Download - Финтех и "диджитализация" банковской сферы
![Page 1: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/1.jpg)
Финтех и «диджитализация» банковской сферыДобриднюк СергейГК «Диасофт»20 июня 2016 г[email protected]
Digital Banking
![Page 2: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/2.jpg)
НОВЫЕ ТРЕНДЫ В ЭКОНОМИКЕ И СОЦИАЛЬНОЙ ЖИЗНИ
2
![Page 3: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/3.jpg)
3
ТРЕНД № 1 «КОМОДИТИЗАЦИЯ» РЕСУРСОВ
Facebook , самая большая социальная сеть в мире (оценка компании $230 млрд. долларов) , не является владельцем пользовательского контента
Uber, самая большая транспортная компания (оценка компании $50 млрд. долларов), не является собственником таксомоторного транспорта
Airbnb, самая большая гостиничная сеть (оценка компании $24 млрд. долларов), не является собственником жилья, отелей и гостиниц
Типичный банк, лично владеет материальными активами: капитал банка, недвижимость, техника и оборудование) и нематериальными активами: лицензии, технологии и бизнес процессы, бренд
![Page 4: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/4.jpg)
4
ТРЕНД № 2 РОСТ «НОВОЙ ЭКОНОМИКИ»Темпы роста цены акций традиционных крупнейших компаний сильно отстает от темпа роста компаний «новой технологической волны», компании системно уязвимы
![Page 5: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/5.jpg)
5
ТРЕНД № 3 РОСТ ВЫЧИСЛИТЕЛЬНЫХ СРЕДСТВ И ТЕЛЕКОМА
Проникновение Интернета в мире растет темпами 11% в год
Закон Мура действует уже 50 (!) лет
![Page 6: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/6.jpg)
6
ТРЕНД № 4 СОЦИАЛИЗАЦИЯ И СОЦИАЛЬНЫЕ СЕТИЗа счет «эффекта виральности» социальные сети аномально быстро растут
![Page 7: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/7.jpg)
7
ТРЕНД № 5 РЕВОЛЮЦИЯ ПОКОЛЕНИЙ
42% жителей Земли к 2020 году будут относиться к поколению «Y»97% используют компьютеры94% используют мобильные телефоны76% используют сервисы «мгновенных сообщений»15% связаны с Интернетом 24/734% используют Интернет как основной источник новостей44% читают блоги, 28% являются авторами блогов49% скачивают музыку и видео и делятся ею75% студентов имеют аккаунт в Facebook60% имеют полнофункциональные смартфоны
или планшетыhttp://www.pewinternet.org/fact-sheets/teens-fact-sheet/
![Page 8: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/8.jpg)
8
ТРЕНД № 6 РОСТ ОЦИФРОВАННЫХ ДАННЫХ
20122,8 зетта-
байт
20158 зетта-байтИнформационный фонд
мировой цивилизации, накопленный до 1990 года, «удваивается» каждые 3 дня
Google, 2014 год
![Page 9: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/9.jpg)
9
СТРАННАЯ ТРАНСФОРМАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ?!
Новый подход к рабочему месту
Новый подход к операции
Новое узнавание клиентов
Новые продукты и услуги Новая
модель бизнеса
Новые рынки
![Page 10: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/10.jpg)
10
ТЕРМИН «ДИДЖИТАЛИЗАЦИЯ»«Цифровой бизнес» – новая модель бизнеса, охватывающая людей/бизнес/вещи , масштабируемая глобально для всего мира за счет широкого использования информационных технологий, Интернета и всех их свойств, предполагающая эффективное персональное обслуживание всех, везде, всегда . Gartner, 2014 год
«Диджитализация» - трансформация текущего и создание нового бизнеса с размыванием границ между реальным и виртуальным миром , устранением «цифровых разрывов» между людьми, процессами и вещами, присущих традиционному бизнесу, на основе возможностей, предоставляемых информационными технологиями. IDC, 2015 год
![Page 11: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/11.jpg)
11
«ЦИФРОВОЙ БИЗНЕС» – ЭТО БИЗНЕС НА ДАННЫХ
System-centric
People-centric
Data-centric
«Не все, что измеряется, следует измерять, и не все, что хотелось бы измерить, измеряется» А.Эйнштейн
![Page 12: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/12.jpg)
12
РаботаДом
Кафе
Отдых
Отпуск
Дорога
Услуги Общение
СОВРЕМЕННЫЙ БАНК, КОТОРЫЙ «ВСЕГДА С ТОБОЙ»
![Page 13: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/13.jpg)
13
РаботаДом
Кафе
Отдых
Отпуск
Дорога
Услуги Общение
ИЛИ ТАК ? ТОГДА ЗАЧЕМ ТУТ ВООБЩЕ БАНК ?
