INVESTIGACIONES PATRIMONIALES
TÉCNICAS PARA SU ABORDAJE DESDE UNA PERSPECTIVA COMPARADA
Rosa María Dettori
Francisco Faiella
Sumario: I. Introducción II. La investigación patrimonial III. Técnicas investigativas IV. Proyecto Molécula V. Mejoras en el software VI. Operación Metrópolis VII. Reflexiones finales
I. Introducción
La capitalización del crimen organizado mediante sofisticadas técnicas de reciclaje,
tal vez resulte uno de los actos ilícitos más repudiables en razón de los severos
perjuicios que genera en la economía de mercado ya sea a nivel nacional, regional
e, inclusive, internacional. A ello se suma una característica prácticamente
indisoluble de éstas organizaciones que radica en la gran facilidad de corromper
cualquier estructura, -tanto pública como privada- para lograr así su impunidad y
un mayor fortalecimiento de sus actividades.
De modo que una práctica ejemplar para su combate, debe enfocarse en el perfil
patrimonial-empresarial de las personas (físicas y jurídicas) que componen estas
estructuras. De allí que las investigaciones patrimoniales cobren relevancia en toda
investigación penal en donde el crimen organizado se ventile, por dos aspectos
sustanciales. Por un lado, porque resulta una técnica conducente para seguir la
ruta del dinero, pudiendo detectar –inclusive- posibles delitos precedentes y por el
otro, porque permite individualizar sus bienes en miras a su decomiso.
Una adecuada investigación patrimonial que permita congelar –aunque sea a modo
cautelar- los bienes de los imputados, sin duda alguna que brindará mayores frutos
al órgano acusador para llevar adelante la pretensión punitiva. Basta con pensar
cómo empiezan a jugar las incidencias en el marco del proceso penal cuando los
bienes de los imputados se encuentran inmovilizados. No podemos hoy en día
seguir pensando al proceso penal desde aquel paradigma clásico que lo centraba
en la búsqueda de la “verdad material”. Debemos posicionarnos estratégicamente,
y la cuestión patrimonial, no deja de ser una fuerte herramienta para llevar el caso
al máximo de sus resultados.
Pero claro que ello es un objetivo utilitarista que paralelamente confluye con
obligaciones que desde antaño se han plasmado en convenios internacionales en
miras al decomiso de los bienes, instrumentos y frutos del delito. Ejemplo de ello,
resulta la Convención de Viena de 1988 sobre el Tráfico Ilícito de Estupefacientes
(art. 5), la Convención de Nueva York de 1999 contra el Financiamiento del
Terrorismo (art. 8), la Convención de Mérida de 2003 contra la Corrupción (art.
31), la Convención de Palermo del año 2000 sobre la Delincuencia Trasnacional
Organizada (art. 12); entre otras, hasta arribar a las últimas modificaciones que se
han adoptado en nuestro ordenamiento jurídico interno (ley 26.683/2011), por si
alguna duda quedaba al respecto.
Nuestro propósito entonces radica en explorar y difundir novedosas técnicas de
investigaciones patrimoniales que la experiencia comparada nos brinda, en
especial la utilizada por la Guardia di Finanza italiana, con la esperanza de que ello
pueda resultar una línea a considerar para su implementación en nuestro país,
seguido de los ajustes normativos que se tornan necesarios para su plena
efectividad.
II. La investigación patrimonial
En sentido amplio, se ha definido a la investigación patrimonial como aquella
técnica de investigación que permite analizar sistemáticamente la información
existente en una serie de archivos de base de datos (públicas o privadas) u otras
fuentes, para identificar e individualizar los bienes y derechos de contenido
económico que integran un patrimonio, atribuyendo la titularidad a una persona
física o jurídica (Pleé; 2012)
En su esfera práctica, estas pesquisas se orientan al nivel de vida del investigado y
sus afines, enfocándose en el poder económico que detentan (en particular, sus
ahorros, los consumos de bienes y servicios y el tenor general de vida) de modo de
acercarnos a la disponibilidad del poder adquisitivo de sus bienes y el
mantenimiento de los mismos.
Debemos considerar que la adquisición de dicho poder adquisitivo, posibilita su
financiamiento a través de títulos, obtención de divisas, créditos e ingresos
derivados de sus ganancias (en su mayoría espurias), que les permiten especular
con la economía y capitalizarse cada vez más, sin quedar en claro el origen de
dichos capitales.
