Manual de
Procedimientos
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
enero 2014
Manual de
Procedimientos
Comisión Ejecutiva del Fondo
de la Vivienda
Elaboró Presentó Validó
Titular de la Unidad Administrativa Titular de la Dependencia o Entidad”Validado de acuerdo a lo establecido en el artículo 26,
Apartado B fracción XI de la Ley Orgánica del Poder
Ejecutivo del Estado de Sonoraa, según oficio
S-0095-2014 de fecha 23/01/2014”.
María Guadalupe Ruiz Durazo
Secretaria de la Contraloría General
ContenidoI. Introducción
II. Objetivo del Manual
III. Red de Procesos
IV. Lista Maestra
V. Presentación de los procedimientos
- Listado de Procedimientos
Introducción
El presente Manual de Procedimientos servirá de instrumento de apoyo en el
funcionamiento y mejora institucional, al compendiar en forma ordenada, secuencial y
detallada las operaciones realizadas El Fondo de Vivienda del Instituto de Seguridad y
Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora, cuidando que éstas atiendan a la
misión del Gobierno Estatal.
Contempla la red de procesos, la lista maestra de documentos, registro histórico así como
los procedimientos desarrollados.
Cabe señalar que este documento se actualiza en la medida que se presenten
modificaciones en su contenido, en la normatividad establecida, en la estructura de Fondo de
Vivienda, o en algún otro aspecto que influya en la operatividad del mismo.
1
Objetivo del Manual
Documentar la serie de procedimientos necesarios que se siguen para dar cumplimiento a
cada una de las principales funciones del Fondo de Vivienda del Instituto de Seguridad y
Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora, y de la misma manera tener
una forma ordenada de operar y dar certeza a los empleados y derechohabientes del trabajo
que actualmente se realiza en FOVISSSTESON.
2
Facultad
No.
Macro. No. Subproceso Tipo Responsable Producto Indicador No, ProcedimientoDir. Productos Indicadores Cliente
RED DE PROCESOSInstituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
Fecha de
ElaboraciónHojas
Código de la Red
17/01/2014
63-FOV-RP/Rev.03
Hoja 1 de 2
2.1 D 2 01 Créditos Operativo Vocal Ejecutivo
de
FOVISSSTESO
N
Créditos
Financiados
01 Préstamo sin Garantía
Hipotecaria y Apoyo de
Enganche.
Crédito financiado sin
Garantía Hipotecaria
y Apoyo de
Enganche.
No de Créditos
Financiados sin Garantía
Hipotecaria y Apoyo de
Enganche por
presupuesto otorgado
Trabajadores del
Gobierno del
Estado y los
Organismos
afiliados a esta
comisión
Ejecutiva.
No. De días
reales en que sea
realizo el
tramite/No. De
días programados
para la
realización del
trámite
2.1 D 2 01 Créditos Operativo Vocal Ejecutivo
de
FOVISSSTESO
N
Créditos
Financiados
02 Préstamo Hipotecario
para Ampliación
Crédito financiado
Hipotecario para
Ampliación
No de Créditos
Financiados Hipotecario
para Ampliación por
presupuesto otorgado
Trabajo del
Gobierno del
Estado y los
Organismos
afiliados a esta
comisión
Ejecutiva, que
cuentan con un
préstamo de
vivienda.
No. De días
reales en que sea
realizo el
tramite/No. De
días programados
para la
realización del
trámite
2.1 D 2 01 Créditos Operativo Vocal Ejecutivo
de
FOVISSSTESO
N
Créditos
Financiados
03 Aplicación de
movimientos y
actualización de saldos
de créditos
hipotecarios
Aplicación de
movimientos
Movimientos aplicados
entre total de movimiento
por aplicar
Derechohabiente
s que aportan a
la Comisión
Ejecutiva del
Fondo para la
Vivienda.
No. De días
reales en que sea
realizo el
tramite/No. De
días programados
para la
realización del
trámite
2.1 D 2 01 Créditos Operativo Vocal Ejecutivo
de
FOVISSSTESO
N
Créditos
Financiados
04 Elaboración del Oficio
de Liberación de
Hipoteca.
Oficio de liberación
de hipoteca.
Núm. De créditos
liquidados entre numero
de oficios liberados de
hipoteca
Trabajadores del
Gobierno del
Estado y los
Organismos
afiliados a esta
Comisión
Ejecutiva
No. De días
reales en que sea
realizo el
tramite/No. De
días programados
para la
realización del
trámite
3
Catálogo de Macroprocesos
1 Atención a la Salud
2 Prestación de Servicios Sociales y
Económicas
3 Planeación, Programación y Presupuesto
Catálogo de Facultades
A Prestaciones Económicas
B Servicios de Salud
C Administración Institucional
D Vivienda
Elaboró Revisó Validó
Arq. Verónica
Gutierrez López
Vocal de la Comisión
Ejecutiva del Fondo
para la Vivienda
C.P. Francisco Javier
Caraveo Rincón Jefe
de Unidad de
Planeación e
Innovación
Institucional
L.A.P Teresa de
Jesus Lizárraga
Figueroa. Director
General de
ISSSTESON
4
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:
Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.
63-FOV-P01/Rev.01
ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS
FECHA DE EMISIÓN:
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
05/09/2013
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora
Otorgar un apoyo al derechohabiente fácil y económico, a fin de que pueda contar con una vivienda financiada a
tercero, o bien, que mejore la situación física de su vivienda.
I.- OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO
Trabajadores al servicio del Gobierno del Estado y los Organismos afiliados a esta Comisión .
II.- ALCANCE
• ISSSTESON: Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora .
• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda.
• R.O.C.H: Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para
los trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON .
• SICREF: Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON.
III.- DEFINICIONES
• Ley 38 ISSSTESON Decreto 114; B.O. No. 3, sección I, fecha 11 de julio del 2011.
• Reglamento de ISSSTESON B.O. No, 26 Sección II del 1° de Abril del 2013.
• Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para los
trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON Núm. 37
Secc.IV Lunes 7 de Noviembre del 2011.
• Manual de Organización ISSSTESON Julio 2013.
• Manual de Procedimientos ISSSTESON Julio 2013.
• Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON (SICREF).
IV.- REFERENCIAS
• Para el apoyo de enganche se solicitara una carta de asignación de la constructora firmada por el
representante legal, y se verificara su autenticidad sosteniendo comunicación con el mismo, que vaya a otorgar la
vivienda para la cual se solicita la prestación.
• Para el Crédito sin Garantía Hipotecaria se solicitara copia simple Escritura, o Título de propiedad
correspondiente.
V.- POLITICAS
Clave de Formato/Instructivo Nombre del Formato/Instructivo
VI.- FORMATOS E INSTRUCTIVOS
63-FOV-P01-F01/Rev.01 Solicitud de Préstamo Hipotecario.
Clave de Anexo Nombre
VII.- ANEXOS
Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.63-FOV-P01-A01/Rev.01
5
NO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO
VIII.- DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO
1. Recepción de Expediente
1.1 Recepcionista de
expedientes
Entrega Solicitud a derechohabiente
Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo
de Enganche.
Solicitud de Préstamo
Hipotecario
1.2 Recibe el expediente con Solicitud Préstamo
Hipotecario del trabajador y/o el paquete de
expedientes enviado por el sindicato, el cual
deberá contener los requisitos solicitados
para ese tipo de trámite
1.3 Revisa y valida que no presente adeudo
vigente por concepto de préstamo otorgado
por el fondo de la vivienda, NO presenta
adeudo regresa para folio con el encargado,
SI tiene adeudo pendiente se remite al
acreditado.
1.4 Se asigna número de folio y se turna para
elaboración del contrato.
2. Revisión Expediente
2.1 Auxiliar de Préstamo Registra en el sistema (SICREF) el
expediente, asigna número de préstamo,
turna expediente junto con pagaré a
derechohabiente.
Expediente.
2.2 Recibe expediente y pagaré de parte del
derechohabiente y archiva.
2.3 Se revisa los datos de registro con el
expediente.
3. Trámite de Cheque.
3.1 Elabora recibo para el trámite de cheque y
memorando para autorización y turna a Vocal
Ejecutivo para firma.
Recibo tramite de
cheque,
Memorando de envió para
autorización.
3.2 Vocal Ejecutivo Autoriza y firma recibo para trámite del
cheque, turna a su secretaria.
3.3 Turna a Ingresos para su respaldo
Presupuestal, y posteriormente a
Subdirección de Finanzas.
3.4 Secretaria
del Vocal Ejecutivo
Se elabora relación y se turna a contabilidad,
contabilidad remite a esta Vocalía contra
recibos, se captura número y fecha.
Relación de Recibos.
4. Entrega Cheques
4.1 Entrega cheque al acreditado y/o relación de
cheques en paquete al sindicato.
Oficio al sindicato
5. Descuento del Crédito
5.1 Secretaria
del Vocal Ejecutivo
Turna póliza de cheque al encargado del área
de recuperación para el alta del descuento.
5.2 Coordinador de
Recuperación Financiera
Este a su vez le turna copia de la póliza del
cheque para archivo en minutario.
FIN DEL PROCEDIMIENTO
6
Aprobó:Revisó:Elaboró:
SIP-F02/REV.01
L.A.P. Lizeth Covarrubias
Hernández / Enlace de la
Comisión Ejecutiva del Fondo
Arq. Verónica Gutiérrez López.
/ Vocal Ejecutivo de la
Comisión Ejecutiva del Fo
Lic. Fernando Chapetti Siordia /
Coordinador del Sistema de
Gestión de la Calid
7
INVENTARIO DE REGISTROS DE PROCEDIMIENTO
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: Fecha de elaboración:
Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.
63-FOV-P01/Rev.01 05/09/2013 11:04:14a.m.
Hoja 1 de 1
No. Registro Puesto Responsable* TipoTiempo Ubicación
Resguardo Disposición
final
Solicitud de Préstamo
Hipotecario.
1 Recepcionista de
expedientes
Papel 3 años /15
años
Archivo de
FOVISSSTESON
Expediente2 Auxiliar del prestamo Papel 3años/15
años
Archivo de
FOVISSSTESON
Recibo tramite de
cheque
4 Auxiliar del prestamo Papel 1 año Archivo de
FOVISSSTESON
Memorando de envió
para autorización
5 Auxiliar del prestamo Papel 1 año Archivo de
FOVISSSTESON
Relación de Recibos6 Secretaria del Vocal
ejecutivo
Papel 1 año Archivo de
FOVISSSTESON
Oficio al Sindicato7 Secretaria del Vocal
ejecutivo
Papel 1 año Archivo de
FOVISSSTESON
SIP-F03/REV.01* El responsable del resguardo será responsable de su protección.
8
VERIFICACIÓN DE LA EJECUCIÓN DEL PROCEDIMIENTO
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de
SonoraComisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
Hoja 1 de 1NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
Fecha de la verificación:CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:
No. DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES NOTAS:SI NO
Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de
Enganche.