![Page 14: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/14.jpg)
14
«ДИДЖИТАЛИЗАЦИЯ» НЕИЗБЕЖНА. С БАНКАМИ ИЛИ БЕЗ
Любая отрасль может быть трансформирована в «цифровой бизнес» БЫСТРО, НЕДОРОГО…И НЕ ВАМИ !
И от нее нет защиты у традиционного, консервативного бизнеса.МЕДЛЕННО, ТЯЖЕЛО, НЕИНТЕРЕСНО
![Page 15: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/15.jpg)
ПРИМЕРЫ УСПЕШНЫХ «ДИДЖИТАЛ» ПРОЕКТОВ
15
![Page 16: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/16.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ (РОССИЙСКИЙ РЫНОК)
16http://letstalkpayments.com
![Page 17: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/17.jpg)
ПРИМЕРЫ УСПЕШНЫХ «ДИДЖИТАЛ»-ПРОЕКТОВ
17
![Page 18: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/18.jpg)
ПРИМЕРЫ УСПЕШНЫХ «ДИДЖИТАЛ»-ПРОЕКТОВ
18
Апрель 2016 г. Система взаиморасчетов на платформе blockchain http://www.vedomosti.ru/technology/articles/2016/04/20/638362-qiwi
![Page 19: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/19.jpg)
ПРИМЕРЫ УСПЕШНЫХ «ДИДЖИТАЛ»-ПРОЕКТОВ
19
![Page 20: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/20.jpg)
ПРИМЕРЫ УСПЕШНЫХ «ДИДЖИТАЛ»-ПРОЕКТОВ
20
![Page 21: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/21.jpg)
ПРИМЕРЫ УСПЕШНЫХ «ДИДЖИТАЛ»-ПРОЕКТОВ
21
![Page 22: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/22.jpg)
ПРИМЕРЫ УСПЕШНЫХ «ДИДЖИТАЛ»-ПРОЕКТОВ
22
![Page 23: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/23.jpg)
ПРИМЕРЫ УСПЕШНЫХ «ДИДЖИТАЛ»-ПРОЕКТОВ
23
Boomstarter — краудфандинговая платформа для привлечения финансирования в творческие, технические и другого рода проекты, имеющие конечную цель, аналог проекта Kickstarter
![Page 24: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/24.jpg)
А ЧТО В МИРЕ С FINTECH-СТАРТАПАМИ ?
24
![Page 25: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/25.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ (МЕЖДУНАРОДНЫЙ РЫНОК)
25http://letstalkpayments.com
![Page 26: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/26.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. ВЕЛИКОБРИТАНИЯ
26http://letstalkpayments.com
![Page 27: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/27.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. ШВЕЙЦАРИЯ
27http://letstalkpayments.com
![Page 28: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/28.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. ГОНК-КОНГ
28http://letstalkpayments.com
![Page 29: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/29.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. СИНГАПУР
29http://letstalkpayments.com
![Page 30: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/30.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. ГЕРМАНИЯ
30http://letstalkpayments.com
![Page 31: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/31.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. БРАЗИЛИЯ
31http://letstalkpayments.com
![Page 32: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/32.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. ИЗРАИЛЬ
32http://letstalkpayments.com
![Page 33: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/33.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. АВСТРАЛИЯ
33http://letstalkpayments.com
![Page 34: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/34.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. КАНАДА (ВАНКУВЕР)
34http://letstalkpayments.com
![Page 35: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/35.jpg)
FINTECH – СТАРТАПЫ. «ЕДИНОРОГИ»
35http://letstalkpayments.com
![Page 36: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/36.jpg)
КАК ПЕРЕЙТИ В МИР «ДИДЖИТАЛ» и FINTECH ?
36
![Page 37: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/37.jpg)
КАК БАНКУ ПЕРЕЙТИ В «ЦИФРОВОЙ БИЗНЕС» ?