Ante este panorama, las pesquisas patrimoniales pueden ampliarse a eventuales
licencias, autorizaciones y concesiones (de propiedades públicas o para la
explotación de minas y canteras) y habilitaciones para el ejercicio de actividades
comerciales y empresariales de los investigados y sobre eventuales goces de
contribuciones, financiaciones o préstamos a intereses reducidos ofrecidos por el
Estado y/o por entes públicos o privados.
Por otro lado, investigaciones de este estilo también pueden enfocarse en
actividades comerciales, operaciones bursátiles y de todo tipo que generen
ganancias que –a simple vista- permitirían justificar un determinado nivel de vida
pero que en rigor de verdad, pueden encontrarse claramente simuladas en el
mundo fáctico-jurídico.
La confección de distintas hipótesis en el marco propio de una investigación
patrimonial, permitirá obtener un cuadro completo de las condiciones económicas
del investigado, pues dicho estudio se examinará bajo el aspecto estático
(patrimonio al momento poseído) y bajo un perfil dinámico (fuente de producción
de las ganancias a través de la riqueza y su evolución en el tiempo, hasta la
consistencia y composición que fue tomando al momento del análisis).
Adelantamos aquí la necesidad de efectuar en el marco de estas investigaciones un
estudio multidisciplinario, lo que conlleva a tomar una posición epistemológica de
lo jurídico y de los modelos tradicionales de investigación científica, en donde las
disciplinas no sólo actúan sino que interactúan en continua correspondencia, en
inquietante comunicación, en una profunda reciprocidad que admite la
complejidad del objeto en estudio y del estudio del objeto mismo (Bernal Bernal;
2004).
III. Técnicas investigativas
La apertura de investigaciones de carácter patrimonial no pueden prescindir de
una adecuada actividad informativa que se articula, normalmente, en distintas
etapas, como:
-la adquisición de un dominio puntual del entorno ambiental, a fin de percibir y
revelar tempestivamente todas aquellas situaciones que, por su modalidad de
manifestarse y por su cercanía con determinados sujetos, evidencian anomalías
respecto a la normal realidad social y económica de un área o sector que amerita
ser profundizado;
-mediciones personales dirigidas al investigado, a su núcleo familiar o a eventuales
cohabitantes y por último la discreta y atenta adquisición de noticias con el fin de
descubrir socios y personas afines;
-previas investigaciones económicas, para obtener datos, elementos y noticias
útiles sobre las fuentes de ingresos, la disponibilidad de bienes móviles y de
inmuebles que se relaciones con el imputado y con personas físicas y/o jurídicas
relacionadas directa o indirectamente con éste último.
Una fuente de valiosas informaciones que los operadores jurídicos tienen a
disposición pueden ser los bancos de distintas entidades del país como los
archivos de la Policía, del Registro Civil, de la AFIP, de las Cámaras de Comercio, de
la ANSES, de la Dirección Nacional de Migraciones, del Registro Nacional de
Reincidencias, de la oficinas que se ocupan de estilar estadísticas oficiales, etcétera.
El Ministerio Público Fiscal ha diseñado un manual de investigación patrimonial
que con claridad, ilustra las herramientas on-line y las distintas entidades en
donde se pueden recoger estas informaciones, que resultan de utilidad para
comenzar a obtener un primigenio perfil patrimonial de los sindicados (Res. PGN
N° 49/11).
Sin embargo, no podemos omitir la celeridad que este tipo de investigaciones
ameritan y que todavía en nuestro sistema no es posible recoger esa información
de manera inmediata ni mucho menos sistematizarla en plataformas sencillas que
permitan visualizar la información fácilmente y seleccionar los aspectos relevantes
de lo colectado.
Debemos traer a colación que las propias recomendaciones del GAFI, amén de no
resultar normas de orden imperativo, apuntan a adoptar una “acción rápida” en
respuesta a las solicitudes extranjeras para “identificar, congelar, embargar y
decomisar bienes” (recomendación nro. 38), lo que insoslayablemente conlleva a
sostener que para los casos internos también resulta exigible esta celeridad en el
marco de los compromisos asumidos.
Por tales motivos, nos permitimos desarrollar los principales aspectos del sistema
informático que viene utilizando la Guardia Di Finanza italiana y sus respectivas
mejoras, pues ha posibilitado recolectar información de manera sencilla y rápida
con excelentes resultados en investigaciones de criminalidad económica.
IV. Proyecto Molécula
En el año 2006, la Guardia Di Finanza (GdF) en colaboración con la Direzione
Nazionale Antimafia (DNA), desarrolló un proyecto denominado Molécula con el
fin de mejorar las investigaciones patrimoniales que esas fuerzas llevan a cabo en
pos de proceder al decomiso de patrimonios ilícitos de grupos mafiosos
organizados.
