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Relación de servicios Medios de Pago
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Medios de Pago
Cecabank es proveedor de soluciones tecnológicas, entre otras:
Soluciones de gestión de la adquirencia, emisión y comercio electrónico
Soluciones de fidelización (Privilegios EURO 6000)
Inteligencia de negocio aplicada en medios de pago
Conectividad, Intercambio y negociación preferente con múltiples redes
Soluciones de movilidad: apps y wallets para smartphones y tablets, contactless, NFC, BLE, …
Consultoría tecnológica para migración a EMV
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Medios de Pago - tecnología
PECA: Servicio de gestión integral de medios de pago.
Soporte a la gestión de tarjetas, comercios y cajeros
Es una solución de medios de pago encargada de gestionar modularmente tarjetas, comercios y cajeros de la entidad.
Da solución inmediata a la adaptación al estándar EMVco (contactless, dda, chip & pin ,etc).
Cumple con los requerimientos de seguridad exigidos por los sistemas internacionales (PCI/DSS…).
Es un solución multienetidad: optima en términos de eficiencia en los nuevos desarrollos y se enriquece por la experiencia del negocio real.
PECA
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Medios de Pago - consultoría
SEDA: Software de cajeros realizado bajo estándar CEN/ XFS (WOSA) independiente del fabricante.
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia (Cajeros)
Adaptación rápida a cada entidad . Núcleo básico común y un personalización específica.
Plataforma homologada para los principales fabricantes. Wincord, Fujitsu, NCR, Diebold, De la Rue, etc…
Gestión remota de los cajeros para la actualización del software .
Adaptado al control de red de cajeros en el módulo PECA: Estado del cajero Dispositivos Efectivo Actualización software. Pantallas comerciales. Manipulación del cajeros Gestión de envío de alarmas.…cubriendo
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Medios de Pago - tecnología
Protocolos Unificados de Grandes Comercios, y gestión de sesiones contables y cierres
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia (Grandes Comercios):
Aplicación de adquirencia, procesamiento y liquidación de operaciones de Grandes Comercios (Grandes Superficies, Comercios multi terminales)
Funcionalidades opcionales disponibles: DCC, PIN online (carga y actualización de claves), Contactless
Gestión de Sesiones contables flexibles (cierre automático o por petición del comercio), Posibilidades Multiadquirente, Multicomercio y Multiconexión
Conexiones IP…cubriendo toda la cadena de valor Detección Diseño Implantación
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Medios de Pago - tecnología
Plataforma de Telegestión de terminales punto de venta
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:
Aplicación y Servicio de Gestión Remota de Terminales Punto de Venta: Actualización de Software, Actualización de Parámetros y Telediagnosis
Permite la Gestión remota y automática de los TPVs sin visitas a los comercios (ahorro en intervenciones y desplazamientos)
Consola Web para uso de los administradores ( envío de nuevos parámetros , actualizaciones de software, y monitorización de alarmas)
El módulo de Telediagnosis permite la recepción de alarmas enviadas por los terminales ante cualquier avería o mal funcionamiento.
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Medios de Pago - tecnología
Pasarela Plus para terminales punto de venta
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:
Aplicación y Servicio para la gestión de las comunicaciones y seguridad de terminales punto de servicio
Especializada en trasformar los protocolos de salida del terminal al protocolo de entrada del centro de conexión.
Permite la protección end to end de las comunicaciones del terminal en redes IP abiertas.
Permite la gestión del PIN Online en los TPVs: gestión del ciclo de vida de las claves del terminal y transporte de PIN entre clave única de terminal y clave de zona del centro de conexión.
