![Page 1: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/1.jpg)
Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл
сентябрь 2013 г.
Эмиссия карты «Лукойл-Уралсиб»
![Page 2: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/2.jpg)
Содержание
1. Общая информация2. Целевой сегмент потребителей3. Преимущества нового продукта4. Преимущества для Клиента5. Продуктовое предложение6. Технология PayWave7. Элементы и реквизиты безопасности карт8. Канал продаж «Офисы Банка»9. Канал продаж «Партнеры»10. Канал продаж «Агентская сеть»11. Обзор рынка и продуктов конкурентов12. Сравнение продуктов Банка УРАЛСИБ и Банка Петрокоммерц13. Наполнение от Страховой Группы14. Нормативная база
![Page 3: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/3.jpg)
3
УРАЛСИБ
ФК УРАЛСИБ – одна из крупнейших российских финансовых групп, предоставляющая своим клиентам широкий спектр финансовых услуг: розничные и корпоративные банковские продукты, инвестиционно-банковские услуги, лизинговые продукты, брокерское и кастодиальное обслуживание, управление активами и благосостоянием. 27 филиалов 444 точки продаж 2956 банкоматов 22598 платежных терминаловБолее 2,7 млн. активных пластиковых карт
ЛУКОЙЛ
ОАО ЛУКОЙЛ — одна из крупнейших международных вертикально интегрированных нефтегазовых компаний. Основными видами деятельности Группы являются разведка и добыча нефти и газа, производство нефтепродуктов и нефтехимической продукции, сбыт произведенной продукции, электроэнергетика.
2160 АЗС ЛУКОЙЛ в РФ
Собственная программа поощрения клиентов ЛУКОЙЛ
более 2 млн. участников Программы поощрения клиентов ЛУКОЙЛ
Общая информация
![Page 4: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/4.jpg)
4
- Владельцы автомобилей, совершающие периодические покупки на заправках компании Лукойл (не привязаны к какой-либо
сети автозаправок). Доля таких Клиентов составляет до 90% от общего количества Клиентов
- Существующие и новые клиенты (дебетовые карты для зарплатных клиентов и кредитные карты) БАНКА УРАЛСИБ
- Существующие и новые клиенты Страховой Группы Уралсиб
- Существующие клиенты компании ЛУКОЙЛ, которые хотят зарабатывать еще больше бонусов.
Целевой сегмент потребителей
Целевой сегмент потребителей
![Page 5: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/5.jpg)
5
Клиенты Банка совершают покупки
Клиенты совершают покупки на АЗС
Клиенты на бонусные баллы приобретают топливо и товары в сети АЗС «Лукойл»
Преимущества для Клиентов
Клиенты накапливают
бонусные баллы
![Page 6: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/6.jpg)
6
Дебетовые карты Кредитные карты
Стоимость 450 рублей* (ежегодно)
900 рублей** (ежегодно)
Бонус за
покупки на АЗС «Лукойл» покупки в ТСП
1 балл за 50 руб.1 балл за 75 руб.
Два типа карт, поддерживающих технологию бесконтактной оплаты покупок Visa payWave:
Продуктовое предложение
1 балл за 50 руб.1 балл за 50 руб.
* при выдаче в офисах СГ 1-й год – 0 руб.
** при выдаче в рамках з\п проектов 1-й год - 0 руб.
![Page 7: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/7.jpg)
7
Пример накопления баллов и их использования:(за месяц потрачено 28 т.р.)
6,000 рублей заправка на АЗС ЛУКОЙЛ
= 120 баллов(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)
1,000 рублей покупки в магазине ЛУКОЙЛ
= 20 баллов(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)
За накопленные 420 баллов клиент может приобрести топливо и товары на АЗС ЛУКОЙЛ на 420 рублей (1 балл = 1 рубль)
13,500 рублей покупка продуктов питания
= 180 баллов(1 балл за 75 р. от Банка)
4,500 рублей покупка одежды
= 60 баллов(1 балл за 75 р. от Банка )
3,000 рублей другие покупки
= 40 баллов(1 балл за 75 р. от Банка )
Дебетовая картаПерсонализированная или неперсонализированная
мгновенного выпуска
Дебетовая картаПерсонализированная или неперсонализированная
мгновенного выпуска
Дебетовая карта с бесконтактным чипом PayWave
Оформление: в офисах Банка и в рамках зарплатных проектов на АЗС ЛУКОЙЛ через агентов Банка В офисах СГ Уралсиб
Стоимость карты: 450 рублей (взимается ежегодно) В офисах СГ- 1-й год бесплатно
Преимущества:
Бонусная программа:- 1 балл за каждые 75 р., потраченных по карте в сторонних ТСП (от Банка)- 1 балл за каждые 50 р. за покупку по карте топлива на АЗС ЛУКОЙЛ (от ЛУКОЙЛа)
Программа скидок и привилегий от СГ, включающая в себя:
- Скидки на ремонт авто в СТОА - Скидка 5% на приобретение полиса КАСКО - Скидка 5% на страхование имущества Подарочные баллы – 150 баллов в подарок от Банка
ежегодно при совершении 1-й покупки по карте в ТСП
Бесконтактная карта, помогает делать покупки еще быстрее!
