Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr
2020
320 100
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 2
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 3
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 4
Module disponible
Nouveau module disponible
Module en construction
Nouveau module en construction
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 5
Sommaire :
Marché du particulier P.07
Gestionnaire de patrimoine P.25
Marché du professionnel P.31
Marché de l'économie locale P.41
Marché de l'entreprise P.45
Marché de l'agriculture P.51
Assurance P.55
Approche comportementale P.67
Formations règlementaires P.71
Actualités et compléments P.75
Votre contact chez Babylon.fr :
Jean‐Michel PAULINE
06 11 81 26 15
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 6
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 7
Marché du particulier "junior"
Environnement juridique de la relation avec le client P.08 10 modules
Opérations bancaires de base P.1010 Modules
Produits d’épargne bancaire P.115 Modules
Bases des valeurs mobilières P.127 Modules
Bases de la fiscalité du particulier P.137 Modules
Crédits à court terme aux particuliers P.1414 Modules
Environnement économique du métier de banquier P.169 Modules
Environnement réglementaire du métier de banquier P.1718 Modules
Marché du particulier "confirmé"
Le regroupement de crédits P.195 Modules
Crédits immobiliers aux particuliers P.2016 Modules
Approfondissement du domaine de la construction P.224 Modules
Opérations de bourse P.234 Modules
Fiscalité approfondie du particulier P.246 Modules
80 modules de formation "junior"
+ 35 modules de formation "confirmé"
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 8
Environnement juridique de la relation avec le client
MARCHE DU PARTICULIER "JUNIOR" / 10 MODULES
P01
M001
La capacité des personnes physiques Définition de la capacité civile Le patrimoine et sa gestion Le régime juridique du mineur
Les incapables majeurs
P01
M002
Les régimes matrimoniaux Les régimes communautaires Les régimes séparatistes
Le statut impératif de base
Concubinage et PACS
P01
M003
Les successions Généralités et ouverture d’une succession Les héritiers Patrimoine successoral et décision des héritiers
Indivision et partage de la succession
P01
M004
Les sources du droit Généralités sur les sources du droit Les textes fondamentaux français et européens
Les autres sources du droit La jurisprudence
P01
M005
Les contrats Généralités sur les obligations Les contrats : définition, formation et dénouement du contrat
Exécution et inexécution des contrats Activité bancaire et contrats
P01
M006
La responsabilité du banquier Différentes formes de responsabilité
La responsabilité civile du banquier La responsabilité pénale du banquier Le devoir de conseil du banquier
P01
M007
La protection du consommateur Les fondamentaux de la protection du consommateur La protection de l’épargnant La protection de l’emprunteur
La protection des données personnelles
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 9
P01
M008
La lutte contre les discriminations La notion de discrimination
Environnement règlementaire
La discrimination dans l’entreprise La discrimination vis‐à‐vis de la clientèle
P01
M009
L'organisation judiciaire en France Principes d'organisation de la justice Les juridictions civiles de premier degré
Les juridictions pénales de premier degré Les juridictions spécialisées Les juridictions de second et de troisième degré
P01
M110
Les pratiques commerciales déloyales Généralités Les pratiques commerciales trompeuses
Les pratiques commerciales agressives
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 10
Opérations bancaires de base
MARCHE DU PARTICULIER "JUNIOR" / 10 MODULES
P02
M010
Les comptes bancaires Comptes individuels et comptes collectifs
Cas particulier des comptes joints Compte de dépôt et compte courant
P02
M011
La notion de services de paiement Historique et généralités sur les services de paiement
La notion d’établissement de paiement Les règles applicables aux opérations de paiement
La réglementation des établissements de paiement
P02
M012
Le fonctionnement des comptes et les opérations de base La procuration Le virement Le prélèvement et le TIP
P02
M013
Les moyens de paiement Généralités et formalisme du chèque
La délivrance du premier chéquier L’opposition sur chèque Généralités et délivrance des cartes Opposition sur carte et utilisations frauduleuses
P02
M014
Les incidents sur chèques Rejet de chèque et conséquences pour l’émetteur Régularisation d’un chèque impayé
Cas particulier des comptes joints et des mandataires
Droits du bénéficiaire
P02
M015
Les incidents sur comptes Le décès du titulaire du compte
La saisie attribution et l’ATD La gestion d’un compte frappé d’une saisie ou d’un ATD
P02
M016
Virements et prélèvements Caractéristiques générales et exécution des virements
Les caractéristiques générales des prélèvements
L’exécution des prélèvements
P02
M017
Ouverture et clôture de compte Formalités liées à l’ouverture d’un compte La convention de compte
La notion de droit au compte
Formalités de clôture de compte
P02
M018
Autres services de paiement Les systèmes de type Paypal
Le smartphone, outil de paiement
Les fintech Les crypto‐monnaies
P02
M019
Cartes de crédit et de paiement Généralités sur le paiement par cartes
La réglementation applicable aux cartes
Les différentes cartes et leurs fonctionnalités
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 11
Les produits d’épargne bancaire
MARCHE DU PARTICULIER "JUNIOR" / 5 MODULES
P03
M020
Les livrets d’épargne Caractéristiques générales et fonctionnement
Particularités de certains livrets (A et Bleu) Le livret jeune Le Livret pour le développement durable
Le LEP
P03
M021
L’épargne à terme Compte à terme
Bons de caisse et bons du Trésor Certificat de dépôt négociable Fiscalité des produits d’épargne à terme
P03
M022
L’épargne logement Caractéristiques générales du PEL Caractéristiques générales du CEL Fiscalité de l’épargne logement La notion de droits à prêt
P03
M024
Le Plan d’Epargne Retraite Populaire Caractéristiques générales Fonctionnement Fiscalité
P03
M025
Le PER individuel Caractéristiques générales Fonctionnement Fiscalité
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 12
Les bases des valeurs mobilières
MARCHE DU PARTICULIER "JUNIOR" / 7 MODULES
P04
M030
Les actions Définitions et caractéristiques générales Différents types d’actions Droits et obligations de l’actionnaire Les revenus de l’action : les dividendes La fiscalité des actions
P04
M031
Les obligations Définitions et caractéristiques générales Différents types d’obligations Droits et obligations du porteur d’obligations Les revenus de l’obligation La fiscalité de l’obligation
P04
M032
Les OPCVM Sicav et Fonds communs de placement
Définitions et caractéristiques générales Les différents types de stratégies La fiscalité des OPCVM
P04
M033
Le PEA Caractéristiques générales Fonctionnement
Fiscalité
P04
M034
Valeurs mobilières et assurance vie Les actions Les obligations Les OPCVM
Fiscalité de l’assurance vie
P04
M035
La certification AMF Environnement règlementaire
Principes La certification dans les faits
P04
M037
Les prestataires de services d’investissement Définition et activité Différents types de PSI Accès et exercice de la profession
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 13
Les bases de la fiscalité du particulier
MARCHE DU PARTICULIER "JUNIOR" / 7 MODULES
P05
M040
