![Page 1: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/1.jpg)
Долг платежом красени другие народные мудростиОбзор состояния дебиторской задолженности. Барометр платежной дисциплины. Как предотвратить потери
Вячеслав В. ИвановЗаместитель Председателя Правления
![Page 2: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/2.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 2 / 23
Монета должна вертеться,на то она и круглая
![Page 3: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/3.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 3 / 23
Все должно быть изложено так просто,как только возможно, но не проще
• Количество респондентов — 250 компаний
• Должности респондентов — генеральные, финансовые и коммерческие директора
• Период проведения исследования —весна-лето 2013 года
![Page 4: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/4.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 4 / 23
Без косы сена не накосишь
Кому предоставляют отсрочку платежа
> 85% компаний используют отсрочку платежа
![Page 5: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/5.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 5 / 23
Не учись уловкам в торговле — учись торговле
Доля продаж на условиях отсрочки платежа
57% компаний в Сибири более половины товарареализуют в отсрочку
![Page 6: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/6.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 6 / 23
Дай душе волю, захочется и поболе
Распространенные сроки отсрочки
30-60 дней — наиболее распространенная отсрочка
![Page 7: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/7.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 7 / 23
Берегись от бед, пока их нет
67%предпринимателей оценивают платежную дисциплину Покупате-лей как неудовлетво-рительную
88%предприятий вынуж-дены бесплатно и без залога кредитовать своих Покупателейна срок более месяца
60дней и болеекаждое 4-ое предприятие ждет исполненияпо договорам
50%ответов Покупателей о причине просрочки: «в первую очередь платим приоритетным Поставщикам»
42%не платят своим Поставщикам, потому что не получили оплатот Покупателей
![Page 8: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/8.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 8 / 23
Уговор дороже денег
Структура просроченной задолженности в целом
> 10% просроченной задолженности переходит в категорию проблемной
![Page 9: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/9.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 9 / 23
Долг платежом красен
Структура просроченной задолженностипри том или ином сроке отсрочки
![Page 10: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/10.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 10 / 23
Всяк человек своего счастья кузнец
Как регулярно проводится инвентаризация дебиторской задолженности
~ 50% напоминают о задолженности реже 2 раз в месяц
![Page 11: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/11.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 11 / 23
Нет бороды, так нечего и стричь
Причины возникновения проблемных долгов:
20% недобросовестных контрагентов
80% финансовые трудностив т.ч. 34% банкротства
![Page 12: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/12.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 12 / 23
По старой памяти, что по грамоте
![Page 13: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/13.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 13 / 23
Умный человек знает, как выйти из трудной ситуации,мудрый человек знает, как в нее не попасть
Что делать с рисками просрочек?
Инструменты управления риском просрочек и неплатежей
Оценка и мониторинг
Напоминания
Судебное взыскание
Договорные рычаги
Предоплата
Банковская гарантия
Кредитное страхование
Продажа долга
Коллекторские агентства
Кредитные бюро
Взять на себя Переложитьна покупателя
Отдатьна аутсорсинг
![Page 14: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/14.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 14 / 23
Опция 1:Сам нашкодил, сам выхлебай
![Page 15: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/15.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 15 / 23
Берегись бед пока их нет
Сигналы потенциального риска:
• Текущий размер бизнеса не соответствует планам покупателя по закупке• Плохая платежная дисциплина• Недостаток информации • Рискованная модель ведения бизнеса
Низкая диверсификация Покупателей / Поставщиков Существенный объем «непрофильных» операций
• Негативные аспекты финансового положения Убыточная деятельность Избыточная кредитная нагрузка Ухудшение ключевых показателей и коэффициентов (отрицательная динамика)
• Наличие качественных факторов повышенного риска Смена собственников / учредителей Участие в арбитражах Утрата основных средств
• Негативная деловая репутация• Просроченные обязательства перед Кредиторами и Поставщиками…
![Page 16: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/16.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 16 / 23
Нет обороны, так клюют сороки и вороны
Какие меры предпринимаютсядля сбора дебиторской задолженности
![Page 17: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/17.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 17 / 23
Нерадивый да ленивый всегда позади
Какие меры стимулирования используются для того, чтобы Клиент во-время исполнял обязательства
![Page 18: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/18.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 18 / 23
Опция 2: Переложить с больной головы на здоровую
![Page 19: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/19.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 19 / 23
Опция 3: Аутсорсинг
![Page 20: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/20.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 20 / 23
Не зная броду, не суйся в воду
Информационные агентства
• Рейтинговые агентства: Moody’s, S&P’s, Fitch, Эксперт РА• Кредитные бюро: Национальное бюро кредитных историй, Эксифакс,
Объединённое кредитное бюро• Информационные базы данных: СПАРК-Интерфакс, Интегрум, пр.• Частные детективные агентства
![Page 21: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/21.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 21 / 23
В одну ловушку два раза зверя не заманишь
Кредитное страхованиеЛидеры мирового рынка (90% рынка)
Условия
• 90% покрытие риска• 210 дней ожидания• 0,4 — 1,2% премия от оборота• 100% передача портфеля• Обязанность осуществлять сбор
задолженности
![Page 22: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/22.jpg)
НФК. Долг платежом красен и другие народные мудрости 22 / 23
С глаз долой, из сердца вон
Продажа дебиторской задолженности
Условия:
• Покупка до 90-100% долга• Только непросроченная задолженность• Покупатели платят новому кредитору• Цена включает «риск» и «деньги»• Сбор задолженности проводит финансовый агент
Важно: возможность списать дебиторскую задолженность с баланса
![Page 23: Долг платежом красен и другие народные мудрости](https://reader035.vdocuments.pub/reader035/viewer/2022081418/56815d7c550346895dcb862f/html5/thumbnails/23.jpg)
Узнайте больше на www.factoring.ru
С разговоров сыт не будешь
Спасибоза внимание!Вячеслав В. ИвановЗаместитель Председателя Правления
[email protected]+7 (495) 7875337