APROSOJA – Associação dos Produtores de Soja e Milho do Estado de Mato Grosso Rua Engenheiro Edgard Prado Arze – nº 1.777 – Edifício Cloves Vettorato, 1ª andar, Centro Político
Administrativo – Cuiabá/MT – CEP 78.049-908 Fone/Fax: (65) 3644-4215 www.aprosoja.com.br
Ofício Nº 675/2019
Cuiabá – MT, 23 de julho de 2019.
Ao Sr.
João Carlos Spenthof Presidente do Sicredi Norte MT/PA
Nesta
Assunto: Aprosoja – Armazena MT – 2ª Feira de Negócios, checklists bancários.
Senhor Presidente,
A Associação dos Produtores de Soja e Milho do Estado de Mato Grosso - Aprosoja MT,
neste ato representado por seu Presidente Antônio Galvan, vem por meio deste apresentar a 2ª
Feira de Negócios - Armazena MT, projeto de incentivo de investimento em armazenagem de
grãos em Mato Grosso.
Entre as ações previstas inerentes a otimização de processos, uma delas se refere as
exigências da instituição financeira na concessão de crédito.
Deste modo, solicitamos ao Sicredi os checklists exigidos para o PCA, FCO e INOVAGRO
(quando aplicáveis), bem como a autorização para disponibilizarmos tais de forma específica e
clara a nossos associados:
• Checklist de documentos exigidos para o cadastro de aprovação de limite de
crédito;
• Checklist de documentos exigidos no Projeto Técnico.
Certo de que podemos contar com vosso apoio.
Antônio Galvan
Presidente da Aprosoja Mato Grosso
*GOP
DOSSIÊ DA OPERAÇÃO *GOP
Arquivo “Formulário Comprometimento – FRO.xls” X
Instrumento de crédito (salvo “em arquivo” – extensão “.PRN”) X
Projeto.JPG X
Imposto Territorial Rural (ITR) X
Croqui.JPG (área beneficiada (somente será necessário quando houver (i) licenciamento ambiental, (ii) perfuração do poço artesiano/outorga do
uso da água e/ou (iii) análise do solo)X
Orçamento de Obras Civis X
CRF - Certificado de regularidade do FGTS (apenas para PJ) X
Licenciamento Ambiental – Licença Prévia e de Instalação, no mínimo, ou dispensa do licenciamento (conforme Manual - Licenciamento
Ambiental)X
Recibo de Inscrição no Cadastro Ambiental Rural (CAR) X
Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União (CND) X
Quando o beneficiário possuir bloqueio(s) de embargo ambiental no CPF, apresentar documento padrão “Parecer de Triagem” de Risco Sócio
Ambiental e “Certidão de Embargo”.X
Recibo de entrega da declaração da RAIS - para a beneficiária (matriz) e suas filiais (apenas para PJ) X
Contrato de arrendamento ou carta de anuência registrada em cartório (quando a área beneficiada seja de terceiros) X
Orçamento emitido pelo vendedor das máquinas e equipamentos, se for o caso X
Caso o bem financiado seja FCC, documentos listados nas “Observações” do SIAC ou site do BNDES (em caso de dúvidas, verificar o tópico
”Financiamento de Máquinas/ Equipamentos/Veículos – novos” do manual “Normas e Procedimentos das Operações de Crédito BNDES ”)X
Caso a área dada em garantia seja hipoteca de imóvel rural:
* Comprovação de Inscrição no Cadastro de Imóveis Rurais do INCRA (CCIR)
* Imposto Territorial Rural (ITR)
X
Lista de fornecedores bovinocultura.xls (para beneficiárias que tenham dentre as suas atividades o CNAE C.10.1 – descrita no item 1 da
Declaração BNDES BOVINOCULTURA)X
Lista de fornecedores cana-de-açúcar e de Cadastro Propriedades (para beneficiárias que tenham dentre as suas atividades os CNAEs 1071-6/00,
1072-4/01 ou 1931-4/00)X
Documentos listados no tópico “Beneficiárias com participação estrangeira” - quando beneficiária Pessoa Jurídica (ou suas sócias Pessoa Jurídica)
com participação estrangeira inferior a 50% do capital votante e considerada como de controle nacionalX
Autorização Provisória de Funcionamento Rural - APF, quando área beneficiada no MT . X
Certidão do CADE (caso haja alteração societária, passíveis de ser caracterizada como ato de concentração econômica) X
Caso a área beneficiada se encontre no Bioma Amazônia:
* Documento que comprove a regularidade fundiária (Verificar tópico 4 do Manual de Licenciamento Ambiental)
* Certidão Negativa de Embargos emitida pelo Instituto Brasileiro de Meio Ambiente e dos Recursos Naturais Renováveis (IBAMA)
X
Instrumento de crédito – assinado e registrado – contendo os dados do registro X
1ª. via da Nota Fiscal
Obs: Sempre que houver nota fiscal de venda para entrega futura, a nota fiscal de remessa também deverá ser enviada. Em caso de nota fiscal
eletrônica, enviar DANFE em arquivo PDF (não enviar imagem)
X