Le mécanisme général de l’impôt sur le revenu Les notions de revenus catégoriels et de revenu brut global La notion de revenu net imposable Le barème de l’impôt et le quotient familial
La contribution sur les hauts revenus
P05
M041
Le foyer fiscal Les fondamentaux du foyer fiscal Le rattachement au foyer fiscal
Le domicile fiscal
P05
M042
Imposition des revenus du travail ‐ Traitements salaires et assimilés Les revenus imposables
Les revenus exonérés Les charges déductibles La prime d’activité
P05
M045
Imposition des revenus du travail ‐ Revenus professionnels Bénéfices industriels et commerciaux Bénéfices non commerciaux
Notion de charges déductibles ou non Les CGA et les AGA
P05
M046
Réductions et crédits d’impôt Généralités et principe de la décote Les principales réductions d’impôt
Les principaux crédits d’impôt
Le plafonnement des niches fiscales
P05
M047
La fiscalité des revenus de capitaux mobiliers La fiscalité des produits de placements à revenus fixes
La fiscalité des bénéfices distribués Les placements exonérés
P05
M048
La fiscalité des plus values Généralités et notion de plus values ordinaires Les plus values sur cession de titres Les plus values immobilières
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 14
Les crédits à court terme aux particuliers
MARCHE DU PARTICULIER "JUNIOR" / 14 MODULES
P06
M050
L’environnement réglementaire du crédit à la consommation L’environnement de la distribution du crédit
Eléments particuliers de règlementation La formation du contrat de crédit
Situations particulières
P06
M051
Les différents types de prêts à court terme Les crédits de trésorerie Le crédit permanent
Le prêt personnel
P06
M052
Etude d’un crédit court terme Analyse du besoin Analyse de la capacité de remboursement Apports et limites du scoring
P06
M053
Le cautionnement : Le particulier Généralités et principes du cautionnement
Le formalisme du cautionnement Les droits et obligations de la caution
P06
M054
Le surendettement Généralités et ouverture de la procédure Le déroulement de la procédure
La procédure de rétablissement personnel
P06
M055
Gage et nantissement : Le particulier Généralités Le gage automobile
Le nantissement de portefeuille titres Le nantissement de compte bancaire
P06
M056
Location avec option d’achat et LLD Caractéristiques techniques et juridiques Avantages comparés des deux solutions Environnement réglementaire
P06
M057
Les caractéristiques financières d’un crédit Eléments de vocabulaire
Différents types de taux Le TAEG Le taux de l’usure
P06
M058
Les fichiers liés au crédit Le FCC / FNCI Le FICP Les fichiers concernant les professionnels
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 15
P06
M960
Crédit à la consommation et difficultés financières Généralités Les droits de l’emprunteur
Les voies d’exécution
P06
M059
Le montage d’un dossier de crédit à la consommation Le contenu d’un dossier Les éléments tenant au projet
Les éléments tenant à l’emprunteur L’analyse du dossier
P06
M950
Le crédit à la consommation en France Aspects économiques de crédit à la consommation
Aspects règlementaires de crédit à la consommation
Aspects financiers de crédit à la consommation
P06
M961
Crédit court terme et information de l’emprunteur La règlementation de la publicité
La phase précontractuelle du crédit Le contrat de prêt La Fiche d’information précontractuelle
P06
M962
Caractéristiques financières des crédits à la consommation Opérations concernées Eléments de vocabulaire
Mode de calcul des échéances
TEG, TAEG et TAEA
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 16
L’environnement économique du métier de banquier
MARCHE DU PARTICULIER "JUNIOR" / 9 MODULES
P07
M060
Le rôle des banques dans l’économie L'intermédiation bancaire
Les opérations sur les marchés financiers La prestation de services et de conseils
P07
M062
Le système bancaire français Les établissements de crédit
Statut des banques mutualistes et des Caisses d'épargne Les sociétés financières Les institutions financières spécialisées
P07
M064
Banques et marchés de capitaux Le marché monétaire Le marché financier
Le marché des changes
P07
M065‐A
La Banque Centrale Européenne ‐ A Histoire et positionnement
Organisation et moyens Missions de base
P07
M065‐B
La Banque Centrale Européenne ‐ B La conduite de la politique monétaire
Les mesures non conventionnelles La stratégie de Quantitative Easing La BCE, superviseur européen
P07
M066
Bilan et compte de résultat d’une banque Généralités La marge d’intérêts
Le produit net bancaire Les fonds propres d’une banque Les différents ratios de fonds propres
P07
M067
La gestion ALM dans une banque Origine et définition de la gestion ALM
Gestion du risque de liquidité Gestion du risque de taux
P07
M068
La crise financière : 1. les subprimes Les origines de la crise La propagation au système bancaire mondial
L'action des banques centrales
P07
M069
La crise financière : 2. les dettes souveraines Des subprimes à la dette des états
Les marchés et la notation financière
Le sauvetage des banques Le sauvetage de l’euro
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 17
L’environnement réglementaire du métier de banquier
MARCHE DU PARTICULIER "JUNIOR" / 18 MODULES
P08
M061
La distribution des produits financiers La notion de produits financiers Le démarchage bancaire et financier Les conseillers en investissements financiers
Les obligations vis à vis de la clientèle
P08
M062
Crédit au particulier et déontologie Généralités sur la déontologie Déontologie et crédit Conséquences d’un manquement aux règles déontologiques
P08
M063
Gestion des risques bancaires et contrôle prudentiel Rappel sur la notion de risque dans les banques Le risque de contrepartie Le risque financier Le risque opérationnel
P08
M064
Crédit au particulier et obligation de conseil Les La Le
P08
M065
Crédit au particulier et traitement des réclamations Les La Le
P08
M962
La lutte anti‐blanchiment : généralités Définition du blanchiment
La lutte contre le blanchiment
TRACFIN La lutte au quotidien
P08
M963
La lutte anti‐blanchiment : approfondissement L’obligation de vigilance La connaissance du client La déclaration de soupçon
P08
M964
La directive MIF et son évolution Origines de la directive Classification et information des clients Obligations des prestataires de services d’investissement
P08
M965
Les plans de continuation d’activité Environnement économique des PCA
Environnement règlementaire des PCA Les trois piliers des PCA
P08
M966
La conformité Définition de la notion Procédures opérationnelles Formation des collaborateurs Contrôle et sanctions
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 18
P08
M967
Le contrôle interne dans les banques La banque, métier du risque L’émergence de la notion de contrôle interne
L’arrêté du 03 novembre 2014
L’organisation du contrôle interne
P08
M968
L’environnement réglementaire des métiers de la finance La règlementation des produits et marchés : l’AMF
La règlementation des métiers : l’ACPR et l’ORIAS
L’action de l’ACPR L’environnement règlementaire international
P08
M969
Les accords dits « de Bâle » Origines de la réglementation
Les risques dans la banque Les trois piliers des accords de Bâle De Bâle 2 à Bâle 3
P08
M972
IFRS et banques Origines de la directive Classification et information des clients
Obligations des prestataires de services d’investissement
P08
M965
La surveillance bancaire européenne Principes Architecture institutionnelle Rôle de l’ACPR Mécanisme unique de résolution
P08
M973
