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CrowdfundingMöglichkeiten für Gastronomie & Hotellerie
Dr. Reinhard Willfort | Suben | 5. Oktober 2016
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Inhalt
Motivation - vom Crowdsourcing zum Crowdfunding
Unterschiedliche Arten von Crowdfunding
Der rechtliche Rahmen in Österreich – AltFG
Worauf kommt es bei einem Crowdfunding Projekt an?
Crowdfunding in der Praxis – Projektbeispiele
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isn – innovation service network
Expertennetzwerk für
Innovationsdienstleistungen
Spin-off der TU-Graz (2001)
Aufbau und Betreuung des Masters
(MSc) „Innovationsmanagement“ an der
Donau-Universität Krems (2006)
Pionier und Marktführer im
Crowdbusiness:
Crowdsourcing
Crowdfunding
Gründungsmitglied und Boardmember
des European Crowd Funding Network
Crowdsourcing
(2007)
Crowdfunding
(2012)
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Crowd
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Quelle: Zukunftsinstitut
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Schwerpunkte Digitalisierung
Quelle: Bitkom Research
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GRUNDPRINZIP: „CROWDSOURCING“
von Jeff Howe 2006
Crowdsourcing
Crowdfunding
Crowdinvesting
Crowd Creativity
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Crowdfunding
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Grundprinzip beim Crowdfunding
NICHT 1 Investor finanziert € 1.000.000
SONDERN 1.000 Mikro-Investoren geben je € 1.000 = € 1.000.000
www.1000x1000.at
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Crowdfunding (CF) Modelle
Donation based Geld für eine gute Tat
Reward based Geld für Anerkennung
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Lending based Geld für Zinsen
(Nachrangdarlehen)
Equity based Geld für Beteilung
(Genussrecht)
www.crowdfundingframework.eu
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Crowdfunding ist
weit mehr als das
Sammeln von
Geld!
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Crowdfunding ersetzt nicht sondern
ergänzt bestehende Finanzierungen
Crowdfunding
Angel Investment Venture Fonds
Förderungen, Zuschüsse, Besicherungen
Bankenfinanzierung
12M Zeit24M 36M
0 € > 3 Mio. €
0M 48M
250k € 750k €
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Crowdfunding: Was tut
sich in Österreich?
24 intermediäre Plattformen Respekt.net (2010, Donations)
1000x1000.at (2012, Equity, Lending, Reward)
Conda (2013, Lending)
Inject-Power (2013, Donations)
Regionalfunding Waldviertel (Equity)
Green Rocket (2013, Equity)
Crowdcapital (2014, Equity)
Lendico (2014, Lending)
ImmoCrowd (2014, Lending)
dasErtragReich (2014, Lending)
Sideinvest (2014, Reward)
startedeinprojekt (2014, Donations)
es-geht.at (2014, Donations)
wemakeit (2015, Reward)
Fundraizer (2015, Reward)
Finnest (2015, Lending)
CrowdCoopFunding (2015, eG)
Prikk (2015, Reward)
Alturum (2015, Lending)
Rendity (2016, Lending)
Dagobertinvest (2016, Lending)
evercrowd (2016, Lending)
Immofunding (2016, Lending)
mit.einander.at (2016, Reward)
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AltFG – wesentliche Bestimmungen
Investitionsbeschränkung (pro Anleger, pro Unternehmen, in 12 Monaten) < 5.000 Euro: keine Beschränkung > 5.000 Euro: nur wenn Nettoeinkommen bzw. Vermögen über bestimmten
Schwellen ( Selbstauskunft des Anlegers ausreichend)
Prospektpflicht für Unternehmer (Emittent) Informationsblatt (lt. AltF-InfoV)*: 100.000 – 1,5 Mio. Euro Vereinfachter Prospekt (Schema F - KMG): 1,5 Mio. – 5,0 Mio. Euro Voller Kapitalmarktprospekt: > 5 Mio. Euro (davor: 250.000 Euro)
Sonstige Verpflichtungen des Unternehmens Unverzügliche Veröffentlichung des Jahresabschlusses (analog Firmenbuchauszug) Mitteilung an den Verein für Konsumenteninformationen (VKI) Mitteilung der Emission an die Meldestelle der OeKB ab 250.000 EUR Geldwäscheprävention und Anlegeridentifizierung
* http://www.ris.bka.gv.at/Dokumente/BgblAuth/BGBLA_2015_II_242/COO_2026_100_2_1128239.pdf; Diese Informationsverpflichtung muss zudem von Kontrolleuren (kundigen Personen) überprüft werden.
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Vom Investment bis zur Rendite
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Typischer Ablauf eines
Crowdfunding Projekts
1. Setup
2. Kampagne
3. Betreuung
• 4 bis 8 Wochen
• Festlegung CF-Modell (zB
Nachrangdarlehen)
• Prüfungen z.B.
BusinessPlan
• Design Kampagne
• Pitch Video
• 1 bis 3 Monate
• Leadinvestorenphase
• „Going Live“ auf Plattform
• Begleitende Marketing-
aktivitäten
• Laufende Betreuung und
Kommunikation
• Gesamte Laufzeit zB. des
Nachrangdarlehens
• Regelmäßige Berichterstattung
• Veröffentlichung von Informationen
gem. AltFG
• Kommunikation mit / Information
für die Crowd
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Beispiel eines erfolgreichen
Crowdbusiness Projekts
Projekt von oekostrom AG
Steckdosenfertige Solaranlage
Erfolgreich abgewickelt
über www.1000x1000.at
1.000 Vorbestellungen (à 567,-)
innerhalb von 7 Wochen
Endstand: 654.223 € bzw.
985 Investoren
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Details aus der Praxis
Quelle: moodley brand identity gmbh
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„the crowdbusiness machine“
Persönlicher
Beweggrund
„Emotion“
Lösung
„Innovation“
Geschäfts-
modell
Kommunikationsplan – Kampagnenziele - Laufzeit
Erreichbare
Community
Zielsumme
Funding-
schwelle
Team Setting - Verfügbare Ressourcen
Crowdfunding Plattform
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Crowdbusiness Modell
1
Innovation Services
• Ideenentwicklung
• Ideen-Erweiterung
• Team-Erweiterung
• Rating durch Crowd
• Beratung
• Projektmanagement
• Design Thinking
• Geschäftsmodellentwicklung
• Aktivierung Crowd
• Finanzierung / Realisierung
• Projektvermarktung
• Reporting / Information
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Summary Crowdfunding ist wesentlich mehr als eine Finanzierung und liefert
wichtige Anhaltspunkte und Rückmeldungen zum geplanten Projekt
Das Alternativfinanzierungsgesetz regelt Crowdfunding in Österreich und
ist eines der liberalsten Gesetze in Europa
Im Finanzierungsmix ermöglicht Crowdfunding den Anschub für
nachfolgende Finanzierungsformen – z.B. Bankdarlehen
Ein „Crowdbusiness Ansatz“ senkt das Unternehmens- und Anlegerrisiko
und liefert neue Geschäftsmodelle für Unternehmen
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Dr. Reinhard Willfort
Managing Directorisn – innovation service network GmbH
8010 Graz, Hugo-Wolf-Gasse 6a, Austria
Tel.: 0316/919229-0
www.innovation.atwww.1000x1000.at