Download - Online smart investor courses
![Page 1: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/1.jpg)
Smart online investor
ฉลาดลงทนออนไลน หลากหลายกวาท�คด
โดย
สธาทร สทธสนธ รองผอานวยการ
Corporate Marketing and Communication
![Page 2: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/2.jpg)
• เปดประตสโลกการลงทน• เร�องเลาท�ตองร การออม vs. การลงทน vs. ความเส�ยง• กาวแรกสการลงทนในตลาดหน • รจกกบ Internet Trading
คณพรอมไหม?
• รจกกบ Phillip Funds Super Mart
• บรหารความเส�ยงดวยอนพนธ • รวยขามโลกกบ Offshore Trading
• เงนทองตองวางแผน• รจกกบ Internet Trading
• ฉลาดออมฉลาดลงทนดวย กองทนรวม • เงนทองตองวางแผน• ฉลาดคด ฉลาดหาขอมลเพ�มพน ผลตอบแทน
![Page 3: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/3.jpg)
รายจายรายจาย
ชวงท�มรายไดสงชวงท�มรายไดสง
รายไดรายได
วงเวยนชวต (Life Cycle)
วงเวยนชวต - ฉลาดหา ฉลาดเกบ ฉลาดจาย ฉลาดลงทน
3
รายจายรายจาย
ชวงหารายไดและสะสมทรพยชวงหารายไดและสะสมทรพย
อายอาย
ชวงใชจายเงนหลงเกษยณชวงใชจายเงนหลงเกษยณ
วยศกษาวยศกษา วยทางานวยทางาน วยเกษยณวยเกษยณ
![Page 4: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/4.jpg)
$ เงนเดอน
$ ธรกจ
แหลงท�มาของรายได - คณหาจากทกแหลงแลวหรอยง
4
$ ธรกจ
$ สนทรพย
![Page 5: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/5.jpg)
การออม
VS.
การลงทนการออม การลงทน
ความเส�ยง ความเส�ยงต�า(เน�องจากรฐบาลค ,าประกนเงนฝากท ,งเงนตนและดอกเบ ,ยเตมจานวน
มความเส�ยงมากนอยตามประเภทและลกษณะของหลกทรพยท�ลงทน ในปจจบนถอวามความเส�ยงสงกวาการฝากเงน
ขอไดเปรยบ มสภาพคลองสง ไดรบผลตอบแทนในระยะยาวสงกวา
ขอเสยเปรยบ ผลตอบแทนจากดอกเบ +ยเงนฝากต�า
มโอกาสขาดทนจากการลงทนได
![Page 6: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/6.jpg)
ตองการมบานเปนของตวเอง๏ ตองการจายหนใหหมด๏ ตองการสงเสยลกทกคนจนจบปรญญาตรหรอสงกวา๏ ตองการเทยวรอบโลก๏ ตองการเกบเงนไวเลยงดตวเองยามเกษยณ๏ ตองการเปนอสระทางการเงน
ทาไมตองลงทน
๏ ตองการเปนอสระทางการเงน๏ ตองการ .... อกมากมาย
![Page 7: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/7.jpg)
ทาไมถงไมควรออมเงนฝาก
• เงนฝากธนาคาร ถอเปนแหลงออมทใหผลตอบแทนตาทสดในตลาดเงน
• ดอกเบยทไดรบ เสยภาษ ณ ทจาย 15 %
• ในอนาคตมาตรการคาประกนเงนฝากคมครองแค 10 ลาน
• แพอตราเงนเฟอเสมอ
![Page 8: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/8.jpg)
เงนเฟอ (4%)
value
8569
56 46 38 31
5th year 10th year 15th year 20th year 25th year 30th year
![Page 9: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/9.jpg)
3% 5%จานวนป
อตราเงนเฟอ
กวยเต�ยว(ปจจบน) ชามละ = 40 บาท
ตวอยาง
1 41.20 42.00
2 42.44 44.10
3 43.71 46.31
5 46.37 51.05
10 53.76 65.16
15 62.32 83.16
20 72.24 106.13
25 83.75 135.45
30 97.09 172.88
![Page 10: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/10.jpg)
ทางเลอกของคณในการลงทน
หน
ประกนชวตอสงหารมทรพย
กองทนรวม
สลากออมสน
อนพนธ
พนธบตร
ทองคา
![Page 11: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/11.jpg)
ใหบล.ฟลลปทางเปนตวแทนของคณในการลงทน
หน
กองทนรวมอนพนธ
![Page 12: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/12.jpg)
ไมอยากเปนแมงเมา ตองเขาใจความเสยง
![Page 13: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/13.jpg)
รจกกบความเสยง
