm DAI DIEN THEO PHApLuAT eVA NGAN HA.NGTHUONG
MAl uoxc NGUm etroc uv. . QUYEN .
(Ky ten va dong ddu)
31
PHVLVC SO 02
Ten ngan hang thuong mai CQNG HOA xA HQI CHU NGHIA VI:E:TNAMDQc l~p - TlJ do - Hanh phuc
, h r ~....... , ngay tang nam .
BAo cAo TINH HINH CHI NHANH, PHONG GIAO DICH, VAN PHONGD41 DI:E:N,DON VI su NGHI:E:P (J TRONG NUOC; CHI NHANH, VAN
PHONG D41 DI:E:N,NGAN HANG 100% VON (J NUOC NGOAI
Kinh gfri: - Ngan hang Nha mroc (CO'quan Thanh tra giam satngan hang)- Ngan hang Nha mroc Chi nhanh noi ngan hang thuongmai d~t tru so chinh
Bang 1:Baa cdo tinb hinh chi nhanh, phong giao dich, van phong dai dien, don vi S1!nghiep a trong nuac
NQi dung bao cao T~i Ha NQi Tai thanh phA Tai cac tinh, TAngH6 Chi Minh ~hanh phA true cQng
thuQc Trunguong ngoai diaban thanh phA
Ha NQi vathanh phA H6Chi Minh
Khu vlJc Khu Khu KhunQi thanh vlJc VlJCnQi VlJC
ngoai thanh ngoalthanh thanh
1. se lU'Q1lgtinh d~n31112, va 30/6 h~ngnam
Chinhanh
tphong giao dich
Wan phong dai dien
32
Don vi SlJ nghiep
Sa giao dich
Diem giao dich
2. sa phat sinh tangtrong ky bao cao(bao g~m cac don vida dUQ'C chap thu~nthanh I~p nhimgchua khai trironghoat dQng)
Chi nhanh duochanh l~p moi
Chi nhanh dirocchuyen d6i illSagiao dich
Phong giao dichduoc chap thuanhanh l~p moi
Phong giao dichdiroc chuyen d6i illQuy ti~t kiem, di~mgiao dich
Van phong dai dien
Don vi SlJ nghiep
3. sa phat sinhgiam trong kY baocao (cham dirl hoatdQng, chuyen d8i ..)
Chi nhanh
tphong giao dich
Van phong dai dien
Don vi SlJ nghiep
Sa giao dich
33
Quy ti~t kiem
lDi€m giao dich
4. Tinh hinh hoatdQng cac chi nhanh
S6 chi nhanh hoatdong c6 lai
S6 chi nhanh hoatd(>ngbj 16
S6 chi nhanh c6 ty 1~no xftu tren 3% sovoi tbng du no
S6 chi nhanh c6 ty 1~~Q' xftu kh6ng virotqua 3% so voi tbngdu no
S6 chi nhanh bi xuphat vi pham hanhchinh
Bang 2: Baa cdo v€ tinh hinh chi nhanh, van phong dai dien, ngdn hang 100% v6nnuac ngoai
Lo~i hlnh Ten Dia chi Van cAp/vAn thanh Tlnh hlnh hoatl~p dQng (Bao cao
tinh hinh tAchirc va hoatdQng cua cac
don vi hi~n di~na mnrc ngoai)
B~ng B~ng ti~nVND t~mroc
sa tai1. Chi nhanh
Cac hien dien thirongmai (1mroc ngoai tnrchuoc chi nhanh
~. Van phong dai dien
3. Ngan hang 100%von a rnroc ngoai
Cac hien dien thuongmai tnrc thuoc nganhang 100% v6n a mrocIngoai
34
NGuffi DAI DIEN THEO PHA.P. .LuAT CVA NGAN HANG
THUONG M~I HO~C xctrorDUQC VY QUYEN(Ky ten va dong ddu)
NGAN HANG NHA NUOCVIETNAM
S6: i.3 NBHN-NHNN
Nui nh9n:- Ban Ianh dao NHNN;- Van phongChinh phu (d€ dang Cong bao);- Cong thong tin di~n illNHNN;- LiruVP, PC3. ~
xACTHUCVANBANHOPNHAT. .Ha N(Ji,ngayfbthan~3 ndm 201~
KT.THONG DOC~~'~TH(>NG DOC