63-FOV-P01/Rev.01
1 ¿Se recibió solicitud del derechohabiente que solicita préstamo
sin garantía hipotecaria y apoyo de enganche?
2 ¿Se revisó si no presenta adeudo por concepto de préstamo
otorgado?
3 ¿Se le asignó al expediente un número de préstamo?
4 ¿Se elaboró recibo de trámite de cheque?
5 ¿Se aplicó el descuento correctamente al préstamo otorgado?
SIP-F04/REV.019
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:
Préstamo Hipotecario para Ampliación
63-FOV-P02/Rev.01
ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS
FECHA DE EMISIÓN:
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
05/09/2013
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora
Aumentar la calidad de vida de los trabajadores al servicio del Estado, mejorando las condiciones de su vivienda ,
mediante un financiamiento de un préstamo hipotecario cuando este haya sido liquidado.
I.- OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO
Trabajadores al servicio del Gobierno del Estado y los Organismos afiliados a esta Comisión Ejecutiva .
II.- ALCANCE
• ISSSTESON: Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora .
• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda.
• R.O.C.H.- Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la vivienda con y sin garantía hipotecaria, para
los trabajadores del estado y organismos públicos incorporados al fondo de la vivienda del ISSSTESON.
• Contrato.- Contrato de Préstamo con Interés y Garantía Hipotecaria.
• R.P.P.- Registro Público de la Propiedad del Instituto Catastral y Registral del Estado de Sonora.
• Cédula de Captura: Cédula Datos del Contrato de préstamo Hipotecario.
• SICREF.- Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON
III.- DEFINICIONES
• Ley 38 ISSSTESON Decreto 114; B.O. No. 3, sección I, fecha 11 de julio del 2011.
• Reglamento de ISSSTESON B.O. No, 26 Sección II del 1° de Abril del 2013.
• Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para los
trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON. Núm. 37
Secc.IV Lunes 7 de Noviembre del 2011.
• Actas de Juntas Directivas de ISSSTESON.
• Manual de Organización ISSSTESON Julio 2013.
• Manual de Procedimientos ISSSTESON Julio 2013.
• 63-FOV-P01-F02/REV.00 Solicitud de préstamo hipotecario.
• 63-FOV-P01/REV.00 Préstamo sin Garantía Hipotecaria y Apoyo de Enganche.
IV.- REFERENCIAS
• No se recibirá ningún expediente para el otorgamiento del préstamo hipotecario si no se cumple con la
normatividad vigente.
• Si el solicitante no cumple con los requisitos del R.O.C.H., de integración o legales, no se le otorgara el
préstamo.
V.- POLITICAS
Clave de Formato/Instructivo Nombre del Formato/Instructivo
VI.- FORMATOS E INSTRUCTIVOS
63-FOV-P02-F01/Rev.01 Cédula de captura de datos del contrato de créditos
hipotecarios
63-FOV-P02-F02/Rev.01 Contrato de mutuo con interés y garantía hipotecaria
Clave de Anexo Nombre
VII.- ANEXOS
Diagrama de fluijo Préstamo hipotecario para ampliación.63-FOV-P02-A01/Rev.01
10
NO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO
VIII.- DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO
1. Recepción de Expediente
1.1 Recepciónista de
Expedientes
Recibe solicitud de préstamo hipotecario
elaborada y expediente, pagaré debidamente
integrado registra en sistema, turna al Auxiliar
Contable
Lista de Revisión
1.2 Auxiliar Contable Verifica el historial del derechohabiente por
concepto de préstamo otorgado por el fondo
de vivienda.
sistema SICREF
¿Presenta adeudo por concepto de préstamo
otorgado por el fondo de vivienda?
1.3 Si tiene adeudo pendiente remite al
acreditado (PASO FIN)
1.4 ¿No presenta adeudo por concepto de
préstamo otorgado por el fondo de vivienda?
1.5 Regresa a derechohabiente para folio con la
recepcionista de expedientes.
2. Elaboración de Contrato
2.1 Coordinador de Préstamos Elabora cédula Con los datos que se
recopilan del expediente para
elaboración de contrato.
Cédula de captura de datos
del contrato de créditos
hipotecarios.
2.2 Auxiliar de Préstamos
Hipotecarios
Registra en sistema SICREF, asigna número
de instrumento y turna a Coordinación de
informática, y elabora recibo para trámite de
cheque, remite a la Vocalía para firma del
mismo.
Recibo de
Tramite de Cheque
2.3 Vocal Ejecutivo Autoriza y firma recibo para el trámite de
elaboración del cheque y remite a
Subdirección de Finanzas.
2.4 Capturista Recibe cheque por parte de la Subdirección
de Finanzas
2.5 Coordinador de Préstamos Captura contrato de mutuo y remite al
Coordinador de Préstamos hipotecarios
Bitácora de captura
Contrato de Mutuo con
interés y garantía hipotecaria
2.6 Coordinador Jurídico de
FOVISSSTESON
Revisa Contrato contra Cedula. El contrato
es correcto SI, turna al Coordinador Jurídico
de FOVISSSTESON, para su revisión y
validación. NO se regresa a captura para su
corrección.
Bitácora de Relación de
Registros
2.7 Recibe Cedula, Contrato y expediente, revisa
y remite contrato para firma al Jefe de la
Unidad Jurídica.
Contrato de Mutuo con
interés y garantía hipotecaria
3. Entrega de Contrato de Mutuo
3.1 Coordinador de Préstamos Recibe y entrega contrato debidamente
autorizado por la Unidad Jurídica, a los
sindicatos y personal de confianza para
inscripción de gravamen
Oficio a Sindicatos
4. Recepción de Contratos Inscritos en el R.P.P.
4.1 Secretaria
del Vocal Ejecutivo
El contrato de mutuo fue debidamente
inscrito el gravamen a favor de ISSSTESON
por el acreditado ante el R.P.P. SI, recibe
contrato y turna al Coordinador de
Préstamos. NO, El contrato fue remitido con
boleta de rechazo por parte del R.P.P.
