Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman i
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman ii
DAFTAR ISI
Kata Pengantar ..................................................................................................................................... i
Daftar Isi ................................................................................................................................................ ii
Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman Tahun 2017 ................................................................. 1
I. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola ....................................................................................... 2
A. Pelaksanaan Tata Kelola berdasarkan hasil Self Assessment ................................................ 2
1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Direksi ........................................................... 3
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Dewan Pengawas ......................................... 10
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite ................................................... 16
4. Penanganan Benturan Kepentingan ............................................................................. 19
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan ....................................................................................... 19
6. Penerapan Fungsi Audit Intern ..................................................................................... 21
7. Penerapan Fungsi Audit Ektern .................................................................................... 21
8. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Pengendalian Intern .................................... 22
9. Batas Maksimim Pemberian Kredit atau BMPK ............................................................ 25
10. Rencana Strategis PD BPR Bank Sleman ....................................................................... 26
11. Tranparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan ...................................................... 28
B. Kepemilikan Saham Dewan Pengawas dan Direksi ............................................................... 29
C. Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Pengawas dan Direksi ....... 29
D. Share Option .......................................................................................................................... 31
E. Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah ........................................................................................ 31
F. Frekuensi Rapat Dewan Pengawas........................................................................................ 31
G. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud) ................................................................... 34
H. Permasalahan Hukum ........................................................................................................... 34
I. Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan ........................................................... 34
II. Kesimpulan Umum Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola .......................................... 35
LAMPIRAN
A. Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman .................................. 38
B. Dana Bantuan Kepada Masyarakat Tahun 2017 ................................................................... 40
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 1
PELAKSANAAN TATA KELOLA
PD BPR BANK SLEMAN TAHUN 2017
Perkembangan industri perbankan yang sangat pesat pada umumnya
disertai dengan semakin kompleksnya kegiatan usaha Bank yang mengakibatkan
peningkatan eksposur risiko Bank. Tata Kelola pada industri perbankan menjadi
lebih penting untuk saat ini dan dimasa yang akan datang mengingat risiko dan
tantangan yang dihadapi oleh industri perbankan akan semakin meningkat.
Dalam rangka meningkatkan kinerja Bank, melindungi kepentingan
Stakeholders dan meningkatkan kepatuhan terhadap peraturan perundang-
undangan serta nilai etika (code of conduct) yang berlaku secara umum dalam
industri perbankan, Bank wajib melaksanakan kegiatan usahanya dengan
berpedoman pada prinsip-prinsip Tata Kelola.
Tujuan Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman :
a. Meningkatkan kinerja Bank;
b. Melindungi kepentingan stakeholders;
c. Meningkatkan kepatuhan Bank terhadap peraturan perundang-undangan
yang berlaku berdasarkan 5 (lima) pilar prinsip dasar Tata Kelola.
Pelaksanaan Tata Kelola oleh Bank bertujuan untuk :
a. Mendukung pencapaian visi dan misi Bank;
b. Mendukung pencapaian tujuan Bank melalui peningkatan kinerja yang
signifikan;
c. Memaksimalkan nilai perusahaan;
d. Memberikan keyakinan kepada pemegang saham dan stakeholders lainnya
bahwa pengurusan dan pengawasan Bank dijalankan secara profesional;
e. Menjamin kesehatan dan kemajuan Bank secara berkesinambungan;
f. Pedoman bagi Dewan Pengawas, Direksi dan Pegawai Bank dalam
melaksanakan tugasnya;
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 2
g. Mendukung pengelolaan sumber daya Bank secara lebih efisien dan efektif;
h. Mengoptimalkan hubungan risk – return yang konsisten dengan strategi
bisnis;
i. Mendukung terciptanya pengambilan keputusan oleh seluruh insan Bank
yang didasari pada prinsip-prinsip Tata Kelola;
j. Mendukung penetapan kebijakan Bank yang didasari oleh prinsip-prinsip Tata
Kelola.
I. Transparansi Pelaksanaan Tata Kelola
A. Pelaksanaan Tata Kelola berdasarkan hasil Self Assessment meliputi 11 (sebelas)
faktor sebagai berikut :
1. Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direksi;
2. Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan Pengawas;
3. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas atau fungsi Komite;
4. Penanganan benturan kepentingan;
5. Penerapan fungsi kepatuhan;
6. Penerapan fungsi audit intern;
7. Penerapan fungsi audit ekstern;
8. Penerapan manajemen risiko termasuk sistem pengendalian interen;
9. Batas maksimum pemberian kredit;
10. Rencana strategis BPR; dan
11. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 3
1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Direksi
a. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Direksi telah
lengkap sesuai kententuan :
1) Direksi berjumlah 3 (tiga) orang.
a) Direktur Utama : Muhammad Sigit, S.E., M.Si
b) Direktur Bisnis : Ir.Y.Mahatma
c) Direktur Kepatuhan & SDM : Iis Herlia Dewi, S.E.
2) Setiap anggota Direksi telah sepenuhnya lulus Penilaian Kemampuan
dan Kepatutan (Fit and Proper Test).
3) Sesama anggota Direksi dan Dewan Pengawas tidak memiliki
hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau
hubungan keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk
bertindak independen.
b. Kewajiban, Hak, Wewenang, Tugas dan Tanggung Jawab Direksi
1) Direksi bertanggung jawab penuh atas kepengurusan Bank Sleman
untuk kepentingan dan tujuan Bank Sleman. Tugas pokok Direksi
adalah:
a) memimpin dan mengurus Bank Sleman sesuai dengan maksud
dan tujuan Bank Sleman;
b) mengelola dan mengurus kekayaan Bank Sleman untuk
kepentingan Bank Sleman;
c) menciptakan struktur pengendalian intern, menjamin
terselenggaranya fungsi Audit Intern Bank Sleman dalam setiap
tingkatan manajemen dan menindaklanjuti temuan Satuan Kerja
Audit Intern Bank Sleman sesuai dengan kebijakan atau arahan
yang diberikan Dewan Pengawas;
2) Setiap anggota Direksi wajib dengan itikad baik dan penuh tanggung
jawab menjalankan tugasnya dengan mengindahkan Peraturan
Perundang-undangan yang berlaku.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 4
3) Direksi mewakili Bank Sleman di dalam dan di luar Pengadilan
tentang segala hal dan dalam segala kejadian, mengikat Bank Sleman
dengan pihak lain dan pihak lain dengan Bank Sleman, serta
menjalankan segala tindakan, baik yang mengenai kepengurusan
maupun kepemilikan, dengan pembatasan bahwa untuk tindakan-
tindakan berikut di bawah ini, Direksi wajib mendapat persetujuan
tertulis terlebih dahulu dari Dewan Pengawas:
a) meminjamkan uang atau memberikan fasilitas kredit atau
fasilitas perbankan lain yang menyerupai atau mengakibatkan
timbulnya pinjaman uang kepada pihak terkait sebagaimana
diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan tentang Batas
Maksimum Pemberian Kredit (BMPK);
b) memberikan jaminan atau penanggungan hutang (borgtocht)
guna menjamin kewajiban pembayaran pihak terkait kepada
pihak lain sebagaimana diatur dalam Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK);
c) membeli, menjual atau dengan cara lain mendapatkan atau
melepaskan hak atas barang-barang inventaris milik Bank
Sleman berdasarkan persetujuan Bupati atas pertimbangan
Dewan Pengawas;
d) meminjam uang yang tidak termasuk dalam kegiatan
menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan
berupa deposito berjangka, tabungan dan/atau bentuk lainnya
yang dipersamakan dengan itu. Yang jumlahnya dari waktu ke
waktu mendapat persetujuan dari Dewan Pengawas;
e) melakukan tindakan hukum atau transaksi yang bersifat strategis
dan dapat berdampak signifikan terhadap kelangsungan usaha
Bank, yang jenis tindakan hukum atau transaksi tersebut dari
waktu ke waktu mendapat persetujuan dari Dewan Pengawas.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 5
Persetujuan Dewan Pengawas untuk tindakan-tindakan Direksi
tersebut dapat diberikan untuk melakukan 1 (satu) tindakan
atau lebih dan dapat ditinjau kembali sesuai peraturan
perundang-undangan yang berlaku.
4) Direksi wajib mendapat persetujuan terlebih dahulu dari RUPS, untuk
melakukan salah satu tindakan sebagai berikut:
a) menjadikan jaminan utang yang jumlahnya lebih dari ½
(setengah) bagian dari jumlah kekayaan bersih Bank Sleman atau
merupakan seluruh harta kekayaan Bank Sleman, baik dalam 1
(satu) transaksi atau beberapa transaksi yang berdiri sendiri
ataupun yang berkaitan satu sama lain; atau
b) mengajukan permohonan kepada instansi yang berwenang
tentang kepailitan Bank Sleman atau permohonan agar Bank
Sleman diberikan penundaan kewajiban pembayaran hutang
(surseance van betaling);
5) Direksi wajib melaksanakan ketentuan-ketentuan :
a) seorang anggota Direksi tidak berwenang mewakili Bank Sleman
dalam hal atau transaksi di mana anggota Direksi yang
bersangkutan mempunyai kepentingan yang bertentangan
dengan kepentingan Bank Sleman;
b) dalam hal tersebut pada point 5.a di atas ini, Bank Sleman harus
diwakili oleh anggota Direksi lain (dengan tidak mengurangi
ketentuan dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan). Jika semua
anggota Direksi mempunyai kepentingan yang bertentangan
dengan kepentingan Bank Sleman, maka dalam hal atau
transaksi tersebut Dewan Pengawas berhak bertindak untuk dan
atas nama serta mewakili Bank Sleman;
c) Ketentuan dalam point 5.a dan 5.b di atas ini tidak mengurangi
ketentuan mengenai “Transaksi yang mengandung Benturan
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 6
Kepentingan” yang tercantum dalam Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan.
6) Tanpa mengurangi tanggung jawab Direksi, untuk perbuatan
tertentu Direksi berhak mengangkat seorang atau lebih sebagai
kuasa dengan wewenang dan syarat-syarat yang ditentukan oleh
Direksi dalam suatu surat kuasa khusus.
7) Dalam hubungan dengan tugas pokok Direksi sebagaimana diuraikan
dalam ayat 1 (satu) di atas Direksi wajib :
a) Mengusahakan dan menjamin terlaksananya usaha dan kegiatan
Bank Sleman sesuai dengan tujuan dan lapangan usaha Bank
Sleman;
b) Menyiapkan rencana pengembangan Bank Sleman, rencana
kerja dan anggaran tahunan Bank Sleman yang merupakan
penjabaran tahunan dari Rencana Bisnis Bank Sleman termasuk
rencana lainnya yang berhubungan dengan pelaksanaan usaha
dari Bank Sleman dan menyampaikannya kepada Dewan
Pengawas;
c) Mengadakan dan memelihara pembukuan dan administrasi
Bank Sleman sesuai dengan kelaziman yang berlaku bagi suatu
Bank;
d) Menyusun sistim akuntansi berdasarkan prinsip pengendalian
intern, terutama pemisahan fungsi pengurusan, pencatatan,
penyimpanan dan pengawasan;
e) Memberikan pertanggungjawaban dan segala keterangan
tentang keadaan dan jalannya Bank Sleman, berupa laporan
kegiatan Bank Sleman, termasuk laporan keuangan, baik dalam
bentuk laporan tahunan maupun dalam bentuk laporan berkala
lainnya, menurut cara dan waktu yang ditentukan dalam
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan Peraturan Daerah setiap
kali diminta oleh Dewan Pengawas;
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 7
f) Menyiapkan susunan organisasi Bank Sleman lengkap dengan
perincian tugasnya;
g) Menjalankan kewajiban lainnya sesuai dengan Peraturan
Perundang-undangan, Peraturan Otoritas Jasa Keuangan,
Peraturan Daerah atau berdasarkan petunjuk Rapat Dewan
Pengawas atau RUPS.