Molécula es una herramienta operativa que tiene como objetivo principal ser un
válido soporte al trabajo del analista-investigador y permite la identificación, a
través del análisis de complejas relaciones entre varios informes adquiridos de
sujetos proficuamente atacados bajo el perfil de las medidas de prevención
patrimonial.
En especial, el sistema permite la gestión y la reelaboración de enormes
cantidades de datos mediante procedimientos a la altura de agilizar la lectura y la
comparación, destacando -mediante el sistema warning-, las anomalías y las
discrepancias entre los ingresos declarados y el efectivo estilo de vida. También
cuenta con una reproducción de reports que tienen un formado estándar en el
contenido y en la forma.
El software permite, además, conectar los datos que están en su memoria con las
aplicaciones de análisis operativas, como el Analyst’s Notebook, con el objeto de
facilitar una representación gráfica de los “target” que se mencionaron y por lo
tanto ofrecer una visión más completa de los sujetos sobre los cuales se quiere
ampliar la investigación.
Este software alcanza la máxima utilidad cuando desarrolla investigaciones que
involucran un gran número de objetivos, dado que el sistema permite adquirir,
procesar y analizar rápidamente grandes cantidades de datos.
El “proceso de trabajo” del sistema prevé una primera fase (estática) de recogida
de toda la información relevante para el desarrollo de la investigación, tales como
datos del Registro Civil, relaciones de parentesco, relaciones con personas físicas
y/o jurídicas, antecedentes policiales y judiciales o relativos a los usuarios de
telefonía e internet.
Todas estas noticias se pueden adquirir en el curso de la investigación o a través de
distintas bases de datos. Para minimizar el tiempo de espera hasta obtener los
informes, se han creado procedimientos especiales de consulta masiva de las bases
de datos, creando plataformas web a las que los operadores de la GdF pueden
acceder, introduciendo las listas de los Números de Identificación Fiscal de las
personas investigadas, y obteniendo rápidamente, como respuesta, paquetes de
datos ya estructurados y listos para ser insertados fácilmente en Molécula.
De esta manera, en pocos días se puede implementar fácilmente actividades de
recolección de datos que hasta hace unos años habrían implicado meses de trabajo.
Toda la información introducida en Molécula genera una “Base de datos” de la
investigación, en la que se confecciona una ficha para cada una de las personas
involucrada en la investigación.
Después de la fase de cargas de los datos, es posible:
-obtener la impresión de informes estandarizados que resumen la información
conseguida de las distintas fuentes consultadas;
-destacar la posición de todas aquellas personas que tienen incoherencia
patrimonial, ya que tienen activos desproporcionados a sus disponibilidades de
origen licito;
-cruzar y reelaborar la información introducida, mediante procedimientos
analíticos que facilitan la lectura.
Además, el programa enlaza de forma automática con el sistema Analyst’s
Notebook (software de análisis relacional más utilizado por las fuerzas policiales),
que permite representar gráficamente las relaciones y conexiones entre las
personas objeto de investigación, posibilitando así una lectura más intuitiva de las
situaciones que merecen mayor atención en el ámbito de la investigación.
Obviamente desarrollar una investigación patrimonial no significa solamente y
exclusivamente recopilar y organizar a través de Molécula la información
contenida en la base de datos. A esta actividad debe seguir necesariamente otra
fase de profundización e integración de la información, con el fin de tratar de
reconstruir los activos, la situación económica y la situación financiera del
criminal, pues ningún programa puede sustituir la intuición del investigador.
Esta actividad de reconstrucción debe ser llevada a cabo tanto desde un punto de
vista estático, con el objeto de identificar los bienes formalmente encabezados o
aquellos de los que se tiene disponibilidad pero que pueden encontrarse simulados
en testaferros, para luego desde una mirada dinámica, entender no sólo cómo se ha
formado y evolucionado con el tiempo ese patrimonio, sino también el origen de
los recursos utilizados. Por ejemplo, pueden estudiarse bienes inmuebles mediante
el examen de los contratos de compraventa y sistematizar la información bancaria
para identificar posibles pagos en negro.
También, en esa línea, pueden visualizarse fotos satelitales de los terrenos de
propiedad de las personas objeto de la investigación para que, mediante su
comparación, se puedan establecer posibles construcciones no declaradas y un
período aproximado de realización.
Desde esa perspectiva dinámica, deviene necesario profundizar la información
relacionada con el nivel de vida, es decir, la información vinculada con los gastos
efectuados por la persona investigada, para cruzar ello con toda la información
bancaria y contable que se vaya recolectando, a lo que se le debe sumar, tareas de
campo para individualizar y detectar bienes en posesión de los imputados, de sus
afines y de sus posibles testaferros que no se desprendan de la prueba documental.