No caso de máquinas/equipamentos, dados para crédito: Banco, agência e conta (fornecedor) X
Declaração de Recebimento do Bem, assinada pelo associado, e Declaração de vistoria in loco assinada por dois representantes legais da
CooperativaX
Carta do fornecedor (documento emitido pelo vendedor/fabricante autorizando a liberação dos recursos ao associado) X
Certidão do CADE (caso haja alteração societária, passíveis de ser caracterizada como ato de concentração econômica) X
Licenciamento ambiental.jpg (LO, caso na etapa anterior tenha sido apresentado apenas a LI ou a anterior esteja vencendo) X
Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União (CND) (caso a Certidão enviada anteriormente
esteja com o prazo comprometido)X
Declarações pertinentes , enviadas, pela GOP, no kit formalização
(Declaração de inexistência de inadimplemento com a União, Declaração de Inexistência de Infrações Ambientais, Declaração a respeito do limite
financiado, prorrogações e Declaração Social para todas as operações. Declaração da Bovinocultura e Declaração dos Setores de Açúcar e álcool,
se for o caso)
X
Documentos obrigatórios - Relação de documentos para primeira ou única liberação
Documentos opcionais - de acordo com as características da operação
STATUS ANÁLISE PÓS LIBERAÇÃO – LIBERAÇÃO PACIAL
Documentos obrigatórios
BNDES Agro Armazenagem
Documentos obrigatórios
STATUS COMPROMETIMENTO DA OPERAÇÃO
Documentos opcionais – de acordo com as características da operação
STATUS CONTRATADA E REGISTRADA
Classificação da Informação: Uso Interno
Notas fiscais relativas às liberações anteriores (exceto máquinas/equipamentos financiados que serão encaminhados na fase contratada e
registrada)X
Cronograma Físico Financeiro do projeto referente às liberações ocorridas até o momento X
Apólice de seguro do bem dado em garantia (se necessário) X
Renovação da apólice de seguro do bem dado em garantia
Certidão do CADE (caso haja alteração societária, passíveis de ser caracterizada como ato de concentração econômica) X
1ª via das notas fiscais relativas a liberação de máquinas/equipamentos, cujos recursos serão solicitados na nova solicitação de liberação.
Obs: Sempre que houver nota fiscal de entrega futura, a nota fiscal de remessa, também, deverá ser enviada.
Em caso de nota fiscal eletrônica, enviar DANFE em arquivo PDF (não enviar imagem)
X
Declaração de Recebimento do equipamento devidamente assinada pelo associado e declaração de vistoria in loco devidamente assinada por
dois representantes legais da Cooperativa, enviadas no KIT FormalizaçãoX
No caso de máquinas/equipamentos, dados para crédito: Banco, agência e conta (fornecedor) X
Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União - CND (caso a Certidão enviada anteriormente
esteja com o prazo comprometido)X
Licenciamento ambiental.jpg (LI e/ou LO, caso a licença apresentada na Fase Contratada e Registrada não esteja valida por no mínimo mais 30
dias ) ou dispensa do licenciamento (conforme Manual - Licenciamento Ambiental)X
Autorização de faturamento
Certidão do CADE (caso haja alteração societária, passíveis de ser caracterizada como ato de concentração econômica) X
Nota Fiscal (exceto máquinas/equipamentos financiados que foram encaminhados na fase contratada e registrada) X
Laudo de Fiscalização referente ao empreendimento concluído X
Cronograma Físico Financeiro do projeto concluído X
Apólice de seguro ou renovação de seguro, dos bens dados em garantia (se houver garantia) X
Certidão do CADE (caso haja alteração societária, passíveis de ser caracterizada como ato de concentração econômica) X
CRV, frente e verso, com a inscrição de alienação fiduciária ao Banco Cooperativo Sicredi – apenas quando o bem dado em garantia for veículo X
PlanilhaComprovação dos Gastos Incorridos no Projeto, em XLS
Planta Baixa, caso tenha sido encaminhada via física à GOP
Ficha Resumo da Operação – FRO (via original) aprovada pelo BNDES
DOCUMENTOS EMITIDOS PELA GOP QUE FICARÃO ARQUIVADOS NO DOSSIE DIGITAL DA OPERAÇÃO
*DOCUMENTOS MARCADOS COM “X” DEVEM SER ENVIADOS À GERENCIA DE OPERAÇÕES DE PRODUTOS
Importante:
A contratação das operações nesta linha fica condicionada a realização do processo de aprovação de limite, conforme orientado no “Regulamento para Análise
de Crédito no Sicredi” e manual de “Políticas de Crédito do Sicredi” ambos disponíveis na rede colaborativa - Compliance.
