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Planificación financiera

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PERSONAL BÁSICA Introducción a la Planificación Financiera Personal.

Lo que todos debemos saber sobre el manejo cotidiano del dinero.

Cómo manejar el ENDEUDAMIENTO.

Los participantes comprenderán el “valor” real de su ingreso.

Aprenderán a manejar simuladores para administrarlo eficientemente.

Recibirán “tips” para usar efectivamente sus relaciones con la banca, incluyendo la “peligrosa” tarjeta de crédito.

Módulo 1

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Planificación deACTIVOS ESENCIALES

Módulo 2

Los participantes aprenderán a fijar objetivos y estrategias para la adquisición de vivienda, vehículo y otros activos esenciales.

Aprenderán también a manejar simuladores para evaluar y facilitar la aprobación y amortización de los créditos respectivos.

Módulo 3

SEGUROSPlanificación de

A través de un simulador, los participantes aprenderán a calcular la

cobertura adecuada de su seguro de vida , para no estar sub-asegurados o sobre-asegurados. Esto les permitirá

ajustar el pago de primas a lo realmente necesario.

Además, se familiarizarán con las alternativas de seguros (vida, invalidez,

salud y propiedades) existentes en el mercado.

INVERSIONES FINANCIERASPlanificación de

Módulo 4 -

Los participantes aprenderán a evaluar el riesgo y el rendimiento de los principales instrumentos financieros del mercado (CDT’s, bonos, acciones, carteras colectivas, etc.), lo cual los capacitará para elegir las alternativas de inversión que mejor se adapten a su situación particular.

Aprenderán a medir el riesgo y el rendimiento de las inversiones, lo cual les permitirá definir un perfil como inversionista de manera tal de tener portafolios de inversión adaptados a sus características particulares. Este proceso les será de gran utilidad para poder seleccionar el portafolio más adecuado, tanto para decidir sobre su fondo de pensión como inversiones particulares.

Módulo 5: Planificación delFONDO DE RETIRO

Haciendo uso de un simulador de pensiones, los participantes podrán estimar el monto que requerirán para el retiro y aprenderán cómo pueden lograrlo a través de los sistemas de pensión, obligatorio y voluntario.

Entenderán las diferencias entre los diferentes sistemas de aporte.

Podrán calcular, de acuerdo a su situación particular, cuánto han cotizado y cuánto les falta.

Podrán generar un plan de retiro diferente a los sistemas regulares de pensión.

Planificación

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SUCESORAL

Módulo 6: El objetivo de este módulo es el de concientizar a los participantes sobre la importancia de planificar la sucesión desde el momento en el que se tiene el primer dependiente.

Prepararán su plan de sucesión y todas las demás estrategias que protegerán a sus seres amados en caso de cualquier tragedia.

experienciasAlgunas

Fondo de empleadosOCCIDENTAL DE COLOMBIA

Somos una empresa 100% INDEPENDIENTE.

Nuestra misión es impartir EDUCACIÓN FINANCIERA OBJETIVA.

NO VENDEMOS ni OFRECEMOS ningún producto financiero o recomendamos ninguna entidad en

particular.

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