Regresa al punto 2.2. Para su revisión.
Contrato Inscrito ante el
R.P.P.
5. Ingreso de Expediente y Contrato a Archivo
11
5.1 Coordinador de Préstamo Turna Expedientes y Contratos al Auxiliar de
Préstamos Hipotecarios
5.2 Auxiliar de Préstamo
Hipotecarios
Relaciona contratos y turna a
Archivo
5.3 Encargado de Archivo Recibe expediente y contrato para resguardo
6. Entrega de Cheque
6.1 Vocal Ejecutivo Entrega cheque a acreditado y/o sindicato y
estos a su vez firman póliza de cheque.
7. Póliza de Cheque
7.1 Secretaria
del Vocal Ejecutivo
Turna póliza de cheque de entregado al
Coordinador de
Recuperación Financiera para la aplicación
del descuento correspondiente al préstamo.
8. Descuento del Crédito
8. Descuento del Crédito
8.1 Secretaria
del Vocal Ejecutivo
Turna póliza de cheque al Auxiliar de
Recuperación Financiera para el alta del
descuento
Póliza de Cheque
8.2 Coordinador de
Recuperación Financiera
Ingresa al sistema SICREF, da de alta el
descuento y turna copia de la póliza del
cheque para archivo en minutario.
Sistema SICREF
FIN DEL PROCEDIMIENTO
Aprobó:Revisó:Elaboró:
SIP-F02/REV.01
L.A.P. Lizeth Covarrubias
Hernández / Enlace de la
Comisión Ejecutiva del Fondo
Arq. Verónica Gutiérrez López.
/Vocal Ejecutivo del Comisión
Ejecutiva del Fondo
Lic. Fernando Chapetti Siordia
/Coordinador del Sistema de
Gestión de la Calida
12
INVENTARIO DE REGISTROS DE PROCEDIMIENTO
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: Fecha de elaboración:
Préstamo Hipotecario para Ampliación
63-FOV-P02/Rev.01 05/09/2013 10:59:10a.m.
Hoja 1 de 1
No. Registro Puesto Responsable* TipoTiempo Ubicación
Resguardo Disposición
final
Lista de Revisión1 Recepción de Expedientes. Electrónico 1 Año Archivo de
Fovisssteson
Cédula de captura de
datos del contrato de
créditos hipotecarios.
3 Capturista Papel 1 año Archivo de
Fovisssteson
Recibo de Tramite de
Cheque
4 Encargado de Archivo Papel 1 año Archivo de
Fovisssteson
Contrato de Mutuo con
Interés y Garantía
Hipotecaria
5 Encargado de Archivo Papel 15 años Archivo de
Fovisssteson
Póliza de cheque6 Encargado de Archivo Papel 1 año Archivo de
Fovisssteson
Contrato Inscrito ante el
R.P.P.
7 Encargado de Archivo Papel 15 años Archivo de
Fovisssteson
Bitácora de captura,
Contrato de Mutuo con
interés y garantía
hipotecaria
8 Coordinador de Préstamo Papel 1 año Archivo de
Fovisssteson
Bitácora de Relación de
Registros
9 Coordinador de Préstamo Papel 1 año Archivo de
Fovisssteson
Sistema SICREF10 Auxilar contable,
Coordinador de
recuperación financiera
Electrónico 15 años Sistema electronico
Fovisssteson
SIP-F03/REV.01* El responsable del resguardo será responsable de su protección.
13
VERIFICACIÓN DE LA EJECUCIÓN DEL PROCEDIMIENTO
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de
SonoraComisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
Hoja 1 de 1NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
Fecha de la verificación:CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:
No. DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES NOTAS:SI NO
Préstamo Hipotecario para Ampliación
63-FOV-P02/Rev.01
1 ¿Se recibió solicitud de préstamo hipotecario elaborado?
2 ¿Se elaboró cédula con los datos que se recopilan?
3 ¿Se revisó contrato contra cédula?
4 ¿Se entregó contrato a la Unidad Jurídica?
5 ¿se aplicó el descuento en el préstamo ?
SIP-F04/REV.0114
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:
Aplicación de movimientos y actualización de saldos de créditos hipotecarios
63-FOV-P03/Rev.00
ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS
FECHA DE EMISIÓN:
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
27/01/2014
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora
Asegurar la aplicación de movimientos de altas, bajas y cambios que se realicen quincenalmente en los
préstamos otorgados a los diferentes organismos afiliados, así como determinar el saldo actualizado de los
acreditados para su registro contable.
I.- OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO
Desde la recepción de la póliza de cheque hasta el registro contable del saldo actualizado de cada acreditado.
II.- ALCANCE
• ISSSTESON: Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora .
• Instituto: ISSSTESON.
• R.O.C.H.: Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para
los trabajadores del Estado y Organismos Públicos incorporados al Fondo de la Vivienda de ISSSTESON .
• SICREF: Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON.
• FOVISSSTESON: Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda del
ISSSTESON.
• Acreditado: A los trabajadores a quienes se les haya otorgado un crédito con recursos provenientes del
FOVISSSTESON.
III.- DEFINICIONES
• Código de Procedimientos Civiles para el Estado de Sonora, Decreto no. 179, en el Boletín Oficial no. 45,
Sección III de fecha 5 de Junio de 2009.
