![Page 1: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/1.jpg)
2010
PLAN ESTRATEGICO
Seguros, Capitalizadora, Salud, ARPCOLPATRIA
![Page 2: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/2.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 3: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/3.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 4: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/4.jpg)
Presentación del Plan Estratégico de la Unidad de Inversión Colpatria
como una holding que consolida las compañías de Capitalización, Seguros
de Vida, Seguros Generales y Salud Colpatria, para los años 2009 – 2011,
dando continuidad al plan de largo plazo diseñado en el año 2007.
Objetivo General
![Page 5: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/5.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 6: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/6.jpg)
GRUPO COLPATRIA
PROPIEDAD RAÍZY CONSTRUCCIÓN
UNIDAD BANCARIA
CONSTRUCTORA
CAPITALIZADORASEGUROS DE
VIDA - ARPSEGUROS
GENERALES SALUD
FIDUCIARIA MULTIBANCA
UNIDAD DE INVERSIÓN
Estructura Grupo Colpatria
![Page 7: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/7.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 8: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/8.jpg)
Año 2007 Consultoría para diseño del Plan Estratégico
Definición de dos lineamientos estratégicos:
Gestión del negocio = Colocación y CaptaciónNegocio de Captación orientado a segmentos de clientes y no de canales y/o productos.
Proceso de Transformación: Se segmentan las bases de clientes en Personas Naturales y Jurídicas, por niveles de ingresos y/o ventas para clasificar los segmentos.
Se establece la MEGA (MEta Grande y Ambiciosa) aspiracional al año
2017.
Antecedentes
![Page 9: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/9.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 10: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/10.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 11: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/11.jpg)
Asset Management Corporation
GRUPO DE NEGOCIOCaptación de Recursos
GRUPO DE NEGOCIOColocación y Administración
ConstrucciónPatrimonio
CAMB
ProtecciónPatrimonioPersonas
Pymes
ProtecciónPatrimonioEmpresas y
Estado
ProtecciónDel Capital Humano
Administraciónde Portafolio
Inversiones Compañías en
Sectoresrelacionados
Separación de las Unidades de Captación y de Colocación Especialización de las Unidades de Captación en Segmentos de Clientes
Gestión del Negocio
![Page 12: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/12.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 13: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/13.jpg)
<1 smlv
3 smlv
Ventas $1,000y/o Activo $80
Ventas $15,000y/o Activos $7,000
Ventas $150,000y/o Activos $150,000
Microempresas
Pymes
Empresas
Corporativo y Estado
CAB
Personas (CAM)
Nómina $20
Nómina $2,000
Personas Naturales(rango en smlv)
Personas Jurídicas(rango en millones de pesos)
Capital Humano
10 smlv
Personas Mayor Poder Adquisitivo
Segmentación de Personas Jurídicas y Naturales
Reducción del límite inferior y superior para
CAB
Subsegmentación de personas con ingresos mayores (> 10smlv)
Inclusión de ventas de ARP a personas naturales en
Capital Humano
Inclusión de todas las empresas de Estado
Subsegmentación de Capital HumanoObjetivo nómina entre $20 y $2,000Pequeños > $20Grandes > $2,000
Notas: Cifras en millones de pesos
Segmentos de Clientes Objetivo
Segmentación
![Page 14: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/14.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 15: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/15.jpg)
Antes 1997
ENFOQUE PORPOR PRODUCTO
Vende a su mercado naturalIncipiente venta cruzadaLe es muy difícil dar beneficios por fuertes lazos
Rentabilidad por productoGestor de productoBasado en datos históricos
1998 - 2008
ENFOQUE POR CANAL -PRODUCTO
Vende a su mercado naturalPotencia la venta cruzadaEstablece el nivel mínimo de servicio por canal
Rentabilidad por Canal - Producto Gestores de Canales Gestores de Productos Transversales Basado en datos históricos
Rentabilidad por Segmento - ClienteGestores de SegmentoGestores de Productos TransversalesBasado en potencial de segmentosImplementación Modelo de arquitectura TI y Modelo de Operación y Servicio
Visión integral del cliente Especialización y conocimiento de clientes.Profundización del clienteProfundización en Canales
2009 - 2017
ENFOQUE POR
SEGMENTO
Proceso de Transformación
![Page 16: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/16.jpg)
Modelo Comercial
Modelo Operativo
Modelo Tecnológico
Modelo de Segmentación
3
4
2
1Segmentos de
Clientes ObjetivoOfertas de Valor por Segmento
Canales de Venta Oferta de Valor a los Canales Medios de Servicio
Organización eIndicadores
Principales Procesos Comerciales
VENTA FACTURACION Y COBRO
ADMINISTRACION Y SERVICIO
INDEMNIZACION
ES
ARQUITECTURA PLAN ESTRATEGICODE TECNOLOGIA PROYECTOS
Modelo Propuesto
![Page 17: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/17.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 18: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/18.jpg)
Capital Humano Personas y Pymes CAB
PRODUCTOSARPColectivos Salud (Contributivos y no contributivos)Colectivos Vida (No contributivos al 100%)Programas de Ahorro con aporte de la empresaColectivos en Beneficios a Empleados (Autos, Propiedad, Hogar) (No contributivos al 100%)Valores agregados: Clima, salarios, productividad
PRODUCTOSFamiliares SaludProgramas de AhorroAgrupadoras (autos)Autos uno a unoAgrupadoras (propiedad)Propiedad uno a unoVida IndividualAgrupadoras Zona ComúnColectivos Vida y Generales PYMESSOAT
PRODUCTOSProductos sencillos con coberturas básicas – tipo microseguros (Exequial, programas de ahorro, AP, desempleo)
Empresas y Estado
PRODUCTOSSeguros Generales EmpresasAutos y SOAT EmpresaColectivos Vida y Generales ( Contributivo).Coberturas Nuevas / Riesgo MercadoValores agregados a Clientes de Empresa, si la empresa paga
ENFOQUEA través de alianzas que permitan acceso a una base de clientes amplia, y cuenten con un mecanismo de recaudo
ENFOQUEVenta uno a uno O a través de alianzasGrupos AffinitySub-segmentación entre altos ingresos, ingresos medios y pymesProductos parametrizados
ENFOQUEVenta uno a uno -intermediarios o directasProductos personalizadosEvolución a gestión integral de riegos apalancada en especialización en sectores seleccionados
ENFOQUEVenta uno a uno enfocada en áreas de RRHH de empresasEvolución a servicios de valor agregado/ asesoría en capital humano
Oferta de Valor
![Page 19: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/19.jpg)
CAB PERSONAS PYMES EMPRESAS ESTADO
Canal Agentes
Corredores y Agencias
Canal Directo ARPMasivos y Agrupadores
Vida, Generales y Capitalización
Vida, Generales y Capitalización,
Salud
Vida, Generales y Capitalización,
SaludARP , Generales ,
Vida y SaludARP , Generales ,
Vida y Salud
¿Qué papel juegan en el modelo los Productos y Canales?