Продуктовое предложение
![Page 8: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/8.jpg)
8
Кредитная картаКредитная картаПример накопления баллов и их использования:(за месяц потрачено 28 т.р.)
За накопленные 560 баллов клиент может приобрести топливо и товары на АЗС Лукойл на 560 рублей(1 балл = 1 рубль)
6,000 рублей заправка на АЗС ЛУКОЙЛ
= 120 баллов(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)
1,000 рублей покупки в магазине ЛУКОЙЛ
= 20 баллов(1 балл за 50 р. от ЛУКОЙЛа)
12,000 рублей покупка продуктов питания
= 240 баллов(1 балл за 50 р. от Банка)
4,000 рублей покупка одежды
= 80 баллов(1 балл за 50 р. от Банка )
5,000 рублей другие покупки
= 100 баллов(1 балл за 50 р. от Банка )
Кредитная карта с бесконтактным чипом PayWave
Оформление: в офисах Банка и в рамках зарплатных проектов на АЗС ЛУКОЙЛ через агентов Банка при проведении централизованных продаж по базам
клиентовСтоимость карты: первый год – 900 рублей (Для некоторых категорий
клиентов возможен бесплатный выпуск. См. тарифы), второй и последующий – 900 рублей (взимается ежегодно)
Лимит: - по программе с подтверждением дохода: до 300 000 руб.*
(без предоставления поручительства физ. лица / страхования/документов о статусе) / до 500 000* руб. (с предоставлением поручительства / страховки / документов о статусе)
- по программе без подтверждения дохода: до 100 000 руб.** либо эквивалент в ин. валютеПреимущества:
Бонусная программа:- 1 балл за каждые 50 р., потраченных по карте в сторонних ТСП (от Банка)- 1 балл за каждые 50 р. за покупку по карте топлива на АЗС ЛУКОЙЛ (от ЛУКОЙЛа)
Программа скидок и привилегий от СГ, включающая в себя:
- Скидки на ремонт авто в СТОА - Скидка 5% на приобретение полиса КАСКО - Скидка 5% на страхование имущества Подарочные баллы – 150 баллов в подарок от Банка
ежегодно при совершении 1-й транзакции
Бесконтактная карта помогает делать покупки еще быстрее!
Продуктовое предложение
![Page 9: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/9.jpg)
9
Схема процесса оплаты покупки с использованием бесконтактной технологии payWave
Технология payWave
Для оплаты покупки свыше
1000 рублей потребуется ввести ПИН-код или подписать чек
![Page 10: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/10.jpg)
10
12
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
1. Логотип Банка2. Логотип ОАО Лукойл3. Логотип PayWave4. Номер карты5. Срок окончания действия карты6. Логотип МПС Visa7. Чип8. БИН9. Именные данные держателя10. Номер участника в бонусной программе
11. Магнитная полоса12. Код безопасности13. Голограмма Visa14. Полоса для подписи Клиента
Элементы и реквизиты безопасности карты
Лицевая сторонаЛицевая сторона
Оборотная сторонаОборотная сторона
![Page 11: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/11.jpg)
11
Канал продаж «Офисы Банка»
Кому продает?
Дебетовую картуДебетовую карту
Новым клиентам, самостоятельно посетившим
офис Банка
Действующим клиентам Банка, обратившимся за оформлением карты Лукойл-Уралсиб
Операционист Кредитный менеджер
Кто продает?
Что продает? Что продает?