Le RGPD – A – Les fondamentaux Enjeux de la protection des données personnelles Sources juridiques de la protection des données personnelles Acteurs de la protection des données personnelles
P08
M974
Le RGPD – B – Droits des personnes Renforcement des droits des personnes
Consentement et droits liés
Cas particuliers
P08
M975
Le RGPD – C – Obligations des entreprises Obligations des entreprises Contrôle et sanctions
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 19
Le regroupement de crédit
MARCHE DU PARTICULIER "CONFIRME" / 5 MODULES
P09
M901
Environnement économique du regroupement de crédit L'état du crédit au particulier en France Le surendettement Les intervenants
P09
M902
Environnement réglementaire du regroupement de crédit L'environnement législatif
L'information du consommateur La publicité Les obligations du préteur
P09
M904
Le dossier de regroupement de crédit Les pièces nécessaires à un regroupement
La détection des faux La structure du dossier Les exigences des intervenants sur le marché
P09
M905
L’analyse d’un dossier de regroupement de crédit Les points clef à analyser La notion de balance bancaire La rédaction de la note de synthèse
P09
M906
Regroupement de crédit et information du client L'environnement législatif
Le document d’information Offre et contrat de prêt Le paiement des dettes en cours
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 20
Les crédits immobiliers aux particuliers
MARCHE DU PARTICULIER "CONFIRME" / 16 MODULES
P10
M070
L’environnement réglementaire du crédit immobilier Principes de la règlementation
Environnement du contrat de prêt Formalisme de l’offre de prêt
Information de l’emprunteur
P10
M071
Le marché du crédit immobilier Approché économique du marché Les acteurs Les types de financements
P10
M073 A
L’environnement administratif du crédit immobilier Notion de permis de construire : obligation et dispenses Les contrats de construction Les intervenants
P10
M073 B
L’environnement administratif du crédit immobilier Notion de permis de construire : obligation et dispenses
Les contrats de construction Les intervenants
P10
M072
Etude des prêts immobiliers Le besoin fondamental et les accessoires
La capacité de remboursement Les modifications du mode de vie
L’approche budgétaire
P10
M074
Les sûretés réelles immobilières Généralités sur l’hypothèque La notion de rang de l’hypothèque Effets de l’hypothèque Autres privilèges immobiliers
P10
M075
Les financements immobiliers ‐ 1 Les prêts immobiliers du secteur libre Les taux des prêts immobiliers
Le prêt épargne logement
P10
M076
Les financements immobiliers ‐ 2 Le PTZ Caractéristiques générales Montant du PTZ
Durée et remboursement du PTZ
P10
M078
Les financements immobiliers ‐ 3 Le prêt conventionné Le prêt PAS Les autres prêts aidés
P10
M079
Financements adossés à l’immobilier Le viager hypothécaire L’hypothèque rechargeable La vente à réméré
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 21
P10
M980
Caractéristiques financières des crédits immobiliers Eléments de vocabulaire
Différents types de taux Le TAEG Le taux de l’usure
P10
M981
Les professionnels de l’immobilier L’agent immobilier
Le notaire Le promoteur immobilier Le constructeur de maison individuelle
P10
M982
Le montage d’un prêt immobilier Les documents liés à l’emprunteur
Les documents liés à l’opération Cas particuliers de la VEFA et du CCMI
P10
M983
Crédit immobilier et information de l’emprunteur La règlementation de la publicité
La phase précontractuelle du crédit L’offre de prêt Le contrat de prêt
P10
M984
Le financement des travaux de transition énergétique Eco PTZ Subventions ANAH Certificats d’économie d’énergie
Avantages fiscaux Autres solutions de financement
P10
M985
Crédit immobilier et difficultés financières de l’emprunteur Généralités Les droits de l’emprunteur
La mise en jeu du cautionnement mutuel La saisie immobilière
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 22
Approfondissement du domaine de la construction
MARCHE DU PARTICULIER "CONFIRME" / 6 MODULES
P60
M500
Déontologie et agent immobilier Morale, éthique et déontologie
Le code de déontologie des agents immobiliers
P60
M501 A
Environnement de l’acte de construire ‐ A Eléments de droit de l’urbanisme
Du POS au PLUi Cas particuliers
P60
M501 B
Environnement de l’acte de construire ‐ B Le permis de construire La déclaration préalable
P60
M502
Cadastre et publicité foncière Définition et origine de la publicité foncière Les formalités
Les acteurs
P60
M503
Le CCMI Environnement du CCMI Le contrat de construction Le déroulement du contrat
P60
M504
La VEFA Le contrat de réservation L’acte de vente et le paiement du prix
La livraison du logement Garanties et assurances
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 23
Les opérations de bourse
MARCHE DU PARTICULIER "CONFIRME" / 5 MODULES
P11
M080
Présentation de la bourse Les autorités de tutelle Présentation d’Euronext La cotation des valeurs : les différents marchés
La cotation des valeurs : les différents compartiments
P11
M081
Intervenir en bourse : les ordres de bourse Caractéristiques générales Différents types d’ordres simples
Les ordres complexes
P11
M082
La formation des cours de bourse Le déroulement d’une séance
L’estimation du prix d’une valeur Le mécanisme de formation des cours
L’expression du cours des valeurs
P11
M083
Les opérations sur titres Introduction en bourse Offre publique d’achat ou d’échange Augmentation de capital en numéraire
Distribution d’actions gratuites
P11
M084
L’offre au public de titres financiers Notion de titre financier Définition du « public » Environnement règlementaire Le prospectus
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 24
Fiscalité approfondie du particulier
MARCHE DU PARTICULIER "CONFIRME" / 6 MODULES
P12
M090
La fiscalité des revenus fonciers Typologie des revenus concernés Les charges déductibles Sort des déficits fonciers
P12
M092
La fiscalité de la transmission du patrimoine Fiscalité des successions : la détermination des bases taxables
Abattements et droits de successions Fiscalité des donations
P12
M093
Défiscalisation : solutions immobilières Dispositif DUFLOT Dispositif MALRAUX
L’immobilier outremer
P12
M091
L’IFI Principes généraux Biens assujettis et biens exonérés Modalités d’imposition
P12
M095
Défiscalisation : solutions avancées Caractéristiques générales Le « GIRARDIN industriel » L’usufruit social L’investissement dans les PME
P12
M096
La location meublée Caractéristiques générales Loueur en meublé professionnel
Loueur en meublé non professionnel
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 25
Gestionnaire de patrimoine
Valeurs mobilières approfondies P.268 modules
Droit de la famille P.278 Modules
Transmission du patrimoine P.283 Modules
Démembrement de propriété P.294 Modules
SCI ‐ Société Civile Immobilière P.304 Modules
27 modules de formation
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 26
Valeurs mobilières approfondies
GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE / 8 MODULES
P13
M085
Le marché obligataire Rappel sur les obligations La cotation et la valeur d’une obligation Les stratégies possibles pour un investisseur
P13
M086
Les produits structurés Notion Les Les i
P13
M087
Les hedge funds et la gestion alternative Définition de la gestion alternative Typologie des hedge funds Opportunités et risques Tentatives de réglementation
P13
M088
La pierre papier Généralités les SCPI Les OPCI Pierre papier et stratégie d'investissement
P13
M097
Approche des produits dérivés Vocabulaire et aspects techniques des dérivés Les bons de souscription Les options