8) Kewajiban-kewajiban Direksi lainnya adalah sebagai berikut:
a) melaksanakan prinsip-prinsip Tata Kelola dalam setiap kegiatan
usaha Bank Sleman pada seluruh tingkatan atau jenjang
organisasi Bank Sleman;
b) menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan
Kerja Audit Intern Bank, Auditor Eksternal, hasil pengawasan
Otoritas Jasa Keuangan dan/atau hasil pengawasan otoritas lain;
c) membentuk sedikitnya Satuan Kerja Audit Intern, Satuan Kerja
Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko serta Satuan
Kerja Kepatuhan & APU PPT;
d) menyampaikan Rencana Bisnis Bank kepada Dewan Pengawas
untuk mendapat persetujuan RUPS, sebelum dimulainya tahun
buku yang akan datang, dengan memperhatikan Peraturan
Perundang-undangan dan peraturan yang berlaku;
e) menyerahkan Laporan Keuangan Bank kepada Akuntan Publik
untuk diperiksa;
f) mengungkapkan kepada pegawai Kebijakan Bank yang bersifat
strategis di bidang kepegawaian, antara lain berbagai kebijakan
kepegawaian dalam berbagai Surat Keputusan dan Edaran-
edaran yang dapat diakses seluruh pegawai serta melalui buku
Perjanjian Kerja Bersama (PKB), Sistem Kepegawaian, kebijakan
mengenai Sistim Rekrutmen, Sistim Promosi dan Sistim
Remunerasi. Pengungkapan tersebut harus dilakukan melalui
sarana yang diketahui atau diakses dengan mudah oleh Pegawai;
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 8
g) menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan dan tepat
waktu kepada Dewan Pengawas;
h) mengangkat anggota Komite-Komite Penunjang Dewan
Pengawas berdasarkan keputusan rapat Dewan Pengawas;
i) menyelenggarakan RUPS Tahunan dan/atau RUPS Lainnya/Luar
Biasa sesuai kebutuhan Bank Sleman dan sesuai ketentuan yang
berlaku;
j) menyampaikan pertanggungjawaban atas pengurusan Bank
Sleman selama 1 (satu) tahun kepada RUPS selambat-lambatnya
4 (empat) bulan setelah tahun buku;
k) mengadakan dan menyimpan Risalah RUPS, Risalah Rapat
Direksi dan Rapat Direksi dengan Dewan Pengawas, Laporan
Tahunan, dokumen keuangan Bank Sleman, dokumen bank
lainnya sesuai ketentuan yang berlaku dan disimpan ditempat
kedudukan Bank Sleman serta menjalankan kewajiban-
kewajiban lainnya sesuai petunjuk Rapat Dewan Pengawas atau
RUPS;
l) mereview visi dan misi Bank Sleman pada setiap awal memangku
jabatan setelah pengangkatannya.
9) Hak dan Wewenang Direksi :
a) Menetapkan kebijakan dalam memimpin dan mengurus Bank
Sleman;
b) Mengatur ketentuan tentang kepegawaian Bank Sleman,
berdasarkan Peraturan Perundang-undangan yang berlaku;
c) Mengangkat dan memberhentikan pegawai Bank Sleman
berdasarkan Peraturan Perusahaan Bank Sleman;
d) Mengatur penyerahan kekuasaan Direksi untuk mewakili Bank
Sleman di dalam dan di luar Pengadilan kepada seorang atau
beberapa anggota Direksi yang khusus ditunjuk untuk itu atau
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 9
kepada seorang atau beberapa orang pegawai Bank Sleman, baik
sendiri maupun bersama-sama orang atau badan lain;
e) Menjalankan tindakan lainnya, baik mengenai pengurusan
maupun mengenai pemilikan, sesuai dengan ketentuan yang
diatur lebih lanjut oleh Dewan Pengawas dengan
memperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan
yang berlaku.
10) Dengan tidak mengurangi ketentuan lain dalam Peraturan Daerah,
Direktur Utama dan seorang anggota Direksi lain berhak dan
berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili
Bank Sleman, jika Direktur Utama karena sebab apapun tidak atau
belum diangkat atau berhalangan atau tidak ada di tempat
(mengenai hal tersebut tidak perlu dibuktikan kepada pihak lain),
maka Direktur lain secara sendiri atau bersama-sama dengan
seorang anggota Direksi lainnya berhak dan berwenang untuk
bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Bank Sleman.
11) Apabila dipandang perlu, Direksi dapat membentuk Komite-Komite
Penunjang Direksi/Pejabat Eksekutif untuk membantu Direksi dalam
menjalankan tugas dan kewajibannya.
12) Direksi wajib memiliki Pedoman dan Tata Tertib Kerja yang bersifat
mengikat bagi setiap anggota Direksi.
13) Dalam melaksanakan kewajiban, tugas, tanggung jawab dan
wewenangnya, Direksi wajib memperhatikan Peraturan Perundang-
undangan yang berlaku, Peraturan Daerah serta Pedoman dan Tata
Tertib Direksi.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 10
2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggungjawab Dewan Pengawas.
a. Jumlah, Komposisi, Kriteria dan Independensi Anggota Dewan pengawas
telah lengkap sesuai kententuan :
1) Dewan Pengawas berjumlah 3 (tiga) orang.
Komposisi Dewan Pengawas saat ini :
a) Ketua Dewan Pengawas : Dra.Suyamsih,M.Pd
b) Anggota Dewan Pengawas : Ir.Tjahjo Oetomo,M.M
c) Anggota Dewan Pengawas : Dr.Sumiyana, Ak., M.Si
2) Setiap anggota Dewan Pengawas telah sepenuhnya lulus Penilaian
Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test).
3) Sesama anggota Dewan Pengawas dan Direksi tidak memiliki
hubungan keuangan, kepengaruhan, kepemilikan saham dan atau
hubungan keluarga yang mempengaruhi kemampuannya untuk
bertindak independen.
b. Tugas dan Tanggungjawab Dewan Pengawas
1) Dewan Pengawas wajib melaksanakan tugas, tanggung jawab, dan
wewenangnya secara independen sehingga keputusan yang diambil
obyektif dan bebas dari tekanan maupun kepentingan pihak
manapun;
2) Dewan Pengawas wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi
pelaksanaan kebijakan strategis Bank serta melakukan pengawasan
terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta
memberikan nasihat kepada Direksi;
3) Dewan Pengawas dapat melakukan reviu atas suatu transaksi dalam
rangka pelaksanaan pengawasan. Hasil reviu dituangkan dalam
bentuk rekomendasi dan didokumentasikan dengan baik serta
merupakan bagian dari dokumen pengambilan keputusan. Tugas
pengawasan oleh Dewan Pengawas tersebut merupakan upaya
pengawasan dini;
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 11
4) Setiap anggota Dewan Pengawas wajib dengan itikad baik dan penuh
tanggung jawab menjalankan tugasnya untuk kepentingan dan usaha
Bank dengan mengindahkan Peraturan Perundang-undangan yang
berlaku;
5) Dewan Pengawas wajib memastikan terselenggaranya pelaksanaan
Tata Kelola dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan
atau jenjang organisasi;
6) Dewan Pengawas wajib memastikan bahwa Direksi telah
menindaklanjuti temuan Satuan Kerja Audit Intern dan rekomendasi
dari Auditor Eksternal, hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan
dan/atau hasil pengawasan otoritas lain;
7) Dewan Pengawas wajib memberitahukan kepada Otoritas Jasa
Keuangan paling lambat 10 (sepuluh) hari kerja sejak ditemukannya:
a) Pelanggaran Peraturan Perundang-undangan di bidang
keuangan dan perbankan; dan
b) Keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan
kelangsungan usaha Bank.
Antara lain berdasarkan rekomendasi dari komite-komite yang
membantu efektivitas pelaksanaan tugas-tugas Dewan Pengawas.
Hal-hal yang wajib dilaporkan adalah temuan sebagaimana dimaksud
pada poin (i) dan poin (ii) di atas yang belum atau tidak dilaporkan
oleh Bank dan/atau oleh Direktur Kepatuhan kepada Otoritas Jasa
Keuangan.
8) Dewan Pengawas wajib membentuk paling kurang :
a) Komite Audit;
b) Komite Pemantau Risiko;
c) Komite Remunerasi dan Nominasi.
9) Dewan Pengawas wajib memastikan bahwa komite-komite yang
telah dibentuk oleh Dewan Pengawas menjalankan tugasnya secara
efektif;
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 12
10) Anggota Dewan Pengawas, baik bersama-sama maupun sendiri-
sendiri, setiap waktu pada jam kerja Bank berhak memasuki
bangunan dan halaman atau tempat lain yang digunakan atau
dikuasai oleh Bank dan berhak memeriksa semua pembukuan, surat
dan alat bukti lainnya, memeriksa dan mencocokkan keadaan uang
kas dan lain-lain serta berhak untuk mengetahui segala tindakan
yang telah dijalankan oleh Direksi;
11) Dewan Pengawas dapat meminta Direksi, setiap anggota Direksi,
dan/atau Jajaran Manajemen untuk memberikan penjelasan
tentangsegala hal mengenai Bank sebagaimana diperlukan oleh
Dewan Pengawas untuk melaksanakan tugas mereka;
12) Dewan Pengawas berhak mengusulkan penggantian dan/atau
pengangkatan anggota Direksi kepada RUPS dengan memperhatikan
rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi;
13) Dewan Pengawas setiap waktu berhak memutuskan untuk
memberhentikan sementara waktu seorang atau lebih anggota
Direksi jika anggota Direksi tersebut bertindak bertentangan dengan
Peraturan Daerah, merugikan Bank, melalaikan kewajiban dan/atau
melanggar Peraturan Perundang-undangan yang berlaku. Adapun
tata cara pemberhentian sementara tersebut mengacu pada
Peraturan Daerah dan Peraturan Bupati;
14) Dewan Pengawas wajib :
a) Membuat risalah rapat Dewan Pengawas dan menyimpan
salinannya;
b) Memberikan laporan tentang hasil pengawasan yang telah
dilakukan selama 6 (enam) bulan/akhir semester kepada
Otoritas Jasa Keuangan;
c) Memberikan laporan tentang tugas pengawasan yang telah
dilakukan selama 1 (satu) tahun buku yang lalu kepada RUPS.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 13
15) Dewan Pengawas wajib mereviu visi dan misi Bank pada setiap awal
memangku jabatan setelah pengangkatannya.
