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Ottobre 2015
IRAN: L’ITALIA E’ PRONTA A RIPARTIRE!
Seminario di preparazione alla Missione
Imprenditoriale in Iran
8 ottobre 2015
Confindustria
Viale dell’Astronomia, 30, Roma
Andrea Motalli
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Ottobre 2015
GRUPPO BANCARIO
BANCA POPOLARE DI SONDRIO
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Ottobre 2015
ORGANIZZAZIONE TERRITORIALE
DELLA BANCA POPOLARE DI SONDRIO
329 FILIALI
ROMA Sede e 37 Agenzie
4 Filiali in provincia di Roma
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21 FILIALI
ORGANIZZAZIONE TERRITORIALE
DELLA BPS (SUISSE)
Ottobre 2015
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Ottobre 2015
UFFICI DI RAPPRESENTANZA
E DESK ALL’ESTERO
33 UFFICI DI RAPPRESENTANZA
E DESK ALL’ESTERO
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Ottobre 2015
RATING DELLA BANCA POPOLARE DI SONDRIO
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Nel 1998 la Banca Popolare di Sondrio ha ottenuto l’ambita certificazione di qualità ISO 9000 con riferimento all’erogazione
di alcuni servizi indirizzati alla clientela in ambito internazionale:
-Servizi di Trade Finance;
-Gestione dei derivati OTC;
-Pagamento di pensioni in ingresso ed in uscita;
-Progettazione e fornitura dei servizi di tesoreria;
-Sviluppo e gestione di servizi sulla piattaforma di Internet Banking.
Ottobre 2015
CERTIFICAZIONE DI QUALITA’:
UN VALORE AGGIUNTO AI SERVIZI EROGATI
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SERVIZIO INTERNAZIONALE:
PRINCIPALI PRODOTTI E SERVIZI OFFERTI ALLE IMPRESE
Ottobre 2015
Internazionalizzazione
Incassi e Pagamenti
Crediti Documentari
e Garanzie Finanziamenti
Tesoreria e Liquidità
Copertura rischi
Finanziari / Commerciali Informativa sui mercati esteri - Giornate
Paese – Accesso ai bandi europei –
Supporto per fiere e missioni all’estero –
Desk esteri di assistenza – Newsletter e
Community online – Convenzioni per
ispezione e certificazione delle merci –
Formazione specialistica per il commercio
estero
Gestione flussi di incasso e pagamento
Gestione di differenti divise
SCT & SDD – MyBank per e-commerce
Rimesse Documentate – Lettere di credito
e conferme – Garanzie e Fideiussioni –
Standby L/C
TSU – Gestione pratiche online
Anticipi – Sconti (fatture e documentate)
Accesso ai finanziamenti europei e
internazionali
Trade Facilitation Program – Factoring
Forfaiting – Finanziamenti in divisa
Gestione accentrata conti
Depositi in divisa
Operatività forex
Copertura dei rischi finanziari
(cambio, tassi, merci)
Copertura del rischio Paese e controparte
(conferma crediti, assicurazione)
Copertura rischi
Finanziari / Commerciali
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IRAN – Principali riferimenti normativi.
Ottobre 2015
- Regolamento UE 267/2012 del Consiglio del 23 Marzo 2012;
- Regolamento UE 1263/2012 del Consiglio del 21 Dicembre 2012;
- Decisione (PESC) 2015/1148 del Consiglio del 14 Luglio 2015;
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IRAN – Operazioni finanziarie con soggetti iraniani.
Ottobre 2015
Casi in cui è obbligatorio presentare istanza al Comitato di Sicurezza Finanziaria.
< 10.000 € > 10.000 €
< 100.000 € > 100.000 € < 400.000 €
> 400.000 € < 1.000.000 €
> 1.000.000 €
Prodotti alimentari, assistenza sanitaria, attrezzature mediche o scopi agricoli o umanitari.
Libero Notifica Autorizzazione
preventiva espressa
Rimesse personali. Libero Notifica Autorizzazione preventiva espressa
Altri trasferimenti consentiti: (specifico contratto commerciale non vietato).