Cruce de Segmentos, Compañías y Canales
Franquicias
Oferta de Valor
![Page 20: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/20.jpg)
Segmentos(Primas)
Canales(Primas)
Productos(Primas)
Inversiones
Activos
98%
2% 90%
30%
70%
34%
12%
50%
29%
5%
10%
ROE REAL 16%
Tesorería
Inversiones
Tesorería
Agentes
Corredores
Directos
CanalesAlternos
Banco
13%4% Personas y
Pymes53%
CapitalHumano25%
22% Empresas yEstado
CapitalizadoraSeguros
Vida
ARPSalud33%
16%
6%
CAPTACION
COLOCACION
ML
ME
SectorSalud
Inmobiliario
SITUACION ACTUAL SITUACION DESEADA – 5 AÑOS
Segmentos(Primas)
Canales(Primas)
Productos(Primas)
Inversiones
Activos
85%
15%
30%
30%
70%
28%
11%
30%25%
30%
70%
ROE REAL
>= 16%Tesorería
Inversiones
Tesorería
Agentes
Corredores
Directos
CanalesAlternos
Banco
13%2%
Personas yPymes
60%
CapitalHumano20%
20% Empresas yEstado
Capitalizadora
Seguros
Vida
ARPSalud
41%16%
4%
CAPTACION
COLOCACION
ML
ME
SectorSalud y
NegociosRelacionados
captación
Inmobiliario
Oferta de Valor
![Page 21: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/21.jpg)
Objetivo GeneralEstructura GrupoAntecedentes Lineamientos Estratégicos
Gestión del NegocioSegmentación
Proceso de TransformaciónOferta de ValorMEGA
![Page 22: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/22.jpg)
1 Migrar de canales a segmentos con diferenciación de servicio
2 Optimización de canales de distribución…. Nuevos canales
3 Desarrollo de productos complementarios a Seguros y Ahorro
4 Líder en sistemas de cobertura de riesgos empresariales
5 Diferenciación en recursos humanos
6 Inversiones en sectores complementarios
En el año 2.017 Colpatria será una Asset Management Corporation logrando ROE`s superiores al 15% en todos sus negocios.
MEGA
![Page 23: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/23.jpg)
En su Business Group (BG) de CaptaciónTendrá ingresos superiores a US$3 billones de los cuales el 30% provendrán de fuera de Colombia.
Estará en el Top 3 en Colombia.
Desarrollará un vibrante negocio en Human Capital y se ubicará en el Top 2 en su alcance regional
Será líder en CAMB con un 80% de las ventas en canales no tradicionales
Desarrollará un entendimiento profundo de los riesgos de los negocios empresariales y se convertirá en el líder en sistemas de cobertura
En Estado, Pymes y Personas estará en el Top 2 en sus nichos de mercado escogidos
En el año 2.017 Colpatria será una Asset Management Corporation con una administración de activos de US$7 billones entre sus negocios, logrando
ROE`s superiores al 15%
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
3,000 $US M/ 30% Inal
Top 3
Top 2 H.C Regional
Lider CAMB/ 80% nuevos canales
Asesor de Riesgos Empr.
Top 2 en P&P
400 $US Millones
Creando Canales Alianzas
Espec. X Industria
MEGA
![Page 24: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/24.jpg)
En su Business Group (BG) de Negocios de Colocación
Tendrá activos bajo administración de US$7 billonesEn su unidad de negocios de portafolio tendrá el desafío de desarrollar un negocio de administración de Activos US 4.5 con un rendimiento de 7% en dólares y un VAR de 2%Desarrollará un modelo de Holding Empresarial con participación Mayoritaria en por lo menos 10 compañías de actividades afines o complementarias (US$ 2,5 billones)En sistemas de coberturas Administrará recursos por US$500 millones
HOY0,85 US$ billón
HOYEvaluación Prospectos
HOY En Evaluación
MEGAEn el año 2.017 Colpatria será una Asset Management Corporation con una
administración de activos de US$7 billones entre sus negocios, logrando ROE`s superiores al 15%
![Page 25: 2010 PLAN ESTRATEGICO Seguros, Capitalizadora, Salud, ARP COLPATRIA](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022061301/54d7974c4979596c658b6123/html5/thumbnails/25.jpg)