P13
M098
Risque et stratégies d’investissement L’investissement en obligations
L’investissement en actions
L’investissement en OPCVM
P13
M099
Les produits dérivés complexes Les warrants Les trackers Les certificats
P13
M089
Le post marché Généralités et vocabulaire Les acteurs du post marché
Environnement règlementairei
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 27
Droit de la famille
GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE / 8 MODULES
P14
M200
Le statut du mineur Généralités sur le mineur
Le mineur sous administration légale
Le mineur sous tutelle
P14
M201
Le statut du majeur protégé ‐ 1 Notions de patrimoine et d'incapacité Le mandat de protection future
Le majeur sous sauvegarde de justice
P14
M202
Le statut du majeur protégé ‐ 2 Le majeur sous curatelle Le majeur sous tutelle
P14
M203
Le mariage : le régime primaire impératif La contribution aux charges du mariage L’indépendance des époux Le logement familial
La résolution des conflits entre époux
P14
M204
Le divorce Aspects juridiques Conséquences fiscales Conséquences patrimoniales
P14
M205
Les régimes matrimoniaux communautaires Généralités sur les régimes communautaires La communauté légale
La communauté universelle
La communauté de meubles et acquêts
P14
M206
Les régimes matrimoniaux séparatistes Généralités sur les régimes séparatistes La séparation de biens La participation aux acquêts
P14
M207
Le PACS et le concubinage La conclusion et les modifications du PACS Le PACS au quotidien La dissolution du PACS Le concubinage
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 28
La transmission du patrimoine
GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE / 3 MODULES
P15
M210
Les libéralités 1 Règles communes aux libéralités
Les donations Les testaments
P15
M211
Les libéralités 2 Les libéralités‐partage La transmission au profit du conjoint
Les autres modes de transmission
P15
M212
Les successions : approche patrimoniale Généralités Les différents ordres d’héritiers Le statut du conjoint survivant Concours entre le conjoint et d’autres héritiers
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 29
Le démembrement de propriété
GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE / 4 MODULES
P16
M220
Généralités sur le démembrement de propriété Composantes de la propriété
Différentes solutions de démembrement Droits patrimoniaux de chaque partie
Fiscalité du démembrement
P16
M221
Immobilier et démembrement de propriété Schéma général
Aspects patrimoniaux Fiscalité des revenus Fiscalité des plus values
P16
M222
Valeurs mobilières et démembrement de propriété Rappel sur le démembrement Fiscalité Cas des portefeuilles titres Cas des titres de participation
P16
M223
Assurance vie et démembrement de propriété Schéma général Aspects patrimoniaux
Aspects fiscaux Utilisation type de ce montage
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 30
Les sociétés civiles immobilières
GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE / 4 MODULES
P17
M230
Les SCI : associés et constitution Généralités Nature civile ou commerciale de l’activité La constitution d’une SCI Qualité des associés
P17
M231
Les SCI : fonctionnement La gérance de la SCI Les assemblés d’associés Les pouvoirs du gérant
P17
M232
Les SCI : fiscalité et comptabilité La fiscalité des revenus La fiscalité des plus values Option d’une SCI pour l’IS
P17
M233
Les SCI : la sortie La cession des parts de SCI Le retrait d’un associé La dissolution de la SCI L’évaluation des parts de la SCI
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 31
Marché du professionnel
Environnement juridique fiscal et social P.328 modules
Analyse financière P.3312 Modules
Financements professionnels P.357 Modules
Garanties et entreprise en difficultés P.366 Modules
Ingénierie sociale P.3711 Modules
Fiscalité du professionnel P.395 Modules
49 modules de formation
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 32
Environnement juridique fiscal et social du professionnel
MARCHE DU PROFESSIONNEL /9 MODULES
P20
M100‐A
L’entrepreneur individuel – 1 Le statut de commerçant
Le statut d’artisan Le statut de profession libérale La responsabilité de l’entrepreneur individuel
P20
M100‐B
L’entrepreneur individuel – 2 Le conjoint du chef d’entreprise La fiscalité de l’entrepreneur individuel La couverture sociale de l’entrepreneur individuel
P20
M100‐C
L’entreprise individuelle à responsabilité limitée Généralités et organisation juridique Conséquences fiscales et sociales Articulation avec les autres dispositifs
P20
M101
La SARL Les associés Capital apports et parts sociales Gérance et décisions collectives Cas particulier de l’EURL La fiscalité de la SARL
P20
M102
La SNC Les associés Capital, apports et parts sociales Gérance et décisions collectives
P20
M103
La SA et la SAS Les associés Capital apports et parts sociales Administration et décisions collectives
P20
M104 A
Les formes juridiques adaptées aux professions libérales Généralités Les SCP/SCM
Les SEL
P20
M104 B
Les formes juridiques adaptées aux professions libérales Contraintes liées à l’évolution des métiers L’AARPI La SISA La SPL
P20
M105
Les associations Généralités Formalités déclaratives
Administration et direction
Fiscalité
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 33
Analyse financière
MARCHE DU PROFESSIONNEL / 12 MODULES
P21
M108
Le bilan Le patrimoine de l’entreprise
Les dettes de l’entreprise
P21
M109
Le compte de résultat Rôle de la comptabilité
Structure de l’information
Les produits Les charges
P21
M110
Les marges Définition Mode de calcul La notion de variation des stocks Conduite de l'analyse
P21
M111
La valeur ajoutée Définition Mode de calcul Le retraitement du crédit bail
Conduite de l'analyse
P21
M112
L’EBE Définition Mode de calcul
Conduite de l'analyse
P21
M113
La capacité d’autofinancement Définition Mode de calcul Autofinancement effectif
Conduite de l'analyse
P21
M114
Le fonds de roulement Définition Traitement des comptes courants et des provisions
Conduite de l'analyse
P21
M115
Le besoin en fonds de roulement et la trésorerie Définition Mode de calcul
Nature des dettes fiscales et sociales Conduite de l'analyse
P21
M119
Finance et non financiers : bilan et compte de résultat Généralités La formation du résultat
L’analyse de la rentabilité
P21
M120
Finance et non financiers : Interpréter une liasse fiscale Généralités Le patrimoine de l’entreprise
L’analyse de la structure
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 34
P21
M118‐A
La 2035 ‐ A Personnes et revenus concernés Cas particulier des SCP Professions libérales et TVA
P21
M118‐B
La 2035 ‐ B Comptabilisation des recettes Comptabilisation des dépenses
Détermination du résultat fiscal
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 35
Les financements professionnels
MARCHE DU PROFESSIONNEL / 8 MODULES
P22
M120
Les crédits à moyen terme Les différents types de prêts bancaires Interventions de BPI France Impacts comptables et fiscaux
Méthodologie d’analyse et de décision
P22
M121
Le crédit bail et la location financière Définitions et contexte juridique Impacts en comptabilité Impacts en fiscalité
Conséquences en analyse financière
P22
M122
La mobilisation du poste client : L’escompte Moyens de paiement et contexte juridique Etude et mise en place d’une ligne
Surveillance de l’escompte
Traitement des impayés
P22
M123
La mobilisation du poste client : Le Dailly et l’affacturage Contexte juridique et outils Avantages et inconvénients Conflits avec d’autres créanciers Etude et mise en place d’une ligne Surveillance des lignes
