dodatak 3 primer dobrog biznis plana

8/17/2019 Dodatak 3 Primer Dobrog Biznis Plana

1/19

1

P O S L O V N I P L A N

NAZIV POSLOVNOG PLANA: Ulaganje u razvoj poljoprivrednog gazdinstva za proizvodnju

mleka

NAMENA ULAGANJA: Izgradnja otvorene štale

MESTO ULAGANJA: Čantavir

Mesto i datum: Čantavir, 28.05.2012.

P o t p i s

Formular za izradu biznis plana


2/19

2

REZIME

Ime preuzetnika (preuzeda)

Poslovna adresa

Telefon

Vrsta privrednog subjekta POLJOPRIVREDNI PROIZVOĐAČ

Datum i rešenje registracije

MISIJA I VIZIJA

U manje o 30 reči opišite koji je razlog vašeg postojanja na tržištu. Ciljevi poljoprivrednog proizvođača su: uzgoj životinja (u cilju proizvodnje mleka) i prodajasirovog mleka subotičkoj mlekari.

U manje od 30 reči opišite šta želite a buete. Izgradnjom štale na poljoprivrednom gazdinstvu u vlasništvu xxxxxxx želimo a utičemo naunapređenje poslovanja i na povedanje kvantiteta i poboljšanje kvaliteta proizvodnje mleka. Sapovedanjem proizvonje želimo a postanemo jači tržišni učesnici. Razvoj je o velikog značajapošto gazinstvo postoji ved 60 godina (tri generacije), pa je cilj da opstane i da se razvija zanaredne generacije i ubuude obezbei poroici izvor zarae.

CILJEVI

Definišite osnovne ciljeve vašeg biznisa za trogoišnji periodOsnovni ciljevi poljoprivrenog gazinstva za trogoišnji perio su: -izgradnja moderne štale, koja znatno olakšava poslovanje,-povedanje broja krava sa 50 na 100 - povedanje prinosa mleka sa 390.000 litara na 420.000 lit,-povedanje prihoa o proaje mleka sa 15.210.000 dinara na 17.640.000 dinara,-uvođenje moerne tehnologije muže.


3/19

3

I OPIS I PLAN POSLOVNOG PODUHVATA

1. Kratak opis planirane delatnosti:

Kratak opis projekta (uključujudi i izvore finansiranja) Poroično poljoprivreno gazinstvo posluje ved skoro pola stoleda. Raspolaže sleedomstrukturom osnovnog stada: 50 krava muzara i njihovi potomci. Osnovno stao se rži uzastareloj štali koja prilično otežava poslovanje gazinstva.Finansijska sredstva su potrebna za izgranju nove štale ge se životinje mogu uzgajatipo boljim uslovima i time poboljšati kvalitet i kvantitet proizvonje mleka. Novomštalom obezbeđuje uslove ge se mogu usavremeniti kako ishrana, tako i oržavanje, a imuža krava.

Kratak profil preduzetnika

Poljoprivreni proizvođač je registrovan 2004. goine. Nastavlja tradicionalni poroičnibiznis. Bavi se poljoprivredom, a najjači profil mu je uzgoj krava. Krave uzgaja hranomproizvedenom na svom imanju. Proizvedeno mleko predaje subotičkoj mlekari za daljupreradu. Iz toga proizlazi da nema direktan kontakt sa svojim kupcima.

Doprinos projekta lokalnoj zajednici

U Čantaviru postoji više poljoprivrenih gazinstava za koje prestavljamo obrupraksu. Unapređenjem gazinstva se postiču i ostali poljoprivreni proizvođači zausavremenjavanje poslovanja, a samo stočarstvo obija savremenije i bolje uslove čime

se prate evropski standardi.

2. Osnivanje, pravni status i delatnost

Da li je preuzede/gazinstvo ved osnovano/registrovano ili tek treba da se

osnuje/registruje?

Gazdinstvo je ved osnovano pre tri generacije, a registrovano je 2004. godine.