16) Dewan Pengawas dalam melaksanakan kewajiban, tugas, tanggung
jawab dan wewenangnya, wajib memperhatikan Peraturan
Perundang-undangan, Peraturan Bupati, Peraturan Daerah,
Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Pengawas yang berlaku.
c. Rekomendasi Dewan Pengawas
Rekomendasi Dewan Pengawas kepada Direksi sehubungan dengan tugas
dan tanggungjawab, antara lain sebagai berikut :
1) Menyetujui Pembentukan Panitia Pengadaan Barang dan Jasa PD
BPR Bank Sleman.
2) Menyetujui Pembentukan Panitia Pemeriksaan Barang dan Jasa PD
BPR Bank Sleman.
3) Menyetujui Produk Tabungan Mutiara PD BPR Bank Sleman
Periode X.
4) Menyetujui Pedoman Penerapan Fungsi Kepatuhan PD BPR Bank
Sleman.
5) Menyetujui Susunan Personil Pelaksana Kegiatan Pembangunan
Gedung Kantor Cabang Kalasan PD BPR Bank Sleman Tahun 2017
6) Menyetujui Pengangkatan Saudara Sukarmin,S.T. Dinas Pekerjaan
Umum, Perumahan dan Kawasan Permukiman (DPUPKP) Kabupaten
Sleman Sebagai Pejabat Pembuat Komitmen Pembangunan Gedung
Kantor Cabang Kalasan PD BPR Bank Sleman Tahun 2017.
7) Menyetujui Pengangkatan Saudara Suwarsono,S.ST Dinas Pekerjaan
Umum, Perumahan dan Kawasan Permukiman (DPUPKP) Kabupaten
Sleman Sebagai Pejabat Pengadaan Jasa Konsultan Perencanaan dan
Konsultan Pengawas Pembangunan Gedung Kantor Cabang Kalasan
PD BPR Bank Sleman Tahun 2017.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 14
8) Menyetujui Pengangkatan Tim Evaluasi/Penerima Hasil Pekerjaan
Pembangunan Gedung Kantor Cabang Kalasan PD BPR Bank Sleman
Tahun 2017.
9) Menyetujui Produk Kredit Multiguna PD BPR Bank Sleman.
10) Menyetujui Addendum Bab VIII Pasal 8 Tentang Kewenangan
Pemberian Kredit.
11) Menyetujui Pembentukan Komite Audit PD BPR Bank Sleman
12) Menyetujui Pembentukan Komite Pemantau Resiko PD BPR Bank
Sleman.
13) Menyetujui Pembentukan Komite Remunerasi dan Nominasi PD BPR
Bank Sleman.
14) Menyetujui Pencabutan Keputusan Direksi Tentang Unit Kerja
Khusus (UKK) Program APU dan PPT PD BPR Bank Sleman dan Unit
Kerja Khusus (UKK) Program APU dan PPT Kantor Cabang Godean PD
BPR Bank Sleman.
15) Menyetujui Pembentukan Tim ALCO PD BPR Bank Sleman.
16) Menyetujui Pengangkatan Personil Komite Manajemen Risiko PD
BPR Bank Sleman.
17) Menyetujui Tim Pelaksana Penggunaan Dana Corporate Social
Responsibility (CSR) PD BPR Bank Sleman Periode Tahun 2017-2020.
18) Menyetujui Pembentukan Tim Pendukung Penggunaan Dana
Corporate Social Responsibility (CSR) PD BPR Bank Sleman Periode
Tahun 2017-2020.
19) Menyetujui Pembentukan Tim Pendukung Penggunaan Dana CSR PD
BPR Bank Sleman Periode Tahun 2017-2020 tanggal 12 Juli 2017.
20) Menyetujui Pedoman Pengadaan Barang dan Jasa PD BPR Bank
Sleman tanggal 12 Juli 2017.
21) Menyetujui Revisi Ketentuan Produk Simpanan Pelajar (SimPel) PD
BPR Bank Sleman tanggal 12 Juli 2017.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 15
22) Menyetujui Pedoman Penerapan Program APU PPT PD BPR Bank
Sleman tanggal 12 Juli 2017.
23) Menyetujui Revisi Pedoman Ketentuan Perlindungan Konsumen PD
BPR Bank Sleman tanggal 12 Juli 2017.
24) Menyetujui Tim Penanganan Perlindungan Konsumen PD BPR Bank
Sleman tanggal 12 Juli 2017.
25) Menyetujui Tim Pelaksana Penyusunan Dokumen/Arsip PD BPR Bank
Sleman tanggal 12 Juli 2017.
26) Menyetujui Penggunaan Dana CSR Sebagai Tanggung Jawab Sosial
dan Program Kemitraan PD BPR Bank Sleman tanggal 20 Oktober
2017
27) Menyetujui Tim Pelaksana Hapus Buku PD BPR Bank Sleman tanggal
27 Oktober 2017.
28) Menyetujui Pembayaran PPh Ps 21 untuk Dewan Pengawas, Direksi
dan Pegawai PD BPR Bank Sleman.
29) Menyetujui Susunan Organisasi dan Tata Kerja PD BPR Bank Sleman
tanggal 27 Oktober 2017.
30) Menyetujui Pembentukan Tim Penilai Dokumen/ Arsip PD BPR Bank
Slemantanggal 9 Oktober 2017.
31) Menyetujui Pembentukan Komite Remunerasi dan Nominasi PD BPR
Bank Sleman tanggal 1 Nopember 2017.
32) Menyetujui Pembentukan Komite Manajemen Risiko PD BPR Bank
Sleman tanggal 1 Nopember 2017.
33) Menyetujui Pembentukan Tim ALCO PD BPR Bank Sleman tanggal
11 Nopember 2017.
34) Menyetujui Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi PD BPR Bank
Sleman tanggal 1 Nopember 2017.
35) Menyetujui Tim Penyusunan Rencana Bisnis PD BPR Bank Sleman
tanggal 13 Nopember 2017.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 16
36) Menyetujui Ketentuan Kredit Fasilitas Bagi Pengurus dan Pegawai PD
BPR Bank Sleman tanggal 15 Nopember 2017.
37) Menyetujui Hapus Buku Kredit yang diberikan
38) Menyetujui Ketentuan Produk Simpanan Pelajar (SimPel) PD BPR
Bank Sleman tanggal 11 Desember 2017.
39) Menyetujui Pedoman Standar Kebijakan Perkreditan Bank Sleman
tanggal 11 Desember 2017.
40) Menyetujui Ketentuan Tabungan Tapen tanggal 11 Desember 2017.
41) Menyetujui Ketentuan Tabungan Arofah tanggal 22 Desember 2017.
3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite-Komite
- Struktur keanggotaan keahlian dan independensi anggota komite.
Tahun 2017 Komite-komite penunjang tugas Dewan Pengawas
PD BPR Bank Sleman telah terbentuk, yaitu Komite Audit, Komite
Pemantau Risiko, Komite Remunerasi dan Nominasi.
- Tugas dan Tanggungjawab Komite
Tugas dan tanggungjawab Komite telah diatur dalam Pedoman dan Tata
Tertib Kerja Komite-Komite Penunjang Dewan Pengawas PD BPR Bank
Sleman.
Komite Audit
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit
Tugas dan tanggung jawab pokok Komite Audit adalah memberikan pendapat
kepada Dewan Pengawas terhadap laporan atau hal-hal yang disampaikan
oleh Direksi kepada Dewan Pengawas, mengidentifikasi hal-hal yang
memerlukan perhatian Dewan Pengawas, dan melaksanakan tugas-tugas lain
yang berkaitan dengan tugas Dewan Pengawas, meliputi :
a. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan
audit serta pemantauan atas tindak lanjut hasil audit dalam rangka
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 17
menilai kecukupan pengendalian internal termasuk kecukupan proses
pelaporan keuangan.
b. Dalam rangka melaksanakan tugas pada ayat (1) dan guna memberi
rekomendasi kepada Dewan Pengawas, Komite Audit paling sedikit
melakukan pemantauan dan evaluasi terhadap :
1) Pelaksanaan tugas Satuan Kerja Audit Internal (SKAI).
2) Kesesuaian pelaksanaan audit oleh Kantor Akuntan Publik dengan
Standar Audit yang berlaku.
3) Kesesuaian Laporan Keuangan dengan Standar Akuntansi yang
berlaku.
4) Pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas hasil temuan SKAI,
Akuntan Publik dan hasil pengawasan Dewan Pengawas, Otoritas
Jasa Keuangan (OJK) dan/atau Otoritas lain.
c. Memberikan rekomendasi mengenai penunjukan Akuntan Publik dan
Kantor Akuntan Publik terdaftar kepada Dewan Pengawas untuk
disampaikan kepada RUPS, yang mana RUPS dapat mendelegasikan
Penunjukan Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik terdaftar tersebut
kepada Dewan Pengawas.
d. Melakukan penelaahan atas kepatuhan Bank terhadap Peraturan
Perundan-undangan serta ketentuan lainnya yang berhubungan dengan
kegiatan usaha Bank.
e. Melakukan penelaahan dan melaporkan kepada Dewan Pengawas atas
pengaduan yang berkaitan dengan Bank.
f. Menyusun dan/atau memperbaharui Pedoman dan Tata Tertib Kerja
Komite Audit.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 18
Komite Pemantau Risiko
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko
a. Komite Pemantau Risiko bertugas membantu dan memberikan
rekomendasi kepada Dewan Pengawas dalam rangka meningkatkan
efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab di bidang manajemen
risiko dan memastikan bahwa kebijakan manajemen risiko dilaksanakan
dengan baik.
b. Dalam kaitan dengan proses untuk dapat memberikan rekomendasi,
Komite Pemantau Risiko harus melakukan :
1) Evaluasi atas konsistensi antara kebijakan manajemen risiko dengan
pelaksanaan kebijakan tersebut;
2) Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen
Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko.
c. Komite Pemantau Risiko wajib menyusun dan/atau memperbaharui
pedoman dan tata tertib kerja Komite Pemantau Risiko.
Komite Remunerasi dan Nominasi
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi
a. Mengevaluasi Kebijakan Remunerasi dan Nominasi.
b. Merekomendasikan kepada Dewan Pengawas mengenai:
1) Kebijakan remunerasi bagi Dewan Pengawas dan Direksi untuk
disampaikan kepada RUPS Tahunan Bank.
2) Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai secara
keseluruhan untuk kemudian oleh Dewan Pengawas disampaikan
kepada Direksi.
c. Menyusun dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Pengawas
mengenai sistem dan prosedur pemilihan dan/atau penggantian anggota
Dewan Pengawas dan Direksi untuk disampaikan kepada RUPS.
d. Memastikan kebijakan remunerasi sesuai dengan:
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 19
1) Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan sebagaimana diatur
dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku;
2) Prestasi kerja individual;
3) Kewajaran dengan peers group;
4) Sasaran dan strategi jangka menengah/panjang Bank.
e. Merekomendasikan kepada Dewan Pengawas mengenai calon anggota
Dewan Pengawas dan/atau Direksi untuk disampaikan kepada RUPS.
f. Merekomendasikan pihak-pihak independen calon anggota Komite Audit
dan Komite Pemantau Risiko kepada Dewan Pengawas.
g. Menyusun dan/atau memperbaharui Pedoman dan Tata Tertib Kerja
Komite Remunerasi dan Nominasi.
4. Penanganan Benturan Kepentingan
Pedoman yang mengatur penanganan benturan kepentingan sesuai dengan
Keputusan Direksi tanggal 28 Desember 2017 tentang Pedoman pengaturan
Benturan Kepentingan (conflict of interests) PD BPR Bank Sleman.
5. Penerapan Fungsi Kepatuhan
Pada tanggal 13 Oktober 2017 telah dilakukan pengangkatan Direktur
Kepatuhan & SDM yang dijabat oleh Iis Herlia Dewi, S.E.
Tugas dan TanggungJawab Direktur Kepatuhan :
a. merumuskan strategi guna mendorong terciptanya Budaya Kepatuhan
Bank Sleman;
b. mengusulkan kebijakan kepatuhan atau prinsip-prinsip kepatuhan yang
akan ditetapkan oleh Direksi;
c. menetapkan sistim dan prosedur kepatuhan yang akan digunakan untuk
menyusun ketentuan dan pedoman intern Bank Sleman;
d. memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sistim, dan prosedur,
serta kegiatan usaha yang dilakukan Bank Sleman telah sesuai dengan
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 20
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan dan Peraturan Perundang-undangan
yang berlaku;
e. meminimalkan risiko kepatuhan Bank Sleman;
f. melakukan tindakan pencegahan agar kebijakan dan/atau keputusan
yang diambil Direksi Bank Sleman tidak menyimpang dari Peraturan
Otoritas Jasa Keuangan dan Peraturan Perundang-undangan yang
berlaku;
g. memastikan terlaksananya sosialisasi dan pelatihan berkelanjutan
kepada seluruh unit kerja terkait mengenai Peraturan Otoritas Jasa
Keuangan terkini dan Peraturan Perundang-undangan lain yang relevan;
h. melaporkan kepada anggota Direksi lainnya dan Dewan Pengawas secara
tertulis terkait pelanggaran kepatuhan yang dilakukan oleh pegawai Bank
Sleman;
i. melaporkan kepada Dewan Pengawas secara tertulis terkait pelanggaran
kepatuhan yang dilakukan oleh Direksi;
j. memastikan penerapan program APU dan PPT dilaksanakan sesuai
dengan kebijakan dan prosedur tertulis yang telah ditetapkan;
k. memastikan bahwa kebijakan dan prosedur tertulis mengenai penerapan
program APU dan PPT sejalan dengan perubahan dan pengembangan
produk, jasa, dan teknologi di sektor jasa keuangan serta sesuai dengan
perkembangan modus Pencucian Uang dan/atau Pendanaan Terorisme;
l. memastikan bahwa seluruh pegawai, khususnya pegawai dari satuan
kerja terkait dan pegawai baru, telah mengikuti pelatihan yang berkaitan
dengan penerapan program APU dan PPT secara berkala
m. melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Kepatuhan;
n. melakukan Hak dan kewajiban Direksi sebagaimana diatur dalam
Peraturan Perundang-undangan yang berlaku, apabila untuk perbuatan-
perbuatan tertentu tersebut diperlukan keputusan dari seluruh anggota
Direksi.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 21
6. Penerapan Fungsi Audit Intern
Pengangkatan Kepala SKAI berdasarkan Keputusan Direksi tentang Promosi
bagi Pegawai PD BPR Bank Sleman terhitung mulai tanggal 1 November 2017
kepada saudari Atik Sukonengrom, SE sesuai rekomendasi dari Dewan
Pengawas PD BPR Bank Sleman per tanggal 27 Oktober 2017.
a. Pelaksanaan fungsi audit intern yang dilaksanakan oleh auditor internal
yang dalam melaksanakan tugasnya telah berjalan baik dan efektif sesuai
SPFAIB;
b. Dalam melakukan pemeriksaan audit intern telah berpedoman pada
Audit Intern Berbasis Risiko (Risk Based Audit), seperti SOP Internal,
Ketentuan/Peraturan OJK serta peraturan-peraturan yang terkait lainnya;
c. Audit Internal dalam melaksanakan pemeriksaannya berupa Audit
Bulanan (Rekap hasil Audit Harian, dan Mingguan), Audit Tiga Bulanan,
Audit Semesteran, Audit Tahunan dan Audit Khusus yang sesuai dengan
rencana tahunan yang disetujui oleh Direktur Utama dan Dewan
Pengawas;
d. Audit Internal menyampaikan Laporan Hasil Audit kepada Direktur
dengan Tembusan ke Dewan Pengawas dan Komite Pemantau Risiko;
e. Audit Intern melaksanakan proses audit yang telah direncanakan secara
efektif dan efisien.
7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern
a. Bank telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) yang terdaftar di
Otoritas Jasa Keuangan untuk melaksanakan Audit Laporan Keuengan
secara Independen;
b. Penunjukkan KAP sesuai dengan keputusan Dewan Pengawas;
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 22
c. KAP telah menyampaikan hasil audit kepada bank tepat waktu dan
mampu bekerja secara independen.
8. Penerapan Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian Intern.
a. Implementasi Manajemen Risiko
PD BPR Bank Sleman selalu menerapkan prinsip kehati-hatian dalam
melaksanakan semua kegiatan operasionalnya. Hal ini dimaksudkan
untuk menghindari risiko yang dapat terjadi dan berakibat merugikan
bank. Identifikasi dan pengendalian risiko tersebut diterapkan pada
beberapa aspek, antara lain :
1) Risiko Kredit
Adalah suatu risiko kerugian yang disebabkan oleh
ketidakmampuan/gagal bayar dari debitur atas kewajiban
pembayaran kreditnya baik pokok maupun bunganya. Mitigasi risiko
yang ditempuh antara lain :
a) Memberikan kajian/opini terhadap kredit yang akan dicairkan.
b) Melakukan kerjasama dengan perusahaan asuransi untuk
debitur penerima kredit.
c) Melakukan analisa secara cermat dan pemberian kredit secara
selektif,memastikan nasabah mampu bergerak cepat terhadap
keadaan yang berubah.
d) Menerapkan SLIK (Sistem Layanan Informasi Keuangan)
e) Melakukan pengikatan jaminan secara notariil, khususnya bagi kredit
dengan jaminan tanah SKMHT/APHT)
f) Melakukan monitoring kepada seluruh debitur.
g) Menyempurnakan analisa kredit karyawan dengan pemberlakukan
analisa kredit berdasarkan rasio angsuran terhadap kredit.
h) Bekerjasama dengan kantor Kejaksaan dalam penyelesaian kredit
macet.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 23
2) Risiko Likuiditas
Adalah risiko yang muncul akibat kesulitan menyediakan uang tunai
dalam jangka waktu tertentu.
Mitigasi risiko yang dilakukan antara lain :
a) Melakukan monitoring dan pengendalian arus kas yang telah
ditetapkan secara harian, mingguan, bulanan.
b) Senantiasa diterapkannya saldo limit maksimal yang ditetapkan
pada akhir hari dalam rangka mencegah terjadinya iddle money
/kas.
c) Mengefektifkan ALCO (Assset and Liability Committee) yang
selalu memantau terhadap tingkat suku bunga dan usaha
dengan melakukan penyesuaian suku bunga simpanan maupun
kredit.
d) Melakukan pengendalian harian terhadap kebutuhan dana yang
diperlukan, baik untuk pelayanan kredit maupun menyediakan
dana apabila penabung atau deposan melakukan penarikan,
yaitu dengan menjaga Cash Ratio sebesar 11 s.d. 15 %.
3) Risiko Operasional
Adalah risiko yang berhubungan dengan ketidakabsahan dan
lemahnya proses internal, kelalaian manusia, kegagalan sistem atau
adanya masalah eksternal yang mempengarhi operasioanal baik
secara langsung maupun tidak langsung dpat menimbulkan kerugian
finansial dan kerugian potensial.
Untuk meminimalisir terjadinya risiko operasional, dilakukan
beberapa kebijakan antara lain :
a) Menyusun mitigasi risiko disetiap bagian.
b) Menerapkan pembatasan transaksi di teller secara berjenjang.
c) Bekerjasama dengan asuransi terkait Cash in Save (CIS) dan Cash
In Transit (CIT).
d) Bekerjasama dengan kepolisian untuk pengawalan dana.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 24
e) Menerapkan dual control guna pengendalian ganda pada setiap
transaksi (fungsi maker,cheker).
f) Menerapkan dual castody (pemisahan antara pemegang kode
kombinasi dengan pemegang kunci pintu ruang khasanah dan
kunci brankas).
g) Membangun proteksi terhadap data dan informasi lainnya
dengan penggunaan password khusus/terbatas.
h) Senantiasa melakukan maintenance terhadap sarana dan
prasana.
i) Mengadakan pelatihan untuk meningkatkan kompetensi
pegawai.
4) Risiko Hukum
Adalah risiko yang timbul akibat tuntutan hukum dan/atau
kelemahan aspek hukum
Beberapa kebijakan yang diterapkan untuk menghindari risiko
hukum antara lain :
a) Melakukan pengikatan dalam bentuk Nota Kesepakatan/MoU/
Perjanjian Kerja pada setiap kerjasama dengan pihak ketiga.
b) Melakukan kajian / review secara berkala atas dokumen yang
mengandung aspek hukum baik perjanjian, MoU atau peraturan
internal.
5) Risiko Reputasi
Adalah risiko akibat menurunnya tingkat kepercayaan stakeholder
yang bersumber dari persepsi negatif terhadap bank, dengan
memitigasi risiko :
a) Memberikan pelayanan prima antara lain dengan selalu menjaga
citra/nama baik perusahaan baik melalui media massa,.
b) menghindari terjadinya klaim dari nasabah.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 25
6) Risiko Kepatuhan
Adalah risiko yang disebabkan oleh tidak dipatuhinya ketentuan-
ketentuan baik internal maupun eksternal,mitigasi yang dilakukan :
a) Melakukan review terhadap kebijakan bank serta melakukan
analisa kepatuhan terhadap rancangan produk ataupun aktivitas
baru.
b) Senantiasa melakukan review terhadap peraturan maupun
kebijakan internal yang sudah tidak relevan.
c) Mengupayakan penyampaian laporan tepat waktu dan
menghindari denda.
d) Senantiasa meningkatkan komitmen seluruh jajaran manajemen
dan karyawan dengan menegakkan peraturan yang berlaku.
e) Senantisa melakukan sosialisasi kepada karyawan terhadap
peraturan ekternal maupun internal.
f) Meningkatkan kompetensi karyawan melalui kegiatan pelatihan.
g) Memprioritaskan pelaksanaan tindak lanjut atas hasil
pemeriksaan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan mengupayakan
penerapan regulasi dan ketentuan baru sesegera mungkin.