P22
M124
Les concours par caisse Contexte réglementaire des concours par caisse
Mise en place d’une ligne Le plan de trésorerie Le suivi et la dénonciation des concours par caisse
P22
M125
Les engagements par signature Différentes familles d’engagements
Formalisme de la mise en place d’une ligne Analyse en termes de risques
Cas particulier des garanties à première demande
P22
M126
L’assurance crédit Généralités Mode d’intervention
Analyse d’un dossier Règlement des sinistres
P22
M127
Les interventions de BPIFRANCE Présentation de BPIFRANCE Les financements de BPI FRANCE
BPIFRANCE et garanties Les aides de BPIFRANCE
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 36
Garanties et entreprises en difficultés
MARCHE DU PROFESSIONNEL / 6 MODULES
P23
M130
Gage et nantissement : le professionnel Nantissement de fonds de commerce
Gage du matériel Nantissement de parts sociales
Gage sur marchandises
P23
M131
Les sûretés personnelles Cautionnement
Aval Cautionnement mutuel
P23
M132
L’entreprise en difficultés ‐ A Généralités Définitions Le mandat ad hoc
La conciliation
P23
M134
L’entreprise en difficultés ‐ B Généralités et acteurs La procédure de sauvegarde Le redressement judiciaire
La liquidation judiciaire
P23
M133
Le banquier et l'entreprise en difficultés Responsabilité pénale Responsabilité civile Notion de rupture abusive Notion de soutien abusif
P23
M135
Les procédures collectives simplifiées Définition Déroulement de la procédure
Clôture et effets de la procédure
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 37
Ingénierie sociale
MARCHE DU PROFESSIONNEL / 11 MODULES
P24
M140
La couverture retraite de base des régimes alignés Historique et éléments de vocabulaire
La notion d’âge de la retraite Le mode de calcul de la retraite de base Les retraites complémentaires
P24
M141
La couverture retraite obligatoire des non salariés Les principes des régimes de retraite des TNS
La retraite obligatoire des commerçants et artisans
La retraite complémentaire des commerçants et artisans Les spécificités de la retraite des professions libérales
P24
M142
Les systèmes de couverture complémentaires Art 83
Art 39 PERP
P24
M143
La participation et l’intéressement Généralités L’intéressement des salariés La participation Règles de fonctionnement
Contraintes
P24
M144
L’épargne salariale et l’épargne retraite Le PEE Le PERCO Les produits « inter‐entreprises »
P24
M145
Les assurances homme clef Définition et mécanisme Aspects fiscaux La rédaction de la clause bénéficiaire
P24
M146
La rémunération du chef d’entreprise La notion de prélèvements de l’exploitant
La rémunération du gérant de SARL Les dividendes Rappels fiscaux et sociaux
P24
M148
La loi MADELIN Mécanisme de la partie retraite Mécanisme de la partie prévoyance
Aspects fiscaux
P24
M149
La Couverture maladie chômage des TNS Couverture maladie des TNS
IJ et artisan‐commerçant IJ et professions libérales Les TNS et le chômage
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 38
P24
M150
La loi PACTE et l’épargne retraite Etat des lieux et problématique des retraites Les produits existant Les objectifs de la loi PACTE
P24
M151
Les PER collectifs Caractéristiques générales Fonctionnement
Fiscalité
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 39
Fiscalité du professionnel
MARCHE DU PROFESSIONNEL / 5 MODULES
P26
M001
La fiscalité de l’activité : la TVA Généralités et vocabulaire Opérations assujetties ou non Détermination de la TVA à payer Remboursement de la TVA
P26
M002
La fiscalité du résultat Les entreprises à l’IR Les entreprises à l’IS Détermination et paiement de l’impôt
P26
M003
Les plus values professionnelles Régime général
Exonérations Cas particulier des immeubles
P26
M004
La fiscalité de la transmission d’entreprise Généralités Cas particulier de l’article 151‐8 Cas particulier du départ en retraite Transmission au sein du groupe familial
P26
M005
La Contribution Economique Territoriale La cotisation foncière des entreprises La cotisation sur la valeur ajoutée des entreprises Cas d’exonérations Calcul et paiement
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 40
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 41
Marché de l'économie locale
Collectivités locales P.423 modules
Associations P.434 Modules
Logement social P.442 Modules
9 modules de formation
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 42
Les collectivités locales
MARCHE DE L'ECONOMIE LOCALE / 3 MODULES
P70
M700
Architecture des collectivités locales L’organisation territoriale de base Les compétences des collectivités locales
La coopération intercommunale L’intercommunalité en milieu urbain
P70
M701
Le budget des collectivités locales Les principes budgétaires Le cadre budgétaire et comptable
Le contrôle financier des collectivités territoriales
P70
M702
Les finances des collectivités locales Les ressources des collectivités Les dépenses des collectivités Les règles d’équilibre budgétaire L’analyse financière des collectivités
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 43
Les associations
MARCHE DE L'ECONOMIE LOCALE / 4 MODULES
P71
M710
La création d'une association La notion juridique d'association Qualité et responsabilité des membres
Les formalités de constitution La notion d'association d'utilité publique
P71
M711
Le fonctionnement d'une association Les dirigeants Responsabilité des membres ?
Les décisions collectives
P71
M712
Comptabilité et fiscalité des associations Les obligations comptables
Fiscalité de l'activité : la TVA Fiscalité du résultat
P71
M713
Les associations gestionnaires La notion d'association gestionnaire Relations avec les pouvoirs publics Equilibre financier
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 44
Le logement social
MARCHE DE L'ECONOMIE LOCALE / 2 MODULES
P72
M720
Environnement du logement social L'environnement législatif
L'intervention de l'état Les obligations des communes
Les principaux acteurs du logement social
P72
M721
Le financement du logement social Les aides de l'état La fiscalité des bailleurs sociaux Les autres financements
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 45
Marché de l'entreprise
Analyse financière approfondie P.467 modules
Financement des entreprises P.478 Modules
Commerce international P.486 Modules
Ingénierie financière P.499 Modules
30 modules de formation
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 46
Analyse financière approfondie
MARCHE DE L'ENTREPRISE / 7 MODULES
P30
M450
Les IFRS Principes de base La notion de juste valeur Avantages et inconvénients
P30
M451
Analyse par les flux : les concepts Critique le l’analyse classique Les théories d’analyse par les flux Les concepts
P30
M452
Le TPFF La construction du TPFF L’analyse du TPFF Critique de l’analyse par les flux
P30
M453
Généralités sur la consolidation Environnement législatif
La notion de périmètre de consolidation
Les techniques de consolidation
P30
M454
Analyse des comptes consolidés Comptes individuels ou comptes consolidés Les opérations intergroupes Le TPFF consolidé
P30
M455
Eléments de comptabilité anglo saxonne Les principes L'activité et le résultat L'approche bilantielle anglo‐saxonne
P30
M456
Analyse des bilans anglo saxons Les SIG La structure du bilan Eléments d'analyse financière comparée
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 47
Financement des entreprises
MARCHE DE L'ENTREPRISE / 8 MODULES
P31
M460