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Medios de Pago - tecnología
Solución TPV-PC
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:
Solución punto de venta con PIN-PAD conectado a un PC
Ideado para comercios de tamaño medio-grande
Lectura de pista (chip o banda) + PIN o Firma
Permite la integración con el software de gestión del comercio
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Medios de Pago - tecnología
Solución TPV móvil
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:
Terminal punto de venta: App para Android e IOS
No requiere hardware
Ideado para comercios con movilidad
Tecleo manual de los datos
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Medios de Pago - tecnología
Solución m-POS
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de la adquirencia:
Terminal punto de venta: App Android e IOS para smartphone o tablet con conexión Bluetooth a un PIN-PAD
Permite acceder a comercios con pocas operaciones
Da garantía de pago al establecimiento
PIN-PAD seguro con certificación PCI
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Medios de Pago - tecnología
Solución TPV virtual
Soluciones tecnológicas enfocadas al e-commerce :
Terminal punto de venta para comercio electrónico
Operativa y seguridad parametrizables por la entidad adquirente
Integración con la web de pago de los establecimientos
Como opción se puede evitar el acceso a los datos de tarjeta por parte del establecimiento
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Medios de Pago - tecnología
Soluciones de wallets y apps de pago y fidelización
Soluciones tecnológicas enfocadas a los pagos en movilidad:
Solución Wallet (cartera digital) para titulares de tarjeta e interoperable con cualquier entidad emisora mundial.
App Android e IOS no requiere hardware
Permite generar tarjetas virtuales y códigos de pago de un solo uso
Permite integrar programas de fidelización
Integración con las soluciones Wallet de Visa (V.me) y MasterCard (MasterPass)
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Medios de Pago - tecnología
Sistemas de alerta de fraude
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión del fraude
Alertas de posible fraude en operaciones de tarjetas y comercios
Tecnología neuronal desarrollada por el IIC de la Universidad Autónoma de Madrid
Permite la denegación On-line de transacciones sospechosas de fraude en emisión
Adaptado a todos los canales (presencial, e-commerce, operaciones manuales…) y dispositivos (cajeros, TPVs, wallets…)
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Medios de Pago - tecnología
Sistema de detección de actividades ilícitas o peligrosas
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión de contenidos en comercios web
Alertas para las entidades adquirentes de contenidos ilícitos o peligrosos en sus comercios electrónicos
Desarrollado por la empresa líder americana G2 Web Services
En cumplimiento con las exigencias de las Marcas internacionales de tarjeta
Se evita perder valor reputacional y posibles sanciones
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Medios de Pago - tecnología
Sistema Antiphishing
Soluciones tecnológicas enfocadas a la gestión del fraude
Avisos de la posible suplantación de la entidad por una web maliciosa
Desarrollado por la empresa española s21sec
Permite cerrar las web causantes de phishing
Se ahorran pérdidas económicas y pérdida de reputación
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Medios de Pago - tecnología
Monitor de fraude de Banca Electrónica
Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor
Sistema de alertas que avisa y/o impide transacciones de Banca Electrónica sospechosas de fraude
Ahorro cuantioso de pérdidas
Crea perfiles de uso por cliente
Bloquea On-line e informa de cualquier movimiento o usuario sospechoso o inusual
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Medios de Pago
Nuestro expertise…
Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor
Miembros de:
• MasterCard Europe Advisory Board
• MasterCard Europe Fraud Advisory Council (EFAC).