9. Batas Maksimum Pemberian Kredit atau BMPK
a. Bank tidak pernah melanggar dan melampaui ketentuan BMPK dan
Penyediaan Dana kepada pihak terkait;
b. Bank telah memintakan kepada pihak terkait untuk mengisi formulir
penyediaan dana pihak terkait beserta keluarganya;
c. Penyediaan Dana kepada Pihak terkait dan Penyediaan dana Besar
diputuskan oleh Manajemen secara independen;
d. Bank telah menyampaikan secara berkala Laporan BMPK kepada OJK;
e. Penyediaan dana kepada pihak terkait dan debitur inti posisi Desember
2017
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 26
10. Rencana Strategis PD BPR Bank Sleman
a. Rencana Jangka Pendek Tahun 2017
1) Perubahan Badan Hukum BPR
- Perubahan badan hukum PD menjadi Perseroda
2) Perluasan Jaringan Kantor :
- Kelanjutan proses pengadaan tanah untuk Kantor Cabang
Kalasan
- Pembangunan Kantor Cabang Kalasan
- Perluasan Gedung Kantor Cabang Godean
- Renovasi Kantor Kas baru
- Renovasi Kantor Kas Prambanan
3) Kegiatan Usaha baru
- Payment point
- Layanan e-cash
- Layanan e-money / Penerbit Uang Elektronik
4) Pengembangan TI
- Penyempurnaan Core banking system dan pengadaan mobile
banking
- Pengembangan ATM
5) Inovasi produk baru
- Tabungan
- Kredit
6) Penerapan Tata Kelola
- Pemenuhan organ bank
- Pemenuhan SOP
- Penyesuaian ketentuan internal
7) Penerapan Manajemen Risiko
- Penyempurnaan penyusunan kebijakan dan prosedur risiko
kredit, risiko operasional dan risiko kepatuhan.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 27
8) Pengembangan Kredit UMKM
- Meningkatkan kerjasama dengan Pemerintah Desa
- Melanjutkan program grebeg pasar
9) Menjaga tingkat kesehatan bank
10) Mempertahankan NPL maksimal 1%
11) Meningkatkan fungsi intermediasi
- Menuju era digital banking
- Penghimpunan dana murah
- Meningkatkan penyaluran kredit
- Mengoptimalkan tingkat LDR diatas 75%
12) Efisiensi
- Minimalisir biaya dana
- Meningkatkan produktifitas asset
- Menjaga rasio BOPO maksimal 75%
b. Rencana Jangka Menengah
1) Pengembangan digital banking
Penyediaan layanan elektronik banking :
- Mobile banking
- Laku Pandai
2) Perluasan Jaringan Kantor
- Penambahan Kantor Cabang baru
3) Inovasi dan pengembangan produk
- Inovasi Kredit dan Simpanan
- Pengembangan Fitur Kredit dan Simpanan
4) Pengembangan Kredit UMKM
- Mewujudkan Kampung UKM Bank Sleman
5) Pengembangan TI
- Pengembangan Core Banking System
6) Pelaksanaan Tata Kelola
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 28
- Penyempurnaan SOP secara keseluruhan disertai dengan kajian
7) Penerapan Manajemen Risiko
- Penyempurnaan kebijakan dan prosedur risiko likuiditas, risiko
reputasi dan risiko strategik.
8) Penguatan Permodalan
Pemerintah Kabupaten Sleman melakukan penambahan
penyertaan modal untuk :
- Tahun 2018 sebesar Rp25 Miliar
- Tahun 2019 sebesar Rp30 Miliar
- Tahun 2020 sebesar Rp45 Miliar
9) Penerapan Tata Kelola
- Pemenuhan organ PD BPR Bank Sleman
- Pemenuhan SOP PD BPR Bank Sleman
- Predikat peringkat komposit mencapai nilai 1(satu)
10) Penerapan Manajemen Risiko
- Pemenuhan kebijakan dan prosedur risiko kredit, risiko
operasional, risiko kepatuhan, risiko likuiditas, risiko reputasi
dan risiko strategik.
c. Jangka panjang
1) Pencapaian Aset dan Laba terbesar di DIY
2) Menjadi bank yang terkemuka di DIY
3) Penguatan Permodalan
4) Meningkatkan peran BPR sebagai Lembaga Intermediasi untuk
pelaku usaha mikro/UMKM.
11. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan
a. Bank telah menyusun SOP tentang Transparansi Informasi Produk Bank
dan SOP Penyelesaian Pengaduan Nasabah;
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 29
b. Bank telah menyampaikan instruksi Direksi tentang Mediasi Perbankan
apabila nasabah tidak puas dengan penyelesaian yang dilakukan oleh
bank;
c. Laporan Tahunan Bank telah disusun dan disajikan kepada pihak OJK
tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank;
d. Bank telah mempublikasikan Laporan tahunan dan Laporan Keuangan
Publikasi secara tepat waktu.
B. Kepemilikan Saham Anggota Dewan Pengawas dan Direksi
Dewan Pengawas dan Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki saham pada PD
BPR Bank Sleman, Lembaga Keuangan Bukan Bank & Perusahaan lainnya.
Nama Jabatan Jabatan
BPR lain
Jabatan
Perusahaan
Lain
PS BPR/
Perusaha
an Lain
Bidang
Usaha
Dra.Suyamsih,M.Pd Ketua DP - - - -
Ir.TJahjo Oetomo,MM Anggota DP - - - -
Dr.Sumiyana, Ak.,M.Si Anggota DP - - - -
Muhammad Sigit,SE.,M.Si Direktur
Utama - - - -
Ir.Y.Mahatma Direktur
Bisnis - - - -
Iis Herlia Dewi, S.E.
Direktur
Kepatuhan &
SDM
- - - -
C. Hubungan Keuangan dan Hubungan Keluarga Anggota Dewan Pengawas dan
Direksi
1. Hubungan Keuangan
a. Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan
keuangan dengan Pemegang Saham Bank;
b. Anggota Dewan Pengawas PD BPR Bank Sleman merupakan pengawas
independen yang tidak memiliki hubungan keuangan dengan Dewan
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 30
Pengawas lainnya, Direksi, Pemegang Saham adalah Dewan Pengawas
lainnya dan/atau Direksi Bank;
c. Seluruh anggota Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan
keuangan dalam hal menerima penghasilan, bantuan keuangan, atau
pinjaman dari Pemegang Saham bank.
2. Hubungan Keluarga
Dewan Pengawas dan Direksi PD BPR Bank Sleman tidak memiliki hubungan
keluarga sampai dengan derajat kedua antara sesama anggota Dewan
Pengawas, Direksi dan Pemegang Saham bank.
Nama Jabatan
Hubungan Keluarga dengan Hubungan Keuangan dengan
DP Direksi PS DP Direksi PS
Y T Y T Y T Y T Y T Y T
Dra.Suyamsih,M.
Pd
Ketua
Dewan
Pengawas
√ √ √ √ √ √
Ir.TJahjo
Oetomo,MM
Anggota
Dewan
Pengawas
√ √ √ √ √ √
Dr.Sumiyana,
Ak.,M.Si
Anggota
Dewan
Pengawas
√ √ √ √ √ √
Nama Jabatan
Hubungan Keluarga dengan Hubungan Keuangan dengan
DP Direksi PS DP Direksi PS
Y T Y T Y T Y T Y T Y T
Muhammad
Sigit,S.E.,M.Si
Direktur
Utama √ √ √ √ √ √
Ir.Y.Mahatma Direktur
Bisnis √ √ √ √ √ √
Iis Herlia Dewi, S.E.
Direktur
Kepatu
han &
SDM
√ √ √ √ √ √
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 31
D. Share Option
Tidak terdapat opsi untuk membeli saham oleh anggota Dewan Pengawas, Direksi
dan Pejabat Eksekutif yang dilakukan melalui penawaran saham atau penawaran
opsi saham dalam rangka pemberian kompensasi yang diberikan kepada anggota
Dewan Pengawas, Direksi dan Pejabat Eksekutif Bank dan yang telah diputuskan
dalam Rapat Umum Pemegang Saham dan/atau Anggaran Dasar Bank.
E. Rasio gaji Tertinggi dan Terendah
1. Rasio Gaji Dewan Pengawas yang tertinggi dan terendah = 1,25 %
2. Rasio Gaji Direksi yang tertinggi dan terendah = 1,58 %
3. Rasio Gaji Pegawai yang tertinggi dan terendah = 6,52 %
F. Frekuensi Rapat Dewan Pengawas
1. Rapat Dewan Pengawas telah diatur dengan Pedoman dan Tata Tertib Dewan
Pengawas tanggal 5 Desember 2016;
2. Pelaksanaan Rapat Dewan Pengawas telah dituangkan dalam Risalah Rapat;
3. Frekuensi Rapat Evaluai dan RUPS yang dilaksanakan oleh Dewan Pengawas
sebanyak 19 kali dalam setahun :
No Tanggal Jenis Rapat Jumlah
Diundang Jumlah Hadir
Keterangan
1 12-01-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Desember 2016
4 4 Lengkap
2 17-02-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Januari 2017
4 4 Lengkap
3 17-03-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Februari 2017
4 4 Lengkap
4 22-03-2017 RUPS 5 5 (Bupati hadir)
5 13-04-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Maret 2017
4 4 Lengkap
6 25-04-2017 RUPS 5 5 (Bupati hadir)
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 32
7 17-05-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan April 2017
5 5 Lengkap
8 16-06-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Mei 2017
5 5 Lengkap
9 12-07-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Juni 2017
5 5 Lengkap
10 02-08-2017 Rapat Perubahan Rkt 2017
5 5 Lengkap
11 19-08-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Juli 2017
5 5 Lengkap
12 14-09-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Agustus 2017
5 5 Lengkap
13 09-10-2017 RUPS 6 6 (Bupati hadir)
14 14-10-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan September 2017
6 6 Lengkap
15 27-10-2017 Pembahasan Struktur Organisasi Pd Bpr Bank Sleman
6 6 Lengkap
16 15-11-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan Oktober 2017
6 6 Lengkap
17 05-12-2017 Rapat Rbb & Draft Raperda Perseroda Bank Sleman
6 6 Lengkap
18 11-12-2017 Rapat Evaluasi Bulanan Untuk Bulan November 2017
6 6 Lengkap
19 11-12-2017 RUPS 6 6 (Bupati hadir)
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 33
Frekuensi Rapat Direksi
1. Rapat Direksi telah diatur dengan Pedoman dan Tata Tertib Direksi tanggal 1
Nopember 2017;
2. Pelaksanaan Rapat Direksi telah dituangkan dalam Risalah Rapat.
3. Frekuensi rapat yang dilaksanakan oleh Direksi sebanyak 36 kali dalam
setahun.