Le crédit bail immobilier Définition et cadre juridique Montage d’une opération
Crédit bail et SCI Le lease back Fiscalité du crédit bail immobilier
P31
M461
Les financements structurés Généralités et objet Les différents niveaux de dette La notion d’equity capital La titrisation
P31
M462
Le crédit documentaire Objet et acteurs Schéma global
Mise en place
Dénouement et risques du crédit documentaire
P31
M463
Les autres financements à l’international Avance en devises import
Avance en devises export Crédit acheteur Affacturage international
P31
M464
Les marchés publics : généralités Environnement législatif
Le mode de passation des marchés
Le règlement des marchés
P31
M465
Le financement des marchés publics Les cautions dans les marchés publics
Le financement bancaire des marchés
Intervention BPI France
P31
M466
Le financement de la promotion immobilière Rappels sur le métier de promoteur Les besoins financiers d’une promotion
Les garanties en promotion immobilière
P31
M468
Le financement participatif Historique et environnement
Règlementation et acteurs
Déroulement d’une opération
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 48
Le commerce international
MARCHE DE L'ENTREPRISE / 6 MODULES
P32
M470
L’environnement du commerce international Définitions Freins et évolutions du commerce international L’OMC
P32
M471
L’environnement réglementaire du commerce international L’OMC et les règles internationales
Les principaux accords multi‐latéraux La notion d’embargo
P32
M472
Les incoterms Présentation et importance
Incoterms généraux
Incoterms spécifiques au transport par navire
P32
M473
Les documents du commerce international Aspect fondamental des documents
Les documents liés à la marchandise
Les documents de transport Les documents d’assurance
P32
M474
Les aides publiques au commerce international L’organisation de l’aide en France Ubifrance et les CECE Les aides financières
P32
M475
La gestion du risque de change Le problème posé
L'avance en devise Le change à terme Les options de change
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 49
Ingénierie financière
MARCHE DE L'ENTREPRISE / 9 MODULES
P33
M480
Les sociétés holding Généralités Effet de levier juridique Effet de levier financier Effet de levier fiscal
P33
M481
L’évaluation d’entreprise Les enjeux de l’évaluation Principales méthodes utilisées Les limites de l’évaluation
P33
M482
Les montages LBO Les différentes versions du LBO Le montage financier Les garanties Limites et échecs
P33
M483
L’emprunt obligataire Rappels sur les différentes formes d’obligations
Préparation d’un emprunt La vie des titres
P33
M484
L’introduction en bourse Rappels sur la bourse La préparation d’une introduction Le mode d’introduction
La vie des titres après l’introduction
P33
M485
La préparation de la transmission La fiscalité de la transmission
La transmission familiale La transmission à des tiers
P33
M486
La mise en société de l’entreprise individuelle Contexte économique et juridique Méthodologie
Fiscalité
P33
M487
La transmission de l’entreprise par donation Contexte des transmissions familiales
Rappel sur les donations Fiscalité de l’opération Pacte DUTREIL
P33
M488
La location gérance de l’entreprise Economie générale du dispositif Avantages et risques pour le loueur Avantages et risques pour le locataire
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 50
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 51
Marché de l'agriculture
Environnement juridique et social P.528 modules
Environnement comptable et fiscal P.532 Modules
10 modules de formation
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 52
Environnement juridique et social de l'agriculture
MARCHE DE L'AGRICULTURE / 8 MODULES
P51
M410
La Politique Agricole Commune Présentation générale Organisation des marchés
Application aux produits végétaux Application aux produits animaux
P51
M411
L’exploitation agricole individuelle Généralités L’EIRL Le fermage Le métayage
P51
M412
Les formes sociétaires en agriculture La SCEA Le GAEC L’EARL
P51
M413
Les formes communautaires en agriculture L’entraide agricole Les groupements d’approvisionnement Les groupements de commercialisation
P51
M414
La maîtrise du foncier d’exploitation Les associations de propriétaires Les GFA Les GFR
P51
M415
La transmission de l’exploitation agricole Environnement de la transmission
L’attribution préférentielle de l’exploitation La transmission du bail La mise en société
P51
M416
La couverture sociale en agriculture La couverture de l'exploitant La couverture du conjoint La couverture des salariés
P51
M417
L’installation en agriculture Les SAFER Les aides à l’installation La notion de droits à produire
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 53
Comptabilité et fiscalité agricole
MARCHE DE L'AGRICULTURE / 2 MODULES
P50
M400
Champ d'application des bénéfices agricoles Les activités imposables en bénéfices agricoles
Les activités non imposées en bénéfices agricoles
Les personnes imposables Les différents régimes d’imposition
P50
M402
Les principes de la comptabilité agricole La comptabilité agricole au niveau du bilan
La comptabilité agricole au niveau du compte de résultat
La détermination du résultat fiscal
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 54
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 55
Assurance
Fondamentaux juridiques et techniques de l’assurance P.5620 modules
Grands principes de l’assurance de responsabilité P.585 Modules
Assurance multirisque habitation P.597 Modules
Assurance automobile P.606 Modules
Assurance‐vie P.618 Modules
Prévoyance P.6210 Modules
Assurances diverses P.63
8 Modules
Les assurances entreprise P.65
3 Modules
La problématique de la retraite P.6510 Modules
7 modules de formation
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 56
Les fondamentaux juridiques et techniques
ASSURANCE / 19 MODULES
P40
M301
A la découverte de l'assurance Approche historique Les branches de l'assurance La division des risques L'assurance en chiffres
P40
M302
Aspects techniques et financiers de l'assurance Analyse typologique Assurances de personnes et de biens Principes de remboursement
P40
M303 A
Le contrat d'assurance : fondamentaux juridiques Définitions Les parties en présence Les éléments du contrat
P40
M303 B
Le contrat d'assurance : formation du contrat La phase précontractuelle La phase contractuelle Les obligations des parties Formation du contrat à distance
P40
M303 C
Le contrat d'assurance : vie du contrat Vie du contrat en assurance dommages Incidents sur la contrat Vie du contrat en assurance vie Résiliation du contrat
P40
M303 D
Le contrat d'assurance : dénouement du contrat Dénouement du contrat
Opposition à tacite reconduction Autres cas de résiliation
P40
M304A
Assurance et lutte contre le blanchiment de l’argent ‐ A Rappel de la règlementation
Approche par les risques Problèmes posés par la tierce introduction
P40
M304B
Assurance et lutte contre le blanchiment de l’argent ‐ B L'obligation de vigilance: généralités Les obligations de vigilance en matière d’assurance vie
La connaissance du client La déclaration de soupçon
P40
M305 A
SOLVENCY 2 : présentation Généralités Assurance et notion de risque Les piliers de SOLVENCY 2
P40
M305 B
SOLVENCY 2 : la valorisation Actif ‐ Passif Environnement réglementaire
Les techniques de valorisation Impacts sur les allocations d’actifs
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 57
P40
M305 C
SOLVENCY 2 : les exigences en capital Solvency Capital Requirement (SCR) Minimum Capital Requirement (MCR).