37
ВИДЕНИЕ
АРХИТЕКТУРА
ЦИФРОВОЙ БАНКИНГЦИФРОВОЙ ОФИС
ГЕЙМИФИКАЦИЯ
Поиск бенефициаров и лидеров, выработка цифровой стратегии, Единое пространство данных, систем и фабрика банковских продуктовСинергия каналов, клиентского опыта, «ситуативное» перс. предложениеБесшовное взаимодействие сотрудников, партнеров, офис у клиента Эмоциональное воздействие, непрерывность игры, плата за лояльность
1234
5
![Page 38: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/38.jpg)
СТРАТЕГИЯ : К ЧЬЕМУ МНЕНИЮ СТОИТ ПРИСЛУШАТЬСЯ ?
38
Gartner, Nov 2015
![Page 39: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/39.jpg)
ВИДЕНИЕ: РОЛЬ И ПРОДУКТЫ/УСЛУГИ СОВРЕМЕННОГО БАНКА
39(С) Сбербанк Технологии, февраль 2016
![Page 40: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/40.jpg)
АРХИТЕКТУРА: ПРЕОБРАЗУЕМ В «КОМПОНЕНТНОСТЬ»
40
Развитая, но «монолитная»
Компонентная
![Page 41: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/41.jpg)
РЕАЛИЗАЦИЯ: «АРХИТЕКТУРНЫЕ СЛОИ»
41
ФАБРИ
КА
БАНКОВС
КИХ
ПРОДУК
ТОВ
КАНАЛ
Ы
ИНТЕГР
АЦИЯ
С
ПАРТН
ЕРАМ
И
БОЛЬШ
ИЕ
ДАННЫЕ
![Page 42: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/42.jpg)
ЦИФРОВОЙ БАНКИНГ: РАБОТА «В КОНТЕКСТЕ»
42
Дома• Стандартные заказы• Узнать условия
доставки• Подготовка списка
покупок• Подготовка
маршрута• Попутные услугиВ машине• Ближайший магазин• Выбор маршрута• Поиск парковки
В магазине• Ищем по списку• Есть предложение
дня ?• Перекусить в кафе• Есть карты
лояльности?• Выбираем способы
оплатыНа выходе• Куда идем дальше• Куда деть покупки• Ближайшие
магазины• На чем едем домой
![Page 43: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/43.jpg)
ЦИФРОВОЙ ОФИС: УСТРАНЯЕМ «ЦЕННОСТНЫЕ» РАЗРЫВЫ
43
Я за это не отвечаюНам некогда
Приходи через месяц
Нет бюджета
Сам поищи
В другом офисе
Он в отпуске
Мне не говорили
Не суйся не в свое дело
Система это не умеет
Ты что – порядок не знаешь !
Ничего – надо будет, перезвонит
А я против ваших затей
А мой начальник сказал нам другое
![Page 44: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/44.jpg)
ЭРА ДИДЖИТАЛ: БЕСШОВНОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ
44
• Окружение: фиксированное рабочее место , 8/5
• Организация: фиксированная иерархия
• Работа: одноотипная, по штатной инструкции
• Правила: официальные инструкции и указания руководства
• События: предопределены и ограничены
• Изменения: редки и являются угрозой
• Приоритет: стабильность и качество
• Окружение: виртуальное и изменчиво , 24/7
• Организация: участие во многих , разные роли
• Работа: мультидисциплинарная, общение по группам
• Правила: гибкое управление и лидерство
• События: по ситуации, содержанию и собственной оценке
• Изменения: постоянно и являются возможностью развития
• Приоритет: скорость и лояльность клиента
Индустриальная эра
Цифроваяэра
![Page 45: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/45.jpg)
ГЕЙМИФИКАЦИЯ: ПРИМЕРЫ
45
![Page 46: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/46.jpg)
46
К концу 2017 года, каждый 1 из 3 глобальных бизнес-проектов в B2B, B2C сфере будет запущен через модель «диджитализации бизнеса» и широком использовании информационных технологий
Прогноз Gartner , ноябрь 2015 г
![Page 47: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/47.jpg)
Новый подход к рабочему месту
Новый подход к операции
Новое узнавание клиентов
Новые продукты и услуги Новая
модель бизнеса
Новые рынки
47
СТРАННАЯ ТРАНСФОРМАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ?!НУЖНАЯ И ПЕРСПЕКТИВНАЯ !
![Page 48: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/48.jpg)
48
ЛИТЕРАТУРА ПО ТЕМЕ
![Page 49: Финтех и "диджитализация" банковской сферы](https://reader038.vdocuments.pub/reader038/viewer/2022102323/587293c31a28ab36118b6c37/html5/thumbnails/49.jpg)