Koji je pravni oblik (gazinstvo, preuzetnička ranja, ortačko ruštvo, DOO…)?

Gazinstvo (Poljoprivreni proizvođač)

Osnovna delatnost?

Osnovna delatnost je poljoprivreda, unutar čega glavna elatnost stočarstvo.


4/19

4

II POLOŽAJ NA TRŽIŠTU

2.1. SWOT analiza

Snage

-Poroična traicija

-Dobra lokacija gazdinstva

-Posedovanje specijalne rase krava-za

ekstra kvalitet i veliki kvantitet mleka

-Krave se hrane sopstveno proizvedenom

hranom

Slabosti

Kako ih pretvoriti u snage?

-Zastarela štala→Izgradnja nove moderneštale

-Zastarele mašine→kupovina novihsavremenih mašina

Prilike

- Koje mogudnosti ozvoljava trenutnasituacija na tržišt u?

- Koje mogudnosti ozvoljava trenutnakonkurencija na tržištu?

-Obezbeđena je kontinuirana predaja mlekaza preradu

-Mogudnost povedanja osnovnog staa -Korišdenje srestava iz onacija i rugihizvora

Opasnosti

- Šta može a ograniči vaš ulazak na tržište?

- Šta je pretnja vašem r azvoju poslovanja?

-Nedostatak finansijskih sredstava za

ulaganje u razvoj

-Vremenske neprilike koji utiču na količinuproizvedene hrane


5/19

5

2.2. Opis proizvoda

Prestavite proizvoe/usluge i njihove ključne karakt eristike.Sirovo mleko čiji kvalitet zavisi o prehrane životinja i načina uzgoja istih. Količina ikvalitet mleka je obezbeđena sa specijalnom rasom krava kao i sopstveno proizveenom

kvalitetnom hranom za tov istih.

Da li su različiti o proizvoa/usluga konkurencije?Proizvedeno mleko se razlikuje od mleka konkurencije po boljem kvalitetu.

Po čemu su proizvoi različiti/posebni? Veda količina i bolji kvalitet mleka se obija mužom specijalane rase krava koje posedujegazdinstvo. Ove krave se hrane kvalitetnom hranom sopstvene proizvodnje, koja takođeutiče na kvantitet i kvalitet sirovog mleka i na cenu istog. Pratedi evropske trendoveanas je ishrana i oržavanje životinja o velikog značaja i treba odgovaratistandardima.

Koje su glavne koristi koje kupci imaju od proizvoda?

Subotička mlekara kontinuirano dobija prilično istu količinu bezbednog, kvalitetnogsirovog mleka.

2.4. Poređenje proizvoda sa proizvodom konkurencije

Ko su glavni konkurenti?

Glavni konkurenti su ostala poljoprivredna gazdinstva u okolini, koji takođe preajuproizvedeno mleko subotičkoj mlekari na preradu.

Koje su snage i slabosti glavnih konkurenata?

Snaga konkurencije je preaja vede količine mleka. Slabost konkurencije je mleko slabijeg kvaliteta.

Šta su prenosti u odnosu na konkurenciju?Prednost poljoprivrednog gazdinstva je ekstra kvalitet sirovog mleka, što je rezultatspecijalne rase krava i obre prehrane životinja.


6/19

6

2.5 Lokacija

Da li je lokacija o važnosti za klijente. Ako jeste, zašto je o važnosti? Lokacija je o važnosti za klijente, pošto se gazinstvo nalazi u blizini Subotičke mlekare,troškovi prevoza su minimalni, a vremenski rok o muže o preaje je kratak i time je

obezbeđena maksimalna svežina preatog mleka.

2.6 Područje tržišta

Koje je tržište relevantno – lokalno, nacionalno, regionalno?

- Lokalno, regionalno.

Koliko ima stanovnika i koja im je platežna mod?

- Ukupan broj stanovnika u Čantaviru je 6.553, a u Severnobačkom okrugu živi

185.552 stanovnika.