Impacts sur le système de gouvernance
P40
M307
L’entreprise d’assurance : création, vie et disparition Création d’une entreprise d’assurance Les obligations d’une entreprise d’assurance en activité La disparition d’une entreprise d’assurance
P40
M308
L'environnement règlementaire de l'assurance Le contexte législatif et règlementaire
Les autorités de tutelles nationales Les organes représentatifs L'environnement international
P40
M309
La distribution des produits d'assurance Notion d'entreprise d'assurance Définition de l'intermédiation Les différentes catégories d'intermédiaires
L'accès à la profession
P40
M901
Assurance et information de l’emprunteur La publicité en assurance L’information précontractuelle L’information contractuelle
P40
M902
Assurance et déontologie Généralités sur la déontologie Déontologie et représentation de l’assurance Les éléments déontologiques de la FFA
Conséquences d’un manquement aux règles
P40
M903
Assurance et obligation de conseil Origine du devoir de conseil Débiteur et créancier du devoir de conseil Présentation du devoir de conseil Le devoir de conseil en assurance‐vie
P40
M904
Assurance et traitement des réclamations Généralités et notion de réclamation Le traitement de la réclamation
Médiation et action en justice
P40
M905 A
La directive distribution d’assurance : fondamentaux Economie générale de la directive
Gouvernance et surveillance des produits Rémunérations et conflits d’intérêts
P40
M905 B
La directive distribution d’assurance : distribution La capacité professionnelle L’obligation d’information et de transparence Le devoir de conseil
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 58
Les grands principes de l'assurance de responsabilité
ASSURANCE / 5 MODULES
P41
M310
Les principes généraux de la responsabilité civile du particulier Les principes et la nature de la responsabilité Les notions de dommage et de préjudice L’origine de la responsabilité La notion d’exonération de responsabilité
P41
M311
Principes généraux de la responsabilité civile professionnelle La responsabilité pour faute La responsabilité contractuelle La responsabilité et les produits livrés
P41
M312
Les assurances de responsabilité civile du particulier L’assurance RC vie privée L’assurance scolaire L’assurance RC locative
P41
M313
Les assurances de responsabilité civile du professionnel L’assurance RC dans le cadre de l’exploitation L’assurance de responsabilité civile professionnelle L’assurance RC des mandataires sociaux
P41
M313
Le règlement des sinistres corporels L’assurance L’assurance de L’assurance
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 59
L'assurance multirisques habitation
ASSURANCE / 7 MODULES
P42
M320
Présentation de l’assurance MRH Caractéristiques générales Les garanties de base Les extensions de garantie Les critères de tarification L’indemnisation en cas de sinistre
P42
M321
Introduction à l’assurance MRH Localisation et usage du bien Les occupants Le niveau de couverture Le passé du proposant
P42
M323
Les responsabilités liées à l’habitation La responsabilité du locataire vis‐à‐vis du propriétaire La responsabilité du propriétaire vis‐à‐vis du locataire La responsabilité de l’occupant vis‐à‐vis des voisins et des tiers
P42
M324
Les événements garantis : les bases L’incendie Le vol Le dégât des eaux
P42
M325
Les événements garantis : extensions et options Packs de protection des biens Packs de protection des personnes Packs spécifiques
P42
M326
Les éléments de tarification en assurance MRH Critères de tarification en MRH
Eléments tenant au bien
Eléments tenant au contrat Eléments complémentaires
P42
M328
Le règlement des sinistres L’indemnisation des biens immeubles après incendie
L’indemnisation des biens meubles après incendie
Le dégât des eaux Les sinistres divers
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 60
L'assurance automobile
ASSURANCE / 6 MODULES
P43
M330
L’obligation d’assurance automobile Historique de l’assurance automobile Etendue de l’obligation d’assurance : la garantie de responsabilité civile Véhicules assujettis à l’obligation d’assurance Evènements garantis Trous de garanties et extensions facultatives La solution à l’impossibilité de s’assurer : le BCT
P43
M331
La protection des victimes : la loi BADINTER Les principes de la loi La procédure d’indemnisation en vigueur depuis 1985
P43
M332
La protection facultative du véhicule en dommages Rappel des principes de l’assurance auto Les garanties de base Les garanties optionnelles Les garanties règlementaires
P43
M333
Les éléments techniques de tarification Les éléments relatifs au véhicule assuré Les éléments relatifs au conducteur
Les cas particuliers
P43
M334
Les éléments techniques de l’indemnisation Les conventions entre assureurs L’indemnisation des dommages matériels
Le fonds de garantie automobile
P43
M336
La protection du conducteur Assurance auto et « trous de garantie » Caractéristiques de la garantie conducteur Un exemple de contrat
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 61
L'assurance vie
ASSURANCE / 8 MODULES
P44
M340
Les aspects juridiques de l’assurance vie : la souscription Généralités et environnement économique de l’assurance vie Les acteurs d’un contrat d’assurance vie La souscription et la sélection des risques L’information du souscripteur
P44
M341
Les aspects juridiques de l’assurance vie : vie du contrat ‐ A Les primes Les supports Le transfert du contrat
P44
M342
Les aspects juridiques de l’assurance vie : vie du contrat B Le rachat du contrat L’avance sur contrat Le nantissement du contrat
P44
M343
Les aspects juridiques de l’assurance vie : le dénouement Les mécanismes liés au dénouement du contrat La réalisation du risque Le paiement des prestations
Les droits du bénéficiaire
P44
M344
La fiscalité de l’assurance vie Assurance vie et prélèvements sociaux La fiscalité en cas de vie La fiscalité en cas de décès Quelques situations particulières
P44
M345
La clause bénéficiaire Principes de la clause bénéficiaire Acceptation de la clause bénéficiaire Révocation et modification du bénéficiaire
P44
M346
La spécificité des contrats de capitalisation Définition et typologie Contrat anonyme et contrat nominatif
Opération en cours de contrat (avances, rachats, cession)
P44
M347
Clause bénéficiaire et patrimoine professionnel Rappels sur la clause bénéficiaire L’assurance homme clef
La protection du capital Prêt in fine et assurance vie
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 62
La prévoyance
ASSURANCE / 10 MODULES
P45
M350
Généralités sur la protection sociale Généralités, principes et définitions Les différents régimes obligatoires
Articulation du régime général des salariés
P45
M351 A
Les complémentaires santé Principes de la couverture de base de la Sécurité sociale Les complémentaires santé : acteurs et contrats Les garanties La notion de contrat « responsable »
P45
M351 B
Les complémentaires santé La complémentaire obligatoire pour les salariés du privé La notion d’ayant droit Le cas des fonctions publiques Les situations particulières
P45
M352
L’assurance individuelle accident Généralités Le contrat Les garanties
P45
M353
L’assurance incapacité/invalidité complémentaire Pourquoi s’assurer Garanties incapacité de travail Garanties invalidité
P45
M354
La garantie des accidents de la vie Généralités et historique Individuelle accident et GAV Les risques garantis Les principes d’indemnisation
P45
M355
L’assurance dépendance Généralités et état des réformes
La grille EGGIR L’allocation personnalisée d’autonomie
Les solutions offertes par les organismes de prévoyance
P45
M356
L’assurance décès Les Prestations de base de la Sécurité sociale La notion de réversion Les prestations des Caisses de retraite complémentaire
Les prestations des organismes de prévoyance
P45
M357
La couverture santé des salariés : les soins médicaux La couverture maladie Le parcours de soins coordonnés Les soins optiques et dentaires