ความเส�ยงทางธรกจ ความเส�ยงทางตลาด
ความเส�ยงในอตราดอกเบ ,ย
ความเส�ยงจากอานาจซ ,อ
![Page 14: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/14.jpg)
High risk high return
คาเงนเฟอ
![Page 15: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/15.jpg)
ทาไมตองลงทนในหน
![Page 16: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/16.jpg)
59,674
50,000
60,000
Equity
Bond
Cash
Gold
ดานการออม ตลาดทนใหอตราผลตอบแทนจากการลงทนสงกวา โดยผลตอบแทนท�ไดเปนตวเงนจากการถอหนมากกวาท�ไดจากเงนฝากประมาณ 5 เทา
ดชนผลตอบแทนรวม (Total nominal return) 2518-2554หนวย: จด; ดชนผลตอบแทนรวม ณ จดเร�มตนลงทน ป 2517 อยท� 1000
24,367
10,024
8,505
0
10,000
20,000
30,000
40,000
2517 2521 2525 2529 2533 2537 2541 2545 2549 2553
Gold
2554
ท�มา: Bloomberg, ThaiBMAหมายเหต: ขอมล ณ ส7นป 2554
![Page 17: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/17.jpg)
คณไดอะไรจากการลงทนในหนสามญ (Common Stock)
• ความเปนเจาของกจการบรษทนนๆ• ไดกาไรจากสวนตางราคา• สทธออกเสยงในทประชมผถอหนตามสดสวนของหนทถออย• สทธรบสวนแบงกาไรในรปของเงนปนผล• สทธในการไดซอหนเพมทน • สทธในการไดซอหนเพมทน
![Page 18: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/18.jpg)
- ศกษาผลกระทบของแตละปจจย- ตดตามขอมลขาวสาร
Minimize Risk
- กาไรจากสวนตาง ราคา ไมเสยภาษ
Return
ปจจยมหภาค ท�บรษทควบคมไมได- การเมอง - เงนแฟอ- อตราแลกเปลยน
Risk
- กระจายความเสยง- เลอกบรษททมระบบการจดการภายในทด- ตงเพดานความเสยง ของตวเองStop
loss
- รจกพอเพยงมวนย
ขาวสาร ราคา ไมเสยภาษ
- เงนปนผล เสยภาษเรยกคนไดสวนหนง- สทธประโยชนอ�น ๆ เชนการจองซอหนเพมทน
- อตราแลกเปลยน- อตราดอกเบย
ปจจยจลภาคจากภายในบรษท- Business Risk
- Financial Risk
![Page 19: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/19.jpg)
อยากลงทนในหนจะเรมยงไงด ??
![Page 20: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/20.jpg)
อยากลงทน
ใช
มเวลา
ไมมเวลา
เช�อคนอ�น
เช�อตวเอง
เปดบญชกบ MKT
อยากเกาะตดตลาดตลอดเวลา
Phillip Securities investment path
อยากลงทนในหน
ไมใช
กลบบานนอน
ซ ,อกองทน
เปดบญช Internet
ชอบความสะดวก
ใช
ไมใชเดนไปซ ,อกบ
ธนาคาร
Funds Super Mart
www.poems.in.th
![Page 21: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/21.jpg)
เคลด(ไม)ลบ เลอกโบรกเกอรออนไลนกอนเปดบญช
• ฐานะทางการเงนม�นคง ดไดจากงบการเงนของบรษท • ระบบการบรหารงานของบรษท โปรงใสและมประสบการณ• บรการขอมล บทวเคราะห และเคร�องมอชวยตดสนใจลงทน นาเช�อถอ รวดเรว มเคร�องมอชวยวเคราะห เชน
กราฟเทคนค, Email รบบทวเคราะห• คาธรรมเนยมข +นต�า* เปรยบเทยบแตละโบรกเกอร บรการท�มใหเหมาะสมกบคาธรรมเนยมซ +อขายหรอไม • การใหบรการแกลกคากอนและหลงการซ +อขาย เตมใจชวยเหลอ แกไขปญหา• มความหลากหลายของบรการการลงทน ชวยใหบรหารเงนลงทนไดสะดวก
21
• มความหลากหลายของบรการการลงทน ชวยใหบรหารเงนลงทนไดสะดวก • บรการเสรม เชน บรการซ +อขายหนผานโทรศพทมอถอหรอ Tablet มกจกรรมใหความรลกคาเปนระยะ
* ดขอมลทกโบรกเกอรไดท� http://bit.ly/setmember
![Page 22: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/22.jpg)
2. ถามบรการเสรมทโบรกเกอรมให เชน มกราฟวเคราะหทางเทคนคใหใชมยเชน
1. คณไมจาเปนตองเปดบญชกบโบรกเกอรรายเดยว
2. ถามบรการเสรมทโบรกเกอรมให เชน มกราฟวเคราะหทางเทคนคใหใชมยเชน Efinance , Bisnews , infoquest