STATUS CONTRATADA E REGISTRADA – A PARTIR DA SEGUNDA LIBERAÇÃO
Documentos opcionais - de acordo com as características da operação
STATUS ANÁLISE PÓS LIBERAÇÃO - CONCLUSÃO DO PROJETO
Documentos obrigatórios
Documentos opcionais - de acordo com as características da operação
Documentos opcionais – de acordo com as características da operação
Classificação da Informação: Uso Interno
*GOP
DOSSIÊ DA OPERAÇÃO *GOP
Instrumento de crédito (salvo “em arquivo” – extensão “.PRN”) X
Projeto.JPG X
Imposto Territorial Rural (ITR) X
Licenciamento ambiental ou dispensa do licenciamento (conforme Manual - Licenciamento Ambiental) X
CRF - Certificado de regularidade do FGTS (apenas para PJ) X
Recibo de Inscrição no Cadastro Ambiental Rural (CAR) X
Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União (CND) X
Quando o beneficiário possuir bloqueio(s) de embargo ambiental no CPF, apresentar documento padrão “Parecer de Triagem” de Risco Sócio
Ambiental e “Certidão de Embargo”.X
Contrato de arrendamento ou carta de anuência registrada em cartório (quando a área beneficiada seja de terceiros) X
Documentos específicos para o financiamento de máquinas/equipamentos importados novos sem similar de fabricação nacional, conforme lista
de documentos passíveis constante no Manual de Normas e Procedimentos das Operações de Crédito BNDESX
Caso a área dada em garantia seja hipoteca de imóvel rural:
* Comprovação de Inscrição no Cadastro de Imóveis Rurais do INCRA (CCIR)
* Imposto Territorial Rural (ITR)
X
Orçamento.JPG X
Croqui.JPG da área beneficiada (verificar manual de Introdução aos Financiamentos do BNDES) X
Outorga do uso da água.JPG (quando projetos que haja a utilização de recursos hídricos) X
Autorização de perfuração.JPG (quando projetos que haja a utilização de recursos hídricos) X
Registro Geral da Pesca (quando beneficiário que exerce atividade pesqueira) X
Plano de manejo sustentável.JPG (conforme manual de Normas e Procedimentos das Operações de Crédito BNDES) X
Certificação florestal ou certificação de cadeia de custódia.JPG (conforme manual de Normas e Procedimentos das Operações de Crédito BNDES) X
Declaração de desmatamento.JPG X
Lista de fornecedores bovinocultura.xls (para beneficiárias que tenham dentre as suas atividades o CNAE C.10.1 – descrita no item 1 da
Declaração BNDES BOVINOCULTURA)X
Lista de fornecedores cana-de-açúcar e de Cadastro Propriedades (para beneficiárias que tenham dentre as suas atividades os CNAEs 1071-6/00,
1072-4/01 ou 1931-4/00)X
Autorização Provisória de Funcionamento Rural - APF, quando área beneficiada no MT . X
Certidão do CADE (caso haja alteração societária, passíveis de ser caracterizada como ato de concentração econômica) X
Caso a área beneficiada se encontre no Bioma Amazônia:
* Documento que comprove a regularidade fundiária (Verificar tópico 4 do Manual de Licenciamento Ambiental)
* Certidão Negativa de Embargos emitida pelo Instituto Brasileiro de Meio Ambiente e dos Recursos Naturais Renováveis (IBAMA)
X
-
Documentos comprobatórios dos gastos realizados (recursos próprios e financiados) X
Última página do instrumento de crédito, onde constem as assinaturas e registros ou certidão de registro do instrumento em cartório X
Demonstrativo de renda/faturamento anual (tela do módulo de UA) X
Declarações pertinentes (enviadas, pela GOP, junto no KIT Formalização) X
Laudo de fiscalização (se envolver fiscalização) X
Apólice de seguro do bem dado em garantia (se necessário) X
Registro Genealógico e avaliação que ateste a superioridade da raça ou Certificado Especial de Identificação e Produção – CEIP (para matrizes e
reprodutores para pecuária de corte, se for o caso)X
Registro Genealógico e avaliação de desempenho que ateste ser positivo para produção de leite (para reprodutores para pecuária de leite, se for