Libero Notifica Autorizzazione preventiva espressa
- Articolo 30. Operazioni con soggetti iraniani attraverso banche o istituzioni
finanziarie iraniane (compresi uffici dei cambiavalute).
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IRAN – Operazioni finanziarie con soggetti iraniani.
Ottobre 2015
Casi in cui è obbligatorio presentare istanza al Comitato di Sicurezza Finanziaria.
< 10.000 € > 10.000 €
< 400.000 € > 400.000 €
Prodotti alimentari, assistenza sanitaria, attrezzature mediche o scopi agricoli o umanitari.
Libero Notifica
Altri trasferimenti consentiti: (specifico contratto commerciale non vietato comprese rimesse personali).
Libero Notifica
Autorizzazione preventiva espressa
oppure silenzio/assenso dopo
28 giorni
- Articolo 30/Bis. Operazioni con soggetti iraniani attraverso banche o istituzioni
finanziarie NON iraniane (compresi uffici dei cambiavalute).
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IRAN – Tipologia di operazioni finanziarie più diffuse.
Ottobre 2015
- Incasso tramite rimessa diretta disposta dal cliente iraniano, attraverso un
ufficio dei cambiavalute iraniano (o Exchange Office).
Istanza ai sensi dell’Articolo 30 del Reg. UE 267/2012
- Incasso tramite rimessa diretta senza coinvolgimento di istituzioni finanziarie
iraniane (avvalendosi solitamente di un terzo intermediario ben identificato).
Istanza ai sensi dell’Articolo 30/Bis del Reg. UE 267/2012
- Incasso tramite LC emessa dal cliente iraniano attraverso istituto di credito
iraniano NON sanzionato da parte dell’UE.
Istanza ai sensi dell’Articolo 30 del Reg. UE 267/2012
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IRAN – Incasso tramite LC emessa da istituto di credito iraniano NON
sanzionato da parte dell’UE.
Ottobre 2015
- LC NON confermata;
- Pagamento effettuato al di fuori della LC attraverso Exchange Office;
- Sostanzioso Advance Payment;
- Partial Shipments;
Solitamente proposto da parte dell’importatore iraniano
- Spese di rimborso (commissioni Exchange Office);
- Cambio ufficiale Banca Centrale dell’Iran;
- Agevolazioni nell’ottenimento di finanziamenti;
Aspetti critici per esportatore:
Aspetti positivi per importatore:
Suggerimenti per limitare o evitare rischi per esportatore;
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IRAN – Istituti di credito iraniani.
Ottobre 2015
» Karafarin Bank
» Parsian Bank
» Pasargad Bank
» Saman Bank
» Sarmayeh Bank
» Eghtesad Novin Bank
» Bank Keshavarzi
» Bank Melli Iran
» Post Bank of Iran
» Bank Sepah
» Export Development Bank of Iran
» Bank of Industry & Mine
» Cooperative Development Bank
» Sina Bank
» Ansar Bank
» Mellat Bank
» Refah Bank
» Bank Saderat Iran
» Tejarat Bank
» Bank Markazi (Banca centrale dell'Iran)
» Arian Bank
» Bank Mehr
» Bank Kargoshaie
» Persia International Bank
» First Islamic Investment Bank (Malaysia)
» Future Bank BSC (Bahrein)
» Onerbank ZAO (Bielorussia)
» Trade CapitaI Bank (Bielorussia)
Banche corrispondenti di
B.P.S., NON sanzionate UE
Banche sanzionate UE
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G r a z i e
per l’attenzione
Contatti:
Andrea Motalli
Banca Popolare di Sondrio
Head Office - International Division
Lungo Mallero Cadorna, 24
23100 Sondrio (SO) - Italy
Tel. +39 0342 528163 – Fax +39 0342 528359
Nicola Maria Botta
Banca Popolare di Sondrio
Roma Central Branch - International Division
Viale Pavese Cesare 336
00144 Roma (RM) - Italy
Tel. +39 06 50997322 – Fax +39 06 50513613