• Ley 38 del ISSSTESON, Decreto no. 114 en el Boletín Oficinal no. 3, sección 1 del 11 de Julio de 2011.
• Reglamento Interior del Instituto en el Boletín Oficial no. 26, sección 2 del 1 º de Abril de 2013.
• Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para los
Trabajadores del Estado y Organismos Públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON, en el
Boletín Oficial no. 37, Sección IV del Lunes 7 de Noviembre del 2011.
• Manual de Organización FOVISSSTESON, versión 2013.
• NMX-CC-9001-IMNC-2008 Norma ISO 9001:2008.
• 63-FOV-P03-F01/REV.00 Formato de Altas, Bajas y Cambios en descuentos quincenales.
• Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON (SICREF).
IV.- REFERENCIAS
• Se reciben las nóminas de Magisterio, Gobierno e ISSSTESON de forma electrónica; el resto son en papel.
• No procederá bajo ningún concepto la baja temporal de ningún descuento de préstamos aún vigentes ,
otorgados por FOVISSSTESON.
• Revisar periódicamente aquellos descuentos que se den de baja sin la instrucción respectiva, para en su caso ,
proceder a solicitar la alta de descuento en la nómina correspondiente.
• La aplicación al sistema SICREF se realizará cuando todas las nóminas de los organismos se presentan al
FOVISSSTESON para obtener así los saldos de capital del acreditado.
• Puede presentarse un desfase de hasta dos meses en los descuentos aplicados en la nómina a los
trabajadores de los organismos descentralizados.
V.- POLITICAS
Clave de Formato/Instructivo Nombre del Formato/Instructivo
VI.- FORMATOS E INSTRUCTIVOS
63-FOV-P03-F01/Rev.01 Formato de Altas, Bajas y Cambios
15
Clave de Anexo Nombre
VII.- ANEXOS
Diagrama de Flujo63-FOV-P03-A01/Rev.00
16
NO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO
VIII.- DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO
1. Captura de datos
1.1 Coordinador de
Recuperación Financiera
Recibe póliza de cheque, se captura fecha
de entrega del crédito hipotecario en el
sistema (SICREF) y captura los descuentos
de Magisterio y Gobierno del Estado, y turna
al Auxiliar de Recuperación Préstamos
Hipotecarios.
Póliza de cheque.
1.2 Auxiliar de Recuperación de
Financiera
Elabora formato de alta de descuento de
créditos nuevos y concentra movimientos de
altas, bajas y cambios expedidos por la
Coordinación de Contabilidad.
Formato de Altas, Bajas y
cambios en Descuentos
Quincenales.
2. Seguimiento de Baja
2.1 Auxiliar de Contabilidad Opero el movimiento de baja “SI” se procede
a la elaboración de la liberación de hipoteca.
“NO” se turna a Vocalía para la elaboración
del cheque de la devolución de descuento
indebido.
Oficio de Liberación de
Hipoteca, Recibo de pago,
Cheque.
2.2 Revisa en la nómina el movimiento de baja
del descuento
Si, procede a la elaboración de la liberación
de hipoteca
Oficio de Liberación
No, turna a Vocalía para la elaboración del
cheque de la devolución de descuento
indebido.
2.3 Elabora liberación de hipoteca, si existe la
baja del descuento.
3. Captura de movimientos
3.1 Coordinador de
Recuperación Financiera.
Captura estos movimientos de altas, bajas y
cambios en el Sistema de Créditos de los
organismos de Gobierno del Estado y
Magisterio correspondientes a la quincena de
que se trate.
Sistema de Movimientos de
altas, bajas y cambios de
magisterio y gobierno
3.2 Imprime un listado doble de los movimientos
y se graba en dispositivo magnético (Se
envía a Gobierno del Estado y Magisterio).
Listado de movimientos.
Dispositivo magnético
3.3 Auxiliar de Recuperación de
Financiera
Elabora listado de organismos, jubilados e
ISSSTESON, y turna al Coordinador de
Recuperación Financiera.
Listado de organismos
3.4 Elabora Oficio para altas a organismos
descentralizados y turna al Coordinador de
Recuperación Financiera.
Oficio a Organismos
3.5 Coordinador de
Recuperación Financiera
Firma Oficio y autoriza listado y
turna al Coordinador Administrativo.
3.6 Coordinador Administrativo Valida movimientos de organismos y turna a
Vocalía
3.7 Vocal Ejecutivo Revisa, autoriza y envía movimiento a
respectivos organismos.
4. Solicitud de nóminas en físico
4.1 Encargado de
Recuperación Financiera
Elabora oficio para solicitar nóminas en papel
al Departamento de Ingresos y Control
Presupuestal y turna para firma al titular.
Oficio
4.2 Vocal Ejecutivo Firma oficio para el Departamento de
Ingresos y Control Presupuestal.
17
4.3 Encargado de
Recuperación Financiera
Recibe nóminas de los organismos en papel
de parte del Departamento de Ingresos y
Control Presupuestal.
Nóminas
5. Verificación de nóminas
"Si son electrónico"
5.2 Encargado de Sistemas Turna formato total de nóminas a Auxiliar
Contable
5.3 Auxiliar Contable Recibe el formato y lo llena apoyado con la
nómina en papel. Turna a Auxiliar de
Sistemas.
Totales de nóminas claves 28
y 64
5.4 Auxiliar de Sistemas Recibe y extrae descuentos de las nóminas
de Organismos, Magisterio, Gobierno,
ISSSTESON, Pensionados, DIF y CESUES.
5.5 Realiza comparación de cantidad del formato
contra lo registrado en el SICREF.
