464.830.679.553
Bs. 123.674.416.461,09
(Expresado en Bs.)
BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓN AL 31 DE OCTUBRE 2019
(Expresado en Bs.)
ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DEL 01 DE JULIO AL 31 DE OCTUBRE DE 2019
ACTIVO OCTUBRE - 2019DISPONIBILIDADES
EfectivoBanco Central de Venezuela
Bancos y corresponsales del exterior
Efectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)
14.074.466.193126.899.477.407
168.085.573309.814.977.756
013.873.672.628
(5)82.378.415.097INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES
Colocaciones en el Banco Central de Venezuela y Operaciones Interbancarias Inversiones en títulos valores para negociarInversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidos hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)
00
60.773.924.04223.507.830.054
3303.437.756
(1.906.777.086)120.624.633.140CARTERA DE CRÉDITOS
Créditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)
122.749.693.0590
152.302.8970
(2.277.362.816)14.244.864.171INTERESES Y COMISIONES POR COBRAR
05.082.175.985
95.885.048.602783.045.816.547
8.536.185.571608.968.657
0
00
1.315.469.486.5130
BIENES REALIZABLESBIENES DE USOOTROS ACTIVOSTOTAL DEL ACTIVOCUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA(Régimen Prestacional de Vivienda y Hábitat)OTRAS CUENTAS DEUDORAS DEL FONDO DE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTROS DEUDORAS
Rendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valoresRendimientos por cobrar por cartera de créditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar por otras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)
063.440.491.802
760.977.25200
(49.956.604.883)0INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES, AFILIADAS Y SUCURSALES
Inversiones en sucursales 000
41.098.756.605INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrar
0820.278.929
40.237.513.753000
40.963.92413.991.199.611GASTOS FINANCIEROS
Gastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el BCVGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
Gastos por obligaciones subordinadasGastos por obligaciones convertibles en capital
719.008.07013.072.360.205
0199.831.337
00000
27.107.556.994MARGEN FINANCIERO BRUTO
Gastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrarConstitución de provisión y ajustes de disponibilidades
114.2051.633.845.6361.633.845.636
0
OCTUBRE- 2019
55.804.963.609MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA40.003.145.884
9.917.395.83628.811.891.326
537.151.036736.707.686
GASTOS DE TRANSFORMACIÓNGastos de personalGastos Generales y AdministrativosAportes al Fondo de Garantía de Depósitos y Protección BancariaAportes a la Superintendencia de Bancos y otras Instituciones Financieras
12.005.862.874RESULTADO NETO
MARGEN FINANCIERO NETOOtros ingresos operativosOtros gastos operativos
25.473.825.56334.521.780.931
4.190.642.885
MARGEN OPERATIVO NETO Ingresos extraordinariosGastos extraordinarios
13.228.717.50100
RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTO Impuesto sobre la renta
13.228.717.5011.222.854.627
MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios
15.801.817.72400
2.934.152.95900
5.507.253.183
OCTUBRE - 2019
RIF:
J-00
0423
03-2
PASIVOPASIVO Y PATRIMONIO
461.599.432.106CAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vista Cuentas corrientes no remuneradas Cuentas corrientes remuneradas Cuentas corrientes según Convenio Cambiario N° 20
Otras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores
451.230.139.864191.833.765.612
18.261.967.215241.084.407.035
50.000.001
2.182.292.8340
8.084.612.702102.386.706
000
0OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