- Prema zvaničnim poacima prosečna mesečna zaraa je oko 40.000 inara, ali u

stvarnosti je znatno niža.

- Mleko je osnovna namirnica pa je veliki broj potrošača, a platežna mod im je

mala, ali za osnovnu namirnicu se uvek mogu obezbediti sredstva.

Koliki se tržišni ueo planira?

Prema projekcijama planirani tržišni ueo na poručju Čantavira i okoline de biti 1%.

2.7 Glavni kupci

Kroz koje kanale dete proavati vaše proizvoe/usluge – veleprodaja, maloprodaja,i nternet, spoljni saranici, nešto rugo?

Sirovo mleko se prodaje direktno Mlekari Subotica, koja je proizvođač mlečnihproizvoda. Gazdinstvo svoje proizvode ne prodaje na gorenaveene načine.

Ko su glavni kupci?

Glavni kupac je Mlekara Subotica.


7/19

7

Da li oobravati pladanje na oloženo? Da, oobrava se pladanje na oloženo.

2.8 Planovi prodaje

Kojim proizvoima dete zaržati postojede kupce i na koji način dete priobiti novekupce?

- Kontiuniranim povedanjem broja krava muzara,- Kontinuiranim povedanjem prinosa mleka,- Kontinuiranim povedanjem kvaliteta mleka,

Koje količi ne proizvoda planirate da prodajete u naredne tri godine?- Trenutno se 200.000 litara mleka proaje na goišnjem nivou.- U narene tri goine planiramo proati tri puta više mleka na goišnjem nivou

(600.000 litara/goišnje)

2.9 Prodajna cena

Šta je vašim kupcima najznačajnije prilikom kupovine vašeg proizvoa ili usluge i sličnih

proizvoa vaših konkurenata? Kolika je važnost cene proizvoa? Mlekari je važan kvalitet i količina sirovog mleka koje se preuzima u isto vreme. Cena jetakođe o velikog značaja, što zavisi o kvaliteta i kvantiteta istoobno preatog sirovogmleka.

Kakve su vaše cene u onosu na konkurenciju? Zašto? Cene su iste kao i kod konkurencije pošto Mlekara svima pojenako plada na osnovukategorije kvaliteta mleka.

2.10 Strategija marketinga

Na osnovu analize konkurencije, planirane proajne cene i tražnje na tržištu izraitestrategiju nastupa na tržištu u narene tri goine: koje proizvoe, kojim ciljnim grupamai na kojim tržištima planirate a proajete u narene tri goine?


8/19

8

Marketinška strategija: Planirana strategija je povedanje proizvonje sirovog mleka rai obezbeđivanjaoređene količine mleka za prerau, koja se preaje Mlekari Subotica (70% ocelokupne proizveene količine) i rai dodatnog snabdevanja automata za mleko uokolini. Ciljna grupa ostaje Mlekara i oatno se proširuje (za 30%) lokalnim

stanovništvom koje de koristiti automate za mleko u okolnim naseljima.Ciljno tržište je lokalno i regionalno.

2.11 Promotivne mere

Kako želite a vas vide potencijalni kupci?Pošto poljoprivreno gazinstvo nema gotov proizvo, jeino preaje sirovo mlekoMlekari na preradu, ovo pitanje nije relevantno. Naspram toga gazdinstvu je ipak bitan

imiž besprekornog poljoprivrenog gazinstva.

Kako stvoriti svesnost potrošača o proizvodima/uslugama firme?-

Koje vidove reklamiranja koristiti i koje medije?

Pošto se mleko ne proaje irektnim korisnicima nego prerađivaču, nema potrebe zakorišdenjem reklama i medija.

Koliko se često oglašavati?

-

Koliko de koštati promocije i reklamiranje?Zbog gorenavedenih razloga f inansijska srestva se nede trošiti na promociju i reklame.

Da li imate spremne - logo, memoranum, brošure, kataloge, web sajt? Ne.