![Page 23: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/23.jpg)
3. ม Set Smart ใหใชดวยหรอไม
4. Research News letter
5. SMS alert
![Page 24: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/24.jpg)
คณอยากเปนนกลงทนแบบไหน
Traditional investor
• นงเฝาสภาวะตลาดทงวนหนากระดานหน • รจกแตตราสารทน • หนตกแลวเครยด• ฝากทงชวตไวทเจาหนาทการตลาด • ไมกลาซอขายดวยตวเอง• ไมกลาซอขายดวยตวเอง
Ar –Mar investor
![Page 25: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/25.jpg)
Online smart investor
• ใชเทคโนโลยอยางฉลาดในการลงทน• รจกการเปรยบเทยบขอมลกอนตดสนใจ • เรยนรการลงทนทหลากหลาย เพอกระจายความเสยง เพอกระจายความเสยง • พงพาเจาหนาทการตลาดลดลง • มนใจในการลงทนมากขน
![Page 26: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/26.jpg)
การลงทนออนไลนเหมาะกบใคร• คนท�ไมเคยลงทนแตใชอนเทอรเนตอยแลว• คนท�ไมเคยลงทนและชอบเรยนรส�งใหมๆ• คนท�มงานประจาทาอยแลว และตองการลงทนเพ�มเตมจากงานประจาโดยไมมเง�อนไขเร�องสถานท�และเวลา• คนท�ตองเดนทางไปตางประเทศ หรอตางจงหวดบอยๆ หรอเขาประชมบอยๆ • คนท�ชอบศกษาขอมล วเคราะห และ ตดสนใจเอง• คนท�มเงนลงทนไมมากนก• คนท�เคยเปดบญชซ +อขายหลกทรพยแบบด +งเดม ตองการลดตนทนการลงทน หรออสระในการตดสนใจเอง
26
• คนท�เคยเปดบญชซ +อขายหลกทรพยแบบด +งเดม ตองการลดตนทนการลงทน หรออสระในการตดสนใจเองมากข +น
• ลงทนในตราสารท�หลากหลาย เพ�อบรหารการลงทน
เหมาะกบคณ
![Page 27: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/27.jpg)
เตรยมความพรอมกอนเปนนกลงทน
![Page 28: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/28.jpg)
บญชซอขายหน มกประเภท แบบไหนจงเหมาะกบคณ
บญชเงนสด (Cash Account/ ATS)
• โบรกเกอรจะกาหนดวงเงนซอขายใหคณ ตามความนาเชอถอทางการเงน
• ซอขายหนไดไมเกนวงเงนนน• ชาระเงนคาซอขายหนโดยตดบญชธนาคาร
(ระบบ ATS-Automatic Transfer
System)
บญชแคชบาลานซ (Cash Balance/Pre-paid/Cash
Deposit)
• ฝากเงนไวกบโบรกเกอรจานวนหนงกอน• ไดวงเงนซอขายหนเทากบจานวนเงนฝาก• เงนฝากจะไดรบดอกเบย**
• ถาตองการซอ แตวงเงนไมพอ กสามารถโอนเงนเพม
28
** อตราดอกเบยเงนฝาก จะขนอยกบแตละ Broker โดยคานวณตามวนทเงนอยในบญช
ขอด ไมจาเปนตองนาเงนลงทนทมอยไปฝากไวกบ Broker กอนการลงทน
ขอควรระวง อาจซอหนมากเกนกวาเงนลงทนทมอย
ขอด ปองกนการซอหนมากเกนความสามารถในการชาระเงน
ขอควรระวง ไมไดรบประโยชนจากการเพมอานาจซอของเงนทมอย
![Page 29: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/29.jpg)
บญช Margin / Credit balance
• เปนบญชกยมเงนจากบรษทหลกทรพยเพอเพมอานาจการซอ • วางเงนสวนหนง กไดอกเทาหนง • จะซอหนไดแคบางตวทใชอตราเงนก บางตวตองใชเงนตวเอง• จะมดอกเบยในกรณใชเงนกขนอยกบเรท ของแตละบรษท• มโอกาสถกบงคบขายเมอหนตก เพอลดความเสยง
ขอด• เพมอานาจการซอ กรณในภาวะตลาดขาขน• สามารถ ทาธรกรรม Short Sell ได
(หากโบรกเกอรทเปดมบรการ SBL) กรณ ตลาดหนขาลง
ขอเสย• หากวงเงนของตวเองเตม เงนสวนทกจะซอหนไดแคบางตว • มความเสยงสง กรณหนตกอาจตองเตมเงน หรอโดนบงคบขาย• มดอกเบยเงนก ซงจะเรมนบตงแตใชเงนก เมอขายหนก จะถกมาชาระดอกเบยเงนกกอน
![Page 30: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/30.jpg)
อปกรณพรอมใช เพมความอนใจในการลงทน
![Page 31: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/31.jpg)
คอมพวเตอร
• Hi-Speed Internet , Aircard , Wifi , Mifi
Internet Trading
• ระบบปฏบตการ: Windows XP, vista , 7 , Mac OS.