Para resumir todos lo que hemos dicho con una metáfora, se puede comparar la
investigación patrimonial llevada a cabo mediante el uso de Molécula a la
realización de un rompecabezas: de niños te enseñan que para terminar el
rompecabezas más fácilmente, se tienen que girar todos los pedazos del mismo
lado, agrupándolos por colores y solo entonces se puede empezar a construir el
diseño. En la investigación patrimonial, Molécula ayuda a girar los pedazos en la
misma dirección, agruparlos por colores y, en algunos casos, a encajar las piezas,
pero queda en la capacidad del investigador reconstruir y completar el marco
probatorio, que permitiría sustraer los bienes a la delincuencia organizada.
V. Mejoras en el software
En el año 2008 la GdF presentó, ante la DNA y la Direzione Distrettuale Antimafia
(DDA), una versión más avanzada del software Molecula en la que se fueron
incorporando varias funcionalidades como:
-inserción automática de una multitud de datos oportunamente estructurados
(datos personales y del estado civil, controles generales sobre el territorio,
antecedentes, y movimientos de cuentas corrientes);
-la posibilidad de obtener informes bancarios a nombre de las personas físicas o
jurídicas investigadas, saldos y combinaciones bancarias por determinados
períodos y/o por tipología de operación;
-la capacidad de extraer, sobre la base de requisitos puntuales, personas que
evidencian perfiles de peligrosidad y/o de incoherencia en sus capacidad
económico-patrimonial;
De modo entonces que la nueva plataforma de análisis y comparación de datos
patrimoniales permite al usuario una amplia gama de posibilidades y de
adaptación a las exigencias info-investigativas.
En noviembre del 2008, el nuevo sistema se puso a disposición de toda la Guardia
di Finanza y se organizaron cuantiosas capacitaciones para los Inspectores y
restantes operadores. A su vez, existe un servicio central que ofrece soporte y
auxilio técnico para lograr el máximo de su potencialidad, a punto tal, que en la
actualidad se continúa trabajando en su mejora.
Interesante fue el mensaje del Procurador General Italiano para la lucha contra la
criminalidad transfronteriza que subrayó “la necesidad de un intercambio rápido y
proficuo de las informaciones de carácter económico y financiero, a nivel nacional
así como internacional y la exigencia de poner a disposición los avances logrados
con Molécula”.
A los efectos de ilustrar la funcionalidad de este software y enfatizar en su
potencialidad, desarrollaremos un caso real en donde ésta herramienta fue
utilizada por el Servicio Central de Investigación sobre el Crimen Organizado de la
Guarda di Finanza de Italia.
VI. Operación Metrópolis
La operación “Metrópolis” se originó a raíz de informaciones analizadas y
profundizadas por el servicio Central que fuera enviada por el Grupo GdF de Bari,
en relación a los controles de salidas y llegadas del puerto de Bari hacia Albania.
Durante unos de estos controles –en el año 2008- se detectó la salida hacia Albania
de cuatro ciudadanos de origen calabrés que ya estaban identificados en la base de
datos de Molécula, a bordo de un coche de propiedad de la empresa “METROPOLIS
2007 SRL” (de ahí el nombre de la operación).
Las investigaciones sobre los nombrados y de sus operatorias, permitieron centrar
la atención en las inversiones de construcciones de complejos residenciales
situados, en su mayor parte, en Calabria.
En este contexto, la investigación permitió documentar cómo los grupos criminales
locales (‘ndrine), en especial, las familias Morabito y Aquino, habían entrado,
gracias a la fuerza de sus organizaciones, en el mencionado sector de inversiones;
asumiendo su completo control mediante el uso de la interposición ficticia de
testaferros y de estructuras corporativas en Italia y en el extranjero, con la ayuda
de empresarios complacientes.
Durante la investigación se identificaron flujos de dinero de origen indeterminado,
destinados a financiar las inversiones en Italia de los grupos criminales. Se
averiguó además que algunos flujos llegaban de una persona involucrada en
actividades terroristas, ya que resultó ser el tesorero del Ejército Republicano
Irlandés (IRA). Las anomalías detectadas, además de determinar una nueva
tendencia de la ‘Ndrangheta -que se caracteriza por invertir capital de naturaleza
dudosa y/o ilegal en Calabria- pusieron de relieve el perfil transnacional debido a
la participación de empresas y profesionales ubicados en el extranjero,
especialmente en España y Gran Bretaña.