o caso)X
Avaliação de desempenho que ateste, no mínimo, uma lactação fechada (para matrizes para pecuária de leite, se for o caso) X
Guia de trânsito Animal (GTA), obrigatório para financiamento de aquisição de bovinos e bubalinos. Emitida com data igual ou posterior a da
apresentação da proposta de financiamento.X
Documento que comprove a forma de pagamento dos documentos fiscais (TED, DOC, CHEQUE, RECIBO, ETC.) (se porte médio ou superior) X
Renovação da apólice de seguro do bem dado em garantia
INOVAGRO
Documentos obrigatórios
FORMALIZAÇÃO DO CRÉDITO
Documentos opcionais – de acordo com as características da operação
FATURAMENTO
Documentos opcionais – de acordo com as características da operação
PÓS – FORMALIZAÇÃO DO CRÉDITO
Documentos obrigatórios
Classificação da Informação: Uso Interno
CRV, frente e verso, com a inscrição de alienação fiduciária ao Banco Cooperativo Sicredi – apenas quando o bem dado em garantia for veículo X
A contratação das operações nesta linha fica condicionada a realização do processo de aprovação de limite, conforme orientado no “Regulamento para Análise
de Crédito no Sicredi” e manual de “Políticas de Crédito do Sicredi” ambos disponíveis na rede colaborativa - Compliance.
Importante:
*DOCUMENTOS MARCADOS COM “X” DEVEM SER ENVIADOS À GERENCIA DE OPERAÇÕES DE PRODUTOS PELA APLICAÇÃO DE FORMALÍSTICA DA REDE
COLABORATIVA
Classificação da Informação: Uso Interno
*GOP
DOSSIÊ DA OPERAÇÃO *GOP
Arquivo “Formulário Comprometimento – FRO.xls” X
Instrumento de crédito (salvo “em arquivo” – extensão “.PRN”) X
Projeto.JPG X
Imposto Territorial Rural (ITR) X
Licenciamento ambiental ou dispensa do licenciamento (conforme Manual - Licenciamento Ambiental) X
Orçamentos.jpg X
Croqui.JPG da área beneficiada - Conforme Manual de Introdução aos Financiamentos do BNDES X
CRF - Certificado de regularidade do FGTS (apenas para PJ) X
Recibo de Inscrição no Cadastro Ambiental Rural (CAR) X
Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União (CND) X
Quando o beneficiário possuir bloqueio(s) de embargo ambiental no CPF, apresentar documento padrão “Parecer de Triagem” de Risco Sócio
Ambiental e “Certidão de Embargo”.X
Contrato de arrendamento ou carta de anuência registrada em cartório (quando a área beneficiada seja de terceiros) X
Caso o bem financiado seja FCC, documentos listados nas “Observações” do SIAC ou site do BNDES (em caso de dúvidas, verificar o tópico
”Financiamento de Máquinas/ Equipamentos/Veículos – novos” do manual “Normas e Procedimentos das Operações de Crédito BNDES ”)X
Documentos específicos para o financiamento de máquinas/equipamentos importados novos sem similar de fabricação nacional, conforme lista
de documentos passíveis constante no Manual de Normas e Procedimentos das Operações de Crédito BNDESX
Caso a área dada em garantia seja hipoteca de imóvel rural:
* Comprovação de Inscrição no Cadastro de Imóveis Rurais do INCRA (CCIR)
* Imposto Territorial Rural (ITR)
X
Declaração/Plano de manejo sustentável/Certificação florestal ou certificação de cadeia de custódia (conforme manual Normas e Procedimentos
das Operações de Crédito BNDES, item “Utilização da Madeira”.X
Lista de fornecedores bovinocultura.xls (para beneficiárias que tenham dentre as suas atividades o CNAE C.10.1 – descrita no item 1 da
Declaração BNDES BOVINOCULTURA)X
Lista de fornecedores cana-de-açúcar e de Cadastro Propriedades (para beneficiárias que tenham dentre as suas atividades os CNAEs 1071-6/00,
1072-4/01 ou 1931-4/00)X
Autorização Provisória de Funcionamento Rural - APF, quando área beneficiada no MT . X
Certidão do CADE (caso haja alteração societária, passíveis de ser caracterizada como ato de concentração econômica) X
Caso a área beneficiada se encontre no Bioma Amazônia:
* Documento que comprove a regularidade fundiária (Verificar tópico 4 do Manual de Licenciamento Ambiental)
* Certidão Negativa de Embargos emitida pelo Instituto Brasileiro de Meio Ambiente e dos Recursos Naturais Renováveis (IBAMA)
X
Instrumento de crédito – assinado e registrado – contendo os dados do registro X
1ª. via da Nota Fiscal
Obs: Sempre que houver nota fiscal de venda para entrega futura, a nota fiscal de remessa também deverá ser enviada. Em caso de nota fiscal
eletrônica, enviar DANFE em arquivo PDF (não enviar imagem)
X
No caso de máquinas/equipamentos, dados para crédito: Banco, agência e conta (fornecedor) X
Declaração de Recebimento do Bem, assinada pelo associado, e Declaração de vistoria in loco assinada por dois representantes legais da
CooperativaX
Carta do fornecedor (documento emitido pelo vendedor/fabricante autorizando a liberação dos recursos ao associado) X
Licenciamento ambiental.jpg (LI e/ou LO) ou dispensa do licenciamento (conforme Manual - Licenciamento Ambiental) X
Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União (CND) (caso a Certidão enviada anteriormente
esteja com o prazo comprometido)X
Documentos comprobatórios dos gastos realizados (recursos próprios e financiados) X
Declarações pertinentes (enviadas, pela GOP, junto no KIT Formalização) X
Arquivo “Laudo de Fiscalização” (salvo “em arquivo”, referente à parcela anterior) X
STATUS CONTRATADA E REGISTRADA
Documentos opcionais - de acordo com as características da operação
Documentos opcionais - de acordo com as características da operação
STATUS ANÁLISE PÓS LIBERAÇÃO – LIBERAÇÃO PACIAL
Documentos obrigatórios
STATUS CONTRATADA E REGISTRADA – A PARTIR DA SEGUNDA LIBERAÇÃO
PCA (Individual acima de R$ 5 mi ou Coletivo acima de R$6,6 mi)
Documentos obrigatórios
STATUS COMPROMETIMENTO DA OPERAÇÃO
Documentos opcionais – de acordo com as características da operação
Documentos obrigatórios - Relação de documentos para primeira ou única liberação
Classificação da Informação: Uso Interno
1ª via das notas fiscais relativas a liberação de máquinas/equipamentos, cujos recursos serão solicitados na nova solicitação de liberação.
Obs: Sempre que houver nota fiscal de entrega futura, a nota fiscal de remessa, também, deverá ser enviada.
Em caso de nota fiscal eletrônica, enviar DANFE em arquivo PDF (não enviar imagem)
X
Declaração de Recebimento do equipamento devidamente assinada pelo associado e declaração de vistoria in loco devidamente assinada por
dois representantes legais da Cooperativa, enviadas no KIT FormalizaçãoX
No caso de máquinas/equipamentos, dados para crédito: Banco, agência e conta (fornecedor) X
Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União - CND (caso a Certidão enviada anteriormente
esteja com o prazo comprometido)X
Licenciamento ambiental.jpg (LI e/ou LO, caso a licença apresentada na Fase Contratada e Registrada não esteja valida por no mínimo mais 30
dias ) ou dispensa do licenciamento (conforme Manual - Licenciamento Ambiental)X
Autorização de faturamento
Nota Fiscal (exceto máquinas/equipamentos financiados que foram encaminhados na fase contratada e registrada) X
Laudo de Fiscalização referente ao empreendimento concluído X
Apólice de seguro ou renovação de seguro, dos bens dados em garantia (se houver garantia) X
CRV, frente e verso, com a inscrição de alienação fiduciária ao Banco Cooperativo Sicredi – apenas quando o bem dado em garantia for veículo X
PlanilhaComprovação dos Gastos Incorridos no Projeto, em XLS
Ficha Resumo da Operação – FRO (via original) aprovada pelo BNDES
A contratação das operações nesta linha fica condicionada a realização do processo de aprovação de limite, conforme orientado no “Regulamento para Análise
de Crédito no Sicredi” e manual de “Políticas de Crédito do Sicredi” ambos disponíveis na rede colaborativa - Compliance.