Da li imate plan promocije preko interneta, elektronske pošte i ruštvenih grupa? Ne.


9/19

9

III PRIHODI I TROŠKOVI PROIZVODNOG PROCESA

3.1. Opis proizvodnog procesa i nabavka potrebnih osnovnih sredstava

Opisati proces razvoja proizvoda/usluge

-

Sirovo mleko nije finalni proizvod, tako pitanje u vezi procesa razvoja proizvodanije relevantno.

- Mlekari Subotici svaki put se isporučuje kvalitetno mleko, koji je rezultat obreishrane životinje, načina muže, onosno čuvanja mleka pre preaje.

Koja oprema je potrebna za proizvodni proces?

- Objekat (štala) za slobono ržanje životinja.

Da li proizvoiti samostalno ili raiti samo oređene faze procesa proizvonje? - Raiti samo oređene f aze procesa proizvodnje.

Način vršenja kontrole kvaliteta proizvoa/usluga. - Kontrolu kvaliteta proizvoda vrši laboratorija Mlekare Subotice.

3.2. Nabavka potrebnih osnovnih sredstava i izvori za snabdevanje opremom (uslovi za

kupovinu opreme)

Koliko su troškovi nabavke potrebne opreme? - 800.000,00 rsd

Ko su obavljači opreme? - BERENJI FERENC Građevinski materijal i oprema, Čantavir

Da li postoje pogodnosti pri nabavci opreme?

-

http://www.yellowpages.rs/sr/gradjevinarstvo/gradjevinski-materijal-i-oprema/srbija/5-18-142/dfhttp://www.yellowpages.rs/sr/gradjevinarstvo/gradjevinski-materijal-i-oprema/srbija/5-18-142/dfhttp://www.yellowpages.rs/sr/gradjevinarstvo/gradjevinski-materijal-i-oprema/srbija/5-18-142/df


10/19

10

3.3. Poslovni prihodi

Red.

br. Proizvod/

usluge

Jedinica

mere

(JM)

Godine projekta

2012 2013 2014

Cena

po JM

Godišnja

količina u JM

Ukupan

prihod

Cena

po JM

Godišnja

količina u JM

Ukupan

prihod

Cena

po JM

Godišnja

količina u JM

Ukupan

prihod

1 Bik kg 170,00

16.000 2.720.000 180,00 17.000 3.060.000 180,00 18.000 3.240.000

2 Jagnje kg 240,00

2.000 480.000 250,00 2100 525.000 255,00 2.100 535.500

3 mleko sa

premijom lit. 39,00 390.000

15.210.00

041,00 410.000

16.810.00

042,00 420.000

17.640.00

0

4

Ukupno: 18.410.0

00

20.395.0

00

21.415.5

00


11/19

11

3.4 Troškovi materijala /sirovina

Red.

br. Stavka troškova

materijala/sirovina

Jedinica

mere

(JM)

Godine projekta

2012 2013 2014

Cena

po JM

Godišnjakoličina u

JM

Ukupan

trošak Cena

po JM


JM

Ukupan

trošak Cena

po JM

Godišn jakoličina u

JM

Ukupan

trošak

1 Kukuruz t 19000 560 10640000 20500 570 11685000 20700 575 11902500

2 Pšenica t 22000 150 3300000 22500 160 3600000 23000 161 3070300

3 Suncokret t 21000 32 672000 22000 34 748000 22500 35 787500

4 Ostali materijali t 5000 20 100000 5200 23 119600 5300 25 132500

Ukupno: 14712000 16152600 16525500

3.5. Troškovi amortizacije

Red.br. Osnovno sredstvo

Nabavna

vrednost

osnovnog

sredstva

Stopa

amortizacije

(%)

Iznos troškova po godinama

2012 2013 2014

Neamortizovana

vrednosti na kraju2014.

1 štala 800.000,00 2,5% 20.000 20.000 20.000 740.000

2

3

4

5

Ukupno: 20.000 20.000 20.000 740.000


12/19

12

3.6. Troškovi zarada

Red.

br.