• โปรแกรม: Internet Explorer, Firefox , Chrome ,Java, Acrobat Reader
![Page 32: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/32.jpg)
Mobile trading
• iOS : iPhone , iPod touch , iPad
• Android phone , Android Tablet
![Page 33: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/33.jpg)
BrokerBroker
Order
ชองทางการสงคาส�งซ1อขายหน
Internet Trading System
Online Investor
Mobile
PC
33
BrokerBroker
Front OfficeTraditional Investor
Marketing Terminal
Marketing Terminal
Order
![Page 34: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/34.jpg)
ทาไมลงทนผาน internet trading จงเปนทางเลอกทดกวา
กรณ1.
คณกระทงเปนลกคาทลงทนไมมาก อยากใชบรการเจาหนาทการตลาด ในวนทตลาดดอยากซอหนAB พยายามโทรตดตอ เจาหนาทแตสายไมวาง กวาเจาหนาทจะรบสาย ราคาหนกวงไปหลายชองแลว
กรณ 2.
คณหม เปนนกลงทนมอหนก เลนบอย เลนถ แตภารกจรดตวตองประชมอยตลอดเวลาและเดนทางอยเสมอ บางครงไมสามารถโทรศพทตดตอกบเจาหนาทได เพราะมภารกจสาคญ จงพลาดโอกาสในการลงทนอยเสมอ
![Page 35: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/35.jpg)
กรณ3.
ปาแดง อยากรขอมลการลงทนของตวเอง และอยากรบขอมลขาวการลงทนตองโทรศพทไปขอใหเจาหนาท Fax เอกสาร บทวเคราะห และ สรป Portfolio การลงทนมาใหทกวน บางทกเกรงใจ หรอ เจาหนาทไมสะดวกบาง จงตองรอตอไป
กรณ 4 .
พเขยว เปนนกลงทนมออาชพ ชอบลงทนในตราสารทหลากหลายเพอหาผลตอบแทนจากการลงทนทดขน แตบอยครงกรสกปวดหวจากการลงทนหลายๆท ตองมานงรวบรวมขอมลเองกเลยอยากหาตวชวยใหบรหารเงนลงทนทสะดวกมากขน
![Page 36: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/36.jpg)
ขอมลการลงทนมากมาย ใหคณคนหาขอมลไดงายๆดวยตวคณเอง
![Page 37: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/37.jpg)
ขาวและเครองมอวเคราะหทางเทคนค
![Page 38: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/38.jpg)
Live price feeds (Real time)
PC Mobile
![Page 39: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/39.jpg)
Order placement very easy and safe
![Page 40: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/40.jpg)
Order Management
Portfolio management Portfolio management
![Page 41: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/41.jpg)
Computer
Convergent Dealer
Mobile
![Page 42: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/42.jpg)
ใหเงนทางานผานกองทนรวม ใหเงนทางานผานกองทนรวม
![Page 43: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/43.jpg)
กองทนรวมคอ...?
เคร'องมอในการลงทน (Investment vehicle) สาหรบผลงทนรายยอยท'ประสงคจะนาเงนมาลงทนในตลาดเงนตลาดทน
บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวม ลงทน
กาไร
ขาดทน
![Page 44: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/44.jpg)
บลจ.คออะไร
บรษทจดการลงทน (investment company หรอ investment management company)
บรษทท'ไดรบใบอนญาตใหประกอบธรกจหลกทรพยประเภทจดการลงทนโดยไดรบคาธรรมเนยมเปนผลตอบแทน
![Page 45: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/45.jpg)
ชองทางการซ7อ/ขายกองทนรวมท <วไป
�ซDอตรงผาน บลจ.