P45
M358
La couverture santé des salariés : autres situations La couverture arrêt de travail Accidents du travail et maladies professionnelles
La couverture maternité
La couverture décès
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 63
Assurances diverses
ASSURANCE / 8 MODULES
P46
M360
Assurance emprunteur : généralités et souscription Les généralités sur l’assurance emprunteur La formation du contrat : phase pré‐contractuelle
La formation du contrat : phase contractuelle
P46
M361
Assurance emprunteur : risques garantis Garantie décès Garantie invalidité Garantie incapacité temporaire
Garantie chômage
P46
M362
La convention AERAS Généralités sur la convention Personnes et opérations concernées Aspects techniques
P46
M363
La protection juridique Les généralités sur la protection juridique Les garanties d’un contrat protection juridique Les prestations
P46
M364
L’assistance Présentation de la notion d’assistance Le contrat d’assistance Les prestations d’assistance
P46
M365
Environnement règlementaire de l’assurance emprunteur Importance de l’assurance emprunteur
De l’assurance captive à la déliaison Etat de l’art en 2019
P46
M366
Assurance emprunteur et information du client Principes de base Obligation d’information
Obligation de conseil Obligation de mise en garde
P46
M367
Le changement d’assurance emprunteur Le formalisme à respecter
Droits de l’assuré Droits du prêteur Problèmes en suspens
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 64
Les assurances entreprise
ASSURANCE / 3 MODULES
P47
M001
Les pertes d’exploitation Présentation de l’assurance pertes d’exploitation Différentes garanties proposées Détermination du capital à assurer
P47
M002
La responsabilité des mandataires sociaux Généralités Principes de la RC des mandataires sociaux
Responsabilité civile Responsabilité pénale
P47
M003
L’assurance de responsabilité des mandataires sociaux Généralités Le contrat d’assurance RCMS
Garanties et exclusions
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 65
La problématique de la retraite
ASSURANCE / 10 MODULES
P80
M800
La retraite de base des régimes alignés Historique et vocabulaire L’âge de la retraite Mode de calcul Cas particulier des poly‐pensionnés
P80
M801
La retraite complémentaire des salariés En cours de définition
P80
M802
La retraite des artisans commerçants : cotisations Généralités Le contrat d’assurance RCMS
Garanties et exclusions
P80
M803
La retraite de base des professions libérales Economie générale
Acquisition des droits Calcule de la retraite de base
P80
M808 A
La retraite de base des salariés : acquisition des droits Principes d’acquisition Périodes assimilées Majorations et rachat de droits
P80
M808 B
La retraite complémentaire des salariés : acquisition des droits Régimes cadre et non cadre
Notion de taux d’appel Périodes assimilées Majorations et rachat de droits
P80
M809
Demander sa retraite Information de l’assuré
La demande de retraite Cas particulier des poly‐pensionnés
P80
M810
Retraite et activité Principes de base La retraite progressive Le cumul emploi‐retraite
P80
M811
La retraite et le conjoint Principes de la réversion La réversion dans les régimes de base La réversion dans les régimes complémentaires
P80
M895
La retraite complémentaire des professions libérales Présentation des régimes Le calcul des pensions Particularité de certaines professions
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 66
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 67
Approche comportementale
Techniques de vente P.686 modules
Incivilités P.692 Modules
8 modules de formation
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 68
Techniques de vente
APPROCHE COMPORTEMENTALE / 6 MODULES
P90
M600
Maîtriser les fondamentaux de la communication Emetteur et récepteur du message
Le cadre de référence L'entonnoir de la communication La notion d'écoute active
P90
M601
Créer un climat favorable à la vente Accueillir Construire un plan d’entretien Préparer son entretien
P90
M602
Découvrir les besoins du client Les techniques de questionnement
Le canevas de découverte La reformulation
P90
M603
Présenter la proposition commerciale Un peu de vocabulaire Comment présenter la proposition
P90
M604
Répondre aux objections du client Qu’est ce qu’une objection ? Méthodologie de traitement des objections
P90
M605
Conclure la vente Conclure la vente initiale Amorcer la vente complémentaire
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 69
Combattre les incivilités
APPROCHE COMPORTEMENTALE / 2 MODULES
P61
M610
Pour un accueil téléphonique de qualité Rappel du processus de communication
Fondamentaux de l’accueil téléphonique
La gestion des conflits et des réclamations La gestion d’une communication dégradée
P61
M
Combattre les incivilités client Rappels sur le processus de la communication
La dérive de la communication
Rétablir une bonne communication Gérer une communication très dégradée
Maintenir une bonne communication
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 70
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 71
Formations règlementaires
Les métiers du crédit P.72
Les métiers de l’assurance P.72
Les métiers de la finance P.73
Les métiers de l’immobilier P.73
15 parcours de formation habilitants
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 72
Formations règlementaires ‐ Parcours habilitants
FORMATIONS RÈGLEMENTAIRES /
IOBSP Habilitation Niveau 1 ‐ 150 heures Nous consulter
IOBSP Habilitation Niveau 1 ‐ 40 heures complémentaires Nous consulter
IOBSP Habilitation IOBSP Niveau 2 ‐ 80 heures Nous consulter
IOBSP Habilitation Niveau 3 – 15/20 heures Nous consulter
IOBSP Habilitation I Niveau 3 ‐ 40 heures immobilier Nous consulter
IOBSP Formation annuelle DCI 7 heures Nous consulter
IAS Niveau 1 ‐ 150 heures Nous consulter
IAS Niveau 2 ‐ 150 heures Nous consulter
IAS Niveau 3 – 15/20heures Nous consulter
IAS Formation annuelle DDA 15 heures
Nous consulter
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 73
CIF Formation initiale ‐ 150 heures Nous consulter
CIF Formation annuelle 7 heures Nous consulter
Loi ALUR Formation annuelle 14 heures Nous consulter
Loi ALUR Formation annuelle 28 heures Nous consulter
Loi ALUR Formation annuelle 42heures Nous consulter
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 74
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 75
Actualités et compléments
Actualité fiscale de l'année P.765 modules
5 modules de formation
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 76
Actualité fiscale de l'année
ACTUALITES ET COMPLEMENTS / 5 MODULES
P05
M101
Fiscalité du particulier Evolution des barèmes et contribution exceptionnelle
Fiscalité des revenus de capitaux mobiliers
Fiscalité des plus values immobilières Réductions et crédits d’impôts
P05
M102
Fiscalité du particulier : aspects patrimoniaux L’évolution de l’ISF Fiscalité des donations et des successions Les dispositifs de réduction d’impôt à caractère patrimonial Coup de rabot et plafonnement des niches fiscales
Fiscalité de l’assurance vie
P05
M103
Fiscalité du professionnel Evolution des seuils et barèmes Nouvelles règles en matière de déclaration et de paiement de certains impôts
Evolutions et précisions en matière de CET et de CFE
La TVA Dispositions diverses
P05
M104
Fiscalité de l’entreprise Le crédit d’impôt pour la compétitivité et l’emploi (le CICE)
Le plafonnement des charges financières Les modifications apportées à certains éléments de rémunération
Modifications diverses
P05
M105
Fiscalité de l’épargne (millésimé) Fiscalité des produits de placements à revenus fixes
Fiscalité des bénéfices distribués Plus values sur cessions de valeurs mobilières
Revenus à fiscalité particulière
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 77
Babylon.fr – 235 Avenue d’Alsace lorraine – 73000 CHAMBERY [ tél ] 04 79 25 94 96 ‐ [ www ] babylon.fr 78