Stavka

troškovaradne snage

JM

Godine projekta

2012 2013 2014

Cena po

JM


JM

Ukupan

trošak Cena po

JM


JM

Ukupan

trošak Cena po

JM


JM

Ukupan

trošak

1

3 stalna

radnika za

hranjenje

životinja

sat 110,00 8760 963600 115,00 8760 1007400 120,00 8760 1051200

2

3 stalna

radnika za

zemljoradnju sat 130,00 4800 624000 135,00 4800 648000 135,00 4800 648000

3

10 radnika

za sezonalne

poslove sat 150,00 2400 360000 150,00 2400 360000 155,00 2400 360000

Ukupno: 1920600 2015400 2059200


13/19

13

3.7. Ostali troškovi

Red.br. Stavka ostalih poslovnih troškova Iznos troškova po godinama

2012 2013 2014

1 Troškovi marketinga - - -

2 Plata vlasnika i režijskog osoblja 1200000 1250000 1350000

3 Troškovi investicionog oržavanja 110000 140000 1850004 Troškovi zakupa 0 0 0

5 Komunalne takse 20000 25000 30000

6 Usluge tredih lica 150000 180000 200000

7 Ostalo 50000 60000 70000

Ukupno: 1530000 1655000 1835000


14/19

14

IV FINANSIJSKE PROJEKCIJE

4.1. Potrebna ulaganja

Koliki je iznos ulaganja potreban za planirane aktivnosti?

- 800.000,00 RSD

4.2 Izvori finansiranja?

Koji su izvori finansiranja – sopstvena srestva, kreiti, onacije…? - Sopstvena sredstva i donacije


15/19

15

4.3 Projektovani bilans uspeha

Projektujte bilans uspeha na period od tri godine na osnovu iznetih podataka u delovima 1-3.

2010* 2011* 2012 2013 2014

I Ukupni prihodi (1+2+3) 17.423.000 17.960.000 18.410.000 20.395.000 21.415.500

1. Poslovni prihod 17.423.000 17.960.000 18.410.000 20.395.000 21.415.500

- Prihod od prodaje 17.423.000 17.960.000 18.410.000 20.395.000 21.415.500

- Ostali poslovni prihodi 0 0 0 0 0

2. Finansijski prihod 0 0 0 0 0

3. Ostali prihod 0 0 0 0 0

II Ukupni rashodi (4+5+6) 17.031.100 17.695.000 18.182.600 20.143.000 20.739.700

4. Poslovni rashodi 17.031.100 17.695.000 18.182.600 20.143.000 20739700- nabavna vrednost prodate

robe

- troškovimaterijala/sirovina

13.621.000 14.036.000 14.712.000 1.652.600 16.525.500

- troškovi zaraa 1.795.100 1.870.000 1.920.600 2.015.400 2.059.200

- troškovi amortizacije 0 0 20.000 20.000 20.000

- ostali poslovni rashodi 1.615.000 1.789.000 1.830.000 1.955.000 2.135.000

5. Finansijski rashodi 0 0 0

6. Ostali rashodi 0 0 0

III Bruto dobit (I-II) 391.900 265.000 227.400 252.000 675.800

IV. Porez na dobit 39.190 26.500 22.740 25.200 67.580

V Neto dobitak (III-IV) 352.710 238.500 204.660 226.800 608.220

* za postojeda pravna lica


16/19

16

4.4 Projektovani izveštaj o tokovima gotovine

Projektujte novčane tokove na perio o tri godine na osnovu podataka iznetih u delovima 1-3

2011 2012 2013 2014

I. Početno stanje gotovine 352.710 238.500 204.660 226.800

II Prilivi gotovine (1+2+3) 17.423.000

18.760.000

18.410.000

20.395.000

1. Prilivi gotovine iz poslovnih aktivnosti

- Napladena proaja i primljeni avansi 17.423.000 17.960.000 18.410.000 20.395.000