647.365.535.449TOTAL DEL PASIVOGESTIÓN OPERATIVAPATRIMONIO
TOTAL DEL PATRIMONIOTOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
167.662.644.64400
ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOSOBLIGACIONES SUBORDINADASOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL
63.458.6991.718.699
00
61.740.000000
INTERESES Y COMISIONES POR PAGARGastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y Hábitat
Gastos por pagar por obligaciones convertibles en capitalGastos por pagar por obligaciones subordinadas
1.7631.763
0100.000
1.939272.884.211.030
2.543.177.511
(151.753.074.019)0
123.674.418.224783.045.816.547
CAPITAL SOCIAL Capital pagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES ENTÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA(ACCIONES EN TESORERÍA)
OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOS 18.040.000.00018.040.000.000
00000
0OBLIGACIONES CON EL B.C.V.0CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT
OCTUBRE-2019
INVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MES CARTERA AGRÍCOLA ACUMULADA CAPTACIONES EN ENTIDADES OFICIALES MICROCRÉDITOSCRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTE CRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA
0355.000.000
11.025.843.9233.659.492.2364.155.270.743
50.075.0480
20,951.840.829.728
INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA
TIPOS DE FIDEICOMISOS
TOTAL
Inversión Garantía Administración Características Mixtas Otros TOTAL
Personas NaturalesPersonas JurídicasAdministración CentralAdm. Públicas, Estatales, Municipales y del Dtto. CapitalEntes Descentralizados y otros Organismos con Régimen Especial
014.613.500
00
0
14.613.500
0000
0
0
0563.059.372
04.167.773
0
567.227.146
0000
0
0
0000
0
0
0577.672.872
04.167.773
0
581.840.646
PATRIMONIO DE LOS FIDEICOMISOS
12.005.862.874
D
GRAN CARACAS: Altamira • Bello Monte • Catia • Catia La Mar • Chacao (C.C. Merpoeste) • Chacao (C.C. Sambil) • Chuao (C.C.C.T.) • El Cementerio (C.C. Merponorte) • El Cementerio (C.C. Merposur) • El Rosal • Guatire (C.C. Buenaventura) • La Candelaria • La Trinidad • La Urbina • Las Ibarras • Las Mercedes • Las Mercedes La Noria • Los Dos Caminos (C.C. Millenium Mall) • Maiquetía • Quinta Crespo • Sabana Grande (Av. Fco. Solano) • San Antonio (C.C. La Casona II) • ANZOÁTEGUI: El Tigre • Lechería • Puerto La Cruz • ARAGUA: Cagua • Maracay (C.C. Galería Plaza • Las Delicias) • BOLÍVAR: Puerto Ordaz • San Félix • CARABOBO: Puerto Cabello (C.E. Puerto Azul) • Valencia (Guaparo • San Diego) • FALCÓN: Punto Fijo • GUÁRICO: Calabozo • LARA: Barquisimeto (Centro • Este • Zona Industrial) • MÉRIDA: El Vigía • MONAGAS: Maturín • Maturín - Sector las Avenidas • NUEVA ESPARTA: Porlamar • Porlamar Centro • PORTUGUESA: Araure • TÁCHIRA: San Cristóbal (Barrio Obrero) • TRUJILLO: Valera • ZULIA: Maracaibo (C.C. Caribe • Las Delicias • La Limpia).
Capital SuscritoCapital Pagado
Reservas de Capital
Bs. 1.763,00Bs. 1.763,00
Junta Directiva
PRESIDENTEDiego Ricol Freyre
COMISARIO PRINCIPALBlanni Margarita Ferrer MartínezCOMISARIO SUPLENTEJuan Miguel Suarez
AUDITORES EXTERNOSAdrianza, Rodríguez,Céfalo & Asociados
DIRECTORES PRINCIPALESGonzalo Santander CastroRobert Diez NugnesPedro Negrón CastañedaHildebrando Saavedra Gerstel
DIRECTOR SUPLENTERafael GavidiaAndrés Lapadula OsíoJacob Rubén AbadíLiborio Barroso BarreraLGustavo Torrealba
eonardo Barrios Odreman
Cuentas corrientes según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad 0Fondos Especiales en Fideicomisos según Sistema de Mercado Cambiario de Libre Convertibilidad 0
Jaime SalazarVicepresidente Ejecutivo de Estrategia