Agenda Rapat Direksi
Rapat Direksi dan Pembinaan Rohani bersama seluruh pegawai PD BPR Bank Sleman :
No Tanggal Jenis Rapat Jumlah
Diundang Jumlah Hadir
Keterangan
1 16-01-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Des 2016
108 102 -
2 24-01-2017 Pembinaan Rohani 132 113 Ust. Drs.M.Luthfi Hamid, M.Ag
3 09-02-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Jan 2017
108 101 -
4 27-02-2017 Pembinaan Rohani 130 105 Ust. Drs.H.Zainal Abidin,M.Pdl
5 09-03-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Feb 2017
107 94 -
6 27-03-2017 Pembinaan Rohani 133 114 Ust. H.Henry Sutopo
7 19-04-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Mar 2017
107 92 -
8 26-04-2017 Pembinaan Rohani 141 119 Ust. H.Saijan,S.Ag.,M.Si
9 09-05-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Apr 2017
108 96 -
10 26-05-2017 Pembinaan Rohani 121 110 Ust. Nur Ikhsan Bashori
11 12-06-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Mei 2017
103 100 -
12 13-07-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Juni 2017
96 94 -
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 34
13 16-08-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Juli 2017
101 93 -
14 28-08-2017 Pembinaan Rohani 128 110 Ust. H.Tamam Ismail
15 27-09-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Agst 2017
102 94 -
16 29-09-2017 Pembinaan Rohani 128 112 Ust. Ichsanudin
17 11-10-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Sep 2017
102 95 -
18 30-10-2017 Pembinaan Rohani 128 111 Ust. H.Saijan,S.Ag.,M.Si
19 14-11-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Okt 2017
101 94 -
20 18-12-2017 Rapat Evaluasi Kinerja Bulan Nov 2017
103 97 -
21 21-12-2017 Pembinaan Rohani 130 114 Ust. Mukhammad Mahfud
G. Jumlah Penyimpangan Internal (Internal Fraud)
Penyimpangan / kecurangan Internal Bank yang dilakukan oleh para pegawai
Bank, baik yang berkaitan dengan simpanan dana masyarakat atau
penyalahgunaan kredit di PD BPR Bank Sleman selama tahun 2017 adalah tidak
ada/ Tidak pernah terjadi.
H. Permasalahan Hukum
Permasalahan hukum secara perdata atau pidana yang dihadapi oleh PD BPR Bank
Sleman selama tahun 2017 adalah tidak ada, baik yang berkaitan dengan
penyalahgunaan kredit atau simpanan dana masyarakat.
I. Transaksi Yang Mengandung Benturan Kepentingan
Tidak terdapat transaksi yang mengandung benturan kepentingan, bank mampu
menghindari transaksi yang mengandung potensi benturan kepentingan.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 35
II. Kesimpulan Umum hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola
Berdasarkan hasil Self Assessment pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman
periode Desember 2017, disampaikan hal-hal sebagai berikut :
A. Nilai Komposisi Tata Kelola sebesar 1,07 dengan prediksi Sangat Baik
B. Peringkat masing-masing per Faktor adalah :
No Aspek yang Dinilai Bobot Peringkat Nilai
1 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direksi 20.00% 1 0.20
2 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan
Pengawas 12.50% 1 0.13
3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite 2.50% 1 0.04
4 Penanganan Benturan Kepentingan 10.00% 1 0.10
5 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank 10.00% 1 0.10
6 Penerapan Fungsi Audit Intern 10.00% 1 0.11
7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern 2.50% 1 0.03
8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan
Pengendalian Intern 10.00% 1 0.12
9 Batas Maksimum Pemberian Kredit atau BMPK 7.50% 1 0.08
10 Rencana Bisnis / Rencana Strategis Bank 7.50% 1 0.08
11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non
Keuangan Bank 7.50% 1 0.08
Nilai Komposit 100.00% 1.07
Prediksi Komposit Sangat
Baik
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 36
C. Kekuatan Pelaksanaan Tata Kelola
1. Dengan disusunnya Pedoman Kebijakan dan Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR
Bank Sleman dengan Surat Keputusan Direksi Nomor 68/KPTS/DIR/2016
tanggal 28 Nopember 2016 akan berjalan baik sesuai dengan ketentuan yang
berlaku.
2. Dengan adanya pedoman bagi Dewan Pengawas dan Direksi, dapat
melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara efektif.
3. Dengan adanya pedoman bagi Komite-komite Dewan Pengawas akan
melaksanakan program kerja dan rapat secara efektif dan efisien yang dapat
menjadi acuan bagi keputusan Dewan Pengawas.
4. Fungsi kepatuhan Bank, Fungsi Audit Intern, Fungsi Audit ekstern akan
berjalan sesuai dengan Ketentuan Tata Kelola.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 37
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 38
LAMPIRAN
1. Hasil Self Assessment Pelaksanaan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman.
No Aspek yang Dinilai Bobot (a)
Peringkat (b)
Nilai (a) + (b)
Catatan
1 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direksi
20.00% 1 0.20
Jumlah, Komposisi, Integritas dan Kompetensi anggota serta pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi telah memenuhi prinsi-prinsip Tata Kelola.
2 Pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Dewan Pengawas
12.50% 1 0.13
Dewan Pengawas telah melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya sesuai dengan prinsip Tata Kelola terlihat dari fungsi pengawasan yang dilakukan Dewan Pengawas terhadap Kebijakan Direksi.
3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite
2.50% 1 0.04
Pelaksanaan tugas Komite telah berjalan secara efektif, telah terlaksananya program kerja komite melalui rapat komite, adanya rekomendasi komite kepada Dewan Pengawas yang disampaikan melalui surat Dewan Pengawas kepada dewan Direksi atas perkembangan usaha bank.
4 Penanganan Benturan Kepentingan
10.00% 1 0.10 Tidak ada benturan kepentingan
5 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank
10.00% 1 0.10
Penerapan fungsi kepatuhan bank telah berjalan secara efektif, telah melakukan pengujian atas setiap kebijakan internal sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
6 Penerapan Fungsi Audit Intern
10.00% 1 0.11
Pelaksanaan fungsi Audit Intern bank telah berjalan efektif, pedoman intern sebagai acuan pemeriksaan (risk based audit) telah memenuhi standar minimum yang ditetapkan SPFAIB, SKAI menjalankan fungsinya secara independen
7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern
2.50% 1 0.03
Kantor Akuntan Publik telah melaksanakan Audit secara independen dan memenuhi kriteria yang ditetapkan
8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern
10.00% 1 0.12
Penerapan Manajemen Risiko telah dilaksanakan sesuai dengan ketentuan
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 39
9 Batas Maksimum Pemberian Kredit atau BMPK
7.50% 1 0.08 Tidak terdapat pelanggaran dan pelampauan BMPK
10 Rencana Bisnis / Rencana Strategis Bank
7.50% 1 0.08
Rencana Bisnis PD BPR Bank Sleman telah disiapkan sesuai dengan ketentuan dan telah memperhatikan rencana kedepan
11 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank
7.50% 1 0.08
Informasi keuangan dan non keuangan telah disampaikan dan dipublikasikan secara transparan kepada pihak-pihak yang ditetapkan.
Nilai Komposit 100.00% 1.07
Prediksi Komposit Sangat
Baik
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 40
LAMPIRAN
2. Dana Bantuan Masyarakat Tahun 2017
KEGIATAN CSR
I. PROGRAM SOSIAL :
No Tanggal Keterangan
1. 16-01-2017 Pembenahan fisik PP Al Irsyad Paten Tridadi
2. 23-01-2017 Sumbangan dan penyaluran pendidikan Bantuan dari CIMB Niaga
3. 17-02-2017 Bantuan Khitanan Polres Gunung Kidul Yogyakarta
4. 24-02-2017 Bantuan Donor darah dan sembako untuk Desa Kwarasan Gamping Sleman
5. 02-03-2017 Bantuan Pembangunan Masjid Al Hidayah Sidoarum Godean Sleman
6. 17-03-2017 Bantuan Pembangunan Masjid Miftahul Huda Wonorejo Ngemplak Sleman
7. 30-03-2017 Bantuan khitanan massal ke LPM dan Majelis Taklim Darun Na’iem Caturharjo Sleman
8. 06-04-2017 Pembangunan Mushola SDN Kaliduren Sumberagung Moyudan
9. 10-04-2017 Beasiswa Pendidikan ke STIM YKPN ( 5 mahasiswa )
10. 28-04-2017 Bantuan kegiatan donor darah Kecamatan Tempel
11. 28-04-2017 Bantuan kegiatan Subuh Bersama di Masjid Agung Kabupaten Sleman berupa door price 5 Sepeda
12. 06-04-2017 Bantuan pembangunan Masjid Nurul Huda Ngaglik Sleman
13. 03-05-2017 Rehab rumah warga miskin dalam rangka hari jadi 101 tahun Kabupaten Sleman
14. 03-05-2017 Reboisasi bhakti Merapi Kinahrejo Cangkringan Sleman
15. 09-05-2017 Donor Darah dan Pengobatan gratis kerjasama dengan RS Bethesda
16. 09-05-2017 Pembuatan Gazebo dan Taman untuk Sekolah Ramah Anak (SMPN 3 Kalasan)
17. 09-05-2017 Bea siswa pelajar dalam rangka Bank Sleman Peduli
18. 09-05-2017 Pelaksanaan Bank Sleman Peduli