�ซDอผานธนาคาร
�ซDอผานตวแทนบรษทหลกทรพย�ซDอผานตวแทนบรษทหลกทรพย
�ซDอผานท'ปรกษาการลงทน
![Page 46: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/46.jpg)
ประโยชน-การลงทนในกองทนรวม
�บรหารกองทนโดยมออาชพ
�กระจายความเส'ยงท'ดกวา
�สภาพคลองสง
�มทางเลอกมากมายสาหรบการลงทน
�รบสทธประโยชนทางภาษ
�มกลไกปกปองผลงทน
![Page 47: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/47.jpg)
ประเภท -กองทนรวม
ขอแตกตางระหวางกองทนปดและกองทนเปด
กองทนปด
จานวนหนวยลงทน กาหนดแนนอนไมเพ'ม ไมลด
กองทนเปด
เพ'มหรอลดกได
อายโครงการ กาหนดแนนอน กาหนดหรอไมกาหนดกได
ซDอไดตามวนและเวลาท'การซDอขายหนวยลงทน ซDอไดคร Dงเดยวชวง IPO ซDอไดตามวนและเวลาท'กาหนดในโครงการ
การจดทะเบยนซDอขาย บลจ.ไมรบซDอคนหนวยลงทนจนกวาครบอายโครงการ
บลจ.รบซDอหนวยลงทนตามวนและเวลาท'กาหนดในโครงการ
การจดทะเบยนซDอขายนยมจดทะเบยนในตลาดรองเพ'อสรางสภาพคลองใหผถอหนวยลงทน
ไมนยมจดทะเบยนเพราะสามารถซDอขายผานตวแทน
อยแลว
![Page 48: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/48.jpg)
1 2 3 4 5 6 7 8
ระดบความเส<ยงของกองทน
กองทนรวม กองทนรวม กองทนรวม
เส<ยงต<า เส<ยงปานกลางคอนขางต<า เส <ยงปานกลางคอนขางสง เส<ยงสง เส<ยงสงมาก
กองทนรวมตลาดเงน
ลงทนในประเทศ
กองทนรวมตลาดเงน
ลงทนตปทบางสวน
กองทนรวมพนธบตรรฐบาล
กองทนรวมตราสารหน7
กองทนรวมผสม
กองทนรวมตราสารทน
(หน)
กองทนรวมหมวด
อตสาหกรรม
กองทนรวมทรพยสนทางเลอก
กองอสงหารมทรพยความเส'ยงระดบ 4 - 8
![Page 49: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/49.jpg)
หนไทย กองทนหนไทย
หนตางประเทศ กองทนหนตางประเทศ
ทองแทง กองทนทองคา
ความผนผวน / ผลตอบแทนท�คาดหวง
เงนฝากออมทรพย/กระแสรายวน กองทนตลาดเงน
เงนฝากประจา กองทน Lock in Fund
หนไทย กองทนหนไทย
บาน/คอนโด ใหเชา
กองทนอสงหารมทรพย
![Page 50: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/50.jpg)
มตใหมแหงการซDอ - ขายกองทนรวมมตใหมแหงการซDอ - ขายกองทนรวม
![Page 51: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/51.jpg)
![Page 52: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/52.jpg)
นกวเคราะหกองทนรวม
• ชวยนกลงทนใหมขอมลในการตดสนใจ เลอกลงทนในกองทนรวม
• บทวเคราะหกองทนรวมเปนรายสปดาห และรายเดอน
คณสานพงศ สทศธรรมกล
![Page 53: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/53.jpg)
![Page 54: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/54.jpg)
นาย ก นามสมมต 12345 นาย ก นามสมมต 12345
https://www.poems.in.th
นาย ก นามสมมต 12345
![Page 55: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/55.jpg)
นาย สมมต 12345 นาย สมมต 12345
![Page 56: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/56.jpg)
![Page 57: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/57.jpg)
เหมอนมเลขาสวนตว
![Page 58: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/58.jpg)
เพมโอกาสทากาไร สรางความปลอดภยจากการลงทน
![Page 59: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/59.jpg)
FuturesFutures คออะไรคออะไร
• สญญาซ ,อขายลวงหนา ซ�งประกอบดวย ผซ ,อ และผขาย ตกลงซ ,อขายสนคาใดๆตามท�ระบไว ซ�งมกาหนดสงมอบตามลงซ ,อขายสนคาใดๆตามท�ระบไว ซ�งมกาหนดสงมอบตามวนหมดอายของสญญา โดย ณ วนท�ตกลงซ ,อขาย ไดมการกาหนดราคาลวงหนาไวแลว ท ,ง 2 ฝายมภาระผกพนตามท�ตกลงกนไว