"Si hay diferencia"
5.7 Comunica por medio telefónico las diferencias
con el Departamento de Ingresos y Control
Presupuestal para la verificación de la
nómina. Fin del procedimiento.
5.8 Realiza el cruce con quincena anterior y la
actual, genera reporte y los turna a Auxiliar
Contable.
Reporte de Altas, Bajas y
Cambios
5.9 Auxiliar Contable Recibe el reporte y verifica que el acreditado
tenga el mismo número de instrumento.
"Si hay diferencia"
5.11 Comunica la diferencia al Encargado de
Sistemas.
"Si las nóminas son en papel"
5.13 Auxiliar de Recuperación
Financiera
Recibe del Encargado de Recuperación
Financiera las nóminas, las revisa en papel
para concentrar los descuentos aplicados,
identificando el nombre del trabajador,
pensión, número de crédito y monto de
descuento.
Copias simples de nóminas
de descuentos
5.14 Captura en SICREF los descuentos
5.15 Imprime reporte de los descuentos para
revisión por el Encargado de Recuperación
Financiera.
Reporte
5.16 Encargado de
Recuperación Financiera
Valida reporte y notifica a Encargado de
Sistemas que está concluida la aplicación de
descuentos.
"Si existe un error se devuelve al paso 5.13"
6. Aplicación de saldos
6.1 Encargado de Sistemas Recibe del Auxiliar Contable la notificación de
agregar al SICREF los pagos por recibo y las
nóminas.
6.2 Aplica los descuentos en nómina al SICREF.
18
6.3 Emite reporte para el registro y actualización
de saldos contables de cuentas por cobrar
por créditos hipotecarios.
Totales de relación de
descuento de créditos
hipotecarios, de créditos de
apoyo de enganche, de
créditos de vivienda;
Cancelación de saldos;
Descuentos indebidos, con
descuento mayor al saldo,
menor a cero; Total de
descuentos de nómina por
tipo de crédito; Reporte de
saldos de créditos
hipotecarios con saldo menor
a 900, con saldo actual
menos a seis veces el capital
y Total de saldos previstos
para cuadrar la aplicación.
6.4 Encargado de Contabilidad Recibe todos los reportes para realizar la
póliza.
7. Elaboración de póliza
7.1 Registra los descuentos (capital, interés y
seguro) en el libro para crear la póliza.
Póliza
7.2 Auxiliar Contable Captura la póliza contable
8. Análisis del estatus del crédito
8.1 Realiza el cálculo en base al Reporte de
crédito hipoetacrio con saldo actual menor a
seis veces el capital, en el cual estima los
acreedores que darán de baja porque
terminarán de pagar en un lapso de seis
meses y llena un formato de altas, bajas y
cambios en el cual turna al Encargado de
Recuperación Financiera.
8.2 Realiza un cruce con los saldos de los
reportes recibidos por el Encargado de
Sistemas y el SICREF para verificar si existe
algún error.
8.3 Registra el estatus de baja o descuento
indebido del crédito en el reporte de saldos de
crédito hipotecario con saldo menor a 900 y
envía a Encargado de Sistemas para que se
aplique en el SICREF.
"Si existen cambios"
8.5 Encargado de Sistemas Recibe el reporte de saldos de crédito
hipotecarios con saldo menor a 900 y
cancelación de saldos.
8.6 Captura los estatus y aplica en el SICREF del
crédito a liquidación.
FIN DEL PROCEDIMIENTO
19
Aprobó:Revisó:Elaboró:
SIP-F02/REV.01
C.P. Luz Esthela
Durazo/Encargado de
Contabilidad
Arq. Verónica Gutiérrez
López/Vocal Ejecutivo de la
Comisión Ejecutiva del Fondo
L.E. Fernando
Chapetti/Coordinador del
Sistema de Gestión de la
Calidad
20
INVENTARIO DE REGISTROS DE PROCEDIMIENTO
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: Fecha de elaboración:
Aplicación de movimientos y actualización de saldos de créditos
hipotecarios
63-FOV-P03/Rev.00 27/01/2014 10:05:49a.m.
Hoja 1 de 2
No. Registro Puesto Responsable* TipoTiempo Ubicación
Resguardo Disposición
final
Póliza de cheque1 Coordinador de
Recuperación Financiera
Papel 1 año Archivo de
FOVISSSTESON
Formato de altas,
bajas y cambios en
descuentos quincenales
2 Auxiliar de recuperación
financiera
Papel 1 año Archivo de
FOVISSSTESON
Sistema de Movimientos
de altas, bajas y cambios
de magisterio y gobierno
3 Coordinador de
Recuperación Financiera
Electrónico 15 años Archivo en sistema
Dispositivo magnético4 Coordinador de
Recuperación Financiera
Papel 1 año Archivo de
FOVISSSTESON
Listado de movimientos5 Coordinador de
Recuperación Financiera
Electrónico 3 años Archivo en sistema
Listado de organismos6 Auxiliar de Recuperación
Financiera
Papel 1 año Archivo de
FOVISSSTESON
Oficio a Organismos7 Auxiliar de Recuperación
Financiera
Papel 1 año Archivo de
FOVISSSTESON
Oficio de liberación de
hipoteca
8 Auxiliar de contabilidad Papel 5 años Archivo de
FOVISSSTESON
Recibo de pago9 Auxiliar de contabilidad Papel 5 años Archivo de
FOVISSSTESON
Cheque10 Auxiliar de contabilidad Papel 5 años Archivo de
FOVISSSTESON
Totales de las nóminas
de clave 28 y 64.