Дебетовую картуДебетовую карту
Новым клиентам, оформляющим (оформившим)кредит
! Карта Клиенту выдается в специальной упаковке
Клиентский менеджер
![Page 12: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/12.jpg)
12
Канал продаж «Партнеры»
Организатор продаж карточных продуктов
Кто продает?
Что продает? Что продает?
Кредитную картуКредитную карту
Кому продает?
Предприятиям и организациям при заключении зарплатного договора
В составе пакетов «Портмоне» на базе МПС Visa!
![Page 13: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/13.jpg)
13
Канал продаж «Агентская сеть»
Организатор агентских продаж Филиала(Супервайзер) / Консультанты Банка
В рамках проведения отдельных презентаций по продуктам РББ
- АЗС(оборудованные стойками для продаж)
- Самостоятельный поиск Консультантом Клиентов
Кто продает?
Кому продает?
Что продает? Что продает?
Кредитную картуКредитную картуДебетовую картуДебетовую карту
Сотрудникам зарплатных организаций Клиентам с улицы
![Page 14: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/14.jpg)
14
Газпромнефть – «Нам по пути»
ТНК - Карбон (Carbon)
РОСНЕФТЬ – «Активная скидка»
ТАТНЕФТЬ
ЛУКОЙЛ - УРАЛСИБ
Дебетовая карта Стоимость – первый год – 450 р. (для СГ- 0 руб),
- второй и последующий – 450 р. (взимается ежегодно)
Дополнительный функционал банковских карт
Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:2% за все покупки на АЗС ЛУКОЙЛ – 1 балл за 50 р.
1.3% за покупки вне АЗС – 1 балл за 75 р.
Технология Visa PayWave
Кредитная карта Стоимость – первый год – 900 р. (для з\п проектов - 0 Руб.),
- второй и последующий – 900 р. (взимается ежегодно)
Процентная ставка – 24% годовых при подтверждении дохода
27% годовых без подтверждения дохода
Дополнительный функционал банковских карт
Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:2% за все покупки на АЗС ЛУКОЙЛ – 1 балл за 50 р.
2% за покупки вне АЗС – 1 балл за 50 р.
Технология Visa PayWave
Небанковая карта Стоимость – 200 р.
Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:3% по серебряной карте (траты до 3000р. в месяц) – 6 бонусов за 20р.4% по золотой карте (траты до 7000р. в месяц) – 8 бонусов за 20 р.5% по платиновой карте (траты от 7000р. в месяц) – 10 бонусов за 20р.дополнительно 1% на крупные покупки и покупки в выходные и праздники.
10 бонусов = 1 рубль скидки на топливо
Дебетовая и кредитная карты Дополнительный функционал банковских карт
Неснижаемый золотой статус
Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги
За покупки вне АЗС бонусы не начисляются
Небанковая карта Стоимость – 100 р.
2 варианта дисконтной программы: «Скидка за предыдущий месяц» и «Фиксированная скидка»
«Скидка за предыдущий месяц» - размер скидки зависит от объема приобретенного топлива, товаров и услуг на АЗС «Татнефть» за предыдущий календарный месяц
«Фиксированная скидка» - скидка 3% на нефтепродукты и моторыне масла «Татнефть» и 6% на газопродукты
Предоплаченная карта Стоимость – 99 р.
Программа поощрения на АЗС – скидка на топливо, товары и услуги:1% за обычное топливо – 5 бонусов за 50р.2% за топливо Pulsar – 10 бонусов за 50 р.3% за покупки в магазинах – 15 бонусов за 50р.
1.5% за покупки вне АЗС – 3 бонуса за 20 р.
10 бонусов = 1 рубль скидки на топлив
Дебетовая и кредитная карты отсутствуют
Небанковская карта Стоимость – 200 р.
Скидка при покупке товаров у услуг в сети АЗС «Роснефть», на оплату топлива скидка не распространяется
Обзор рынка и продуктов конкурентов
![Page 15: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/15.jpg)
15
ЛУКОЙЛ - УРАЛСИБ ЛУКОЙЛ - Петрокоммерц
Дебетовая карта Стоимость – 450 р. (взимается ежегодно) За покупки вне АЗС – 1 балл за 75 р. Технология Visa PayWave 150 Подарочных баллов (ежегодно)
Кредитная карта Стоимость – первый год – 900 р., второй и последующие – 900 р.