STATUS ANÁLISE PÓS LIBERAÇÃO - CONCLUSÃO DO PROJETO
Documentos obrigatórios
Documentos opcionais - de acordo com as características da operação
DOCUMENTOS EMITIDOS PELA GOP QUE FICARÃO ARQUIVADOS NO DOSSIE DIGITAL DA OPERAÇÃO
Importante:
*DOCUMENTOS MARCADOS COM “X” DEVEM SER ENVIADOS À GERENCIA DE OPERAÇÕES DE PRODUTOS
Classificação da Informação: Uso Interno
*GOP
DOSSIÊ DA OPERAÇÃO *GOP
Instrumento de crédito (salvo “em arquivo” – extensão “.PRN”) X
Projeto.JPG X
Imposto Territorial Rural (ITR) X
Licenciamento ambiental ou dispensa do licenciamento (conforme Manual - Licenciamento Ambiental) X
Croqui.JPG da área beneficiada - Conforme Manual de Introdução aos Financiamentos do BNDES X
CRF - Certificado de regularidade do FGTS (apenas para PJ) X
Recibo de Inscrição no Cadastro Ambiental Rural (CAR) X
Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União (CND) X
Quando o beneficiário possuir bloqueio(s) de embargo ambiental no CPF, apresentar documento padrão “Parecer de Triagem” de Risco Sócio
Ambiental e “Certidão de Embargo”.X
Contrato de arrendamento ou carta de anuência registrada em cartório (quando a área beneficiada seja de terceiros) X
Documentos específicos para o financiamento de máquinas/equipamentos importados novos sem similar de fabricação nacional, conforme lista
de documentos passíveis constante no Manual de Normas e Procedimentos das Operações de Crédito BNDESX
Caso a área dada em garantia seja hipoteca de imóvel rural:
* Comprovação de Inscrição no Cadastro de Imóveis Rurais do INCRA (CCIR)
* Imposto Territorial Rural (ITR)
X
Orçamento.JPG X
Plano de manejo sustentável.JPG (conforme manual de Normas e Procedimentos das Operações de Crédito BNDES) X
Certificação florestal ou certificação de cadeia de custódia.JPG (conforme manual de Normas e Procedimentos das Operações de Crédito BNDES) X
Declaração de desmatamento.JPG X
Lista de fornecedores bovinocultura.xls (para beneficiárias que tenham dentre as suas atividades o CNAE C.10.1 – descrita no item 1 da
Declaração BNDES BOVINOCULTURA)X
Lista de fornecedores cana-de-açúcar e de Cadastro Propriedades (para beneficiárias que tenham dentre as suas atividades os CNAEs 1071-6/00,
1072-4/01 ou 1931-4/00)X
Autorização Provisória de Funcionamento Rural - APF, quando área beneficiada no MT . X
Certidão do CADE (caso haja alteração societária, passíveis de ser caracterizada como ato de concentração econômica) X
Caso a área beneficiada se encontre no Bioma Amazônia:
* Documento que comprove a regularidade fundiária (Verificar tópico 4 do Manual de Licenciamento Ambiental)
* Certidão Negativa de Embargos emitida pelo Instituto Brasileiro de Meio Ambiente e dos Recursos Naturais Renováveis (IBAMA)
X
-
Documentos comprobatórios dos gastos realizados (recursos próprios e financiados) X
Última página do instrumento de crédito, onde constem as assinaturas e registros ou certidão de registro do instrumento em cartório X
Declarações pertinentes (enviadas, pela GOP, junto no KIT Formalização) X
Laudo de fiscalização (se envolver fiscalização) X
Apólice de seguro do bem dado em garantia (se necessário) X
Renovação da apólice de seguro do bem dado em garantia
Projeto Técnico assinado - caso o projeto encaminhado na fase pré-liberação tenha sida encaminhado sem assinatura
CRV, frente e verso, com a inscrição de alienação fiduciária ao Banco Cooperativo Sicredi – apenas quando o bem dado em garantia for veículo X
Documentos opcionais – de acordo com as características da operação
FATURAMENTO
Documentos obrigatórios
Documentos opcionais – de acordo com as características da operação
*DOCUMENTOS MARCADOS COM “X” DEVEM SER ENVIADOS À GERENCIA DE OPERAÇÕES DE PRODUTOS PELA APLICAÇÃO DE FORMALÍSTICA DA REDE
COLABORATIVA
Importante:
PÓS – FORMALIZAÇÃO DO CRÉDITO
A contratação das operações nesta linha fica condicionada a realização do processo de aprovação de limite, conforme orientado no “Regulamento para Análise
de Crédito no Sicredi” e manual de “Políticas de Crédito do Sicredi” ambos disponíveis na rede colaborativa - Compliance.