11 Auxiliar Contable Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON.
Reporte de altas, bajas y
cambios
12 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Copias simples de
nóminas de los
descuentos
13 Auxiliar de recuperación
financiera
Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Totales de relación de
descuento de créditos
hipotecarios
14 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Totales de relación de
descuento de créditos
apoyo de enganche
15 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Totales de relación de
descuento de créditos
vivienda
16 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Cancelación de saldos,
Descuentos indebidos
17 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Descuentos indebidos
con descuento mayor al
saldo
18 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
21
Descuento indebido
menor a 0
19 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Total de descuentos de
nómina por tipo de
crédito
20 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Reporte de saldos de
crédito hipotecarios con
saldo menor a 900
21 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Reporte de crédito
hipotecario con saldo
actual menor a 6 veces
el capital
22 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Total de saldos previos
para cuadrar la
aplicación
23 Auxiliar de Sistemas Electrónico Indefinido Sistema de Control
de Créditos
FOVISSSTESON
Póliza24 Encargada de Contabilidad Electrónico 5 años Archivo de
FOVISSSTESON
SIP-F03/REV.01* El responsable del resguardo será responsable de su protección.
22
VERIFICACIÓN DE LA EJECUCIÓN DEL PROCEDIMIENTO
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de
SonoraComisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
Hoja 1 de 1NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
Fecha de la verificación:CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:
No. DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES NOTAS:SI NO
Aplicación de movimientos y actualización de saldos
de créditos hipotecarios
63-FOV-P03/Rev.00
1 ¿Se capturó en el sistema ( SICREF) la póliza de cheque?
2 ¿Se elaboró formato de alta de descuento de préstamos
nuevos?
3 ¿Se operó el movimiento de baja?
4 ¿Se elaboró oficio de liberación de hipoteca?
5 ¿Se elaboró oficio para altas a organismos descentralizados?
6 ¿Se solicitaron las nóminas en físico?
7 ¿Se llenó el formato total de nóminas?
8 ¿Se compararon las cantidades de los descuentos capturados
en SICREF contra el formato de total de nóminas?
9 ¿Se verificó en reporte que el acreditado tenga el mismo
número de instrumento?
10 ¿Se validó que los descuentos capturados en SICREF son
correctos?
11 ¿Se aplicaron los descuentos en nómina al SICREF?
12 ¿Se elaboró la póliza contable?
13 ¿Se realizó cruce con los saldos en los reportes emitidos para
verificar si existe error?
SIP-F04/REV.0123
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:
Elaboración del Oficio de Liberación de Hipoteca.
63-FOV-P04/Rev.01
ELABORACIÓN DE PROCEDIMIENTOS
FECHA DE EMISIÓN:
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
05/09/2013
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora
Cancelar el gravamen de hipoteca del inmueble que se presentó como garantía, para el financiamiento de un
préstamo hipotecario cuando este haya sido liquidado.
I.- OBJETIVO DEL PROCEDIMIENTO
Trabajadores que han liquidado su préstamo con garantía hipotecaria con cargo al FOVISSSTESON .
II.- ALCANCE
• R. O. C. H.: Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria ,
para los Trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON .
• SICREF: Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON.
• R. C.: Coordinación de Recuperación de Financiera, de los préstamos.
• FOVISSSTESON: Al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON y a la Comisión Ejecutiva. del Fondo de la vivienda
del ISSSTESON.
• ISSSTESON: Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora .
• Gravamen: A la inscripción de la Hipoteca en el R.P.P.
• Hipoteca: Gravamen que se inscribe en el R.P.P. para garantizar el pago del préstamo otorgado.
• Liberación de Hipoteca: Oficio de Cancelación de Gravamen de Hipoteca.
Contrato: Contrato de Mutuo Interés y Garantía Hipotecaria.
III.- DEFINICIONES
• Ley 38 ISSSTESON Decreto 114; B.O. No. 3, sección I, fecha 11 de julio del 2011.
• Ley de General de Títulos y Operaciones de Créditos. Última reforma publicada DOF 09-04-2012.
• Código de Procedimientos Civiles para el Estado de Sonora. Decreto 179, B.O. No. 45 sección III, de fecha 5
de junio del 2009.
• Reglamento de ISSSTESON B.O. No, 26 Sección II del 1° de Abril del 2013.
• Reglamento para el Otorgamiento de Créditos para la Vivienda con y sin Garantía Hipotecaria, para los
trabajadores del Estado y organismos públicos incorporados al Fondo de la Vivienda del ISSSTESON. Núm. 37
Secc.IV Lunes 7 de Noviembre del 2011.
• Sistema de Control de Créditos FOVISSSTESON (SICREF).
IV.- REFERENCIAS
• Para hacer entrega del oficio y expediente tendrá que identificarse como el interesado, su representante
sindical o en su defecto presentar carta poder.
• Solo se procederá a efectuar el trámite de liberación de hipoteca, a partir de que el acreditado lo solicite
personalmente o mediante su delegado sindical.
V.- POLITICAS
Clave de Formato/Instructivo Nombre del Formato/Instructivo
VI.- FORMATOS E INSTRUCTIVOS
63-FOV-P04-F01/Rev.01 Formato para entrega de créditos liberados
Clave de Anexo Nombre
VII.- ANEXOS
Diagrama de flujo del procedimiento de Elaboración del
Oficio de Liberación de Hipoteca.
63-FOV-P04-A01/Rev.01
24
NO RESPONSABLE DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES REGISTRO
VIII.- DESCRIPCIÓN DE LA OPERACIÓN DEL PROCEDIMIENTO
1. Liquidación del crédito.
1.1 Recepciónsta de
Expedientes
Recibe al derechohabiente que solicita la
cancelación de su hipoteca.