![Page 60: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/60.jpg)
ทาไมตองลงทนใน ทาไมตองลงทนใน Futures Futures ((ประโยชนของ ประโยชนของ Futures)Futures)
- ทากาไรไดท ,งขาข ,นขาลง
- โลกของการลงทนไมจากดอยเพยงหน- โลกของการลงทนไมจากดอยเพยงหน
- ใหกาไร-ขาดทน 10 เทา (Leverage)
- Commission ต�ากวา
![Page 61: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/61.jpg)
สนคาในตลาดสนคาในตลาด
TFEX (ตลาดอนพนธ ประเทศไทย)- SET50
- Single Stock Futures :
(ADVANC, BANPU, BAY, BBL, BTS, CPALL, CPF, DTAC, HMPRO, (ADVANC, BANPU, BAY, BBL, BTS, CPALL, CPF, DTAC, HMPRO, IRPC, ITD, IVL, KBANK, KTB, LH, MINT, PS, PTT, PTTEP, QH, SCB, SCC, STA, TCAP, THAI, TMB,TOP, TTA, TUF, TRUE)
- Interest Rate
- Gold
- Silver
- Brent Crude Oil
![Page 62: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/62.jpg)
ลงทนใน Futures ตางกบ ลงทนในสนคาจรงอยางไร
- Long, Short or Buy, Sell
- Margin or Full Payment
- Speculating, Hedging or Owning- Speculating, Hedging or Owning
- Only gain/lost from trading or Dividend
- Greater or just normal P/L opportunity
- Expiry or Non- Expiry
![Page 63: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/63.jpg)
เปรยบเทยบอตรา กาไรขาดทน การลงทนใน เปรยบเทยบอตรา กาไรขาดทน การลงทนใน Futures Futures กบ สนคาจรงกบ สนคาจรง
ตวอยางทB 2 - ขาย Short KTB
กรณทB 1 ยมห น KTB 10,000 ห น ขาย Short ทBราคา 15 บาท วางหลกประกน 100,000 บาทซUอเพBอสงมอบคนเมBอ KTB ราคา 13 บาท กาไร 20,000 บาท หรอ ซUอเพBอสงมอบคนเมBอ KTB ราคา 13 บาท กาไร 20,000 บาท หรอ 20,000 * 100/100,000 = 20%
กรณทB 2 ใชเงน 100,000 บาท Short KTB Futures 43 สญญา ทBราคา 15บาท (มลคาหลกประกน 98,040 บาท)Long KTB Futures ทBราคา 14 บาท ไดกาไร 1,000 บาทตอสญญา * 43 สญญา = 43,000 บาท หรอ 43,000 * 100/98,040 = 43.86%
![Page 64: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/64.jpg)
Futures ใชเปนเคร�องมอชวยในการลงทนอยางไร
![Page 65: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/65.jpg)
การเกงกาไร (Speculating)
เกงกาไรขาลง - Gold/short
Mr.A คาดวา ราคาทองคากาลงจะปรบตวลดลง จง Short Mini Gold Mr.A คาดวา ราคาทองคากาลงจะปรบตวลดลง จง Short Mini Gold Futures ทBราคา 27,000 บาท จานวณ 7 สญญา
ตอมาราคา Gold Futures อย ทB 26,800 Mr.A ทาการ Long เพBอปดสถานะ
(27,000 - 26,800) * 10 * 7 = 14,000 บาท
![Page 66: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/66.jpg)
ถวความถวความเส�ยงเส�ยง (Hedging)(Hedging)
Short Hedging – SCB (การปองกนความเส�ยงโดยการ ขาย SCB)
ตวอยาง นกลงทนถอครองหน SCB จานวน 3,000 หน ราคาปจจบน 110 บาท
คาดวาราคาหนมโอกาสท� จะลดลงได แตยงไมอยากขาย เพราะหนจะจายปนผล คาดวาราคาหนมโอกาสท� จะลดลงได แตยงไมอยากขาย เพราะหนจะจายปนผล
Short Futures ท�มหน SCB เปนหนอางอง ราคา 111 บาท จานวน 3 สญญา
ถาราคาหนลดลงเปน 95 บาท:
หนจะ ขาดทน = (110-95) x 3,000
= 45,000
futures จะไดกาไร = (111-95) x 3 x 1,000
= 48,000
![Page 67: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/67.jpg)
การลดความเส�ยงการลดความเส�ยงใน ใน FuturesFutures
- Trade ตาม exposure ทBรบผดชอบได
- Stop loss / lock in profit- Stop loss / lock in profit
- Hedging only
