![Page 1: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/1.jpg)
1
KS Consulting
Palestrante: Odair Ricci
Especialista no gerenciamento de risco
![Page 2: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/2.jpg)
2
KS Consulting
Treinamento sobre Prevenção à Fraudes com Cartões de
Crédito
![Page 3: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/3.jpg)
3
KS Consulting
O que é uma fraude ?
![Page 4: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/4.jpg)
4
Fraude ?
É tudo aquilo que é feito de má-fé sem o conhecimento da verdadeira pessoa, lesando-a financeiramente.
Crime de Estelionato – Ato de obter para si ou para outrem, vantagem patrimonial ilícita, em prejuízo alheio.
![Page 5: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/5.jpg)
5
Fraude
E quando o próprio portador resolve usar o seu cartão de forma ilícita.
Essa situação é considerada como Fraude ou “Auto-Fraude” ?
![Page 6: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/6.jpg)
6
Fraude ou Auto-Fraude ?
Nesse caso, “NÃO” consideramos como Fraude e sim como “GOLPE”.
Se o verdadeiro Portador do cartão tentar aplicar um Golpe, ele sofrerá as consequencias de ter sua conta cancelada e será cobrado pelas eventuais despesas que efetuou.
![Page 7: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/7.jpg)
7
Como era a Fraude no passado ?
Rudimentar Oportunista Individual Sem Tecnologia Valores baixos
![Page 8: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/8.jpg)
8
Como é a Fraude hoje ?
Avançado Quadrilhas especializadas Muita tecnologia Especialistas em informática Valores muito elevados
![Page 9: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/9.jpg)
9
Características do fraudador
Pessoa de boa aparência Bem vestida Simpática Acompanhada
![Page 10: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/10.jpg)
10
Comportamento do fraudador
Apressado Atento com a movimentação Justifica demais Se perceber algo de errado ou
estranho, abandona tudo e foge
![Page 11: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/11.jpg)
11
Comportamento do fraudador
Procura os horários de maior movimentação ou próximo do horário de fechar
Tenta ficar próximo à rota de fuga Tira o cartão do bolso e não da
carteira
![Page 12: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/12.jpg)
12
Tipos de fraude com cartões
Não Recebido Perdido Roubado ou Furtado Internet, Telefone e Mala Direta Clonagem Proposta Falsa Invasão de Conta Fraude de Estabelecimento
![Page 13: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/13.jpg)
13
Tipos de fraude
Cartão “Não Recebido” pelo associado
Como evitar a fraude:
• O cartão deve ser enviado bloqueado
• Preferencialmente em envelope plástico inviolável
• Carta registrada para as praças de risco
Como minimizar as perdas financeiras
• Regras no sistema que avaliam o comportamento de gastos que estão sendo efetuados e alertam sobre uma possibilidade de fraude
![Page 14: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/14.jpg)
14
Tipos de fraude
Cartão “Perdido, Roubado ou Furtado”Como evitar a fraude:
• O cartão obrigatoriamente tem que ser assinado pelo associado
• É importante que o Estabelecimento solicite um documento com foto
Como minimizar as perdas financeiras
• Regras de comportamento de gastos
• Seguro contra Perda, Roubo ou Furto
• Desconto do pagamento do Estabelecimento que não cumpriu com as normas de aceitação do cartão (Chargeback)
![Page 15: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/15.jpg)
15
Tipos de fraude Compras pela Internet, Telefone e Mala Direta
Como evitar a fraude:
• Afiliar somente Estabelecimentos idôneos
• Parceria com os Estabelecimentos como troca de informações e banco de dados negativo
Como minimizar as perdas financeiras
• Regras de comportamento de gastos
• Unidade de atendimento para conferir endereço de entrega da mercadoria
• Desconto do pagamento do Estabelecimento por se tratar de uma transação de risco (Chargeback)
![Page 16: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/16.jpg)
16
Tipos de fraude Clonagem
Como evitar a fraude:
• Código de segurança no cartão
• POS lacrado e inviolável
• Treinamento para os Estabelecimentos
Como minimizar as perdas financeiras
• Regras de comportamento de gastos
• Sistema que identifique o ponto de clonagem
• Bloqueio dos cartões suspeitos de clonagem
![Page 17: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/17.jpg)
17
Tipos de fraude Proposta Falsa
Como evitar a fraude:
• Verificação detalhada dos dados da proposta, principalmente da comprovação de endereço
• Confirmação dos dados através de contato com bancos ou empresa onde o futuro associado trabalha
Como minimizar as perdas financeiras
• Regras de comportamento de gastos
• Limite de gastos inicial reduzido
![Page 18: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/18.jpg)
18
Tipos de fraude Invasão de conta
Como evitar a fraude:
• Senha de atendimento ou eficiência de identificação no setor de Atendimento ao Cliente
• Treinamento para os operadores/atendentes
• Normas rígidas para alteração cadastral, inclusão de cartão adicional e reposição de cartão para um endereço diferente ou alterado recentemente
Como minimizar as perdas financeiras
• Regras de comportamento de gastos
• Alertas de envio de cartão para endereço diferente ou alterado recentemente
![Page 19: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/19.jpg)
19
Tipos de fraude Fraude de Estabelecimento
Como evitar a fraude:
• Afiliar Estabelecimentos idôneos
• Criar histórico antes de oferecer produtos como Antecipação de Pagamento Automática
• Normas rígidas para alteração cadastral e principalmente de domicílio bancário
Como minimizar as perdas financeiras
• Monitoração do volume de vendas
• Alertas de antecipação de pagamento de valores elevados
![Page 20: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/20.jpg)
20
Estabelecimento
Regras para evitar fraudes Olhar o plástico para identificar se a
impressão, coloração e os desenhos estão nítidos
Manter o cartão em seu poder até que o associado assine a nota de despesa
Conferir a assinatura da nota de despesa com a do cartão
![Page 21: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/21.jpg)
21
Estabelecimento
Regras para evitar fraudes Solicitar um documento com foto Verificar se os dados da nota de despesa
são os mesmos do cartão Observar a mercadoria. Quantidade,
tamanho, etc. Observar o portador do cartão. Idade,
Comportamento e como esta vestido
![Page 22: 1 KS Consulting Palestrante:Odair Ricci Especialista no gerenciamento de risco](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022051615/552fc0fd497959413d8baca1/html5/thumbnails/22.jpg)
22
Estabelecimento
Regras para evitar fraudes
O cartão é pessoal e intransferível
Qualquer desconfiança, deve-se entrar em contato com a Administradora do cartão.