La minuciosa investigación técnico-documental permitió corroborar que se
obtuvieron licencias necesarias para realizar grandes complejos de edificios en la
zona a través de los lazos familiares de los involucrados y mediante métodos
mafiosos caracterizados por fuertes intimidaciones, siendo acreedores de esos
departamentos personas de nacionalidad extranjera, en su mayoría británicos.
Como producto de las informaciones recolectadas mediante la utilización de dicho
sistema y del análisis de personal idóneo para ello –sumado a las tareas de campo
realizadas-, se pudieron recolectar elementos por demás suficientes que
permitieron al juez de instrucción emitir veinte órdenes de detención y la
incautación de 1.300 departamentos, 12 empresas, 17 complejos turísticos, 7
vehículos industriales y 4 coches de lujo, por un valor total de más de 450.000.000
euros.
Con la utilización de este software y la capacidad de análisis de todos los
operadores que llevaron adelante el caso, fue posible reconstruir, en un tiempo
muy acotado, una desproporción patrimonial significativa y la localización de un
patrimonio consistente que quedó inmovilizado para su decomiso.
Además de ello, quedó al descubierto, cómo los representantes del nivel más alto
de la “N´drangheta” calabresa, a través de personajes cercanos a ellos, habían
asumido -con métodos mafiosos- el control y la gestión del sector de las
inversiones en la construcción de complejos residenciales, obteniendo el apoyo de
la población local debido a las repercusiones económicas de las inversiones.
De este modo, se advirtió –en comparación con los esquemas rígidos que venía
teniendo la agrupación mafiosa- una forma “magmática” de interconexión con
diferentes ambientes, creando la que se ha definido como “intermafiosidad social”
(Dalla Chiesa; 2012).
Vale reiterar que el papel fundamental de este sistema investigativo es ahora
reconocido por todos los fiscales italianos. El actual Presidente del Senado, Pietro
Grasso, ex Fiscal Nacional Antimafia, en su libro “Dinero sucio”, ha destacado la
importancia de esta herramienta en la lucha contra las organizaciones criminales.
De modo que encontramos en éste tipo de sistemas, una atractiva herramienta
para que sea utilizada por los operadores judiciales en sus tareas diarias, lo que
requerirá en caso de su implementación, armonizar la legislación vigente en torno
al intercambio de información “sensible” que ciertos organismos tienen bajo
resguardo (confidencialidad, secreto fiscal y bancario) a fin de colectar la misma de
modo inmediato en una misma plataforma de fácil acceso que posibilite insertar
los datos en el software mencionado.
No obstante ello, en caso de que este tipo de modificaciones legales no prospere,
consideramos que una primera aproximación para su puesta en marcha, requerirá
únicamente, la correspondiente autorización judicial para su posterior inserción
de la información colectada en el programa.
VII. Reflexiones finales
A nuestro entender, no quedan dudas de la importancia que revisten las
investigaciones patrimoniales en casos penales vinculados con la criminalidad
organizada. Una adecuada pesquisa patrimonial, resultará de suma utilidad no sólo
para ir en búsqueda de la ruta del dinero y del decomiso –inclusive del “decomiso
sin condena” [art. 305 Código Penal]-, sino también porque permitirá a la
acusación fortalecer sus estrategias para avanzar el caso hacia cadenas de
responsabilidades de mayor peso dentro de una misma estructura criminal.
En ese marco, la utilización de programas informáticos como los desarrollados, se
muestra como un objetivo esperanzador en pos de agilizar el acceso y
sistematización de información para el progreso de los casos. Restaría entonces
articular los mecanismos normativos necesarios para su efectiva utilización.
Bibliografía
-Azpilcueta Tomas H., 2008, El delito de lavado de dinero, Mendoza, Inca Editorial.
-Bassiouni M.C., 2005, La cooperazione internazionale per la prevenzione e la
repressione della criminalita’ organizzata e del terrorismo, Milano, A. Giuffré Editore
-Botero Bernal, A., 2004 “Nuevos paradigmas científicos y su incidencia en la
investigación jurídica” en: Revista de Derecho, nro. 21, Facultad de Derecho,
Universidad del Norte (Barranquilla).
-Carbonari C., 2005, Lavado de dinero problema mundial, Buenos Aires, Grupo
Editorial Latino Americano.
-Dalla Chiesa. N, 2012, L’impresa mafiosa. Tra capitalismo violento e controllo
sociale, Milano, Cavallotti University Press.
-Lavado de Activos: Prevención y Sanción. 1ra. Edición, 2012, Buenos Aires,
INFOJUS.