![Page 68: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/68.jpg)
CommissionCommissionUpdated 10 October 2011
![Page 69: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/69.jpg)
ขอแนะนาในการลงทนใน ขอแนะนาในการลงทนใน FuturesFutures
- ลงทนไมเกน 10 % ของ Port
- ระลกถงความเส�ยงเสมอ
- ตรวจสอบ Margin Position ทกวน- ตรวจสอบ Margin Position ทกวน
- มวนยในการ Cut loss
- ตดตามทศทางราคาสนคาอางองอยางใกลชด
![Page 70: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/70.jpg)
ใครเหมาะท�จะลงทนใน ใครเหมาะท�จะลงทนใน FuturesFutures
ผท�ลงทนเพ�อเกงกาไร- Futures ใชเงนลงทน นอยกวา และใหผลตอบแทน มากกวา หน
ผท�ลงทนเพ�อปองกนความเส�ยงผท�ลงทนเพ�อปองกนความเส�ยง
- Short Futures เพ�อปองกนความเส�ยงจากการท�หนลง
นกลงทนทกๆคน - ในกรณท�หนอยในชวงขาลง แต Futures ยงสามารถทากาไรได
![Page 71: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/71.jpg)
About PhillipAbout Phillip- สมาชกรนแรกของ TFEX และ TCH
- ใหบรการซ ,อขาย Futures ในสงคโปรมาแลวเกอบ 30 ป- ซ ,อขายไดท ,งผาน เจาหนาท�การตลาด ของทาน หรอ
Internet* (เปนผใหบรการรายแรกในประเทศไทย)Internet* (เปนผใหบรการรายแรกในประเทศไทย)- บรการ คอรสอบรม* เพ�อเสรมความม�นใจกอนการลงทน- ใหบรการโดยเจาหนาท�ซ�งมประสบการณจากตางประเทศ
![Page 72: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/72.jpg)
POEMS Futures POEMS Futures - ราคาและปรมาณซUอขาย Real-time
- กราฟและเครBองมอ วเคราะห (E-Finance + POEMS + Strategy Simulator)
- ขอมลบญช สวนบคคล- ขอมลบญช สวนบคคล
- ใช Login และ Password เดยวกบการซUอขายห น และ Fund Supermart
- Call Center
![Page 73: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/73.jpg)
ขอดจากการลงทนในตางประเทศ
• เพ�อเปนการกระจายความเส�ยง• ผลตอบแทนท�มากข +นจากการลงทนในประเทศท�มความเส�ยงสงกวา• เปดโอกาสและเพ�มประสบการณการลงทนในตางประเทศ
• ไดลงทนในอตสาหกรรมแปลกใหม• ไดลงทนในอตสาหกรรมแปลกใหม
![Page 74: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/74.jpg)
ส"งท"นกลงทนควรทราบ
• ความเส�ยงและขอจากดในการลงทน• กฎระเบยบท�เก�ยวของ• คาใชจาย• คาใชจาย
![Page 75: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/75.jpg)
ความเส"ยงและขอจากดในการลงทน
• ความเส�ยงจากดานอตราแลกเปล�ยน• ความเส�ยงจากปจจยภายในประเทศท�ไปลงทน• ความเส�ยงจากตวหนความเส�ยงจากตวหน
![Page 76: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/76.jpg)
ประเภทของหลกทรพยท"ลงทนได
• หน และ ETFs ท�จดทะเบยนในตลาดหลกทรพย• ต=วเงนคลงรฐบาลสงคโปร
![Page 77: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/77.jpg)
บรการจากฟลลป
• ระบบการซ +อขายผานทางอนเตอรเนต 6 ประเทศ 8 ตลาด ไดแก HKSE,
SGX, NYSE, NASDAQ, AMEX, TSE, LSE และ KLSE
• T-Bill ท�ออกโดยรฐบาลสงคโปร
![Page 78: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/78.jpg)
บรการจากฟลลป
• บรการในดานการชาระราคาและดแลรกษาบญช• บรการโอนเงนเขาและออก• ขอมลพ +นฐานของบรษทตางๆ ในตางประเทศ
![Page 79: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/79.jpg)
เร"มทาการซ3อ-ขาย
• ฝากเงนเขาบญชของฟลลปหลงจากไดรบอนมตจากธปท. โดยมข +นต�าคร +งแรกอยท� 500,000 บาท
• วงเงนจะข +นภายในวนถดไป
ฝากเงนเขามาคร,งแรก 500,000 บาทคร,งตอไปเทาไรกได
วงเงนข ,นในวนทาการถดไป
ทาการซ ,อ-ขาย เม�อตลาดเปด