- Ostali prilivi gotovine iz poslovnih aktivnosti

- Ukupni prilivi gotovine iz poslovnih aktivnosti

2. Prilivi gotovine iz aktivnosti investiranja

- Proaja nekretnina, postrojenja, mašina i opreme

- Ostali prilivi gotovine iz aktivnosti investiranja

3. Prilivi gotovine iz aktivnosti finansiranja 800.000

- Uvedanje osnovnog kapitala

- Dugoročni i kratkoročni kreiti

- Ostali ugoročni i kratkoročni prilivi gotovine 800.000


17/19

17

III Odlivi gotovine (4+5+6) 17.031.100 18.495.000 18.182.600 20.143.000

4. Odlivi gotovine iz poslovnih aktivnosti 17.031.100 17.695.000 18.182.600 20.143.000

- Isplate obavljačima 13.621.000 14.036.000 14.712.000 1.652.600

- Troškovi rane snage i lični troškovi 1.795.100 1.870.000 1.920.600 2.015.400

- Pladeni porezi 39.190 26.500 22.740 25.200

5. Odlivi gotovine iz aktivnosti investiranja

- Kupovina nekretnina, postrojenja, mašina i opreme 800.000

- Ostali odlivi gotovine iz aktivnosti investiranja

6. Odlivi gotovine iz aktivnosti finansiranja

- Povradaj ugoročnih i kratkoročnih kreita i ostalih obaveza

- Finansijski lizing

- Ostali ugoročni i kratkoročni olivi gotovine

IV Saldo tokova gotovine perioda (II-III) 391.900 265.000 227.400 252.000

V. Kumulativni tok gotovine (I + IV) 744.610 503.500 432.060 478.800


18/19

18

4.5 Ocena ekonomskih efekata plana

Period vradanja ulaganja =Ukupna ulaganja/neto dobit

800.000/1.039.680=0,7694 = 27,7 meseci

Prinos na investicije = Neto dobit/investicije x 100

1.039.680/800.000 x 100 =129.96%

Koeficijent ekonomičnosti = Ukupni prihodi/ukupni rashodi

60.220.500/59.065.300 = 1,02


19/19

19

V REZIME

Poroično poljoprivreno gazinstvo posluje ved skoro pola stoleda. Raspolaže sleedom

strukturom osnovnog stada: 50 krava muzara i njihovi potomci. Osnovno stado se drži uzastareloj štali koja prilično otežava poslovanje gazinstva.Ciljevi poljoprivrenog gazinstva su: uzgoj životinja (u cilju proizvonje mleka) i prodaja sirovogmleka subotičkoj mlekari.

Finansijska srestva su potrebna za izgranju nove štale ge se životinje mogu uzgajati poboljim uslovima i time poboljšati kvalitet i kvantitet proizvonje mleka. Novom štalomobezbeđuje uslove, gde se mogu usavremeniti kako ishrana, tako i oržavanje, a i muža krava.

Izgradnjom štale na poljoprivrednom gazdinstvu u vlasništvu xxxxxxxxxxxx želimo a utičemona unapređenje poslovanja i na povedanje kvantiteta i poboljšanje kvaliteta proizvodnje mleka.

Sa povedanjem proizvonje želimo a postanemo jači tržišni učesnici. Razvoj je od velikogznačaja pošto gazinstvo postoji ved 60 godina (tri generacije), pa je cilj da opstane i da serazvija za narene generacije i u buude obezbei poroici izvor zarae.

Poljoprivreni proizvođač planira povedanje proizvonje sirovog mleka rai obezbeđivanjaoređene količine mleka za preradu, koja se predaje Mlekari Subotica (70% od celokupneproizveene količine) i rai dodatnog snabdevanja automata za mleko u okolini. Ciljna grupaostaje Mlekara i oatno se proširuje (za 30%) lokalnim stanovništvom koje de koristitiautomate za mleko u okolnim naseljima.

dodatak 3 primer dobrog biznis plana

Documents