• MasterCard Europe Experts Chargebacks Working Group
• MasterCard Europe Debit Advisory Committee
• MasterCard Europe Legal and Regulatory Advisory Committee
• Visa Spanish Members Committee
• Visa National Brand Committee
• TRIONIS Board of Directors
• Eufiserv Payments Board of Directors
• Cards Working Group, en el ámbito del EPC
• European Payments Advisory Committee
• Acquiring and Acceptance Business Forum
Colaboración directa en foros "institucionales“:
• Comisión de Migración a la SEPA del Banco de España
• Observatorio de Migración a la SEPA del Banco de España
• Comité de Expertos Asesores de la Comisión Europea en materia de pagos
• Actividad no integrada dentro de un grupo "oficial", pero de valor: lobby a nivel europeo y nacional en materias de regulación sectorial (Parlamento Europeo, Comisión Europea, Consejo de la Unión Europea, Banco Central Europeo, Banco de España, Secretaría General del Tesoro y Política Financiera)
• Colaboración con la Judicatura y las Fuerzas de Seguridad
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Medios de Pago - consultoría
Análisis de tarifas internacionales: Benchmarks
Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor
Análisis de tarifas de los Sistemas internacionales a través de herramientas propias
Optimización de las carteras manteniendo la gama de producto (premium, consumer, empresa, pre-pago)
Comprobación de coste teórico vs. real
Con reducción de costes directa sobre cuenta de resultados
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Medios de Pago - consultoría
Prevención y reacción contra el fraude. Mejores prácticas en operativa tradicional y nuevas soluciones movilidad
Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor
Asesoramiento personalizado a Entidades para disminuir los ratios de fraude
Herramienta de alertas informativas en tiempo real sobre las últimas amenazas y/o ataques en el sector
Definición de planes de seguridad para alcanzar los menores ratios de fraude de mercado:
Detección de puntos débiles e incumplimientos Planes de mejora
Gestión y detección de posibles fugas de datos en comercios o cajeros
Aplicación de la normativa PCI…cubriendo toda la cadena de valor Detección Diseño Implantación
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Medios de Pago - consultoría
Herramienta de análisis de rentabilidad de comercios para el adquirente
Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor
Cálculo de la rentabilidad de los comercios
Detección de acuerdos deficitarios
Detección de comercios compartidos con otros adquirentes
Simulación de mejores escenarios
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Medios de Pago - consultoría
COFRE: optimización de costes relacionados con la gestión de fraude
Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor
Una vez producido el fraude hay que intentar minimizar el impacto económico sobre la Entidad
Diagnóstico y detección de los puntos débiles en los procedimientos y gestión del fraude ya producido
Análisis de la estructura de costes asociados a dicha gestión
Identificación de mejoras y plan de acción para conseguir mejorar los ratios de éxito en la gestión de disputas relacionadas con fraude
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Medios de Pago - consultoría
Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor
Servicio especialista de gestión de incidencias y retrocesos. Mejores prácticas. Gestión y asesoramiento en materia de normativa de
incidencias y lógica de los retrocesos con el fin de obtener eficiencia y éxito en la gestión de las disputas
Optimización de los procesos de gestión de los retrocesos.
Optimización de los procesos de gestión de la documentación de incidencias
Herramientas optimizadas para la tramitación y envío de las incidencias desde las sucursales
Gestión de recobro de pérdidas con las aseguradoras
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Medios de Pago - consultoría
Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor
Consultoría Normativa-Estandarización Técnica
Consultoría Estándar EMV: Análisis del estándar, Identificación Impactos, estudios de evolución
Consultoría Contactless: Soporte en Implementación de Proyectos Contactless de acuerdo a Especificaciones y Procedimientos de las Marcas Internacionales
Consultoría PCI PIN : Colaboración en análisis de cumplimiento en normativa PCI PIN y soporte en Auditorías de Visa Internacional
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Medios de Pago - consultoría
Soporte al negocio de medios de pago en las distintas fases de la cadena de valor
Consultoría normativa y regulatoria
Análisis de cada proyecto o lanzamiento de producto, para garantizar el cumplimiento de toda la normativa aplicable (nacional, internacional, y de las marcas de tarjetas)
PSD-2
Regulación MIF
Asesoría regulatoria integral
Análisis legislativo/normativo continuo: tanto regulación sectorial nacional y comunitaria, como normativa de las marcas internacionales
Ad Hoc: visado global de cumplimiento de cada proyecto concreto: análisis bajo regulación sectorial nacional y comunitaria, y bajo normativa de las marcas internacionales
1 solo “sello” garantiza el cumplimiento de toda la normativa aplicable
Análisis de la legislación (pública) y normativa (marcas de tarjetas) vigente, y estudio y lobby relativo a las normas en tramitación
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