19. 19-05-2017 Bantuan untuk Masjid Baitul Rahman Plumbon Sindumartani Ngemplak Sleman
20. 30-05-2017 Bantuan masjid-masjid di Wilayah Kecamatan Tempel
21. 30-05-2017 Bantuan masjid Al Huda Ngentak Turi Sleman
22. 31-05-2017 Bulan Dana PMI Kabupaten Sleman
23. 31-05-2017 Bantuan Masjid Nurul Iman Kaliajir Berbah Sleman
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 41
24. 05-06-2017 Bantuan pembangunan mushola Kalimosodo SMA 2 Brayut Pandowoharjo Sleman
25. 05-06-2017 Santunan anak yatim yayasan Al Barokah Trimulyo Sleman
26. 05-06-2017 Bantuan masjid Al-Jihad Kunden Sidoluhur Godean
27. 08 -06-2017 Bantuan masdjid Al-Aziz Ngemplak Sleman
28. 12-06-2017 Bantuan masjid-masjid di Kecamatan Gamping
29. 12-06- 2017 Bantuan masjid Nur Taqwa Duwet Mlati Sleman
30. 15-06-2017 Bantuan untuk Masjid Patok Negoro Plosokuning Ngaglik Sleman
31. 16-06-2017 Buka puasa bersama anak yatim (123 anak) dan bantuan untuk 4 Panti Asuhan/Pondok Pesantren di Grha Sarina Vidi
32. 20 dan 21-06-2017
Bagi takjil gratis ( untuk 600 pax )
33. 22-06-2017 Bantuan Pembangunan masjid Al-Hidayah Margoluwih Seyegan Sleman
34. 23-06-2017 Bantuan sunatan massal,donor darah ke HPPK (Himpunan Pengajian Putra-Putri Kaliurang) Hargobinangun Pakem Sleman
35. 10-07-2017 Santunan anak yatim via kegiatan RSU Mitra Pramedika
36. 18-07-2017 Renovasi masjid Ash Solihin Wukirsari Cangkringan
37. 26-07-2017 Renovasi masjid Nur Izzatin Ngangkrik Triharjo Sleman
38. 28-07-2017 Renovasi masjid Darul Ulung Ngelos Bimomartani Ngemplak Sleman
39. 07-08-2017 Bantuan 25 Bendera Merah Putih untuk bhakti sosial Desa Sumberarum Moyudan Sleman dalam rangka HUT RI ke 72
40. 10-08-2017 Bantuan masjid Hidayatullah Gancahan V Sidomoyo Godean
41. 11-08-2017 Bantuan pembangunan masjid An-Nur Ketingan Tirtoadi Mlati Sleman
42. 18-08-2017 Bantuan untuk acara Gerakan memakmurkan masjid di Masjid Agung Wahidin Sudirohusodo Kabupaten Sleman
43. 22-08-2017 Bantuan pembangunan mushola Nur Iman Kergan Pucung Tamanmartani Kalasan Sleman
44. 22-08-2017 Renovasi masjid Nurul Fataah Druju Krajan Margodadi Seyegan Sleman
45. 24-08-2017 Bantuan Gerakan Nasional Donor Darah dalam rangka Hari Bhakti TNI ke PDDI DIY
46. 02-11-2017 Bhakti sosial dalam rangka HUT RSUD Sleman
47. 03-11-2017 Bantuan masjid Baitul Amin Tempel
48. 07-11-2017 Bantuan pembangunan masjid Al Hidayah Murangan Sleman
49. 09-11-2017 Bantuan pembangunan pos ronda Sidomoyo Godean
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 42
50. 24-11-2017 Bantuan pembangunan masjid Nurul Hidayah Jaban Tridadi Sleman
51. 27-11-2017 Bhakti sosial bagi sembako kerjasama dengan Opiba Ringinsari Bokoharjo Prambanan Sleman
52. 28-11-2017 Bantuan kegiatan donor darah dalam rangka HUT Desa Sindiharjo Ngaglik Sleman
53. 29-11-2017 Bantuan kegiatan santunan kepada lansia dalam rangka HUR Desa Sinduadi Mlati Sleman
54. 04-12-2017 Bantuan pembangunan Mushola Al-Huda Pandan Cakran Wukirsari Cangkringan
55. 07-12-2017 Bantuan Program Sekolah Ramah Anak SMPN 2 Moyudan
56. 15-12-2017 Bantuan penyelenggaraan khitanan massal Desa Sukoharjo
57. 18-12-2017 Bantuan penyelenggaraan donor darah ke DWP Lapas kelas IIB Yogyakarta
58. 29-12-2017 Bantuan pembangunan pondok pesantren Darussalam Somokaton Seyegan Sleman
II. PROGRAM LAINNYA :
No Tanggal Keterangan
1. 17-01-2017 Bantuan kegiatan Ikatan Dimas Diajeng Cilik Kab Sleman
2. 30-01-2017 Bantuan kepada PWRI untuk Turnamen Catur Non master Gamping Sleman
3. 02-02-2017 Bantuan untuk KNPI Sleman
4. 07-02-2017 Bantuan Turnamen Bola Voli Gama Cup/Wedomartani
5. 16-02-2017 Bantuan kegiatan FASI X kepada TKA-TPA Kab Sleman
6. 16-02-2017 Bantuan kepada RSUD Prambanan untuk keg seminar
7. 24-02-2017 Bantuan Masjid Sirojudin Gatak Sendangsari Minggir Sleman
8. 27-02-2017 Penghargaan CSR Indonesia Award di Balai Kartini Jakarta
9. 01-03-2017 Bantuan kepada forum PAUD dan Himpaud Kabupaten Sleman
10. 01-03-2017 Bantuan kepada Lembaga seni budaya Kabupaten Sleman
11. 07-03-2017 Bantuan Televisi ke Dinas Duk Capil Sleman
12. 10-03-2017 Bantuan kegiatan tryout ke organisasi siswa intra sekolah SMK YPKK II Sleman
13. 06-04-2017 Bantuan untuk Desa Condongcatur Kabupaten Sleman
14. 11-04-2017 Bantuan untuk SMKN I Godean
15. 11-04-2017 Bantuan untuk Karang Taruna Eka Bhakti Desa Mororejo Tempel Sleman
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 43
16. 11-04-2017 Bantuan untuk KORPRI Kabupaten Sleman ( Kaos ) dalam rangka Porda
17. 13-04-2017 Bantuan untuk kegiatan audisi mubaligh/mubalighah di Masjid Agung Kabupaten Sleman
18. 13-04-2017 Bantuan untuk TK IT Bhakti Insani Triharjo Sleman
19. 13-04-2017 Bantuan untuk Konggres PSSI
20. 19-04-2017 Bantuan penyelenggaraan senam massal untuk Ngangkrik Triharjo Sleman
21. 19-04-2017 Bantuan pembuatan rumah pupuk organik Gapoktan Pakem
22. 20-04-2017 Bantuan untuk HUT SMK Bina Harapan Ngaglik Sleman
23. 20-04-2017 Bantuan untuk HUT TK dan SD Model Kabupaten Sleman
24. 26-04-2017 Bantuan untuk Tripartit Hari Buruh Nasional
25. 28-04-2017 Bantuan door prize untuk temu purna bhakti praja
26. 28-04-2017 Bantuan untuk PKK Ngepos Lumbungrejo Tempel
27. 25-04-2017 Bantuan untuk MGBK/Musyawarah Guru Bimbingan Konseling tingkat SMA/MA se Kab Sleman
28. 04-05-2017 Bantuan penyelenggaraan dolanan anak dalam rangka hari jadi 101 Kabupaten Sleman ke Kecamatan Prambanan
29. 09-05-2017
Bantuan Jaket Patroli Linmas ke Pemdes Maguwoharjo Sleman
30. 12-05-2017 Bantuan untuk acara pengukuhan kelompok tani UPT BP4 Wilayah Moyudan
31. 12-05-2017 Bantuan doorprize gelar senam Pemda Sleman dalam rangka HUT ke 101 Kabupaten Sleman
32. 16-05-2017 Bantuan kegiatan pentas seni SDN Jongkang
33. 16-05-2017 Bantuan penyelenggaraan acara dialog sembada lomba lampion di Kampung Flory Sleman
34. 16-05-2017 Pembuatan spot CSR
35. 17-05-2017 Bantuan kegiatan pencanangan tahun selamat kemanusiaan kepada Ditlantas DIY
36. 18-05-2017 Bantuan untuk Dinas Pariwisata (Branding Sleman)
37. 19-05-2017 Bantuan lomba kamling Kecamatan Mlati
38. 31-05-2017 Bantuan Takjil dalam rangka Hari Lahir Pancasila
39. 31-05-2017 Bantuan 2 tenda kepada Paguyuban Aotu Bursa Tridadi Sleman
40. 02-06-2017 Bantuan pentas seni takmir masjid Al-Ikhlas TVRI Jogjakarta
41. 06-06-2017 Bantuan ke Dapen Yakum untuk kegiatan Program penguatan team work
42. 06-06-2017 Bantuan pengajian romadhon 2017 ke Desa Margodadi Seyegan
43. 07-06-2017 Bantuan talkshow enterpreneur Himpunan mahasiswa Unprok
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 44
44. 08-06-2017 Bantuan kegiatan festifal anak sholeh Kalitirto Berbah Sleman
45. 09-06-2017 Bantuan Pengadaan Kaos Pameran Potensi Daerah ke Disperindagkop Sleman
46. 13-06-2017 Bantuan pencetakan rambu jalur alternatif angkutan lebaran 2017 ke Dishub Sleman
47. 14-06-2017 Bantuan Pengadaan seragam PDBI (Persatuan Drum Band Indonesia ) dalam rangka Porda XIV 2017
48. 19-06-2017 Bantuan spanduk dan leaflet kepada Ditlantas Polda DIY dalam rangka operasi Ramadnia Progo 2017
49. 02-07-2017 Pembuatan Charity Video Awareness Video tentang kepedulian Bank Sleman
50. 10-07-2017 Bantuan fasilitas AC Polres Sleman
51. 12-07-2017 Bantuan buku tulis dan spanduk ke acara TABO (Tanggap Bocah) Puskesmas Kecamatan Sleman
52. 12-07-2017 Bantuan tikar acara syawalan paguyuban pasar Cebongan
53. 18-07-2017 Bantuan syawalan paguyuban Sumber Rejeki Pasar Ngijon Sleman
54. 24-07-2017 Bantuan kegiatan turnamen Volly Mutiara Cup Desa Caturharjo Sleman
55. 24-07-2017 Bantuan kegiatan turnamen Volly Rekongzy cup Tempel Sleman
56. 27-07-2017 Bantuan lomba mewarnai katagori SD ke RSUD Prambanan
57. 28-07-2017 Bantuan kegiatan Delegano football club RSUD Prambanan
58. 28-07-2017 Bantuan kegiatan peringatan HUT RI 72 Karang Taruna Girikerto Turi Sleman
59. 07-08-2017 Bantuan lomba lari lintas alam di tebing Breksi Sambirejo Prambanan Sleman
60. 08-08-2017 Bantuan kegiatan Merti Dusun di Kebonagung Tridadi Sleman
61. 08-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 Tahun 2017 ke Kecamatan Ngemplak
62. 08-08-2017
Bantuan Penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Muda-Mudi Suka Karya Sendangrejo Minggir
63. 08-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 ke Dukuh Kalakijo Sleman
64. 08-08-2017 Bantuan kegiatan Merti Dusun Sawahan Pandowoharjo Sleman dalam rangka HUT RI ke-72
65. 08-08-2017
Bantuan Krapyak Expo 2017 dan Gelar Budaya ke Kelompok Kerja ke Pemuda Krapyak Wedomartani Ngemplak Sleman
66. 09-08-2017
Bantuan kegiatan lomba dalam rangka penyelenggaraan HUT RI ke-72 ke Desa Gabugan Pandowoharjo Sleman
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 45
67. 10-08-2017
Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 ke Organisasi Pemuda Sedyo Utomo Tamanmartani Kalasan Sleman