![Page 80: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/80.jpg)
Market Settlement Date
SGX T + 3
NYSE, NASDAQ, AMEX T + 3
HKSE T + 2
TSE T + 3
การชาระราคา
Trade Date
Settlement Date for HK Market
T+1 T+2 T+3
Settlement Date for Other Markets
KLSE T + 3
LSE T + 3
![Page 81: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/81.jpg)
การลงทนตองวางแผน
![Page 82: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/82.jpg)
กลยทธการลงทน โดยการกระจายความเส'ยง และ โอกาสไดรบผลตอบแทน โดยการกระจายการลงทน ไปยงสนทรพย ตางๆ โดยใหสอดคลองกบ
อยาใสไขท Dงหมดไวในตระกราใบเดยวกน
โดยใหสอดคลองกบ
•เปาหมายทางการเงนของเรา•ระดบความเส'ยงท'สามารถรบได •และระยะเวลาในการลงทน
![Page 83: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/83.jpg)
• สารวจอปนสยในการรบความเส'ยง (ต'า / กลาง / สง)
• ตดสนใจเร'องสารบการลงทน (Asset Allocation) และ เลอกสนทรพยท'ลงทน (Asset Selection)
รบความเส'ยงไดสงรบความเส'ยงไดต'า รบความเส'ยงไดปานกลาง
• เขาใจเร'องความเส'ยงและผลตอบแทน
กองทนตลาดเงน
ตราสารหน7
ตราสารทน
ตราสารหน7ตราสารทน
5%
ตราสารหน7
75%
40%20%
40%
60%
กองทนตลาดเงน
15%
25%
ตราสารทน
20%
กองทนตลาดเงน
ผลการดาเนนงานยอนหลง (1999 – 2009)
5.51 % 9.87 % 12.02 %
![Page 84: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/84.jpg)
ฉลาดคด ฉลาดหาขอมลเพ�มพน ผลตอบแทน
![Page 85: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/85.jpg)
• โบรกเกอร - เวบไซต / บทวเคราะห• เวบไซตทใหขอมลการลงทน• Mass media - TV Money Channel / หนงสอพมพ / วทย • หองสมดมารวย • สอ Social media , Facebook , Twitter
สอทควรตดตาม
หองสมดมารวย • สอ Social media , Facebook , Twitter
• Mobile app
![Page 86: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/86.jpg)
http://www.stock2morrow.com
http://www.thaivi.com http://www.efinancethai.com
http://www.settrade.com
http://www.pantip.com/cafe/sinthorn http://www.manager.co.th/StockMarket
http://www.set.or.th
![Page 87: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/87.jpg)
https://www.facebook.com/PhillipSecurities
http://www.facebook.com/set.or.th
Facebook page
https://www.facebook.com/PhillipSecurities
http://www.facebook.com/thaimutualfundhttps://www.facebook.com/FundManagerTalk
https://www.facebook.com/ThInvestForum http://www.facebook.com/settradeclub
![Page 88: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/88.jpg)
@ryt9stock
@ryt9economy
@eFinanceThai
@MrMessenger
@PhillipThailand
@PhillipRes_Live
Twitter for investor
@ktnews
@ThaiSEC_News
@PhillipRes_488
@thaistocknews
@ThaiGoldPrice
@S3TTR4D3NEWS
![Page 89: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/89.jpg)
อยากลงทน
ใช
มเวลา
ไมมเวลา
เช�อคนอ�น
เช�อตวเอง
เปดบญชกบ MKT
อยากเกาะตดตลาดตลอดเวลา
Phillip Securities investment path
อยากลงทนในหน
ไมใช
กลบบานนอน
ซ ,อกองทน
เปดบญช Internet
ชอบความสะดวก
ใช
ไมใชเดนไปซ ,อกบ
ธนาคาร
Funds Super Mart
www.poems.in.th
![Page 90: Online smart investor courses](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022052600/5583c516d8b42a784f8b4ecb/html5/thumbnails/90.jpg)
Q & A