Estándares Universales para la Gestión del Desempeño Social
30 de Septiembre de 2012
Social Performance Task Force (SPTF)
•1,300 miembros alrededor del mundo representando todos los sectores de las microfinanzas.
•La gestión de desempeño social (GDS) se refiere a la efectiva realización de la misión de una organización en la practica.
•En Junio de 2012 SPTF lanzo oficialmente los Estándares Universales para la Gestión del Desempeño Social.
•Actualmente su foco se encuentra en la implementación.
•La próxima Reunión Anual será en Panamá en Junio de 2013, donde se compartirán enseñanzas de la implementación de los Estándares.
¿Qué son los Estándares Universales para la Gestión del Desempeño Social? •Los estándares universales para la GDS son…
…un conjunto de estándares gerenciales para instituciones microfinancieras (IMFs) con doble parámetro mínimo. Éstos establecen requisitos claros para las políticas, procedimientos, y operaciones que una IMF debería cumplir para lograr sus metas sociales.
•Puntos clave:─ Desarrollados a través de una amplia consulta en la
industria.─ Llamados "universales" porque incluyen solamente los
requisitos fundamentales, no los aspiracionales.─ No obligatorios. Ayudan a las IMFs a definir estrategias
y autorregularse. También informan el trabajo de inversionistas, auditores/evaluadores (raters), y redes.
El documento de los Estándares esta organizado en seis categorías
1. Definir y Monitorear Metas Sociales;2. Asegurar el Compromiso de la Junta
Directiva, Gerencia y Empleados con las Metas Sociales;
3. Tratar a los Clientes Responsablemente;4. Diseñar Productos, Servicios, Modelos y
Canales de Distribución que Respondan a las Necesidades y Preferencias de los Clientes;
5. Tratar a los Empleados Responsablemente;
6. Equilibrar el Desempeño Social y Financiero
Los Estándares combinan y suman al trabajo de otras iniciativas clave• MISION/Imp-Act Consortium
• CERISE
• Smart Campaign
• MFTransparency
• MicroSave
• Organización Internacional del Trabajo
• MIX (social performance indicators and data analysis)
• Evaluadores sociales y auditores sociales
• Due diligence de inversionistas
SPTF desarrolló los Estándares en respuesta a la demanda de sus miembros•Los miembros del Grupo de Trabajo pidieron a
SPTF establecer estándares claros para una GDS sólida.
•Los Estándares responden al interés de la industria de volver a enforcar las microfinanzas en el cliente.
Los Estándares son útiles para varios grupos de actores
IMFs•Herra
mienta de aprendizaje
•Auto-evaluación
•Guía
Inversores/donantes• Herramienta de
aprendizaje• Due diligence y
monitoreo
Redes/ asociaciones• Herramienta de
aprendizaje• Herramienta para
enseñar
Otros:• Evaluadores/auditores• Reguladores/
diseñadores de políticas
• Investigadores
Los Estándares se desarrollaron en forma colaborativa y han obtenido aceptación• Proceso de 18 meses, cinco rondas de comentario
publico.
• Opiniones obtenidas en varias formas: grupos de
trabajo, encuestas, conversaciones con IMFs en el
campo, seminarios virtuales.
• Input de aproximadamente 40 países, en todas las
regiones del mundo.
• 300 a 400 miembros individuales.
Preguntas frecuentes
•Es muy difícil para las IMFs hacer todo esto? – Los Estándares son realistas?
•Su cumplimiento es obligatorio?
•Porque son los Estándares solamente para instituciones de microfinanzas? Porque no para inversores?
•Porque se focalizan es practicas gerenciales en lugar de resultados del cliente?
Principales retos para la implementación de los Estándares en el corto plazo• Construir aceptación interna para los Estándares.
• Alinear intereses de la IMFs e inversores.
• Ayudar a las IMFs a desarrollar un plan de acción: que hacer primero, que segundo, etc.
• Ayudar a las IMFs a instalar un sistema de administración de información apropiado para monitorear el desempeño.
Cómo puede su organización aprender más sobre los Estándares?• Participando de la serie de seminarios virtuales sobre
implementación en Español (USSPM Implementation webinar series) a comenzar en Octubre:
▫ Escuche y aprenda
▫ Sea el estudio de caso utilizado como ejemplo
• Atendiendo a la llamada en conferencia acerca de herramientas. Dénos sus mejores ejemplos y lo reconoceremos globalmente!
• Haciéndose miembro del SPTF en nuestro sitio www.sptf.info
• Atendiendo a la serie de seminarios virtuales introductorios a GDS (SPM Essential Series) en Español a partir de Octubre.
------ en desarrollo
Iniciativas de inversión responsable en microfinanzas (para IMFs)
Promoción publica
Calificación/Rating (**enfoque en la
viabilidad de la IMF)
Actividad Protección al cliente(‘no hacer daño’)
Compromiso social (‘hacer el bien’)
Global Appeal
Sello de Excelencia Y Pobreza*
SPTF Universal Standards for SPM - Implementation Series
Certificación (*enfoque en la
experiencia del cliente)
Microfinance Institutional Rating**
Social audits
Smart Campaign (Smart)
Smart toolkits
MFT
Social ratings
Smart Certification*
MIX SP Certificate of Data Quality
MIX
Getting StartedQuestionnaire
SPTF Universal Standards for SPM
Herramientas para Auto Evaluación
Medición de progreso y presentación
externa de resultados
Herramientas para Implementación
Características Evaluación Calificación/Rating Certificación
Principal objetivo
Entender oportunidades de mejora y mejorar el desempeño
Comparar el desempeño con otros actores / decidir sobre asignación de inversiones
Comprobar conformidad con normas de la industria
Referencia Mejores practicas o indicadores
Puntos de referencia de la industria y mejores practicas
Normas de la industria
Comunicación Interna o a determinados terceros
Calificación comunicada al mercado en todos los casos
Aprobado: Certificado puede ser comunicado ampliamente Desaprobado: Sin comunicación
Énfasis de la visita a la IMF
Interactividad, compartir experiencias; expresar opiniones de cómo mejorar en base a buenas practicas
Revisión sistemática de los principales riesgos; verificación cruzada de opinión
Lista detallada; verificación; documentación detallada
Diferencias entre Evaluación, Calificación/Rating, y Certificación