68. 10-08-2017
Bantuan doorprize kegiatan Ramah Tamah Kabupaten Sleman dengan Perintis kemerdekaan dalam rangka peringatan HUT RI ke-72
69. 10-08-2017 Bantuan 20 kaos logo Bank Sleman ke Tim Porda Kabupaten Sleman
70. 10-08-2017
Bantuan penyelenggaraan Tirakatan dalam rangka HUT RI ke-72 ke Perum Griya Perum Purwo Asri Kalasan Sleman
71. 10-08-2017
Bantuan penyelenggaraan upacara adat jawa dalam rangka peringatan HUT RI ke-72 ke Desa Banyuurip Margoagung Seyegan Sleman
72. 11-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan dalam rangka HUT RI ke-72 Ds Jetak Selomartani Kalasan Sleman
73. 11-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Dukuh Pandowoharjo Sleman
74. 11-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 Kecamatan Tempel
75. 11-08-2017 Bantuan penyelenggaraan kegiatan HUT RI ke-72 Kecamatan Moyudan
76. 11-08-2017 Bantuan peringatan HUT RI ke-72 ke Ds Panggung Lumbungrejo Tempel Sleman
77. 14-08-2017 Bantuan Upacara Merti Dusun Beran Kidul Tridadi Sleman
78. 14-08-2017 Bantuan peringatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Setya Manunggal Sidomulyo Trimulyo Sleman
79. 16-08-2017 Bantuan peringatan HUT RI ke-72 ke DS Geneng Sidoagung Godean Sleman
80. 18-08-2017 Bantuan kegiatan senam sehat Gerakan Anti Narkotika International ke BNN Kabupaten Sleman
81. 18-08-2017 Bantuan kegiatan peringatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Kyai Morang Murangan VIII Triharjo Sleman
82. 18-08-2017 Bantuan peringatan HUT RI ke-72 ke Karang Taruna Eka Bhakti Aryasa Tya Mororejo Tempel Sleman
83. 22-08-2017
Bantuan pembuatan maskot lomba takbir keliling dalam rangka peringatan Hari Raya Idul Adha ke Ds Gondangan Sardonoharjo Ngaglik Sleman
84. 22-08-2017
Bantuan kegiatan pentas seni dalam rangka HUT RI ke-72 ke Delingsari Ambarketawang Gamping Sleman
85. 22-08-2017
Bantuan kegiatan Pagelaran Wayang KUlit dalam rangka HUT RI ke-72 ke Paguyuban Pedagang Pasar Ngijon Moyudan Sleman
86. 23-08-2017 Bantuan kegiatan senam masal dan jalan santai Pemerintah Desa Sinduharjo Ngaglik Sleman
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 46
87. 31-08-2017
Bantuan festival takbir Idul Adha 1438 H ke Angkutan Muda Muhammadiyah ke Banyuraden Gamping Sleman
88. 04-09-2017 Bantuan door prize acara family fun day FEB UGM dalam rangka Dies Natalis 62 UGM
89. 06-09-2017 Bantuan 35 kaos panitia paguyuban OtoBursa Sleman
90. 06-09-2017 Bantuan kegiatan bola voly Vorascup Sumberagung Moyudan Sleman
91. 11-09-2017 Bantuan uang pembinaan juara I lomba patroli keamanan tingkat SMP Satlantas Polres Sleman
92. 12-09-2017
Bantuan penyelenggaraan festival anggrek Vanda Tri Color 2017 lomba mewarnai tingkat TK dan SD bekerjasama dengan Dinas Pariwisata Kabupaten Sleman
93. 13-09-2017 Bantuan turnamen sepakbola tahunan football RSUD Sleman
94. 14-09-2017
Bantuan program Gentasi-Aga ( Gerakan Cinta Arsip Keluarga) Dewa Widodomartani kerjasama dengan Dinas Perpustakaan dan Arsip Sleman
95. 15-09-2017 Bantuan fasilitas 20 kaos seragam tim sepakbola Seyegan United
96. 15-09-2017
Bantuan kegiatan Bakti sosial Dinas Kesehatan dan Dirjen Badan Peradilan Umum Mahkamah Agung RI di Puskesmas Rawat Inap Sleman Pandowoharjo Sleman
97. 15-09-2017 Bantuan Diklat Pemuda Ansor dan banser Pondokrejo Tempel Sleman
98. 18-09-2017 Bantuan Festival Fatmawidya ke SMAN II Ngaglik dalam rangka HUT SMA ke 34
99. 18-09-2017 Bantuan senam massal Kecamatan Godean
100. 19-09-2017 Bantuan kompetisi sepak bola liga super 2017 ke PSSI Sleman
101. 22-09-2017 Bantuan door price acara jalan santai dan sepeda sehat ke UNI Sunankalijaga
102. 27-09-2017 Bantuan pentas Legato Fakultas Ilmu Sosial UMY
103. 29-09-2017 Bantuan kegiatan musyawarah olah raga ke Koni Kabupaten Sleman
104. 06-09-2017 Bakti sosial pembagian air bersih di Desa Sambirejo Prambanan
105. 06-09-2017
Bantuan ke Yayasan Kanker Indonesia Kabupaten Sleman untuk kegiatan diteksi dini kanker masyarakat kurang mampu
106. 13-09-2017 Bakti sosial pemeriksaan tensi gratis dalam rangka HUT Polwan ke Polres Sleman
107. 22-09-2017 Bantuan Masjid Taqwa Gamelan Sendangtirto Berbah Sleman
108. 03-10-2017 Bantuan untuk Slemania
109. 03-10-2017 Bantuan TMMD Sengkuyung HUT TNI
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 47
110. 04-10-2017 Bantuan merti kampung Demangan Depok Sleman
111. 04-10-2017 Bantuan bagi kader kesehatan Puskesmas Godean
112. 05-10-2017 Bantuan untuk HUT PGRI ke 72
113. 09-10-2017 Bantuan kegiatan Karang Taruna Pandowoharjo Sleman
114. 10-10-2017 Bantuan pengerasan jalan Padukuhan Gamping Tengah Ambarketawang
115. 10-10-2017 Bantuan Seminar Internasional FIK UMY
116. 10-10-2017 Bantuan PSS Sleman
117. 16-10-2017 Bantuan POR KORPRI Sleman
118. 17-10-2017 Bantuan Bapas Expo Balai Pemasyarakatan
119. 17-10-2017 Bantuan pembinaan 72 Brimob Polri
120. 19-10-2017 Bantuan Dies Natalis UJB
121. 20-10-2017 Bantuan Saparan Ki Ageng Wonolelo Ngemplak
122. 20-10-2017 Bantuan merti dusun Tambakrejo Tempel
123. 20-10-2017 Bantuan HSN/Hari Santri Nasional Sleman
124. 20-10-2017 Bantuan Festival Pelangi Budaya Bumi Merapi
125. 24-10-2017 Bantuan Pekan Darma Karya Dhika Rutan Yogyakarta
126. 24-10-2017 Bantuan Merti Desa Wedomartani Ngemplak
127. 25-10-2017 Bantuan HUT RSJ Grasia ke 79 Pakem
128. 25-10-2017 Bantuan untuk Desa Banyurejo Tempel
129. 26-10-2017 Bantuan Pekan Darma Karya Dhika Lapas Yogyakarta
130. 03-10-2017 Donasi JKN-KIS 10 orang BPJS Kesehatan sebesar
131. 06-10-2017 Bank Sleman Peduli Khitanan massal tahun 2017
132. 12-10-2017 Bank Sleman Peduli RTLH
133. 20-10-2017 Bantuan HKN Dinas Kesehatan Sleman
134. 23-10-2017 Bantuan rehab masjid Al-Ikhlas Ambarketawang Gamping Sleman
135. 23-10-2017 Bantuan solidaritas resque taman Tamanmartani Kalasan
136. 01-11-2017 Bantuan pengadaan perlengkapan hadroh pedukuhan Duren Sawit Mororejo Tempel Sleman
137. 01-11-2017 Bantuan festival hadroh Wonokerto Turi Sleman
138. 01-11-2017 Bantuan pembangunan Balai pertemuan Gadingan Ngalik Sleman
139. 01-11-2017 Bantuan Merti desa Tridadi Sleman
140. 01-11-2017 Bantuan untuk Satsik AU Adisucipto
141. 02-11-2017 Bantuan kegiatan lustrum SMPN II Godean Sleman
142. 15-11-2017 Bantuan kegiatan merti dusun Kalirase Trimulyo Sleman
143. 15-11-2017 Bantuan kegiatan senyum talenta Indonesia oleh Lembaga senyum kita foundation Yogyakarta
144. 20-11-2017 Bantuan kegiatan kampus expo 2018 SMA I Sleman
145. 20-11-2017 Bantuan seminar nasional catatan akhir tahun STIE Widya Wiwaha
146. 20-11-2017 Bantuan Pagelaran Wayang kulit dalam rangka HUT Desa Sidoluhur Godean Sleman
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 48
147. 22-11-2017 Bantuan doorprize sepeda untuk HUT KORPRI Kabupaten Sleman
148. 24-11-2017 Bantuan kegiatan hari cinta puspa dan satwa nasional 2017 ke Kota Padi Flona DIY
149. 24-11-2017 Bantuan festival Jatilan dalam rangka HUT Desa Concongcatur Depok Sleman
150. 24-11-2017 Bantuan international conference ke UIN Yogyakarta
151. 30-11-2017 Bantuan penggunaan seragam kaor paguyuban driver Pemkab Sleman
152. 30-11-2017 Bantuan doorprize sepeda dalam rangka HUT Desa Hargobinangun Pakem Sleman
153. 05-12-2017 Bantuan penyelenggaraan Milad ke 32 Raudatul Athfal Krapyak Triharjo Sleman
154. 06-12-2017 Bantuan HUT Polair ke 67
155. 06-12-2017 Bantuan doorprice senam massal sehat ceria Kamal wetan Margomulyo Seyegan
156. 06-12-2017 Bantuan kesehatan gerakan pemuda kwartir cabang Sleman
157. 08-12-2017 Bantuan Merti dusun dalam acara pagelaran wayang kulit Ngangkrik Triharjo Sleman
158. 18-12-2017 Bantuan penyelenggaraan peresmian gedung BPPM DIY
159. 19-12-2017 Bantuan gelar seni Yayasan Karya Bhakti Cab. Yogyakarta
160. 27-12-2017 Bantuan doorprice pentas seni Kemenag Sleman
161. 28-12-2017 Bantuan kaos seragam olah raga anggota DPRD Sleman
162. 29-12-2017 Bantuan HUT Satpam ke 36 Asosiasi manager security Polres Sleman
III. PROGRAM KEMITRAAN :
No Tanggal Keterangan
1. 11-04-2017 Hadiah 20 Tas Sekolah pada lomba cerita wayang tingkat TK-SD Kabupaten Sleman
2. 28-07-2017 Bantuan tempat sampah berlogo Bank Sleman ke Dinas Pariwisata untuk obyek wisata Kaliurang
3. 03-05-2017 Bantuan gerobak angkringan dan bakso bagi 10 (sepuluh) pelaku UKM.
4 09-05-2017 Bantuan kredit kemitraan bagi 150 pelaku UKM.
Laporan Tata Kelola PD BPR Bank Sleman 49
IV. PROGRAM BENCANA
No Tanggal Keterangan
1. 29-08-2017 Bantuan ke Badan Koordinasi Tata Ruang Kabupaten Sleman untuk sosialisasi Indikasi Pelanggaran Tata Ruang kawasan Kaliurang Cangkringan Sleman
2. 07-12-2017 Bantuan bhakti sosial untuk daerah bencana kepada Karimun club Yogyakarta
3. 08-12-2017 Bantuan bencana banjir Yogyakarta melalui Korpri peduli Kabupaten Sleman