PCA
Documentos obrigatórios
FORMALIZAÇÃO DO CRÉDITO
Classificação da Informação: Uso Interno
DOSSIÊ DA OPERAÇÃO *GOP
Instrumento de crédito (salvo “em arquivo” – extensão “.PRN”) X
Projeto técnico, assinado por profissional habilitado X
Projeto técnico em .xls X
ITR.JPG – Imposto Territorial Rural, da área beneficiada com o crédito. X
Certidão Negativa de Débitos Relativos a Créditos Tributários Federais e à Dívida Ativa da União (CND).JPG X
Informações complementares ao projeto.xls (quando apresentado modelo de projeto de terceiros ou aquisição de Máq./Equip.
isolados)X
Contrato de arrendamento ou carta de anuência.JPG (quando a área beneficiada for de terceiros) X
Orçamento.JPG, quando necessário, com o “De acordo” da beneficiária X
Certidão de Regularidade de Fundos da CVM – Comissão de Valores Mobiliários (para associados beneficiados dos Fundos FINAM,
FINOR, FUNRES)X
Croqui.JPG da área beneficiada (quando houver (i) perfuração de poço artesiano/outorga do uso da água e/ou (ii) análise de solo) X
Licenciamento ambiental (conforme manual de Licenciamento Ambiental) X
Documento que comprove a regularidade fundiária do imóvel rural. Para imóveis localizados no Bioma da Amazônia (conforme
manual FCO Rural)X
Documento que comprove a regularidade ambiental do imóvel rural. Para imóveis localizados no Bioma da Amazônia (conforme
manual FCO Rural)X
Plano de manejo sustentável/ou florestal, aprovado pelo órgão ambiental competente (quando a madeira for a principal matéria prima
do financiamento)X
Análise de solo e Recomendação Agronômica (em casos de financiamento para correção/recuperação de solos) X
Declaração Negativa de desmatamento.JPG (quando envolver limpeza de área e/ou destoca e/ou utilização de trator de esteiras) X
Documentos comprobatórios dos gastos realizados (recursos próprios e financiados) X
Instrumento de crédito onde constem as assinaturas e registros X
Laudo de fiscalização (se envolver fiscalização) X
Certificado de garantia (quando aquisição de bens usados) X
Apólice de seguro do bem dado em garantia (quando houver bens passíveis de seguro em garantia da operação) X
Renovação da apólice de seguro do bem dado em garantia X
Documento do veículo – expedido pelo DETRAN (quando aquisição de veículo) X
*DOCUMENTOS MARCADOS COM “X” DEVEM SER ENVIADOS À GERENCIA DE OPERAÇÕES DE PRODUTOS PELA
APLICAÇÃO DE FORMALÍSTICA DA REDE COLABORATIVA
Importante:
A contratação das operações nesta linha fica condicionada a realização do processo de aprovação de limite, conforme orientado no
“Regulamento para Análise de Crédito no Sicredi” e manual de “Políticas de Crédito do Sicredi” ambos disponíveis na rede FTP, diretório
MANUAIS.
FCO Rural
FORMALIZAÇÃO DO CRÉDITO (CHECK LIST PRÉ)
Documentos Obrigatórios
Documentos Opcionais – de acordo com as características da operação
PÓS-FORMALIZAÇÃO DO CRÉDITO (CHECK LIST PÓS)
Documentos Obrigatórios
Documentos Opcionais – de acordo com as características da operação
Classificação da Informação: Uso Interno
Classificação da Informação: Uso Interno