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SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DEL LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMOSARLAFT
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¿QUE ES EL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO?
Se entiende por riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir Unimos S.A Corredores de Seguros por su propensión a ser utilizada directamente o a través de sus operaciones como instrumento para el lavado de activos y/o canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas, o cuando se pretenda el ocultamiento de activos provenientes de dichas actividades.
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¿SE PENALIZA EL LA/FT EN COLOMBIA?
LEY 599 DE 2000ARTÍCULO 323. LAVADO DE ACTIVOS
El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su
origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito,
secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terrorismo y administración de
recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias sicotrópicas, delitos
contra el sistema financiero, delitos contra la administración pública, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo
concierto para delinquir, o les dé a los bienes provenientes de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o
encubra la verdadera naturaleza, origen, ubicación, destino, movimiento o derecho sobre tales bienes o realice cualquier otro
acto para ocultar o encubrir su origen ilícito, incurrirá por esa sola conducta, en prisión de diez (10) a treinta (30) años y multa
de seiscientos cincuenta (650) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales vigentes.
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¿SE PENALIZA EL LA/FT EN COLOMBIA?
ARTICULO 324. CIRCUNSTANCIAS ESPECIFICASLas penas privativas de la libertad previstas en el artículo anterior se aumentarán de una tercera parte a la mitad
cuando la conducta sea desarrollada por quien pertenezca a una persona jurídica, una sociedad o una organización
dedicada al lavado de activos y de la mitad a las tres cuartas partes cuando sean desarrolladas por los jefes,
administradores o encargados de las referidas personas jurídicas, sociedades u organizaciones.
ARTICULO 325. OMISION DE CONTROL.
El miembro de junta directiva, representante legal, administrador o empleado de una institución financiera o de
cooperativas que ejerzan actividades de ahorro y crédito que, con el fin de ocultar o encubrir el origen ilícito del dinero,
omita el cumplimiento de alguno o todos los mecanismos de control establecidos por el ordenamiento jurídico para las
transacciones en efectivo incurrirá, por esa sola conducta, en prisión de treinta y ocho (38) a ciento veintiocho (128) meses
y multa de ciento treinta y tres punto treinta y tres (133.33) a quince mil (15.000) salarios mínimos legales mensuales
vigentes.
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OBJETIVOS SARLAFT
• Establecer mecanismos con el fin de evitar y controlar caer en el riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo.
• Dar cumplimiento a la normatividad emitida por los entes de Control.
• Optimar los mecanismos para la identificación de las operaciones inusuales que nos facilite determinar oportunamente y con exactitud las operaciones sospechosas.
• Capacitar a todos los funcionarios de la Compañía en los temas de LA/FT, con el fin de mantenerlos actualizados en las nuevas modalidades de este delito.
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ELEMENTOS DEL SARLAFT
• Procedimientos para administrar la gestión de riesgos de Lavado
de Activos y Financiación del Terrorismo
• Políticas de conocimiento del cliente y procesos para Verificar y
Actualizar información; brindar seguridad, confidencialidad y
custodia de la documentación suministrada por nuestros clientes.
• Estructura organizacional que soporta la gestión de
Administración de los Riesgos relacionados.
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ELEMENTOS DEL SARLAFT
• Órganos de Control responsables de evaluar permanentemente la
estructura SARLAFT a través de las auditorías internas. Así como
también por la Revisoría Fiscal.
• Procesos de capacitación para asegurar que los funcionarios apliquen
correctamente las disposiciones legales sobre los esquemas y estructura
de SARLAFT.
• Documentación, infraestructura Tecnológica, Divulgación de la
información.
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ETAPAS DEL RIESGO OPERATIVO
ESTAPAS DEL
SARLAFT
IDENTIFICAR
MEDIR
CONTROLAR
MONITOREAR
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RIESGO OPERATIVO
Posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos.
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RIESGO LEGAL
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad al ser sancionada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales.
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RIESGO REPUTACIONAL
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause pérdida de clientes, disminución de ingresos o procesos judiciales.
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RIESGO DE CONTAGIO
Es la posibilidad de pérdida que Unimos S.A. Corredores de Seguros puede sufrir, directa o indirectamente, por una acción o experiencia de un relacionado o asociado. Contagian a la organización: Empleados, intermediarios, accionistas, proveedores.
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¿QUE ES UNA OPERACIÓN INUSUAL?
Es toda aquella operación que no guarda relación con la
actividad económica o se salen de los parámetros fijados por la
entidad y respecto de las cuales la entidad no ha encontrado
explicación o justificación que se considere razonable.
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¿QUE ES UNA OPERACIÓN SOSPECHOSA?
Es aquella operación inusual que de acuerdo con
razones objetivas establecidas por la entidad, es
identificada como sospechosa la cual deberá ser
reportada a la UIAF.
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ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL
Junta Directiva
Gerencia General
Oficial de cumplimiento
Todos los funcionarios
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¿CÓMO PROTEGERNOS?
DUDE de “negocios fáciles”.
NUNCA preste su nombre.
NUNCA preste sus productos financieros.
SIEMPRE pregunte el origen de los bienes y dinero
con los cuales va hacer negocios.
SIEMPRE documente las transacciones que
realice
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¿QUÉ DEBERIAMOS HACER TODOS LOS FUNCIONARIOS?
Conocer y cumplir la normatividad.
Asistir a las capacitaciones.
Reportar las operaciones inusuales.
Consultar dudas o temas de interés con el Oficial de
Cumplimiento (ante la duda…pregunte).
Verificación listas internacionales.
Atender a las autoridades.
Guardar reserva.
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¿QUE SANCIONES PODEMOS TENER?
Hacer parte de rumores.
Pérdida de reputación.
Hacer incluidos en listas internacionales (Lista
Clinton).
Pérdida de acceso a los servicios y productos del
sistema financiero.
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¿QUE SANCIONES PODEMOS TENER?
Pérdida de relaciones comerciales con otros países.
Y en casos se llega hasta la captura.
Código Penal Art.323 Lavado de Activos, Art.324
Circunstancias Especificas, Art.325 Omisión de
Control
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MUCHAS GRACIAS…CAROLD JOHANNA SILVA VARGASCoordinadora de Riesgos y Control Interno
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