Процентная ставка – 24% годовых при подтверждении дохода
27% годовых без подтверждения дохода За покупки вне АЗС – 1 балл за 50 р. Технология Visa PayWave 150 Подарочных баллов (ежегодно)
Филиальная сеть Банка 27 филиалов 444 точки продаж 2956 банкоматов 22598 терминалов
Дебетовая карта Стоимость – MC Standard 700 р. первый год, 500 р. - второй и
последующие
- MC Gold 2600 р. первый год, 2300 р. второй и
последующие За покупки вне АЗС – 1 балл за 75 р. Технология MasterCard PayPass 300 Приветственных баллов (единоразово)
Кредитная карта Стоимость – MC Standard 700 р. первый год, 500 р. - второй и
последующие
- MC Gold 2600 р. первый год, 2300 - р. второй и
последующие Процентная ставка – 25% годовых при подтверждении дохода За покупки вне АЗС – 1 балл за 50 р. Технология MasterCard PayPass 300 Приветственных баллов (единоразово)
Филиальная сеть Банка 114 офисов 1570 банкоматов
Сравнение продуктов Банка УРАЛСИБ и Банка Петрокоммерц
![Page 16: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/16.jpg)
16
Скидки на ремонт автомобиля
Скидки на приобретение страховых полисов от СГ
Скидка на ремонт автомобиля на Станциях технического обслуживания автомобилей (СТОА) – партнерах Страховой Группы Уралсиб.
Подробный список СТОА и размер скидок будет вывешен на сайте Банка
Скидка на полис страхования имущества - 5% Скидка на полис КАСКО - 5%
Скидки на приобретение полисов действуют только при условии заключения договора страхования в офисе продаж СГ и при оплате полиса картой Лукойл-Уралсиб.
Наполнение от Страховой Группы
![Page 17: Программа присоединение Банка Уралсиб к программе поощрения клиентов ОАО Лукойл](https://reader030.vdocuments.pub/reader030/viewer/2022033016/56813923550346895da0c991/html5/thumbnails/17.jpg)
Временный регламент предоставления Ко-бренд карт «Лукойл-УРАЛСИБ» в рамках присоединения Открытого акционерного общества «Банк Уралсиб» к Программе поощрения клиентов ОАО «Лукойл».
Правила осуществления операций с дебетовыми (расчетными) картами международных платежных систем «Visa International», «MasterCard Worldwide» и «American Express», эмитированных ОАО «БАНК УРАЛИБ» №16 206
Дополнительные условия выдачи, обслуживания и пользования картами Visa "Лукойл-Уралсиб", эмитированными Открытым акционерным обществом "БАНК УРАЛСИБ" № 28 697
Условия выпуска, обслуживания и пользования картами, эмитированными Открытым акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (версия 3.0) № 28 652 от 16.11.2012
Дополнительные условия выдачи, обслуживания, пользования и кредитования дебетовых (расчетных) карт/Комплектов Дебетовых карт, эмитированных Открытым акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (версия 2.0) № 28 654 от 26.11.2012
Дополнительные условия выдачи, обслуживания и пользования Кредитными картами / Комплектами Кредитных карт международных платежных систем «Visa Inc.», «MasterCard Worldwide», «American Express», эмитированными Открытым акционерным обществом «БАНК УРАЛСИБ» (версия 2.0) № 28 655 от 26.11.2012
Правила открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в ОАО «УРАЛСИБ» № 16 201.
Положение о кредитовании физических лиц (версия 2.0) №12 743
Регламент дистанционного банковского обслуживания физических лиц в системе УРАЛСИБ|ИНТЕРНЕТ-БАНК в ОАО "УРАЛСИБ" (версия 2.0) №14 540.
Порядок предоставления ОАО «БАНК УРАЛСИБ» доступа к услуге SMS-сервиса для держателей международных банковских карт (дебетовых и кредитных) платежных систем Visa International и MasterCard Worldwide и оплаты стоимости услуг ООО "Рукард" и ОАО "ВЫМПЕЛКОМ" (версия 1.0) №19665.
Порядок эмиссии кредитных банковских карт и предоставления кредитов в форме овердрафта/ кредитных линий для совершения операций с использованием дебетовых (расчетных) карт в Открытом акционерном обществе "БАНК УРАЛСИБ" № 19 922 - кредитные карты "ЛУКОЙЛ-УРАЛСИБ" предоставляются в соответствии со стандартизированными программами кредитования, действующими по продукту "Кредитная карта" ;
Нормативная база