1.2 Auxiliar Contable Identifica al acreditado en el SICREF
localizando su número de pensión y de
crédito
Recibo de Pago.
1.3 En caso de que presente adeudo:
Extiende recibo para la liquidación del mismo.
Con el cual acude a Caja General de
ISSSTESON a liquidar su adeudo.
Estado de Cuenta
1.4 Si el estado de cuenta presenta saldo menor
o igual a cero mediante descuentos en
nómina, imprime estado de cuenta.
1.5 Turna estado de cuenta y/o recibo de
liquidación para elaboración del oficio y
realiza anotación en la bitácora
Bitácora para trámite de
Liberaciones y Devolución de
Descuento Indebido
2 Elaboración de Oficio de Liberación.
2.1 Auxiliar de Liberación de
Hipoteca
Recibe estado de cuenta y/o Recibo de pago
y solicita expediente del mismo al encargado
de archivo FOVISSSTESON para su
elaboración.
2.2 .- Captura en el sistema, los datos de la
hipoteca, que se extraen del contrato inscrito
ante el R.P.P. Para la elaboración, del oficio
de liberación de hipoteca.
Oficio de liberación de
hipoteca
2.3 Elabora memorando para envío y firma de
oficios de liberación de hipoteca
Memorando de envió de
oficio de liberación
3. Revisión del Estado de Cuenta
3.1 Coordinador
de Contabilidad
Revisa estado de cuenta, firma y remite al
Coordinador Administrativo.
3.2 Coordinador Administrativo Autoriza el Estado de cuenta y remite al
Coordinador Jurídico de FOVISSSTESON
4. Revisión de Oficio de Liberación
4.1 Coordinador Jurídico de la
Comisión Ejecutiva del
Fondo para la vivienda
Revisa los contenidos legales del oficio. El
oficio es correcto SI, se turna a Vocal
Ejecutivo para su validación. NO, se regresa
a corrección al punto 2.1.
5. Autorización y Envío a Firma
5.1 Vocal Ejecutivo Autoriza y envía para firma del Jefe de la
Unidad Jurídica.
6. Recepción del oficio firmado
6.1 Encargado de Elaboración
de Oficios de Liberación
Recibe oficio y turna al Auxiliar de Liberación
de Hipoteca para captura en sistema y
entrega a los acreditados.
7. Entrega de Oficio de Liberación
7.1 El acreditado se presenta con una
identificación y se procede a la entrega del
oficio y expediente para que el a su vez lo
ingrese al R.P.P. para liberar el inmueble
hipotecado a favor de ISSSTESON.
Formato para Entrega de
Documentos de Créditos
Liberados
FIN DEL PROCEDIMIENTO
25
Aprobó:Revisó:Elaboró:
SIP-F02/REV.01
L.A.P. Lizeth Covarrubias
Hernández / Enlace de la
Comisión Ejecutiva del Fondo
Arq. Verónica Gutiérrez López.
/ Vocal Ejecutivo de la
Comisión Ejecutiva del Fo
Lic. Fernando Chapetti Siordia /
Coordinador del Sistema de
Gestión de la Calid
26
INVENTARIO DE REGISTROS DE PROCEDIMIENTO
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de Sonora
Comisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO: Fecha de elaboración:
Elaboración del Oficio de Liberación de Hipoteca.
63-FOV-P04/Rev.01 05/09/2013 11:04:32a.m.
Hoja 1 de 1
No. Registro Puesto Responsable* TipoTiempo Ubicación
Resguardo Disposición
final
Oficio de liberación de
Hipoteca
1 Encargado de Archivo Papel 2 años Archivo
FOVISSSTESON
Formato para entrega de
documentos de Créditos
Liberados
2 Encargado de Archivo Papel 1 año Archivo
FOVISSSTESON
Recibo de Pago3 Encargado de archivo Papel 1 año Archivo
FOVISSSTESON
Bitácora para trámite de
Liberaciones y
Devolución de
Descuento Indebido
4 Encargado de archivo Papel 1 año Archivo
FOVISSSTESON
Memorando de envió de
oficio de liberación
5 Encargado de archivo Papel 1 año Archivo
FOVISSSTESON
Estado de Cuenta6 Auxiliar Contable Papel 1 año Archivo
FOVISSSTESON
Sistema de Control de
Créditos
FOVISSSTESON
(SICREF
7 Coordinador de Informática. Papel 15 años Archivo
en Sistema
SIP-F03/REV.01* El responsable del resguardo será responsable de su protección.
27
VERIFICACIÓN DE LA EJECUCIÓN DEL PROCEDIMIENTO
Instituto de Seguridad y Servicios Sociales de los Trabajadores del Estado de
SonoraComisión Ejecutiva del Fondo de la Vivienda
Hoja 1 de 1NOMBRE DEL PROCEDIMIENTO:
Fecha de la verificación:CÓDIGO DEL PROCEDIMIENTO:
No. DESCRIPCIÓN DE ACTIVIDADES NOTAS:SI NO
Elaboración del Oficio de Liberación de Hipoteca.
63-FOV-P04/Rev.01
1 Se recibió del derechohabiente la solicitud de cancelación de
su hipoteca?
2 ¿Se identifico al acreditado en el sistema (SICREF)?
3 ¿Se imprimió estado de cuenta del acreditado?
4 ¿Se capturo en el sistema (SICREF) los datos de la hipoteca?
5 ¿Se entregó oficio de liberación?
SIP-F04/REV.0128